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1、四川省四川省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业高年中级经济师之中级经济师金融专业高分题库附精品答案分题库附精品答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、中央银行再贴现政策的缺点是()。A.作用猛烈,缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行,而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标,时滞较长【答案】C2、(四)因业务发展需要,我国的 A 公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前,有甲、乙两家金融租赁公司向 A 提供了融资租赁方案,具体操作分别为:甲租赁公司向 A 公司指定的设备供应商购买设备,租赁给 A 公司使用,租赁期限 3 年。在租赁
2、期内,A 公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后,A 公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给 A 公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】A3、我国商业银行的风险加权资产指标是指()与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】C4、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019 年 9 月的某个时点,该商业银行对一只 1 年后到期的零息国债报出价格,买入价为 94 元人民币,卖出价为 94.5 元人民
3、币。该债券票面金额为 100 元人民币,没有票面利率,到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】B5、凯恩斯认为,“流动性陷阱”发生后,货币需求曲线的形状是()A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】C6、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是()。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】A7、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.
4、托管人D.承销人【答案】D8、根据国家外汇管理局公布的2010 年中国国际收支报告,2010 年我国货物贸易顺差 2542 亿美元,服务贸易逆差 221 亿美元,收入项目顺差 304 亿美元,经常转移项目顺差 429 亿美元,资本项目顺差 46 亿美元,直接投资顺差1249 亿美元,证券投资顺差 240 亿关元,其他投资顺差 724 亿美元,净错误与遗漏一 597 亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】D9、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是()A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协
5、调金融稳定和改革发展重大问题【答案】D10、银行信用的债权人是()。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】A11、()反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】A12、1998 年 6 月 1 日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】C13、短期融资券的最长期限为()天。A.30B.60C.90D.365【答案】D14、发行价格低于金融工具的票面金额称作()。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】C15、管制制
6、度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利,该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】C16、2004 年,银行间市场债券回购累计成交 2244 万亿元,日均成交 8977 亿元。从期限结构看,市场交易仍主要集中于隔夜品种,回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的 781。根据以上资料,回答下列问题:A.1 天到 365 天B.1 天到 256 天C.1 天到 180 天D.1 天到 91 天【答案】A17、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.
7、中国证券业协会【答案】B18、根据商业银行风险监管核心指标,我国商业银行不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】A19、在市场经济制度下,判定货币供求是否均衡的主要指标是()。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】D20、下列选项中,不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是()。A.概率法B.Zeta 法C.VaR 法D.灵敏度法【答案】B21、2020 年 6 月 18 日,为有效调节市场流动性,维护年度末、半年末流动性的合理适度,中国人民银行通过公开市场业务操作,以利率招标方式开展了规模为 500 亿元、
8、期限为 7 天的逆回购操作,中标利率为 22,与前次操作时持平;同时还开展了规模为 700 亿元、期限为 14 天的逆回购操作,中标利率为23,较前次操作时下降 20 个基点。此外,当日市场上有 800 亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】A22、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离,这种做法体现出银行开展理财业务应遵守()原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】D23、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于()。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融
9、机构【答案】D24、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管,改革国际金融秩序。2009 年 6 月 17 日,美国奥巴马政府公布金融监管改革计划,构建新的监管体制框架:成立金融服务管理理事会(FSOC),负责宏观审慎监管;强化美联储的监管权力,由美联储对一级金融控股公司进行并表监管;在财政部设立全国保险办公室(ONI),弥补保险业监管在联邦层面的真空;取消证券交易委员会对投资银行的监管,并将监管权力转移至美联储;证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局,以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改
10、革计划一经推出,便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划,但能否如其所愿,仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】A25、2008 底爆发的全球金融危机波及到了 H 国,导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010 年 M2 余额比上年增长 19.7%.M1 余额比上年增长 21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元
11、泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到 H 国造成原材料价格上涨。2010 年 H 国各月 CPI 同比增长的数据如下:1 月增长 1.5%,2 月增长 3.1%,3 月增长 3.3%,4 月增长 3%,5 月增长 3.4%,6月增长 3.5%,7 月增长 3.7%,8 月增长 3.7%,9 月增长 3.9%,10 月增长4.4%,11 月增长 5.1%,12 月增长 5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】B26、根据中华人民共和国证券法第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或
12、者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】D27、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品,是投资银行的()业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】D28、下表为某商业银行 2013 年 12 月 31 日的资本充足率情况表:A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】B29、在通货膨胀时期,可以采用积极的供给政策,以下做法正确的是()。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支【答案】B30、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投
13、资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】C31、证券市场效率程度最高的市场是()。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场,【答案】C32、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】B33、美元等同于黄金,实行可调整的固定汇率制度,是()的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】A34、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化,更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】D35、在我国,负责监管互联网信托业务的机构是()A.
14、中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】B36、在我国,负责对期货市场进行监管的机构是()。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】C37、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】B38、2019 年底,国内 Y 证券公司中标 M 公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从 M 公司购进将要发行的所有股票(5000 万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格的全部风险。M 公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格
15、和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以 5 元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出。M 公司股票流通一段时间后,股价跌至 4 元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y 证券公司买入 500 万股 M 公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】D39、投资者欲买入一份 6*12 的远期利率协议,该协议表示的是()A.6 个月之后开始的期限为 12 个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以 6 个月后李老板为交割额的 12 个月贷款的远期利率C.6 个月之后开始
16、的期限为 6 个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以 6 个月后利率为交割额的 6 个月贷款的远期利率【答案】C40、中央银行根据货币流通需要调拨库款,这体现的中央银行职能是()。A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】D41、2008 底爆发的全理金融危机波及到了 H 国,导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业,经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业,H国出台了一揽子经济刺激方案,如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010 年 M2 余额比上年增长 19.7%M1 余额比上年增长 21.2%)等,造成市场需求旺盛但有效供
17、给不足。与此同时,在国际上,由于美国不断推出量化宽松的货币政策,美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨,传导到 H 国造成原材料价格上涨。2010 年 H 国各月 CPI 同比增长的数据如下:1 月增长 1.5%,2 月增长 3.1%,3 月增长 3.3%,4 月增长 3%,5 月增长3.4%,6 月增长 3.5%,7 月增长 3.7%,8 月增长 3.7%,9 月增长 3.9%,10 月增长 4.4%,11 月增长 5.1%,12 月增长 5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。().针对日益严重的通货膨胀预期,H 国中央银行可能采取的货币政策措施是()。A.提高再贴现率B.降低存
18、款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】A42、信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指()A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】A43、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过 48 亿股,约占本次发行数量的 40%;网上发行数量为本
19、次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】B44、在金融交易中,金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】A45、2004 年 1 月某企业发行一种票面利率为 6,每年付息一次,期限 3 年,面值 100 元的债券。假设 2004 年 1 月至今的市场利率是 4。2007 年 1 月
20、,该企业决定永久延续该债券期限,即实际上实施了债转股,假设此时该企业的每股税后盈利是 0.20 元,该企业债转股后的股票市价是 10 元。请根据以上资料回答下列问题:债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】B46、2008 年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩,中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加;贬值B.增加;升值C.减少;贬值D.减少;升值【答案】B47、在金融衍生品市场
21、上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】A48、典型的间接融资的金融机构是()。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】D49、自 2005 年 7 月我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率由 1:8.2765 变为 2013 年 7 月 26 日的 1:6.1720,这表明人民币对美元已经有较大幅度的().A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】C50、在实践中,大部分国家采取的货币政策类型是()。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】B多选题(共多
22、选题(共 2020 题)题)1、关于商业票据的说法,正确的有().A.商业票据依靠信用发行,不需要担保B.商业票据的发行期限较短,发行面额较大C.商业票据融资成本低,融资方式灵活D.商业票据融资成本高,融资方式灵活E.商业票据的发行期限较长,发行面额较小【答案】ABC2、关于政策性金融机构的说法,正确的有()。A.政策性金融机构以政策性为主要经营原则B.政策性金融机构旨在实现政府的政策目标C.政策性金融机构对需支持的产业提供无偿服务D.政策性金融机构的资金主要来源于政府E.政策性金融机构具有政策性和金融性双重特征【答案】AB3、在国际货币体系中,现行牙买加体系的内容有()。A.国际间资本的自由
23、流动B.浮动汇率制合法化C.黄金非货币化D.大特别提款权的作用E.大对发展中国家的融资【答案】BCD4、与传统的定期存单相比,大额可转让定期存单的特点有()。A.不记名并可转让流通B.面额不固定且为大额C.不可提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率E.利率是固定的【答案】ACD5、商业银行中间业务经营的基本内容包括()。A.不断提升中间业务的金融创新能力B.创造新的贷款品种和进行合理的贷款结构安排C.重视开展关系营销,与客户建立更加稳定的关系D.注重人才培养,提高专业人员素质E.不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平【答案】ACD6、作为一种投资工具,投资基金的特点是()。A.集中
24、投资,分散风险B.集合投资,降低成本C.投资对象单一D.分散投资,降低风险E.专业化管理【答案】BD7、在银行业监管的方法中,现场检查内容一般包括()。A.充分性检查B.合规性检查C.适宜性检查D.有效性检查E.风险性检查【答案】B8、根据中国银行业监督管理委员会 2005 年发布的商业银行风险监管核心指标,下列指标中,属于衡量市场风险的指标是()。A.全部关联度B.不良资产率C.流动性缺口比率D.累计外汇敞口头寸比率E.市场敏感性比率【答案】D9、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶
25、化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容,资产安全性监管的重点应该有()。A.经营状况B.关系人贷款C.银行机构风险的分布D.资产集中程度【答案】BCD10、根据利率风险结构理论,导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是()。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】ABC11、根据 2011 年 4 月发布的关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定,我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券,其主要是()。A.政府债券B.股票C.短期融资券D.央行票据E.金融债券【答案】ACD12、下列货币政策
26、工具中,属于直接信用控制的有()。A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导【答案】BCD13、材料题A.建立银行行员制B.实行全员劳动合同制C.实行行长负责制D.专业技术职务管理【答案】ABD14、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的,是投资银行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是()。A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益【答案】ABD15、我国
27、人民币对外币升值,从理论上看,其可能的决定因素有()。A.我国的物价与国外的物价相比相对上升B.我国的物价与国外的物价相比相对下降C.我国的国际收支出现逆差D.我国的国际收支出现顺差E.市场上的预期人民币贬值【答案】BD16、金融市场的构成要素包括()。A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融监管机构【答案】ABCD17、在商业银行成本管理中,属于税费支出的是()。A.业务招待费B.手续费支出C.递延资产摊销D.营业税及附加E.保险费【答案】ABD18、2008 年上半年,中国人民银行先后 5 次上调金融机构人民币存款准备金率,由 14.5%调整到了 17.5%
28、。下半年以后,随着国际金融动荡加剧,为保证银行体系流动性充分供应,中国人民银行分别于 9 月 25 日、10 月 15 日、12 月 5日和 12 月 25 日 4 次下调金融机构人民币存款准备金率,累计下调 2 个百分点,截至 2008 年年末,动态测算共释放流动性约 8000 亿元。2008 年年末,广义货币供应量 M2 余额为 47.5 万亿元,狭义货币供应量 M1 余额为 16.6 万亿元,流通中现金 M0 余额为 3.4 万亿元,全年现金净投放 3844 亿元。A.使黄金销售量大于收购量B.收购外汇等储备资产C.债券逆回购D.债券正回购【答案】AD19、如果判定某个时期出现了通货紧缩,其主要依据是,在该时期出现了()。A.个别商品或劳务价格的下降B.物价的持续下降C.物价一次性的大幅下降D.通货膨胀率由正转负E.季节性因素引起的部分商品价格下降【答案】BD20、在二级市场上,决定债券流通转让价格的主要因素是()。A.票面金额B.汇率C.利率D.物价水平E.实际期限【答案】AC