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1、附件1深圳发展银银行动产及及货权质押押授信业务务仓储监管管合作方管管理办法第一章 总 则第一条 为了促进进全行动产产及货权质质押授信业业务健康、有有序地发展展，规范监监管操作，防防范质物监监管风险，加加强对仓储储监管合作作方的选择择和管理，保证我行能有效控制质物,制订本办法。第二条 本办法适适用于动产产及货权质质押授信业业务（简称称“货押业务务”）。货押押业务是指指企业以自自有或第三三人合法拥拥有的动产产或货权为为质押，向向我行申请请融资便利利的的授信信业务。具具体授信方方式包括短短期流动资资金贷款、银银行承兑、商商业承兑汇汇票保贴、国国际贸易融融资等多种种。向生产型企企业（制造造业）发放放的
2、动产及及货权质押押担保方式式项下的流流动资金贷贷款或授信信额度适用用于本办法法。第三条 我行对仓仓储监管合合作方的管管理原则是是“分类认定定、区别对对待，择优优汰劣、动动态管理”，基本要要求是选择择合作意愿愿强、经营营管理能力力强、有一一定实力、资资信良好的的监管合作作方，及时时退出合作作意愿差、违违约赔付能能力弱、经经营管理混混乱、出现现不良合作作记录的监监管合作方方，确保我我行对质押押物权的有有效控制。第二章 管理流程程和职责分分工第四条 我行对仓储储监管合作作方的管理理职责包括括：准入调调查、评级级、审查和和认定；日日常关系维维护；巡库库、核库和和现场检查查；风险预预警和重大大事项报告告
3、；监管资资格等级动动态管理；退出管理理；管理制制度建设和和流程设计计等。第五条 仓储监管管合作方的的准入调查查和监管等等级初评一一般由分行行贸易融资资部负责。支支行可以推推荐、调查查，并由分分行贸易融融资部进行行仓储机构构的再调查查和等级初初评。第六条 仓储监管管合作方的的准入审查查由分行信信贷审批部部门负责，并并经分行风风险审查委委员会审议议后报分行行信贷执行行官认定。未未委派信贷贷执行官的的分行由分分行行长负负责认定。第七条 仓储监管管合作方的的日常关系系维护由分分行贸易融融资部负责责。日常关关系维护包包括日常沟沟通联系，互互访，客户户关系管理理，仓库经经营动态汇汇报等工作作。第八条 仓储
4、监管管合作方的的巡库、核核库和现场场检查，以以及风险预预警和重大大事项报告告均由分行行货押监管管中心（或或承担相关关职责的职职能部室，下下同）与支支行共同负负责。第九条 仓储监管管合作方的的监管资格格等级动态态管理由分分行贸易融融资部负责责。监管资资格等级动动态管理包包括动态跟跟踪、了解解监管合作作方的经营营情况和基基本财务情情况。分行行货押监管管中心负责责向信贷执执行官或行行长通报风风险预警信信号和重大大事项等事事宜。第十条 仓储监管管合作方的的退出管理理由分行货货押监管中中心负责提提出退出建建议，由分分行信贷审审批部门审审核认定。分分行贸易融融资部有权权提出仓储储监管合作作方的退出出建议，
5、经经货押监管管中心签署署后由分行行信贷审批批部门审核核认定。第十一条 仓储监监管方管理理职责分工工简表如下下（分行）：职责具体描描述贸易融资部部货押监管中中心准入调查、等等级初评和和推荐日常关系维维护监管资格等等级动态管管理巡库、核库库和现场检检查风险预警和和重大事项项报告退出建议注：未按关于分行贸易融资业务机构设置的补充通知（深发银2005690号）设立货押监管中心的分行，相关职能应由分行指定具体部门承担；未设贸易融资部的分行，相关职能由分行公司业务管理部门承担。第十二条 总行直直接牵头管管理的全国国性大型物物流仓储企企业由总行行贸易融资资部（或相相关职能部部门）负责责准入调查查、等级初初评
6、和关系系维护，由由总行信贷贷审批中心心负责相关关准入、评评级审批工工作。各分分支行与此此类仓储企企业总公司司授权的当当地子公司司或分公司司开展实质质性仓储监监管业务时时，应按规规定做好除除准入和评评级以外的的其他工作作。不符合合总行“总对总”协议的此此类仓储企企业子公司司或分公司司不属于上上述情况，仍仍由各分支支行自行按按规定管理理。第三章 准入管管理第十三条 我行行一般应归归档留存仓仓储监管合合作方以下下资料：（一）经有有效年检的的企业法人人营业执照照复印件、组组织机构代代码证复印印件；（二）企业业法定代表表人身份证证复印件及及签名样式式；（三）法定定代表人授授权委托书书及被授权权人身份证证
7、复印件、签签名样式；（四）公司司章程；（五）验资资报告、贷贷款卡复印印件（如有有）、近两两年经审计计财务报表表、近期季季报或月报报；（如报报表未经审审计，要求求至少收集集连续四个个季度的季季报）（六）仓储储监管合作作方概况、股股权结构、股股东背景、仓仓储能力、行行业地位、经经营能力等等简介；（七）仓储储监管合作作方内控管管理制度（包包括但不限限于监管物物资出入库库制度、安安全管理制制度、仓储储监管人员员管理制度度、考核及及薪酬福利利制度等）（八）仓库库场地权属属证明文件件（或租赁赁协议）及及仓储场所所仓位总图图；（九）历史史合作情况况及资信记记录（我行行、他行）；（十）仓储储方所持有有的特殊行
8、行业运输、经经营许可证证（如有）（十一）我我行要求的的其他材料料。特殊情况下下我行无法法取得监管管单位上述述全部资料料的，对分分行信贷执执行官认可可的B级以以上（含）监监管单位（如如部分大型型港口），可可以仅留存存前四项资资料。 第十四条 准入的的基本原则则是：根据据仓储机构构的资金实实力、信誉誉情况、地地域分布、机机构规模等等确定其基基本资格,原则上要要求与我行行合作的仓仓储机构在在同行内资资信声誉较较高,有良良好业绩,无过往不不良记录及及行内不良良合作记录录。第十五条 分行通通过经营单单位或分行行部门推荐荐、邀请仓仓储机构合合作等途径径确定待选选范围,以以评审方式式确定合作作的仓储监监管机
9、构。我行仓储监监管合作方方的基本准准入标准是是：（一）具备备独立法人人资格，有有一定注册册资本，有有固定经营营场所或合合法仓储场场地，具备备一定经营营规模，能能独立承担担民事责任任并具备一一定的违约约责任赔偿偿能力；经我行认定定，符合以以下条件的的分公司也也可以纳入入准入范围围：由分公公司进行监监管、在分分公司营业业执照规定定的业务范范围、获得得其母公司司授权，且且分公司实实力较强，经经营相对独独立。（二）具有有仓储经营营资格，专专门从事仓仓储监管业务，合合法经营，有一定行业业经验，仓仓储经营年年限在2年年以上；（三）具有有良好的商商业信誉，良好的过往服务信用记录，与银行、企业未发生过质物监管
10、纠纷或其它道德风险；（四）具有有较强的责责任意识，能能积极配合合我行按监监管协议约约定内容严严格监管质质押货物，与与我行有顺顺畅的沟通通渠道，能能保证我行行对货物享享有实际出出入库控制制权和处置置权；对借借款人委托托监管的我我行信贷业业务的相关关质物原则则上能够设设立独立的的质押区域域集中堆放放，配合我我行落实对对质押物的的特定化管管理，并愿愿意签署三三方合作协协议承诺二二十四小时时不间断协协助我行对对质押物进进行占有或或监管； （五）完善善的商品检检验、化验验制度和简简单质量检检测技术及及设备；防防火防盗等等安全条件件及其它软软、硬件条条件符合押押品的仓储储要求；（六）有较较好的储运运条件和
11、完完备的硬件件设施，较较强的物流流、中转、进进出装卸作作业能力及及储存规模模；（七）有清清晰的内部部管理帐册册，对质押押给我行的的货物必须须建立分帐帐册或专门门的帐页；（八）有完完善的仓储储管理制度度，规范的的出入库管管理制度、内内部控制制制度和业务务操作流程程；有较完完善的培训训制度，有有相对稳定定的中、高高层管理人人员及专业业监管员工工队伍，仓仓库管理员员有丰富的的专业经验验，对于所所监管货物物的规格、质质量、等级级有一定的的辨别能力力;（九）原则则上要求具具有完整的的针对我行行抵、质押押物的应急急紧急预案案；（十）所在在地域便于于我行监控控，交通条条件便利；（十一）其其他我行认认为必须的
12、的条件。第十六条 我行对对出现以下下任一情形形的仓储监监管方实施施禁入。禁禁入情形包包括： （一）曾有有多次（三三次或三次次以上）不不良资信记记录或不良良监管合作作记录（包包括其他银银行）；（二）主要要经营资产产已经设定定抵押或质质押，或提提供对外担担保、连带带负债超过过自身净资资产5倍的的（不包括括仓储监管管责任形成成的连带负负债）；（三）存在在较严重财财务、经营营问题，经经营前景不不稳定的；（四）涉及及重大诉讼讼，很可能能需要承担担重大赔付付（超过净净资产500%）；（五）主营营业务集中中于某一客客户，单一一客户业务务量占比超超过50%，或前两两大客户业业务量占比比超过800%的；（业业务
13、量是指指数量或收收入金额），AA类仓储监监管单位或或商品交易易所指定交交割仓库可可适当放宽宽。（六）有迹迹象显示存存在重大道道德风险，或或有较大道道德风险隐隐患的；（七）自有有资金少、基基本无自有有固定资产产，主要场场地和设备备以承包、整整体租赁等等模式经营营（经营历历史短于八八年），非非产权所有有人自主经经营的；（八）我行行仓储监管管方评级低低于D级标标准；（九）其他他禁入情形形。第十七条 特殊情情况确需委委托存在禁禁入情形的的监管方进进行仓储监监管的，应应将相关授授信业务作作为特殊个个案逐笔上上报总行审审批，相关关仓储合作作方应标注注为“退出类”。第十八条 我行货货押业务需需要办理仓仓储监
14、管的的，原则上上禁止选择择业务上与与借款人有有较强关联联性或对借借款人依赖赖性较大的的仓储监管管方；一般般不选择与与借款人或或出质人（或或双方的股股东）有股股权、实际际控制、间间接控制、共共同持股等等关联关系系，并在日日常经营过过程中有实实质性关联联交易或资资金往来的的仓储监管管方；审慎慎选择借款款主体业务务量占监管管仓库的年年业务收入入比例高于于30%（同同时低于550%）的的仓储监管管方（指授授信实施、并并委托拟选选择监管方方进行仓储储监管的假假设下，按按授信金额额对应的最最大业务量量计算的业业务收入占占比）。特特殊情况下下选择以上上三类仓储储监管方实实施仓储监监管的，必必须视为企企业自有
15、仓仓库监管、按按“借款人场场所及其他他”模式进行行信贷管理理。第十九条 仓储监监管合作方方准入流程程：（一）模式式一：经办办经营单位位调查并向向分行推荐荐，搜集材材料并填报报仓储监监管合作方方基本情况况表（见见附件），撰撰写书面报报告，报分分行贸易融融资部。分行贸易融融资部负责责再调查（包包括审核企企业资料），对对拟选择合合作方进行行评级、提提出限额建建议，并向向分行信贷贷审批部门门申报。分行信贷审审批部门负负责准入审审查和评级级、限额审审查和审批批，经分行行风险审查查委员会审审议后报分分行信贷执执行官认定定。超分行行认定权限限的应上报报总行认定定。终审认定的的仓储监管管合作方由由分行贸易易融
16、资部负负责签署双双方仓储监监管合作协协议，通知知各经营单单位并向总总行贸易融融资部、信信贷审批中中心备案。（二）模式式二：分行行贸易融资资部选择拟拟合作方，搜搜集材料并并进行准入入调查，根根据调查结结果进行评评级、提出出限额建议议，填报仓仓储监管合合作方基本本情况表，撰撰写书面报报告并向分分行信贷审审批部门申申报。后续续流程同上上。（三）模式式三：总行行职能部门门选择拟合合作方，搜搜集基本材材料并进行行必要的调调查和评级级，报总行行信贷审批批中心进行行准入和评评级的审查查审批。总总行信贷审审批中心根根据权限进进行认定，超超权限的上上报首席信信贷执行官官。总行认认定的仓储储监管合作作方由相关关职
17、能部门门落实签署署“总对总”仓储监管管合作协议议，并通知知各分支行行，抄送总总行信贷管管理部和总总行信贷审审批中心。第四章 仓储监监管合作方方评级第二十条 与我行行合作的仓仓储监管合合作方原则则上应定期期评级。第二十一条条 仓储储监管合作作方评级的的目的是区区分监管合合作方的资资质、实力力和能力，适适用不同的的监管流程程和产品模模式，鼓励励优先选择择大型优质质监管方，限限制实力弱弱小、管理理不规范的的监管方，防防范监管操操作风险。第二十二条条 仓储储监管合作作方评级的的基本方法法是定性、定定量标准和和评分卡模模型、专家家评定法相相结合，决决定评级结结果。第二十三条条 仓储储监管合作作方按监管管
18、资质、经经营年限、合合作历史、仓仓储监管能能力等的不不同分为AA、B、CC、D四类类。第二十四条条 仓储储监管合作作方评级分分类标准如如下：项目综合级别基本要求评分卡得分备注A级处于国内仓仓储物流行行业领先地地位，仓储储规模庞大大，信誉卓卓著；注册册资本不少少于0.66亿元，净净资产2亿元以上上，仓储经经营年限88年以上 85分以上上总行审批，目目前包括中中储、中外外运、中远远物流及其其指定分、子子公司B级处于区域仓仓储物流行行业领先地地位，信誉誉良好；设设施齐全，专专业化突出出；注册资资本不少于于0.1亿元元，净资产产0.5亿元元以上，仓仓储经营年年限4年以以上75分以上上海关保税监监管仓、
19、国国家级大型型港口、交交易所指定定交割仓库库和地、市市级以上国国家物资储储备仓库可可适当放宽宽基本要求求C级区域范围或或当地主要要仓储单位位，规模较较大，有较较高知名度度和行业信信誉，仓储储经营年限限2年以上上，管理良良好、合作作前景良好好 65分以上上D级当地有一定定知名度，管管理规范，原原则上应有有三方监管管合作经验验55分以上上包括专业保保安公司注：上表条条件为最低低要求，须须同时满足足，否则应应下调等级级直至完全全满足各项项要求。第二十五条条 仓储储监管合作作方的评分分卡模型详详见附件，由由总行适时时调整。第二十六条条 仓储储物流企业业经营规模模的分类标标准为：行业名称 指标名称 计算
20、单位 大型 中型 小型 仓储企业从业人员数数人500及以以上100-5500以下下100以下下销售额万元150000及以上1000-150000以下1000以以下注：1销销售额按相相关行业的的“产品销销售收入”、“商商品销售收收入”、“主主营业务收收入”、“营营业收入”、“经经营收入”、“工工程结算收收入”等科科目发生额额计算；2大型和和中型企业业须同时满满足所列各各项条件的的下限指标标，否则下下划一档；3参照统统计上大中中小型企业业划分标准准（国统统字20003117号、国国资厅评价价函200033327号）。第二十七条条 仓储储监管合作作方的评级级分为首次次评级（准准入评级）和和动态评级级
21、。首次评评级是指我我行对现有有仓储监管管合作方及及拟合作的的潜在仓储储监管合作作方进行评评级。动态态评级是指指业务合作作过程中根根据监管合合作方的经经营动态和和合作情况况调整评级级结果。第二十八条条 仓储储监管合作作方的首次次评级流程程为：分行行贸易融资资部根据调调查情况计计算评分卡卡得分，填填报评级级建议书、附附仓储监监管合作方方基本情况况表，交交分行信贷贷审批部门门审查审批批。分行信信贷审批部部门比照本本办法评级级标准、按按风险和审审慎原则认认定仓储监监管合作方方的等级，并并报分行信信贷执行官官终审认定定，未委派派信贷执行行官的分行行由分行行行长终审认认定。分行行行长或信信贷执行官官可以授
22、权权分行信贷贷审批部门门总经理（或或实际负责责人）终审审认定。A级仓储监监管合作方方必须报总总行信贷审审批中心认认定。第二十九条条 仓储储监管合作作方的动态态评级流程程为：（一）方式式一：分行行贸易融资资部根据监监管合作方方经营状况况的变化提提出评级级建议书，由由分行货押押监管中心心会签巡核核库掌握的的“监管执行行情况”，送分行行信贷审批批中心审批批。后续流流程比照首首次评级流流程。（二）方式式二：分行行货押监管管中心根据据巡核库掌掌握的仓储储监管合作作方动态信信息，比照照我行操作作风险防范范要求和本本办法标准准，以评评级建议书书形式提提出评级调调整申请，送送分行贸易易融资部会会签后送分分行信
23、贷审审批中心按按流程和权权限进行审审批。（三）方式式三：分行行信贷管理理部根据贷贷后管理信信息，以书书面形式提提出评级调调整建议，要要求分行贸贸易融资部部落实（按按方式一流流程处理）或或直接递交交分行信贷贷审批部门门进行评级级调整审批批。（四）方式式四：总行行（信贷管管理部、贸贸易融资部部或其他相相关职能部部门）根据据管理信息息，通知分分行调整仓仓储监管合合作方的等等级。第三十条 仓储监监管合作方方动态评级级的时间间间隔期为：（一）等级级上调：与与上一次评评级认定日日期间隔期期不短于半半年；（二）等级级维持不变变或下调：无间隔期期限制。第三十一条条 仓储储监管合作作方评级有有效期为一一年。第三
24、十二条条 仓储储监管合作作方评级权权限为：BB级及以下下由分行负负责终审认认定，同时时上报总行行贸易融资资部、信贷贷审批中心心、信贷管管理部备案案后生效（一一般由分行行贸易融资资部通过OOA报备总总行）。AA级由总行行统一审批批认定。第三十三条条 仓储储监管合作作方评级如如果出现争争议，最终终裁定权归归信贷审批批部门。第三十四条条 所有有评级调查查、审批材材料由贸易易融资部门门负责比照照信贷档案案（二级档档案）进行行专夹保管管，并及时时逐页连续续编码，按按年移交信信贷管理部部集中保存存。历年资资料应连续续归档、集集中保管以以备查阅。未未获批准的的评级调整整材料应一一并留存。评评级结果及及调整通
25、知知由贸易融融资部负责责及时通知知相关经营营单位和管管理部门。第五章 评级后管管理第三十五条条 本章章所述评级级后管理是是指根据监监管合作方方的不同等等级，适用用不同的监监管流程和和操作模式式，并进行行预警管理理、退出管管理等。第三十六条条 评级级后巡库管管理的基本本频率要求求为：项目等级级仓储场所模模式仓储监管合合作方自有有场所借款人场所所及其他A级委托监管合合作方履行行质物监管管责任，我我行内部简简化操作流流程、可以以不进行出出入库现场场清点核货货；巡库频频率至少每每季一次委托监管合合作方履行行质物监管管责任，我我行内部简简化流程、可可以不进行行出入库现现场清点核核货；巡库库频率至少少每两
26、月一次B级货押标准流流程，按月月巡库货押标准流流程，按月月巡库C级货押标准流流程，至少少按月巡库库 货押标准流流程，每月月巡库至少少两次D级货押标准流流程，每月月巡库至少少两次货押标准流流程，至少少按旬巡库库注：1AA级监管方方操作流程程简化模式式是指我行行原则上不不参与出入入库核货，应应以总行文文件为准。2标准流流程包括押押品出入库库核库（核核货）等环环节。3上述标标准为最低低要求，终终审意见或或贷后管理理环节有特特殊要求的的，应遵照照执行。4第三方方监管同时时委派我行行人员现场场监管的，监监管模式参参照第三方方等级确定定。第三十七条条 仓储储监管合作作方应根据据其等级适适用不同的的业务操作
27、作模式，延延续我行货货押业务操操作规程和和惯例，规规定如下：项目有仓储资格格的仓储单单位A、B级C级D级仓储监管方方自有仓库库仓单质押 静态动产质质押动态动产质质押仓单质押静态动产质质押动态动产质质押仓单质押静态动产质质押动态动产质质押借款企业场场所及其他他仓单质押静态动产质质押动态动产质质押仓单质押静态动产质质押动态动产质质押仓单质押静态动产质质押动态动产质质押注：“”表示示不接受。第三十八条条 “仓储监管管合作方自自有场所”是指监管管方拥有合合法产权（所所有）的经经营场所、注注册经营地地址或上级级单位划拨拨使用的经经营场所，以以及长期租租赁、已经经经营多年年的经营场场所，不包包括短期租租赁
28、或借用用的经营场场所，不包包括以任何何方式使用用的借款人人或出质人人（或其关关系人）所所有的场所所。此处长长期是指三三年以上。第三十九条条 “借款人场场所及其他他”包括：（一）借款款人或出质质人（或其其关系人）所所有的场所所；（二）仓储储监管场所所实质上是是借款人、出出质人或其其关系人的的经营场所所，包括借借用、租赁赁或其他方方式使用的的借款人或或其关系人人的场所；（三）本办办法第三章章规定的视视为企业自自有仓库监监管、按“借款人场场所及其他他”模式进行行信贷管理理的情形；（四）其他他实质仓储储监管场所所非“仓储监管管合作方自自有场所”情形。第四十条 “仓储监管管合作方自自有场所”、“借款人场
29、场所及其他他”界定出现现争议的，一一律视为“借款人场场所及其他他”。第四十一条条 实质质上以“借款人场场所及其他他”模式操作作的涉及仓仓储监管的的信贷业务务，实际监监管场所必必须满足以以下要求：（一）该场场地相对封封闭；如为为堆场等室室外场所，应应以栅栏、警警戒线、铭铭牌等方式式将监管场场地与其他他场地区分分；（二）配备备必要的生生活设施，可可以保证现现场监管人人员可以二二十四小时时对质物进进行监管；（三）监管管场地有必必要的仓储储消防设施施，保证质质押物一旦旦出现不良良情况，如如自燃，可可以及时解解决；（四）有必必要的质物物数量、质质量检测、化验相关设备；（五）其他他必要条件件。同时信贷业业
30、务调查人人员应要求求仓储场所所使用权人人提供仓库库使用权证证明资料，如如实说明是是否具备相相应的储存存条件、有有无出租或或转租他方方使用、有有无租赁协协议、有无无与他方共共同使用、特特殊仓储场场所是否具具备相应的的资质、有有无其他银银行或债权权人在该仓仓储场所存存储质押物物等。提供第三方方监管的监监管合作方方应调查并并向我行反反馈能否按按照具体信信贷业务的的需要和监监管合作协协议的约定定履行分辩辩质押物的的品种、审审核质押物物的质量、控控制质押物物的数量或或价值、保保证质押物物处于独立立的不间断断的占有。调查人员应应实地查看看仓储场所所并独立进进行仓储场场所使用权权状况、仓仓储状况、条条件等的
31、调调查核实工工作，审慎慎判断仓储储场所是否否适合储存存质押物，并并出具相应应意见。第四十二条条 单独独由我行经经警、我行行保安实施施监管、进进行现场货货物管理的的，应坚持持至少按周周巡库。该该操作模式式下货押授授信金额（不不含保证金金）原则上上应限制压压缩或退出出。对退出类仓仓储监管方方，如果相相关授信业业务未结清清、监管责责任未终止止，应坚持持至少按旬旬巡库。第六章 预警管理理第四十三条条 各分分支行必须须加强仓储储监管合作作方的风险险预警管理理。通过日日常走访、巡巡核库、出出入库核货货及其他信信息渠道及及时发现预预警信号和和风险隐患患，并按信信贷风险预预警和贷后后管理制度度及时汇报报并采取
32、有有效措施。第四十四条条 分行行贸易融资资部对仓储储监管方的的走访频率率要求为：等级A级B 、C级级D级 退出类监管方走访访频率每年至少一一次每半年至少少一次每季至少一一次每月至少一一次动态评级检检查每年至少一一次每半年至少少一次每季至少一一次每月至少一一次注：1本本表所指监监管方走访访是指我行行贸易融资资部门日常常关系维护护中走访企企业经营场场所；2动态评评级检查是是指根据走走访情况检检查并判断断监管合作作方是否需需要动态调调整等级；3对A级级监管方总总部的走访访由总行负负责；分行行负责相关关分公司、子子公司的走走访；4本表为为下限要求求，各分支支行可以视视具体情况况提高走访访频率要求求。第
33、四十五条条 分行行货押监管管中心对仓仓储监管合合作方的预预警管理应应重点关注注监管合作作方近期经经营动态，是是否出现不不符合准入入条件情形形、是否出出现禁入、预预警、退出出情形，其其中预警信信号是指可可能影响监监管方正常常经营、持持续经营、监监管能力和和监管意愿愿的一切不不良情形或或征兆。预预警信号参参照深圳圳发展银行行对公信贷贷业务贷后后管理操作作细则（深深发银22003625号号）。预警警对象主体体为仓储监监管方。第四十六条条 分行行货押监管管中心应通通过日常巡巡核库、出出入库核货货等操作工工作关注仓仓储监管方方的监管执执行效果，包包括实际仓仓储条件、操操作规范性性、对我行行工作的配配合程
34、度，监管仓库管理是否严格，仓库库存物资总、分账和进出库日记账是否规范相符，仓储方有无重大经营、政策变化，监管人员是否认真负责、确保24小时监管、对质物进出库是否认真清点、按协议约定方式操作，我行质押是否独立集中堆放、数量相符、保存完好（质量及外观符合要求），是否存在监管或其他风险，等。第四十七条条 客户户经理、经经营单位信信贷管理人人员、信贷贷管理部应应积极通过过征信系统统、信贷登登记系统等等各种渠道道跟踪、积积极收集客客户信息，及及时发现风风险预警信信号，并按按我行对公公信贷业务务贷后管理理相关操作作制度要求求、我行银行重重大事项报报告制度等等做好预警警处理工作作。第四十八条条 仓储储监管合
35、作作方预警管管理是退出出管理的前前瞻性安排排，预警信信号是及时时退出的重重要提示信信号。合作作过程中的的所有预警警报告记录录文书应纳纳入仓储监监管合作方方档案定期期移交信贷贷管理部集集中保管备备查。第七章 退出管理理第四十九条条 仓储储监管合作作方退出管管理是指对对出现指定定情形的监监管合作方方实施终止止合作、停停止新业务务的发生、按按合同约定定提前终止止监管合作作关系等风风险防范措措施。第五十条 以下任任一情况的的仓储监管管合作方，应应纳入退出出范围：（一）出现现本办法第第三章“禁入情形形”的；（二）仓储储规模较小小或与我行行长期没有有合作，管管理和维护护成本较高高，保留合合作关系意意义不大
36、的的；（三）仓储储及物流监监管未按规规范流程操操作，无法法明确区分分我行质押押货物，无无法特定化化监管我行行质押货物物， 或其其他造成质质押货物可可能或已经经出现法律律瑕疵影响响我行债权权利益的； （四）因仓仓储及物流流监管不严严导致我行行授信出现现风险的；（五）受到到客户或经经营单位及及分行部门门两次一级级投诉或三三次以上二二级投诉的的；（六）进入入我行或他他行“黑名单”，或涉及及逃废债企企业名录，或或被公开追追债的；（七）发生生重大责任任事故、遭遭遇重大损损失事件，无无足够保险险赔偿的；（八）被吊吊销营业执执照，或经经营范围改改变不能承承担仓储监监管义务的的；（九）与我我行合作过过程中出现
37、现配合程度度不高，即即不按照我我行与其约约定的质押押物监管协协议或管理理办法监管管我行质押押货物，经经交涉后仍仍不配合我我行监管操操作的；（十）在具具体业务操操作过程中中多次（三三次或三次次以上）不不按照我行行与其约定定手续、单单据办理入入库、日常常监管、出出库的；（十一）内内部管理混混乱、内控控制度形同同虚设的；（十二）其其他退出情情形。第五十一条条 对仓仓储监管合合作方的投投诉包括一一级投诉和和二级投诉诉，：（一）一级级投诉:仓仓储及流监监管机构受受到经营单单位或分行行部门的书书面投诉,其投诉理理由属于影影响到我行行债权利益益的因素: 监管质质量、监管管水平、职职业道德、敬敬业程度等等。（
38、二）二级级投诉: 仓储及物物流监管机机构由于服服务效率、服服务态度等等因素受到到经营单位位或分行部部门的书面面投诉(或或电话投诉诉),分行行贸易融资资部专人查查证属实后后,对仓储储及物流监监管合作方方提出警告告并要求限限期纠正。第五十二条条 对符符合退出条条件的仓储储监管合作作方，经分分行贸易融融资部专人人查证属实实后,应立立即对仓储储监管合作作方启动退退出机制、实实施退出,在行内公公布撤销与与其合作关关系，并及及时对原有有相关货押押业务进行行清理。第五十三条条 仓储储监管合作作过程中，出出现超经营营范围开展展仓储监管管经营活动动、不符合合工商行政政管理规定定，或特定定监管行为为不能够满满足当
39、地消消防、环保保、卫生等等监管要求求的，应对对有关授信信业务的监监管个案实实施退出，但但该仓储监监管合作方方仍可以为为我行其他他授信业务务提供符合合资格条件件的仓储监监管服务。第五十四条条 仓储储监管合作作方退出管管理比照仓仓储监管合合作方动态态评级流程程操作。即即分行货押押监管中心心、贸易融融资部、信信贷管理部部均可以发发起、提出出监管合作作方退出，经经信贷审批批部门审核核、报分行行信贷执行行官（未委委派信贷执执行官的为为分行行长长）终审认认定后，货货押监管中中心、贸易易融资部共共同实施监监管合作方方退出。分分行信贷执执行官可以以授权信贷贷审批部门门总经理终终审认定退退出对象。客客户经理、经
40、经营单位可可以向分行行职能部门门提出退出出建议或作作出投诉，共共同防范监监管操作风风险。第八章 合同管理理第五十五条条 经准准入、评级级审批认定定后的仓储储监管合作作方，原则则上应签署署我行、仓仓储监管方方双方合合作协议书书（或其其他名称）。该协议书是我行经营单位、仓储监管方及授信客户签订具体业务项下三方协议的基础。第五十六条条 双方方合作协协议书旨旨在明确和和约束双方方的权利和和义务，按按仓储监管管方等级的的不同细化化、固化不不同监管操操作流程，以以简化借款款主体、监监管方和我我行三方签签署的三方方监管协议议文本。第五十七条条 双方方合作总协协议原则上上应参照总总行模板（详详见附件），根根据
41、授信具具体情况、业业务操作模模式等适当当调整，并并经分行贸贸易融资部部门、法律律审查部门门和信贷管管理部会商商确定，报报总行贸易易融资部、信信贷管理部部备案后启启用。相关关货押授信信业务由总总行终审的的，按现行行法律文本本管理规定定，相关协协议文本应应经总行审审定。第五十八条条 双方方合作总协协议一般应应明确记载载质物入库库、出质、储储存、置换换、出库管管理等操作作流程和手手续要求，同同时明确仓仓储监管责责任的有效效期间、保保险、信息息沟通、违违约责任等等事项，经经双方有效效签署后生生效。第五十九条条 经签签署生效的的双方合作作协议作为为重要合同同，我行应应统一保管管并编号存存档，相关关业务部
42、门门留存副本本或复印件件。第九章 报表和统统计第六十条 分行信信贷审批部部门应定期期汇总涉及及仓储监管管的批复授授信业务清清单，注明明借款主体体、授信业业务品种、金金额、期限限、质物、仓仓储监管要要求、所选选择监管合合作方名称称、等级、监监管场所等等，及时通通知放款中中心、货押押监管中心心。第六十一条条 货押押监管中心心应根据信信贷审批结结果确定的的需要进行行仓储监管管的授信业业务清单及及时跟踪合合同签署情情况和业务务办理进度度，按信贷贷管理制度度建立仓储储机构监管管金额台账账(总账、分分户账)，填报货货押业务信信息采集报报表，按仓仓储监管合合作方分别别汇总仓储储单位监管管金额情况况，并知会会
43、放款中心心、按月抄抄报分行贸贸易融资部部、信贷管管理部和信信贷审批部部门。（附附表：仓储储监管合作作方统计表表）第六十二条条 分行行贸易融资资部应统计计、编制分分行认可的的“仓储监管管合作方名名录”（见附表表），根据据变化情况况和评级动动态调整定定期更新名名录内容，按按货押监管管中心汇总总的“仓储监管管合作方统统计表”按月反映映各合作方方监管余额额，知会分分行信贷审审批部门，并并于次月上上旬抄报总总行贸易融融资部、信信贷审批中中心、信贷贷管理部。第六十三条条 总行行贸易融资资部应按月月汇总全行行仓储监管管合作方名名录，分析析合作方的的等级分布布和实际监监管金额分分布，从专专业角度分分析仓储监监
44、管方的风风险动态，及及时报告主主管行领导导，抄送信信贷管理部部。第十章 附 则则第六十四条条 我行行对仓储监监管合作方方的管理制制度、评分分卡、评级级标准、评评级结果、合合作方目录录、业务合合作情况及及相关材料料均属重要要商业机密密，未经总总行审批同同意，严禁禁对外泄露露。第六十五条条 分行行货押监管管中心、贸贸易融资部部等职能部部门应建立立健全岗位位职责管理理制度，通通过岗位分分工和职责责落实我行行对仓储监监管合作方方的管理，共共同防范操操作风险。操操作、管理理环节出现现重大疏忽忽、或故意意违反有关关规章的，应应按深圳圳发展银行行员工违反反规章制度度行为处理理办法（试试行）（深深发银2200
45、5357号号）等追究究责任并予予以相应处处罚。因监监管失职、渎渎职导致授授信业务出出现重大风风险的，按按深圳发发展银行不不良资产责责任认定和和追究制度度（20004年3月月修订版）（深深发银2200474号）追追究有关责责任人责任任。第六十六条条 本办办法用于取取代深圳圳发展银行行货押业务务操作暂行行规定（深发银200566号）附件1-5“监管合作仓库分级认定制度”。本文印发执行之日起，深发银200566号附件1-5“监管合作仓库分级认定制度”废止。第六十七条条 本办办法由总行行信贷管理理部负责解解释和修订订，并自印印发之日起起实施。二六年年一月十五五日附件:1-1仓储监管管合作方基基本情况表
46、表1-2仓仓储监管合合作方评分分卡1-3仓仓储监管合合作方评级级建议书1-4仓仓储监管合合作总协议议样式2附件1-11仓储监管合合作方基本本情况表分行： 监管方名称称办公地址下属监管仓仓库名称及及具体地址址1、名称： 地址：2、名称： 地址：3、名称： 地址： （可添添加行）经营范围现主要业务务及经营状状况法定代表人人组织形式所属集团注册资金成立日期企业规模大 /中 /小是否为贸易易企业是否附带加加工其他经营项项目仓库容量露天堆场面面积吞吐能力（年年）企业行业地地位行业信誉状状况场地使用权权情况仓储收费标标准仓库封闭形形式人员出入库库手续货物进出库库手续货物检、化化验设施质押融资监监管是否有有特别流程程银行借款及及对外担保保情况历史资信记记录已合作货押押监管的银银行及合作作年限我行历史合合作情况监管业务负负责人联系方式前五大客户户（按业务