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1、黄石市商业银行客户经理资格等级评审和业绩管理办法北大纵横管管理咨询公公司 黄石市商业业银行客户户经理资格格等级评审审和业绩管管理办法第一章 总则第一条 根据黄石石市商业银银行客户经经理管理办办法的有有关规定，结结合黄石市市商业银行行市场营销销与管理办办法的实际际情况，特特制定本办办法。第二条 客户经理开开发与维护护的客户为为我行公司司银行业务务和同业银银行业务的的各类客户户，兼顾与与对公、对对私业务相相关的其他他业务。黄黄石市商业业银行各级级机构直接接参与市场场开拓和业业务推广的的公司业务务和同业业业务市场开开发的所有有人员，按按本办法纳纳入公司银银行业务客客户经理管管理和考核核。各机构构中分
2、管对对公业务的的支行长，原原则上按本本办法考核核。第三条 客户经理登登记评审由由其工作资资历、工作作业绩、专专业素养及及道德水平平等综合因因素决定，评评审等级决决定客户经经理的基本本工资及相相关待遇；客户经理理业绩考核核由客户经经理创造的的模拟利润润决定，业业务考核等等级决定业业务经理的的绩效工资资、奖金及及营销费用用；对对公公业务做出出特殊贡献献的客户经经理，由行行长办公会会给与特别别贡献奖励励。第二章 客户经理等等级序列及及职数配置置第四条 客户经理等等级序列分分为三等八八级，详见见下表：客户经理等等级序列简称对应行政职职级资深客户经经理资深级市行行长助助理、副行行长高级客户经经理（一级级
3、）高一级市行部门经经理、支行行行长高级客户经经理（二级级）高二级市行部门副副经理、支支行副行长长高级客户经经理（三级级）高三级市行部门经经理助理、支支行行长助助理客户经理（一一级）中一级一般岗位客户经理（二二级）中二级一般岗位客户经理（三三级）中三级一般岗位客户经理（一一般岗位级级）一般级一般岗位第五条 客客户经理是是指可独立立向客户提提供各项金金融产品和和服务，对对其个人业业绩可以独独立考核的的市场人员员。基本职职责有：市市场拓展、业业务推广、产产品营销、信信息收集、市市场动态分分析、客户户关系维护护、客户需需求挖掘、客客户融资申申请的接受受与调查、银银行资产的的管理与回回收等。第六条 新新
4、入行的大大学毕业生生从事对公公市场营销销工作，一一年以内为为“见习客户户经理”；在行工工作一年以以上，经审审查合格的的见习经理理或从行内内其它岗位位转入公司司银行营销销岗位工作作的为“助理客户户经理”。助理客客户经理、见见习客户经经理不参加加业绩考核核，主要职职责为协助助客户经理理从事基础础性和辅助助性工作。第七条 对对行内从事事非市场工工作的人员员，在主岗岗之外仅凭凭个人关系系开发维护护客户给我我行带来业业务的，经经市行市场场营销部审审查确认，可可聘为兼职职客户经理理。第八条 客客户经理职职数配置，根根据各业务务规模、发发展目标等等因素综合合考虑，由由人力资源源部会同各各机构和市市行市场营营
5、销部确定定，一般应应不低于本本单位正式式职工比例例的20%。每年初初根据上一一年实际数数量和当年年业务计划划调整核定定。第三章 客户经理的的准入资格格第九条 客客户经理的的基本准入入条件：（一）有相相应的专业业经验和历历史业绩;（二）通过过相应等级级的技术知知识考试；（三）受过过良好的国国民教育，获获得专科以以上的文凭凭，具备一一定的经济济和金融知知识；（四）良好好的个人品品质和职业业道德，遵遵纪守法，无无不良行为为和业务违违规纪录；（五）身体体健康、心心理健康。第十条 客客户经理的的具体准入入条件详见见下表内容等级学习背景或或技术职称称从业经验或或专业年限限客户经理专科以上或或中级技术术职称
6、以上上担任助理客客户经理一一年以上；二年以上上银行工作作经验或相相关工作经经验高级客户经经理本科以上或或中级技术术职称以上上担任客户经经理三年以以上；五年年以上银行行工作或市市场部门从从业经验或或相关工作作经验资深客户经经理本科以上或或中级技术术职称以上上担任本行客客户经理五五年以上；十年以上上银行工作作经验或相相关工作经经验第十一条 对有特殊殊贡献或有有特殊客户户资源和经经验能力的的客户经理理，可不受受客户经理理准入资格格限制。第四章 客户经理的的等级评审审和管理第十二条 市行成立立由行长（办办公会）和和人力资源源部、市场场营销部、稽稽核监控办办公室、资资金计划部部等部门负负责人组成成的客户
7、经经理评审委委员会（以以下简称评评审会），负负责客户经经理等级的的评定和管管理工作。第十三条 客户经理理等级评审审由客户经经理的工作作资历、工工作业绩、专专家素养及及职业道德德水平等综综合因素决决定。工作作资历主要要考察在银银行的工作作年限和工工作岗位，在在工作业绩绩主要考察察考核期的的业绩考核核；专业素素养主要考考察职称、上上岗资格证证、业务培培训纪录、从从业专业、工工作年限、重重大项目开开发经历等等；职业道道德水平主主要考察团团队协作、遵遵章守纪、客客户投诉等等。客户经经理等级的的评定，由由本人填表表（格式如如后）各支支行提出初初步意见（新新入行的员员工由人力力资源部提提出初审意意见），经
8、经市行市场场营销部、人人力资源部部会考核后后，报市行行客户经理理评审委员员会审定。客客户经理等等级评审决决定客户经经理的基本本工资及相相关待遇。第十四条 客户经理理等级序列列的考核评评审工作每每年第一季季度举行一一次。每季季度考评时时，可视业业绩考核结结果及其他他特殊情况况进行必要要的调整，原原则上客户户经理等级级调整依次次由低到高高，逐级晋晋升；对丧丧失相应等等级资格条条件、达不不到相应等等级要求的的客户经理理，对其等等级下调直直至淘汰（下下岗待聘或或转岗或辞辞退）。第十五条 客户经理理对评审结结果有异议议的，可在在收到评审审结果后115天内，请请市行客户户经理等级级评审委员员会提出复复议申
9、请。第十六条 客户经理理转岗，其其职级由人人力资源部部根据转换换岗位重新新核定，报报市行行长长审定。第五章 客户经理的的业绩考核核第十七条 客户经理理的业绩考考核采用以以行内资金金转移定价价实现的模模拟利润方方法。市行行对客户经经理每季度度进行一次次业绩考核核，考核结结果作为下下季绩效工工资和当季季奖金、营营销费用报报销标准的的依据。第十八条 客户经理理业绩考核核分为负债债业务模拟拟利润、资资产业务模模拟利润、其其它中间业业务收入贴现收收入等等项项目。负债业务模模拟利润包包括对公日日均存款、储储蓄日均存存款、同业业日均存款款等形成的的模拟利润润；资产业业务模拟包包括五级分分类结果为为正常、关关
10、注类及有有息收入次次级类的收收息、对公公日均派生生存款和贷贷款大户管管理等形成成的模拟利利润；其它它中间业务务收入包括括保函、承承兑、代理理、委托、代代客理财、贴贴现等。负债业务、资资产业务、贴贴现的模拟拟利润根据据我行内部部资金成本本测算；其其它中间业业务收入按按实际发生生额测算。我我行内部资资金成本由由我行资产产、负债、成成本、收益益情况和其其他综合因因素确定，按按季予以公公布；协议议存款另行行测算模拟拟利润。客户经理考考核期日均均负债创造造的模拟利利润=客户户经理考核核期负债业业务日均余余额*（负债类类资金成本本-负债业业务利率）/4（按负负债业务利利率分活期期、定期、同同业三类分分别测
11、算）客户经理考考核期日均均贷款创造造的模拟利利润=客户户经理考核核期贷款日日均额*（贷贷款利率-贷款类资资产成本）/4客户经理考考核期贴现现收入=客客户经理考考核期贴现现额*（贴贴现利率-贴现成本本）*贴现现天数/3360客户经理考考核期为商商行创造的的模拟利润润=客户经经理考核期期日均负债债创造的模模拟利润+客户经理理考核期日日均资产创创造的模拟拟利润客客户经理考考核期中间间业务创造造的模拟利利润客户户经理考核核期贴现收收入创造的的模拟利润润其他第十九条 新成立机机构的客户户经理，半半年内可以以不参加业业绩考核，其其业绩考核核评级暂由由其评审等等级决定。客客户经理行行内调动原原则上不带带户，
12、纯属属个人关系系维系的客客户，由市市行决定是是否带户。以以上各类人人员可根据据业绩情况况提前参加加业绩考核核。作为客户经经理招聘入入行的，原原则上进入入本行应立立即参加业业绩考核，试试用期满仍仍达不到相相应等级要要求的，可可视情况延延长三个月月试用期或或不予录用用。第二十条 以下几种种情况均需需对存款或或其他对公公业务按比比例分割后后，再进行行客户经理理资格评审审和业绩考考核。（一）全行行参加客户户经理业绩绩考核以外外的人员仅仅凭个人关关系新开发发的负债业业务，1000%算到到个人名下下，并参照照本办法享享受有关奖奖金和费用用，按季兑兑现。（二）支行行领导、关关系经理（含含兼职客户户经理）、客
13、客户经理联联合开发的的资产业务务、中间业业务以及由由此派生的的存款，由由支行长根根据个人作作用和业绩绩贡献度确确定合理的的业绩分割割比例到市市行市场营营销部。（三）对客客户经理跨跨支行开发发的对公业业务，或市市行及官员员共开发后后交客户经经理维护地地对公业务务，按行内内协议的规规定进行办办法进行分分割计算。第二十一条条 市行市市场营销部部按季测算算每一位客客户经理创创造的模拟拟利润，并并按市行确确定的挂钩钩比率核算算客户经理理的绩效工工资、奖金金与营销费费用总额。其其中，客户户经理下季季度的绩效效工资系数数和当季的的奖金系数数由模拟利利润的对应应利润的对对应档次决决定，总额额扣除绩效效工资和奖
14、奖金后的剩剩余部分即即为客户经经理营销费费用报销限限额。客户经理的的营销费用用限额由市市行市场营营销部每季季初（1、44、7、110月1日日5日）以以邮件或者者其他形式式发给支行行行长，支支行行长可可根据支行行费用管理理办法和客客户开发实实际情况提提出费用限限额调整意意见，反馈馈给市行市市场营销部部。市行市市场营销部部调整后的的费用限额额通知给客客户经理本本人，若无无意见，按按费用限额额的80%通知支行行行长和客客户经理本本人，客户户经理在限限额内凭票票报销，其其余20%由支行集集中用于团团队营销；若有意见见，由市行行市场营销销部提交行行长确定。第二十二条条 由支行行和市行分分别建立客客户经理
15、业业绩考核档档案，业绩绩档案连续续、全面记记录客户经经理的业绩绩考核等级级和等级评评审的全部部结果。第六章 客户经理的的待遇第二十三条条 客户经经理的待遇遇有基本工工资（含福福利）、绩绩效工资、奖奖金、营销销费用四部部分构成。兼兼职客户经经理除处主主岗正常基基本工资（含含福利）、绩绩效工资和和奖金外，可可以参照本本办法获得得参加客户户经理业绩绩考核对应应等级的奖奖金及营销销费用。第二十四条条 基本工工资依据等等级评审由由人力资源源部核定岗岗位工资及及相应福利利。第二十五条条 客户经经理绩效工工资及奖金金与客户经经理业绩等等级对应的的浮动系数数对应（详详见附件33）第七章 附则附件1：客客户经理
16、资资格评审申申请表姓名性别岗位所属支行行员等级学历/学位位职称工作年限从事银行工工作年限商行工作年年限客户经理等等级年限市场岗位年年限现任客户经经理等级拟申请客户户经理等级级工作资历、工工作业绩、专专业素养、职职业道德水水平等自述述（可另附附纸张）支行（部门门）初审意意见市行部门意意见人力资源部部市场营销部部稽核监控办办公室资金计划部部附件2：客客户经理等等级与行政政级别、职职级对照表表营销职务序序列等级对应行政级级别资深客户经经理市行行长助助理、副行行长高级客户经经理一级市行部门经经理、支行行行长二级市行部门经经理助理、支支行行长助助理三级市行部门经经理助理、支支行行长助助理客户经理一级一般
17、岗位二级一般岗位三级一般岗位一般级一般岗位附件3：客客户经理业业绩考核等等级与对应应系数对照照表考核期为商商行创造的的模拟利润润业绩等级对应系数250万以以上资深客户经经理3.5200万-250万万（不含）高级客户经经理一级2.1-33.1150万-200万万（不含）高级客户经经理二级2.4-22.9120万-150万万（不含）高级客户经经理三级2.0-22.490万-1120万（不不含）客户经理一一级1.7-22.050万-990万（不不含）客户经理二二级1.5-11.725万-550万（不不含）客户经理三三级1.2-11.525万以下下客户经理一一般级0.5-11.2附件4：客客户经理营营
18、销费用和和购车费用用补贴管理理办法(一)客户户经理按季季依据考核核业绩确定定可报销营营销费用限限额。（二）客户户经理营销销费用限额额纳入市行行对客户经经理所在支支行的营销销费用总额额进行管理理。（三）客户户经理营销销费用额度度的确定。客户经理营营销费用额额度=（客客户经理考考核期对公公日均负债债创造的模模拟利润*X+客户户经理考核核期储蓄日日均负债创创造的模拟拟利润*11+客户经经理考核期期日均贷款款创造的模模拟利润*Y+客户户经理考核核期中间业业务及贴现现收入*11）*利润润费用率-本人当季季奖金和下下季绩效工工资总额当对公日均均存款=2亿元，XX取1.22, 对公公日均存款款超出2亿亿元部
19、分，XX取0.66当对公日均均贷款=2亿元，YY区1.00， 对公公日均贷款款超出2亿亿元部分，YY取0.55挂钩比率为为全行可供供分配的营营销费用与与参加业绩绩考核的客客户经理考考核期创造造的模拟利利润总和的的比率，由由市行统一一确定。（四）客户户经理的营营销费用限限额由市行行市场营销销部每季初初（1、44、7、110月1日日5日）根根据其上季季业绩考核核确定后以以邮件或者者其他形式式发给支行行行长，支支行行长根根据支行费费用管理办办法和客户户开发实际际情况提出出费用限额额调整意见见，反馈给给市行市场场营销部。市市行市场营营销部将调调整后的费费用限额通通知给客户户经理本人人，若无意意见，按费费用限额的的80%通通知支行行行长和客户户经理本人人，客户经经理在限额额内凭票报报销，其余余20%由由支行集中中用于团队队营销；若若有意见，由由市行市场场营销部提提交行长确确定。