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1、附件1深圳发展银行动产及货权质押授信业务仓储监管合作方管理办法第一章 总 则第一条 为了促促进全行行动产及及货权质质押授信信业务健健康、有有序地发发展，规规范监管管操作，防防范质物物监管风风险，加加强对仓仓储监管管合作方方的选择择和管理理，保证证我行能能有效控控制质物物,制订订本办法法。第二条 本办法法适用于于动产及及货权质质押授信信业务（简简称“货押业业务”）。货货押业务务是指企企业以自自有或第第三人合合法拥有有的动产产或货权权为质押押，向我我行申请请融资便便利的的的授信业业务。具具体授信信方式包包括短期期流动资资金贷款款、银行行承兑、商商业承兑兑汇票保保贴、国国际贸易易融资等等多种。向生产
2、型企企业（制制造业）发发放的动动产及货货权质押押担保方方式项下下的流动动资金贷贷款或授授信额度度适用于于本办法法。第三条 我行对对仓储监监管合作作方的管管理原则则是“分类认认定、区区别对待待，择优优汰劣、动态管理”，基本要求是选择合作意愿强、经营管理能力强、有一定实力、资信良好的监管合作方，及时退出合作意愿差、违约赔付能力弱、经营管理混乱、出现不良合作记录的监管合作方，确保我行对质押物权的有效控制。第二章 管理流流程和职职责分工工第四条 我行对对仓储监监管合作作方的管管理职责责包括：准入调调查、评评级、审审查和认认定；日日常关系系维护；巡库、核核库和现现场检查查；风险险预警和和重大事事项报告告
3、；监管管资格等等级动态态管理；退出管管理；管管理制度度建设和和流程设设计等。第五条 仓储监监管合作作方的准准入调查查和监管管等级初初评一般般由分行行贸易融融资部负负责。支支行可以以推荐、调调查，并并由分行行贸易融融资部进进行仓储储机构的的再调查查和等级级初评。第六条 仓储监监管合作作方的准准入审查查由分行行信贷审审批部门门负责，并并经分行行风险审审查委员员会审议议后报分分行信贷贷执行官官认定。未未委派信信贷执行行官的分分行由分分行行长长负责认认定。第七条 仓储监监管合作作方的日日常关系系维护由由分行贸贸易融资资部负责责。日常常关系维维护包括括日常沟沟通联系系，互访访，客户户关系管管理，仓仓库经
4、营营动态汇汇报等工工作。第八条 仓储监监管合作作方的巡巡库、核核库和现现场检查查，以及及风险预预警和重重大事项项报告均均由分行行货押监监管中心心（或承承担相关关职责的的职能部部室，下下同）与与支行共共同负责责。第九条 仓储监监管合作作方的监监管资格格等级动动态管理理由分行行贸易融融资部负负责。监监管资格格等级动动态管理理包括动动态跟踪踪、了解解监管合合作方的的经营情情况和基基本财务务情况。分分行货押押监管中中心负责责向信贷贷执行官官或行长长通报风风险预警警信号和和重大事事项等事事宜。第十条 仓储监监管合作作方的退退出管理理由分行行货押监监管中心心负责提提出退出出建议，由由分行信信贷审批批部门审
5、审核认定定。分行行贸易融融资部有有权提出出仓储监监管合作作方的退退出建议议，经货货押监管管中心签签署后由由分行信信贷审批批部门审审核认定定。第十一条 仓储储监管方方管理职职责分工工简表如如下（分分行）：职责具体描描述贸易融资部部货押监管中中心准入调查、等等级初评评和推荐荐日常关系维维护监管资格等等级动态态管理巡库、核库库和现场场检查风险预警和和重大事事项报告告退出建议注：未按关于分行贸易融资业务机构设置的补充通知（深发银2005690号）设立货押监管中心的分行，相关职能应由分行指定具体部门承担；未设贸易融资部的分行，相关职能由分行公司业务管理部门承担。第十二条 总行行直接牵牵头管理理的全国国性
6、大型型物流仓仓储企业业由总行行贸易融融资部（或或相关职职能部门门）负责责准入调调查、等等级初评评和关系系维护，由由总行信信贷审批批中心负负责相关关准入、评评级审批批工作。各各分支行行与此类类仓储企企业总公公司授权权的当地地子公司司或分公公司开展展实质性性仓储监监管业务务时，应应按规定定做好除除准入和和评级以以外的其其他工作作。不符符合总行行“总对总总”协议的的此类仓仓储企业业子公司司或分公公司不属属于上述述情况，仍仍由各分分支行自自行按规规定管理理。第三章 准入入管理第十三条 我我行一般般应归档档留存仓仓储监管管合作方方以下资资料：（一）经有有效年检检的企业业法人营营业执照照复印件件、组织织机
7、构代代码证复复印件；（二）企业业法定代代表人身身份证复复印件及及签名样样式；（三）法定定代表人人授权委委托书及及被授权权人身份份证复印印件、签签名样式式；（四）公司司章程；（五）验资资报告、贷贷款卡复复印件（如如有）、近近两年经经审计财财务报表表、近期期季报或或月报；（如报报表未经经审计，要要求至少少收集连连续四个个季度的的季报）（六）仓储储监管合合作方概概况、股股权结构构、股东东背景、仓仓储能力力、行业业地位、经经营能力力等简介介；（七）仓储储监管合合作方内内控管理理制度（包包括但不不限于监监管物资资出入库库制度、安安全管理理制度、仓仓储监管管人员管管理制度度、考核核及薪酬酬福利制制度等）（
8、八）仓库库场地权权属证明明文件（或或租赁协协议）及及仓储场场所仓位位总图；（九）历史史合作情情况及资资信记录录（我行行、他行行）；（十）仓储储方所持持有的特特殊行业业运输、经经营许可可证（如如有）（十一）我我行要求求的其他他材料。特殊情况下下我行无无法取得得监管单单位上述述全部资资料的，对对分行信信贷执行行官认可可的B级级以上（含含）监管管单位（如如部分大大型港口口），可可以仅留留存前四四项资料料。 第十四条 准入入的基本本原则是是：根据据仓储机机构的资资金实力力、信誉誉情况、地地域分布布、机构构规模等等确定其其基本资资格,原原则上要要求与我我行合作作的仓储储机构在在同行内内资信声声誉较高高,
9、有良良好业绩绩,无过过往不良良记录及及行内不不良合作作记录。第十五条 分行行通过经经营单位位或分行行部门推推荐、邀邀请仓储储机构合合作等途途径确定定待选范范围,以以评审方方式确定定合作的的仓储监监管机构构。我行仓储监监管合作作方的基基本准入入标准是是：（一）具备备独立法法人资格格，有一一定注册册资本，有有固定经经营场所所或合法法仓储场场地，具具备一定定经营规规模，能能独立承承担民事事责任并并具备一一定的违违约责任任赔偿能能力；经我行认定定，符合合以下条条件的分分公司也也可以纳纳入准入入范围：由分公公司进行行监管、在在分公司司营业执执照规定定的业务务范围、获获得其母母公司授授权，且且分公司司实力
10、较较强，经经营相对对独立。（二）具有有仓储经经营资格格，专门门从事仓仓储监管管业务，合合法经营营，有一定行行业经验验，仓储储经营年年限在22年以上上；（三）具有有良好的的商业信信誉，良良好的过过往服务务信用记记录，与与银行、企企业未发发生过质质物监管管纠纷或或其它道道德风险险；（四）具有有较强的的责任意意识，能能积极配配合我行行按监管管协议约约定内容容严格监监管质押押货物，与与我行有有顺畅的的沟通渠渠道，能能保证我我行对货货物享有有实际出出入库控控制权和和处置权权；对借借款人委委托监管管的我行行信贷业业务的相相关质物物原则上上能够设设立独立立的质押押区域集集中堆放放，配合合我行落落实对质质押物
11、的的特定化化管理，并并愿意签签署三方方合作协协议承诺诺二十四四小时不不间断协协助我行行对质押押物进行行占有或或监管； （五）完善善的商品品检验、化化验制度度和简单单质量检检测技术术及设备备；防火火防盗等等安全条条件及其其它软、硬硬件条件件符合押押品的仓仓储要求求；（六）有较较好的储储运条件件和完备备的硬件件设施，较较强的物物流、中中转、进进出装卸卸作业能能力及储储存规模模；（七）有清清晰的内内部管理理帐册，对对质押给给我行的的货物必必须建立立分帐册册或专门门的帐页页；（八）有完完善的仓仓储管理理制度，规范的出入库管理制度、内部控制制度和业务操作流程；有较完善的培训制度，有相对稳定的中、高层管理
12、人员及专业监管员工队伍，仓库管理员有丰富的专业经验，对于所监管货物的规格、质量、等级有一定的辨别能力;（九）原则则上要求求具有完完整的针针对我行行抵、质质押物的的应急紧紧急预案案；（十）所在在地域便便于我行行监控，交交通条件件便利；（十一）其其他我行行认为必必须的条条件。第十六条 我行行对出现现以下任任一情形形的仓储储监管方方实施禁禁入。禁禁入情形形包括： （一）曾有有多次（三三次或三三次以上上）不良良资信记记录或不不良监管管合作记记录（包包括其他他银行）；（二）主要要经营资资产已经经设定抵抵押或质质押，或或提供对对外担保保、连带带负债超超过自身身净资产产5倍的的（不包包括仓储储监管责责任形成
13、成的连带带负债）；（三）存在在较严重重财务、经经营问题题，经营营前景不不稳定的的；（四）涉及及重大诉诉讼，很很可能需需要承担担重大赔赔付（超超过净资资产500%）；（五）主营营业务集集中于某某一客户户，单一一客户业业务量占占比超过过50%，或前前两大客客户业务务量占比比超过880%的的；（业业务量是是指数量量或收入入金额），AA类仓储储监管单单位或商商品交易易所指定定交割仓仓库可适适当放宽宽。（六）有迹迹象显示示存在重重大道德德风险，或或有较大大道德风风险隐患患的；（七）自有有资金少少、基本本无自有有固定资资产，主主要场地地和设备备以承包包、整体体租赁等等模式经经营（经经营历史史短于八八年），
14、非非产权所所有人自自主经营营的；（八）我行行仓储监监管方评评级低于于D级标标准；（九）其他他禁入情情形。第十七条 特殊殊情况确确需委托托存在禁禁入情形形的监管管方进行行仓储监监管的，应应将相关关授信业业务作为为特殊个个案逐笔笔上报总总行审批批，相关关仓储合合作方应应标注为为“退出类类”。第十八条 我行行货押业业务需要要办理仓仓储监管管的，原原则上禁禁止选择择业务上上与借款款人有较较强关联联性或对对借款人人依赖性性较大的的仓储监监管方；一般不不选择与与借款人人或出质质人（或或双方的的股东）有股权、实际控制、间接控制、共同持股等关联关系，并在日常经营过程中有实质性关联交易或资金往来的仓储监管方；审
15、慎选择借款主体业务量占监管仓库的年业务收入比例高于30%（同时低于50%）的仓储监管方（指授信实施、并委托拟选择监管方进行仓储监管的假设下，按授信金额对应的最大业务量计算的业务收入占比）。特殊情况下选择以上三类仓储监管方实施仓储监管的，必须视为企业自有仓库监管、按“借款人场所及其他”模式进行信贷管理。第十九条 仓储储监管合合作方准准入流程程：（一）模式式一：经经办经营营单位调调查并向向分行推推荐，搜搜集材料料并填报报仓储储监管合合作方基基本情况况表（见见附件），撰撰写书面面报告，报报分行贸贸易融资资部。分行贸易融融资部负负责再调调查（包包括审核核企业资资料），对对拟选择择合作方方进行评评级、提
16、提出限额额建议，并并向分行行信贷审审批部门门申报。分行信贷审审批部门门负责准准入审查查和评级级、限额额审查和和审批，经经分行风风险审查查委员会会审议后后报分行行信贷执执行官认认定。超超分行认认定权限限的应上上报总行行认定。终审认定的的仓储监监管合作作方由分分行贸易易融资部部负责签签署双方方仓储监监管合作作协议，通通知各经经营单位位并向总总行贸易易融资部部、信贷贷审批中中心备案案。（二）模式式二：分分行贸易易融资部部选择拟拟合作方方，搜集集材料并并进行准准入调查查，根据据调查结结果进行行评级、提提出限额额建议，填填报仓仓储监管管合作方方基本情情况表，撰撰写书面面报告并并向分行行信贷审审批部门门申
17、报。后后续流程程同上。（三）模式式三：总总行职能能部门选选择拟合合作方，搜搜集基本本材料并并进行必必要的调调查和评评级，报报总行信信贷审批批中心进进行准入入和评级级的审查查审批。总总行信贷贷审批中中心根据据权限进进行认定定，超权权限的上上报首席席信贷执执行官。总总行认定定的仓储储监管合合作方由由相关职职能部门门落实签签署“总对总总”仓储监监管合作作协议，并并通知各各分支行行，抄送送总行信信贷管理理部和总总行信贷贷审批中中心。第四章 仓储储监管合合作方评评级第二十条 与我我行合作作的仓储储监管合合作方原原则上应应定期评评级。第二十一条条 仓仓储监管管合作方方评级的的目的是是区分监监管合作作方的资
18、资质、实实力和能能力，适适用不同同的监管管流程和和产品模模式，鼓鼓励优先先选择大大型优质质监管方方，限制制实力弱弱小、管管理不规规范的监监管方，防防范监管管操作风风险。第二十二条条 仓仓储监管管合作方方评级的的基本方方法是定定性、定定量标准准和评分分卡模型型、专家家评定法法相结合合，决定定评级结结果。第二十三条条 仓仓储监管管合作方方按监管管资质、经经营年限限、合作作历史、仓仓储监管管能力等等的不同同分为AA、B、CC、D四四类。第二十四条条 仓仓储监管管合作方方评级分分类标准准如下：项目综合级别基本要求评分卡得分备注A级处于国内仓仓储物流流行业领领先地位位，仓储储规模庞庞大，信信誉卓著著；注
19、册册资本不不少于00.6亿亿元，净净资产22亿元以以上，仓仓储经营营年限88年以上上 85分以上上总行审批，目目前包括括中储、中中外运、中中远物流流及其指指定分、子子公司B级处于区域仓仓储物流流行业领领先地位位，信誉誉良好；设施齐齐全，专专业化突突出；注注册资本本不少于于0.1亿亿元，净净资产00.5亿亿元以上上，仓储储经营年年限4年年以上75分以上上海关保税监监管仓、国国家级大大型港口口、交易易所指定定交割仓仓库和地地、市级级以上国国家物资资储备仓仓库可适适当放宽宽基本要要求C级区域范围或或当地主主要仓储储单位，规规模较大大，有较较高知名名度和行行业信誉誉，仓储储经营年年限2年年以上，管管理
20、良好好、合作作前景良良好 65分以上上D级当地有一定定知名度度，管理理规范，原原则上应应有三方方监管合合作经验验55分以上上包括专业保保安公司司注：上表条条件为最最低要求求，须同同时满足足，否则则应下调调等级直直至完全全满足各各项要求求。第二十五条条 仓仓储监管管合作方方的评分分卡模型型详见附附件，由由总行适适时调整整。第二十六条条 仓仓储物流流企业经经营规模模的分类类标准为为：行业名称 指标名称 计算单位 大型 中型 小型 仓储企业从业人员数数人500及以以上100-5500以以下100以下下销售额万元150000及以上上1000-150000以以下1000以以下注：1销销售额按按相关行行业
21、的“产产品销售售收入”、“商商品销售售收入”、“主主营业务务收入”、“营营业收入入”、“经经营收入入”、“工工程结算算收入”等等科目发发生额计计算；2大型和和中型企企业须同同时满足足所列各各项条件件的下限限指标，否否则下划划一档；3参照统统计上大大中小型型企业划划分标准准（国国统字20003117号、国国资厅评评价函2003327号）。第二十七条条 仓仓储监管管合作方方的评级级分为首首次评级级（准入入评级）和和动态评评级。首首次评级级是指我我行对现现有仓储储监管合合作方及及拟合作作的潜在在仓储监监管合作作方进行行评级。动动态评级级是指业业务合作作过程中中根据监监管合作作方的经经营动态态和合作作
22、情况调调整评级级结果。第二十八条条 仓仓储监管管合作方方的首次次评级流流程为：分行贸贸易融资资部根据据调查情情况计算算评分卡卡得分，填填报评评级建议议书、附附仓储储监管合合作方基基本情况况表，交交分行信信贷审批批部门审审查审批批。分行行信贷审审批部门门比照本本办法评评级标准准、按风风险和审审慎原则则认定仓仓储监管管合作方方的等级级，并报报分行信信贷执行行官终审审认定，未未委派信信贷执行行官的分分行由分分行行长长终审认认定。分分行行长长或信贷贷执行官官可以授授权分行行信贷审审批部门门总经理理（或实实际负责责人）终终审认定定。A级仓储监监管合作作方必须须报总行行信贷审审批中心心认定。第二十九条条
23、仓仓储监管管合作方方的动态态评级流流程为：（一）方式式一：分分行贸易易融资部部根据监监管合作作方经营营状况的的变化提提出评评级建议议书，由由分行货货押监管管中心会会签巡核核库掌握握的“监管执执行情况况”，送分分行信贷贷审批中中心审批批。后续续流程比比照首次次评级流流程。（二）方式式二：分分行货押押监管中中心根据据巡核库库掌握的的仓储监监管合作作方动态态信息，比比照我行行操作风风险防范范要求和和本办法法标准，以以评级级建议书书形式式提出评评级调整整申请，送送分行贸贸易融资资部会签签后送分分行信贷贷审批中中心按流流程和权权限进行行审批。（三）方式式三：分分行信贷贷管理部部根据贷贷后管理理信息，以以
24、书面形形式提出出评级调调整建议议，要求求分行贸贸易融资资部落实实（按方方式一流流程处理理）或直直接递交交分行信信贷审批批部门进进行评级级调整审审批。（四）方式式四：总总行（信信贷管理理部、贸贸易融资资部或其其他相关关职能部部门）根根据管理理信息，通通知分行行调整仓仓储监管管合作方方的等级级。第三十条 仓储储监管合合作方动动态评级级的时间间间隔期期为：（一）等级级上调：与上一一次评级级认定日日期间隔隔期不短短于半年年；（二）等级级维持不不变或下下调：无无间隔期期限制。第三十一条条 仓仓储监管管合作方方评级有有效期为为一年。第三十二条条 仓仓储监管管合作方方评级权权限为：B级及及以下由由分行负负责
25、终审审认定，同同时上报报总行贸贸易融资资部、信信贷审批批中心、信信贷管理理部备案案后生效效（一般般由分行行贸易融融资部通通过OAA报备总总行）。AA级由总总行统一一审批认认定。第三十三条条 仓仓储监管管合作方方评级如如果出现现争议，最最终裁定定权归信信贷审批批部门。第三十四条条 所所有评级级调查、审审批材料料由贸易易融资部部门负责责比照信信贷档案案（二级级档案）进进行专夹夹保管，并并及时逐逐页连续续编码，按按年移交交信贷管管理部集集中保存存。历年年资料应应连续归归档、集集中保管管以备查查阅。未未获批准准的评级级调整材材料应一一并留存存。评级级结果及及调整通通知由贸贸易融资资部负责责及时通通知相
26、关关经营单单位和管管理部门门。第五章 评级后后管理第三十五条条 本本章所述述评级后后管理是是指根据据监管合合作方的的不同等等级，适适用不同同的监管管流程和和操作模模式，并并进行预预警管理理、退出出管理等等。第三十六条条 评评级后巡巡库管理理的基本本频率要要求为：项目等级级仓储场所模模式仓储监管合合作方自自有场所所借款人场所所及其他他A级委托监管合合作方履履行质物物监管责责任，我我行内部部简化操操作流程程、可以以不进行行出入库库现场清清点核货货；巡库库频率至至少每季季一次委托监管合合作方履履行质物物监管责责任，我我行内部部简化流流程、可可以不进进行出入入库现场场清点核核货；巡巡库频率率至少每每两
27、月一次次B级货押标准流流程，按按月巡库库货押标准流流程，按按月巡库库C级货押标准流流程，至至少按月月巡库 货押标准流流程，每每月巡库库至少两两次D级货押标准流流程，每每月巡库库至少两两次货押标准流流程，至至少按旬旬巡库注：1AA级监管管方操作作流程简简化模式式是指我我行原则则上不参参与出入入库核货货，应以以总行文文件为准准。2标准流流程包括括押品出出入库核核库（核核货）等等环节。3上述标标准为最最低要求求，终审审意见或或贷后管管理环节节有特殊殊要求的的，应遵遵照执行行。4第三方方监管同同时委派派我行人人员现场场监管的的，监管管模式参参照第三三方等级级确定。第三十七条条 仓仓储监管管合作方方应根
28、据据其等级级适用不不同的业业务操作作模式，延延续我行行货押业业务操作作规程和和惯例，规规定如下下：项目有仓储资格格的仓储储单位A、B级C级D级仓储监管方方自有仓仓库仓单质押 静态动产质质押动态动产质质押仓单质押静态动产质质押动态动产质质押仓单质押静态动产质质押动态动产质质押借款企业场场所及其其他仓单质押静态动产质质押动态动产质质押仓单质押静态动产质质押动态动产质质押仓单质押静态动产质质押动态动产质质押注：“”表表示不接接受。第三十八条条 “仓储监监管合作作方自有有场所”是指监监管方拥拥有合法法产权（所所有）的的经营场场所、注注册经营营地址或或上级单单位划拨拨使用的的经营场场所，以以及长期期租赁
29、、已已经经营营多年的的经营场场所，不不包括短短期租赁赁或借用用的经营营场所，不不包括以以任何方方式使用用的借款款人或出出质人（或或其关系系人）所所有的场场所。此此处长期期是指三三年以上上。第三十九条条 “借款人人场所及及其他”包括：（一）借款款人或出出质人（或或其关系系人）所所有的场场所；（二）仓储储监管场场所实质质上是借借款人、出出质人或或其关系系人的经经营场所所，包括括借用、租租赁或其其他方式式使用的的借款人人或其关关系人的的场所；（三）本办办法第三三章规定定的视为为企业自自有仓库库监管、按按“借款人人场所及及其他”模式进进行信贷贷管理的的情形；（四）其他他实质仓仓储监管管场所非非“仓储监
30、监管合作作方自有有场所”情形。第四十条 “仓储监监管合作作方自有有场所”、“借款人人场所及及其他”界定出出现争议议的，一一律视为为“借款人人场所及及其他”。第四十一条条 实实质上以以“借款人人场所及及其他”模式操操作的涉涉及仓储储监管的的信贷业业务，实实际监管管场所必必须满足足以下要要求：（一）该场场地相对对封闭；如为堆堆场等室室外场所所，应以以栅栏、警警戒线、铭铭牌等方方式将监监管场地地与其他他场地区区分；（二）配备备必要的的生活设设施，可可以保证证现场监监管人员员可以二二十四小小时对质质物进行行监管；（三）监管管场地有有必要的的仓储消消防设施施，保证证质押物物一旦出出现不良良情况，如如自燃
31、，可可以及时时解决；（四）有必必要的质质物数量量、质量量检测、化验相关设备；（五）其他他必要条条件。同时信贷业业务调查查人员应应要求仓仓储场所所使用权权人提供供仓库使使用权证证明资料料，如实实说明是是否具备备相应的的储存条条件、有有无出租租或转租租他方使使用、有有无租赁赁协议、有有无与他他方共同同使用、特特殊仓储储场所是是否具备备相应的的资质、有有无其他他银行或或债权人人在该仓仓储场所所存储质质押物等等。提供第三方方监管的的监管合合作方应应调查并并向我行行反馈能能否按照照具体信信贷业务务的需要要和监管管合作协协议的约约定履行行分辩质质押物的的品种、审审核质押押物的质质量、控控制质押押物的数数量
32、或价价值、保保证质押押物处于于独立的的不间断断的占有有。调查人员应应实地查查看仓储储场所并并独立进进行仓储储场所使使用权状状况、仓仓储状况况、条件件等的调调查核实实工作，审审慎判断断仓储场场所是否否适合储储存质押押物，并并出具相相应意见见。第四十二条条 单单独由我我行经警警、我行行保安实实施监管管、进行行现场货货物管理理的，应应坚持至至少按周周巡库。该该操作模模式下货货押授信信金额（不不含保证证金）原原则上应应限制压压缩或退退出。对退出类仓仓储监管管方，如如果相关关授信业业务未结结清、监监管责任任未终止止，应坚坚持至少少按旬巡巡库。第六章 预警管管理第四十三条条 各各分支行行必须加加强仓储储监
33、管合合作方的的风险预预警管理理。通过过日常走走访、巡巡核库、出出入库核核货及其其他信息息渠道及及时发现现预警信信号和风风险隐患患，并按按信贷风风险预警警和贷后后管理制制度及时时汇报并并采取有有效措施施。第四十四条条 分分行贸易易融资部部对仓储储监管方方的走访访频率要要求为：等级A级B 、C级级D级 退出类监管方走访访频率每年至少一一次每半年至少少一次每季至少一一次每月至少一一次动态评级检检查每年至少一一次每半年至少少一次每季至少一一次每月至少一一次注：1本本表所指指监管方方走访是是指我行行贸易融融资部门门日常关关系维护护中走访访企业经经营场所所；2动态评评级检查查是指根根据走访访情况检检查并判
34、判断监管管合作方方是否需需要动态态调整等等级；3对A级级监管方方总部的的走访由由总行负负责；分分行负责责相关分分公司、子子公司的的走访；4本表为为下限要要求，各各分支行行可以视视具体情情况提高高走访频频率要求求。第四十五条条 分分行货押押监管中中心对仓仓储监管管合作方方的预警警管理应应重点关关注监管管合作方方近期经经营动态态，是否否出现不不符合准准入条件件情形、是是否出现现禁入、预预警、退退出情形形，其中中预警信信号是指指可能影影响监管管方正常常经营、持持续经营营、监管管能力和和监管意意愿的一一切不良良情形或或征兆。预预警信号号参照深深圳发展展银行对对公信贷贷业务贷贷后管理理操作细细则（深深发
35、银200036625号号）。预预警对象象主体为为仓储监监管方。第四十六条条 分分行货押押监管中中心应通通过日常常巡核库库、出入入库核货货等操作作工作关关注仓储储监管方方的监管管执行效效果，包包括实际际仓储条条件、操操作规范范性、对对我行工工作的配配合程度度，监管管仓库管管理是否否严格，仓仓库库存存物资总总、分账账和进出出库日记记账是否否规范相相符，仓仓储方有有无重大大经营、政政策变化化，监管管人员是是否认真真负责、确确保244小时监监管、对对质物进进出库是是否认真真清点、按按协议约约定方式式操作，我我行质押押是否独独立集中中堆放、数数量相符符、保存存完好（质质量及外外观符合合要求），是是否存在
36、在监管或或其他风风险，等等。第四十七条条 客客户经理理、经营营单位信信贷管理理人员、信信贷管理理部应积积极通过过征信系系统、信信贷登记记系统等等各种渠渠道跟踪踪、积极极收集客客户信息息，及时时发现风风险预警警信号，并并按我行行对公信信贷业务务贷后管管理相关关操作制制度要求求、我行行银行重重大事项项报告制制度等做做好预警警处理工工作。第四十八条条 仓仓储监管管合作方方预警管管理是退退出管理理的前瞻瞻性安排排，预警警信号是是及时退退出的重重要提示示信号。合合作过程程中的所所有预警警报告记记录文书书应纳入入仓储监监管合作作方档案案定期移移交信贷贷管理部部集中保保管备查查。第七章 退出管管理第四十九条
37、条 仓仓储监管管合作方方退出管管理是指指对出现现指定情情形的监监管合作作方实施施终止合合作、停停止新业业务的发发生、按按合同约约定提前前终止监监管合作作关系等等风险防防范措施施。第五十条 以下下任一情情况的仓仓储监管管合作方方，应纳纳入退出出范围：（一）出现现本办法法第三章章“禁入情情形”的；（二）仓储储规模较较小或与与我行长长期没有有合作，管管理和维维护成本本较高，保保留合作作关系意意义不大大的；（三）仓储储及物流流监管未未按规范范流程操操作，无无法明确确区分我我行质押押货物，无无法特定定化监管管我行质质押货物物， 或或其他造造成质押押货物可可能或已已经出现现法律瑕瑕疵影响响我行债债权利益益
38、的； （四）因仓仓储及物物流监管管不严导导致我行行授信出出现风险险的；（五）受到到客户或或经营单单位及分分行部门门两次一一级投诉诉或三次次以上二二级投诉诉的；（六）进入入我行或或他行“黑名单单”，或涉涉及逃废废债企业业名录，或或被公开开追债的的；（七）发生生重大责责任事故故、遭遇遇重大损损失事件件，无足足够保险险赔偿的的；（八）被吊吊销营业业执照，或或经营范范围改变变不能承承担仓储储监管义义务的；（九）与我我行合作作过程中中出现配配合程度度不高，即即不按照照我行与与其约定定的质押押物监管管协议或或管理办办法监管管我行质质押货物物，经交交涉后仍仍不配合合我行监监管操作作的；（十）在具具体业务务操
39、作过过程中多多次（三三次或三三次以上上）不按按照我行行与其约约定手续续、单据据办理入入库、日日常监管管、出库库的；（十一）内内部管理理混乱、内内控制度度形同虚虚设的；（十二）其其他退出出情形。第五十一条条 对对仓储监监管合作作方的投投诉包括括一级投投诉和二二级投诉诉，：（一）一级级投诉:仓储及及流监管管机构受受到经营营单位或或分行部部门的书书面投诉诉,其投投诉理由由属于影影响到我我行债权权利益的的因素: 监管管质量、监监管水平平、职业业道德、敬敬业程度度等。（二）二级级投诉: 仓储储及物流流监管机机构由于于服务效效率、服服务态度度等因素素受到经经营单位位或分行行部门的的书面投投诉(或或电话投投
40、诉),分行贸贸易融资资部专人人查证属属实后,对仓储储及物流流监管合合作方提提出警告告并要求求限期纠纠正。第五十二条条 对对符合退退出条件件的仓储储监管合合作方，经经分行贸贸易融资资部专人人查证属属实后,应立即即对仓储储监管合合作方启启动退出出机制、实实施退出出,在行行内公布布撤销与与其合作作关系，并并及时对对原有相相关货押押业务进进行清理理。第五十三条条 仓仓储监管管合作过过程中，出出现超经经营范围围开展仓仓储监管管经营活活动、不不符合工工商行政政管理规规定，或或特定监监管行为为不能够够满足当当地消防防、环保保、卫生生等监管管要求的的，应对对有关授授信业务务的监管管个案实实施退出出，但该该仓储
41、监监管合作作方仍可可以为我我行其他他授信业业务提供供符合资资格条件件的仓储储监管服服务。第五十四条条 仓仓储监管管合作方方退出管管理比照照仓储监监管合作作方动态态评级流流程操作作。即分分行货押押监管中中心、贸贸易融资资部、信信贷管理理部均可可以发起起、提出出监管合合作方退退出，经经信贷审审批部门门审核、报报分行信信贷执行行官（未未委派信信贷执行行官的为为分行行行长）终终审认定定后，货货押监管管中心、贸贸易融资资部共同同实施监监管合作作方退出出。分行行信贷执执行官可可以授权权信贷审审批部门门总经理理终审认认定退出出对象。客客户经理理、经营营单位可可以向分分行职能能部门提提出退出出建议或或作出投投
42、诉，共共同防范范监管操操作风险险。第八章 合同管管理第五十五条条 经经准入、评评级审批批认定后后的仓储储监管合合作方，原原则上应应签署我我行、仓仓储监管管方双方方合作作协议书书（或或其他名名称）。该协议书是我行经营单位、仓储监管方及授信客户签订具体业务项下三方协议的基础。第五十六条条 双双方合合作协议议书旨旨在明确确和约束束双方的的权利和和义务，按按仓储监监管方等等级的不不同细化化、固化化不同监监管操作作流程，以以简化借借款主体体、监管管方和我我行三方方签署的的三方监监管协议议文本。第五十七条条 双双方合作作总协议议原则上上应参照照总行模模板（详详见附件件），根根据授信信具体情情况、业业务操作
43、作模式等等适当调调整，并并经分行行贸易融融资部门门、法律律审查部部门和信信贷管理理部会商商确定，报报总行贸贸易融资资部、信信贷管理理部备案案后启用用。相关关货押授授信业务务由总行行终审的的，按现现行法律律文本管管理规定定，相关关协议文文本应经经总行审审定。第五十八条条 双双方合作作总协议议一般应应明确记记载质物物入库、出出质、储储存、置置换、出出库管理理等操作作流程和和手续要要求，同同时明确确仓储监监管责任任的有效效期间、保保险、信信息沟通通、违约约责任等等事项，经经双方有有效签署署后生效效。第五十九条条 经经签署生生效的双双方合作作协议作作为重要要合同，我我行应统统一保管管并编号号存档，相相
44、关业务务部门留留存副本本或复印印件。第九章 报表和和统计第六十条 分行行信贷审审批部门门应定期期汇总涉涉及仓储储监管的的批复授授信业务务清单，注注明借款款主体、授授信业务务品种、金金额、期期限、质质物、仓仓储监管管要求、所所选择监监管合作作方名称称、等级级、监管管场所等等，及时时通知放放款中心心、货押押监管中中心。第六十一条条 货货押监管管中心应应根据信信贷审批批结果确确定的需需要进行行仓储监监管的授授信业务务清单及及时跟踪踪合同签签署情况况和业务务办理进进度，按按信贷管管理制度度建立仓仓储机构构监管金金额台账账(总账、分分户账)，填报报货押业业务信息息采集报报表，按按仓储监监管合作作方分别别
45、汇总仓仓储单位位监管金金额情况况，并知知会放款款中心、按按月抄报报分行贸贸易融资资部、信信贷管理理部和信信贷审批批部门。（附附表：仓仓储监管管合作方方统计表表）第六十二条条 分分行贸易易融资部部应统计计、编制制分行认认可的“仓储监监管合作作方名录录”（见附附表），根根据变化化情况和和评级动动态调整整定期更更新名录录内容，按按货押监监管中心心汇总的的“仓储监监管合作作方统计计表”按月反反映各合合作方监监管余额额，知会会分行信信贷审批批部门，并并于次月月上旬抄抄报总行行贸易融融资部、信信贷审批批中心、信信贷管理理部。第六十三条条 总总行贸易易融资部部应按月月汇总全全行仓储储监管合合作方名名录，分分
46、析合作作方的等等级分布布和实际际监管金金额分布布，从专专业角度度分析仓仓储监管管方的风风险动态态，及时时报告主主管行领领导，抄抄送信贷贷管理部部。第十章 附 则第六十四条条 我我行对仓仓储监管管合作方方的管理理制度、评评分卡、评评级标准准、评级级结果、合合作方目目录、业业务合作作情况及及相关材材料均属属重要商商业机密密，未经经总行审审批同意意，严禁禁对外泄泄露。第六十五条条 分分行货押押监管中中心、贸贸易融资资部等职职能部门门应建立立健全岗岗位职责责管理制制度，通通过岗位位分工和和职责落落实我行行对仓储储监管合合作方的的管理，共共同防范范操作风风险。操操作、管管理环节节出现重重大疏忽忽、或故故
47、意违反反有关规规章的，应应按深深圳发展展银行员员工违反反规章制制度行为为处理办办法（试试行）（深深发银200053357号号）等追追究责任任并予以以相应处处罚。因因监管失失职、渎渎职导致致授信业业务出现现重大风风险的，按按深圳圳发展银银行不良良资产责责任认定定和追究究制度（220044年3月月修订版版）（深深发银20004774号）追追究有关关责任人人责任。第六十六条条 本本办法用用于取代代深圳圳发展银银行货押押业务操操作暂行行规定（深发银200566号）附件1-5“监管合作仓库分级认定制度”。本文印发执行之日起，深发银200566号附件1-5“监管合作仓库分级认定制度”废止。第六十七条条 本本办法由由总行信信贷管理理部负责责解释和和修订，并并自印发发之日起起实施。二六年年一月十十五