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1、Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET. 中国人寿保险股份有限公司内蒙古分公司银行保险客客户经理管管理办法（试行版）第一章 总总则2第二章 管管理架构3第三章 人人员管理3第四章 职职级与职责责5第五章 委委托报酬9第六章 考考核15第七章 附附则2141第一章 总总则第一条 为适应新形形势下中国国人寿保险险股份有限限公司内蒙蒙古分公司司（以下简简称“公司”）银行保保险业务的的持续健康康发展，进进一步统一一和规范公公司客户经经理队伍管管理，按照照总公司客客户经理管管理办法（22014）的的精神，根
2、根据中华华人民共和和国保险法法、保保险销售从从业人员监监管办法等等法律、法法规和相关关制度规范范，特制订订中国人人寿保险股股份有限公公司内蒙古古分公司银银行保险客客户经理管管理办法（试行版）（以下简称“本办法”）。第二条 本办法所所称“银行保险险业务”是指通过过与本公司司签订保保险代理协协议的银银行、邮政政等金融机机构代理销销售的保险险业务，以以及由客户户经理直接接销售的保保险业务。第三条 本办法所所称“客户经理理”是指符合合公司客户户经理从业业资格条件件，在公司司授权范围围内，专门门从事银行行保险业务务销售管理理和直接销销售等工作作的人员。 第四条 本办法所所称“职级”是指客户户经理达到到公
3、司规定定的委托代代理标准时时所对应的的级别。本本办法所所称“职责”是指客户户经理达到到一定级别别所应履行行的义务。本本办法中中相关用语语简称如下下：“职级评估估和认定”简称为“考核”，“职级提升升”简称为“晋升”，“职级下降降”简称为“降级”。第五条 本办法适适用于与公公司签订代代理制合同同的客户经经理。第六条 客户经理从从事的一切切业务活动动必须遵守守国家的法法律法规和和公司的相相关规定。第七条 本办法和和相关内容容均不直接接或间接构构成公司与与客户经理理之间存在在劳动合同同关系或劳劳动关系的的依据。第二章 管管理架构第八条 各级分、支支公司设立立的银行保保险部，为为客户经理理管理工作作的职
4、能部部门，接受受上级公司司银行保险险部的指导导监督。第九条 城区专营单单位或旗县（区）支支公司（以以下简称“经营单位位”）为客户户经理管理理的基本单单位，下设设若干客户户经理团队队，由客户户经理中的的主管系列列人员履行行管理职责责。第三章 人人员管理第十条 招募原则客户经理招招募应以网网点维护、业业务发展和和团队建设设的需要为为基础。客客户经理人人力规模应应与当地市市场状况、网网点资源以以及公司管管理水平相相匹配。经经营单位的的招募结果果须报盟市市级分公司司银行保险险部审批。第十一条 客户经理的的主要招募募方式（一）经营营单位向社社会进行统统一的公开开招募。（二）现有有客户经理理推荐，由由经营
5、单位位按相关规规定进行审审核和招募募。第十二条 客户经理签签约的基本本条件（一）年龄龄在22周岁（含含）500周岁（含含）。（二）原则则上具有大大专及以上上学历或同同等学历。（三）持有有保险销销售从业人人员资格证证书。（四）品行行端正，身身体健康，具具有完全民民事行为能能力。（五）具有有一定的金金融、保险险知识，获获得公司或或行业认可可的专业资资格者优先先。（六）特别别优秀者可可适当放宽宽条件。第十三条 具有下列情情形之一者者不得签约约：（一）有不不良嗜好或或犯罪记录录。（二）从业业期间有不不良记录、不不道德从业业行为或因因违反相关关管理规定定被银行、保保险公司或或其他单位位解除劳动动关系或代
6、代理关系。（三）曾被被吊销保保险销售从从业人员资资格证书。第十四条 客户经理出出现下列情情形之一者者，公司有有权与其解解除代理合合同：（一）在合合同期内未未达考核要要求，按考考核规定予予以解除合合同的；（二）按照照公司销销售人员违违规行为处处理规定达达到解除代代理合同条条件的。（三）不履履行保险代代理合同义义务或违反反保险代理理合同规定定的。如造造成损失，应应当承担相相关责任。（四）违反反法律法规规、执业纪纪律及公司司有关规章章制度的。（五）被监监管机构吊吊销保险险销售从业业人员资格格证书或或保险销销售从业人人员执业证证书的。第十五条 客户经理签签约、解约约事项及流流程详见附附件1。 第十六条
7、 因违反公司司行为规范范而被解约约的客户经经理一律不不得重新签签约。第十七条 解约后重新新签约的客客户经理，其其一切权益益自新合同同生效日起起重新计算算。第四章 职职级与职责责第十八条 客户经理分分为业务系系列、主管管系列（一） 业务系列：包括见习习客户经理理、初级客户经经理、中级客户经经理、高级级客户经理理。各职级级之间不存存在隶属关关系。 （二）主管管系列：包包括客户经经理初级主主管、客户户经理中级级主管、客客户经理高高级主管。各职级之间间不存在隶隶属关系。第十九条 职级确定 新新签约的客客户经理原原则上初定定职级为本本系列中最最低职级。招招募具有丰丰富经验和和良好业绩绩的客户经经理，经经
8、经营单位申申请，盟市市级分公司司银行保险险部审核、盟盟市级分公公司分管总总经理批准准后可挂靠靠高职级。第二十条 主管系列客客户经理的的产生（一）主管管系列的招招募工作由由经营单位实实施，报市市分公司银银行保险部部审批并备备案。客户经理主主管原则上上应从中级级及以上职级级的优秀客客户经理中中产生，也也可由经营营单位直接接聘任，或或通过公开开选拔的方方式产生，但但需经盟市市分公司银银保部批准准。（二）客户户经理主管管任职的基基本条件1.年龄在在50周岁（含含）以下；2.原则上上具有全日日制大专及及以上学历历；3.具有22年以上保保险或销售售行业从业业经历，具具有我公司司客户经理理中级及以上上业务系
9、列列职级并在在该职级保保持一定期期限；4.具有较较强的业务务拓展、团团队管理和和培训辅导导能力；5.特别优优秀者可适适当放宽条条件，需经经盟市分公公司银保部部批准。第二十一条 业务系列客客户经理的的职责（一） 取得网点维维护与经营营资格，做做好网点日日常服务和和关系维护护及提升，为为网点提供供技能培训训、业务辅辅导、营销销策划等销销售支持。（二） 做好网点单单证整理、派派发；做好好宣传资料料配送等。（三） 根据本办法法的考核条条件及经营营单位的任任务安排，完成成目标任务务，做好网网点的保单单续期收费费、满期给给付等服务务工作。（四） 配合公司做做好客户服服务工作。定期联系客户，提高客户信息的完
10、整性和准确性，提升客户满意度。（五） 及时反馈网网点需求和和市场信息息。（六） 服从经营单单位管理要要求，参加加公司组织织的各类会会议和培训训，填写活活动量工具具等材料。（七） 保守客户信信息，严守守公司及合合作渠道商商业秘密。（八） 完成公司交交办的其他他工作。第二十二条 主管系列客客户经理的的职责（一）主管管本人直辖辖网点经营营同业务系系列人员工工作职责；（二）按照照本办法的的考核条件件及经营单单位的业务务安排，规划组织所所辖销售团团队的销售售活动，完完成团队各各项考核指指标；（三）负责责销售团队队成员的活活动量管理理、会议管管理和团队队激励；（四）负责责所辖销售售团队成员员的日常培培训、
11、辅导导和督导工工作；（五）负责责销售团队队所辖网点点及上一层层级的关系系维护和沟沟通工作；（六）负责责对销售人人员反馈的的市场、行行业等业务务信息的汇汇总、分析析工作并及及时上报经经营单位负负责人；（七）协助助销售团队队成员维护护所辖渠道道合作关系系；（八）负责责所辖销售售团队的日日常管理和和团队建设设，营造团团队良好的的氛围；（九）保保守客户信信息，严守守公司及合合作渠道商商业秘密；（十）按照照本办法要要求，对所所辖客户经经理进行预预考核、品品质管理；向经营单单位提出合合理的网点点及人力分分配意见；（十一）完完成公司交交办的其他他工作。第二十三条 客户经理与与网点匹配配管理（一）客户户经理在
12、网网点管理中中应体现渠渠道经营专专业化，总总体上实行行一人多点点巡视，一一点仅有一一人巡视。考考虑到各行行合作意愿愿、分配政政策、产能能不均等因因素，可适适当考虑跨跨行管理。（二）客户户经理管辖辖的网点数数量应与客客户经理个个人网点开开拓和经营营能力相匹匹配，网点点数量的分分配应同时时考虑网点点保费规模模、保费结结构及二者者产能等因因素。客户户经理管辖辖多个网点点的，其网网点匹配规规则可参照照银行保保险网点分分级分类管管理办法执执行。经营营单位应定定期对管辖辖网点的网网点等级和和网点业绩绩排名进行行追踪督导导，对于网网点等级或或业绩排名名下降的网网点，应查查找原因和和不足，并并协助客户户经理改
13、正正工作，直直至网点调调整，一般般在连续一一个考核期期内，不得得调整客户户经理网点点。（三）原则则上，客户户经理管辖辖的网点不不应频繁调调换。如客客户经理因因离司、调调整、管理理不善或个个人原因不不宜继续管管理网点的的，其网点点应由公司司收回后再再调配给其其他客户经经理管理，同同时需报盟盟市分公司司银保部批批准。第二十四条 主管系列主主动申请转转换为业务务系列或公公司认为其其不适合担担任现有系系列而须转转换为业务务系列的，公公司可将其其转换为业业务系列人人员，主管管系列原则则上转为其其晋升主管管前的原业业务系列职职级，如该该主管为经经营单位直直接聘任的的，转为中中级客户经经理。转换换为业务系系
14、列的，需需填写银银行保险销销售人员系系列转换申申请表（附附表7），报盟市级分分公司银行行保险部审审批。第五章 委托报酬酬第二十五条 客户经理理和客户经经理主管委委托报酬项项目包括基本津津贴、绩效效津贴、管管理津贴（仅仅对客户经经理主管）、福利待遇、培训津贴（仅对准客户经理）、保险保障共6个部分。除保险保障外，其他委托报酬按月发放，所涉个人应缴的税金，由财务部门依据相关规定在当月工资中代扣代缴。各职级人员员享受的委委托报酬如如下表所示示：见习客户经经理初级客户经经理中级客户经经理高级客户经经理客户经理初初级主管客户经理中中级主管客户经理高高级主管各职级比较较基本津贴标准不同绩效津贴标准相同管理津
15、贴仅客户经理理主管有福利待遇保险保障见习及以上上的客户经经理（业务务系列）确确定职级（指指通过公司司岗前培训训成绩合格格、考取代代资证、经经经营单位位分配网点点（在公司司相关信息息系统中准准确维护）并对所负责网点已有一定时间（不少于1周）的联系维护、且该客户经理明确划归到某一主管管辖之下（如设置），时间在当月15日之前，月度考核按整月进行考核。基本津贴、福利待遇按确定职级之日起，按天发放，每天发放标准为：基本津贴=基本津贴标准/当月天数当月确定职级天数；福利待遇=福利待遇标准/当月天数当月确定职级天数。第二十六条 客户经理委委托报酬（一） 基本津贴1、 基本津贴，是是指客户经经理每月收收入的固
16、定定部分。2、 基本津贴分分为固定部部分和浮动动部分。3、 客户经理基基本津贴，分分为A、BB、C三类类地区，其其中A类地区指指呼和浩特特市、包头头市、鄂尔尔多斯市城城区专业化化支公司；B类地区区是指除AA类地区以以外盟市公公司城区专专业化支公公司及呼和和浩特、包包头、鄂尔尔多斯旗县县支公司；C类地区区是指除BB类地区之之外的盟市市旗县支公公司。3、基本津津贴固定部部分标准如如下表：职级基本津贴标标准（元）A类地区B类地区C类地区高级客户经经理170014001200中级客户经经理150012001000初级客户经经理13001000800见习客户经经理1100800600 基基本津贴浮浮动部
17、分标标准为1000元-3300元。基本津贴浮动部分由各盟市分公司参照当地工资水平、同业公司基本报酬水平及队伍稳定性等因素确定。（二）（三） 绩效津贴1、 绩效津贴是是指客户经经理收入中中与业绩挂挂钩的部分分。2、 绩效津贴=网点业务务收入+自自营业务收收入其中，网点点业务收入入=（各险种种首年新单单保费绩效提取取比例）网点业务期期交收入绩绩效提取比比例详见附附件3，网网点业务趸趸交收入绩绩效提取比比例由各盟盟市根据财财务费用政政策、合理理测算成本本并结合本本地区实际际经营情况况制定。自营业务收收入=（各险种种首年新单单保费绩效提取取比例+各各险种续期期保费绩效提取取比例）自营业务期期交收入绩绩
18、效提取比比例详见附附件3，自营业业务趸交收收入绩效提提取比例由由各盟市根根据财务费费用政策、合合理测算成成本并结合合本地区实实际经营情情况制定。交叉销售其他渠道产品的绩效提取比例按公司规定提取比例计算（由盟市公司银保部会同个险、团险、财务制定）。自营银邮产产品的续期期绩效津贴贴，3年缴费的期交业务发发放1年续续期绩效津津贴，5年年缴费的期交业务发放放2年续期期绩效津贴贴，10年年缴费的期交业务发放放3年续期期绩效津贴贴，银邮产品品续期业务务收入绩效效提取比例例详见附件件3，交叉销售售其他渠道道产品的绩绩效提取比比例按公司司规定提取取比例计算算（由盟市市公司由银保保部会同个个险、团险险、财务制制
19、定）。3、 绩效津贴的的计算依据据，即新单单保费，新新单保费是是指 收已承保且且已过犹豫豫期保单的的保费。此此界定同时时适用于客客户经理和和客户经理理主管。4、 绩效津贴按按月全额发发放。（三）福利利待遇1、福利待待遇按月发发放。2、客户经经理福利待待遇如下表表：职级交通费通讯费高级客户经经理160160中级客户经经理140140初级客户经经理120120见习客户经经理100100（四）培训训津贴培训津贴指指准客户经经理在聘任任为见习客户经经理之前，未未纳入职级级考核，领领取的固定定津贴。培训训津贴的领领取时间为为准客户经经理转为初初级客户经经理之后的的次月。准客户经理理领取的培培训津贴天天数
20、不超过过30天（含含）。自治治区分公司司确定的参参考值为330元/天天。（五）保险险保障各盟市分公公司应按照照中国人人寿保险股股份有限公公司银行保险客客户经理保保障方案（22014版版），结合当地地实际情况况参照执行行。第二十七条 客户经理主主管委托报报酬（一） 基本津贴定义及计算算方法同客客户经理。职级基本津贴标标准（元）A类地区B类地区C类地区客户经理高高级主管240021001900客户经理中中级主管220019001700客户经理初初级主管200017001500（二） 绩效津贴1、绩效津津贴是指客客户经理主主管个人业业务的绩效效收入。2、绩效津津贴定义及及计算办法法同客户经经理。3、
21、客户经经理主管绩绩效津贴按按月发放。（三） 管理津贴1、 管理津贴按按月发放。2、 管理津贴=管辖团队队的月度绩绩效津贴（含含本人）管理津贴提取取比例。管理津贴提提取比例如如下表：职级管理津贴提提取比例客户经理高高级主管20%客户经理中中级主管15%客户经理初初级主管10%（四） 福利待遇1、福利利待遇按月月发放。2、客户经经理主管福福利待遇如如下表职级交通费通讯费客户经理高高级主管200200客户经理中中级主管170170客户经理初初级主管150150（五） 保险保障各盟市分公公司应按照照中国人人寿保险股股份有限公公司银行保险客客户经理保保障方案（22014版版）结合合当地实际际情况参照照执
22、行。第六章 考核第二十八条 各级客户经经理、客户户经理主管管的预考核由各各盟市分公公司银行保保险部、经经营单位、客客户经理主主管共同负负责实施；正式考核核由盟市分分公司银保保部经理负负责。第二十九条 考核期（一） 正式考核期期为季度。考考核时间分分别为每年年的4月、77月、100月及次年年1月；44月考核11月、2月月、3月；7月考核核4月、55月、6月月；10月月考核7月月、8月、99月；次年11月考核上上一年度110月、111月、112月。（二） 银行保险客客户经理、客客户经理主主管实施预预考核制度。客户经经理、客户户经理主管管预考核时时间为3月月、6月、99月和122月。客户户经理预考考
23、核由主管管、经营单单位、盟市市分公司银银保部经理理共同组织织；主管预预考核由经经营单位、盟盟市分公司司银保部经经理共同组组织。客户经理实实行月度考考评和季度度考核，月月度考评影影响客户经经理基本津津贴；季度度考核决定定客户经理理下一季度度对应的职职级；客户户经理主管管实行月度度考评和季季度考核，其其中月度考考评影响客客户经理主主管基本津津贴；季度度考核决定定客户经理理主管下一一季度对应应的职级。月月度考评规规则由各盟盟市公司参参照客户户经理月度度考评细则则（附件22）自行制定定。（三）初级级及以上职职级客户经经理、客户户经理主管管确认职级时间距离离季度期结结束日不足足60天（含含）的，可可以不
24、参加加本季度考考核；确认认职级时间间距离季度度考核期结结束日超过过60天的的，参加本本季度考核核，考核业业绩标准按按完整的季季度考核期期计算。第三十条 考核指指标客户经理考考核指标包包括考核折折算保费、月月度考评；客户经理主主管考核指指标包括团团队考核折折算保费、团团队人力、月月度考评。（一） 考核折算保保费1、 考核折算保保费=银邮邮渠道代理理趸交保费费折算系数数+银邮渠道代代理期交保保费折算系数数+自营趸趸交保费折算系数数+自营期期交保费折算系数数+意外险险保费折算系数数2、 保费折算系系数根据保保费渠道属属性、缴费费类型、缴缴费年期不同而确确定；保费费折算系数数标准如下下表：渠道属性缴费
25、类型缴费年期折算系数银邮代理业业务趸交趸交（保险险期间5年年(含)以以内）0.05趸交（保险险期间5年年以上）0.1期交3年期0.65年期110年期（含含）以上3自营业务趸交趸交（保险险期间5年年(含)以以内） 0.06趸交（保险险期间5年年以上）0.12期交3年期0.725年期1.210年期（含含）以上3.6 意外外险23、银邮渠渠道代理业业务是指由由银行、邮邮政网点代代理的保险险业务。自自营业务是是指不依托托网点、客客户经理直直接销售的的业务。（二） 团队考核折折算保费团队考核折折算保费=所辖团队队客户经理理考核保费费之和（含主管本本人）（三） 团队人力当期考核期期结束后，主主管管辖团团队
26、的人力力应达到的的最少数量量（不含主主管本人）。团团队人力考考核标准如如下表：主管职级团队人力客户经理初初级主管3客户经理中中级主管6客户经理高高级主管9（四） 月度考评客户经理月月度考评包包括个人会会议及培训训到达率、活活动量达成成率、业务务品质、个个人月度折折算保费达达成率。客客户经理主主管月度考评包括团团队会议及及培训到达达率、团队队网点举绩绩率、业务务品质、团团队月度折折算保费达达成率，月月度考评按按月进行，主主要考察全全体客户经经理的每月月工作情况况，月度考考评规则由由各盟市公公司参照客客户经理月月度考评细细则（附附件2）自自行制定，分值分配配如下：类别项目分值客户经理个人会议及及培
27、训到达达率10个人活动量量达成率10业务品质10个人月度折折算保费达达成率70客户经理主主管团队会议及及培训到达达率10团队网点举举绩率10业务品质10团队月度折折算保费达达成率70第三十一条 客户经理考考核（一） 考核规则1、 客户经理理必须同时时达到所有有晋升考核核标准后才才有资格晋晋升，晋升升逐级实施施，不可越越级晋升；2、 客户经理必必须同时达达到所有维维持考核标标准后才能能维持原职级级；未达到到维持条件件的，做降降级处理；降级逐级级实施，不不越级降级级；初级客客户经理在在一个考核核期内未达达到维持条条件的，给给予一个宽宽限期（时时间为一个个考核期），在在宽限期后后仍未达到到维持考核核
28、标准的，做做解约处理理。见习客客户经理给给予一个月月的免考核核，发放无责责底薪，转转正考核期期为入司后后三个月，在在一个考核核期内未达达到维持条条件的，做做解约处理理。3、 准客户经理理指在聘任任为见习客客户经理之之前，未录录入系统，没有有生成工号号的新增客客户经理。4、对于工工作不负责责任、业绩绩极差等不不符合要求求的客户经理，经各各盟市分公公司银行保保险部批准准，可以提提前降级或或劝退，不不受考核期期限制。（二） 客户经理的的维持条件件1、 在考核期内内未发生重重大违规事事件。2、 客户经理职职级维持考考核标准职级季度考核折折算保费高级客户经经理12中级客户经经理9初级客户经经理4.5见习
29、客户经经理2.3（三） 客户经理的的晋升条件件1、一个考考核期内客客户经理只只能晋升一一级，不可可越级晋升。2、客户经经理职级晋晋升考核标标准职级季度考核折折算保费中级晋升高高级14初级晋升中中级10见习晋升初初级53、客户经经理累计中中级及以上上职级满6个月的，由本人提出出申请，经经营单位根根据工作需需要批注意意见，经盟盟市分公司司银保部经经理审批同同意，可（转换）晋晋升为客户户经理初级级主管。晋晋升逐级实实施，不可可越级晋升升。第三十二条 客户经理主主管考核（一） 客户经理主主管的维持持条件1、 客户经理主主管维持考考核标准同同时达到，维维持原职级级。2、 客户经理主主管必须同同时达到所所
30、有维持考考核标准后后才能维持持原职级，未未达到维持持考核标准准者，经各各盟市分公公司审核通通过，给予予降级；降降级逐级实实施，不越越级降级；客户经理理初级主管管未达到维维持考核标标准的，给予一一个宽限期期（时间为为一个考核核期），在在宽限期后后仍未达到到维持考核核标准的，转为客客户经理，即即由客户经经理转为客客户经理主主管的，转转为转换前前原职级客客户经理，由由其他情形形任命的客客户经理主主管的，转转为中级客客户经理。3、 客户经理主主管维持考考核标准职级季度团队考考核折算保保费团队人力客户经理高高级主管459客户经理中中级主管306客户经理初初级主管153（二） 客户经理主主管的晋升升条件1
31、、 一个考核期期内客户经经理主管只只能晋升一一级，不可可越级晋升升。2、 客户经理主主管晋升考考核标准职级季度团队考考核折算保费团队人力中级晋级高高级509初级晋升中中级356第七章 附附则第三十三条 本办法自自印发之日日起执行，中中国人寿保保险股份有限公公司内蒙古古自治区分公公司银行保保险客户经经理管理办办法（20008版）（国国寿人险内内发200105558号）同同时废止。第三十四条 在法律允许许的范围内内，本办办法由分分公司总经经理室负责责解释和修修改。 附件1 客户户经理签约约、解约事事项及流程程第一条 待签约人员员在正式签签约前须提提供下列材材料（一）个人人简历；（二）本人人身份证、
32、最最高学历证证明原件和和复印件；（三）保保险销售从从业人员资资格证书原原件和复印印件；（四）近期期一寸免冠冠照片；（五）如属属于同业引引进人员，需需提供原单单位解除合合同关系的的证明；（六）公司司认为必需需的其他资资料。第二条 签约流程（一）待签签约人员由由经营单位位初审后，填填写银行行保险销售售人员登记记表。 初审中，经营单位可安排面试、笔试等形式。盟市级分公司银行保险部可对初审通过的待签约人员复审，复审形式由各盟市级分公司自行确定。（二）符合合条件的待待签约人员员应按公司司要求参加加培训，并并通过培训训考试。（三）培训训考试通过过的待签约约人员，由由经营单位位整理拟与与其签约的的代理合同同
33、文本，同同待签约人人员的银银行保险销销售人员登登记表一一并提交盟盟市级分公公司银行保保险部审批批。（四）盟市市级分公司司银行保险险部审核相相关人员信信息和合同同文本。审审批通过的的，由盟市级分公公司统一与与待签约人人员签订银银行保险销销售代理合合同，填填写银行行保险签约约销售人员员信息统计计表，并并按照公司司有关规定定为签约的的客户经理理建立个人人档案。客客户经理个个人档案由由盟市级分公公司银行保保险部管理理。（五）完成成代理合同同签约后，公公司将签约约客户经理理信息录入入银保销售售管理系统统，并核发发保险销销售从业人人员执业证证书。（六）经营营单位定期期整理续签签约客户经经理名单及及其代理合
34、合同文本，提提交盟市级级分公司银银行保险部部办理续签签约手续，并并及时将续续签约情况况反馈有关关客户经理理。（七）盟市市级分公司司银行保险险部核对相相关客户经经理信息和和合同文本本后，办理理代理合同同续签手续续，填写银银行保险签签约销售人人员信息统统计表。 第三条 待解约人员员在正式解解约前，必必须与所在在公司完成成以下交接接（一） 结清、归还还所有业务务单据（包包括空白和和作废单证证）；（二） 确认已将所所有保单送送达客户；（三） 交还保险险销售从业业人员执业业证书；（四） 归还已领用用物品；（五） 配合公司和和其他客户户经理做好好服务网点点的交接工工作；（六） 交回客户资资料，并配配合公司
35、完完成对其服服务客户的的回访工作作；（七） 公司规定的的其他材料料。第四条 解约流程（一）待解解约客户经经理与公司司结清物品品、业务单单据等，由由经营单位位填写银银行保险销销售人员解解约登记表表。（二）经营营单位将待待解约客户户经理的相相关资料提提交盟市级分公公司银行保保险部办理理解约手续续。（三）根据据银行保险险销售人员员解约登记记表的意意见，盟市市级分公司司银行保险险部与客户户经理解除除代理合同同，签发银银行保险销销售人员解解约通知书书，填写写银行保保险解约销销售人员信信息统计表表。第五条 客户经理开开始办理解解约手续后后，不得再再以本公司司银行保险险客户经理理的名义从从事任何活活动，不再
36、再享受公司司规定的委委托报酬。如如仍以公司司客户经理理身份从事事任何活动动，则由此此产生的一一切责任或或后果由其其本人负责责。如给公公司造成声声誉或经济济损失的，公公司将依法法追究当事事人的法律律责任。附件2 客客户经理月月度考评细细则第一条 考评指标业务系列人人员包括个个人会议及及培训到达达率、活动动量达成率率、业务品品质、月度度折算保费费达成率。主管系列人人员包括团团队会议及及培训到达达率、团队队网点举绩绩率、业务务品质、团队月度折折算保费达达成率。第二条 考评方法类别项目分值业务系列个人会议及及培训到达达率10个人活动量量达成率10业务品质10个人月度折折算保费达达成率70主管系列团队会
37、议及及培训到达达率10团队网点举举绩率10业务品质10团队月度折折算保费达达成率70（一）会议议及培训到到达率1.个人会会议及培训训到达率：按公司要要求参加会会议及培训训。2.团队会会议及培训训到达率：团队成员员（含主管管本人）当当月平均会会议及培训训到达率（二）活动动量达成率率1.个人活活动量达成成率：按公公司要求，按按时按量完完成活动量量指标。2.团队活活动量达成成率：其服服务的客户户经理团队队成员（含含主管本人人）当月平平均活动量量达成率（三）项目目运作达成成率渠道运作项项目（产说说会、网点点沙龙、特特训营等）以以及内部教教育训练项项目的计划划执行达成成率（四）团队队网点举绩绩率:当月月
38、团队网点点举绩率。团队网点点举绩率为为团队管辖辖网点中的的举绩网点点数量/月月初团队管管辖网点的的网点总数数量100%。（五）业务务品质1.新单回回访不成功功件2.客户有有效投诉3.客户资资料真实完完整性（六）月度度折算保费费达成率个人月度折折算保费达达成率得分分=个人月月度实收折折算保费/月度考核核折算保费费100%70分。团队月度折折算保费达达成率得分分=团队月月度实收折折算保费/月度考核核折算保费费100%70分。个人及团队队月度折算算保费达成成率得分最高不超过过90分（含含）。以上各项考考评指标考考核办法由由盟市分公公司根据具具体情况确确定。第三条 考评结果月度考评结结果与基本本津贴挂
39、钩钩。基本津贴=基本津贴贴标准月度考评评得分/1100附件3附表1网点业务收收入绩效提提取比例表表险种缴费方式缴费期限保险期间网点绩效提提取比例国寿鸿盈两两全保险（分分红型）期缴3年6年1.96%期缴3年10年3.22%期缴5年10年3.78%期缴10年15年5.60% 国寿新鸿鸿泰金典版版两全保险险（分红型型）期缴3年6年2.17%期缴3年10年3.78%期缴5年10年4.41%期缴10年10年5.32%期缴10年15年5.60%国寿安欣无无忧两全保保险（分红红型）、国国寿附加安安欣无忧提提前给付重重大疾病保保险、国寿寿安欣无忧忧长期意外外伤害保险险期缴3年6年2.17%期缴3年10年3.7
40、8%期缴5年6年3.50%期缴5年10年4.41%期缴10年10年5.32%期缴10年15年5.60%国寿鑫易宝宝年金保险险、国寿附附加鑫易宝宝意外身故故定期寿险险产品期缴3年10年2.52%期缴5年20年4.90%期缴10年20年6.30%国寿安享一一生两全保保险（分红红型）期缴5年至704.48%国寿康欣终终身重大疾疾病保险期缴3年-5.32%期缴5年-6.58%期缴10年-9.52%国寿美满人人生至尊版版年金保险险（分红型型）期缴3年-4.48%期缴5年-4.90%期缴10年-6.30%国寿鸿福稳稳盈年金保保险（分红红型）、国寿寿附加鸿福福定期寿险险、国寿附附加鸿福意意外身故定定期寿险期
41、缴3年-3.92%期缴5年-4.90%期缴10年-6.30%附表2自营业务收收入绩效提提取比例表表险种缴费方式缴费期限保险期间自营绩效提提取比例国寿鸿盈两两全保险（分分红型）期缴3年6年7.00%期缴3年10年11.500%期缴5年10年13.500%期缴10年15年20.000% 国寿新鸿鸿泰金典版版两全保险险（分红型型）期缴3年6年7.75%期缴3年10年13.500%期缴5年10年15.755%期缴10年10年19.000%期缴10年15年20.000%国寿安欣无无忧两全保保险（分红红型）、国国寿附加安安欣无忧提提前给付重重大疾病保保险及国寿寿安欣无忧忧长期意外外伤害保险险期缴3年6年7
42、.75%期缴3年10年13.500%期缴5年6年12.500%期缴5年10年15.755%期缴10年10年19.000%期缴10年15年20.000%国寿鑫易宝宝年金保险险、国寿附加加鑫易宝意意外身故定定期寿险期缴3年10年9.00%期缴5年20年17.500%期缴10年20年22.500%国寿安享一一生两全保保险（分红红型）期缴5年至7016.000%国寿康欣终终身重大疾疾病保险期缴3年-19.000%期缴5年-23.500%期缴10年-34.000%国寿美满人人生至尊版版年金保险险（分红型型）期缴3年-16.000%期缴5年-17.500%期缴10年-22.500%国寿鸿福稳稳盈年金保保险
43、（分红红型）、国寿寿附加鸿福福定期寿险险、国寿附附加鸿福意意外身故定定期寿险期缴3年-14.000%期缴5年-17.500%期缴10年-22.500%附表3续期业务收收入绩效提提取比例表表险种缴费方式缴费期限保险期间第一年续期期绩效提取取比例第二年续期期绩效提取取比例第三年续期期绩效提取取比例国寿鸿盈两两全保险（分分红型）期缴3年6年0.30%0.00%0.00%期缴3年10年0.60%0.00%0.00%期缴5年10年0.60%0.60%0.40%期缴10年15年0.60%0.60%0.60% 国寿新鸿鸿泰金典版版两全保险险（分红型型）期缴3年6年0.30%0.00%0.00%期缴3年10年0.60%0.00%0.00%期缴5年10年0.60%0.60%0.0