某医院建设项目固定资产贷款调查评估报告摘要49933.docx

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1、 xx 市第一人民医院建设项目22000万元固定资产贷款调查评估报告摘要 xxx 一一医院因因承建xxx 第第一人民民医院项项目，向向农行申申请2220000 万元元 固定资产贷贷款，用用以置换换其他金金融机构构短期贷贷款。我我们根据据中国国农业 银行固定资资产贷款款管理办办法的的有关要要求，对对客户的的基本情情况、项项目情 况、项目效效益等进进行了尽尽职调查查评估。本本次贷款款为一般般固定资资产贷款款， 调查评估的的重点是是项目建建设单位位的综合合还贷能能力。 一、承承贷单位位概况 xx 市第一一人民医医院由xxx 一一医院筹筹建。xxx 一医院院是xxx 规模模最 、功功能最全全、技术术力

2、量最最强、经经济效益益最好的的综合性性公立医医院，也也是 xx 区唯唯一一家家三级甲甲等医院院。该医医院现址址位于xxx 车车站路224号，成成 立于19553年，营营运资金金327793万万元，核核定病床床6800张，法法人代表表杨正文文， 医院持有合合法有效效的医疗疗机构执执业许可可证、事事业单位位法人证证书、组组织机 构代码证书书及人民民银行贷贷款卡，具具备合法法的借款款主体。220077-20009 年该 医院被我行行评定为为AAAA 级信信用单位位，银院院关系良良好。 二、贷贷款项目目情况 xx 市第一一人民医医院位于于xx 河西西天元区区长江南南路4BB 区，占占地面积积 287.

3、669 亩亩，建筑筑面积11888857 ，总总投资9919996 万万元。建建设内容容包括门门 诊楼、综合合楼、住住院楼、老老干病房房，医疗疗辅助设设施及生生活设施施等。项项目 建设投资7771333 万万元，建建设期利利息1331933万元，配配 流动动资金116700万元。 项目建建设资金金来源构构成为：自筹资资本金2288116 万万元，申申请银行行贷款 631800万元，资资本金比比例311.322%。目目前项目目建设资资金已到到位7661322 万元元， 其中到位资资本金1129552 万万元，建建行长期期贷款2249880 万万元，建建行短期期贷款 190000万元，其其他金融融

4、机构短短期贷款款192200万万元，尚尚有项目目资本金金158864 万元在20010年年6月-20112 年年9月期期间分期期到位。 该项目目社会效效益良好好，综合合还贷能能力强，评评估测算算项目建建成使用用后 可增加医疗疗病床115000 张，年年平均门门诊量999.66 万人人次，年年均接待待住院病病 人5.222 万人人次，年年均可实实现综合合收入9997224 万万元，年年均收支支结余1117774 万元，项目目财务内内部收益益率122.511%，财财务净现现值3772511万元，静静态投资资 回收期9.70年年，贷款款偿还期期14.36年年。 1 - 页面面 2- xxx xxx

5、市第第一人民民医院建建设项目目220000万万元固定定资产贷贷款调查查评估报报告 该项目目已列入入xx 国民经经济和社社会发展展十一五五规划，220088 年99 月 取得xx 发改委委立项批批复，国国土、环环保、建建设规划划等合法法建设手手续齐备备。 2008 年9 月项目目开工建建设，目目前完成成投资6697112 万万元，预预计20012 年9 月竣工，220122年100月投入入使用。 三、贷贷款担保保措施： 该项目目为竞争争性项目目，现已已有多家家金融机机构介入入，项目目经营稳稳定， 收益状态良良好，医医院行业业资质高高，其他他银行均均以信用用方式发发放贷款款，该 客户符合我我行事业

6、业法人收收费权质质押贷款款的有关关条件，因因此贷款款担保方方式 为综合收费费权质押押。 四、评评估结论论与建议议： 同意将将xx 一一医院列列入支持持类客户户，对xxx 市市第一人人民医院院建设项项 目授信并发发放一般般固定资资产贷款款220000 万元，贷贷款用途途为置换换他行贷贷款， 贷款方式为为综合收收费权质质押贷款款，期 15年年，其中中宽 期期3年，贷贷款偿 还期12年年。 五、贷贷款使用用条件及及信贷管管理要求求 （一一）贷款款使用条条件： 取得xxx 卫卫生行政政主管部部门同意意该项目目申请贷贷款的正正式批复复； （二二）信贷贷管理要要求： 1、落落实项目目资金专专户管理理，与x

7、xx 市市国库集集中支付付局协调调项目资资金 专户，监督督项目资资金使用用； 2、关关注xxx 市医医疗卫生生体制改改革情况况，防范范体制风风险； 3、落落实分期期还款措措施，按按照项目目评估的的还款期期 和额额度收回回贷款。 2 - 页面面 3- xxx xxx 市第第一人民民医院建建设项目目220000万万元固定定资产贷贷款调查查评估报报告 第一章章借款主主体资格格及资信信评价 1.1借款款人基本本情况 xx 一医院院创建于于19553 年年5 月月，系一一所集医医疗、科科研、教教学、预预 防保健于一一体的国国家三级级甲等综综合性医医院，同同时也是是xx 学学xx 医学院院 xx 临床床学

8、院，xxx 学临床床医学研研究生培培养基地地，卫生生部国际际紧急救救援中 心网络医院院。该医医院属公公立医院院，主要要承担xxx 辖内及及周边地地区城乡乡居 民诊疗任务务。 医院持持有 xxx 省省卫生厅厅颁发的的医疗疗机构执执业许可可证（号号码为 4451778988743302003111A10001），有有经年检检合格的的事业业单位法法人证书书（号号 码为1433020000001111），组组织机构构代码证证为44451178998-77，人民民银行核核发 的贷款证证号码码为 443422000000002233896602，税税务登记记证号为为地税湘湘字 43020044445177

9、89887，营营业外收收入依法法纳税。 该院具具备承贷贷主体资资格，符符合农行行有关事事业法人人贷款准准入条件件。 1.22 组织织结构 该医院院隶属xxx 卫生生局管理理，现设设有377个临床床科室，110个医医技科 室、1个体体检中心心、6个个临床实实验室，有有省级重重点学科科1个， 级重点点学 科1个， 级特色色专科55个。 现有在在职职工工14665人，其其中高级级职称2224人人，中级级职称4450人人，医 学博士7人人，硕士士研究生生1066人；有有14名名xx 学硕士士研究生生导师，445 名xx 学兼兼职教授授；有主主任医师师32人人，副主主任医师师1111人。医医疗专家家 人

10、数和师资资力量居居xx 卫生系系统首位位。20009年年xx 一一医院年年门诊人人次 6559774人次次，住院院人次3344009人次次。 1.33 主要要管理人人员 法人代代表：杨杨正文，男男，现年年45 岁， 学本科科文化。119899 年77 月 任xx 二医医院医师师，19991年年5月后后任xxx 卫生生局科员员、副主主任、科科长 等职，20001年年10月月任xxx 妇妇幼保健健院院长长， 委委书记，220099年122月 调xx 一医医院任院院长，并并担任xxx 市市第一人人民医院院的筹建建负责人人。管理理 能力强，业业务熟悉悉，品行行良好，无无不良记记录。 财务负负责人：李璨

11、,男,汉汉族,中中共 员员,现年年45 岁， 专文化化。19982 年6 月参参加工作作 ，119888年4 月任xxx 一一医院财财务科副副科长 ，19999年年 3 - 页面面 4- xxx xxx 市第第一人民民医院建建设项目目220000万万元固定定资产贷贷款调查查评估报报告 5月任财务务科长，220044年3月月任xxx 一一医院财财务副院院长。该该同志从从事会 计工作200余年，熟熟悉医院院财务管管理，经经验丰富富，讲求求诚信，与与我行合合作 意愿良好，无无不良信信用记录录。 1.44 业务务经营情情况 该医院院始终坚坚持病人人利益高高于一切切，以人人为本，诚诚信服务务的理念念，

12、医院发展一一年一个个新台阶阶。现有有总资产产8.887 亿亿元，其其中医疗疗设备 1.55 亿元，设置置开放床床位6880 张张，拥有有多台进进口高、新新、尖医医疗设备备，能成成 功开展体外外循环心心内直视视手术、人人工关节节置换术术、肺癌癌根治术术、冠状状动 脉搭桥术、肝肝移植、肾肾移植等等多项高高难度手手术。 近年来来，xxx 一医医院有330 多多项技术术创新成成果获省省、 级级科研成成果 奖，2项获获国家星星火杯创创造发明明奖、77项获国国家专利利。内分分泌科的的“穿刺 治疗良性甲甲状腺瘤瘤”处国内内先进水水平；胸胸外科的的食道癌癌根治术术、法乐乐氏 四联症根治治术、心心脏换瓣瓣手术等

13、等20余余项技术术达到省省内先进进水平，消消化内 科诊治水平平一直稳稳居省内内先进行行列。先先后获得得全国百百佳医院院、全国国百姓 放心示范医医院、全全国卫生生系统先先进集体体、xxx省文明明医院、xxx省消消费者信信 得过单位、xxx 省省维权工工作先进进单位等等荣誉称称号。 1.55 借款款人财务务状况分分析 根据xxx 市市一医院院提供的的20009年财财务报表表和报告告期财务务报表，其其主 要财务数据据如下： xxx 市一一医院财财务状况况表 单单位：万万元 项 目 20007年 20008年年 20009年年 20110年44 月 一、总资产产 3773455 5115322 888

14、6552 11122213 （一）流流动资产产 1112577 1225344 1147331 160056 1、货币资资金 27722 227866 9655 23664 2、应收医医疗款 45592 555700 773933 82880 3、存货 25539 221800 229422 28008 4、其他应应收款 14403 119977 330299 28886 （二）固固定资产产 2660888 3889977 7739221 961157 固定资产 1336577 1444955 1166772 169943 在建工程 1224311 2445011 5572449 792214

15、 二、总负债债 1886811 3009866 6641661 876660 （一）流流动负债债 60034 776800 992033 105514 1、短期借借款 20000 0 0 00 2、应付账账款 11150 227011 226599 30999 3、预收医医疗款 4472 7721 5966 7774 4、其他应应付款 35511 442588 559488 66441 4 - 页面面 5- xxx xxx 市第第一人民民医院建建设项目目220000万万元固定定资产贷贷款调查查评估报报告 （二）长长期借款款 99900 2209000 5545880 767780 三、净资产产

16、 1886644 2205445 2244992 245552 四、总收入入 2666800 3327000 4408885 152215 （一）医医疗收入入 1444266 1184442 2231110 86226 (二)药品品收入 1008866 1137550 1173005 65885 (三)财政政补助 4474 3988 4044 00 (四)其他他收入 8894 1100 666 44 五、总支出出 2556799 3312771 3389663 149952 (一)医疗疗支出 96679 1123771 1153112 64330 (二)药品品支出 1006511 113655

17、4 1171559 62778 (三)管理理费用 48877 448888 60991 21009 (四)财务务费用 4413 3255 3911 1008 (五)其他他支出 660 32 100 288 六、收支节节余 10001 114299 19222 2663 1.5.11财务数数据说明明： （11）应收收医疗帐帐款83317 万元，主主要是社社会医疗疗保险结结算未及及时到 位形成； （2）其其它应收收款28881 万元，主主要是个个人借款款、供应应给其它它机构的的 医疗设备的的应收款款(帐款款帐龄均均在两年年以内)； （33）在建建工程 792214 万元,主要是是河西第第一人民民医

18、院的的在建项项目 697133 万元元，包括括实际投投入的4406113 万万元和用用于该项项目暂未未投入的的基建 账户存款2291000 万万元（一一医院为为表明xxx 第第一人民民医院项项目进展展及资金金筹 措情况，同同时便于于向 财财政申请请贴息，将将项目借借款暂未未用部分分全部列列入 在建工程科科目核算算）。其其余95500 万元为为一医院院原址已已完工但但尚未结结转的 工程。 （44）应付付账款330999万元，主主要是应应付药品品供应商商款项； （55）其他他应付款款66441 万万元，主主要是医医疗设备备、器械械、试剂剂及耗材材 应付款； （66）长期期借款 767780 万元，

19、实实际包括括医院的的短期流流动资金金借款 1 亿元，第一一人民医医院项目目借款6667880 万万元。全全部银行行借款列列入长期期借款 主要是医院院考虑到到短期流流动资金金可以转转贷，加加上为争争取财政政贴息，而而将 全部借款纳纳入长期期借款核核算。 1.5.22财务指指标分析析 5 - 页面面 6- xxx xxx 市第第一人民民医院建建设项目目220000万万元固定定资产贷贷款调查查评估报报告 根据报报表数据据，对医医院主要要财务指指标分析析如下： （11）偿债债能力： 指指标 20007年年 220088年 20009年 220100年4 月 资产负负债率% 550.002% 660.1

20、13% 72.37% 788.122% 流动动比率% 1886.556% 1163.20% 1600.077% 1522.711% 带息负负债比% 553.000% 667.445% 85.07% 877.599% 该该医院资资产负债债率偏高高，主要要是目前前处于第第一人民民医院项项目建设设期， 固定资产投投入较 ；流动动比率较较好，主主要是将将部分短短期负债债列入长长期负 债核算；带带息负债债比逐渐渐升高，说说明医院院财务负负担偏重重，偿债债能力一一般。 但随着第一一人民医医院的投投入使用用，医院院收入将将有较 提高，负负债将逐逐步 减少，长期期偿债能能力较强强。 （22）盈利利能力 指标标

21、 220077年 20008年年 20009年 220100年4 月 收支支结余率率% 33.755% 4.37% 4.770% 11.733% 成本本费用结结余率% 33.900% 4.57% 4.993% 11.766% 自主主收入占占比% 998.222% 988.788% 99.01% 1100.00% 一一医院近近三年来来收支结结余率基基本稳定定在 44%的水水平。由由于医院院属公益益 事业单位，其其收费价价格受到到政府的的调控，账账面收支支结余率率不可能能达到较较 高水平。为为此，220099年医院院在保证证正常人人员经费费和正常常业务开开支需求求外， 增加了其它它 额专专项支付付

22、共计332677万元，分分别为人人员经费费增加7769万万元、 固定资产购购建和 修理费费24998 万万元（其其中专用用设备购购置费224555 万元元）， 还原后收支支结余551899 万元元，实际际的收支支结余率率达到112%；成本费费用结余余 率逐年提高高，自主主收入占占比均在在 988%以上上，说明明医院的的盈利能能力较好好， 且保持稳定定水平。 （33）经营营及发展展能力 指标 20007年 20008年年 20009年年 20110年44 月 综合收入增增长率% 14.89% 222.566% 255.033% / 自主收入增增长率% 13.51% 233.266% 255.32

23、2% / 净资产增长长率% -1.51% 100.088% 199.200% / 20008年、220099年一医医院综合合收入增增长率均均保持在在20%以上，且且主要 6 - 页面面 7- xxx xxx 市第第一人民民医院建建设项目目220000万万元固定定资产贷贷款调查查评估报报告 是自主收入入的增长长，说明明医院尽尽管受到到经营面面积和病病人接待待能力的的制约， 但仍能最 限度地地利用了了医疗资资源，保保持业务务良性发发展；医医院20009年年净 资产增长达达到 119.002%,说明医医院自身身发展较较快。第第一人民民医院项项目建成成 投入使用后后，就医医环境优优化，发发展前景景更乐

24、观观。 1.66 信用用状况 20007-220099年，xxx 一医医院连续续3年被被省分行行评定为为AAAA 级信信用客 户，20009年我我行综合合授信人人民币1100000万元元。目前前，xxx 一医院院在各金金 融机构信用用余额共共计7667800 万元元，其中中农行流流动资金金贷款1100000 万万元， 期 为1年年，采用用还旧借借新方式式循环使使用。 该院目目前在他他行的贷贷款结构构为：建建行贷款款余额3339880 万万元，其其中固 定资产贷款款249980 万元，流流动资金金贷款1190000万元元；工行行流动资资金贷款款 4800万万元；浦浦发银行行xx 支行流流动资金金

25、贷款440000 万元元；中信信银行长长沙分 行流动资金金贷款330000万元；招商银银行xxx 支行行流动资资金贷款款30000万元元； 交通银行xxx 支支行流动动资金贷贷款80000万万元。上上述贷款款形态均均为正常常，无 逾期欠息现现象，经经人民银银行征信信系统查查询，该该客户无无不良信信用记录录，也 无民间高息息借贷。 该医院院基本存存款帐户户在xxx建行，在在农行开开立一般般帐户和和工资专专用帐 户。自20008年年医院与与我行建建立全面面业务合合作关系系以来，银银院关系系融洽， 双方签订银银院合作作协议、收收费权质质押贷款款 “承诺书书”（已取取得上级级主 管部门同意意），工工资

26、代发发及代收收代付业业务由农农行代理理。其第第一人民民医院工工 程建设资金金在我行行也开立立了建设设项目专专户，一一部分资资金通过过农行账账户结 算。 7 - 页面面 8- xxx xxx 市第第一人民民医院建建设项目目220000万万元固定定资产贷贷款调查查评估报报告 第二章章项目概概况与建建设条件件分析 2.11项目建建设背景景 xx 市是xxx省第第二 城城市，地地处xxx省东部部，湘江江中游，东东与江西西省 接 ，自上上世纪550 年年代以来来，xxx 就是是我国重重要的工工业生产产基地之之一。 全 总面积积112272 平方公公里，220099 年末末总人口口3822.8 万人，其其

27、中 区区 100.22 万人人。国务务院已批批准建设设长xxx 潭两两型社会会实验区区，随着着长xxx 潭 经济一体化化战略的的实施，xxx城 建设扩扩容加快快，城 格局发发生了较较 变 化。位于湘湘江西边边的新城城区天元区区，已逐逐渐发展展成为xxx 的的城市中中心 区，近年来来河西片片区人口口快速增增长。根根据xxx 城 20006年20220年总总 体规划，到到20220年河河西天元元区居民民将达到到60万万人，占占xx 城区人人口的 三分之一以以上。 目前，相相对于城城 建设设的快速速发展，河河西片区区乃至整整个xxx 区的医医 疗设施配 建设严严重滞后后。为此此，调整整全市医医疗卫生

28、生资源配配置，并并将原 集中在河东东老城区区的医疗疗卫生资资源逐步步转移到到河西，提提升xxx 整整体医疗疗 卫生水平，成成为xxx 委、 政府为为百姓办办实事的的重要任任务之一一。xxx 十二届人 第二次次会议已已确定，以以 一医医院为基基础，在在河西新新建一座座高 标准的综合合性医院院。xxx 政政府xxx 政专专纪【220077】522号关关于xxx 第第一 人民医院建建设有关关问题的的会议纪纪要中中明确，xxx 第一人人民医院院采取“政 府支持、 一医院院自建”的方式式建设。 发改委委xx发发改（220088）1771号 关于xxx 第一人人民医院院建设项项目可行行性研究究报告的的批复

29、正正式批准准项 目开工建建设。 2.22项目建建设的必必要性分分析 2.2.11 项目目建设是是提升地地方医疗疗卫生公公共服务务水平，构构建和谐谐社会 的重要举措措。发展展医疗卫卫生事业业是构建建和谐社社会的重重要内容容，xxx 社社会 公共服务发发展第十十一个五五年规划划明确提提出，“十一五五”时期要要切实加加快包 括医疗卫生生服务在在内的公公共服务务体系建建设，实实现 “总体发发展和谐谐化、基基 本服务普及及化、服服务手段段现代化化”，全面面提升公公共服务务水平。 委、 政 府在推进卫卫生事业业改革与与发展时时，既引引入 场场机制，更更坚持卫卫生事业业为 人民健康服服务的宗宗旨和公公益事业业不变的的原则，增增加政府府对公共共医疗卫卫生 事业的投入入，以适适应广 人民群群众的健健康需求求，构建建和谐xxx。 8 - 页面面 9- xxx xxx 市第第一人民民医院建建设项目目220000万万元固定定资产贷贷款调查查评估报报告 2.2.22项目建建设是保保障人们们的身体体健康需需要。至至20009年末末，xxx 拥 有各类医疗疗卫生机机构(不不含诊所所)1997 个个，床位位数1111800 张，卫卫生工作作人 员148554人，每每万人拥拥有床位位数299.5 张。