《银行合规心得5篇.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行合规心得5篇.doc（17页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、第 1 页 共 17 页银行合规心得 5 篇【篇一】合规风险是信合信誉风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的
2、过程，这种自然的结合即为文化本。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建立。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友谊的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建立与传统第 2 页 共 17 页文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。三。标准的治理构造是合规文化生存的“环境土壤”3.1 监视者要给经营者制造压力。压力的来是机构内部的实时监视3.2 监视者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止
3、监视者自身去指使下层违规呢?监视者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而互相制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。3.3 环境能激发人的情感和才能。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经历，当人们来到一个特别美丽、干净而又标准的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了进步，而是环境激发的情感进步了人的精神境界。四、人之所以可以担当不同的角色，是因为不同情绪可以灵敏转换。角色理论告诉我们，一
4、个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否那么就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监视者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，承受上级领导的重第 3 页 共 17 页托，受到顶峰体验，这样才可以像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监视者承受实时监视，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有标准的治理构造，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改进合规“土壤环境”。【篇二】根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和发动下，我认真、深化地参加
5、了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步进步了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人认真学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深化认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的根本原那么，也是坚持正确的经营方
6、向的保证，更是金融企自我开展自我保护及防范金融风第 4 页 共 17 页险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作安康快速开展。一、进步员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命
7、，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，进步标准操作，从头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根，无数案件、事故、教训，都反响出内控管理还存在一定的破绽。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该汲取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下开展业务，在开展业务的第 5 页 共 17 页同时，加强标准管理，以保证各
8、项业务的流程和规章制度的约束之内进展。【篇三】通过前一阶段的学习，我深化的认识到，合规文化教育活动集中表达了农业银行员工的价值准那么、经营观念、行为标准、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与开展的坚强政治保证和组织保证。这次学习活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、进步了自己的工作才能。下面，我汇报一下本次学习的心得体会：一、加强合规文化教育，是进步经营管理程度的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。形势的开展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识构造，努力
9、进步综合素质，更好地适应全行业务提速开展的需要，增强明辩事非和拒腐防变的才能，做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒。二、加强合规文化教育，是建立长效开展机制的需要。企业合规文化教育建立是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。合规文化应该包括企业精神、价值观念、企业目的、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。第 6 页 共 17 页三、加强合规文化教育，是进步经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过进步企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资
10、金的平安性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个工程必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不开展，不要盲目开展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建立放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度标准日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，实在堵住各种破绽，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经历，积极运用现代科技手段，建立健全
11、覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的平安性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控第 7 页 共 17 页制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。【篇四】我的童年是在父
12、母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊流长的历史文化中最为璀灿的一局部，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差异呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。“那是因为在一个人的心中，仁慈的天使与凶恶的魔鬼在进展着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪心、谎话、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使那么用勤勉、自律、真诚、责任、沉着和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈祥的目光中透露出对我殷切的希冀。第 8 页 共 17 页面对父母的解释，我似懂非懂的点
13、着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永久的追求;礼貌待客，微笑效劳是我们固守的经营原那么;服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;效劳高效、社会认可是我们全体金冠人的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远;可以轻视自己，也可以庄严自我;可以人微言轻，也可以举足轻重;可以办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是：我的灵魂期待什么，我便可以做成什么。假如说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应该有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。”什么叫合规?合规就
14、是符合标准，包括大的规章制度，也包括小的规那么、秩序。我按照次序第_个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在这里听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经历，我对合规的认识比拟朦胧，但是我明白，行业标准的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令那么行，其身不正，虽令毋从。”第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的第 9 页 共 17 页单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建立的重要性与必要性。因为不讲合规，我们已经经
15、历太多的教训：出国留学一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈?反思这一系列事件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作根底薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循,违章操作,是发惹事件的最主要原因，也表达出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设：内控管理比拟混乱,互相制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能
16、奢望建立一种标准的经营与经济秩序吗?对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的标准与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的安康开展!不讲合规，一旦发惹事件，再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成宏大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生过失,第 10 页 共 17 页就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的开展态势，也正是合规文化让我们不断的走向开展壮大。树立新时期的“合规文化”是标准行业效劳标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化
17、”深化人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，遵守行业标准，为弘扬行业新风、促进展业开展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，遵守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。二、以慎处事。“
18、合规文化”的建立与理论绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同遵守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃慎重的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何第 11 页 共 17 页时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开场就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在开展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“
19、君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人?重视学习、尤其重视擅长学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、进步修养，将“八荣八耻”的道德标准体系溶入“合规文化”之中，此乃建立合规文化之一省;以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?擅长总结汲取经历教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准那么，此乃躲避合规风险之二省;第 12 页 共 17 页融“合规
20、于理论”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准那么，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。作为奋斗在行业基层效劳最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的开展息息相关，黔江要开展，合规是关键!【篇五】开展“从我做起，合
21、规操作”专题教育学习活动心得不悔资料!近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我按照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。第 13 页 共 17 页一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和开展的根底保障。从小的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和开展的保障，也是农
22、行存在和开展的必需。农行要开展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行为品质，评价善恶的行为规那么。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴隆，就没有个人事业的开展，也就失去了人身存在的社会价值。我如今正在从事农行工作，这是我的职业，也是我的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓重
23、的兴趣和深沉的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。讲求职业道德还必须老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信誉，履行自己第 14 页 共 17 页应承当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地理解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业标准去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，实在进步业务素质和风险防范才能，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深
24、知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接理解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务开展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许
25、多多实际工作经历教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护第 15 页 共 17 页自已的权益和维护广阔客户的权益才能。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要_我们广阔的员工严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制
26、度的执行，不是_某一人来执行的，而是要_一个集体互相制约、监视来施行的。三、增强规章制度的执行与监视防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与纯熟掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监视受权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好互相制约，互相监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始
27、至终第 16 页 共 17 页地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于施行，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料!近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，无视了干部职工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进展正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必
28、被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建立，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、出国留学、交_互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏向。对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。第 17 页 共 17 页通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对进步自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强才能，积极标准操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。