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1、银行客户经理下半年工作方案及目标_银行客户经理工作方案 银行客户经理下半年工作方案及目标。 下半年就这样到来了，上半年的工作也临时告一段落了，此时就可以提前制定好下半年的工作方案，根据方案开展工作，那么银行客户经理下半年工作方案怎么写比较好呢?下面是由工作总结之家我为大家整理的“银行客户经理下半年工作方案及目标”，仅供参考，欢迎大家阅读。 银行客户经理下半年工作方案及目标一 随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了连续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好相应收费业务、开放式基金收购业务
2、、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争力量。以下是我下半年的工作方案。 一、以客户为中心，做好结算服务工作 客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉。 1、我行始终提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将连续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满足。 2、主动加强与个人业务的联系，参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但由于各种各样的缘由还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 3、以银行为课堂，下半年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融学问，让客户多了解银行，
3、贴近银行从而融入到我行业务中。 4、连续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 二、强内掌握度管理，防范风险，保证工作质量 随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求。 1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格根据综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平
4、安，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 3、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以准时发觉隐患，削减差错杜绝结算事故。切实履行对分理处的业务指导与检查。做好会计核算质量的定期考核工作。 三、以人为本，提高员工的全面素养 员工的素养如何是银行能否进展的根本，在目前人员流淌频繁的状况下我营业部急需要有一支高素养的队伍。 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，所以到我营业部需要有肯定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的力量且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的乐观性。 2、加强业务培训，这也是下半年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，预备对出纳制度、支付
5、结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础学问以及各种新兴业务进行培训。 3、在人员紧急的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与下半年的技术比武更为了提高员工的业务水平。勤做员工的思想工作，关怀鼓舞员工，强化员工的心理素养。有方案、有目的地进行岗位轮换，培育每一个员工从单一的操作向混合多能转变。 银行客户经理下半年工作方案及目标二 一、道德方面 做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面 客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有乐观主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通力量，语言、举止
6、、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面 客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的力量。 四、营销方面 客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本学问，又要身体力行，乐观参加实践。把握推销自我的技巧、
7、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 为充分的熟悉形势问题和任务的目标，完善20xx年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下的工作。 营销管理制度、日常管理： 分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组进步行管理，提高其团队进展。并通过与小组长沟通，更深化的了解到团队每个成员工作上、生活上的状况，工作上进行良性竞争。 日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业状况及宣扬中遇到的问题，准时指导，赐予他们鼓舞和支持。 工作效率制度：工作中，要销售人员，熟识自己的岗位职责： 1、千方百计完成区域销售任务。 2、努力完成销售
8、中的各项要求。 3、负责严格执行客户开户手续流程。 4、乐观广泛收集市场信息并准时整理上报。 5、严格遵守公司各项规章制度。 6、对工作具有较高的敬业精神和高度的仆人翁责任感。 银行客户经理下半年工作方案及目标三 一、充分熟悉完成今年资产量的目标艰难性 去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销方案的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣扬当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣扬方案;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣扬方面进度迟缓，虽然是团队协作个人完善银行网点维护，可是对于
9、存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行供应存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销方案的开展难度就增加了。 二、充分熟悉推动优化管理工作的重要性 团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理方案尤为重要，综合方案改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热忱等现状存在的一些问题，作出新的优化方案，准时解决其问题，完善团队管理。 三、充分熟悉聘请成员的重要性 新的成员是团队的新奇血液，是补充团队进展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不行能的，公司对于聘请方面
10、做出好的优化方案，以团队聘请细化。一并实施，善营销目标。 充分的熟悉形势问题和任务的目标，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。 (一)营销管理制度： 1、日常管理： 分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组进步行管理，提高其团队进展。并通过与小组长沟通，更深化的了解到团队每个成员工作上、生活上的状况，工作上进行良性竞争。 日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业状况及宣扬中遇到的问题，准时指导，赐予他们鼓舞和支持。 工作效率制度：工作中，要销售人员，熟识自己的岗位职责： 1、千方百计完成区域销售任务; 2、努力完成销售中的
11、各项要求; 3、负责严格执行客户开户手续流程; 4、乐观广泛收集市场信息并准时整理上报; 5、严格遵守公司各项规章制度; 6、对工作具有较高的敬业精神和高度的仆人翁责任感; 7、完成领导交办的其它工作。 建立团队高效率的工作精神，团队以每个月x日之前完成当月工作状况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。 2、会议管理 团队会议是团队进展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格根据终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。 工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，熟悉到其不足，对其批判，共同沟通，找到好的方
12、法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问) 会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批判指正，指正的方式打算了其主要意义，营销主要的胜利方法，无异于精神支持和鼓舞，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓舞，调动起乐观性，致使工作顺当完成。 会议文化：会议中增加才艺展现，把个人优秀的一面呈现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增加其团队向心力和凝聚力。 (二)人员聘请 销售团队组建，人员聘请是重要的部分，不断地补充新力气，团队才能更好的进展。聘请分一下三个方面： 网站聘请：通过助理在智联网聘请，招募
13、优秀成员。 人才市场聘请：结合人才大市场，进行聘请。 校企合作：这个是创新聘请的一中新方式，目前还没有胜利，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司 (三)区域培训 在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。 新员工开户流程及企业文化代训(A股，B股开，基金，创业板，机构开户户) 销售技巧及话术培训(SWOT分析教材，客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护) 从业资格考试培训(证券基础学问，证券交易学问) (四)网点开发及维护 目前有xx银行和网点，xx小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作状况，加强其维护和业绩
14、促成。 通过完成上述工作，使我熟悉到一个优秀团队应当具有优秀的管理力量，不断强化的团队服务意识，遇事养成个人常常换位思索的力量，良好的协调、沟通力量，准时发觉、解决问题的力量，精确分析、推断、猜测市场的力量，对于管理者保持管理信息准时、对称的力量，良好的语言表达力量，较强的创新力量。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增加团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。 扩展阅读 证券公司客户经理下半年工作方案 作为客户经理是为了保持好与客户之间的联系，我们在劳碌中度过了半年，在过去的半年中肯定有许多时是值得我们珍惜的，不如写份总结好好地记录一下!下面是由工作总结之家我为大家整理的“证券公司客户
15、经理下半年工作方案”，仅供参考，欢迎大家阅读。 证券公司客户经理下半年工作方案一 一、营销组织架构 为确保本次集合资产管理方案顺当发行，本公司内部特成立“集合资产管理方案工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组详细负责本次方案的营销组织工作。营销组织架构集合资产管理方案工作小组销售管理组客户服务组营销策划组。 二、代销活动组织支配 一组织支配本集合资产管理方案发行期间，对于代销活动的组织支配，xx证券有限责任公司以下简称“本公司”拟定了以下基本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的乐观性，在为代销机构供应人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础
16、上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理方案代销业务营销体系。在本次方案的代销组织支配中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣扬定位、推广方式、宣扬推广实施方案等，共同组织系列宣扬材料，联合开展投资者辅导工作。 销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，准时精确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡察各代销网点，督促销售活动的开展，就发觉的问题准时提出整改看法。客户服务组负责为代销机构的客户供应全方位、优质的客户服务，收集客户
17、的反馈信息，跟踪市场反应状况，准时精确地上报相关状况。 二协议签订为规范代销机构的销售行为，爱护投资者的合法权益，本公司依据中国证监会有关规定、xx证券“xxxx”集合资产管理方案管理合同及其他有关规定，本着公平自愿、诚恳信用的原则，与代销机构签订了xx证券“xxxx”集合资产管理方案销售代理协议以下简称“代销协议”，明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度。在详细业务活动开展过程中，本公司将与代销机构亲密合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后掌握工作。 三、销售活动支配 1、根据中国证监会证券公司客户资产管理业务试行
18、方法规定，对代销机构进行资格审查，以促使代销机构的各项业务预备工作符合要求，确保集合资产管理方案的销售活动顺当开展。 2、获得批文前，销售管理组协作代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训，培训内容包括本公司xx证券“xxxx”集合资产管理方案简介、集合资产管理方案投资指南、本集合资产管理方案业务规章与业务流程以及客户服务介绍等。同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训。 3、获得批文后至发行前，营销策划组与代销机构确定整体宣扬推广方案，并组织实施，在发行公告刊登日前将全部宣扬材料送达代销机构指定营业网点。销售管理组为代销机构一级分支机构供应强化培训，协作各重点地区举办路演推介会，
19、为发行工作进行市场策动。 4、发行期间，营销策划组与代销机构共同组织宣扬推广活动;销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作，现场解决销售过程中的有关问题，向本公司总部准时精确地传达相关信息;客户服务组为销售活动供应全面客户服务支持。 5、发行结束后，根据中国证监会的有关规定要求，由销售管理组与代销机构共同对整个集合资产管理方案销售活动进行总结，对各地区发行工作进行考核评价，总结内容包括发行组织支配、销售业绩及客户服务等。 三、直销活动组织支配 组织支配本集合资产管理方案发行期间，直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户。本公司依据客户需求特征及地域分布状况，对直销组织活动支配如下： 1、机
20、构设置目前，本公司在全国设有xx家营业部以及北京、上海2个地区管理总部，为直销客户供应高效、优质服务。公司集合资产管理方案工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作。 2、人员支配为做好本集合资产管理方案的直销工作，本公司将充分调动各方面资源，周密方案，统筹支配。在集合资产管理方案发行期间，从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组，详细如下： 1路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹支配与监督实施。负责人：xx;2北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作;3华东地区工作组负责xx等地区直销客户的路演推介、开发工作;4南方地区工作组负责xx等地区直销客户的路演推
21、介、开发工作;5西部地区工作组负责xx等地区直销客户的路演推介、开发工作;依据直销客户的特点，各工作组应由销售管理组及本集合资产管理方案相关投资、讨论人员组成，从方案的产品、投资、讨论等方面对机构客户进行推介。 1、获得证监会批文前前的直销客户走访工作自着手本集合资产管理方案的发行预备工作开头，本公司便将核心客户群的培育作为工作重心，与重点客户保持亲密联系。为确保本集合资产管理方案的顺当发行，本公司根据四大地区的分工对潜在客户进行了走访，介绍了公司的运作状况以及产品的投资理念等内容，同时与客户加强了沟通，了解了客户需求，为确定本集合资产管理方案的销售活动支配供应了决策依据。 2、获得证监会批文
22、后的路演推介工作1本公司内部进行各地区路演推介活动的动员工作，协调全都，合理支配;2各地区路演推介工作组全面绽开实际工作，加强对各地潜在客户的推介、开发工作;3在各地区的路演推介活动，留意与代销机构的协同协作，防止销售活动出现混乱。 3、本集合资产管理方案发行期间的直销活动1在就近接受各地直销客户认购的基础上，深化挖潜客户资源;2对首次认购金额超过xx万元的客户，本公司供应上门开户及认购办理服务;3发行期间不断跟踪核心客户，落实认购意向;4向本公司总部准时、精确地传达相关销售信息;5路演推介领导小组依据各地区的销售状况，动态调配公司资源。 证券公司客户经理下半年工作方案二 公司已经成立九周年了
23、，在这九周年司庆的典礼上，听着董事长的讲话感慨万千，我们都知道公司是从小到大，从无到有，靠着一点点积累、打拼，脚踏实地的奋斗才有了今日的规模，而在xx市场上能做到一枝独大，除了上层领导的正确决策外，也与营业部负责人的超前意识与管理力量、交际公关力量有关，而每一个员工能按部就班的做好自己的本职工作更是关键。而且在典礼上也花了大价钱特殊邀请了心理学专家给我们上了一堂生动的课，给我们以心理上的释然，更是能体会到东海对于我们每一名员工不仅仅是在物质上的关照还有更重要的精神上的关爱。 我们客户经理来了一批又走了一批，最终留下的都是真正努力过，付出过辛勤汗水的一批人。我觉得证券从业者与股票一样，人生随股票
24、沉浮，行情来了，大家工作轻松，体会不到压力，而行情走的时候，就是我们工作冬天来临的时候，业务开展困难，很简单产生放弃的念头，而这时候我们就要付出加倍的汗水，在各方面挖掘自己的潜力。因此行情不好的时候，要做到未雨绸缪，更注意客户的积累和自身业务素养的提高。 因此，对于公司里组织的各种学习活动我都乐观参加，以不断提高自己的理论素养和业务技能。通过多问、多学、多练，多与客户沟通拓展业务。比如：xx月xx日，张女士常常来我所在的银行取款，在排队等候和她的闲聊中了解到，她是证券公司老客户，有理财意愿和风险承受力量，在几次恳切的服务与沟通后，取得了她的信任，她兴奋的接受了我的建议，并留下了联系电话。在理财
25、基金销售开展时争取到了她的加入。 驻点的银行我们工作的重要平台，与行内员工搞好关系极其重要，因此我也利用自己所学过的会计学问，乐观帮助来银行办理业务的需要关心的客户办理手续，与银行内员工建立友情，利用自己所把握的学问，为银行内炒股的人分析股票，并利用自己计算机方面的一点学问关心他们排解电脑故障，让他们感觉到我存在的价值。只有这样才会取得他们的信任与关照，他们才会将他们的客户介绍给我。作为需要不断与生疏人打交道就是工作的客户经理，要想取得他人的敬重和信任，在品德、责任感等方面要有较高的道德修养，作风正派、自律严格、洁身自爱、恳切待人都是立人之本。假如没有了这些品质，就不行能取得别人的信任，就不能
26、在一个岗位上做长，做好。当然，我在工作中存在许多的不足：例如沟通技巧不够，遇到有些客户盛情邀请去喝茶、吃饭等要求时，自己总是拒绝、放不开，还有更重要的证券技术分析上，还不能达到自己想要的地步，全部以上的这一切都有待于自己在随后的岁月的工作中时时加强、学习，争取做一个更优秀的自己。 可以说这些都是我这些年来工作的深刻体验与感受。 自从来东海工作后，相比于我所从事的其它单位，xx在工作环境、福利待遇、对员工的奖罚处理上做得都比较好，天下没有免费的午餐，有奉献才能讲索取，有业务有成果才能有收获，近来行情差，业务开展较难，不管个人和公司收入都有所降低，但我认为万事都有起落，阳光总在风雨后，只有调整状态
27、，努力学习才能迎接下一波行情的到来。感谢xx营业部的领导，感谢董事长，感谢东海给了我一个能展现自己的美妙平台。 证券公司客户经理下半年工作方案三 我已经制定了自己的工作方案，虽然不是做的很好但是我已经尽力了。在2月我会更加的努力所以我制定了以下的方案： 1、每周要增加2个以上的新客户，还要有2到4个潜在客户。 2、一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，准时改正下次不要再犯。 3、见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好预备工作有可能不会丢失这个客户。 4、对客户不能有隐瞒和哄骗，这样不会有忠诚的客户。在有些问题上你和客户是始终有沟通的。 5、要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查
28、阅相关资料，与同行们沟通，向他们学习更好的方式方法。 6、对全部客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气。给客户一好印象，为公司树立更好的形象。 7、客户遇到问题，不能置之不理肯定要尽全力关心他们解决。要先做人再做生意，让客户信任我们的工作实力，才能更好的完成任务。 8、自信是特别重要的。要常常对自己说你是最好的，你是独一无二的。拥有健康乐观乐观向上的工作态度才能更好的完成任务。 9、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多沟通，多探讨，才能不断增长业务技能。 10、为了这月的销售任务每月我要努力完成1到2万元的任务额，为公司制造利润。以上就是我这一年的工作方案，工作中总会有各种各样的困难
29、，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服。为公司做出自己最大的贡献。不过现实来说，我目前还是有着许多的不足之处需要我来解决的，我信任自己能够有着更好的进展，不过前景才是最重要的，我信任自己能够做到最好，这是我应当做好的。以后的道路上，我会走的更远，由于我的人生旅途才刚刚开头，我信任自己会更优秀。 证券公司客户经理下半年工作方案四 xxxx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了，年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那
30、时候起，我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。 我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存款任务xx万元，完成方案的xx.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额xx万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储xx万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急
31、客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属xx网，放上鼠标根据提示查看xx网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反馈并跟踪，最终使近xx万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、伴侣意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝
32、谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力量，随着银行改革的需要，我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的关心下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
33、开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务
34、赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他乐观的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。 推举银行客户经理工作方案600字 银行的客户经理，是银行客户与银行的沟通桥梁，选择了客户经理也就是选择了这家银行，所以客户经理从性质上来说是银行的销售人员，那么他们要怎么写自己的工作方案呢？下面是我整理的“推举银行客户经理工作方案600字”，仅供参考。 推举银行客户经理工作方案600字(一) 为了加强我的工作，改善自己的不足，我特地写下这份工作方案，盼望我能在接下来的工
35、作中仔细的完成。 一、加强客户管理，优化服务流程 1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢 建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的沟通和沟通，为客户带给更优质的服务，向.展现邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平。为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范。走访客户时，走访人需具体填写客户走访日志，每月末交负责人核实处理状况，并填写看法。在走访过程中，注意与客户开展应对面沟通，专心倾听客户的看法和推举，把握客户需求的新导向，切实为改善服务收集材料和依据为下一步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果。 2、专心推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程
36、 在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏沟通和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及看法、推举的处理没有得到很好监督，等等。为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则，如由于客观缘由不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明缘由并具体记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的看法推举，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户;负责人负责对记录表的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户看法推举的处理结果进行分析、评议。 3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理
37、系统 为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满意大客户的要求。首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、准时性，以制度化保证客户服务工作得以顺当进行。同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，最大限度地削减内耗，实现客户资源的共享。 二、学无止境，全面提高客户经理整体素养 客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户带给“标准化、个性化、超
38、值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满足度、忠诚度”。大客户中心将把握机会，制造条件，致力于客户经理整体素养的提高。 1、强化邮政业务学习，提高业务素养 作为客户经理，首先务必对邮政业务有着深刻的了解。大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为能够随时理解公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，专心参与各专业局的业务讲座，并与各专业局持续高度沟通，不断提高自身业务素养。 2、美化言行举止，提升客户经理形象 客户经理不仅仅要有剧烈的事业心、高度的职责感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素养直接影响着客户对邮政企业的认知。为此，在新的一年里
39、，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺当开展。 3、丰富营销学问体系，提高营销水平 为了进一步提高营销水平，大客户中心将制造条件透过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的学问与技能，丰富营销学问体系，增加访问与服务客户的潜力、提升工作信念与客户服务的满足度。 透过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的熟悉，培育客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理熟悉到营销不仅仅要透过优质的服务让客户满足，而且要透过专心有效的客户关系管理培育客
40、户的忠诚，并把握培育客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础。 推举银行客户经理工作方案600字(二) 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。 一、道德方面。 做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。 客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有乐观主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通力量，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。
41、三、业务方面。 客户经理要有系统、扎实的业务学问。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的力量。 四、营销方面。 客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本学问，又要身体力行，乐观参加实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 推举银行客户经理工作方案600字(三) 客户经理
42、是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映我行的服务水平，我清晰自身还有许多不足，比如遇到困难简单产生急躁心情，综合协调力量有待提高，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强，产品学问面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点： 一、深化学习各项产品学问，不断提升自身综合素养 制定了具体的学习方案，坚持每周学习的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务力量明显提高。做到了学问更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够精确把握该笔业务的难点及风险点，能够准时发觉，尽早补齐，做到事半功倍。 二、强化团队意识，树立集体观念 年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天
43、气很冷，虽然许多客户不是很协作，虽然有巨大的数需要我们想方法去完成，但是当团队的每一个人都参加进来，都为了的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是由于这样的精神存在，才让我们坚持到了最终，实现了完善的收官。 三、努力提升业务水平，提高客户服务质量 一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应当花更多的时间去学习产品学问，业务技能，并不能由于接触时间短，就降低要求，必需努力在开门红期间完成自身素养的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满足度做好一切努力。 四、加大营销力度，做好贷款工作 一是充分
44、利用我行授信的优势，面对授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。 推举银行客户经理工作方案600字(四) 一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉 1、我行始终提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将连续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满足。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单
45、在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了连续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速大路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争力量。 3、主动加强与个人业务的联系，参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但由于各种各样的缘由还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融学问，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、连续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行
46、业务。 二、强内掌握度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求 1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格根据综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。 3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以准时发觉
47、隐患，削减差错杜绝结算事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 三、以人为本提高员工的全面素养。员工的素养如何是银行能否进展的根本，在目前人员流淌频繁的状况下我营业部急需要有一支高素养的队伍 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，所以到我营业部需要有肯定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的力量且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的乐观性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，预备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础学问以及各种新兴业务进行培训。 3、在人员紧急的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关怀鼓舞员工，强化员工的心理素养。