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1、天津自贸试验区金融改革创新实践与探索党的十八大以来，加快实施自由贸易区战略是我国新一轮对外开放的重要内容。党的十九大报告提出推动形成全面开放新格局，要赋予自由贸易试验区更大改革自主权，探索建设自由贸易港。2013年9月以来，国务院批准设立了21个自贸试验区，形成东西南北中协调、陆海统筹的开放态势，推动形成了我国新一轮全面开放格局。天津自贸试验区的设立，是天津继京津冀协同发展、滨海新区开发开放之后又一次难得的重大历史机遇。近年来，在人民银行总行以及天津市委市政府的正确领导和支持下，人民银行天津分行坚持立足天津、因地制宜，在推动制度创新、业务创新、服务实体经济发展等方面进行了积极探索和实践，天津自
2、贸试验区金融改革创新不断取得新进展新成效。创新制度顶层设计激发改革活力2014年12月，国务院决定在天津设立自贸试验区。2015年4月初，国务院印发天津自贸试验区总体方案；4月21日天津自贸试验区挂牌；同年12月，人民银行总行发布关于金融支持中国（天津）自贸试验区建设的指导意见，开启了天津自贸试验区金融改革新的进程。人行天津分行行领导到滨海新区调研稳经济政策落实及自贸区金融改革创新情况（一）国务院印发深改方案等有关政策。2018年5月，国务院印发进一步深化中国（天津）自由贸易试验区改革开放方案（简称深改方案），其中由人民银行天津分行牵头的工作任务有12项，涵盖了进一步深化金融开放和监管创新、支
3、持服务实体经济的金融业务健康发展、优化区域金融资源配置等方面的内容。目前，准予实施的政策措施均已落地见效。2021年9月，国务院又印发了关于推进自由贸易试验区贸易投资便利化改革创新的若干措施，在19项创新举措中有6项涉及人民银行天津分行，包括落实天津市跨境贸易“1+8”支持措施、支持区内企业探索离岸贸易业务创新、开展融资租赁公司外债便利化试点等进一步促进贸易投资便利化的改革创新措施，目前均已落地见效，并初步形成规模效应。（二）人民银行出台“金改30条”。2015年12月9日，人民银行总行正式出台中国人民银行关于金融支持中国（天津）自由贸易试验区建设的指导意见（以下简称“金改30条”）。人民银行
4、天津分行深刻领会中央和总行精神，坚持以制度创新为核心，准确把握自贸试验区金融改革创新的实质与内涵，广泛开展了一系列多层次、接地气、务实可行的市场调研，面向市场要需求、寻突破、求创新，特别是对每项创新政策的可行性，从政策层面和操作层面进行反复论证。从实践情况来看，天津“金改30条”实现了中央精神与天津实际的有机融合，体现了金融创新服务实体经济的本质要求，凸显了天津特色和优势。（三）天津市人民政府研究制定一系列创新发展措施。2019年以来，天津市政府坚持以国际化视野和颠覆式思维统筹谋划改革创新，凝聚全市之力高水平推进天津自贸试验区创新发展。截至2022年6月末，天津市政府及相关部门陆续印发关于支持
5、天津自贸试验区创新发展措施、创新发展行动方案、创新升级实施方案以及天津自贸试验区发展“十四五”规划等一系列方案措施，同时明确任务落实计划表、重点任务清单，丰富了地方政府推动自贸试验区创新升级的“自选动作”和“任务清单”。政府相关部门定期督办工作进展，赋权单位加强指导和对上协调，落地责任单位加强协作推动政策落地，实现了金融创新“守土有责”和“全国一盘棋”的有机结合。天津自贸试验区挂牌成立至今，吸引了很多知名企业和金融机构进驻，区内主体开立本外币账户和跨境资金总量均实现逐年增长。截至2022年6月末，区内市场主体累计办理跨境收支3169.1亿美元，占全市23.8%；跨境人民币结算6094.5亿元人
6、民币，占全市37.4%，18项金融改革创新政策已复制推广至全国，自贸试验区政策优势、区位优势和资源优势得到进一步凸显，有力支持了天津外向型经济高质量发展。金融改革重点领域政策创新深化升级（一）外汇管理配套政策细则迭代升级。外汇方面先后印发2015、2018、2019年三版配套实施细则。2015年12月18日，经国家外汇管理局批复，外汇局天津市分局印发推进中国（天津）自由贸易试验区外汇管理改革试点实施细则，成为“金改30条”落地后出台的首个实施细则，推出外债资金意愿结汇等18项创新政策措施。经过两年发展实践后，2018年1月，外汇局天津市分局印发进一步推进中国（天津）自由贸易试验区外汇管理改革试
7、点实施细则，对2015版实施细则进行了增补、整合和调整，推出16条政策措施，进一步促进天津自贸试验区贸易和投资自由化便利化。2019年7月，按照外汇局总局统一部署，进一步对2018年版实施细则做出修订，新出台资本项目外汇收入支付便利化、简化外汇登记管理等6项便利化创新政策，实现了自贸试验区外汇管理改革的再升级。市场主体跨境投融资渠道不断拓宽，跨境贸易和投资便利化水平持续提升。（二）扩大人民币跨境使用政策不断创新。2016年4月，人民银行天津分行在前期调查研究的基础上，经人民银行总行同意，印发了关于支持中国（天津）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知，推出个人经常项下和个人直接投资项下跨境人民
8、币业务、跨国企业集团跨境双向人民币资金池业务等5项创新政策。2019年9月，人民银行总行发布通知，将天津等18个自贸试验区作为试点地区，开展更高水平的贸易投资便利化试点业务，允许银行为优质企业办理货物贸易、服务贸易和资本项目人民币收入资金境内支付使用便利化业务。2020年12月，人民银行等六部委发布关于进一步优化跨境人民币政策 支持稳外贸稳外资的通知，将便利化政策适用范围由自贸试验区扩大至天津市全辖。自2019年9月试点至2022年6月末，天津辖内银行累计办理更高水平跨境人民币便利化业务1018亿元，2022年上半年实现便利化业务量和优质企业数量“双增长”，同比增速均为50%。创新政策有力推动
9、自贸试验区跨境人民币业务发展，对增强我国在国际经济金融改革中的话语权和影响力，维护经济金融稳定大局具有十分重要的意义。（三）自由贸易账户体系获批复制并深化功能应用。2019年4月，人民银行总行正式批准天津自贸试验区复制上海自由贸易账户体系（以下简称FT账户）。2019年11月26日和12月31日，招商银行天津分行、中国银行天津市分行分别正式接入FT账户分账核算业务系统，天津成为全国第二家上线FT账户的城市。2021年，人民银行天津分行充分发挥FT账户本外币合一、账户内资金可兑换、可使用离岸汇价的优势，推出“白名单”机制，让符合条件的企业享受更便利的金融服务；推出“FT账户分公司模式”，满足区外
10、企业使用FT账户需求；推广FT项下“全功能型跨境人民币资金池”应用，引流境内外资金形成“蓄水池”效应；同时，推动首个可变利益实体（VIE）架构资金池、首笔境外机构自由贸易账户（FTN）代发薪酬、首笔FT融资性风险参与业务等10余项首笔创新业务成功落地。FT账户业务的蓬勃发展有力支持了天津自贸试验区高水平开放。租赁特色产业集聚效应和政策优势显著2015年4月，国务院印发天津自贸试验区总体方案，提出天津自贸试验区率先推进租赁业政策创新，加快建设国家租赁创新示范区。人民银行天津分行在研究制定“金改30条”时，重视加大对促进租赁业发展的政策倾斜，推出19项创新政策。同时，在人民银行总行、外汇局总局大力
11、支持指导下，天津还获批一系列专项支持政策，业务模式不断突破创新，为建设高水平国家租赁创新示范区提供了有力的金融政策支撑。截至2021年末，包括项目公司（SPV）在内，天津市共有各类租赁公司3921家，其中法人融资租赁公司（含金融租赁公司）1500家，注册资本金近6000亿元。注册在天津的央企融资租赁公司27家，占国内央企融资租赁公司总数的40%；金融租赁公司12家，占国内金融租赁公司总数的18%。一大批行业领先企业在天津设立金融租赁或融资租赁公司，优质企业持续聚集，促进了产业快速发展。（一）天津东疆成为全国首家获批开展经营性租赁收取外币租金试点区域。2015年8月，经营性租赁收取外币租金业务全
12、国首次获批在天津东疆开展试点。2020年，受疫情影响天津多家飞机租赁公司外币租金收取出现困难，外汇局总局于8月批复允许辖区租赁企业使用经营性租赁外币租金结汇归还疫情期间人民币贷款，同时允许已执行完毕且外币负债已结清项目的剩余租金结汇使用。两项政策进一步扩大了经营性租赁外币租金收入的使用范围。该项政策落地7年多来，543家企业累计办理境内经营性租赁收取外币租金业务2.02万笔，金额超过150亿美元，有效降低了企业汇兑成本。（二）天津率先开展融资租赁企业外债便利化试点。2017年12月，外汇局总局批复中飞租开展外债便利化试点，并允许天津辖内融资租赁公司下设注册在天津的特殊目的公司（SPV）共享母公
13、司外债额度。截至2022年6月末，辖内5家融资租赁公司下设的55家SPV共享外债额度27亿美元，有效拓宽了租赁项目子公司融资渠道，降低了融资成本。另外，允许自贸区内符合条件的融资租赁类公司收取外币租金，区内94家融资租赁类公司累计收取外币租金49.2亿美元，有利于企业规避汇率风险。（三）新型租赁业务模式不断涌现。多年来，天津率先探索出了保税租赁、离岸租赁、绿色租赁等数十种新业务模式，形成了以航空、航运、海洋工程为特色，轨道交通、高端装备、能源设施、节能环保、医疗服务等领域全面发展的格局。2009年，天津完成全国首单保税进口飞机租赁业务。2010年，天津完成全国首单购买境外飞机租赁资产包交易。2
14、015年12月“金改30条”实施以来，天津自贸试验区在支持租赁公司实施外债意愿结汇、开展联合租赁和外汇资金集中运营等方面，实现了多个全国“首单”和“第一”。2019年，天津完成全国首单“融资租赁+汽车出口”业务。2019年以来，人民银行天津分行积极帮助指导解决银行、企业政策咨询和业务办理等问题，支持天津开展离岸经营性租赁业务，截至2022年6月末已开展飞机离岸经营性租赁8架，价值2.6亿美元；船舶103艘，价值30.7亿美元。通过持续推进模式创新，天津融资租赁行业为制造型厂商、服务业企业及中小微企业提供了多元化、差异化服务，有力支持了产业转型升级。人民银行天津分行将始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，紧紧把握天津自贸试验区“以制度创新为核心任务，以可复制可推广为基本要求，努力成为京津冀协同发展高水平对外开放平台、全国改革开放先行区和制度创新试验田、面向世界的高水平自由贸易园区”战略定位，凝心聚力、求真务实，不断深化金融领域开放创新，持续推进贸易投融资便利化，全力支持地方经济高质量发展，以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。17