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1、云南省云南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷力提升试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】A2、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】B3、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D4、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A5、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的
2、是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B7、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】C8、系数主要应用于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A9、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A10、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C11、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B12、
3、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D13、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B14、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C15、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B16、缺口分析的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】D17、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款C.应收账款、金融质押品
4、、商用房地产和居住用房地产D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产【答案】D18、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优A.B.C.D.【答案】A19、融资融券业务的风险主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】C20、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A21、某投资者在 3 个月后持获得一笔资金，
5、并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值B.股指期货的买入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期货的跨期套利【答案】B22、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A23、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元=90 日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在 90 价位建立日元美元的货币
6、期货的多头头寸C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A24、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D25、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】D26、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A27、对公司成长性进行分析，其内容应该包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D28、下列有关家庭生命周
7、期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D29、个人税收规划应遵循的原则主要有（）。A.B.C.D.【答案】D30、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C31、宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C32、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】B33、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D34、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C35、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D36、下列关
8、于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D37、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B38、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B39、下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A40、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间
9、均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C41、下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。A.流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性B.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强C.在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标D.价格恢复能力越强，股票的流动性越弱【答案】D42、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IVB.C.D.【答案】A43、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A44、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。A.
10、、B.、C.、D.、【答案】D45、下列各项属于投资适当性要求的是（）。A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【答案】C46、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B47、目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】D48、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B49、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B50、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C