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1、云南省云南省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2016 年)基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C2、根据证券投资基金法的规定，公募证券投资基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金募集结束日D
2、.基金管理人办理完毕基金备案手续之日【答案】D3、某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()A.建立科学的投资管理业绩评价体系B.建立研究与投资的业务交流制度C.建立严密的研究工作业务流程D.建立研究报告质量评价体系【答案】D4、关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）。A.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准B.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费C.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠D.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式【答案】A5
3、、(2017 年)根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D6、目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托B.债权C.担保D.股权【答案】A7、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C8、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的（）。A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】D9、(2016 年)ETF 份额申购
4、和赎回的程序不包括（）。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所【答案】D10、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、(2016 年)基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A.预期投资收益B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议C.基金资产净值、基金份额净值D.基金份额持有人大会决议【答案】A12、某银行理财经理小王准备向刘大妈销售 A 基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是（）。A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经
5、验再做推荐B.小王也想买 A 基金，但是 A 基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买C.小王根据刘大妈 5 年前的风险承受能力测评做了产品推荐D.小王向刘大妈详细介绍了 A 基金的投资范围和基金经理简介【答案】C13、关于货币市场基金的宣传推介，以下活动存在违规情况的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A14、(2017 年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率B.基金认购费由销售机构收取C.基金认购费归入基金资产D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】B15、（）负责贯彻执行合规政策。A.各业务部门B.
6、合规与风险控制部C.公司经理层D.公司管理层【答案】C16、开放式基金合同生效需满足的条件是（）A.募集份额总额不少于 1 亿份，基金募集金额不少于 1 亿元人民币B.募集份额总额不少于 3 亿份，基金募集金额不少于 3 亿元人民币C.募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币D.募集份额总额不少于 5000 万份，基金募集金额不少于 5000 万元人民币【答案】C17、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个
7、基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户【答案】A18、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4【答案】C19、(2017 年)下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A20、基金申报价格的最小变动单位为（）元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D21、下列选项不属于基金公司业务部门按功能划分的是（）。A.后台运营部门B.产品营销部门C.投资、研究、交易
8、部门D.中台管理部门【答案】D22、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.30%C.25%D.50%【答案】C23、基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（）A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务B.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断C.向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务D.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务【答案】C24、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是()。A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B.基金管理公
9、司督察长出具的合规意见书C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C25、LOF 的净值报价频率要比 ETF（），通常每（）天只提供 1 次或几次基金净值报价。A.低；1B.高；2C.低；2D.高；1【答案】A26、(2016 年)对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10 日B.30C.3 个月D.6 个月【
10、答案】D27、投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B28、（2016 年真题）下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告B.接受全额赎回C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权D.部分延期赎回【答案】C29、(2017 年)下列关于债券基金的分类的说法中，错误的是（）。A.可根据债券发行者分类B.可根据收益率高低分类C.可根据债券信用等级分类D.可根据债券到期日分类【答案】B30、（）的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违
11、法违规的行为。或者为他人违法违规的行为提供帮助A.客户至上B.守法合规C.诚实守信D.保守秘密【答案】B31、（2019 年真题）如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、(2017 年)关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（）。A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划【答案】C33、根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A.7 日B.
12、15 日C.3 个月D.6 个月【答案】D34、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D35、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C36、风险控制委员会主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A37、私募投资基金募集行为管理办法在基金监管法律制度体系中属于（）。A.法律B.部门规章C.规范性文件D.自律规则【答案】D38、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。A.隐性刚性
13、兑付B.影子银行C.杠杆效应D.无序循环【答案】B39、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。A.管理人、托管人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、发起人和持有人【答案】A40、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售人【答案】D41、根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）人民币。A.5 千万元B.1 亿元C.2 亿元D.5 亿元【答案】C42、(2016 年)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高B.电
14、子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】D43、（2019 年真题）在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（）。A.基金注册登记机构B.基金管理人C.召集持有人大会的基金份额持有人D.基金托管人【答案】A44、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事
15、长进行交涉【答案】D45、（2020 年真题）某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（）A.具有 3 年以上投资经历，家庭金融净资产 300 万元的公司职员B.具有 3 年年以上投资经历，近 3 年年均收入 30 万元的自由职业者C.具有 3 年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工D.具有 5 年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生【答案】A46、下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）。A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份
16、，并且长期保存D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露【答案】A47、我国第一只开放式基金设立于（）。A.1998 年 3 年B.2001 年 9 月C.1997 年 6 月D.2000 年 8 月【答案】B48、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】A49、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。A.获取客户身份信息B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成C.明确提示投资者注意投资基金的风险D.为投资者提供售后服务【答案】B50、下列基金种类中，风险等级最高的是（）。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金【答案】C