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1、。 11秋个人理财第二次作业_0009 试卷总分：100 测试时间：- 单项选择题 多项选择题 判断题 简答题 论述题 一、单项选择题（共 10 道试题，共 20 分。）1. 我国的国债专指（c ）代表中央政府发行的国家公债。A. 国务院B. 财政部C. 中国人民银行D. 国资委 满分：2 分2. 以下对不同投资方式的比较，说法错误的是：（ C ）A. 银行储蓄具有安全性，灵活性的好处，但明显不能应对通货膨胀，用于长期投资贬值较大B. 证券投资基金的收益率比储蓄高，但安全性比储蓄差C. 商业保险的安全性较差，传统型的养老金保险按固定利率执行D. 黄金或收藏的安全性由自己把握，收益不拟定 满分：
2、2 分3. 证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（ A ）。A. 规避通货膨胀风险B. 减少非系统风险C. 减少系统风险D. 减少不可分散风险 满分：2 分4. 个人证券理财产品的收益重要有（A ）。A. 价差收益、利息收益B. 股利收益、利息收益C. 分红收益、利息收益D. 价差收益、股利收益 满分：2 分5. 以下关于外汇交易的叙述中，不对的的是：（C ）A. 相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，假如决策对的，其收益率较高B. 很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不拟定性C. 人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D. 外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在
3、假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场6. 金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指得是金融市场的（ A ）。A. 集聚功能，资源配置功能B. 财富功能，资源配置功能C. 集聚功能，反映功能D. 财富功能，反映功能 满分：2 分7. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，以下说法错误的是（ B ）。A. 60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金B. 60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金C. 仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金D. 投资与股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金 满分：2 分8. （ C
4、 ）是指外汇理财投资者在专业理财策划人员的建议下，在明确个人外汇理财目的、分析自身外汇资金状况和风险承受能力的前提下，制定出切实可行的方案，以实现个人外汇资产收益最大化。A. 个人外汇交易B. 银行个人外汇理财产品C. 个人外汇理财规划D. 个人外汇理财 满分：2 分9. 成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险、收益由高到低排列对的的是（ A ）。A. 成长型基金收入型基金平衡型基金B. 成长型基金平衡型基金收入型基金C. 收入型基金成长型基金平衡型基金D. 收入型基金平衡型基金成长型基金 满分：2 分10. 与定期存款相比，股票的收益率较（ A ），流动性较（ ）。A. 高，高B. 高，
5、低C. 低，高D. 低，低 满分：2 分二、多项选择题（共 10 道试题，共 30 分。）1. 从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品，有以下几个显著特点：（ABCD ）A. 获利空间大B. 本金有保障C. 流动性差D. 对专业知识规定高 满分：3 分2. 创新型保险产品面临的风险重要有：（ABC ）A. 投资风险B. 经营管理风险C. 政策风险D. 环境风险 满分：3 分3. 个人外汇结构性存款按收益率的类型划分，可分为（ABCD ）A. 收益率固定型产品B. 收益率递进型产品C. 收益率不定型产品D. 收益率复合型产品 满分：3 分4. 由于风险承受
6、能力的不同，外汇投资者可以分为：(AD ）A. 保守型B. 乐观型C. 悲观型D. 进取型 满分：3 分5. 债券型理财产品是以（ABC ）为重要投资对象的银行理财产品。A. 国债B. 金融债C. 股票D. 期权 满分：3 分6. 依据基金法律形式的不同，基金可细分为（AC ）。A. 契约型基金B. 封闭式基金C. 公司型基金D. 开放式基金 满分：3 分7. 按计息方式分类，债券可以分为（ABCD ）。A. 单利债券B. 复利债券C. 贴现债券D. 累进利率债券 满分：3 分8. 依据投资对象的不同，基金可以细分为（ABCD ）A. 股票基金B. 债券基金C. 货币市场基金D. 混合基金 满
7、分：3 分9. 外汇理财产品挂钩方式一般分为：（ ABCD ）A. 与利率正向挂钩B. 与利率反向挂钩C. 与基金挂钩D. 与汇率挂钩 满分：3 分10. 在我国，按照发行地及交易币种的不同，可把股票划分为（ ABCD ）。A. A股B. B股C. H股D. N股三、判断题（共 10 道试题，共 20 分。）1. 个人外汇结构性存款的一个典型特性，就是银行无权提前终止存款。A. 错误B. 对的 满分：2 分2. 股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。A. 错误B. 对的 满分：2 分3. 个人外汇结构性存款一般对提前终止的时间和次数有限制，只有一次提前终止权利的就
8、是一次可提前终止结构性存款，有多次提前终止权利的则是多次可提前终止结构性存款。A. 错误B. 对的 满分：2 分4. 政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。A. 错误B. 对的 满分：2 分5. 个人保险理财产品投资收益水平是拟定的。A. 错误B. 对的 满分：2 分6. 处在中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力富余，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。A. 错误B. 对的 满分：2 分7. 人民币不可以直接进行个人实盘外汇交易。A. 错误B. 对的 满分：2 分 满分：2 分8. 保险费“三差异”涉及，死差异、利差异和费差异。A. 错误
9、B. 对的 满分：2 分9. 所谓个人证券理财规划，是指个人投资者依据自身的投资收益预期目的及风险承受能力，在对证券市场走势和证券理财产品未来的风险、收益进行分析判断的基础上，而对证券投资过程的重要环节进行筹划的行为。A. 错误B. 对的 满分：2 分10. 基金投资人、基金管理人和托管人是基金运作中的重要当事人。A. 错误B. 对的 满分：2 分四、简答题（共 1 道试题，共 10 分。）1. 请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。答：股票基金是指重要投资于股票市场的基金，这是一个相对的概念，并不是规定所有的资金买股票，也可以有少量资金投入到债券或其他的证券，我
10、国有关法规规定，基金资产的不少于20%的资金必须投资国债。一个基金是不是股票基金，往往要根据基金契约中规定的投资目的、投资范围去判断。国内所有上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金。 债券基金是指所有或大部分投资于债券市场的基金。假如所有投资于债券，可以称其为纯债券基金，例如华夏债券基金；假如大部分基金资产投资于债券，少部分可以投资于股票，可以称其为债券型基金，例如南方宝元债券型基金，其规定债券投资占基金资产45%95%，股票投资的比例占基金资产035%，股市不好时，则可以不持有股票。货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险
11、的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特性。该基金资产重要投资于短期货币工具（一般期限在一年以内，平均期限120天），如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、公司债券（信用等级较高）、同业存款等短期有价证券。混合基金是指可以投资股票、债券和货币市场工具，没有明确的投资方向的基金。凡基金名称中出现混合基金或混合型基金的，以及无法明确股票、债券或货币类别的基金划分为混合基金。五、论述题（共 1 道试题，共 20 分。）1. 请论述投资基金类理财产品的特点有哪些？答案1、集合理财、专业管理。2、组合投资、分散风险。3、利益共享
12、、风险共担。4、严格监管、信息透明。5、独立托管、保障安全。答：股票基金是指重要投资于股票市场的基金，这是一个相对的概念，并不是规定所有的资金买股票，也可以有少量资金投入到债券或其他的证券，我国有关法规规定，基金资产的不少于20%的资金必须投资国债。一个基金是不是股票基金，往往要根据基金契约中规定的投资目的、投资范围去判断。国内所有上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金。 债券基金是指所有或大部分投资于债券市场的基金。假如所有投资于债券，可以称其为纯债券基金，例如华夏债券基金；假如大部分基金资产投资于债券，少部分可以投资于股票，可以称其为债券型基金，例如南方宝元债券型基金，其规定
13、债券投资占基金资产45%95%，股票投资的比例占基金资产035%，股市不好时，则可以不持有股票。货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特性。该基金资产重要投资于短期货币工具（一般期限在一年以内，平均期限120天），如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、公司债券（信用等级较高）、同业存款等短期有价证券。混合基金是指可以投资股票、债券和货币市场工具，没有明确的投资方向的基金。凡基金名称中出现混合基金或混合型基金的，以及无法明确股票、债券或货币类别的基金划分为混合基金。