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1、北京市北京市 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业精年中级经济师之中级经济师金融专业精选试题及答案一选试题及答案一单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、G 公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020 年天然气价格，认为 G 公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股 90 美元。小李同时购买了到期期限为 6 个月、执行价格为 95 美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为 8 美元，看跌期权成本为 10 美元。A.13B.18C.13D.18【答
2、案】B2、某远期利率协议的表示是 39，则名义贷款期限为（）。A.3 个月B.6 个月C.9 个月D.27 个月【答案】B3、货币乘数是货币供应量同()之比。A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款准备金【答案】C4、在 1999 年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】B5、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】A6、2008 底爆发的全理金融危机波及到了 H 国，导致中国外贸出口大爆度下降。
3、大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010 年 M2 余额比上年增长 19.7%M1 余额比上年增长 21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到 H 国造成原材料价格上涨。2010 年 H 国各月 CPI 同比增长的数据如下：1 月增长 1.5%，2 月增长 3.1%，3 月增长 3.3%，4 月增长 3%，5 月增长3.4%，6 月增长 3.5%，7 月增长 3.7%
4、，8 月增长 3.7%，9 月增长 3.9%，10 月增长 4.4%，11 月增长 5.1%，12 月增长 5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（）.针对日益严重的通货膨胀预期，H 国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】A7、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】A8、某债券的面值为 100 元，10 年期，名义收益率为 8。市价为 95 元，此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】A9、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是
5、（）。A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】B10、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】D11、早在 2003 年 9 月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】B12、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）。A.风险资本B.监管资本C.经济资本D.账面资本【答案】D13、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市
6、场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】D14、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】C15、假设某银行体系：(1)原始存款总额为 100 万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为 10%；(4)超额准备金率 2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为 20 万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76【答案】D16、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现
7、金+单位定期存款【答案】D17、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】D18、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】C19、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】C20、2019 年底，国内 Y 证券公司中标 M 公司上市咨询服
8、务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从 M 公司购进将要发行的所有股票（5000 万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格的全部风险。M 公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以 5 元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M 公司股票流通一段时间后，股价跌至 4 元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y 证券公司买入 500 万股 M 公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】D
9、21、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过 48 亿股,约占本次发行数量的 40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象
10、累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】B22、2015 年 8 月 1 日，刘先生以 95 元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于 2015 年 1 月 1 日发行的公司债券。该债券面值为 100 元，票面利率 4，到期日为 2018 年 1 月 1 日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为 5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】C23、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 3，13=2，则证券 i 的实际收益率比预期收益率大（）。A.1.5B.6C.1D.9【答案】B24、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资
11、产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】B25、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】B26、A 股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A 股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为 16 亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共 70 家，其中
12、68 家提供了有效报价。最终股票发行价定为 540 元股。A.10B.20C.30D.40【答案】A27、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】B28、诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】B29、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】B30、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本
13、目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】A31、早在 2003 年 9 月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】B32、假定甲国在 2008 年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为 200 元亿元，商品和服务交易价值总额为 800 亿元，由于受 2008 年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术
14、改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为 500 亿元。该国政府通过发行 500 亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为 10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】D33、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】B34、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】B35、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由 2提升至（）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】C36、2019 年末
15、，我国某金融租赁公司的净资本额为 60 亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.A.60 亿元B.30 亿元C.42 亿元D.90 亿元【答案】A37、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入A.该单位可以从利率不匹配中获益B.该单位的利息收益会不断减少C.该单位会面临流动性风险D.该单位会面临投资风险【答案】B38、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1 亿元B.2 亿元C.3 亿元D.5 亿元【答案】C39、假定某投资者用 10000 元进行投资，已知年利率为 8%，按复利每半年计算一次利息，则 1 年后
16、该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】C40、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】B41、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】
17、B42、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力 100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力 100就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为 10以下的失业率为充分就业【答案】C43、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】B44、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】B45、金融市场上主要的资金供应者是（）。A.企业B.家庭C.政府D.中央银行【答案】B46、假定某商
18、业银行吸收到 1000 万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为 12%，超额准备金率为 3%，现金漏损率为 5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】A47、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】D48、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】A49、材料题A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.12 个月【答案】D50、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模 15%的配售
19、新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售 15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】B多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、根据期权定价理论，期权价值的决定因素主要有（）。A.期权预期收益率B.无风险利率C.期权期限D.标的资产的风险度E.期权执行价格【答案】BC2、在国际货币体系中，现行牙买加体系的内容有()。A.国际间资本的自由流动B.浮动汇率制合法化C.黄金非货币化D.大特别提款权的作用E.大对发展中国家的融资【答案】BCD3、基础货币包括（）。A.通货B.存
20、款货币C.存款准备金D.派生存款E.货币供给量【答案】AC4、商业银行中间业务的特点主要有（）。A.赚取价差收入B.赚取利差收入C.以接受客户委托为前提D.承担市场风险E.运用银行自有资金【答案】AC5、根据麦金农和肖对金融抑制表现的描述，在银行遵守贷款利率上限的情况下，金融抑制的主要危害()。A.导致利率、汇率过度波动B.导致资源被错误配置C.导致生产和投资结构不合理D.导致可贷资金的非价格配给E.导致生产者和投资者决策错误【答案】BCD6、2017 年 9 月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定，2018 年 6 月，YT 光学股份有限公司在主板市场首发新股，
21、由北京 DY 证券有限责任公司担任保荐机构。本次 YT 光学股份公开发行新股2680 万股，计划网下初始发行 1876 万股，网上初始发行 804 万股，分别占本次发行总量的 70%和 30%。本次公开发行采用的方式是:网下向具有丰富投资经验和良好定价能力的投资者询价配售，网上按市值申购。发行人和保荐机构可以根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。北京 DY 证券有限责任公司按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后将未售出的证券退还 YT 光学股份有限公司，且不承担发行风险。A.养老基金B.企业年金基金C.社保基金D.私募基金【答案】ABC7、某贴现债券的发行价格为
22、 80 元，面值为 100 元，期限为两年，到期后按照票面金额偿付。A.随着计算间隔的缩短，年利率呈上升趋势B.如果追求高利率，投资者会选择按年复利计息C.随着计算间隔的缩短，年利率呈下降趋势D.如果追求高利率，投资者会选择按连续复利计息【答案】BC8、投资者利用金融期货进行套期保值时，必须考虑的因素有（?）。A.合适的标的资产B.最优套期保值比率C.基差风险D.合约的交割月份E.合约的标准化程度【答案】ABCD9、货币供给过程中的参与者包括()。A.中央银行B.财政部门C.税务部门D.存款机构E.储户【答案】AD10、我国 IP0 监管制度经历的主要阶段有（）。A.“额度管理”阶段B.“指标
23、管理”阶段C.“通道制”阶段D.“保荐制”阶段E.“分配制”阶段【答案】ABCD11、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行监管的原则有()。A.适度竞争原则B.审慎监管原则C.依法监管原则D.增收节支原则【答案】ABC12、从融资功能上看，信托公司融通资金体现了（）。A.银行信用与商业信用的结合B.政府信用与民间信用的结合C.融资与融券的结合D.融资与融物的结合E.直接融资与间接融资的结合【答案】AD13、2007 年，中国人民银行加大了宏观金融
24、调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年蔡计发行央行票据 4.07W 亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.鼓励信贷增长较快的商业银行B.警示信贷增长较快的商业银行C.加大放松银行体系流动性D.深度收紧银行体系流动性【答案】BD14、材料题A.再贷款B.转贴现C.在公开市场上出售证券D.回购协议【答案】AC15、关于世界银行的说法，正确的有（）。A.世界银行是促进地区经济发展的政府间多边开发银行机构B.世界银行鼓励
25、国际投资，促进成员方国际贸易的平衡发展C.世界银行贷款主要用于成员国各种基础设施工程项目D.世界银行提供贷款以鼓励经济不发达成员国的生产和资源开发E.世界银行资金来源主要由成员方缴纳的股金、借款、出让债【答案】BCD16、关于人民银行常备借贷便利(S1F)的说法，正确的有()。A.又称为短期流动性调节工具B.由金融机构主动发起C.中央银行与金融机构一对一交易D.是中央银行管理流动性的重要工具E.向商业银行提供中期基础货币【答案】BCD17、与“巴塞尔协议”相比，“巴塞尔协议”做出的改进有（）A.加强市场约束B.增加逆周期缓冲资本C.提出最低资本充足率要求D.加上监管当局的监督检查E.引入杠杆率监管标准【答案】ACD18、下列经济因素中，能够引发成本推进型通货膨胀的有（）。A.垄断企业为获取利润人为提高产品价格B.工资增长率超过生产率增长率C.部门之间相互攀比抬升价格D.过多的货币追求过少的商品E.环境污染造成原材料价【答案】AB19、根据发行主体的不同，债券可分为()。A.政府债券B.信用债券C.金融债券D.抵押债券E.公司债券【答案】AC20、随着金融创新的发展，商业银行的贷款业务有逐步“表外化”的倾向。下列业务中体现出这一倾向的有()。A.票据发行便利B.大额可转让定期存单C.贷款额度D.循环贷款协议E.周转性贷款承诺【答案】ACD