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1、2022最新案件警示教育考试题库及答案、单选题1【单选】根据银监会有关规定,应给予该支行主要负责人及其 上级机构分管负责人（）及以上处罚?A.警告B.记大过C.降级D.记过答案:C2【单选】银行业从业人员在工作中,可以（）A将银行的电脑带回家中自己使用,离职的时候不归还B利用职务便利为朋友办事,朋友以一定财物回报C劝阻同事行贿受贿D以上都可以答案:C3【单选】银行业从业人员职业操守由（）负责解释。A各银行党委B中国银行业监督管理委员会C中国银行业协会D中国人民银行答案:c4【单选】李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖,关于李 某的下列行为说法正确的是（）。A可以只帮助张某运输而不买卖假人民币,
2、不会构成犯罪B可以从张某处以低价购买假人民币自己使用,不会构成犯罪C可以以朋友身份协助张某共同出售,只要不收取报酬就不会 构成D以上行为都构成犯罪答案:。5【单选】下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准 则?（ ）?A诚实信用、守法合规B信息保密、熟知业务C专业胜任、勤勉尽职D保护商业秘密与客户隐私、公平竞争答案:B6【单选】某银行信贷员经手其父亲所在公司的笔贷款项目 时,应该（）A向银行管理层披露所处关系B公平对待,不必向银行披露所处关系C以优惠利率发放贷款D建议父亲去其他银行申请贷款较叁A?【单选】根据商业银行法的规定,下列有关商业银行办理 业务的规定正确的是（）。A商业银行可以在
3、没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间B商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费C商业银行办理结算业务不得压单D商业银行可以任意降低利率来发放贷款答案:C8【单选】犯罪分子在柜台外实施抢劫,要迅速拿起自卫器械（）,并与联防单位取得联系求援。A狼牙棒B防火两用枪C立即报警答案:C9【单选】（）是案防工作监督的第一责任人。A董事长B行长C监事长D分管行长答案:C1 0【单选】逬出现金业务区,应注意观察周边情况,在确认（）时,方可开启防尾随门。A无人B无危险C安全D无误答案:C11【单选】营业场所临柜工作人员在（）,要密切注意观察客 户的神态、言行举止,及时发现可疑情况并妥善处理。A平时B营业期间C
4、守库时间D押运期间答案:B12【单选】客户提取现金、特别是大额现金时,柜台工作人员 应（）。A提供优质服务B提醒其注意安全防范C注意观察周边情况答案:B13【单选】营业场所应配备（）,负责维护营业期间营业大厅 的安全和正常工作秩序。A服务人员B大堂经理C保安D值勤保卫人员答案:B14【单选】营业期间,遇到公安、银监部门和上级主管单位人 员需进入现金业务区、监控室等场所检查时,除核对其介绍信、 身份证或工作证等有效证件、做好登记外,还须（）陪同方可 进入。A有临柜人员或一般工作人员B有单位安全员C有上一级主要领导D有负责人或上级保卫职能部门负责人答案:。15【单选】营业期间,工作人员临时走出营业
5、室,以下说法不 正确的是（）。A时间很短,可以不关门,但要快进快出B应注意观察有无可疑人员或异常情况C要随手关门较叁A16【单选】营业期间,系统内检查、辅导人员逬入营业场所检 査、辅导工作,应出示（）。A身份证B单位介绍信C单位介绍信和身份证或工作证D单位介绍信和身份证答案:C1?【单选】当营业场所遭遇不法分子侵犯时,其处置方式是:（）。A先报警、再反击、后防身B先藏身、后报警、再反击C先反击、再防身、后报警答案:B18【单选】营业期间发生火灾,营业人员应先（）。A向119”报警并切断电源B保护和转移现金、账册、重要凭证C使用消防栓、灭火器灭火D拒绝非消防人员进入营业场内救火较叁A19【单选】
6、志愿消防队要定期开展消防业务训练,每年组织（）灭火实战演。A 1-2 次B 23 次C 34 次D 45 次答案:A20【单选】银行营业场所（非现金业务区）与外界相通的出入口 必须安装（）。A防尾随门B铁门C木门D防盗门答案:D21【单选】营业场所周边防护不达标的是（）。A无外围围墙B有围墙,无防爬越障碍物C既有围墙,又有周界报警器D无围墙,有周界报警器答案:B22【单选】未设金库和自助服务场所的营业场所内,不是必须 安装的报警装置是（）。A 110”报警装置B报警喇叭（或警笛）C声光报警装置D震动报警装置答案:D23【单选】营业场所与外界相通的出入口安装的监控装置,必 须达到的要求是（）。A
7、回放图像应能清晰分辩出入人员体貌特征B回放图像应能清晰分辨人员面部特征C回放图像应能清晰分辨出入人数D回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物答案:A24【单选】自助设备、自助银行安装的针对操作人员的监控装 置,必须达到的要求是（）。A回放图像应能清晰分辩操作人员的体貌特征B回放图像应能清晰分辨操作人员的面貌特征C回放图像应能清晰分辨操作人员的活动情况D回放图像应能清晰分辨操作人员的手中之物答案:B25【单选】自助设备、自助银行安装的监控装置,不可摄入的 部位是（）。A出纳加钞B客户面部C客户密码输入D街面情况答案:C26【单选】营业场所安排不少于（）名工作人员接款箱,并随 时做好报警工作。A
8、 2B 3C 4D 5较叁A27【单选】扑救带电物体火灾不能用哪种灭火器（）。A 1211灭火器B泡沫灭火器C干粉灭火器答案:B28【单选】严禁在值守中心安装其它用电设备,严禁携带（） 进入监控中心。A易燃品B易爆品C易腐品D易燃、易爆、易腐品答案:D29【单选】要定期对消防器材逬行检査和维修,更换失效、 （）的消防器材,确保消防设施处于良好的工作状态。A过期B有效C无期限较叁A30【单选】如出现消防告警后,值班人员应根据消防灭火预 案相关流程,迅速排查火情、组织灭火和（）撤离。A全体B人员C上报领导答案:B31【单选】消防工作贯彻”预防为主、防消结合”的方针。（）A正确B错误C不确定答案:A
9、32【单选】单位主要负责人为单位消防安全责任人。（）A正确B错误C不确定较叁A33【单选】营业人员必须熟记火警报警电话,消防安全主管人 员会熟练使用消防器材,一般员工大概了解消防器材即可。（）A正确B错误C不确定答案:B34【单选】小型会议和进行小型聚集性活动可以在电脑机房、 档案室,但超出20人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。（）A正确B错误C不确定答案:B35【单选】有人身上着火,且皮肤被灼伤,此时可迅速用水浇灭（）A对B错答案:B36【单选】预防为主、防消结合是消防工作基本方针（）A对B错答案:A37【单选】预防为主、群防群治、突出重点、全面防范、打击 犯罪、保障安全是我行安全保卫工
10、作基本方针（）A对B错答案:A38【单选】营业网点火警发生起始阶段,在场人员应立即撤离, 等待“ 119“或“ no”的救援（）A对B错答案:A39【单选】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞 车到来（）A对B错答案:B40【单选】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞 车到来（）A对B错答案:B41【单选】银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利 益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应该按照内部规定 向（）报告,寻求内部专业支持。A银监会B所在机构负责人C银行业协会D上级主管答案:D42【单选】下列有关信息保密的说法错误的是（）。A银行业从业人员应当妥善保存客户资料及
11、其交易信息档案B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C在离职后也要受信息保密的约束D将客户信息用于未经客户许可的其他目的答案:D43【单选】下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。A遵守法律法规B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度D以上都应遵守答案:。44【单选】下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密 与知识产权保护的做法错误的是（）。A银行业从业人员与同业人员接触时,不得泄露本机构客户信 息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B银行业从业人员与同业人员接触时,不得以不正当手段刺探、 窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和 产品研发等重大内部信息或商业秘密
12、C银行业从业人员与同业人员接触时,不得窃取、侵害同业人 员所在机构的知识产权和专有技术D银行业从业人员与同业人员接触时,应尽量打听对方的内部 消息和商业秘密答案:。45【单选】以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?()A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私 保护的规定,透露任何客户资料和交易信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易 信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务 状况信息D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。 在离职后,为了继续为客户提供服务,可以将客户信息带至新 机构,在介绍新机构的
13、产品与服务后,由客户自行选择是否购 买其产品或服务答案:D46【单选】以下哪项不属于公平竞争行为?()A某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进 行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后, 该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能 在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务C某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡 使用过程中,消费达到定金额后,可以获得某些奖品D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,答应其 财务部负责人可以给予定比例的提成答案:。47【单选】银行业从业人员的下列行为中,不
14、符合“熟知业务” 的有关规定的是（）。A熟知向客户推荐的产品B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理 也没有主动了解产品风险C熟知与自身歯位相关的有关法规D熟知业务处理流程答案:B48【单选】某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务,他 以自己对某些风险的理解不够为理由,礼貌地邀请办理业务的 一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员 恰当的做法是（ ）。A认为该客户的要求属于工作人员的职责之,必须满足其要 求B认为这是不合理的邀请,坚决不能做c耐心向客户解释,如果是解释业务,应尽量在上班时间在 作场所进行D让保安人员立即驱逐该客户答案:C49【单选】银行业从业人员的
15、下列行为中,没有遵守“公平对 待”原则的是（）。A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时,显露出 了不耐烦的神态C为身体有残障的客户提供热情服务D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户答案:B50【单选】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向 客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能 够达到该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评价正 确的是（）。A没有做到向客户充分提示风险B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是 否存在风险C该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的D以上说法都不对较叁A51
16、【单选】以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信 息披露的规定?（）A某银行代理销售只基金产品,该行销售人员为了利用该银 行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承 担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者B在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用术语 和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风 险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对 所代理产品逬行合约以外的承诺答案:C52【单选】银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款 企业的授信尽职不应该包括（）。A 了
17、解该企业所处行业情况。B如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况C 了解客户所在区域的信用环境D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况答案:D53【单选】法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存 款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系, 闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了（）规定。A反洗钱B协助执行C内昂父易D监管规避答案:B54【单选】已知银行的个团队中的某个成员将要辞职到竞争 对手处工作,则团队的研究成果是否应当与其共享?（）A不应当与其共享B该成员有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到工作C可以与该成员分享成果,因为该成员目前仍是团队的员D可以与其分享部分
18、成果,但工作中应当处处提防该成员,不 能再使其利用本团队资源增长工作经验答案:C55【单选】工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐 瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员（）。A应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定,与自己无关,不应当过问C应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,不必事先提醒 同事或向本行领导报告答案:C56【单选】我国商业银行法规定,银行工作人员不得在其 他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理,孙某在当地企 业家协会兼任顾问的行为（）。A违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止兼职
19、活动B非盈利机构属允许范围内的兼职活动,并应当向所在银行披 露自己的兼职身份C非盈利机构属允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的时 间用于此兼职工作D与银行业务不直接相关,因此可以不披露自己的兼职工作答案:B5?【单选】某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算, 而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天,客户 经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为（）。A因为业务已经谈妥,所以是合理的B不合理,不应当申报不实费用C如果消费超过了预算额度,则是不合理的D是合理的,因为客户经理并没有浪费答案:B58【单选】近期传言某银行支行因为笔违规批贷可能导致重 大损失,记者李某找到他在该支行的一位
20、朋友张某欲进行采访。在这种情况下,（）。A张某本着诚实信用的原则,有责任对李某将他所知道的情况实话实说B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断 然否认C如果李某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告 诉李某D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访答案:D59【单选】某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某 在次聚会中认识,作为银行业从业人员,他们（）。A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据,以及将要公布的信息B只能交换对某些客户的评价,不能交流有关客户的具体数据C可以一起参加学术研讨会D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势答案:C60【单选】某银行的工作人员在与
21、另一银行的工作人员接触时, 遵守职业操守规定的正确做法是（）。A为不落后于对方机构,经常打听对方所在机构正在酝酿但尚 未公开的重大战略决策B在对方临时离开办公室的空闲期间,随手翻看对方书架上的 图书和文件资料C为给客户提供更全面的市场信息,在下班时间约见对方,询 问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中,避开与所在 机构商业秘密有关的话题答案:。二、多选题1【多选】银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关 兼职的规定,在允许的兼职范围内,应当妥善处理兼职岗位与 本职工作之间的关系,不得（）A利用兼职岗位为本人谋取不当利益B利用兼职岗位为本职机
22、构谋取不当利益C利用本职岗位为本人谋取利益D利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益E利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益答案:ABD2【多选】以下哪些行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在 机构产生不利影响?（）A某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提 供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业 务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第 三方代其申请,以规避法律约束B某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定 或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程逬行了必要 的报告C某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和 建议,并利用其所在机构
23、的资源为这些行为提供方便D某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处, 并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核答案:AC3【多选】（）,银行从业人员应遵守信息保密原则。A在受雇期间B在离职后C在受雇期间与离职后D国家机关依法査询客户资料时,拒绝透露答案:ABC4【多选】银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱”规定 的有（）.A除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员 代为履行职责B熟知银行的反洗钱义务C保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私D在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易答案:BD5【多选】银行业从业人员离职时,（）。A应当归还相关办公
24、物品B应当妥善交接工作C只能带走自己在工作中积累的客户资料D归还所欠公司费用答案:ABD6【多选】根据从业人员职业操守中”电子设备使用”的有关规 定,银行业从业人员（）。A不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B不得在本机构电子设备上安装盗版软件C如果是为了工作,可以安装盗版软件D以上都对答案:AB?【多选】银行业从业人员的下列行为中,违反“同业竞争”原 则的有（）.A超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款B与一些商铺协商,安装具有排他性的POS机C向客户转发网上有关竞争对手的负面消息D以免费方式向客户提供国际市场的有关信息答案:ABC8【多选】有关“接受监管”的正确做法是（）。A
25、银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和 诚实B银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C为维护所在机构形象,不应向监管部门披露负面信息D银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管答案:ABD9【多选】银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识 水平,熟知向客户推荐的金融产品的（）A特征和收益B风险C法律关系D业务处理流程E.风险控制框架答案:ABCDE10【多选】银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信 息保密的规定（）。A向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客 户的个人信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易 信息C不妥善保管或销毁
26、填有客户信息的单据、凭证、开户申请书 或交易指令D将客户信息用于未经客户许可的其他目的E银行工作人员经客户允许后,将客户有关信息提供给保险公 司答案:ABCD11【多选】下列哪些信息属于内幕信息（）。A经营方针的重大变化B经营范围的重大变化C重大投资行为D面临的重大诉讼E重大的购置财产的决定答案:ABCDE12【多选】在日常工作和生活中,银行从业人员应当恪守有关 内幕信息和内幕交易的禁止性规定,做到（）。A不在不当时间和地点谈论工作话题B不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提 及内幕信息C不违反有关规定,将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己 的亲友D按照内部秘密信息保管规定妥善保
27、管涉及内幕信息的文件和 电子文档E不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易, 为自己谋取不当利答案:ABCDE13【多选】案件、事故报告的方式有（）A电话B传真C书面报告D派人专门汇报答案:ABCD14【多选】对因违章违规发生责任性案件、事故的单位要对有 关领导和责任人给予处罚。处罚的方式有:（）A责令检讨通报批评B罚款C建议纪律处分D触犯刑律的移交司法部门处理答案:ABCD15【多选】营业场所内必须配备的装备是:（）A自卫武器B消防器材C自动应急照明设备D电风扇答案:ABC16【多选】哪些人员不得在要害部位工作（）A被判处缓刑、管制或剥夺政治权利以及监外执行的和劳动教 养所外执行
28、的B刑满释放和解除劳动教养后有重要犯罪嫌疑的C有进行各种现行破坏活动危害迹象的D其他公安机关认为不适合在要害部位工作的人员答案:ABCD1?【多选】银行业安全保卫工作贯彻的方针是（）A预防为主B从严管理C消除隐患D确保安全答案:ABCD18【多选】紧急情况的处理。如不慎被锁在防尾随门中,在电 话求助后,（）A可用拧下内观察镜B将外观察镜捅掉C从观察孔呼吸D等待外人援助答案:ABC19【多选】除（）,防尾随门可以使用双开外,其它情况禁止使 用双开A发生重大灾害事故B搬运大型物品C押运公司接送款箱时D领导授意双开答案:ABC20【多选】下列哪些物质可以用泡沫灭火剂扑救（）A汽油B纸张c棉麻D电气设
29、备答案:ABC三、案例分析题1、2014年,某支行两名信贷员失联,经查两人办理的多笔贷 款有多项违规违法行为,长期存在挪用贷款及不按规定办理贷 款等情况。经核实该行贷款业务审批、放款操作时执行下述规 定:一、审査审批人员对信贷员提交的完整的信贷资料（包括 纸质和影像资料）进行审查、审批后,将信贷材料退回信贷员, 由信贷员在贷款发放后5个工作日内将齐备的信贷资料上交市 行档案管理员,审查审批人员不强制要求保留任何信贷资料。二、特殊情况下允许客户预签空白协议、合同和借据,但需客户 在合同中自行填写放款账号与户名。三、小额贷款采取借款人 自主支付的方式,贷款行会计部门设置专职的记账岗,负责贷款发 放
30、工作。记账岗在对有关资料核对无误后,在会计系统进行放 款操作,借款人无需本人到场拿取借据回单等材料。另查,上 述两名信贷员均留有其贷款客户身份证原件、复印件、有价证 券等重要物品。且留有已预盖支行或分行公章的借据或空白合 同。（1）【多选】您认为该行贷款业务审批时执行的第一项规定存 在哪些风险隐患?（）A.贷款发放后信贷员迟迟不上交信贷档案B.贷款发放后信贷员调换信贷档案C.信贷档案资料缺失D.管理人员无法掌握该笔贷款的全部情况答案:ABCD(2 )【多选】经查,上述两名失联信贷员长期存在挪用贷款及 不按规定办理贷款等情况,造成此类事件发生的可能原因有哪 些?()A.贷前审查不仔细B.贷后检查
31、不认真C.放款过程不合规D.未严格执行轮岗规定答案:ABCD(3)【判断】您认为该行贷款业务审批、放款操作时执行的第 二项规定是否正确?()答案:错(4 )【判断】您认为该行贷款业务审批、放款操作时执行的第 三项规定是否正确?()答案:错(5 )【判断】上述两名信贷员与其客户均有个人借贷或資金往 来,该情况符合有关规定。()答案:错(6)【多选】上述两名信贷员留有客户身份证件等物品,且留 有已预盖支行或分行公章的借据或空白合同,问题可能导致的 风险包括()。A.信贷员可能为客户代开账户B.信贷员可能以客户名义向本行贷款后挪用C.信贷员可用客户身份证件对外进行贷款担保D.窃取客户账户密码答案:A
32、BCD(7)【多选】上述案件给我们的启示,下列哪些说法是正确的 ()。A.要完善重要空白凭证销毁制度B.要严格落实贷款三查”及审贷分离制度c.要加强员行为排查D.要加大监督检查度答案:ABCD2、2010年,某支行客户涉嫌克隆银行承兑汇票并以全额银承 质押开票方式与该行发生多笔业务,形成了近4000万元风险 资金。经了解,该支行主要负责人、相关客户经理、风险经理 和会计人员等均将全额银承质押开票业务理解为“100%保证 金承兑业务”。且该行放款审批人员在并未取得原票项下的商 品交易合同和增值税发票就进行了放款操作。(1)【判断】该支行业务人员等均认为全额银承质押开票业务 是“100%保证金承兑
33、业务”您认为是否正确?()答案:错(2 )【判断】银行机构在办理银承质押类业务时,不需取得原 票项下的商品交易合同和增值税发票。()答案:错(3)【多选】根据上述案情判断,哪些可能是该支行在办理银 承质押开票环节可能存在的违法违规问题:()A.未按规定扣收贴现利息B.未经查询查复,仅凭票据复印件就办理贴现业务C.办理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现业务D.未按制度规定保管已贴现票据答案:BCD(4 )【单选】根据银监会有关规定,应给予该支行主要负责人 及其上一级机构分管负责人()及以上处罚?A.警告B.记大过C.降级D.记过答案:C(5 )【判断】上述案件,由于克隆银行承兑汇票虚假特征非常 不
34、明显,所以具有很强的隐蔽性。()答案:错3、2008年,某农村金融机构通过自查发现该机构某客户经理 在岗期间存在违规放贷等重大问题,经査实确定其违法违规行 为共形成风险资金近500万元,包括冒名贷款、借据金额与借 款人认定金额不符贷款、打白条等合计130余笔业务。(1)【多选】您认为该机构可能存在哪些管理问题,导致上述 案件发生()A.轮岗计划执行不B.员行为排查工作不C.未严格落实贷款“三査”制度D.没有建立定期外核等有关制度,对信贷业务逬行再监督答案:ABCD(2 )【判断】银行业金融机构通过自査发现的案件问题,可免 于相应处罚()答案:错(3 )【多选】出现借据金额与借款人实际借款金额不
35、符的情况, 该银行机构可能存在以下哪些问题()A.客户经理私自留存客户身份证件B.客户经理私刻客户公章或名章C.客户经理预留已加盖银行公章的借据或贷款凭证D.未严格执行贷款“三查”等制度规定答案:ABCD(4 )【多选】上述案件发生后,该行应采取哪些处置措施? ()A.健全要害岗位、重要环节人员轮岗制度B.加强员工合规意识教育培训c.密切关注员的思想动态,开展思想整风工作D.成立专案组调查该案件答案:ABCD(5)【判断】该行发现该客户经理有违规行为后,在三天后上 报给了当地银监分局,该做法是否正确?()答案:错4、2009年,某支行会计主管在常规査库时发现保管票据的刘 某处缺少4张银承汇票,
36、总计3000万元,刘某谎称已办理托 收,经查并无此事,会计主管随后报案,经查,刘某在2009 年8-9月间先后分四次盗取银承汇票进行不法活动,该行向银 监部门上报了案件风险信息,因其中一张银承汇票该支行行长 有把握在24小时内追回,因此在案件风险信息上报时填写的 金额为2500万元。(1)【判断】该行支行行长修改案件风险信息上报金额的做法 是否符合规定?()答案:错(2 )【多选】该行在调查确认案件后,成立了专案组,专案组 在案件调查过程中应履行哪些职责()A.启动应急预案,保全资产B.调查涉及人员,及时报案C,査清案情,确认性质D.做好舆论控制E.查找内部制度及执行存在的问题答案:ABCDE
37、(3)【单选】根据银监会有关规定,应给予该支行主要负责人 及其上一级机构分管负责人()及以上处罚?A.警告B.记过C.记大过D.降级答案:D(4 )【多选】刘某作案四次,屡屡得手,其原因您认为主要有 哪些方面()A.该机构案防工作认识不足B.员警示教育不够C.员异常行为排查不够D,业务制度流程建设存在漏洞答案:ABCD(5 )【单选】案件侦破后,该机构对该支行行长给予撤职处分, 处分后该支行行长()年内不得安排同级或以上职务?A.1B.2C.3D.4答案:B5、2006-2009年期间,某农村机构客户经理张某发放顶名贷 款20余笔,300余万元,分别由19人顶名承贷。经査,张某 已在本岗位工作
38、五年之久,一直没有进行岗位轮换或调动。(1)【多选】根据上述描述判断,该机构信贷方面可能存在的 违法违规问题有哪些:()A.违规发放无息贷款B,张某盗用!9人留存该行的借款申请资料及个人身份证件C.信贷员张某伪造借款申请书、虚构贷款用途、编造借款合同D.贷款三查”各环节均存在违规问题答案:BCD(2)【判断】由于该机构人员较少,各岗位用人较为紧张,因 此张某“不得不” 一直在客户经理岗位工作,该做法是否正确()答案:错(3)【多选】上述案件案件发生后,采取的哪些措施是正确的()A.加强监督检査,组织风险排查,査找漏洞和问题B,成立以支行层级的案件调查组,对案情进行调查C.逬步理顺管理构架和相关
39、制度,以提高管理能力、切实提 高制度执行力D.切实加强对关键环节的管控,以切实提高风险防范能力E.根据案件发生情况,及时组织开展责任认定工作,通过处罚 切实发挥警示威慑作用答案:ACDE(4)【多选】上述案件中,反映了该行()业务环节出现了 问题。A.前台审核B.信贷审查C.内审D.轮岗E.放款答案:ABCD(5)【单选】上述案件中,案情被媒体曝光,在业内影响较大, 存款人转移存款,一定程度上引发了()A.法律风险B,声誉风险C,流动性风险D.信贷风险答案:C6、2013年,某机构支行员李某分三次挪用支行备付金累计 15万元,借给朋友或亲戚使用,次日归还,根据监控录像显示, 李某通过转账手段挪
40、用款项,具体由张某柜台内填写转账凭单 交由邻桌柜员赵某办理。(1)【多选】造成李某屡次作案的原因主要有以下哪些原因 ()?A内部管理薄弱B.轮岗制度及岗位互控不c.日终盘核执行不D,双人封箱制度执行不答案:ABCD(2 )【单选】根据银监部门有关规定,该案件属于()类案 件A. 一B.二C.=“四答案:A(3)【单选】根据该案情况判断,下列哪个说法是正确的: ()A.柜员赵某存在严重违规B.柜员张某存在严重违规C.柜员操作合规D.张某和赵某二人均严重违规答案:D、2010年7月5日,某经贸公司在某银行开立一账户,7月 6日,该企业转入资金1500万元,当日,某进出口公司人员 持经贸公司的预留印
41、鉴到支行营业室购买转账支票,之后用购 买的支票转出资金1300万元,后经贸公司报案,查实后发现 该支行副行长王某曾向营业室主任索要开户预留印鉴卡,涉嫌 参加诈骗活动,使得犯罪分子能够转移企业資金。(1)【单选】产生该案件的主要原因以下说法正确的是()。A.该案件属于第一类案件,内部人员参与作案,应该按照三项 制度的要求,开展后续的案件处置工作B.该案件中,由于是行长向营业室主任索要印鉴卡,营业室主 任不知情,可以不承担相关责任C.案件发生后如果立即能补回损失,可不报送D.银行发现该案件后,为了保护银行声誉,可以不报送案件答案:A(2)【判断】上述案件中,该企业在7月5日开立银行结算账户 后,7
42、月6日向外逬行支付,该行为符合人民币银行结算账 户管理办法规定。()答案:错(3)【判断】上述案件中,柜员在办理业务过程中,不可以随便 将企业预留的印鉴卡交予银行其他人员。()答案:对(4)【判断】企业资金开立企业账户时,代办人在无单位法定 代表人和企业负责人授权或身份证的条件下,不能开办相关账 户。()答案:对(5)【多选】根据该案件发生情况,以下说法正确的是:()A.发生该案件后,应当暂停发案机构主要负责人、分管负责人 的职务B.发生该案件后,应该对发案层级上级机构的上级机构的相 关负责人进行责任追究C,如相关负责人因该案件被撤职,三年后可以安排同等级别的 职务D.如果资金损失全部被追回,
43、该案件可撤销E.后续责任追究中,应当给予该行支行行长降级（含）以上处 分答案:ABCE（6）【多选】上述案件暴露出哪些管理问题:（）A.思想政治工作弱化,对员违规行为失察、失纠B.业务授权管理不当c.执行人行等监管部门制度不D.忽视对员的价值观、法制和职业道德的教育答案:ABCD（7）【多选】该行在调查确认案件后,成立了专案组,专案组 在案件调查过程中应履行哪些职责（）A.启动应急预案,保全资产B.调查涉及人员,及时报案C.查清案情,确认性质D.做好舆论控制E.查找内部制度及执行存在的问题答案:ABCDE8、2011年一2013年,某机构支行风险控制部经理王某为客户 出具贷款担保承诺书,并利用
44、电话恐吓、安排社会人员威 胁信贷员、停止信贷员工作、辱骂信贷员等方式胁迫三名信贷 人员违规发放贷款累计180余万元。(1)【单选】根据我国刑法规定,该做法属于哪类经济犯罪 ()?A.扰乱市场秩序罪B,违法发放贷款罪C.侵犯财产罪D,金融诈骗罪答案:B(2)【判断】王某为客户出具贷款担保承诺书是合规的()答案:错(3)【判断】三名信贷员在明知王某做法违规情况下,迫于其威 胁仍多次为其放款,而并未向上级汇报。根据银监部门有关规 定,可减轻对三人的处罚()答案:错(4)【多选】该行在调查确认案件后,成立了专案组,专案组在 案件调查过程中应履行哪些职责()A.启动应急预案,保全资产B.调查涉及人员,及
45、时报案C,査清案情,确认性质D.做好舆论控制E.查找内部制度及执行存在的问题答案:ABCDE（5）【多选】根据该案件发生情况及银监部门有关规定,以下说 法正确的是:（）A.发生该案件后,必须暂停发案机构主要负责人的职务B.发生该案件后,必须对发案层级上级机构的上级机构的相关负责人进行责任追究C,如相关负责人因该案件被撤职,三年后可以安排同等级别的 职务D,如果资金损失全部被追回,该案件可撤销E,后续责任追究中,应当给予该行支行行长记大过（含）以上 处分答案:CE9、2009年初至2012年初,某行支行员四人利用职务之便 将客户存放资金转出,逬行非法放贷活动,涉及金额200余万 元。发现该案件后,该支行立即上报上级行并报省分行,省分 行接报后三天将有关材料报至省银监部门。（1）