《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测模拟300题及1套完整答案(福建省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测模拟300题及1套完整答案(福建省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.董事会风险管理委员会B.股东大会C.监事会D.内部审计部门【答案】 CCN6A2C8V8W3G1P9HL1I5G4D7P1S9P6ZP9V4C3F2W9Z6C22、（2019年真题）银行业从业人员可以从事的行为是（ ）。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACO5Z2S4Y7I3G3P4HL8U7J8V9I4O2Z10Z
2、I9H3D3G10Q4E10H73、（2020年真题）以下关于反洗钱工作的说法错误的是（ ）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCO1O1W2I9V6F3Q6HV1I8J2M6D5O8F7ZK1L10K5T2U7O6
3、H84、债券投资业务中，（）是投资购买债券的内部收益率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 CCW6I8M5E8N8O3M9HT5L2Z6Y5P5D2F8ZZ9E2M2G6F1K8X35、金融稳定理事会成立后，取得了重大进展不包括（）。A.督促修改国际会计标准B.加强宏观审慎监管C.扩大监管范围D.建立有利于强化公司治理和风险管理的薪酬体系【答案】 DCQ5C9R7Y1F4J7I7HX6Q7V8V4X2M7N10ZA5X6D7H3U7R9T36、关于中国人民银行的监督管理权.下列说法正确的是( )。A.银行业金融机构的全部监管职责主要由中国人民银行行使B.中国人
4、民银行有权对金融机构执行有关人民币管理规定的行为进行检查监督C.中国人民银行建立金融监督管理协调机制.具体办法由中国人民银行规定D.中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权.会导致对银行业金融机构的双重检查【答案】 BCS1R6T3K8U9E10A3HX4X10K2Z10A5T9X5ZK1N3U1V9C6B3B27、下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（）。A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累C.银行应当
5、合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计【答案】 BCJ9A8X9S6W7P7V5HY6V8F1F10Y9F3E6ZD4T6M7G5R8L5P108、2015年9月，中国银监会出台了商业银行流动性管理办法(试行)，要求商业银行能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现合格优质流动性资产满足未来至少( )天的流动性需求。A.20B.30C.40D.50【答案】 BCE3Q6M10O1I4O4H8HN4B6M3K7P9C2V5ZI9M9K8P1J9U4E29、托收承付是一种（ ）的结算方式
6、，收付双方必须签有符合经济合同法的购销合同， 一般需要双方具有较高的信用度且有较长期的合作关系。A.先收款后签约B.先发货后签约C.先发货后收款D.先收款后发货【答案】 CCS6X9T1R9L7E1V9HC4K8J7Q10A4L1Y7ZM2Z10G10R3L5F9G210、世界上首次提出用“栅栏”将高风险业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是( )。A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案【答案】 ACU7D4A2N2L7P6Y10HB6
7、T7G10C3C10J5X4ZP3B9P8C2B6Z5F711、大额存单的投资人不包括( )。A.个人B.非金融企业C.证券公司D.机关团体【答案】 CCF7X5D3O6P4Y1W6HC5M8Q4M7M8J8J4ZA3R8D3J3N3D5P112、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发代理业务的操作风险？（ ）A.业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算，造成银行损失B.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失C.某银行计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失D.委托方伪造收付款凭证骗取资金【答案】 CCM4M4E3A9F9A2G3HU8S1Q6B7C6T
8、2T9ZT7U4H2V10A4Z4J813、根据企业集团财务公司管理办法，下列有关财务公司的设立条件，说法正确的是（ ）。A.申请前一年，母公司的注册资本金不低于10亿元人民币B.申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币C.母公司成立3年以上并且具有企业集团内部财务管理和资金管理经验D.现金流量稳定但无规模要求【答案】 BCY4N3J2O10H1W6L7HB3F1U9V4Q5K10N5ZX2B10O3B9Y4I2A214、以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（ ）。A.经济性原则B.适用性原则C.平衡性原则D.协调性原则【答案】 BCA6N7T2W6A3C
9、10C2HY1Q1V8H6C9F3Y10ZX4Y7H4O4D8M4H915、票据市场是以（）作为交易对象的市场。A.银行本票B.商业票据C.银行汇票D.大额可转让存单【答案】 BCU6Q7R7A2G5G8A8HE9X4J10K4J4K6V4ZE2V5O2D4V8Q3T916、（ ），银监会发布商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，定义了关联方和关联方交易。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】 ACX10E7D5X3W10Q1Z7HZ9O10X10R1B1I6S4ZU8A10N9B5C4M1R617、下列关于市场风险的说法，错误的是（ ）。A.市场风险是指因市场价格
10、的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险B.市场风险仅仅存在于银行的交易业务中C.利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险D.市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险【答案】 BCP8S2M2H2P5M5M2HO1P4V8X8W9G6I6ZX4F7X2Z6W9Q1N918、下列不属于针对代理业务操作风险采取的风险控制措施的是( )。A.开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价B.加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则C.加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品
11、风险跟踪评估制度D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用【答案】 ACF6J3O9P7W3X7F7HY9M2U7I7Q6K10Z2ZY4U3G4F2T8E6C919、内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础。一般包括( )。A.组织架构、内部资源、企业文化、规章制度B.组织架构、人力资源、企业文化、规章制度C.组织架构、人力资源、职工素养、规章制度D.组织架构、人力资源、企业文化、公司财务【答案】 BCO3T4B6K5U6K7G6HB10X8C2L3G10G1B1ZU4X9J1X1A
12、8R2B620、（ ）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。A.存款保险制度B.存款准备金制度C.公开市场业务D.利率政策【答案】 BCG2S1Z6U1J5J10T4HA7R2M6O4L5F9U9ZQ7I4E7X3X3A3R321、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.信用风险只存在于贷款业务中B.承兑业务可能会造成信用风险C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.交易对象无力履约引发信用风险【答案】 ACV3D2N3Z10G6E2N4HF4O2D8X7L5S3C7ZN7S6D10L3W9Z10K822、（ ）是货币市场最重要的基准利率之一。A.债券回购利率B.同业拆借
13、利率C.零息债券的贴现率D.付息债券的票面利率【答案】 BCD2L6Z4D2G1F8H9HC4K5I6D6S3P8A5ZF8N7W4I5M3M10K223、离任审计报告的评估结论不包括（）。A.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况B.向董事会提交全面审计工作报告的情况C.所任职机构或分管部门的经营是否合法合规D.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险【答案】 BCW3K5R6K2A7A1U4HT5E7U2J3Q2O4Y6ZF8I6H1P6G3R3X824、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国长城资产管理公司C.中国东方资产管理公司D.中国运
14、通资产管理公司【答案】 DCG6J10A7T10D9W5U3HK1A10L1O1U6U6T6ZD2Z4J7N8N9D1N125、回购交易单位是指( )对回购交易双方参与回购交易委托买卖的数量规定。A.证券交易所B.黄金交易所C.股票交易所D.期货交易所【答案】 ACV1I3J10N8S10L1R5HL2K5Z5S6O7F6B5ZH1A5K10X2J9T1L126、下列不属于核心一级资本的是( )。A.实收资本B.资本公积C.盈余公积D.超额贷款损失准备【答案】 DCO8Z7C2P6B8D2H10HG10G9V2O9F6T1I7ZZ9V6R9T10W7E1G327、债券投资已成为商业银行的一种重
15、要资产形式，商业银行债券投资的目标不包括()。A.增加银行吸收存款的能力B.降低资产组合的风险C.提高资本充足率D.平衡流动性和盈利性【答案】 ACZ4S8N1V9W10N4J9HG4U5J10T2W1V8P3ZT10D2D6N3N2X7A628、资产处置的范围按资产形态划分不包括( )。A.股权类资产B.债权类资产C.实物类资产D.现金类资产【答案】 DCT7J3O8N2A8Y10F5HX7K4V9M3Z6R3J7ZC4E4V5Z1V6P7U729、根据信托公司管理办法，信托公司开展对外担保业务，对外担保余额不得超过其净资产的（ ）。A.100%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCY
16、2S8U4I8C7U10F1HU2D4H9V9F2S8I6ZJ6C4M3C7O1V10O930、（）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。A.主导产业B.战略产业C.新兴产业D.衰退产业【答案】 BCU10O1M5P6V7M1R1HS6A8M10O10M9S6R4ZJ3F8Z4J10V10N1I231、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.5
17、0000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE1G5H1H9R5M10E10HJ6S7Q2M1Q7D6H3ZG10Z2H10M1Y10I5N632、下列属于银保监会监管的非银行金融机构有（ ）。A.B.C.D.【答案】 DCH7O1X3A6A2W2Y3HH3X10Z8Z1C9Q5W10ZJ9D6H1A6A2X6L733、根据商业银行股权管理暂行办法，以下行为不符合监管规定的是（）。A.经银行业监督管理机构批准，投资人并购重组2家高风险商业银行B.同一投资人及其关联方作为股东参股2家商业银行C.同一投资人及其关联方控股2家商业银行D.根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体参股3家商
18、业银行【答案】 CCB2C9W4C3P2R10Z1HJ10S9W9H3M10S1K1ZP10B5Q1V9R2M6A934、金融资产管理公司的核心业务是（）。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCX3T3R7G2H1W4V10HX2Y10T6Q10E5Y8G10ZK8Y10W5L1S2K3Y635、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D
19、.50000元不利差异【答案】 CCR7E3L10F5T6Q10A10HF3G3A6M6L3B3H9ZO9B9S4T3S1V10N336、下列关于商业银行经营的“三性原则”的说法中，正确的是( )。A.效益性优先于安全性B.安全性优先于流动性C.效益性优先于流动性D.流动性优先于安全性【答案】 BCC6R8P1D6S5S5A5HH6W2C4W3R6U4E1ZI10X8T3C8D7T10Z637、商业银行内部控制的基本原则不包括（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 DCY6Z8B5K9U2P1U2HQ5Q5M8V6D10L7C3ZZ5Y1N7W6E1J5I23
20、8、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回购【答案】 BCI1M9D2N10T3F1N5HL6D4U6Z2O5O1S7ZF7D1L10Z6M8Z6N239、下列属于其他一级资本的是( )。A.超额贷款损失准备B.其他一级资本工具及其溢价C.未分配利润D.一般风险准备【答案】 BCJ1R6A6M3E9O10J4HW9H9Z4N10N6E3E4ZG6Q2F1R7L2M8Z940、商业性个人住房贷款是指银行运用信贷资金向在( )购买各类型住房的自然人发放的贷款。A.任意位置B.县级以上城市C.农村D.城镇【答案】 DCH9S10D2Z1G10E9D2HP10
21、Q4A3O1L9W8I7ZM6V2T7U4I1W10G141、下列选项中，不属于贷款提款条件的是（ ）。A.合法授权B.监管条件落实C.信息交流D.政府批准【答案】 CCT7F10B6C7K5J4K4HG4V10Z3U7A2W10N10ZN4T1C1M9V7N3K642、（2020年真题）A是一家批准开业两年的汽车金融公司，其办理的下列业务不合规的是（ ）。A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供
22、2年期6万元贷款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万元贷款【答案】 BCJ10Q6E1T3S9N7E5HK5S8D3J6H8T2P8ZU7T4B8Y4O8J4T1043、经( )批准的银行或非银行金融机构是办理支付结算和资金清算的中介机构。A.中国人民银行B.银监会C.银行业协会D.国务院【答案】 ACW8U10L6L5N10K10R1HO10R3F8T6W10I8J6ZR3S5K4V5P7E4U944、合规管理贯穿于商业银行管理的全过程中，涵盖了商业银行业务的各个方面。下列选项中，（ ）不是商业银行合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B
23、.诚信举报机制C.公平竞争机制D.合规培训与教育制度【答案】 CCZ5R10K5M3R2L1N7HR8E5F2I8R2C8G2ZF10W2F3D9W5E2W745、根据商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行资本充足率的计算公式为（ ）。A.（总资本-对应资本增加项）/风险加权资产100%B.（总资本增加项-对应资本扣减项）/风险加权资产100%C.（总资本-风险加权资产）/对应资本扣减项100%D.（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产100%【答案】 DCE8V10N8B3D10G4I9HY6J9M10G10X1F5F1ZX3Z7I2G3C4R8R846、下列关于公开市场的说法中，正确
24、的是( )。A.公开市场是指金融资产的交易数量通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场B.公开市场是指金融资产的交易指数通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场C.公开市场是指金融资产的交易渠道通过众多的买主和卖主自发形成的市场D.公开市场是指金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竟价而形成的市场【答案】 DCC3Q5V3R3D1U2T10HD4S4Z5Q10E8T3Z6ZA3K1E5D10Y7G8P547、同业借款业务的最长期限自提款之日起不得超过( )。A.6个月B.1年C.2年D.3年【答案】 DCS5N10M7K7B5R7M6HX2I10Z9V10N7K9J8ZH1H1P4G4G9
25、J6Q248、中央银行票据是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在( )年以内的中短期债券。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCW4Y10U8Z8D6H6A6HA5C3N1O9D2T6B10ZL7F7V2H10R10U3O449、符合条件的财务公司，可以向中国银监会申请从事相关业务，其中不能从事的业务是（）。A.经批准发行财务公司债券B.承销成员单位的企业债券C.有价证券投资D.成员单位产品的消费信贷、买方信贷及经营租赁【答案】 DCM9C1V2B4H6F7U5HK8R6T2P8B1K4N8ZZ8Q7C6X7Z6X5X850、金融企业固定资产的特征不包括( )。A.为生产
26、商品而持有的有形资产B.为出租而持有的有形资产C.使用寿命必须超过3个会计年度D.为经营管理而持有的有形资产【答案】 CCS2D1Q2Y9Y5O6L6HL7U1E1F1O5V9M1ZY5F5Q9N8L6X2U951、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCX8B10A4K1J10Z4H9HT10Z10N1M5V1R7V5ZN2U7G3W6Z4J10Q252、下列选项中，关于消费者保护的制度要求的说法错误的是( )。A.建立金融机构金融消费者权益保护工作评价制度，强化对金融机构的激励和约束B.通过设计金融机构被申
27、诉数量、申诉办结率和金融消费者满意度等量化评价指标，定期对金融机构配合人民银行开展金融消费者权益保护工作进行量化评价，并在适当 范围内以适当方式通报评价结果C.建立金融消费者权益保护工作协调机制，切实增强工作合力D.目前，我国在金融消费者权益保护方面已有专门立法，开展金融消费者权益保护工作有明确的法律法规和制度标准【答案】 DCE1H3F5Z5N8K7X2HQ7V2B8P4K1N1C9ZB9D6M8Y9H4C5K553、以下不属于操作风险损失形态的是（）。A.账面减值B.追索失败C.监管罚没D.流失成本【答案】 DCH7M8C6S8E3J7L7HW1N2L9Q3B2Z6V1ZA5V5Q2Q3R
28、4L4C454、根据商业银行风险监管核心指标的规定，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（ ）。A.5B.1C.4D.6【答案】 CCT5H2M9X10O7N2I6HF4K2H3H7R3K6M9ZM6F1F3D6J3R3Q1055、托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的( )，必须按照托收委托书上的指示及国际商会托收统一规则行事。A.要约关系B.承诺关系C.契约关系D.借贷关系【答案】 CCC4V10Y2E2I2G3E10HY8D5X4X8X1C3O8ZJ6B10M3K7U10R10E756、根据中国银保监会行政许可实施程序规定，行政许可实施程序不包括下列哪一个环节？（ ）A.申
29、请与受理B.审查C.决定与送达D.后续管理【答案】 DCH2U10E3N9O8X5Z4HL9I6T7T8Y8S5Z10ZB8W10O7O1J7H9J657、贷款人应当根据项目( )等因素，合理确定贷款期限和还款计划。A.预测现金流B.投资回收期C.预测现金流和投资回收期D.借款人的偿债能力和投资回收期【答案】 CCG10S7I1Z4R3J4D7HG5D6F9Q2X8S3N5ZU1O1J4I10E7U6A1058、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应以( )等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.抄写风险提示B.强调
30、产品风险C.开展宣传营销D.抄写收益承诺【答案】 ACH5U4R4K4O2Q6J10HS6G6N8O2J1Y10X8ZE10T2F5I2B7O3Y759、银行从业人员行应（ ），不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。A.规范操作B.自觉抵制内幕交易C.遵循公平竞争原则D.遵守相关法律法规【答案】 BCL4P10N1D1O3R3Z6HD4P8Z7Q6D1A10S7ZU5S4I6S10S1B4S560、下列关于绩效考评体系的说法中，错误的是( )。A.对商业银行行为活动的效能进行科学测量和评定的程序、方式、方法的总称B.是一个科学的指标体系C.具有突出的目的性D.
31、可以帮助银行客户规避风险【答案】 DCW9S4K6B6M9Q2X4HY4V5U3I6E9G8E5ZV6Y7U7I6M4H5U461、保证是发生在保证人和（ ）之间的约定。A.债权人B.债务人C.背书人D.担保人【答案】 ACW7B6F7E7N5X8J4HU9G9L9J6Y1B2T3ZC1Z5G9K4R9T7H862、中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择的发行方式是（ ）。A.私募B.公募C.间接发行D.直接发行【答案】 ACN5Y1D6Q4B5V7P8HR3M7O3B4Q7B5T4ZT2V6O4O1G9A1L763、下列不属于支付结算应遵循的原则的是( )。A.协议承诺原则B.恪守信
32、用、履约付款C.银行不垫款原则D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案】 ACM10Y1D5L3G10W1R5HV5S4T8A1U1Z2U4ZW9E1E6I1V10Z6K864、关于金融机构在反洗钱方面的义务，下列说法不正确的是（）。A.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度B.按照规定执行大额交易报告制度C.建立客户身份识别制度D.健全金融机构内部监管制度【答案】 DCE1Y6L8P10S7C8O10HM9Z8W5Z8X8X7F7ZT10F2D7T1K5X8V465、（2017年真题）下列选项中，不属于企业集团财务公司资产业务的是（ ）。A.对成员单位办理贷款B.对成员单位办理融资租赁C.办理
33、成员单位产品的买方信贷D.发行金融债券【答案】 DCD8S9N7O9O9N5G10HP2Y6C7R8L2D8S3ZF5P5H3D4Y7Z5E766、下列不属于证券市场的是（）。A.融资租赁市场B.中长期信贷市场C.债券市场D.股票市场【答案】 BCG5L3B9J6K7W2Q4HS4U3U3Q1W2X9C10ZQ4N2Q2D9R5O4Z1067、下列关于市场风险的说法，错误的是（）。A.市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险B.市场风险仅仅存在于银行的交易业务中C.利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险D.市场风险可以分为
34、利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险【答案】 BCY2Z7Y1C4F2P7P9HT4R7Q5Q8A6Q4T8ZU5M7J3Y2L10J5L468、下列不属于汽车金融公司可从事的业务的是( )。A.经批准，发行金融债券B.吸收公众存款C.向金融机构借款D.从事同业拆借【答案】 BCV9P9S4J2Q5N2G2HM7Q3K10J10W7F9T4ZG9E8D6Z8V9M7D169、把缺乏流动性，但具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程是( )。A.资产证券化B.发行新股C.定向增发D.众筹【答案】 ACG5B1F9
35、T6O7F3E5HF4V5I5Q1H8V8S7ZJ9J7U6U7Q3J2E870、商业银行风险监管核心指标(银监发200589号)规定，商业银行累计外汇敞口头寸不得超过资本净额的( )。A.50B.25C.33D.20【答案】 DCF9X2U2R10H2F1K8HJ3B10O5P9R2M10E1ZV4I4C2W10C5S5Q571、（2019年真题）商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（ ）原则。A.制衡性B.全覆盖C.匹配性D.审慎性【答案】 BCY4U10J4Y4Z9Q5F3HW3X10Y7K1Q10S9Y4ZV3M5J3C1Z4D9P672、
36、（2018年真题）根据关于整治银行业金融机构不规范经营的通知，下列关于银行业金融机构合规收费的原则要求的说法中，错误的是（ ）。A.服务收费由法人机构统一制定价格，任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素B.服务收费应科学合理，服从统一定价和名录管理原则C.应制定收费价目名录，同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素D.对实行政府指导价的收费项目，应在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收费【答案】 DCQ3U1E6X7O8Y1Q8HK10E3X7J5I6S3J3ZM10Q7T7E2D4K10X
37、973、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用（ ）方式支付贷款。A.自主支付B.对冲支付C.受托支付D.委托支付【答案】 CCR4T9O1E9W7V4S3HJ9T8I7G2O1A9L5ZM6C2D9P9J10K1L174、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是（ ）。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCX1C5S2G4L5Y3K6HF5Z9N1B5P10B5Q6ZA8X3O3H5S4
38、Y3G975、（2018年真题）根据商业银行流动性风险管理办法（试行），本机构发生挤兑事件的，商业银行（ ）。A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整，并应当在3个月内向中国银监会书面报告调整情况B.及时对本机构信用评级大幅下调C.应当在向中国银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露D.对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向中国银监会报告【答案】 DCE3E2C7M8J10O3X10HO5C5B4I10W2T2B4ZI5I2L10O8R3W1P876、上海证券交易所规定了4种回购期限，其
39、中不包括( )。A.7天B.3个月C.6个月D.1年【答案】 DCF10O6X3T7C6D6E9HR2A5X10F1H9T2B5ZD2Z3C5C9Y1S9K177、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCG9E6P8E9V10E9E9HL9L8I6H5U5J2R1ZH2O7R8C2P9D6W278、下列关于我国普惠金融发展目标，
40、说法错误的是（ ）。A.提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率，力争使农业保险参保农户覆盖率提升至95%以上。B.推动行政村一级实现银行物理网点和保险服务全覆盖，巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效率C.要让小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等及时获取价格合理、便捷安全的金融服务D.有效提高各类金融工具的使用效率，进一步提高小微企业和农户申贷获得率和贷款满意度【答案】 BCR10B2X8S1Z9J6K7HS5A3A3I6E3D3L9ZZ4W9S7V3N4V3T1079、( )年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件“操作风险资本计量监管要求”中将操作风险的损失事
41、件类型进行划分。A.2010B.2012C.2013D.2015【答案】 CCU2D8Z2T1N8B5J7HE2D6Z9R4R8C5F4ZW6T1P1T9B2Y9B180、按照代理理论的观点，我国商业银行的管理层和各分支行是一种( )关系。A.委托代理B.上下级C.独立D.监督管理【答案】 ACN6U6E9P6Q6B10N9HW7N6H1O10P10D7E6ZS2A2K5H1P1U4V681、银行业消费者重大投诉处理的基本原则不包括（）。A.积极应对、快速反应B.有效控制、减少影响C.公正诚信、实事求是D.公平公正、积极有效【答案】 DCZ4U9B2O1G8A5C6HN3R4E10N4P10Z
42、5H2ZZ4A5N8R4F4Q1P482、一般认为，20世纪40年代至70年代属于（ ），在这一阶段，审计理论主导内部控制的发展。A.内部牵制阶段B.内部控制制度阶段C.内部控制结构阶段D.内部控制整体框架阶段【答案】 BCG7L7M3O8Q10N3X8HE1M9Z1S5X3S3Z8ZX1C1H10A4X8H9G483、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是( )。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.保证收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 BCB8L8V5B5F7G5J4HV9C7P3D8
43、I5R7S4ZX8F4W2R2F7J9S884、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行的相关职责不包括（ ）。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件【答案】 BCL3Z6I3V10Y4F9X5HF2J1W7E2R7M1Y10ZX8E10P8D10Q1H8V785、（2017年真题）根据关于规范金融机构同业业务的通知，金融机构之间开展同业存款业务，关
44、于双方交易主体的要求，下列说法中，正确的是（ ）。A.交易双方都应当是商业银行B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构C.交易的一方可以是企业集团财务公司D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准【答案】 CCU6T3F9H1W10P8T2HN1Z2X5E3U5D9R9ZO10H6H10L5L5A7I186、（2020年真题）下列选项中，（ ）不属于商业银行根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。A.替代式定位B.主导式定位C.追随式定位D.补缺式定位【答案】 ACO10C4H5J10D1Q2V10HO8R6O1Q10E1R9U7ZZ8Y4E5B6B1B9K3
45、87、（2018年真题）根据绿色信贷指引，对于存在重大环境和社会风险的客户，银行业金融机构应要求其采取风险缓释措施，这些措施不包括（ ）。A.按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况B.寻求第三方分担环境和社会风险C.建立充分、有效的利益相关方沟通机制D.制定并落实重大风险应对预案【答案】 ACM7R2Q2P9P1F6L5HN2V10I9H1W6W10O3ZL7Q1F4C3V1A4D388、当商业银行面对难以准确判断借款人还款能力的贷款业务，适度下调其分类等级，这符合贷款分类应遵循的（ ）。A.真实性原则B.及时性原则C.重要性原则D.审慎性原则【答案】 DCC10H10F10S10N3J3L7HM8E6H9O3S9X3Z7ZJ7G8B4P1Z1H5G789、为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（ ）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案