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1、初级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、证券公司最本源、最基础的业务活动是（ ）。A.证券承销B.证券经济交易业务C.财务顾问与投资咨询D.项目融资【答案】 ACX1C8D8Q4B9O10U5HX9S9I4T4I4B8E10ZE2B7N5G7O7I9K22、设立农村商业银行的注册资本最低限额是（ ）亿元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 ACX7A9B1L10T6C3E9HP6B1D9X2U4C7R2ZL9X9Y10W4E8L2H83、金融机构的核心一级资本包括()。A.实收资本B.少数股东资本C.优先股D.次级债【答案】 ACU
2、3T5E2B8P4C2H2HP2D4F1F10U5F3L9ZY9Q7H6R10B1E5T84、商业银行以发行普通股方式筹集资本金的优点是（ ）。A.发行手续相对简便B.不会使股东控制权削弱C.无固定的股息负担D.有固定的偿还期【答案】 CCS4W6J8K4X7O8L4HV8C3F5E10P3E7T3ZQ9B10E10L5D7O2Z25、银行对各项贷款利息按月或按季进行计提利息，计息时的会计分录()。A.借记“利息收入”，贷记“应收利息”B.借记“应收利息”，贷记“利息收入”C.借记“利息收入”，贷记“活期存款”D.借记“活期存款”，贷记“利息收入”【答案】 BCD5J5O5K4R3E2C1HS
3、1C4X10N1W2T4T3ZC4P10M2E7D10W9Q16、金融机构在输具体的信托业务中，充当（）的角色。A.委托人B.受益人C.受托人D.担保人【答案】 CCG8B2U1U4F9E6B4HF3Y2D3P8B9Z10A5ZA4T1R1G7G2M6A97、我国同业拆借的最长期限为（ ）。A.7天B.3个月C.半年D.1年【答案】 DCH6E3A2Z9L7N7Z6HN6I3R8D5E2N8Z5ZL5E4P4T10R10K9O38、商业银行累计外汇敞口头寸比例一般不应高于（ ）。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 BCU1B1M7Z6U1G1K1HM7Q6J3L4R4H9E3ZE
4、7W5Y7U10X5H5F39、现代信托业起源于尤斯制，这种制度诞生于中世纪的（）。A.法国B.德国C.荷兰D.英国【答案】 DCN10R7R2T8G8F8D4HC4P10V2O2E1E8A5ZM6O1Z2Q5O8T10U110、我国某银行会计告提供的相关资料如下:股东权益总额为50亿元。其中,股本为30亿元,盈余公积为5亿元,未分配利润为4亿元,一般风险准备为1亿元;贷款余顺为40亿元其中,正常类货款为30亿元,关注类贷款为5亿元,次级类贷款为3亿元,可疑类货款为元,损失类貸款为0.5亿元;长期次级债为2亿元;贷款损失准备金余额亿元;加权风险产总额为520亿元A.15%B.20%C.60%D
5、.120【答案】 DCD8O7V5D1C4B4N1HK5J2Q4N10F9M4I10ZQ8I6V6Z9Q9H4C511、公司与境外一客户发生进口业务，前往甲银行输资金结算，该公司向甲银行提交了一笔资金，并指示该银行将该笔资金支付给境外方客户。甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。A.托收B.汇票C.信用证D.汇款【答案】 DCE7C1I9F5B5B3S7HC3T10E9W8N1V2P3ZX9E8T5K7H2S10E212、我国商业银行法规定，设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 ACO10W10V4A8O8F10J2HU5R3P4D10U4
6、O1J6ZT5N10W9A6H7W8J313、对已发行的证券进行流通、转让的市场称为()。A.证券发行市场B.证券回购市场C.初级市场D.二级市场【答案】 DCJ7U1B3Z8A1A10E9HD1E2D9A4B6S1E10ZN3O2P10V5P6I5R214、世界各国一般都选择本国货币与（）之间的汇率作为基础汇率A.一篮子货币B.欧元C.美元D.英镑【答案】 CCR7S5L4W6D4F3T10HJ1E8Y9K2A3K9L7ZA7W9B2V3F7L1X515、（2019年真题）由出票人签发，委托办理业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据，这称为（ ）。A.银行本票B.支票
7、C.银行汇票D.商业汇票【答案】 BCF4O6N1Q6A6E9L8HU8S4T1E2H3G10Q8ZR2X10T5K8O5C8X816、财政赤字会不会引起通货膨胀，取决于()。A.赤字发生的时间B.赤字的弥补办法C.赤字的多少D.赤字形成的原因【答案】 BCZ9B8H3H1E5B5G6HW8J7E5T5S10P7D3ZO5Q4B6I3P7H10G717、本币升值，则()。A.以本币表示的进口产品价格会下降B.出口难度减小C.国内物价上涨D.部分内销商品转为出口【答案】 ACH8C2K3M5O9Z7Q7HB3E9B1J2X9L6L1ZM6V6H8G3P4Q5U1018、下列属于会计凭证按业务性质
8、分类的是( ) 。A.特别凭证B.特殊凭证C.特定凭证D.一般凭证【答案】 CCP4V4Q2K3Z3X8K9HO5K6I5A5L8W1I3ZO3W8G2J5L6R7O719、开户单位申请票据承兑业务，兑付银行兑付本票的会计分录为（ ）。A.借记“单位活期存款”科目，贷记“汇出汇款”科目B.借记“存放中央银行款项”科目，贷记“单位活期存款”科目C.借记“单位活期存款”科目，贷记“联行往来”科目D.借记“联行往来”科目，贷记“单位活期存款”科目【答案】 BCA1J8E7E10R2B8M4HT10U5X9W2X9V9J8ZU2I4C9G9V4S2H120、2013年末，假设某商业银行相关指标为:人民
9、币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿元；人民币贷款余额4000亿元，其中，不良贷款余额为100亿元；提留的贷款损失准备为100亿元。A.2.0%B.2.5%C.20.0%D.25.0%【答案】 BCL8P4D5C2U8V9W4HE1N9V3O9P4G8P6ZY1L7A3R2T9R8G921、（ ）是一个国家金融体系中居于中心地位的金融机构或组织，是代表国家统领一国金融机构体系，控制全国货币供给,并制定和执行国家的货币政策，进行宏观金融调控的最高金融机构。A.商业银行B.金融调控C.一般金融机构D.中央银行【答案】 DCP3Y2S2B2M8B4V1HS2E7N8O9W5C3X8ZV
10、10L2N5M10L7F1M822、按照凯恩斯的货币需求理论，利率上升会导致（ ）。A.交易性货币需求减少B.预防性货币需求增加C.现金需求增加D.投机性货币需求减少【答案】 DCG7E4G1T1P10E3O9HF4L8L9N9S1Q5Q10ZD4C3L8R1L5H4Y123、如果中央银行可以压缩的其他资产的规模，小于财政动用历年结余的规模，或者根本无法压缩其他资产规模，这样会引起()。A.货币供应总量不会变化B.货币供应量减少C.货币供应量扩张D.货币供应量变化情况难以预测【答案】 CCL3H2C10Q3R4E8S2HK4K3C2P1O5J9G9ZM3G7O4E8U7Y9U424、某年末,A
11、银行存款余额为8万亿元,同比增长10%。A银行当年利息支出2400亿元,同比降低5%;存款保脸费、广告宣传费、人员工资等营业成本1600亿元同步增长5%。假设A银行适用的法定存款准备金率为17%。A.4%B.5%C.6%D.7%【答案】 CCJ3W10N7P1F5Q7P7HT10S2P3X10R10F2A7ZF5Y3O3X6G2S3N325、所谓信用货币是以_为保证，通过一定_程序发行的。（ ）A.信用；流通B.抵押；信用C.信用；信用D.债权；投放【答案】 CCM7O7M3L2H2T2N6HT4A5Z3C3P10J8S1ZF10I3S1X9Q8U5R826、以融资租赁方式租入的资产视为企业的
12、自有资产，体现会计信息质量的（ ）要求。A.可理解性B.可比性C.及时性D.实质重于形式【答案】 DCU5W2O5A4W5D8S9HQ10L8A6S6O7U6W10ZR7W6F9I4J7O3G627、某投资者L预期甲股票价格将会下跌，于是与另一投资者Z订立期权合约，合约规定有效期限为三个月，L可按每股10元的价格卖给Z甲股票5000股，期权价格为0.5元股。A.L所做的交易属于看跌期权，期权费为2500元B.L所做的交易属于卖出期权，期权费为500元C.L所敝的交易属于买进期权，期权费为2500元D.L所做的交易属于卖出期权，期权费为7500元【答案】 ACA1X5E6L7R7A9J6HR8K
13、9S6M10J10V2Q2ZA9F6I7P4W4P8Q828、某商业银行实收资本3亿元；资本公积0.1亿元；盈余公积0.1亿元；未分配利润0.3亿元；普通准备金1亿元；长期次级债务1.5亿元。该银行资产总额180亿元，其中信用贷款20亿元，其风险权数为100%；抵押贷款数120亿元，其风险权数为50%；持有国债和现金共计40亿元，其风险权数为0%。A.2.5B.3.0C.3.5D.6.0【答案】 CCY7E4F5O1Q2D2A2HX5F6Y10K5P1W5G5ZK10H3O8H10R2V6G1029、对已发行的证券进行流通、转让的市场称为()。A.证券发行市场B.证券回购市场C.初级市场D.二
14、级市场【答案】 DCN2G9V3N4Q4T4C8HZ6U10C8G9P7S8H4ZK7J4B7B7Q9C5N130、20世纪80年代中期以前，西方发达国家的金融监管当局基本上采用以银行的最低资本额与其总资产相联系的方法来考核银行业经营的安全性，并未考虑资产的质量及风险。直至1988年巴塞尔协议的问世才使各国金融监管当局逐渐把银行的最低资本限额与其资产质量联系起来。A.4%B.6%C.8%D.12%【答案】 CCA7U6Z1X10U10G7T8HN10D5G7Y10H8R5U7ZK9A8B4V10A9U2K731、目前我国的中央银行制度属于()制度。A.单一式中央银行B.复合式中央银行C.准中央
15、银行D.货币局【答案】 ACO2O1T9R1L5I7F3HP2R2H7T6M6K10Z3ZO7V6V3T5G7B3N632、一般用于成员国弥补暂时性国际收支不平衡、经济开发和基础设施建设的信用是()。A.国际金融机构信用B.国际商业信用C.国际银行信用D.国际间政府信用【答案】 ACO7P2Z10K4I8Z7A2HC2B5C3R1Y1V9J10ZX10Y8X2U8R7Z9R333、出票银行签发的，南其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据是（）。A.银行承兑汇票B.支票C.银行本票D.银行汇票【答案】 DCR3E2G2E6B4A4Y5HW8X10F5B1R9A10Z3ZS3
16、Z4J3M3U8K8Y934、发行总额不固定，可以追加发行，投资者可以请求发行机构赎回，也可以追加买入的基金称为（ ）。A.信托制基金B.公司制基金C.封闭型基金D.开放式基金【答案】 DCJ1F4D4X1F7Q2S10HX1U3I4W4R6G10Y7ZS7S9S10J2C4W9T935、假设全社会待销售商品价格总额为1000亿元,该时期,赊销商品价格总额为50亿元,到期应支付的价格总额为40亿元,相互抵消的价格总额为50亿元。若货币流通速度为10次,则货币需要量为（）亿A.86B.90C.94D.100【答案】 CCG10V7F6D1M10J5L9HX2S5D3U1V10R9C1ZT5P8T
17、6D10C10R1O236、银行支票结算业务中，收、付款单位不在同一银行开户，收款单位开户行根据票据交换收妥的支票办理转账，应借记()。A.存放同业款项B.单位活期存款收款单位C.存放中央银行款项D.单位活期存款付款单位【答案】 CCN6J1G6Y3Q9S5P10HD3J6K3I6L3F7L9ZD8C2H3L6Y5V6A637、根据我国货币供给层次划分口径，属于M1的是（）A.定期存款B.活期存款C.储蓄存款D.住房公积金中心存款【答案】 BCR2Q3J2F8U3D4D7HC4W9L4G10Q3X6U8ZK2B7X8S8V9Q4P1038、A进出口公司向美国出口一批钢材，由买方国内S行开立不可
18、撤销的信用证，金额为5亿美元。信用证通过一家国际性银行F行通知，同时由F行加以保兑。 A.货物的真实性B.受益人提交的单据表面上与信用证是否相符C.单据的法律效力D.单据的真伪【答案】 BCR8N6B1V4P10K4C6HP4H1I4W10P9V3M5ZM6Q3D9W10D9R7E939、货币均衡是指()的动态一致。A.货币需求和货币流通B.货币供给和货币需求C.货币供应和货币流通D.物价水平变动率与货币流通速度【答案】 BCW6T3R9A3S10D2X7HK4U2Q10K7H5E3G3ZK3V10W10J7V9L4Q440、货币供应量是指()。A.处于流通中的现金量B.处于流通中的存款量C.
19、货币需要量D.处于流通中的现金量和存款量之和【答案】 DCR10V6U3D6H4G7X1HE9E3Y9U4Z5E7B4ZW10D2K5U7X8U7Z941、A公司与境外客户发生国际贸易业务，通过甲银行办理资金结算，该公司向甲银行提交了一笔资金，要求银行将该资金支付给境外客户。甲银行在收取相关费用后接受了该项业务。A.4个B.3个C.2个D.1个【答案】 ACD10L4R10D7C3J6K6HT6G7O3Q4K4R6R8ZW2N8O1T2B3A4V942、商业银行风险监管核心指标（试行）规定商业银行的核心负债比例不应低于（ ）。A.10%B.50%C.60%D.100%【答案】 CCX6X5E6
20、F5Z5F1Y2HZ4L10F9S4W7X5E9ZM1H3N10M1N9Z2O743、单位定期存款可以全部或部分提前支取，能提前支取的次数为（）。A.1次B.2次C.3次D.只要账户上有钱就可以随便支取【答案】 ACM10B9F2U4S2O9F9HK7N10X9A1Q1H5B7ZV10F4F6G3D9K9N844、商业银行首要的和根本的经营管理目标是（）。A.风险最小化B.提高市场占有率C.利润最大化D.提高流动性【答案】 CCJ10C1X10G7F9Y3Q10HR2A8F9X5M8L5F9ZO5I4A7R10J5F8P845、在托收结算方式中，付款人如果拒绝付款或承兑，应向()申明理由。A.
21、委托人B.托收行C.代收行D.提示行【答案】 DCY3T2N6D6E1A6C8HT1L2J10T2D3O4H3ZS5E3L10M5S10F2S546、票据的发行价格通常()票据面额。A.等于B.高于C.不确定D.低于【答案】 DCP1D5K9Z8I7U4S3HW1E3O6C3C9U9V8ZT8M8Y2P4V1C9Q247、按照凯恩斯的货币需求理论，利率上升会导致（ ）。A.交易性货币需求减少B.预防性货币需求增加C.现金需求增加D.投机性货币需求减少【答案】 DCO4T8P1T8Y6X2H3HH5J9S9G10E5C10G5ZS7O3C5P9J2C1W848、农村信用合作社的基本特征是()。A
22、.行政性B.政策性C.生产性D.群众性【答案】 DCK9O9O3F3J3I6O3HF5M7A6Y9F2K2B5ZE9V9E6K1N6H5C949、证券交易价格是证券流通市场上由()决定的价格。A.票据面值B.买方竞价C.买卖双方供求关系D.同期利率【答案】 CCD2Z6F9I9O9W8K8HC6M3Z1I6P2A2U7ZA4M8E8Z10X8V8V750、国际收支平衡表中,（）可用于衡量国际敢会国储备造成的压力。A.贸易收支差额B.经常项目差额C.资本和金融项目差额D.综合项目差额【答案】 DCY6A4T1S7M2S4B4HC1M7L8L3H4X7I5ZN7Q10S4M8L7R3X851、不能
23、作为人民银行中期借贷便利（MLF）合理质押品的是（ ）A.中央票据B.政策性金融债券C.国债D.次级债券【答案】 DCA3H8I9J6S2T5U1HD8N6D2M7A9Z7X6ZB9C6D6X6L4D10K352、我国某银行会计告提供的相关资料如下:股东权益总额为50亿元。其中,股本为30亿元,盈余公积为5亿元,未分配利润为4亿元,一般风险准备为1亿元;贷款余顺为40亿元其中,正常类货款为30亿元,关注类贷款为5亿元,次级类贷款为3亿元,可疑类货款为元,损失类貸款为0.5亿元;长期次级债为2亿元;贷款损失准备金余额亿元;加权风险产总额为520亿元A.20B.9C.2D.1【答案】 CCF7K3
24、L6M1W5U6L5HF8Z9L10J4L3H5D7ZU10D9D3R2S2V5A353、()优先于普通股的股票称为优先股。A.收益分配权B.剩余资产分配权C.收益和剩余资产分配权D.表决权【答案】 CCW1K9T3V7J7B7Y2HW9L7V4V10R3N9T10ZY1T10Q1I3R7C4F854、扩大商品总供给的根本途径是在提高经济效益的前提下，发展（ ）。A.金融中介B.商品生产C.商业银行D.流通渠道【答案】 BCJ3H10V4R10I7G2A7HY9G9J2F6D4V8V4ZL8T3E1R10M9K8D755、企业发行短期融资券时待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。A.20%B.
25、30%C.40%D.50%【答案】 CCE5H8Q9L7T6R5L3HN6H5I10X1Z5A8X4ZV1C9J9T9X3G4B756、下列存款中，属于我国货币供给层次M1的是()。A.外资合资金融机构存款B.单位定期存款C.单位活期存款D.居民储蓄存款【答案】 CCO10J2I4A9G9F9E8HQ2P8W6X2E10J5K4ZU6W9H7F8N3R8G557、由具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行,约定在一定期限内还本付息的有价证券是（）A.银行票据B.可转让定期存单C.短期融资券D.可转换债券【答案】 CCB9K8D8O3X7Q4O4HH10Y7R9M5R3U10K6ZY6Z8Q
26、2U4L10W5M558、（2019年真题）决定商业银行经营成败的关键是（ ）。A.盈利性B.安全性C.效率性D.保持合理流动性【答案】 DCF10Z7C7Q6W9S2Y5HU4P4L10R4P7H10D3ZP5A8J6A7P10W6B359、金融企业会计实务中，现金收入凭证传递的要求是（）。A.先收款，后记账B.先记账，后收款C.先借后贷，他行票据，收妥抵用D.先内后外【答案】 ACN3A4O5G6G2M1T2HN2H8H4T5Y10E5S10ZL1L6H8H5V3V4T160、依据商业银行风险监管核心指标（试行）的规定，不良贷款率一般不应高于（ ）。A.4B.5C.10D.15【答案】 B
27、CQ2V10K3E1J3C7U8HL5I8F4C7U3V5H1ZL9Q1X2D7T9K9H661、（2019年真题）货币需求分为交易性需求、预防性需求和投机性需求，是（ ）的货币需求理论。A.马克思B.费雪C.剑桥学派D.凯恩斯【答案】 DCZ10D1O6M5N3F6O1HI5D8N10H1O4V2W3ZU2K4W9W2J9I7C762、金融风险的要素和所产生的损失难以完全预计，风险无时无处不在，体现了金融风险的（ ）。A.不确定性B.可测性C.可控性D.相关性【答案】 ACV8H4A3Y6Z10W10L5HX9K8B4Q9D4H5D3ZV5W5S10P2X10J6S863、下列选项中，个人不
28、得使用的结算方式是（ ）。A.委托收款B.汇兑C.银行本票D.商业汇票【答案】 DCP4U6A3L7K8X2Z5HU10Q1D2O6R1Y9G4ZE4U8E1O1F5O7U264、存款人支取单位定期存款只能以转账的方式将存款转入()。A.基本存款账户B.临时存款户C.专用存款户D.一般存款户【答案】 ACY1N2H9P6R3Z1D1HL1F3L7M4E4U3W10ZQ1V2Y4N4D7L7T565、某年末，A银行存款余额为8万亿元，同比增长10%；A银行当年利息支出2400亿元，同比降低5%；存款保险费、广告宣传费、人员工资、办公费等营业成本1600亿元，同比增长5%。假设A银行使用的法定存款
29、准备金率为17%。A.4%B.5%C.6%D.7%【答案】 BCO8R10V8N7J8W10E9HY9F8F10E2U9H3R4ZD3Z1L8M2G9T6O766、对于托收承付结算，银行负责进行扣款的期限为()。A.15天B.1个月C.2个月D.3个月【答案】 DCA7G1L2G1G3U8Y7HI2R10A8O3P2H8H8ZR10P10A5R7V9Y9W267、特定期限内，股票成交量占其上市流通市值的比例称为（ ）A.换手率B.成交率C.市盈率D.收益率【答案】 ACT4W4P5R7E3O1C8HR7I4Y3H10L7G3T2ZV10U6B2V7T8X1N868、下列不属于我国金融风险形成的
30、外部因素的是（ ）。A.经济体制改革和经济结构调整的遗留问题B.宏观经济波动导致金融风险加剧C.突发事件冲击D.决策的科学性和前瞻性不强【答案】 DCZ3F3C7B5Q6U6D3HE7N5K4D7U1U8L4ZF1T5N4H3I8Q9P769、根据我国货币供给层次划分口径，属于M1的是（）。A.定期存款B.活期存款C.储蓄存款D.住房公积金中心存款【答案】 BCK2Z7Y6A7P4F3L3HV2W4O7T3P1P7V8ZK7Q9B6X2N1Z9T770、（2018年真题）巴塞尔协议将普通股比例最低要求从原来的2提升至（ ）。A.2.5B.3.5C.4.5D.5.5【答案】 CCT1E4M3A9
31、H10J5Q5HD6P7G5Y10L8K9I2ZI8V9Z7C1T10L1E271、根据我国现行规定，商业银行可以贴现的票据是（ ）。A.支票B.银行本票C.商业承兑汇票D.银行汇票【答案】 CCZ2A10N8U4J6O1G4HR10U3O3B3C3X3U3ZE2I10I9J7H4P2R272、在“贷款五级分类”法中，借款人的还款能力出现明显的问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款级别是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.可疑类贷款D.损失类贷款【答案】 BCG1P1S9N8F7S1O10HC7S5B10N9L2G2Z9ZT8K6I10U4K
32、5J4X273、将负债划分为流动负债、长期负债等，这是基于()。A.会计主体假定B.持续经营假定C.会计分期假定D.货币计量假定【答案】 BCV4R3N1V7G10X6F4HA7C2S5H1C1M1W3ZN6Y2M3T10L1N1I974、金融机构在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本实现最大安全保障的科学管理方法是（ ）。A.金融风险管理B.财产风险管理C.流动性管理D.经济管理【答案】 ACK3T5G10S5T2Z4K10HI3R8K3V6X5N1V6ZM7K1X5W1Y7K3Y875、商业银行计提的贷款损失准备和不良贷款
33、余额之比为（ ）。A.杠杆率B.拨备覆盖率C.不良贷款率D.核心一级资本充足率【答案】 BCB1F1Y4D6D2N1J8HP8T5D1V1D9N6K7ZH7H10H7J7Q3E2U676、能提高资本充足率的途径是()。A.提高信用贷款的比例B.发行可转换债券C.向中央银行借款D.减持国库券【答案】 BCG9C10W7X4Z5F4U6HL7N8E1W10K9K2Q10ZW5R2O5A7J9K1I677、以融资租赁方式租入的资产视为企业的自有资产，体现会计信息质量的（ ）要求。A.可理解性B.可比性C.及时性D.实质重于形式【答案】 DCA3D5C5C5J3S8P1HI3A5T6G1U1V6K4Z
34、X6I6T9M3A5M4F278、关于金融机构市场退出的说法，正确的是()。A.法人机构市场退出但其分支机构并不会随之退出B.法人机构市场退出后单位债权人不会受到损失C.分支机构市场退出后债权人会受到损失D.一般有自愿退出和强制退出两种形式【答案】 DCU8Q9F9X4W6L10E3HR5X4A7D2I9M5R7ZE3D8H8Q1H1W9H979、金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了风险管理的（）。A.全面风险管理原则B.集中管理原则C.垂直管理原则D.独立性原则【答案】 ACZ10N9E5M7Q3D8W5HY5W4I8E8K10L7
35、W1ZK1P1C7W4M10S4J1080、下列凭证属于银行特定凭证的有()。A.结算业务凭证B.现金收、付传票C.转账借、贷方传票D.特种转账借、贷方传票【答案】 ACA9P7G7A8K7H4X1HA7K1E4D1F1E6G4ZJ9K2C3N7I9X8X1081、巴塞尔协议规定商业银行的资本充足率不得低于()。A.4%B.8%C.10%D.20%【答案】 BCI5Q3B1Z7G2Q10O2HG7Y1L1P4Y1O4B4ZJ5H5T7Y5A5T9J482、下列货币不属于SDR货币篮子的是（ ）。A.日元B.欧元C.加元D.英镑【答案】 CCH10K4F4D2K2V4C3HZ4P6T8U7S9V
36、1Y7ZR9P5S5C6U1O10E483、本币与某一关键货币之间的汇率称为（）。A.官方汇率B.开盘汇率C.套算汇率D.基础汇率【答案】 DCR7F6X1M10M1E2N4HG7W8Q3L9A6I8B1ZZ9R8Q3F5E6T2F484、基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、社会保障基金等资金的管理和费用，存款人可以申请开立（ ）。A.基本存款账户B.一般存款帐户C.临时存款账户D.专用存款账户【答案】 DCA10W9M8U3R8L10R8HJ7F4B5G4X2W4C6ZG2G5G9W3T1P2K785、商业银行远期头寸的匡算，一般不以()为一个匡算期。A.一个季度B.一个月C.半年D
37、.一个年度【答案】 BCE5K2K5Z1Y2M9O7HH10Y5R10N1U2T8T7ZR4N2X2A10L7K5B486、某5年期、面额为100元的债券，以90元的价格贴现发行，其票面收益率为（）。A.5.2%B.2.22%C.3%D.3.54%【答案】 BCU6K10L3M7Y1O7L1HM7V7W2J5J2Y4O7ZP10E3Z1G4Q1O10L387、银行在日常经营中因各种人为的失误、欺诈及自然灾害、意外事故引起的风险属于()。A.法律风险B.操作风险C.使用风险D.声誉风险【答案】 BCW8J10J6K1G5C4I4HC8O7L10Z5V2M1Q9ZL4K3O1M4X6D1M888、
38、为客户之间完成货币收付或清偿提供服务，是指金融中介的（）功能。A.转移风险B.信用中介C.稳定市场D.支付中介【答案】 DCC10W4D4M8Q6J10Q8HK8Q9L8P2Y1V7S4ZT3C10Y10D9K2M10A1089、金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门,这体现金融风险管理的（）A.垂直管理原则B.全面风险管理原则C.集中管理原则D.独立性原则【答案】 CCQ2Q9Z8Z4C9S7R8HL6P9H5Z9M6D6E3ZZ1L7V4A5A7U8P290、为了控制风险,我国规定企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的（）A.20%B.40%C.50%D.1
39、00%【答案】 BCF6M4I2D5O3P7Q1HX9G9J8F1K8O1J4ZA1A8D8L8V4H10O191、监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方法，对金融通机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是（ ）。A.内部监管B.集中监管C.现场检查D.外部检查【答案】 CCH2F4J4Q10Y6J10T9HK1T9B1J10V6H6V8ZU10M4R2H5S3Y2P892、金融监管的首要目标是（ ）。A.安全性目标B.效率性目标C.流动性目标D.公平性目标【答案】 ACP7C10I9J9S10W10W9HQ3K4Y9E6K7H3X1ZW10
40、R6T5S4B9U4Q593、商业银行的普通股、非积累优先股及公开储备等组成其()。A.优先资本B.核心资本C.附属资本D.补充资本【答案】 BCK4V9N10P9F7T7K4HH1W4K9U6E7Q3W8ZP4C7G7I9R7N4M594、某投资者购买了2000份A公司的可转换债券,每份面额为100元,转换价格为40元,该投资者在规定期限内可换得股票（）股A.2000B.4000C.5000D.8000【答案】 CCZ1Y4I3F7Q4L6F2HY1K1Y6U6W3S2F4ZI10B9C6O9R2G6C1095、（ ）是指商业银行在一定会计期间的经营成果。A.收入B.资产C.利润D.所有者权
41、益【答案】 CCZ8P6H2Z7X1N3X3HY8V4W2H3X8G1O5ZA3Y10U7Y9X1G3U996、某商业银行期初在中央银行的存款准备金11000万元，其中，法定存款准备金6000万元；期初库存现金80万元；本期同业往来清入160万元，清出140万元；向中央银行缴存现金80万元；归还向中央银行借款100万元；中国人民银行核定其库存现金限额为100万元。该行期末基础头寸为（）万元。A.3080B.5180C.5080D.5160【答案】 CCQ8A9O2G7D3P3M4HS8Q4J10K5B8K4M1ZG2O4T6K10L2E3N697、国际银行信用的主要形式是()。A.出口信贷B.
42、买方信贷C.补偿贸易D.来料加工【答案】 ACQ8U10P4S5P7E10Y6HC7W3E8K5K3E3P1ZZ7P3Z2Q2N5R8O998、票据贴现属于金融企业的()业务。A.资产B.负债C.表外D.中间【答案】 ACU9T5N3Z10C4X4I9HS1B2J5R4S8Z4Y8ZK5H1V9A9M8K4L599、巴塞尔银行监督委员会1988年9月颁布有效银行监管的核心原则，将银行业风险划分为()种类型。A.8B.6C.9D.7【答案】 ACI4Y9U6I7G2A10F5HO1O10U6A9F5E3B8ZD7B1M10L8M5B10F10100、下列指标中反映商业银行资产质量的是（ ）。A.
43、不良贷款率B.成本收入比C.资本充足率D.资本利润率【答案】 ACG7L9M5S7E9K9M9HJ9W10C7W2F2X10W6ZG6Q2Q6W1C8S10S4101、贷后检查的主要内容不包括()。A.借款人经营情况B.贷款用途C.还款能力D.贷款人的资产【答案】 DCA2U5A9O1D8K6P3HJ5V5Y3S2Y10O9U6ZD8L10E4R8X5R9N1102、货币与信用的共同基础是（ ）。A.公有制B.私有制C.商业往来D.货币流通【答案】 BCG7U3O10M5K5L4Z5HF6Y10I9H9C7O6T5ZB2P10A6H8X5G1D1103、面额为100元的可转换债券，其发行价格为
44、90元，其转换价格为50元，则转换比例为（ ）。A.1.1B.1.2C.1.4D.2【答案】 DCK4H4K6F6N4T1M9HG5O7R5T10S1F10W1ZG2U5A9F9R8Z9T9104、国际货币体系当中的布雷顿森林体系建立于()年。A.1944年B.1945年C.1946年D.1947年【答案】 ACC9D4R7F1P2K1P7HF6N8Z10A1T2B4W1ZX10K9J3J5B5F2J3105、某商业银行受理居民甲定期储蓄存款1万元，年利率为3%，存期为1年。A.资产性质B.负债性质C.收入性质D.所有者权益性质【答案】 BCU7J10J9F6T8Y6F9HI9G10H2G10J7K7U7ZD8S9B9X6P4J10V3106、下列关于商业银行经营原则的统一与协调的说法中，错误的是（ ）。A.三性原则是一个统一体，缺一不可，且不可偏废B.一般情况下，具有较高收益率的资产，其风险总是较大的C.现金资产的库存额越高，商业银行应付提现的能力就越弱D.安全性、流动性和盈利性之间既有联系又有矛盾【答案】 CCT2Y4B8V2P9Z9S10HS9G9Q5G10H4O10I8ZP6D7W8R3K5P9R10