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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）健康保障属于（ ）。A.生理需求B.爱和归属感需求C.安全需求D.被尊重的需求【答案】 CCP6S3I4T1O9N8M3HR8V5E8N2A7C7E8ZJ5X3Z6W8D3B5Y62、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发设计的资金投资和管理计划。A.客户偏好B.不同客户类型C.特定目标客户群D.小众客户【答案】 CCN2K10B10T1A9P3R9HW2K3Q5C2G5I4P8ZQ2L1U7X8G6Y10Z53、某企业甲产品的实际产量为1000件，实
2、际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCW4G6O5T9H7F1H6HM9Z1S7D8V3H1W5ZD4A4V4V5Y1Z10K34、()在本质上是开放式基金。A.ETFB.QDIIC.FOFD.对冲基金【答案】 ACO1Y2U7Y10H6A7M10HO1S2H2T6W7Y8R5ZN2M6P3F2B9F6G55、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于
3、间接方式的是（）。A.通过基金将资金注入市场B.通过资产管理计划将资金注入市场C.通过养老金将资金注入市场D.通过存款方式将资金注入市场【答案】 DCN6V1N5G7G6H6W7HV1D9T10W2I8F10B9ZO6W2A8Q1E1C10U26、（2018年真题）在利率为10的情况下，投资者张某目前应该投资（ ）元，一年后可得到10万元。（答案取近似数值）A.90090.09B.90009.09C.90900.09D.90909.09【答案】 DCC8H7Z5V10U1P5S7HB3F1D7V10X1D9Q7ZK1P3I8A2W6J1C87、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、
4、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，张先生应该选择( )。A.甲：年利率15，每年计息一次B.乙：年利率14.7，每季度计息一次C.丙：年利率14.3，每月计息一次D.丁：年利率14，连续复利【答案】 BCS5U6Q7J1I6K5A7HR9E9F5U7N8Q3Y8ZF5I8Z5B10X4G2I38、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCT3M9T6E7P2T8S1HW3N
5、6L2Z1J3M4V7ZC9A1M1X4N9Y2N79、（2018年真题）关于封闭式基金与开放式基金特征比较，下列表述错误的是（ ）。A.开放式基金价格依据基金的净值而定，而封闭式基金交易价格主要由市场供求关系决定B.封闭式基金可以随时赎回C.开放式基金随时面临赎回压力，封闭式基金不可赎回D.开放式基金规模不固定，但有最低规模要求；封闭式基金固定额度，一般不能再增加发行【答案】 BCT7G10V9R5V1R1Y10HZ2L6G2K1Q5I2T6ZJ1Y9T4O3T2M4S110、一般而言，按流动性从小到大顺序排列正确的是（ ）。A.公司债券普通股票国债B.公司债券国债普通股票C.普通股票国债公
6、司债券D.普通股票公司债券国债【答案】 BCQ10B2T1W6N9S3P2HN3X1F8X10C7W10R4ZD6K8P7W3A5F7S811、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 CCO9Z9G2W8Q5A8I5HE2T3Q10W10Q4R2L10ZX6H9L3Y3X10Q8R812、（2018年真题）（ ）不是税务规划的目标。A.减轻税负B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 DCA3Y4T6E9N10F8A5HG4K9U3L8D10H4K3ZD5R9S7L9Z3J
7、4T513、结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生品的存款，其嵌入的产品不包括（ ）。A.利率B.汇率C.国债D.指数【答案】 CCV7O6E2X3I1S6H6HD3U9O4M5X4F1I4ZZ3V4I8A2H4A7Y614、下列关于货币市场的特征，描述正确的是（ ）。A.风险低，收益高B.收益高，安全性也高C.流动性低，安全性也低D.期限短、流动性高【答案】 DCN2E3B7V4B9H8Q6HB1H4G2U2M3T7F9ZA10X2E7S7Q10T7V915、企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。A.工商保险B.基本医疗保险C.失业保险D.企业年金【答案】 DCO5J6H3D3Z3D6
8、E3HO7C9D10B2Q8F8M10ZO9A9Z7Q9B8H10D816、（2018年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。其中，公募发行的特征是（ ）。A.事先确定特定的发行对象，向社会公开B.发行公司只对特定的发行对象C.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开D.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开【答案】 DCW3J3X7K2T8G4B9HZ7X6J10H9K2G7D3ZQ2D9C8B3B5E8A317、（ ）在编制资格预审文件和招标文件时，应当明确要求建筑施工企业提供安全生产许可证，以及企业主要负责人、拟担任该项目负责人和专职安全生产管理人员相应的
9、安全生产考核合格证书。A.建设单位或其委托的工程招标代理机构B.施工总承包单位C.专业承包单位D.监理单位【答案】 ACO2Q7S8N2V9C3A2HY4A3N8F9T2O6A1ZS9L8C10E5B3X3C318、下列关于债券利率风险的说法中，错误的是()。A.利率风险又称价格风险B.当利率上涨时，债券价格下降C.在到期目前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券到期时间越长，利率风险越大【答案】 CCE4S9V7E5C10W7E4HR2B8Q2I8A4Q8Z7ZF2P4A4W8M10A5A219、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方式是（ ）
10、。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产经营【答案】 BCV1F6D9Z2L7D7U2HI9R6Q7R10W1J8G4ZX1T2C8I5D2F7Z220、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减l，系数加l的计算结果，应当等于()。A.递延年金现值系数B.期末年佥现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCP7L3B8V9F7J5J10HF3I9O8Y10Q2S1T2ZE7M7H2G9A2V7A621、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.8000
11、万元B.8200 万元C.7500 万元D.7700 万元【答案】 CCU3X9X5Z9C8S9O4HN6K5J9C8S8L7N5ZK10G10P8O8M3M8E322、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（ ）内录入全国建筑施工企业安全生产许可证管理信息系统。A.5 个工作日B.10 个工作日C.15 个工作日D.20 个工作日【答案】 ACA8M1F1C3Q9W2V7HA6V5Z4P1Y10P8E10ZS10O3E7C9L4E6F823、（2017年真题）商业票据市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.销售商D.承销商【答案】
12、 DCF7S5X7B2P5N9Z1HO2L1Z1C7Y2Z7Z3ZV8Q5R7G5C6U1M724、下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是()。A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时B.商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式【答案】 DCL5H5G4C8L6G1I4HS4Y1R3M4D4P10Z9ZW2A6N9V10W8P6K1025、第二方评价由政府建设行政主管部门对（ ）实施的安全生产评价。A.建设单位B.施工企业C.监理单位D.设计单位【答案】 BCT2D1P4Y10M
13、4I1M3HU2F3V3M5Q1M10U5ZM3Z8U2J6C1N7K326、根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是()。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】 BCQ4C8N7C5Q6D6I4HE10J10X6L8L8E2M10ZD8A10Z2W1J6J6G227、建筑法规定，建筑施工企业转让、出借资质证书或者以其他方式允许他人以本企业的名义承揽工程的，对因该项承揽工程不符合规定的质量标准造成的损失，（ ）。A.由建筑施工企业独自负责B.承包单位与接受转包或者分包的单位各自独立承担相应责任C.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位
14、或者个人各自独立承担赔偿责任D.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人承担连带赔偿责任【答案】 DCR5S8N9L5P10Z3O7HO5I7S7Y8N4Q6I1ZI7C7Y3A9C8X6A628、关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对稳定B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用C.实际利率较高时，黄金价格上升D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降【答案】 BCB9V2N8W6G6E10A5HY8K9T3E4L4X10V7ZB9F10S2G6E2B2Q529、（2021年真题）合伙制私募基金（ ）
15、即私算基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】 DCH5L8L2G4O10J8Z6HL5M1N4L1J10C10K7ZJ3Z6Y6R1K2Q6J930、（ ）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。A.居民理财技能欠缺B.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求C.市场投资理财工具日趋丰富D.居民财富不断积累【答案】 BCP4Y1X2Y3T7M7S7HO3O4F6C3H7G5T9ZB2Q8P2V8G10Y9S431、 下列（）不属于期货期权。A.
16、外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCO7W8G4A7T8Z3L5HR5V6A8M8M8H8F2ZD5R10O7Q9E9S6Q532、关于客户分类，下列说法错误的是()。A.通常情况下，银行将AUM值在50万元人民币以下的客户定义为大众富裕客户B.通常情况下，银行将AUM在600万元以上的客群定义为私人银行客户C.目前，大多数银行按照管理资产(AUM)对客户进行分类评级D.通常情况下，银行将AUM在50万600万元的客户称为贵宾客户【答案】 ACS9D8O7S4W9P8Q6HO3K6F5E9M4O9D7ZC7L1E6M3F4I6R133、（2021年真题）包
17、含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品是（ ）A.万能险B.投连险C.分红险D.年会险【答案】 BCM2F8B9P3Z3W9S9HO5K8G5J1N3J2E10ZG9W7L6T8N5I9B1034、降低客户的资金成本、费率A.B.C.D.【答案】 DCX1I9K1Q7X4L9D10HA6P5A1K8D5C8K6ZG2Z10S10X1O6M9X1035、下列各项资产中流动性最差的资产是()。A.银行定期存款B.房地产C.实物黄金D.货币市场基金【答案】 BCT7V8F9O3U8B3W4HN10V3Y6P7A6H7J1ZA2Y3R4A4J7K7Q436、下列关于一般情况下
18、客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中，正确的是（ ）。A.商业银行只提供建议，最终决策权在客户B.客户只提供建议，最终决策权在商业银行C.商业银行提供建议并做出决策，客户不参与D.客户提供建议并做出决策，商业银行不参与【答案】 ACN3I4E9D1B2E5J5HW7B6S4O9R2I6H3ZU1Y7G7Z7O9B2G437、（2018年真题）银行代理信托类产品是指信托公司委托（ ）代为向合格投资者推介信托计划。A.券商B.商业银行C.中央银行D.保险公司【答案】 BCP5E1A3D7H9V3C9HN2M4K4U1S6M7Y7ZK6P4H5E6R3D1V238、施工现场的宿舍应实行单人单
19、床，每房间居住人数不得超过（ ）人,严禁睡通铺。A.12B.14C.16D.18【答案】 CCK6G6D4A7R5K5D9HH6R6Q8Z5E2Q6P5ZM6V3S9Q9H5A4O939、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCN10E7S5H7H1J5Q2HO4C1T4B1Z8L1I10ZA6M10K8T7N3W2B340、王女士现有资金20万元，现阶段通货膨胀率达8%，那么预计（ ）年之后这笔资金将会缩减至10万元的购买力。A.7B.8C.9D.10【答案】 CCL8I7Y3S1
20、B3R3C8HS4N4V6U1X9W6Z2ZG4D3J6A2V8N6F341、完善安全生产管理体制，建立健全安全管理制度、安全管理机构和安全生产责任制是实现安全生产目标管理的组织（ ）。A.作用B.保证C.依据D.措施【答案】 BCX9L1Q6W4M2Z2C2HI10R7F7F7G10C2H8ZL1H7Q5M7C10J6M542、（2018年真题）一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券
21、型基金和货币市场型基金【答案】 DCW4I9P6Y7S6J2L8HS10V4D1O4I6Z7D4ZV8Z9S3B1L10G1W643、（2020年真题）开放式基金和申购赎回的价格是建立在（ ）的基础上，再加上或减去必要的费用，构成了开放式基金的申购和赎回价格。A.每份单位净值B.每份市场价格C.投资基金规模D.每份基金面值【答案】 ACF7K10N3E3H4J5R3HM6N3C6Z4K10J3A10ZM5O8Z1E6R7N1D1044、一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是( )。A.高收益、高风险B.低收益、低风险C.期限固定，收益稳定D.期限不固定，收益波动较大【答案】 CCM7F6J5
22、A5J8B4A10HJ9L8F10D2B4L7U4ZQ8A7Z10G5O10Q1L745、（2017年真题）为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。A.理财计划服务B.私人银行业务C.理财顾问服务D.综合理财服务【答案】 BCD2I1F7J6A2R4Q6HL8L4R9F6Y10N9F8ZT1G3Z5D7X2O6D346、（2018年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCC9D4Q3J3N6H2C1HK1Q4W4Y2X4W5E2ZI10L2S10X1I10D8E947、（202
23、0年真题）下列关于银行混合类理财产品的描述，错误的是（ ）。A.通过组合投资，可以分散投资风险B.投资具有高波动性及高杠杠特点C.产品发行主体相对有较大的的主动投资管理权限D.资产配置可进可退，灵活度更大【答案】 BCN4O9Q1D6H4W5G3HU6S5M10A5Y2Q10T3ZT5S4B5B3V6Y10Q848、()负责制定理财业务的行业规范。A.中国银行业协会B.商业银行C.监管机构D.中国银行【答案】 CCP10C5F6R10V3C10L7HA1Z3T2M8W3B8Z4ZO10E4L10R3Q9L1W749、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划
24、的委托人不得超过200人B.开展组合投资业务的优势大C.给客户的收益相对不灵活D.在产品开发过程中开发成本低【答案】 CCW4E9H6P5R7Z10X6HT7B7T3U1W5J4G2ZS5A2W9H5R6W3E750、从基金赎回角度来看，债券型基金一般是（ ）到账。A.T+1或T+2B.T+2或T+3C.T+3或T+4D.T+4或T+5【答案】 BCX4M9I6U10V4Y9O8HV5J10G6K7G5O4W10ZQ1X3W2E7Z3X4L751、大额可转让定期存单的特点不包括（ ）。A.实名制B.金额较大C.利率一般比同期定期存款利率高D.不能提前支取【答案】 ACV2K8M10N9J6M1
25、0Z2HQ5Q1D8L8G3T7Q2ZG1K3P2W1M9G5S452、银行承兑汇票的特点不包括（）。A.安全性高B.流动性差C.灵活性好D.信用度好【答案】 BCO5Y8C6U3J8K8O9HE2F3I6J7F9U3Y8ZF7E2Y8N3Q10J8H453、（2019年真题）在理财规划服务中，理财师不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师职业的（ ）特征。A.顾问性B.综合性C.专业性D.规范性【答案】 ACI3G6I3R1U7R8P9HQ8C2Q7N2I10F10N9ZW9J1C1C5U5U9C654、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()
26、。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCQ7Q2M1V8T10C8W2HG10T6W6A10Q8O10N8ZX1V8N4U10R6Q3B655、现金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCO1G4R7U2A4U4D6HP8H9T1A8R3S10Z9ZY7U3Z4V6T4H10A256、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的
27、，可以在银行直接办理B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】 BCP8T2T8I3R7I8Q8HO9E5A8R6A9B10A9ZC8L6O6T10T2B1N557、理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（）A.家庭各类利润额度B.家庭各类资产额
28、度C.家庭各类负债额度D.家庭储蓄额度【答案】 ACU2J8A6M9F6S7G9HU10J2C7A7R7P9Y4ZV4N1H4Q3J9Q9D358、（2020年真题）关于关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，下列做法正确的是（ ）。A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和印刷B.银行每个网点在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代，以便联系【答案】 CCC5W9Z8B10P3K3K9HJ3W8Q2F5U9
29、G2E5ZW2C4T8K5N6M10D159、（2019年真题）在我国，封闭式公募基金的分红方式为（ ）。A.红利再投资B.现金分红和红利再投资C.现金分红D.现金分红或红利再投资【答案】 CCU4K4F2H2U5H4Y3HC2J1O3I10E9N8P2ZI8M5T8E4O7H3V360、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，下列表述正确的是（ ）.A.商业银行作为保验产品的代理销售方，遇到客户投诉、退保等情况应将客户直接转交给保险公司B.商业银行应向投保人提供完整合同，在客户明确同意删减的情况下，可选取部分重要内容进行提供C.商业银行销售保险时，需要通过银行扣划收取保费的可直接
30、进行扣费D.商业银行应将完整，真实的客户投保信息提供给保险公司，不得截留【答案】 DCU2O1G7A3R5G2H7HA1K5I6T7F1I4W3ZP6F10W1U8U9M7S461、（2018年真题）下列不属于商业银行理财顾问服务的是（ ）。A.投资建议B.财务分析与规划C.综合理财服务D.个人投资品推介【答案】 CCZ5O2U7X3M7E10D7HZ6Y10A9Q6T1B2U7ZE7S1P9X2R6E3Y562、（2018年真题）大额可转让定期存单不具备（ ）特性。A.能转让流通B.金额较大C.不记名D.能提前支取【答案】 DCG1I1H5X4P2O3S2HQ10V6T6X2B10B5L1Z
31、R5F1Y7P6K4Q1G1063、（2018年真题）从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，下列关于极低风险产品的表述中，正确的是（ ）。A.一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产B.产品形式上以资产管理类产品为主C.具有较弱的流动性和安全性D.收益相对较高【答案】 ACF8E1Y9P4A1Y4F6HI10P4P1S4S8O5A6ZM2X7E8B5D6F8T1064、（2017年真题）信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作（ ）。A.信托公司风险B.投资项目风险C.项目主体风险D.流动性风险【答案】 DCI4U5O5W4V5V1G3HB1T9K7A8C7K7Z3ZC3L
32、10O2S9H2V9R365、下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的()A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步【答案】 DCX1L7G10A5C9P5V2HD9E1E6S6H8H4H1ZG4G7V4D7L5U6A866、按照主观风险偏好程度的由高到低，投资者的理财风格可分为()。A.激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型B.激进型、平衡型、进取型、稳健型、保守型C.进取型、激进型、平衡型、稳健型、保守型D.
33、激进型、平衡型、进取型、保守型、稳健型【答案】 ACD8X6J8K9S4M2K7HK4K8N10G8U4M4U3ZF7G3G10P5H4E6O267、 下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是（ ）。A.可忍受20的本金损失，不管投资赚赔照常过日子B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀出，赚钱开心赔钱无法安眠D.认为投资的目的为对抗通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失【答案】 ACT5Q2Q1E1Q4C3D1HL7Z3V6N5M10J10S9ZA10U8G7H6Y4R6N1068、家庭的生命周期主要包括()。A.家庭成长期
34、、家庭形成期、家庭消亡期B.家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期C.家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期D.家庭形成期、家庭发展期、家庭成熟期【答案】 BCK8I7G10I9O5L8R8HP4Q9I2Y6T5K6H8ZH8U9S9K9E5P9A969、（2021年真题）在目前国内理财市场业务模式格局中，互联网金融机构主要服务于（ ）A.高净值客户B.企业客户C.大众客户D.富裕客户【答案】 CCU8A7B7H4M10N6T1HM9W6B7R5A10U5E1ZV5P5Z2F7J2R8R270、（2018年真题）下列市场属于资本市场的是（ ）。A.银行承兑汇票市场B.同业拆借市
35、场C.商业票据市场D.债券市场【答案】 DCO10X5Z10N10I9Y8A9HY7I10N2M7I1B1Z1ZA7V2Y8D9Z2L9V871、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】 DCX2U8S4W5L9P8Z3HF4G8O4Q7L10F10H2ZQ8R7E5I8X2L7J672、普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。A.优先分配权B.优先认股权C.公司决策参与权D.剩余资产分配权【答案】
36、 ACN1E2R9Y1W3I9P10HN4L2V9K1T9J10X5ZW3U4F1B5A5W7X773、（2021年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资组合风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.稳定期B.维持期C.建立期D.高峰期【答案】 DCF9T10V2D6Q5M10K3HV10B5M7T5Z3G4F4ZB5W4N5I1U9Y8Q974、（2017年真题）某金融资产年利率为12，按季复利计息，则该金融资产的有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）A.12.65B.12.60C.12.55D.12.50【答案】 CCW5V1
37、S3N6N4P8J1HC1L4P9E4O4X8L9ZM6S5B6X4X3K7V375、（2017年真题）下列关于基金子公司的说法中，错误的是（ ）。A.基金子公司的业务种类多，投资范围广，业务灵活B.基金子公司可以依靠母公司，开展业务协同以及资源共享，进而提高自身的主动管理能力C.基金子公司产品一般面向高净值客户等合格投资者D.基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过300人【答案】 DCG10R4L2L5E10E10O7HS10L5V3Z2T1V4X3ZU9O2Q6C10U8L9C776、（2020年真题）一般而言，客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财
38、富增值和（ ）四个方面。A.财富分配B.财富转移C.财富运作D.财富保值【答案】 ACC4R6U9B6J2R4C6HF2V10X10W5A2M7H4ZT7C10G1X6S3O2N677、下列关于一般情况下客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中，正确的是（ ）。A.商业银行只提供建议，最终决策权在客户B.客户只提供建议，最终决策权在商业银行C.商业银行提供建议并做出决策，客户不参与D.客户提供建议并做出决策，商业银行不参与【答案】 ACI10R8G4N9H4P5T9HS6S6G2W10F10G9F8ZR7G3Y3H7V4F4I178、根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行对于销售的保本
39、浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括()。A.本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限风险B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的利益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资【答案】 CCL1B3O8H5U10N2X7HF3L7T4D6L5O9W9ZN5X10T10D1J5Y10C279、（2017年真题）以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（ ）。A.从子女幼儿期
40、到子女经济独立B.从子女经济独立到夫妻双方退休C.从结婚到子女婴儿期D.从夫妻双方退休到一方过世【答案】 ACQ10C2P9B4O1O1E4HG5G4F4A8B10V1R3ZS3E4O6S2Y8K10A480、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.30B.20C.15D.10【答案】 CCA6S3H9U3S4N7K10HF4M3V1S3O1M10G4ZK2C2Y5M4R2W9H281、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACV7A10T7M
41、4O4G3S10HZ7J3Z1W6X9D9K2ZM10Y9I4B8K4L4N782、 空间统一性和（）是外汇市场的特点。A.时间连续性B.全球一体性C.地域一贯性D.时间统一性【答案】 ACR6I6B1Z4M2Y10V9HI9T7O9C6S9Z2R7ZH10O9P9D5Q9B1O283、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCN10A10X3U5C1U9A2HZ5W1E6W8H1I1U1ZP4C8P6B10L8V8W484、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（ ）。A.安全性B.收益
42、性C.个性化D.风险性【答案】 CCH6U1L7A8G3X6C9HN9V6O6D4U4I3B7ZM6S3T1S7H8U9R385、（2019年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCQ10T10O9N2O6P3K3HW5Y1R3X4N1H8D8ZX5Z2B9A10F8P5S886、商业银行理财业务是指商业银行接受（ ），按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A.信贷服务B.信托合同C.投资者委托D.投资者承诺【答案】 CCT3E1U6I3H5P10Y3H
43、A10D1Y9M9E9J8E2ZC3R7U4O8Y8U1U287、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】 DCV5C6B10D5C6R7B4HI3W3T10V9E10Q3G2ZJ2N6S6A7L2F6O1088、个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。投资人自行清算的，应当在清算前（ ）内书面通知债权人，无法通知的应当予以公告。A.10日B.30日C.20日D.15日【答
44、案】 DCB6K6F5N6R9U1U3HE7Y6O8X4O6M7F4ZK8R9B6W8U4H7A989、（2018年真题）下列选项中，属于另类资产的是（ ）。A.H股股票B.同业存款C.国债D.私募股权基金【答案】 DCR1H9F3I3V4W9S7HU10Y1Y2N6U9T2M4ZX9L9T7Y7K7H4Y790、（2019年真题）如果从第1年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（ ）元。（答案取近似数值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】 ACH2V4T1E7R1F8D6HA5M3A8H
45、2O8M10K4ZE5D7I4W1P4W10O1091、 下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是（ ）。A.家庭形成期至家庭衰老期，随客户年龄增加，投资风险比重应逐步降低B.子女小时候和客户年老时，注重流动性好的存款和货币基金的比重要高C.家庭成长期流动性较大，应减少资金向外流出D.家庭衰老期的收益性需求量大，投资组合中债券比重应该最高【答案】 CCQ1C7E5M4G2R7L6HT2H6Y10O7K5T8J8ZP8X6Z6J6U8X4R992、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACN2S1W5H