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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB7U10M2O5F5N9N10HI3H7Z3W5A5W10K6ZX3O8S2H5D6L3G72、根据中国银监会2011年发布的中国银行业实施新监管标准指导意见，我国银行业金融机构杠杆率不得低
2、于（）。A.4%B.10%C.8%D.6%【答案】 ACC10P5W1E6A6L1O2HD3W9I4A6H3P8Y3ZZ6G2C3E9Q5K10I43、 下列关于银行风险特点的说法，不正确的是（ ）。A.自有资本在其全部资金来源中所占比重很低B.经营的对象是货币，具有特殊的信用创造功能C.是市场经济的枢纽，其风险的外部负效应巨大D.银行风险通过有效的管理，可以及时发现、防御、控制和消除风险【答案】 DCA10M10V9O3Y8V5G7HX2D4W9X5S9S5G4ZM7Y9R7W2H1R7Q44、下列不属于风险承受能力Cl中风险承受能力最低类别的自然人投资者的是（ ）。A.没有风险容忍度B.不
3、愿承受任何投资损失C.不具有完全民事行为能力D.对投资收益要求极高【答案】 DCJ10T3T4P1K6D4O10HE3H9Z9I9I6R10S5ZD1W5M1U4V7F10E75、根据有关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当()。A.至少保存5年B.至少保存10年C.立即销毁D.退还给客户【答案】 ACC7C3Y5P8I2P2R7HS8A10M6I3P3E8A8ZT7F1G5U9Y2K7V36、下列关于股权投资基金的说法中，错误的是（ ）。A.股权投资基金通常采用承诺资本制B.资金来源主要为各类机构投资者和高净值个人客户C.基金的投资周期相对较短、资金规模
4、通常较小D.基金投向以未上市企业的股权和已上市企业的非公开交易股权为主【答案】 CCU4P7J6N7Y3M5T9HT9Z8M5P9Z8O3W6ZI10U9L5N2T2R8T17、长期国债属于（）。A.长期金融工具B.短期金融工具C.所有权凭证D.衍生金融工具【答案】 ACE7A1M2T2G4N2M7HN6R2R7D8A4Q4F10ZX5T6Q10W5E10Z3V48、以下不属于证券公司主要业务的是（）。A.证券承销B.证券投资咨询C.融资融券D.提供信托类理财产品【答案】 DCC6V7P2G9L8Q1T3HM7H1E5U8F1X3G3ZH1K7L8N4V7N10E99、下列不属于商业银行合规管
5、理部门职责的是( )。A.建立全面风险管理体系B.制定合规管理计划C.保持与监管机构日常的工作联系D.评价商业银行各项政策的合规性【答案】 ACJ7Y7O8T6R10E4G9HP3I7U1B4Z9D9E9ZP3X2G3U3I3B7H710、( )不属于商业银行代销开放式基金的渠道。A.网点柜台B.委托三方代销C.电话银行D.网上银行【答案】 BCZ7Y8B3U5Y3H6C8HX5K7N1O1K9D5P2ZO4K2T6E6H10Y10B511、根据金融工具发行和流通的阶段，可将金融市场分为（）。A.即期市场和远期市场B.一级市场和二级市场C.场内交易市场和场外交易市场D.货币市场和资本市场【答案
6、】 BCP8O7L10H8V3M10E3HU3E6R5T7K8T7Z2ZW7K6S3P5K6G2U112、整存整取的起存金额是()。A.1元B.5元C.50元D.100元【答案】 CCG2Z3V6A8C4Q6Q7HF5X9S9Q8C6P6N6ZH5D8U10X8L3K5G913、金融资产管理公司的资产证券化业务克服了银行贷款（）的局限。A.收益较低B.金额不统一C.流动性差D.审核手续繁琐【答案】 CCB4R3Q1E10I5J8Y5HP6T3I5F4Q4W7D6ZG3S9N7P2L1A6R314、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构( )。A
7、.予以撤销B.予以取缔C.予以取消D.予以审查【答案】 BCY3I3E2F8X8L5T8HR2Z10P1S7W1G7O7ZY10R4Y10U2J8Y5A715、中国反洗钱监测分析中心设在()。A.公安部B.中国人民银行C.中国银监会D.中国银联【答案】 BCD8J6D10V2T4E7Y4HC1S6M2Y2J5M2U7ZJ3V2L1Q4H10N4T616、下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是（）。A.高级管理层B.前台业务部门C.风险管理部门D.内部审计部门【答案】 ACR10B1Y2L6K6V8N6HV10F10D1R4R7Q5S8ZL6C9Q6C6D4O2I217、客户在办理存
8、款时不约定存款期限，支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是()。A.定期存款B.协定存款C.活期存款D.通知存款【答案】 DCZ10M8N6E6D2M10T4HG7F6F5M9I3B3L1ZT10M5Y8X7O8D10F618、甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）。A.出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司B.出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司C.出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司D.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司【答案】 ACC10K9M7M1A7D3Z2HG1H7V1B9A3Q2A6ZF3G7M7D2N8X
9、1T119、1988年7月巴塞尔委员会通过的关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定不包括以下哪项内容？()A.确定了资本的构成B.规定资本充足率C.规定资产的风险权重D.规定操作风险内容【答案】 DCE5N5W4H3O2Z1F4HD10O5S6I1Y7V5U5ZD4E1N10A8U5Y3T320、单位和个人违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率的，由( )视情节和后果轻重，依照有关法律给予相应处罚。A.中国银监会B.中国银行业协会C.中国人民银行或其分支机构D.国家外汇管理局【答案】 CCG9R8W4A4T10Q2X8HA1D7W3Y8V8G1V3ZS7C1J3O3V5A9F421、关于合
10、同成立条件的表述，错误的是()。A.承诺生效时合同成立B.双方当事人订立合同必须是依法进行的C.当事人必须就合同的主要条款协商一致D.合同的成立只须具备要约阶段【答案】 DCN10A7W4I10P10Q10F10HY4L9F8G9B5Q7I10ZO10P3D9S1W3Y6H822、借款人的义务不包括（）。A.接受借款以外的附加条件B.按借款合同约定及时清偿贷款本息C.依法如实提供贷款人要求的资料D.按照借款合同约定用途使用贷款【答案】 ACM10Z4T5R1N5R3P8HA9G4F10Q8S9L10T9ZS8E6C4P3B7I8M723、根据商业银行大额风险暴露管理办法，大额风险暴露是指商业银
11、行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。A.2.5B.1C.2D.0.5【答案】 ACE6J4I8F7X8A9Y5HM5Y8X6G8N7J10P8ZT5K3P2W5P7P6C824、下列关于银行远期外汇交易的说法中，错误的是（ ）。A.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点D.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等【答案】 BCO4A1B2S2R6B5H1HC7W4Q4X4A8Z1Q3ZL5D1X5U8C4O8V425、银行资产负债表中资产减
12、去负债后的余额是银行的（ ）。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.市场资本【答案】 CCE5D10U7S7E4Q1P4HW9V4O8B6Q1D6W8ZJ9E9I10O3P4R6O526、票据诈骗罪涉及的票据不包括( )。A.股票B.本票C.汇票D.支票【答案】 ACI4X10V7F3L3A2M8HD3Y4S8U5O4J1P9ZG9Z7V10R9F8U3J827、下列选项中，不符合有限责任公司股东人数的是（ ）。A.1个法人B.10个法人和10个自然人C.30个法人D.60个自然人【答案】 DCN9A6H1C1H10A8I8HX4C9T4W2O3G9A8ZP5B3C3M10P6T3L228、
13、根据商业银行法的规定，银行的附属资本规模不得_核心资本的_。()A.低于；50%B.低于；1/3C.高于；50%D.高于；100%【答案】 DCD8J8P5Q6Q9Y3Z9HT5G3D7C2I2A6A5ZS1S8V1E8E6O6F129、现阶段，我国货币政策的操作目的和中介目标分别是（）和（）。A.货币供应量；基础货币B.基础货币；高能货币C.基础货币；流通中现金D.基础货币；货币供应量【答案】 DCX9F6W3F1Y10W1A3HK9L4Z9D5F6V3S8ZA10Y8Q9M7D2G5V130、金融市场最主要、最基本的功能是()。A.交易及定价B.调节经济C.融通货币资金D.优化资源配置【答
14、案】 CCY3G8Q3D10G8W10D3HW2J3H3K4I4Z1F7ZT3D10U1B10W4A7M631、票据的出票日期必须使用中文大写，因此，“11月20日”的正确写法是（）。A.零壹拾壹月零贰拾日B.壹拾壹月零贰拾日C.壹拾壹月贰拾日D.零壹拾壹月贰拾日【答案】 BCR1M6I6M2B2V7I8HT7V4I3W10R2T1V4ZO4C3N10C2L2Q5Y832、冻结单位存款的，其冻结期限不得超过()。A.7天B.1个月C.3个月D.6个月【答案】 DCS8D2H9W10A4B9F1HG8U9O5B8Q3X9Q5ZJ6U1V8S10F7H3C1033、根据物权法，下列关于抵押的说法正
15、确的是（ ）。A.抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿B.抵押财产的使用权归债权人所有C.债权人占有债务人或第三人用于抵押的财产D.债务人不履行到期债务时，债权人有权依法以该财产折价或以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿【答案】 DCJ7R8F6T5A6Z8Y6HP7L4H6Z7J1R5T6ZT9K7U5B1S9I10V634、 下列关于理财业务管理说法不正确的是（ ）。A.主要监管指标符合监管要求B.具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队D.制定了理财业务风险监测指标和风险限
16、额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善【答案】 DCD3R9S10I4F2F4U5HO9Q2A2Y1Q4O1C6ZF4B6O6Y10A5Q7R735、根据有关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当()。A.至少保存五年B.至少保存十年C.立即销毁D.退还给客户【答案】 ACF4P10E4K2I3F10F5HV8L4N3D4J4Z1T2ZT9H3P4E10V9A5F736、银行买入外汇的价格称作（ ）。A.现汇卖出价B.现钞卖出价C.现汇买入价D.现钞买入价【答案】 CCD10D9G4X8N5A1Y1HL3E5A10F3L9R8F3ZO7Z10Y6K1
17、A6Q3F637、在行政执法的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司（ ）。A.破产?B.被解散?C.营业执照注销?D.被撤销【答案】 DCF3U9W10X3E9G3U1HX8I3F10N7B5M1R3ZM4H2Y9M1Z6S1L838、银行买入外国纸币时所使用的外汇牌价应该是（）。A.现汇卖出价B.现钞买入价C.现钞卖出价D.现汇买入价【答案】 BCT2A2J4E6I8H5G9HU7P2X8A3A1H5J9ZJ10R2A1U1J5K2R939、下列不属于经济资本在商业银行的运用领域的是()。A.绩效管理B.风险管理C.资源配置D.风险控制【答案】 BCA6Y8I3L3R4C2E5HW5
18、R3W2H3N3H4Y2ZY1Y5K5W2X3L5T440、已知某银行拥有现金等流动性资产30万元，预计未来30日将会购买价值30万元机器设备(用现金支付)，同时将有20万元的现金收入。预计未来60天的总现金流入为45万元，总流出为50万元。则该银行的流动性覆盖率为（ ）。A.60B.100C.300D.600【答案】 CCU8D6H6C5H5I1P4HB4Z10P4V10T10F4J9ZC7G3D2I1K8B9H341、投资者在2012年1月1日以100元的价格买入债券，6个月后该投资者以110元的价格卖出债券。这一年内债券没有付息，则该投资者持有期收益率为()。A.9.1%B.10%C.1
19、0.9%D.11%【答案】 BCJ4H3H5L9F9S6S5HW3V8Y4Q7O7V10I3ZD10O6D9R2P3D8E542、借款人申请商业助学贷款的条件有（）。A.应无不良信用记录，不良信用等行为，评价标准由贷款银行制订B.家庭经济确实困难，无法支付正常完成学业所需的基本费用C.学习刻苦，能够正常完成学业D.诚实守信，遵纪守法，无违法违纪行为【答案】 ACD1X1Z4R2Y1V8E9HS6Y8B4H10X3F5M4ZM4R8X6C2M1H6B543、（ ）也称国际贸易渠道，是指货币政策的变动通过货币供给量影响汇率，进而对净出口产生影响的过程。A.汇率渠道B.利率渠道C.信贷渠道D.资产价
20、格渠道【答案】 ACL9E8E9H8S6W8D4HJ10T4D7N6G3I10T5ZT8L3P1N4Y9A2V544、贷款人应通过贷款人受托付或借款人自主支付的方式对（ ）进行管理与控制。A.货款资金的支付B.借款人交易对手账户C.还款准备金账户D.派生存款【答案】 ACQ2I7E9L6L7S8X2HP1S8G2A4X6F4T2ZJ2L1A8J1I10C10D245、下列关于我国金融债券的说法，错误的是（）。A.金融债券是在银行问市场上发行的B.金融机构发行金融债券必须获得中国银监会的行政许可C.银行可以通过发行金融债券获得资金D.金融债券可以成为银行主动负债的工具【答案】 BCH4T1I6J
21、2X2B4N7HU9X8B1I2P3W8K8ZA4Y9F3D2L2R4E646、某公立中学为修缮教育设施向银行借款，银行要求该学校提供担保，学校自有财产向银行设立抵押，下列财产中，可以抵押的是（）。A.该学校的办公楼B.该学校的非教育用小汽车C.与临校存在权属争议的财产D.该学校的操场【答案】 BCS7J6C2K8H2H8T8HM8E8W10O10J8D5P7ZZ1N8B5F9W1J4G647、下列属于贷款公司的是（ ）。A.由境外商业银行全额出资的有限责任公司B.由境外商业银行全额出资的股份有限公司C.由境内商业银行全额出资的有限责任公司D.由境内商业银行全额出资的股份有限公司【答案】 CC
22、Y7Y10K9E4E4Y4L3HU3C8W3G5M5I9V7ZD10F4C9V5K10Q9B248、下列关于信用证支付方式主要特点的表述中，错误的是( )。A.开证申请人是信用证第一付款人B.开证行是信用证第一付款人C.信用证是一项独立文件D.按信用证项下的汇票是否附商业单据，可分为跟单商业信用证和光票信用证【答案】 ACB4G8E2V6X6R4S7HU7A9B6X8L10F6T4ZH1B2W4X6U5Y1D949、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构( )。A.予以撤销B.予以取缔C.予以取消D.予以审查【答案】 BCQ4S6P5R5A6H
23、4S8HG8E10J5K1H1E8N10ZX4R4Q10Q8N7E5T350、下列说法中，错误的是（ ）。A.外汇交易既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的兑换买卖B.经济全球化是指商品、资本、服务与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势C.金融市场具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散功能、经济调节功能和定价功能D.中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产
24、品、代理收费、托管、支付结算等业务【答案】 ACO5R8I3I10D9J1N5HR6K3H4Y6T10M4Y5ZZ9J2R5R4J1H8E851、根据贷款五级分类法，下列不属于不良贷款的是（）。A.可疑类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.关注类贷款【答案】 DCP10Q2W6S8Q2J9M2HC2X7U5M9G10Y1C3ZN9C6B1A9I4P3N352、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是()。A.货币B.自然人C.金融机构准入管理制度D.金融机构【答案】 CCO2K5K4T5A5Z4W7HS9U2R2O6V5Y6N9ZL1F9E5L3I7U3C453、符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的
25、是（ ）。A.向同事打听与自身工作无关的信息B.将自己保管的印章交给同事保管C.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作 委托他人代为履行D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息【答案】 CCP8A3D6M2U2D8L2HR10S8R2Y3C1Q6Y9ZQ2I1C10V5F9K1E754、（）的建立，进一步提升了我国金融体系稳健性，增强了银行业竞争力和服务实体经济的能力，通过保障存款人的利益，完善了我国金融安全网，建立起维护金融稳定的长效机制。A.存款保险制度B.最后贷款人制度C.公开市场业务D.金融监管机构的审慎监管【答案】 ACN6E8
26、T7I10P4D6N4HV4M7D1M8U2D1T5ZY2G10D4J1Z4F5Z255、下列关于我国政策性银行的说法，正确的是（）。A.与商业银行没有区别B.不以营利为目的C.是政府的银行D.是银行的银行【答案】 BCT6Q7A9B4B4B10V9HA10J7R8Z6K5I3D7ZG9L2Y1X3L10Q5C1056、下列选项中，不属于衡量银行客户集中度指标的是（）。A.房地产行业授信集中度B.最大十家客户贷款比率C.单一最大客户贷款比率D.单一集团客户授信集中度【答案】 ACZ1D6M6U4Z6B1S9HB4E1P6M8E6O10L2ZH8R9U1P5O6N2G757、与一般信用证相比,备
27、用信用证的特点在于（ ）。A.受益人不同B.开证申请人不同C.开证行所承担的付款责任不同D.开证行不同【答案】 CCS6C6M3V2S8R3M8HF4M6X10N2M3B8W10ZU2T5S4V9N5B7P258、票据的格式是由法律规定的，必须根据法律规定的必要形式制作，票据才能有效。这说明票据是（）。A.要式证券B.无因证券C.文义证券D.流通证券【答案】 ACV5B5F9E10L10Z1L4HZ1D4I2Y8Y7G1K6ZQ9L4D6G5L2T1W1059、下列各类支票中既可以支取现金也可以转账的是（ ）。A.现金支票B.转账支票C.划线支票D.普通支票【答案】 DCG7J4S4H1Y3S
28、5S1HZ9R6Z3J2B3F6X8ZT6K8A7K2N2C8P1060、下列关于商业银行理财业务的表述中，正确的是( )。A.理财产品的所有风险如信用风险、市场风险、声誉风险等均由委托投资人承担B.商业银行理财投资形成的资产，应全部计入本行资产负债表的资产端C.商业银行在尽责履行合约义务的前提下不对客户资产价值减损承担责任D.商业银行发行理财产品募集的资金，应全部计入本行资产负债的负债端【答案】 CCY4X7N6F10C3K3X3HR10W9Q6U2R9Y6H10ZG3R6I8O5R7C2K861、()是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以内（含1年）的短期资金融通市场。A.短期市场B
29、.融资市场C.货币市场D.资本市场【答案】 CCS3I10I7R2A9L7P3HM1Q4Z4R7Z8V1A10ZS2G3M4F8V5N7W362、下列行为中不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是（ ）。A.履行法定审查客户身份的义务B.对不同客户按照同一要求进行身份识别C.大额取款要求客户提供身份证件D.了解客户的财务状况【答案】 BCS7Z1I5E2L1E6L2HW6P9R1P10J6N2Q1ZK2N5A2G10H10G3Z1063、在商业银行的公司治理中，（）对高管层实施监督。A.股东大会B.董事会C.监事会D.银监会【答案】 BCX9D8N1F1T3J4J9HV9L4F6X
30、10Y3P9U10ZV3X4F6D6R6K1P964、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引 起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行动用的货币政策工具是（ ）。A.公开市场业务B.公开市场业务和存款准备金率C.公开市场业务和利率政策D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策【答案】 ACS2N1W4T5Q9J4P4HI1P4K9S7B10X6D4ZN4S5B10G6G9H7T965、目前，我国各家商业银行多采用（）计算整存整取定期存款利息。A.积数计息法B.逐笔计息法C.复利计息法D.单利计息法【答案】 BCV6C1Y3M6S1M3Q2HQ3K8
31、E2X5D3Z10C8ZS4B6O6P9L5X4S766、根据我国商业银行资本充足率管理办法，下列不属于附属资本的是( )。A.重估储备B.般准备C.长期次级债务和优先股D.普通股【答案】 DCZ1I5B7J4R2W8A3HY3N4L10L2O6X7O10ZV6B4F2T8R7W1C867、商业银行法第40条规定：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。对于上述“关系人”的理解，下面选项不正确的是()。A.商业银行的长期客户B.商业银行的董事、监事、管理人员C.商业银行的信贷人员及其近亲属D.商业银行的董事及其近亲属担任高级管理职务的公司【
32、答案】 ACQ5Z5A2E8Q9K2V5HX8W7D1L1Y7W8N1ZK2U6J8H4A6A9G268、商业银行内部环境包括治理结构、机构设置和权责分配、内部审计、人力资源政策、（）等内容。A.企业文化B.法人监管C.客户教育D.安全保卫【答案】 ACJ8D6U6P5O1M5Y9HI8Q1V5L4O3L3H2ZM1L3U4I4V2F5F469、商业银行的操作风险不是由（ ）所引发的风险。A.不完善的内部程序B.无法满足客户流动性C.外部事件D.人员及系统【答案】 BCR10P9P6S8J3Y2S2HW1E2Q4U1A1C10Q5ZK4C6G4H1Q1K2Y1070、下列关于汇票的表述，正确的
33、是（）。A.商业汇票分为银行汇票和银行承兑汇票B.银行汇票是由出票银行签发的C.汇票是出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期有条件支付的票据D.商业承兑汇票的付款人是银行【答案】 BCK9T4U9Q9T6K2K10HB4W9K10J1E6S8N8ZM8F8X7Q1U2B9E671、根据合同法的规定，下列关于合同的规定表述不正确的是()。A.合同当事人的法律地位平等B.当事人依法享有自愿订立合同的权利C.当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务D.当事人不能委托代理人订立合同【答案】 DCG7H3H4O5B8B4M8HR10A8Y8J1K3A1H4ZA4Z8J6J8B3X5V472、下列关
34、于合规管理的说法，不正确的是（）。?A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行应当建立有利于合规风险管理的基本制度D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】 DCK3H10Q3Y5F2Z1W4HZ9O7B2N5L5W7M9ZY2T8F5Y3F1S6L473、2002年3月至2003年3月，A银行某支行收款员陈某利用办理两个公司上门收款业务之便，涂改凭证日期，压延单据，私自重制记账凭证，偷盖印章，用后款抵前款，在营业室直接窃取保管现金和利用保管交款单位存折之机盗支存款，累计贪污公款3
35、271万元。该事件的风险成因是（ ）。A.关键人员流失B.内部欺诈C.失职违规D.知识技能匮乏【答案】 BCM5K7F10N5H1J1X1HV3U5Q7J10Z8G1K6ZH10A3W6U10S4V10J874、下列关于挪用资金罪的说法，错误的是( )。A.挪用资金的行为可以分为“超期未还”“营利活动”“非法活动型”B.本罪的犯罪主体为国家工作人员或者国有单位委派管理、经营国有财产的人员C.挪用本单位资金行为追究刑事责任的数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑D.对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在一万元至三万元以上，超过三个月未还，或者未超过三个月，但进行了营利
36、活动，挪用金额在五千元至二万元以上，进行非法活动的【答案】 BCQ4H10K7L3R3Y3S8HZ9X1L9R7I1K6C2ZA6T3Z2E9T5X4Z975、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY2B9I10U6Q9K2L4HH9S1I10B1M5Q1M5ZV8P1Y3S3G5G6Q576、银监会的准入职责不包括（）。A.
37、机构准入B.业务范围准入C.人员准入D.市场准入【答案】 DCW3Q9F2L7P2A10B3HL3R7Q6J1V1G5C3ZM10W7H6B5F3Z7G777、设立城市商业银行的注册资本最低限额为（ ）。A.5000万元人民币B.1亿元人民币C.10亿元人民币D.5亿元人民币【答案】 BCO3A6R3V1T1F8B1HE5A2Q1G4X5S4H6ZR4S1L3Y5X10Q4Y978、见票即付的汇票、本票，持票人对票据出票人和承兑人的权利，自出票日起（ ）不行使则消灭。A.6个月B.5年C.1个月D.2年【答案】 DCK10J6I7M4S8O10X10HD4O3Y2P9A2H6Z10ZR3H6Z
38、7U2W4U8A479、某公司发行某种债券，该债券面额为100元，发行价格为97元，这种发行方式属于（ ）。A.折价B.等价C.平价D.溢价【答案】 ACB2C2K2Q7T8I8L2HA2R1M5S10M1E3E1ZG6A3E5P1O5P1M680、集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是()。A.用高端金融工具B.集资人不具有资格C.集资总量大D.具有非法占有他人财产的目的【答案】 DCL1N7M4R2K2U10T6HB4I7P2X6V6Q8Y9ZV4M1A10G9B2C4U781、在商业银行违反有关法律规定的法律责任形式中，行政处罚是()。A.对违反行政纪律的行为给予的行政制裁B.对触犯刑
39、法的行为给予的刑事制裁C.只针对公民，不针对法人D.对轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁【答案】 DCM9S1W1B7E2F6F9HH2W9F4Q3V9P9O6ZP9E2M1R8S6F6R982、银监会监管的职责不包括()。A.监督管理银行间债券市场、外汇市场B.发行人民币，管理人民币流通C.开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动D.维护支付、清算系统的正常运行【答案】 BCC9V6Y9P7C6U8J10HZ8L3R10F7A3I6B1ZC2C9D9H7G6L1X983、重组是银监会对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。对于重组失败的，银监会可以决定终止重组，转由（）依法宣告破
40、产。A.人民法院B.人民检察院C.国务院D.中国人民银行【答案】 ACB8M4K10C9A4Z2R8HC5L2V10V2Y7W9P9ZI5V10Z1Q7D10R9C1084、有限责任公司的权力机构是（）。A.监事会B.职工代表大会C.股东会D.董事会【答案】 CCZ8T6P10L10F7X2L1HH8A7N7R5U8Y4I2ZF8H4H2C7K6T9O985、下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是（ ）。A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务D.以足以让客户注意的方式向客
41、户解释产品的最终责任承担者【答案】 DCH9K1W6W4F1P4F10HH5N9H4R2V4X3C9ZS3P10V4Y10R6E5C586、下列不属于我国货币市场的是（ ）。A.银行间同业拆借市场B.银行间债券回购市场C.银行间债券市场D.票据市场【答案】 ACE7R8W5H9A4J9X4HV7T2E3N8N9L3X6ZH9A10P1X6Q10G7G487、公司型基金中，股份公司的投资者人数的上限是（ ）人。A.50B.100C.150D.200【答案】 DCK1P4M6C9M1L5F1HF2Y6V3V3L8G3G10ZV5O4R10T1L10F3G288、同业拆借活动都是在金融机构之间进行，
42、对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是（）拆借。A.质押B.抵押C.担保D.信用【答案】 DCJ1P2I1L6U3M2Q8HU3Z1Y8B10Z1D8L6ZY10D3E8Z1T3P7M489、（ ）负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。A.监事会B.董事会C.股东会D.高级管理层【答案】 ACU4I10R5O2N2O3C10HI2J10U1N10P3M5G3ZN5T7Q4F6S8S2N290、投资决策委员会委员聘任和议事规则制定通常由（ ）负责。A.、B.、C.、D.、【答案】 CCF2Y10O8W7K5M3A8HH3A9J8M2J8
43、C8C1ZC9K4T1I10R7C8I191、下列关于信用卡消费信贷的特点的说法，错误的是（）。A.具有无抵押无担保贷款性质B.一般有最低还款额要求C.通常是短期、大额、无指定用途的信用D.我国发卡银行一般给予持卡人2056天的免息期【答案】 CCM9Z2K1U9E4W4X2HZ4C1E4Z4E1O10G10ZQ2D9B1T8R5Z4E692、下列银行从业人员的行为中，合法合规的是（ ）A.将客户信息提供给合作的保险公司B.出于好奇向其他同事打听客户的个人信息C.为践行节能减排，将客户开户申请书再度用做打印纸D.将客户信息和交易信息提供给反洗钱监管机构【答案】 DCU4A9C7S1Q3B5T7
44、HW8N3Q1N6D2K8J5ZI3L6O1T5B4R6P893、在汇率标价方法当中，间接标价法是指以（ ）。A.一定数额的外币表示一定单位的本币B.一定数额的本币表示一定单位的外币C.一定数额的本币表示一定单位的黄金D.一定数额的本币表示一定单位的特别提款权【答案】 ACN4M6D6T1V7M10K8HF8T8B10Z2A6A3A9ZD5O2Y8I8J10A5M594、根据民法典的规定，企业法人的住所为( )。A.主要财产所在地B.法定代表人住所地C.经营场所所在地D.主要办事机构所在地【答案】 DCX5W6J8X1Y8U1I1HX3O6Z1W5Q6Y6Y3ZP1Q10C8H3T4N8X29
45、5、“以客户为中心”是发达国家商业银行各业务线的共同理念，具体要求个人客户的基础金融服务由( )负责。A.零售业务B.财富管理业务C.商业银行业务D.金融市场业务【答案】 ACF10U8V7L5Y3H8G5HD5W9G6L9O2P10W8ZT3N3R7R1G2D1X796、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是（ ）。 A.要约邀请?B.要约?C.承诺?D.合同【答案】 BCA10T7L7E6A3M5U5HZ3F10C8R8B10Q5P4ZR8M9L4O9F3Y2X797、中央银行的窗口指导以（）为主要特征。 A.限制存款增减额B.限制贷款增减额C.限制存贷款增减额D.限制贷款增加额【答案】 BCI9R4K8G4P3S6D4HO4H9U