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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（ ）元。A.1104.1B.1100C.1106.1D.1204【答案】 ACI5L10O1G2Z3Z9H1HW4N7K6H8U3G2P5ZI8J10B4J1X1Y2T12、客户的信息可以分为（）。A.定量信息和定时信息B.特定信息和基本信息C.定量信息和定性信息D.一般信息和特殊信息【答案】 CCT1T6O5J2Z7Z3D10HZ1M7N2X10J4H4H3ZC1X6D3I5K10K1S43、下
2、列对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是()。A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字C.商业银行按需要研发的新投资产品的介绍和宣传资料，应按内部管理有关规定经相关部门审核批准D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估【答案】 ACW9T3N2F8K4M2W5HW8X10E10H1E7Y7I10ZL9T7K7O4D6F4G104、（2017年真题）世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.伦敦D.苏黎世【答案】 CCP6S7H9H5V9Q1Z2HE7U7X3
3、F3G5F4V4ZY6F3V2O9U8B3P85、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCK7L10J4P10Q9I4K10HW6S9Q6S8L8L8J2ZD2T6U10Y1I1I4N86、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCT4G6W9C1G5D6E9HS8L5O8Y7K1U9P3ZH3B3J4O1E10Q9N37、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客
4、户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCZ1Z5Q10S9U8Y8U7HA10H7M2W2S5A10G10ZZ4X6B9K1C2R2L98、按照（ ）来划分，金融衍生工具可分为远期、期货、期权和互换。A.交易方式B.交易场所C.交易主体D.基础工具种类【答案】 ACW2U2X3U10I1M1Y1HM8Z8Z2Z3W7I1N5ZT1X3K4N10M6H9I99、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商誉可以计算摊销费用扣除B.无形资产
5、的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】 ACO7P7M1S7F8U8P3HP3Z2R6B7C9D5U9ZV7Z10H1X5T5H6Y210、家庭的生命周期主要包括()。A.家庭成长期、家庭形成期、家庭消亡期B.家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期C.家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期D.家庭形成期、家庭发展期、家庭成熟期【答案】 BCN1T5M1D6N8G1I7HI8M6Y3U4O2A1Y1ZY3H3W2E10H7B2W811、
6、（2018年真题）理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则【答案】 ACQ9M7L4V7V9F5P10HI7U10C8D8P3K4U10ZV2X6F3I6W3S10R112、（2021年真题）理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征的（ ）。A.服务性B.关系性C.长期性D.动态性【答案】 DCK8V2A10A3O2I9N10HO1Y10M3R2U5O5X6ZT8V2P4M1L8L4Y1013、现金管理类理财产品具有投资期( )的特点。A.短B.长C.适中D.不受限
7、制【答案】 ACT9F2T1V6U5O9B10HI3D4A5F6U2A3C1ZP2I2J3J8O3F3K914、（2018年真题）下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.认股权证+股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.定存+国债+保本投资型产品D.绩优股+指数型股票型基金+期货【答案】 CCQ10F6J2B9X2Q1B10HL2B8M7T9V3Y8J3ZE6U5A6W7M4O4D615、编制安全技术措施计划的目的是（ ）A.为保证合理使用资金B.为保证有效投入安全资金C.为提高生产的安全性D.合理规制安全措施的开展【答案】 BCU5B3F7Z10I1U
8、10D6HN10N4W8N8S4D9R9ZX8E9S3A6D2R6O216、（2018年真题）下列关于债券交易的表述，错误的是（ ）。A.债券市场不是一个孤立的市场，它与股票市场、黄金市场、外汇市场的变化息息相关，形成互动关系B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等C.债券价格与到期收益率成正比D.债券的市场交易价格同市场利率成反比【答案】 CCT5U8V6H8M2C3B5HE4B10R1U4G5P9D9ZB1N9E5U1S5R3K417、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的
9、积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 DCF8U7E7Q2B2W9H10HV6S1M6J8O3X1L6ZQ10Q1V1A10L4E4I418、下列属于客户非财务信息的是（ ）。A.资产负债状况B.客户家庭的收支C.保险账户情况D.个人兴趣、发展及预期目标【答案】 DCF3E6C10K5Y6S7U2HI5Z1H4S1S3F7Q2ZE4J6Z7J1W3Y3L719、（2019年真题）下列不属于理财师职业道德要求的是
10、（ ）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公正【答案】 BCW4G3V4N10S8W4E1HR1D3C10E7N9Y5Z1ZB8A8K5T2O3G7J120、（）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。A.目的性原则B.合法性原则C.综合性原则D.规划性原则【答案】 BCC2O2H1O4R9G5H7HB4A2N7F1Z9F5F1ZH4D9H10W5I5W7K721、（2020年真题）刘小姐将10万元用于投资某项目，该项目的年化收益率为11%，项目投资期限为3年，每半年付息一次，假设该投资人将获得的利息继续用于投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ ）万
11、元。取近似数值）A.13.36B.13.52C.13.02D.13.79【答案】 DCL5K10U4C7B3O3T5HR8Y9P1Q3B6X8P4ZG7W2P6V9W10K8M1022、下列各项资产中，流动性最差的资产是()。A.房地产B.银行定期存款C.货币市场基金D.实物黄金【答案】 ACN9Z6W3V4X2N5I1HT1A5F8W9V9B2J9ZR1Z9U8O6G6B7Z223、（2020年真题）马斯洛需求从低到高五个层次分别是（ ）。A.生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求B.生理需求、安全需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求C.安全需求、
12、生理需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求D.安全需求、生理需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求【答案】 ACV7Y2H5W6P5R9U10HT6N2J10S1L10A5S6ZF3O3S9S1L4V1J724、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCN8H1X6D6D6H1P6HF2L5C9X7T3F2Q3ZH6U1G6G2C5N10L225、（2018年真题）下列不属于税务规划目标的是（ ）。A.财务自由B.达到整体税后利润最大化C.减轻税负
13、D.合理退税【答案】 DCN7K10U7L1X4D4V9HD10L1G8X3P1Y10O4ZX10E4S7N8M10X9E626、（2018年真题）从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，下列关于极低风险产品的表述中，正确的是（ ）。A.一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产B.产品形式上以资产管理类产品为主C.具有较弱的流动性和安全性D.收益相对较高【答案】 ACW9W2G6F3I4Y9I2HK4A9E9H6F1K4J6ZO4A2X4N9I6F1R327、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风
14、格分类法D.生命周期理论【答案】 DCO3M7A7Y5Q7E2M5HB4X1C7J3V8J2F6ZQ2L5I6H3A4C2O728、退休养老收入的三大来源不包括（ ）。A.个人储蓄投资B.遗产继承收入C.社会养老保险D.企业年金【答案】 BCG9P3M1W8T7V8P3HB5S2T3Z7L7P5F1ZQ1Z4Y10U9O5W5K129、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCI6P7J6G10J6A8J8HG9W1P9X10I1J4J6ZD2F10O8H3I3P8B930、（2018年真题）总体上看，目前个人理财业务
15、已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行（ ）的重要来源。A.利差收入B.投行收入C.自营收入D.非利息收入【答案】 DCY1D5X4F7Q5S3N7HN8R2N8Q6K7B7Y10ZN2R6K7Y9Z3W9F931、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（ ）。A.20世纪30年代到60年代B.20世纪60年代到80年代C.20世纪80年代末到90年代D.21世纪初到2005年【答案】 CCA5F8Q8V5F2R8X2HE6G3H4F10B9S2V6ZC6C6Z8K4S6U9A732、（2018年真题）王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益率5的投资项目，复利计息，两年后王先生的资
16、产为（ ）万元。（答案取近似数值）A.55.13B.52.50C.55.19D.55.00【答案】 ACW9M4D7T2M10J1F4HA9K6F1D6K6P3J1ZX10P2Y4F8I7C3S433、（2019年真题）下列机构中属于金融市场交易中介的是（ ）。A.证券承销商B.律师事务所C.信用评级机构D.会计师事务所【答案】 ACD10E7J2Z1M2C9I10HC3H1L5D4Q2M8N4ZA9Z5C9V3B9P6L334、下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究，描述错误的是（ ）。A.男女之间，女士先B.长幼之间，长者先C.迎接客人，客人先D.上下级之间，上级先，下级趋前相握【答案】
17、 CCS8O5S1E5S10N1P6HE4K4J5D1H1I4X8ZS8P8R5Q7K5H2C835、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCN8S7F3Z5C6Y7A6HK6Y8X10X6G3J2J1ZF4G2T5J7L3U4A236、（2017年真题）下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是（ ）。A.收入型基金常常投资于风
18、险较大的金融产品B.收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化C.收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入【答案】 ACL1I5C1I6K10T6Y7HQ8N8Y3Y7N7Q7N10ZV6S2Z6O6D1X7A637、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCQ5D1V10G3S7F5I6HD10Y8V3Q7V6Y10C5ZO3B1P1E9L2V7A538、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁
19、出去，这种投资方式是（ ）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.房地产经营【答案】 BCC2A9S7C10S3K7S5HZ1Y5H1B5I5P4N6ZN6X4G10T3C10V4K639、安全生产考核合格证书有效期为（ ）年，证书在全国范围内有效。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCC10T7J8E1A5S10L6HG7K2Q6B6Y4Y3K3ZX8N8X6I9W3I9B840、（2021年真题）银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（ ）。A.未在平台上收录的产品，一
20、律不得销售B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品C.产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私幕等不同产品类型D.充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准【答案】 BCD6Q4V7A1N2I3M9HA5Y1Q7V3D4J6X9ZV5J7P10D3I5A1W341、（2018年真题）在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.个人兴趣爱好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的投资规模【答案】 ACU9S4C5M1O4E7J7HM4V1K8Q7Z7E7U1ZU7T4V6U4D6O3O542、（
21、2017年真题）根据民法总则的规定，代理人（ ），委托代理权将终止。A.不履行代理职责而给被代理人造成损害B.串通第三人损害被代理人的利益C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认D.丧失民事行为能力【答案】 DCM10D7W3V5G5R1X5HL2D7L8D4Q4C8I10ZR5W8W2F1U8X5D943、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书及其他代理客户投资所必需的法律文件。以上表
22、述体现的是理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.长期性【答案】 ACD1J6O6C10L5S3B2HT9G9F9W3D9X9I5ZL1S5L10H5U6Q2P244、一般而言，债券不具有以下特征()。A.流动性B.偿还性C.高风险性D.收益性【答案】 CCG2A10D6L7F8B10E10HS1W5O10Z5I1S8I7ZW10X5Y10U8I4F10U645、（2021年真题）根据商业银行理财业务监督管理力法，商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为（ ）。A.净值型理财产品和非净值理财产品B.自营理财产品和代销理财产品C.公募理财产品和私募理财产品D.开放式理财产
23、品和封闭式理财产品【答案】 CCV3G1D9R5A2D9F7HE1F3U3L3I7P8W5ZS10G8Q10X5D1V9M1046、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCZ1T6Y9V1B6T8N1HO4R6K5A2J4V1K3ZW9S6T7F8G8F8O547、（2018年真题）银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。A.本人教育
24、规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】 DCE2G8B6R1X1K1Q1HK1T8Y6R4X8I3O5ZQ10F3V6W6Q2K6C648、（2018年真题）上市公司通过股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。A.积聚资本B.转让资本C.转化资本D.给股票定价【答案】 ACP8E2F8U8D8Y4C1HC6Q10L8R3E3I1Y7ZP10M1I8Z10T4T10A149、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6，那么，在第()年年末，可以得到100万元。(答案取近似数值)A.12B.10C.13D.11【答案】 ACD5
25、S2I6P10Z5R9T6HP1B1F4Y10G5P10X1ZE10F8N2X7G3B1B450、 个人生命周期中高原期的理财活动包括（）。A.量人为出、攒首付款B.负担减轻、准备退休C.收入增加、筹退休款D.享受生活、规划遗产【答案】 BCK6O6M5T3L5W2W7HF5B5J2H1J6G9L5ZH4O2K3T4X6W9Z651、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（ ）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】 ACL9Q8E3R7Q8G7B7HO6F2B8E7T8N1D2ZA9J5I2O2N7J6P752
26、、（2018年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）。A.债券B.银行存款C.股票D.商业票据【答案】 BCX3B10N7R9U1H6D9HD3A3F2W9S7P7K3ZP10T10Z5C10B6V2N253、施工企业安全生产评价标准（JGJ/T77-2010）是一部（ ）。A.推荐性行业标准B.强制性行业标准C.推荐性国家标准D.强制性国家标准【答案】 ACB10T9S5Y10M9U5L3HN5L6D8U1B10S2N2ZD2S6Z1U5X10S5U554、艺术品投资具有较大的风险，不属于其原因的是（ ）。A.流通性差B.保管难C.价格波动较大D.价值一般较高，投资人要具有相当的经济实
27、力【答案】 DCZ9C9C4E8Z5S9M5HD9S4A5R6F2H10Z10ZX3M3O9Y5P3U7M855、（2017年真题）商业银行服务种类最全的业务是（ ）。A.财富管理业务B.综合理财业务C.个人理财业务D.私人银行业务【答案】 DCT10K5C6E1L5F6T6HF1W7M7G6X4F8I2ZN8I4H9W9M9L1O456、根据住房城乡建设部关于进一步加强和完善建筑劳务管理工作的指导意见，按照（ ）的原则，施工总承包企业应对所承包工程的劳务管理全面负责。A.“谁承包、谁负责”B.“谁用工、谁负责”C.“谁施工、谁负责”D.总承包单位负责【答案】 ACO7K9F2B5Q5K3Z7
28、HZ2B10H1Y5L4I2A4ZO7T3O1Z7I6G6N257、下列哪一项不属于影响房地产价格的因素？（）A.自然因素B.社会因素C.经济因素D.国际因素【答案】 DCF6P10F10X7U6A5N7HK3Y6X8Y1P1F3E5ZH9L7Z7N9D10O2S258、（2020年真题）开放式基金和申购赎回的价格是建立在（ ）的基础上，再加上或减去必要的费用，构成了开放式基金的申购和赎回价格。A.每份单位净值B.每份市场价格C.投资基金规模D.每份基金面值【答案】 ACZ7F8G6R6R5G6T10HU2P3X2B6Y2C7R5ZO7B4A5F6O3Y7X959、（2017年真题）（ ）通常
29、是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.登记B.销户C.注册D.开户【答案】 DCG6H2P8T8K8J3C2HM9Z7C10H10N9R6R7ZP5T4Q9Q5S3K7K560、（2018年真题）根据合同法的规定，当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当（ ）处理。A.作出利于提供格式条款一方的解释B.作出不利于提供格式条款一方的解释C.按照通常理解予以解释D.按照字面理解予以解释【答案】 BCP7T6D6K8O8Y2S6HL5U7A6Q4T2B8K8ZW7Z5Y1O6X10D4M561、（2017年真题）客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。A.理财师的专
30、业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后续跟踪服务【答案】 BCG4I10Q10F10O1B2J3HY5L9T6C6U10U2M2ZE8Y7G10J5T3G10K462、下列哪项不属于免责事由?（ ）A.因故意或重大过失，造成对方财产损失的B.自然火灾发生，导致不能继续履行合同C.地震发生导致不能继续履行合同D.山洪暴发导致不能继续履行合同【答案】 ACE6T4N2S3J6H3Q9HE4F5D5V5E2C6K7ZF8R1T2J9T3B10M763、建设工程安全生产管理条例规定建设工程安全生产管理，坚持（ ）的方针。A.安全第一、预防为主B.安全第一、预防为主、综
31、合治理C.生产必须安全、安全促进生产D.以人为本、安全第一【答案】 ACB1X10M4Z2N5K8G4HF8S8N7B5Z7A9I1ZW9F2Y2C1L9R3T464、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCU7L6E5M10G10H4Y10HD9K1Z2G9A9M2T1ZV4J10R10X7U1U8U465、（2018年真题）商业银行应当采用科学合理的方法，根据理财产品的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素，对拟销售的理财
32、产品进行风险评级。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ），并可以根据实际情况进一步细分。A.一级至四级B.一级至五级C.一级至十级D.一级至三级【答案】 BCO9Z10S8C8S9S6J8HQ10W9E5Q10J1O9V4ZI10E7W6Q3J5F3A166、中国银保监会及其派出机构依法作岀批准商业银行经营保险代理业务的决定的，应当向申请人颁发许可证。申请人应当在取得许可证5日内按照中国银保监会规定的监管信息系统登记相关信息，登记信息不包括（ ）。A.法人机构名称B.保险代理业务管理部门及责任人C.业务范围D.经营时间【答案】 DCB10N6P5G1M3W3Y6HJ5V
33、2B10J6L5C3K10ZL5W3M8O1M4Z6G867、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益相对确定D.业务种类多【答案】 CCZ6M8X10M1Q5G6J2HU7A1N5Z3M6L2W2ZW3G10L5E7P8O10U468、 现有理财保险产品为增长型永续年金性质，第一年将分红3000元，并得以3的速度增长下去，年贴现率为6，那么该产品的现值为多少 （ ）A.100000B.50000C.10000D.1000【答案】 ACI5H10T8O6F2C1U7HK9K1
34、0J6P5I10O1L8ZD4V4R1F8A3F3B369、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCH8O6Y2G3T2I1V2HP1P3W6G4Y5X4R9ZN9A5N5X6E9Q5Y870、 ()是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。A.现金红利B.增额红利C.派发新股D.其他【答案】 ACB1D6D8F1F9B4Y6HP5C1T10R5Q7W1L3ZW10Q3W5A7M7X7L971、现金管理类理财产品具有投资期( )的特点。A.短B.长C.适中D.不受限制【答案】 ACW8L3M10G
35、4S7I3B2HV5B3B5I7X10M4S5ZJ9M7K8A8O1P5L872、（2018年真题）民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.自愿原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.公平原则【答案】 CCC1O2Y9E10L3D4X6HC8Y8T7J4C1Z7C9ZF8X9P1S4Q7I10A1073、按照个人外汇管理办法和个人外汇管理办法实施细则，居民个人年度购汇总额为每人每年等值()万美元。A.5B.10C.2D.15【答案】 ACE2I8T1C2U10W4M1HO10F3P5T2A10Y3K10ZE4C6M1W6M8V8R274、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的
36、是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异，但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等C.从产品本身来看，大部分结构性存款为保本型产品，但在实际业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACH7S1X10F2V2I2Y8HK9A7S8I10N8M7R5ZH6Y3O3X7D6O4L575、对于基金而言，利益共享、风险共
37、担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共担是指()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金管理人承担基金投资风险C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金管理人承担基金投资风险D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险【答案】 ACO7H5Y9X3O9J10D3HG3T8D8M6O10
38、G7U8ZT9M8L1Z9F4Q7Z576、个人携带外币现钞等入境，超过等值（ ）美元以上的应向海关书面申报。A.5000B.1万C.5万D.10万【答案】 ACI8S8I6F6P6G8D3HV7P5Q8R6H2N7N2ZK10E8F4B8J5H2D477、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCM2T7J8W1Q1S3U4HC4L9X5F3G5T4Y8ZV8C10B4B10S7Z1Q878、客户的信息可以分为（）。
39、A.定量信息和定时信息B.特定信息和基本信息C.定量信息和定性信息D.一般信息和特殊信息【答案】 CCI10T3L9P2G10R7M3HR4M4C1F4P2S1A8ZP1P7M7M3B2U1U179、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案】 BCL3Y3W4K6E4D3B2HQ2T3S5Z3O4A1W8ZE5J1G8A8P8K7K380、（2018年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）。A.债券B.银行存款C.股票D.商业票据【答案】 B
40、CX2P4D10C2P1N7L6HK9Y2P8I2G9B7I3ZT5Z5G10A5N9J4P881、 下列（ ）属于境外主要股票价格指数。A.沪深300指数B.深圳综合指数C.标准普尔债券价格指数D.道琼斯股票价格指数【答案】 DCC6Y5A10Y1I3D8K4HJ10S6Y2H1F5L1D8ZZ1F6P5P5B5I3W582、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCT9N2Z1H8R6Y2A7HJ5J1R9E7C7T7X4ZA10W8C6M3B6Y8P783、因重大
41、误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。A.有效合同B.效力待定合同C.可撤销合同D.无效合同【答案】 CCL5T1W1Y8X10G2W7HK10U5X4H2V7E9N7ZT4Q3O9U2S7V2M1084、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCD4L5Z2P6G4M5R2HR3S3Y1M8U2H9N6ZT6B6X4C10E9Q6P185、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的
42、是()。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 CCV1G4T9X3Z9C4Z7HL9F10G2X9B7D10J5ZH10E3O2E2Y10S1T386、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。A.30B.10C.100D.40【答案】 CCG8
43、C5L4Y10X4A7R1HM6A10B5O8B9X1L4ZG9X7U10W8F3Y7L487、（2021年真题）下列属于家庭流动资产的是（ ）.A.货币市场基金B.房地产C.银行借款D.汽车【答案】 ACB10N10Q5U1E2F8L4HD6I9G8D3J7F2C7ZZ9I5H9Q4R10K1H188、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。A.汇率风险和利率风险B.汇率风险和信用风险C.市场风险和流动性风险D.流动性风险和再投资风险【答案】 ACZ6C2Y8W9N5W2O1HL10C2K6N3U1O3C8ZP1
44、0O10G5M2U6P10I589、（2020年真题）私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资者人数不得超过（ ）人。A.20B.50C.200D.100【答案】 BCK10H9Y2L10M5R2I1HV2U8Q1F9R8T1Q4ZS6S6Q5A8D1S1Y190、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（ ）。A.绩优股+指数型股票型基金+期货B.股权投资+房产信托基金+基金C.认股权证+股票型基金+期货D.定存+国债+保本投资型产品【答案】 DCI9O4G8X8J4A4L8HW2D3G7C6J3S6A4ZD7B7K7H6N2M5J291、根
45、据工伤保险条例，下列描述不正确的是（ ）。A.职工发生工伤；经治疗伤情相对稳定后存在残疾、影响劳动能力的；应当进行劳动能力鉴定B.劳动能力鉴定是指劳动功能障碍程度和生活自理障碍程度的等级鉴定C.劳动功能障碍分为十个伤残等级；最重的为十级；最轻的为一级D.劳动能力鉴定标准由国务院社会保险行政部门会同国务院卫生行政部门等部门制定【答案】 CCI3C10S5E2X1O8N8HH8J8E5R1R4C7D7ZQ10K3H1K7Z6F10Q992、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力_，适合_理财产品。（ ）A.较低；极低风险和低风险B.极低；低风险C.较低；低风险D.极低；低风险和中低风险