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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（）。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期【答案】 BCN5C4M1Z10M3O5E3HO8K9G9W10J8W8C8ZT5T4D1Z1N6K10V42、根据（ ）不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。A.运作方式B.募集方式C.资金来源与用途D.投资方向【答案】 BCT5I2X1H7I4G8Z8HR3V6U1Q3N5I7L2ZA6E6S5Y7V9A9X53、以客户为中心的经营
2、、服务第一步，也是最关键的一步就是（ ）。A.研发优质产品B.做好市场细分C.了解客户和客户需求D.改善营业厅环境【答案】 CCJ5H7U4W9O1C6C5HW2I2R7E1K8V10O9ZW1A1V2I5J7A9L64、（2020年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（ ）。A.评估客户的财务问题B.形成专业理财规划报告书C.提出自己的见解和建议D.了解客户【答案】 DCT7N3J8V2E5R10P7HT10D5W2L9E2I3M6ZJ1K2J8C9N3P10D35、（2017年真题）银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购
3、汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACF9P10B2Y7D9A3O7HY5U6V10W6S1C5W9ZA6W10X4U8Y7G9C66、（2017年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。A.深圳证券交易所B.美国标准普尔公司C.普华永道会计师事务所D.天元律师事务所【答案】 ACW6O5X3G9V10D2V9HF10L6G7I3V9B6E10ZV10B8Y3V8Y6T9M97、（2017年真题）货币型基金的流动性较高，一般是
4、（ ）或（ ）到账。A.T；T+1B.T+1：T+2C.T+1；T+3D.T：T+2【答案】 BCN6O7U9P4D7B5T4HP1P2E2Q6K4T4J4ZA4X2R5Z3V5Z6O58、下列不属于黄金T+D连续竞价交易时间的是（ ）。A.8：3015：30B.20：00凌晨2：30C.9：0011：30D.13：3015：30【答案】 ACC4A4J4P4D1W4I5HF5Z4Y6Q2G8I6O3ZB3M8L4Y1U9H2A69、（2018年真题）下列各项资产中，流动性最好的资产是（ ）。A.实物黄金B.货币市场基金C.信托产品D.房地产【答案】 BCU1K4R5Q7W7P9R5HW5L5
5、N5P8Y1N7L6ZP1I1Z10A6V2S7V110、（ ）对人们的消费行为提供了全新的解释。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCT3A7M8U6J8L9A8HC7K3J10Z10C9B10N6ZC2E3L4H2F6N7P411、一笔500万元的借款，借款期为5年，年利率为8%，若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率（ ）。（答案取近似数值）A.0.16%B.0.24%C.0.80%D.4%【答案】 ACQ2L3F1W3X9O6L5HT3C5P6X9D9U4G3ZV10M1D5O7M1G6E612、（2018年真题）（ ）对人们的消费
6、行为提供了全新的解释，该理论指出，自然人是在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。A.货币的时间价值理论B.风险偏好理论C.生命周期理论D.投资组合理论【答案】 CCG4H7P5F5S2P2H3HW2C6F10R2M5I5N1ZZ2U8R2J4G9Z4I113、（2018年真题）目前我国个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（ ）万美元。A.2B.5C.8D.10【答案】 BCH7R6T5V6H2O5J10HH6F2C2R5S1S5G8ZG3W2J6F7H3M6B1014、在普通合伙企业中，合伙人对合伙企业的债务承担（ ）。A.共同责任B.无限连带责任C
7、.连带责任D.有限责任【答案】 BCO8F8M10D2Y10Q1Z6HJ3G4Y2Q5P10S3Z6ZK1Y9X10Z8Z10P4A715、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCI9L1F3Y9T9O6K2HO4K10W4H3T8I3V8ZL6E2M10B2Q5J9I716、 风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资
8、风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是（ ）。A.非保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划【答案】 ACM2G7Y1C6M6M10M5HS7Z4H9F5P1M7L3ZS4J6G7C1G1F3Z417、 下列哪一项不属于合格理财师的标准 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCK4E8A5T1U6T3J2HA8E3Q4Q3E5Q9O8ZU3E5O2I7E2P7H718、（2018年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答
9、案】 CCU3V9I1P2A6P4U10HI1B8X3G6Y10I4R7ZG3K10Q5G7X8D8Y1019、当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.无法比较【答案】 CCO10I7O1Q4B8S7A4HN10U8Q8H1K1T6F1ZY6I4J10N5K5R8B220、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.格式条款C.任意一种条款D.上述说法均错误【答案】 ACS3W1V7U9Z3T2I4HA4S6G1Q10N5L3X1ZI8M6S3I4G1K1S621、根据投资目标的不同，基金可分为成长
10、型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类，其中成长型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCI6G8A10R3M2S7D5HJ3Z5K4O4F9M4G2ZG3E5T1W3B1Z8A322、客户用10万元进行投资，年利率为12%，每季度计息一次，2年后的终值为（ ）万元。A.12.62B.12.54C.12.67D.12.7【答案】 CCB4D5G4E3M5Y3Q2HD9M3E2Z8X5Z7R
11、3ZE3C10U6L10P10P5H123、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACL1U9M10B6Y2U2N3HA6V4N9Y5K10S3S10ZP8D8A10X9A1F6C724、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】 DCQ7C9P8Y6B1L9O7HT2C4
12、X4U9T2S9L4ZY1K6K5F3Q5F4Q425、（2020年真题）在个人理财业务中，客户和金融机构之间形成了（ ）关系。A.信托关系B.供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】 DCE5Y1R4J8F4Y6I7HN4J2O10T7J3Z1T5ZL8N4Z9E8Q8H7Q726、（2018年真题）从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，下列关于极低风险产品的表述中，正确的是（ ）。A.一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产B.产品形式上以资产管理类产品为主C.具有较弱的流动性和安全性D.收益相对较高【答案】 ACB6R3O10H3S9N7K9HY9A2Q2P6I2W1
13、0G4ZU5Z4S6T1N3M9G827、在以客户的内在属性进行分类的方法中，()是最著名、最常用的客户分类方法。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCM3M1K1V9C5Q5E3HX7D3L4A2R8D9S9ZF10F6I7Y5D7A1T628、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭回避（），以对自己的资产进行保值。A.固定利率债券B.浮动利率资产C.股票D.外汇【答案】 ACO2V5A1H4W1O3A2HN3K7N3I4T3B5F9ZH2Z4X7S8R6N5M729、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于
14、（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】 ACC4B4K2T3C10O3N6HH10T7A1Z2I7L9C10ZY5W2W3E3F10G6X630、因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（）。A.有效合同B.效力待定合同C.可撤销合同D.无效合同【答案】 CCN7R3W7P2F7N4K7HZ1S9I7G7B6S5T7ZB7P7H7X10K2C8U131、根据民法总则规定，民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.透明原则B.公正原则C.公平原则D.诚信原则【答案】 DCG1U4S2E8F9Z8W3HG9S5I1T2B6O9T7ZK2X1G6M8Z2X9B432、下列属于客户财务
15、信息的是（）。A.社会地位B.风险承受能力C.收支情况D.年龄【答案】 CCO1R7E9J9H1V3R4HO2B5G10Z5B9D5D1ZR2S4Q10G2L3N3D433、 期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（），所以应（）一笔期权费。A.权利；得到B.权利；支付C.义务；得到D.义务；支付【答案】 CCT3B2S2N6C1W10L6HJ7B7C4U2O7K4X1ZC7I9Q9S6S5H2H434、（2019年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 AC
16、X3L7H4R7M1P7S5HW3M6A3L3I1G8R5ZV3Q3M3K6A7D9P935、下列说法中，错误的是（ ）。A.可赎回债券常见的赎回保护期是发行后的23年B.提前偿付风险是指债券所面临的发行人提前偿付本金的风险C.违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 ACZ10T2I10L3N6N5N4HW4D2S2E6I3P3N9ZI5M9U9B4A9Q1T336、（2017年真题）某房地产投资项目的名义年利率为15，试计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为（ ）。（答案取近似数值）A.14.4
17、3和14.24B.15.97和15.24C.16.22和15.87D.16.08和15.87【答案】 DCP9X4E3C9K6G10G8HJ8P9A6T5H4F5L5ZT10B10K10P2D9L6H537、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCP10J6N5T8V8J5B3HP7U4S3S7O3H8R7ZN3O8X5I5X4C8Q738、已知某基金的投资资产中现金持有量较小，则一般情况下，该基金最有可能是()。A.成长型基金B.货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 ACI8V4I2V3A8P2F4HE7G2H2C9U8
18、E9M9ZE10M9A4Y5I6M4V339、按（ ）不同，信托可分为任意信托和法定信托。A.信托关系建立方式B.委托人或受托人的性质C.信托财产D.银行在信托中的角色【答案】 ACY2Q3O8U4B2A9E3HG6X5X5J3G6F7R1ZG4V1F7F1N10R9R140、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCG2H1Q1
19、0T5V3W1Z1HH1X5T6I5P10D3O9ZU6G5J9D8E5B3X441、（2018年真题）下列各项资产中，流动性最好的资产是（ ）。A.实物黄金B.货币市场基金C.信托产品D.房地产【答案】 BCJ10U10J2D2C3M7K1HR4M5G9F1W5R6Y5ZP5W1A10T1M2U1X842、以下对个人理财业务的理解，不正确的是（ ）。A.专业人员提供资产管理服务。B.个性化综合金融服务和非金融服务。C.其最终结果都是要获得资产增值。D.针对客户一生的理财过程。【答案】 CCL1E8A5J10C7C9A6HZ3O7V2E5H2T6V6ZU6Y3E4J5B3Z2U443、 设立合
20、伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。A.1个B.2个C.3个D.4个【答案】 BCO2D2W10J4Q5H4C3HI9Y1T9Z6D1A3U1ZS6W10O6W5O10Q4M944、 下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】 DCA10E4C6Q9V3Z4W7HD2R5L9G8M4H8P8ZS3A5E5G7S3I8B145、下列
21、不需要要组织专家论证的是（ ）。A.开挖深度超过5m（含5m）的基坑（槽）的土方开挖、支护、降水工程B.开挖深度虽未超过5m；但地质条件、周围环境和地下管线复杂C.开挖深度虽未超过5m；但影响毗邻建筑（构筑）物安全的基坑（槽）的土方开挖、支护、降水工程D.采用非常规起重设备、方法；且单件起吊重量在10KN 及以上的起重吊装工程【答案】 DCB9T7L6E5E1M10V1HZ8V10C1R10R9Y7R4ZR3A8W10R6G9O1R646、（2019年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理条款B.无效条款C.格式条款D.可撤销条款【答案】 C
22、CX4V8I8L3D4H3A6HP5Y6Z2W10S2A3O1ZP5Q10F5R9V10C4B247、（2020年真题）对于国债而言，中期债券一般是指期限在（ ）的债券。A.一年以上三年以下B.三年以上五年以下C.一年以上十年以下D.一年以上五年以下【答案】 CCK10S3R7U5J9D9G2HM5D8Q2R2D6V1Y2ZU7S2Y7F4I9G7D948、财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入不包括（ ）。A.以工资薪金为主的综合所得B.经营所得C.借钱所得D.财产转让所得【答案】 CCH2Q8I3D7C5K3N4HT10I5Q8M7V9X1
23、0O9ZI4A3C6D3I10P9W849、（ ）应当自事故发生之日起60 日内提交事故调查报告；特殊情况下，经负责事故调查的人民政府批准，提交事故调查报告的期限可以适当延长，但延长的期限最长不超过60 日。A.安全管理机构B.施工单位C.建设单位D.事故调查组【答案】 DCS10Z10L2Y8O10X3D4HN3W5S5F5Y4O9U3ZZ8U1B5L2X10C1D450、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 CCY10B3A3D2E8I6C3HJ7E5V1G8A5B7V6ZC6V6F3I1N10N10T651
24、、（2018年真题）投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。A.风险最小化B.风险和收益的平衡C.收益最大化D.效用最大化【答案】 BCA10D9Z9T2P2H7C3HC1U10C6I9C8N5I2ZH2T3B6C1L2R2Y252、中国银保监会及其派出机构依法作岀批准商业银行经营保险代理业务的决定的，应当向申请人颁发许可证。申请人应当在取得许可证5日内按照中国银保监会规定的监管信息系统登记相关信息，登记信息不包括（ ）。A.法人机构名称B.保险代理业务管理部门及责任人C.业务范围D.经营时间【答案】 DCR1E4L1Y4U3O4B10HJ4A7S4K10V7Q9X9ZC4U3N6E8I3I8
25、N253、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCT3P6P7M5O5X2W6HW10I6E6P1M7F9R1ZA10D3I2Q2U8N8V254、甲企业开发一项房地产项目，为取得土地使用权支付地价款2 000万元，发生开发成本6 000万元，发生的开发费用1 500万元，其中利息支出为1 000万元，不能够按转让房地产项目计算分摊并提供金融机构贷款利息证明，转让时缴纳城市维护建设税和教育费附加45万元。已知
26、，当地省政府确定的房地产开发费用的计算扣除比例为10%。甲企业计算缴纳土地增值税时，可以扣除的项目有（）。A.房地产开发费用800万元B.取得土地使用权支付地价款2 000万元C.发生的开发成本6 000万元D.城市维护建设税和教育费附加45万元【答案】 ACI3L2U1G4U1T10R3HS4Q3K3Q7H8E2I6ZD6L5R4L3C9D7E955、（2018年真题）信托业务中，一般涉及三方面当事人，不包括（ ）。A.投入信用的委托人B.受信于人的受托人C.受益于人的受托人D.受益于人的受益人【答案】 CCT4R3L3E4W1O3O10HR6P7E9G8S7J1J2ZC4N4P3R1P4C
27、5S256、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值_以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值_的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）A.500美元（含）；1000美元（含）B.500美元（含）；500美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 ACV10B8P7Q3R9G5H10HT3R9L6F8N6O1U9ZK1P9A10T2H10U3H1057、下列关于内部收益率的说法中，正确的是()。A.任何一个小于内部收益率的折现率会使净现值为负B.拒绝IRR大于要求回报率的
28、项目C.使现金流的现值之和为零的利率为内部收益率D.接受IRR小于要求回报率的项目【答案】 CCH10J5I6V8L8A10H3HD4O1L3D5L6N2C2ZS10V1B2M7I6S7E758、（2018年真题）个人理财业务是指商业银行为（ ）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.存款客户B.个人客户C.公司客户D.所有客户【答案】 BCW1S3V3N2W10P5O7HU10Z9F7Z3B8P3H6ZC8A2F7J3F4C1Z159、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异，但其产品结构一般采用
29、“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等C.从产品本身来看，大部分结构性存款为保本型产品，但在实际业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACH1R1S10K7L9C1F1HK6N3I1A6T4S3J7ZC7Y7S6D2Z10T2X460、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到
30、整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCM3A2L10D5O7A2X1HU6I7F2D7B9M7L4ZL2S6D6V4R4J2E661、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACR6O9A1G4S1R1W8HN6J6L5A7X5W4G2ZA8C4C5P5S9V4O362、（2020年真题）下列属于金融市场客体的是（ ）。A.会计师事务所B.金融衍生品C.居民个人D.金融机构【答案】 BCS1S3F1S5V7Q5Q5HJ8F
31、3G4V4O3Y6Q2ZE2J6Y2P5X7Z4I563、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.212（16%）6%12万元B.（212190.16.36）（16%）6%0.88万元C.（212190.1）（16%）6%1.24万元D.2126%12.72万元【答案】 CCN6A2P10X8J2Y5Q1HP1N4G4G3D10Q7M5ZV7N7F3Y2I7G5I464、（2018年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，
32、同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（ ）原则。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 CCQ4M3T5K7B1V6Z9HM9T4U1S6B3L4G8ZS3E8V9D9U8X6N665、（2018年真题）理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费
33、用都会引起客户反弹质疑B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。D.满足客户一切需求【答案】 DCI1C9S7T1D4K3U7HA10W2V2K10G8L3S3ZS1A6R8R3W3V2U266、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（ ）在银行办理。A.仅凭本人有效身份证件B.仅凭有交易额的相关证明C.须凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材
34、料D.凭本人有效身份证件或者有效交易额的相关证明【答案】 CCW9A4Y7S5D3O5O8HO8W2P5A2Z1A5H5ZQ9V10A7Q2X7H2I1067、下列关于收藏品投资的说法中，不正确的是()。A.一般流动性较差B.价格波动受投资者喜好及追捧程度的影响C.收益率较高，适合普通投资者投资D.投资任何一种收藏品，都必须了解相关知识【答案】 CCI1E1X8M7V5A3V2HN4W9L6C5Q5F3J5ZL3U10F8K3S3H2P868、关于有限合伙人入伙、退伙方式及转让出资额的说法，不正确的是()。A.在有限合伙私募股权基金成立后，一般不允许新的有限合伙人入伙B.有限合伙人转让合伙企业
35、的出资可以分为自行转让和委托转让两种形式C.通过收取一定转让手续费，可以控制有限合伙人频繁地转让对合伙企业的出资D.有限合伙人须保证在合伙企业存续期间内不得退伙【答案】 ACM4I2Z8R4H2V8C6HG10P10M2A5U2U8C6ZX3R9H3O8D8V10I769、（2018年真题）（ ）不是税务规划的目标。A.减轻税负B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 DCP3G9C8F4S7G5A4HP5Y4V6R1Q1M2L3ZV5N6Z10W4V9B2A1070、（2020年真题）一般情况下，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券
36、型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金【答案】 DCH10D5L5I9D1Z9N5HV9U4L3D10C1R10H8ZZ8S9D8P3I5T7L271、（2018年真题）银行理财产品按运作方式可分为两类，即（ ）。A.结构型产品与非结构型产品B.开放式理财产品与封闭式理财产品C.保本产品与非保本产品D.期次类产品与滚动发行产品【答案】 BCI1J4D10A5E8A10A8HX7O10B4E1I10U5D1ZM6N2P10U3M6X9T872、（2018年
37、真题）关于私人银行业务，下列表述错误的是（ ）。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划C.实际上属于综合化服务D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务【答案】 BCE8L3E7R4V10R4C10HI10T5J6D9T7Z6V10ZV7A8N9V5L1O1R1073、（2018年真题）根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于（ ）万元。A.200B.150C.100D.50【答案】 CCW3B2U3S7V4P1U1HO3F2Z3K3K3C3O4ZG7Q2U6R2A10D3F574、（20
38、18年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCH5E8T8J7M10L9W6HJ10G10J9K9R4H7C10ZY4F10S9J1Q6G10X175、某房地产投资项目的名义年利率为15，计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为()。(答案取近似数值)A.14.43和14.24B.15.97和15.24C.16.08和15.87D.16.22和15.87【答案】 CCM9Y3Z5P2K8Q8G9HW8Y8R8Y9W6D2E2ZA7G3L3E3S4A1B376、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门
39、槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30规定突破【答案】 DCS6J5Q10I4G7I4E8HS3T9J5C10X9R8T8ZU2V2B2V1X6X2G877、（2018年真题）下列不属于商业银行理财顾问服务的是（ ）。A.投资建议B.财务分析与规划C.综合理财服务D.个人投资品推介【答案】 CCI7M6D2V5D4I1X6HX2I10K6K9P1I4K10ZV8N6Z10Y3L9R10N178、私人银行客户是指金融净资产达到（）及以上的商业银行客户。A.500万元人民币B.500万美元C.600万元人民币D.600万美元【答案】 CCK4J6L8P7O4X2P3HZ4B
40、6R7Z9Q3W3S4ZL8M3E10U1P7V6B479、下列关于现金管理类理财产品表述错误的是（ ）。A.投资期短，资金申购、赎回灵活B.保障本金C.收益安全性相对较高D.被视为活期存款的替代品【答案】 BCV2E3C1O6Z7I3V3HJ9B2L8C10Y6O9J6ZU8I4W5K8W6X9Z380、 关于运用缘故法来发现新客户的描述，错误的是（ ）。A.绝不强迫营销，虽然是从业人员的亲朋好友，但没有义务一定要与本银行合作B.运用缘故法就不需要过多的寒暄和客套，即可切入主题C.亲朋好友也是从业人员的客户，也碧玺靠优质服务来取胜D.因为是亲朋好友，即使开发不成功，也不容易受打击，不存在面子
41、问题【答案】 DCY1T7G6G10Y4Q2A10HE2F6D8N2C8R10B6ZG10T10Q4W9V7C4U681、（2019年真题）下列机构中属于金融市场交易中介的是（ ）。A.证券承销商B.律师事务所C.信用评级机构D.会计师事务所【答案】 ACF8S3O6A1K8A2Y8HW5L5K2W8H9L9B3ZN4R1D10Z6N9A6A282、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCC9Z6S1K5R3G6P10HT9F5V1B7U5O6D3ZE7V4D5S8K5T1
42、I983、 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额在（）万元人民币以上。A.3B.4C.5D.6【答案】 CCT4G4A10E6B3T1I1HC10Z8X4T5J10F5P6ZK5N8T4C1K4Q8O384、（2018年真题）下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。A.无民事行为能力人的法定代理人B.无民事行为能力的自然人C.限制民事行为能力人的法定代理人D.完全民事行为能力的自然人【答案】 BCX9F7P4E1U5L6L6HJ3Q2T10X9T8G5O3ZK8H9E10C4I7G10L185、下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。A.危机、客户投诉B.没有预约的电话C
43、.体育锻炼D.某些信件或邮件【答案】 CCU5V6J9I3F8R10H4HW2P5R9I7L6S8R1ZQ1I10V5J4M3G6A886、 张先生现在将10000元存入一个账户，利率为95，在未来的五年中，每年需取出（ ）元钱才能在第5年末取完这笔钱。A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】 CCU7O9Q3O1L10L8U7HL9Q1B6M10D2C7P8ZU6M6Y9K8U8T8K487、（2017年真题）某人拟存人一笔资金以备3年后使用。他3年后所需资金总额为34500元，假定银行3年存款利率为5，在单利计息情况下，目前需存入的资金为（ ）元。（答案取近似数值）A.29
44、803.4B.31500C.30000D.32857.14【答案】 CCU1D2W5M4V4G1S7HR3M6N6E9N3C10Z1ZZ6J2S4G4U4K4N288、 下列基金中，基金规模不固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCU3O5Q2J3H5F5I4HD3F6E1O3T1S5Y8ZV4X7W10Z9N5N4S789、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 DCC5S8N10B5X4O5X10HR1P7L6E6R
45、6J6K2ZO5J10S8K7Z8Z2F390、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金C.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金、债券型基金【答案】 BCT3F4S8X1Z7H10I1HJ10A8T1B3W6I8N1ZO7K5D2Q7J7F8M191、 张先生现在将10000元存入一个账户，利率为95，在未来的五年中，每年需取出（ ）元钱才能在第5年末取完这笔钱。A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】 CCY6M2I4G5U4M6R3HK3F4E1O6V5A2I7ZC10X