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1、2023年银行对公理财工作总结（精选多篇） 推荐第1篇：对公理财复习题 附件 考试参阅材料 u 单选题 一、外部监管 监管部门商业银行理财产品销售管理办法 1.根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行的宣传销售文本应由商业银行（A）负责统一管理和授权。 A:总行 B:省分行 C:市分行 D:网点 2.根据商业银行理财产品销售管理办法，理财产品名称应恰当反映产品属性，含有拟投资资产名称的，拟投资资产的比例应达到理财产品规模的（C）（含）以上。A:30% B:40% C:50% D:60% 3.根据商业银行理财产品销售管理办法，理财产品风险评级结果应以风险等级体现，由低到高至少包括（C）个等级，
2、并可根据实际情况进一步细分。 A:3 B:4 C:5 D:6 4.根据商业银行理财产品销售管理办法，风险评级为一级至二级的理财产品，销售起点金额不得低于（A）万元人民币。 A:5 B:10 C:20 D:50 5.根据商业银行理财产品销售管理办法，风险评级为三级至四级的理财产品，销售起点金额不得低于（B）万元人民币。 A:5 B:10 C:20 D:50 6.根据商业银行理财产品销售管理办法，风险评级为五级的理财产品，销售起点金额不得低于（C）万元人民币。 A:5 B:10 C:20 D:50 7.根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行宣传理财产品的渠道不应包括（B）。 A:海报 B:电视
3、 C:邮件 D:短信 8.根据商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应向销售人员提供每年不少于（B）小时的培训。 A:10 B:20 C:30 D:40 9.现行商业银行理财产品销售管理办法由（B）负责解释，并于2023年1月1日起施行。 A: 中国银行总行 B: 中国银监会 C: 中国银行间市场交易商协会 D: 中国人民银行总部 10.风险评级为三级的理财产品，单一客户购买起点不得低于(C)万元。 A:1 B:5 C:10 D:20 11.理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产名称应达到该产品规模的(C)以上。 A:30% B:40% C:50% D:60% 12.商业银行销售风险
4、等级为(D)级以上的理财产品，除非与客户书面约定，否则应该在商业银行网点进行。 A:一级 B:二级 C:三级 D:四级 商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法 13.商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法是何时颁布的？（D） A: 2023年5月1日 B: 2023年7月1日 C: 2023年9月1日D: 2023年4月1日 14.代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受（B）的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。 A: 商业银行 B: 境内机构和居民个人 C: 国家 D: 境内非居民 15.（A）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。 A: 中
5、国银监会 B: 中国证监会 C: 中国人民银行 D: 国家外汇管理局 16.（D）负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。 A: 中国银监会 B: 中国证监会 C: 中国人民银行 D: 国家外汇管理局 17.有关代客境外理财业务中投资购汇，不正确的说法是：（C）(1)商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务应申请购汇额度；(2)商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额计入投资购汇额度；(3)商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额不计入投资购汇额度；(4)商业银行从事代客境外理财的净购汇额不得超过外汇局批准的购汇额度。 A:
6、全部正确 B: (2)和(4)不正确 C: (2)不正确 D: 全部不正确 18.中国银监会于（A）颁布了关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知。 A: 2023年5月10日 B: 2023年4月30日 C: 2023年5月31日 D: 上述时间均不正确 19.商业银行开办代客境外理财业务，下述产品中哪一项不属于投资范围？（A） A: 商品类衍生产品 B: 公募基金 C: BBB及以上评级的债券 D: 股票 20.在代客境外理财业务中，投资的风险由（C）承担。 A: 发售产品的商业银行 B: 产品的托管银行 C: 客户（投资者） D: 国家 21.对商业银行来讲，下列有关代客境外理
7、财业务的说法中，正确的是：（A）(1) 代客境外理财业务是商业银行的表外业务；(2) 代客境外理财业务里的投资收益不归商业银行所有，商业银行只按事先约定的比例收取一定的费用；(3) 代客境外理财业务属于中间业务。 A: 全部正确 B: (1)和(3)正确 C: (2)正确 D: 全部不正确 22.在代客境外理财业务中，进行境外投资的全部资产由（B）保管。 A: 管理人 B: 托管人 C: 注册登记机构 D: 注册登记机构 23.关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是：（C） A: 由于代客境外理财业务是面向境内投资者的，因此只能用人民币发售 B: 由于代客境外理财业务是投资于境外的，
8、因此只能用外币发售 C: 既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则需将其转换为外币后进行投资 D: 既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则投资于境外的人民币产品，如果用外币发售，则投资境外的外币产品 24.我行推出的代客境外理财产品，其费用收入中归我行所有的是：（C） A: 管理费 B: 托管费 C: 管理费和销售费 D：管理费和托管费 25.关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是：我行推出的代客境外理财产品，其费用收入中归我行所有的是：客户要购买我行的代客境外理财产品，需要遵循的业务流程按顺序是：（B）(1) 办理购买开放式基金所需的相关开户手续；
9、(2) 与中国银行签订代客境外理财业务委托协议；(3) 按照开放式基金的认购、申购、赎回程序完成交易。如果客户曾购买过中国银行的代客境外理财产品，则上述业务流程中哪些是可以省略的？ A: （1） B: (1)和(2) C: （2） D: 都不能省略 26.中国银行在代客境外理财业务中，是通过何种手段保证客户资金与银行资金的有效分离的？（D） A: 建立由托管人、管理人与客户之间的资产管理架构，保证客户资金与银行资金的分离操作 B: 独立的表外会计核算体系，使客户资产和银行自身资产完全分离 C: 按照严格区分前、中、后台的职能的原则完善业务流程，在客户资金的投资与银行自营投资之间设置放火墙 D:
10、 以上全是 其他相关办法 27.银监会2023年65号文规定：仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（A）万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。A:10 B:20 C:30 D:50 二、内部管理办法及相关销售知识 中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版） 28.根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版），办法中所指的理财产品是（A）。 A：我行自行开发设计并经营运作的，面向机构客户销售的我行自营理财产品 B：我行自行开发设计并经营运作的，面向机构和个人客户销售的我行自营理财产品 C：面向机构客户销售的我行自营及代销理财
11、产品 D：面向机构客户销售的我行代销理财产品 29.中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版）的适用范围是（B）。 A：中国银行总行 B：中国银行总行及境内各级分支机构 C：中行境内各级分支机构 D：中国银行总行及境内外各级分支机构 30.根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版），(D)是全行机构理财产品的产品研发、管理部门和销售管理部门。 A：公司金融部 B：金融机构部 C：全球市场部 D：投资银行与资产管理部 31.根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版），理财产品宣传销售文本分为（B）类？ A：一 B：二 C：
12、三 D：四 32.根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版），经机构客户盖章签字确认的销售文件，（C）。 A：仅需我行留存 B：仅需客户留存 C：我行和客户双方均应留存 D：我行和客户均无需留存 33.根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版），理财产品的销售文件中，与产品特性和具体内容相关的发售通知、产品说明书及配套相关文件，（D） A：由总行公司金融部统一拟定示范文本 B：各级机构可根据实际需求自行修改相关要素 C：各级机构不得修改任何条款 D：由总行投资银行与资产管理部统一拟定示范文本 34.根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售
13、管理办法（2023年版），以下哪种销售行为是不允许的？（B） A：对客户进行详细的风险揭示 B：采取抽奖、赠送实物等方式销售理财产品 C：要求客户阅读产品说明书，并签署总协议书等文件 D：拒绝客户要求代理理财产品认购、申购、赎回等交易的委托 35.根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版），对于理财销售过程中出现的通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；私自为产品出具保本承诺；私自销售未经批准的产品或其他不当销售和误导销售的行为，应根据（C），对违规责任人和违规机构负责人进行处理和问责。 A：中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法 B：中国银行股份有限
14、公司机构客户理财产品销售管理办法和中国银行股份有限公司管理问责办法 C：中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法和中国银行股份有限公司管理问责办法 D：中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法和中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法 36.中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版）面向的机构客户指（D）。 A：金融机构客户 B：公司客户 C：一般工商企业 D：金融机构客户和公司客户 37.根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版），（A）是机构客户关系部门。 A：总分行公司金融部和金融机构部 B：总行投资银行与资产管理部 C：各一级分行
15、资金业务部门或独立的投资银行与资产管理部 D：各级分支机构、销售网点 38.根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版），在产品结束或终止时，产品信息披露内容不包括（D）。 A：投资资产种类 B：投资管理费 C：客户收益 D：本期销量 39.根据中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2023年版），理财销售人员每年参加理财产品和服务的培训时间不少于（B）小时。 A：10 B：20 C：30 D：40 中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2023年版） 40.中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2023年版）的解释权属于（A）。 A: 总行投资银行
16、与资产管理部 B: 省分行资金业务部 C: 二级分行公司业务部 D: 网点理财经理 41.根据中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2023年版），我行负责表内理财业务的管理和运作的部门是总行的（A）。 A: 投资银行与资产管理部 B: 公司金融总部 C: 运营服务总部 D: 财务管理总部 42.根据中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2023年版），我行负责制定表内理财业务的会计核算办法、进行行内资金转移定价部门是总行的（D）。A: 投资银行与资产管理部 B: 公司金融总部 C: 运营服务总部 D: 财务管理总部 43.根据中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2023年版），
17、省分行可按照（B）原则，在总行投资银行与资产管理部授权下进行表内理财产品创新和产品研发等业务活动。 A: 协同管理、合格审核 B: 统一管理、合格审核 C: 协同管理、严控风险 D: 统一管理、严控风险 44.根据中国银行股份有限公司表内理财业务管理办法（2023年版），表内理财产品应根据规定及时向（B）及当地银行业监督管理机构报告，并接受其监督检查。 A: 中国人民银行 B: 银监会 C: 中国银行间市场交易商协会 D: 发改委 45.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险应（D）承担。A: 完全由客户承担 B: 完全由银行
18、承担 C: 客户与银行共同承担 D: 由客户或客户与银行按照约定方式承担 46.保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付（A）收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付（ ）收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。 A: 固定，最低 B: 固定，最高 C: 浮动，最低 D: 浮动，最高 47.保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由（A）承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。A: 客户 B: 商业银行 C: 客户和商业银行 D: 政府 4
19、8.非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付（A），并不保证客户（）安全的理财计划。 A: 收益，本金 B: 本金，收益 C: 本金和收益，本金 D: 本金和收益，收益 49.产品的宣传和介绍材料应在首页最醒目位置揭示（A），说明最（ ）的投资情形和投资结果。 A: 风险，不利 B: 收益，有利 C: 风险，有利 D: 收益，不利 50.理财产品风险评级1的含义是（A） A: 本金安全，且预期收益不能实现的概率较低的产品 B: 本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定不确定性的产品 C: 存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大的产品 D: 本金亏损概率较高，收益
20、波动性较大的产品 51.理财产品流动性级别中的含义是（B） A：本产品到期期限或赎回频率在六个月（不含）以上的理财产品 B：本产品到期期限或赎回频率在一个月（不含）到六个月(含)的理财产品 C：本产品到期期限或赎回频率在一个月（不含）到三个月(含)的理财产品 D: 本产品到期期限或赎回频率在一个月（含）以内的理财产品 52.（A）是银行职业道德的基本原则，贯穿于整个银行职业道德体系，始终制约和影响着其他一系列职业道德规范 A: 诚实信用 B: 爱党爱国 C: 业务精通 D: 甘于奉献 53.银行应将客户资产与银行资产（A）管理，理财产品与本行储蓄存款（ ）强制性搭配销售 A: 分开，不可以 B
21、: 分开，可以 C: 统一，不可以 D: 统一，可以 54.自2023年5月起，中行暂停了金融机构购买我行（C）。 A：按期开放 B：指标挂钩 C：日积月累 D：期次类产品 55.当理财币种与授信币种相同，客户评级在BB-级以上，以我行发售的风险评级为2级的理财产品担保，折算率不高于（A）。 A：100% B：90% C：85% D：80% 56.当理财币种与授信币种不同，客户评级在BB-级以上，以我行发售的风险评级为1级的理财产品担保，但未锁定汇率风险，折算率不高于（C）。 A：100% B：90% C：85% D：80% 其他行内合规 市场相关 57.国内财经媒体经常报道有关美国美联储（F
22、ED）加息或减息消息，此处“息”是指 （C）。 A: LIBOR B: LIBID C: 联邦储备基金利率 D: 美国国债收益率 58.下列那种情况，以联邦储备基金利率计息的是（B）。 A: 商业银行向FED借款 B: 商业银行间借贷储备金 C: 商业银行向最好的客户放款 D: 财政部向公开市场借款 59.请问LIBOR是（C）的利率形式 A: 国内银行间同业资金拆入利率 B: 伦敦银行间同业资金拆出利率 C: 伦敦银行间同业资金拆入利率 D: 纽约银行间同业资金拆入利率 60.下面那些指数是属于亚洲市场股票指数？（ B ） A: S&P500 B: 恒生指数 C: DAX D: DJI 61
23、.中国央行从2023年1月1日至4月30日期间一共降息多少次？（B） A: 1次 B: 2次 C: 3次 D: 4次 62.有关风险和收益的描述中不正确的是：（C） A: 收益越高的产品其风险也越大 B: 最优化的投资是在一定风险下实现收益的最大化或者在既定的收益水平下追求风险的最小化 C: 好的投资管理人就是要使客户在承担最小的风险的情况下，实现收益的最大化 D: 如果产品通过一些技术手段降低了风险（如保本产品），则实现更高收益的可能性也就降低了 63.下列哪些风险是在境外投资中可能会涉及到的？（D）(1) 利率变动的风险(2) 股票价格波动的风险(3) 信用风险(4) 汇率风险 (5) 流
24、动性风险 A: （1） B: (1)、(3)和(4) C: (1)和(3) D: 全部是 64.有关在进行境外投资时可能会涉及的汇率风险，不正确的说法是：（A） A: 由于是投资于境外，必然会面临很大的汇率风险 B: 根据代客境外理财产品设计的不同，投资者可能承担的汇率风险大小是不同的 C: 个人投资者如果直接进行境外投资，将因缺乏归避汇率风险的手段而承担较大的汇率风险 D: 代客境外理财产品是以机构投资者的身份进行境外投资运作，因此在归避汇率风险方面比普通投资者具有优势 65.如果投资同一个发行体发行的同一类型的固定利率债券，下述哪一个剩余期限的债券风险最大？（B） A: 五年 B: 十年
25、C: 两年 D: 一年 66.债券的评级不同，则其信用风险的大小也不同，下述信用评级所反映的信用风险由低至高排列为：（D） A: AAA-BBB-AA-A B: BBB-A-AA-AAA C: A-AA-AAA-BBB D: AAA-AA-A-BBB 67.下面哪张债券的流动性最好？（A） A: 评级为AAA，发行量为20亿美元的政府债券 B: 评级为A，发行量为20亿美元的公司债券 C: 评级为A，发行量为10亿美元的政府债券 D: 评级为BBB，发行量为10亿美元的公司债券 68.目前AUD/USD报价为0.7406/09。兑换5,000,000美元你将支付（D） A: AUD3,704,
26、500 B: AUD6,748,549 C: AUD3,703,000 D: AUD6,751,283 69.高收益债券是指债券评级（C） A: A或以上 B: C至CCC C: BB或以下 D: BB和B 70.中央银行降低存款准备金率，将导致商业银行信用创造能力的（A） A: 上升 B: 下降 C: 不变 D: 无法确定 71.负利率是指（B） A: 名义利率低于零 B: 实际利率低于零 C: 实际利率低于名义利率 D: 名义利率低于实际利率 72.商业银行办理票据贴现业务的实质是（B） A: 负债 B: 放款 C: 购买不动产 D: 为企业提供无偿服务 73.商业银行经营活动的一个突出特
27、点是（A） A: 高负债经营 B: 大资金运作 C: 做无本生意 D: 赚可靠利润 74.银行为客户办理转账结算业务，主要的条件是（C） A: 银行有充足的货币资金 B: 银行与客户有经常的业务往来 C: 客户在银行有足够的存款 D: 客户有支付要求 75.造成通货紧缩的根本原因是（B） A: 利率偏高 B: 有效需求不足 C: 人们的消费欲望不强 D: 经济发展速度减慢 76.现代市场经济条件下，最具有灵活性的货币政策工具是（C） A: 法定存款准备金率 B: 再贴现率 C: 公开市场业务 D: 窗口指导 77.在国际收支平衡表中，某一项目如果出现收入大于支出，有贷方余额时，我们称之为（B）
28、 A: 逆差 B: 顺差 C: 亏损 D: 盈利 78.证券回购协议实际上是（D） A: 证券买卖 B: 短期借贷 C: 有抵押的证券买卖 D: 有抵押的短期借贷 79.巴塞尔协议是关于(A) A:银行资本金问题 B:共同抵御银行的风险 C:银行间相互代理支付问题 D:银行信用卡联网 80.中央银行在金融市场上大量买入有价证券，意味着货币政策(B) A:紧缩 B:放松 C:配合财政政策 D:不确定 81.金融工具的流动性与偿还期限(B) A:成正相关 B:成反相关 C:成倒数关系 D:不相关 82.货币供应量一般是指(C) A:流通中的现金量 B:流通中的存款量 C:流通中的现金量和存款量之和
29、 D:流通中的现金量与存款量之差 83.目前，世界各国大多实行(D) A:金本位制 B:黄金准备制 C:外汇准备制 D:不兑现的信用货币制度 84.非银行金融机构与商业银行的不同之处不包括以下的哪点(C) A:资金来源的主渠道不同 B:资金运用的基本范围不同 C:经营目的不同 D:信用创造功能不同 85.以下哪项不属于解决商业银行资本充足率不足标准问题的方法(B) A:增加利润积累 B:加大投资力度 C:减少资产总额 D:降低高风险资产的比例 86.中央银行调低利率的政策效果不包括以下哪项(C) A:货币需求量上升 B:货币供给量下降 C:物价水平下降 D:股票价格指数上升 87.固定资产投资
30、规模的扩大将导致通货膨胀(A) A:进一步恶化 B:受到抑制 C:不受影响 D:上述都不对 88.提高利率，对货币供求的作用是(D) A:货币供给与货币需求同时增加 B:货币需求与货币供给同时减少 C:货币供给减少，货币需求增加 D:货币供给增加，货币需求减少 89.通货膨胀的实质是(B) A:物价上涨 B:货币供给超过货币需求 C:经济发展过快 D:职工收入增长过快 90.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是(B) A:优先股股东、债权人、普通股股东 B:债权人、优先股股东、普通股股东 C:优先股股东、普通股股东、债权人 D:债权人、普通股股东、优先股
31、股东 91.下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是(C) A:中央银行提高法定存款准备金率 B:中央银行提高再贴现率 C:中央银行通过公开市场业务大量买入证券 D:政府大幅提高税率 92.2023年5月27日，下述哪家机构成为首家获批的QFII(B) A:花旗银行 B:瑞士银行 C:日本野村证券 D:美林证券 93.我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限于投资(A) A:国债 B:股票 C:基金 D:证券衍生产品 94.证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬，此收益的最终源泉是(C) A:买卖差价
32、B:利息或红利 C:生产经营过程中的资产增值 D:虚拟资本价值 95.一般情况下，虚拟资本的价格总额总是(A)实际资本额 A:大于 B:小于 C:等于 D:无法确定 96.在下列哪种市场中，组合管理者会选择消极保守型的态度，只求获得市场平均的收益率水平(D) A:无效市场 B:弱式有效市场 C:半强式有效市场 D:强式有效市场 97.以下哪类公司能够发行股票(A) A:股份有限公司 B:合伙公司 C:独资公司 D:有限责任公司 98.1981-1994年，我国面向个人发行的国债一直只有一种，这种国债是(B) A:记名国债 B:无记名国债 C:凭证式国债 D:记账式国债 99.短期融资券的期限为
33、(A) A:1年以下 B:2年以下 C:大于1年小于1年半 D:1年半以下 100.债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权的是(A) A:附新股认购权条款的债券 B:附有出售选择权条款的债券 C:附可转换条款的债券 D:附交换条款的债券 101.一般来说，期限较长的债券，(D)，利率应该定得高一些。 A:流动性强，风险相对较小 B:流动性强，风险相对较大 C:流动性差，风险相对较小 D:流动性差，风险相对较大 102.股票现值是指将(A)按必要收益率和有效期限折算成今天的价值 A:股票期值 B:股票内在价值 C:股票市价 D:股票账面价值 103.其他条件不变的情况
34、下，如果利率下降，那么(A) A:对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场 B:对固定收益证券的需求增加，资金流向股票市场 C:对固定收益证券的需求增加，资金流出股票市场 D:对固定收益证券的需求减少，资金流出股票市场 104.证券投资基金的主要投资风险不包括(C) A:市场风险 B:管理风险 C:汇率风险 D:巨额赎回风险 105.基金的托管费用通常按照基金(A)的一定比例提取 A:资产净值 B:资产总值 C:现金余额 D:现金流量总额 106.目前，我国证券交易所的证券回购券种主要是(A) A:国债 B:股票 C:可转换债券 D:信用债 107.从国际上来看，金融期货主要有三种。下面的（
35、A）不属于金融期货 A:期权期货 B:外汇期货 C:利率期货 D: 股票价格指数期货 108.变动收益证券的具体形式有（B） A:优先股股票和普通股股票 B:普通股股票和浮动利率债券 C:优先股股票和浮动利率债券 D:普通股股票和无价证券 109.中央银行参与金融市场与其他参与者有着本质的不同，其参与目的是（D） A:拥有剩余资金 B:盈利 C:弥补资金的不足 D:宏观调控 110.同业拆借市场在金融市场体系中属于（D）范畴 A:资本市场 B:中长期信贷市场 C:贷款市场 D:货币市场 111.机构投资者主要有（B）。 A:政府机构 B:金融机构和各类基金 C:企事业单位 D:以上都是 112
36、.美元兑瑞士克朗的中间价为1.5770,澳元兑美元的中间价为0.7270,澳元兑瑞士克朗的中间价是多少（B） A:0.4610 B:1.1465 C:2.1692 D:以上都不是 113.以怎样的年利率进行投资能够令该投资7年之后翻一番（B） A:14.29% B: 10.41% C:8.27% D:取决于初始的投资额 114.1-2年利率2.75%,3-5年利率3.125%,第6年利率3.25%。如果想六年以后获得$250,000,000，今天的投资额应为（D） A:209117152.86 B:208863600.71 C:208866266.52 D:209119437.75 115.美
37、元计价的欧洲债券（国家债券、离岸债券）指（A） A:以美元计价的债券，但在美国之外发行且不必在美国证监会(SEC）登记 B:美国发行的债券，在美国证监处(SEC)登记，欧洲出售 C:美元计价的债券，非美国发行人，仅供美国居民购买 D:美国发行人发行的欧元计价的债券，在美国销售，海外投资者享有免税优惠 116.在最终到期日之前可以由投资者选择赎回的债券被称为（B） A:零息债券 B:可赎回债券 C:可卖出债券 D:提前摊还债券 117.关于债券价格的描述，下述正确的是（A） A:按到期收益率贴现的未来现金流现值的和 B:未来现金流的和除以到期收益率 C:票息除以到期收益率 D:以上均不正确 11
38、8.下述哪个属于零息永久性债券（A） A:捐赠 B:固定分红率的优先股 C:可转换债券 D:变动利率的抵押债券 119.相较于欧式期权，美式期权的特点是（C） A:期权买方在到期日只能卖出标的物 B:期权买方只能在到期日执行权利 C:期权买方可以在期权有效期内任何时间执行权利 D:期权买方只能在美国金融市场交割 120.自然失业率是下述那种情况下的失业率（A） A:充分就业 B:结构性失业减去摩擦性失业 C:合理就业 D:100%就业率 121.以下那些因素会影响短期供给曲线（D） A:资源价格短期变动 B:主要粮产区大面积洪涝灾害 C:OPEC停产限价 D:以上都是 合规相关 122.理财产
39、品销售人员有义务提醒客户有关理财产品的风险，一般不包括（C） A: 市场风险 B: 信用风险 C: 操作风险 D: 流动性风险 123.银行在披露理财产品相关信息时，可能的途径包括（D） A:银行官方网站 B: 短信通知 C: 银行营业网点备查 D: 以上方式均可 理财相关 124.理财产品认购和申购的区别可以概括为（A）。 A:认购是产品成立前的购买，申购是产品成立后的购买 B:认购是产品成立后的购买，申购是产品成立前的购买 C:认购针对对公客户，申购针对对私客户 D:认购针对对私客户，申购针对对公客户 系统相关 125.目前我行上传对公表内理财认购委托书的方法为（B）。 A:NOTES发送
40、 B: X-PAD-C系统中上传 C:扫描传真 D:不用上传 126.在X-PAD-C系统中叙做表内理财业务时，对于省行退回的交易，若不再叙做，需（C）。 A:重新发送 B:修改 C:撤销 D:无须任何操作 127.X-PAD-C系统中，一笔表内理财叙做成功时，交易状态应为（D）。 A:省行审核中 B:省行复核中 C:后线处理中 D:已成功 128.理财客户经理可以在哪种电脑的X-PAD系统中为客户购买日积月累产品？（A） A:BL终端 B: NBL终端 C:办公电脑 D:外网电脑 A：1亿 B：5亿 C：10亿 D：20亿 三、产品相关 129.中银平稳智荟理财计划的理财份额面值为（A） A
41、: 1元 B: 10元 C: 100元 D: 1000元 130.中银平稳智荟理财计划，投资者资金于理财计划结束后的（B）个工作日内到账？ A:1 B:2 C:3 D:4 131.中银基智通理财计划在认购期间怎样为投资者计息？（A） A:活期存款利率 B: 理财计划收益率 C: 同期限定期存款利率+100BP D: 没有具体规定 132.某机构投资者欲购买中银基智通理财计划2023年第X期产品，该机构准备下列多少资金可以全额认购？（C） A: 5000元 B: 500500元 C: 550000元 D:40500000000元 133.中银智荟理财计划到期日至资金到账日期间如何计息？（C） A
42、: 当期活期利率 B: 理财计划收益率 C: 不计息 D: 没有具体规定 134.中银智荟理财计划认购期结束后投资者是否可以追加投资？（B） A: 可以 B: 不可以 C: 有的可以，有的不可以 D: 没有具体规定 135.中银智荟理财产品的风险由谁承担？（C） A: 中国银行股份有限公司 B: 信托公司 C: 投资者 D: 借款人 136.中银平稳理财计划-直通系列产品的投资方向不包括（D） A: 信用债 B: 同业存款 C：债券优先级 D；内部风险评级高于本产品的本行理财产品等 137.中银平稳理财计划-直通系列筹集的资金可投资于全国银行间市场的国债、金融债、央行票据等，投资比例不高于（D
43、） A: 20% B: 30% C: 40% D: 50% 138.某客户于2023年9月21日购买了中银集富理财计划，该理财计划于同月29日成立，并于2023年9月21日到期，则该期理财计划的存续期间为：（C） A: 365天 B: 366天 C: 357天 D: 358天 139.总行发行中银平稳、中银基智通、中银智荟等理财计划的销售系统为：（D） A: 国债销售系统 B: 基金销售系统 C: 汇聚宝 D: X-PAD/X-PADC系统 140.中银平稳智荟理财计划的投资者收益分配方式为：（A） A: 现金分配 B: 理财份额分配 C: 自动转投资 D: 没有明确规定 141.中银基智通理
44、财计划的认购费用收费比例为：（A） A: 不收取认购费用 B: 0.15% C: 0.2% D: 依照具体情况确定 142.中银集富理财计划的投资者获取本金与收益的方式为：（A） A: 理财计划到期后一次性获取本金与收益 B: 理财计划存续期间按季分配收益，到期获取本金 C: 理财计划存续期间按月分配收益，到期获取本金， D: 理财计划到期后一次性获取本金，获取收益的方式由投资人在签署理财认购协议时选定 143.某期中银集富收益理财计划存续期限365天，预期年投资收益率为4.0%，若理财计划正常到期，投资者投资金额为5万元，则投资者收益为（D） A: 2027.78元 B: 1972.6元 C
45、: 52027.78元 D: 2000元 144.某期中银平稳智荟理财计划存续期限365天，预期年投资收益率为4.0%，若理财计划提前到期，实际存续期为100天，投资者投资金额为5万元，则我行返还投资者的资金金额为：（D） A: 2000元 B: 2027.78元 C: 547.95元 D: 50547.95元 145.中银智荟理财计划到期获得的收益高于预期投资收益时，高出预期收益部分的收益（D） A: 按约定比例支付给管理人（中国银行）和投资人 B: 全部归投资人所有 C: 全部归信托公司所有 D: 以浮动管理费方式支付给管理人（中国银行） 146.中银智荟、中银基智通理财计划属于我行理财产品的类型为：（A） A: 表外理财 B: 表内理财 C: 两者皆有 D: 无明确规定 147.表内理财业务的投资收益可以与利率、汇率、商品价格、商品价格指数、股票价格、股票指数、期货价格、期货指数等一种或多种市场指标挂钩，客户通过承担一定的市场风险获得约定的投资收益，下面什么是结构性理财产品的主要特点之一？（ D ） A: 客户承担理财资金运作的全部风险 B: 产品只能发售非人民币系列产品 C: 产品必须是高风险非保本的 D: 客户和银行共同承担理财资金运作的全部风险 148.目前美元按期开放理财产品销售起点金额为（C）美元。 A: 1,000,00