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1、2023年银行合规感悟 5篇银行合规感悟 为了防范“重业务,轻制度”的局面,让全体员工能常思失足之痛、常怀律己之心,也为了更好地保护青年员工,东阳渡支行召开合规警示教育主题分析会。 在这些案例中,违规的原因一方面是公仆意识比较淡薄或模糊。具体体现在对工作的任务、性质和地位认识上有偏差,在认识自身所从事的金融工作的高度上把握不够,认识不深。另一方面,由于思想认识上存在的严重偏差,导致个人在日常的工作中放松警惕,在一定程度上还滋生和助长出唯利益论、唯身份论的观点。 作为一名党员,必须时时刻刻牢记党纪国法,遵守规章制度,为了防止出现违规违纪,必须做到以下几点: 一是要加强学习,牢筑防线。要认真学习党
2、章党规党纪、学习习总书记系列讲话,增强自身的法制意识和警醒意识。同时,要时刻用国法党规约束自己的行为,树立正确的世界观、人生观、价值观,不睬底线、不碰红线。 二是要坚定信念,抵制诱惑。作为一名银行从业人员,平时能接触到大量的现金以及客户的资产,我们要时刻保持清醒的头脑,合规从业。在金钱和利益的诱惑下,不要有一丝一毫的动摇,严格遵守建行的各项规章制度和操作流程,不要因小失大,不仅损害自身的名声也损害建行的声誉。 三是要提升个人修养。勿以善小而不为,勿以恶小而为之,以身作则,规范言行,不越雷池半步、不触高压红线,坚定理想信念、自觉接受监督,慎重交友、廉洁齐家,发扬艰苦奋斗的精神,始终保持共产党人的
3、浩然正气,恪守为人民服务的宗旨,做到“心不动微利之诱,目不眩于五色之祸”。 通过此次警示教育,我深受触动。在工作中,不能意气用事、不能存侥幸心理、不能轻信他人承诺,一旦触犯了法律,就会失去工作、失去家庭、失去自由。因此必须引以为戒,从自身做起,一定要注重制度管理上的细节,不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子,做到有规必依,按章办事,合规操作。 银行合规感悟 合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。我们该如何在日常生活中做到合规操作呢。 一、提高员
4、工思想素质,增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度,加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九
5、违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 银行合规感悟 作为一名前台工作人员,合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽,对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱,钥匙不得带给他人使用,柜员密码要
6、严格保经常修改,不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件,大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角,但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起,如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。 爱岗敬业,争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客,微笶服务是我们固守的经营原则,服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认但是我们全体员工最大的心愿。人能够浑浑噩噩,也能够志存高远;能够轻视自我,也能够庄严自我;能够人微言轻,也能够举足轻重;能够办事拖拉,也能够雷厉风行。我觉得人活着也就应有自我的品牌,“满意是纲,放心为常,合规操作是保
7、障。” 合规是诚信之本,认真做好合规。才能立足,才能取信于客户,凡是制度要求的认真执行,凡是制度禁止的坚决不做,时刻规范自己的行为,建立起诚信从业的职业道德素养,方能立于不败之地。我们要从根本上认识违规犯罪的后果,树立正确的价值观,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀,自觉防范各类风险,不想违规,不去犯罪。面对新形势、新情况下,一定要沉住气,认清形势,相信一份耕耘一份收获的道理,君子爱财取之有道。 合规是我们应该遵守的制度,合规并不只是我们高喊的口号,它其实就在我们工作的流程里,在我们盖下的每一个章里,在我们操作的每一笔业务里,在我们清点的每一笔款项里,在我们服务客户的每一个细节里,合规对我们来说无处不
8、在。做好合规,诚信经营,获得客户的信任,才能更好的取得发展。 同时我们还要加强学习。拒绝出现违规操作现象,学习业务知识,了解业务流程,理解制度要求。定期进行业务学习,认真参加每一次业务培训,对一些新的 规章制度及时掌握知会。合规就在你我身边,合规经营绝无小事。作为建行一线柜员,我们必须养成好的习惯,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,抵制各种违规作业,坚持合规从我做起! 合规是一种修养,让我们遵守规章制度,合规从小处做起,从你我做起,踏踏实实做好每一天的工作。 银行合规感悟 近日,我认真阅读了国有控股商业银行违规违纪案例与分析一书,书中一篇篇挪用、盗用、侵占、贪污巨款等真实案例,生动形象,让
9、我充分认识到了贪婪与无知带来的沉重代价,同时,也为我们所有银行工作人员敲响了警钟。不管你是银行基层职员,或是高管领导,一旦触犯法律,带给你的将是无情而严厉的惩罚。法律面前,人人平等。通过对此书的学习,我结合自己的工作实际,总结出了以下几点心得体会。 一、加强业务知识学习、提升合规操作意识 “没有规矩不成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强业务风险的防控,是我们客户经理最为实际的工作任务。作为客户经理,我深知风险防控的重要性,因为客户经理经手的一般是贷款业务,一笔贷款的正常发放与回收,牵涉到了全行的利益与绩效。因此,在日常工作中,我们始终坚持要做一个“有心人”,做到
10、虚心学习业务,用心锻炼技能,热心对待客户,严格把控风险。 提升合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来的产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗螺丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。 二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识 银行
11、号称三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每一笔业务的材料,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度,坚持至始至终地按规章办事。如此一来,我们的制度才能得以实施,我们的资金安全防范才有保障。 总的来说,作为高风险行业的银行从业人
12、员,必须对法规制度怀有敬畏之心,严格执行。知道什么事情能够做、什么事情不能做。自觉抵御外界诱惑,坚守职业道德底线,以正确的方式、合法的途径实现人生的价值。 银行合规感悟 一则谚语说:播种一种思想,收获一种行为;播种一种行为,收获一种习惯;播种一种习惯,收获一种性格;播种一种性格,收获一种命运。在这里,我们农商银行人需要播种的思想就是合规。有人说合规是一种责任,一种意识,一种修养,一种保障,一种文化,其实简单的说,它就是一种习惯,一种在日常工作中慢慢养成的习惯。 古人云“没有规矩,不成方圆”,讲的就是合规。农商行的经营管理也不例外,我们的合规是指农商行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规是预
13、防风险的根本举措,是农商行健康发展的永恒主题。我们要坚定信念,合规操作,从自身做起,从每一件小事做起,从我们经办的每一笔业务做起,让它为我们的信合事业遮风挡雨、保驾护航。因此我们要明确自己该做什么、不该做什么,自觉规范行为,使自己的行为合规。 二九年的黄冈肖寒案件和江西鄱阳答案想必大家还记忆犹新吧!今年的周丽娜大案更是触目惊心!各种案件,仍历历在目,余音犹在!案件的发生无不向我们说明了这样一个事实:案件的背后不是没有好的制度,而是好的制度没有好好的实施。绝大多数是由于人们的思想松懈,缺乏合规意识,漠视合规,以个人习惯、经验和人情代替完善的 规章制度,从而进行违规操作,最终导致案件的发生。而这种
14、无视制度的行为不仅摧毁了自己的人生,而且还连累同事因受牵连被降级停职,更严重的是损失了国家的财产,单位的声誉和家庭的幸福。因此我们必须牢记:违规是高压线,合规才是安全网。 坚持合规是一种良好的习惯,必须让我们的习惯合规,让合规成为一种习惯。在实际工作中,合规与不合规有时仅仅只是一念之差。对待自己,对待工作,一定要高标准严要求,更不能讲人情。因此处处都要合规:一日三次碰库的执行;现金、印章和钥匙的交接;重要空白凭证的领用、使用、销号;贷款的会计出口监控;我们办理的每笔业务,都有严格的操作流程;挂失业务必须由本人亲自带身份证来办理等等。要让合规深入到每一个操作环节,落实到每一笔业务之中。记得有一天
15、,一个年轻的小伙子拿着一本通来取钱,按了好几次密码都不对,于是他要求办理密码挂失,经办人员小李通过核对身份证件发现其并不是该存折的所有人。这时,小伙子才讲了实话,说存折是他老爸的。于是小李对他说:“密码挂失必须本人办理,任何人不得代办。”小伙子听后着急的说:“我爸爸的钱我带身份证也不能取吗?”小李又说:“这是我们的规定,也是为客户负责,为了客户的资金安全。如果你爸爸的存折和身份证一起丢了或者被别有用心的人拿去了,然后再来挂失取走资金,那您们不就损失大了吗?”小伙子听后又找了一大推理由出来:“我爸爸体弱多病,不能来挂失。你就帮帮忙。”小李又跟他讲了许多例子和道理,直到小伙子知道自己办理不成密码挂
16、失后才失望的离开。第二天一大早,一位老伯气喘吁吁的来到营业室大厅,着急的说自己的存折和身份证掉了要补办,并口口声声说那是他和老伴的养老钱。经过询问我们发现这位老伯就是昨天那个小伙子的爸爸。我们不由得感叹,幸亏昨天没有被他的话感动,违规办理密码挂失业务,否则将会引来一场纠纷。后来通过村干部妥善处理了该事,老伯对我们表示了感谢。这件事让我明白:合规与我们每个人息息相关。小李由于有合规意识避免了客户扯皮的麻烦,老伯的资金也因此得到了保障。 国际老牌巴林银行轰然倒塌了,江西鄱阳9600万元的财政资金被卷走了,周丽娜案件400多万资金也被挥霍了这些鲜活的教训告诉我们,合规不是一句挂在嘴边的口号,也不是印刷在纸上僵硬的文字,更不是凭空想象出来的产物。合规应时时刻刻住在农商银行人的心里,它需要我们用高度的责任心体现在每一个操作环节之中,落实到每一笔业务之中,变“要我合规”为“我要合规”。 于丹曾说:“理想之道,就是给我们一个淡定的起点,给我们一点储备心灵快乐的资源。”那么,合规是我们淡定的起点,合规带来的效益就是我们心灵快乐的资源。让我们将合规从文字变成意识,从意识变成行为,从行为变成习惯,让农商行走向更加辉煌的明天! 银行合规感悟 银行合规教育活动感悟 合规银行 银行合规心得 银行合规心得 银行合规心得 银行合规试题 银行合规心得 银行合规心得 银行合规作文