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1、2023年银行反洗钱工作报告（精选多篇） 推荐第1篇：银行反洗钱自查工作报告 根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下： 一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。 二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告
2、和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。 三、制定有效的反洗钱措施： 1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结
3、算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。 3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。 四、精心组织自查工作，对200*年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录
4、、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中 （一）大额交易方面检查涉及项目 1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账； 2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付； 3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 （ 二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别： 1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； 2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； 3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
5、4、企业日常收付与企业经营特点明显不符； 5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符； 6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； 7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付； 8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款； 9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符； 10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付； 11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付； 12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付； 13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测； （三）经自查，未曾发现开
6、立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。 五、检查中发现的不足之处： 1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。 2、由于我社系统格式的特殊性，所打印出的反洗钱材料和银行规定的格式（包含报表的格式以及纸张的类型等）存在的一定的差距。 3、由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。 推荐第2篇：银行反洗钱工作报告（优秀） *行反洗钱2023年度报告 人民银行*行： 按照金融机构反洗钱监督
7、管理办法（试行）要求，现将我单位（含所辖分支机构）2023年度反洗钱工作情况报告如下： 一、反洗钱工作整体情况及机构概况 我行下辖*县支行， *个营业网点，现有在岗员工*人。今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。 二、反洗钱工作机制建立情况 （一）内控制度建立和修订情况 1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到
8、人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点 1 员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。 2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了*行反洗钱业务客户风险分类管理办法等三项制度，对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以
9、及反洗钱保密制度等。 （二）机制设置情况 为切实加强对反洗钱工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。 （三）技术保障情况 2 2023年，为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测系统，能够及时对大额和可疑交易进行监测
10、、记录，上级行配合新核心系统的上线重新开发了与新的IT核心系统联接的新反洗钱系统。通过推行新的反洗钱系统，提高和完善了反洗钱软硬件条件，有效地实现了完整、规范和真实的电子化数据采集方式，不断完善了业务数据的筛选和分析工作，提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强了反洗钱监测的及时性和有效性。同时，通过建立有效监控和管理资金账户系统，改进银行账户管理手段，在对洗钱犯罪的监控、取证、防范等方面的科学技术手段都有了显著提高。 （四）人员配备与资质情况 为做好反洗钱基础数据的整理、筛选、分析和上报工作，我行全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人
11、员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 为提高反洗钱工作人员业务水平，我行对反洗钱岗位人员严格要求，积极参加人民银行组织的反洗钱岗位人员准入培训工作，我行通过参加2023年及2023年两期培训，共有70人获得了反洗钱岗位人员准入培训证书，获得这一证书是参加反洗钱岗位准入培训的有效记录和证明，是培训组织单 3 位对参训者专业知识和技能水平的认可，是参训者岗位任职和考核的条件之一。 三、反洗钱法定义务履行情况 （一）客户身份识别情况 1、业务办理中客户身份识别情况 （1）在开户环节对客户身份进行识别 在办理开户业务时，我行要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理
12、开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。 2023年我行所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。 （2）客户相关信息资料变更 我行在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。 2023年我行通过身份证联网核查系统及现场征询、客户回访等方式识别确认客户信息#笔，其中：机构客户#笔，自然人客户#笔。识别过程中未发现异常现象，
13、没有为身份 4 不明的客户办理业务或提供服务等情况。 （二）对高风险客户的特别措施 我行反洗钱业务个人客户和单位客户的风险等级划分为：高风险、中风险和低风险三类。 对高风险客户管理应遵循综合性原则、定量与定性分析相结合原则、持续性原则、保密性原则，根据不同客户洗钱风险等级采取分类管理措施，对客户进行持续识别，加强客户交易的检查频率，及时更新客户的身份信息，及时报告可疑交易，确保最大限度地防范洗钱风险事件的发生。 （三）客户资料和交易记录保存情况 我行严格按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不
14、得调阅客户有关资料。 2023年我行未发生客户资料泄密情况。 （四）大额和可疑交易报告 我行基本能按照“一个规定、两个办法”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定大额汇兑登记簿、对公大额收付登记簿，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用银行进行洗钱活动。 5 二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我行机构的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够通过
15、河南省反洗钱系统自动筛选上报。 （五）对高风险业务的针对性措施 营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立10个工作日内完整填写银行高风险个人客户认定表或银行高风险单位客户认定表，经网点负责人初审和银行主管负责人复核后，交各级行反洗钱主管部门负责人批准。针对高风险客户，自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息。 当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，同时还需报上级行反洗钱主管部门负责人批准。 （六）开展反洗钱宣传情况 按照人民银行及上级行的要求和部署，我行于2023年6月23日至6月29日、2023年9月1日至
16、9月30日进行了两次全辖范围内的大型反洗钱宣传活动，我行通过在所辖各网点悬挂反洗钱宣传活动横幅和张贴标语、各网点利用LED显示屏字幕滚动显示宣传标语、在网点设置反洗钱咨询台等多种宣传方式进行反洗钱知识宣传，并利用窗口指导、业务 6 咨询等形式宣传反洗钱政策规定，让会公众和有关部门认识、了解反洗钱工作重要性，支持和参与反洗钱工作，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的会环境。 （七）组织反洗钱培训情况 今年年初，我行就制定了具体反洗钱知识的培训计划，定期组织员工学习反洗钱业务知识，组织反洗钱知识考试，促使员工特别是一线临柜人员学习反洗钱法律法规，熟悉操作程序，掌握支付交易监测、分析、报告的措施和办
17、法，提高操作水平。同时对员工进行反洗钱法律法规和职业操守教育，提高员工的法制观念和遵纪守法的自觉性，增强风险和责任意识。 2023年4月10日至6月10日我行组织47名主管会计及反洗钱兼职人员参加了人民银行反洗钱岗位准入网上培训，本次培训以参加网络学习为主，重点学习了反洗钱法律法规、银行业反洗钱操作实务与案例等课程，其中大部分学员参加网上学习反洗钱法律法规均在9小时以上，学习银行业反洗钱操作实务与案例人均40小时以上，达到了规定的课时。在学习的基础上，参加培训人员按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试人均成绩91.7分，终结性考试平均成绩95.2分。参加培训人员全部合格，并取
18、得了反洗钱岗位准入培训证书。 2023年8月12日至8月27日，我行以我行新IT系统 7 上线前演练培训为契机，组织全体员工分三批对新开发的反洗钱系统操作及反洗钱基础知识进行全员培训，这次培训共参加人员283人次，收到了良好效果。 2023年9月24日我我行机构负责人及负责反洗钱工作的人员全部参加了*人行组织的反洗钱知识培训。 （八）自主管理、检查与审计 按照反洗钱法律法规规定，我行从完善制度入手，着力健全反洗钱内部控制制度体系，制定履行反洗钱义务的工作程序、管理体制、内部评估和稽核制度，明确反洗钱工作岗位职责，分解落实反洗钱工作的职责和任务。结合自身机构的特点和经营实际，对各项反洗钱制度不断
19、进行修正、完善和创新，使制度控制更加细化、缜密和科学。将反洗钱制度要求融入业务核算程序和管理系统，建立客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面的管理制度和操作规程，为反洗钱工作提供有力的制度保障。 为确保反洗钱工作扎实有效的开展，我行结合业务检查、风险排查、内部序时审计等方式定期不定期地对基层银行营业网点的反洗钱工作进行督导检查。针对基层银行反洗钱内控制度建立、制度的执行、大额交易和可疑交易报告情况等进行检查，发现问题，及时整改，确保反洗钱制度规定的有效落实执行。 四、反洗钱工作配合与成效情况 8 （一）协助行政调查情况 2023年度，我行严格要求下属行反洗钱人员要按
20、照反洗钱法及反洗钱相关法律文件要求，认真落实反洗钱法的各项要求及各项规章制度，切实履行金融机构反洗钱法律义务。 我行指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作，及时完成当地人民银行分支机构安排的工作，按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作，努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。 在做好协助上级人行、市办反洗钱工作的同时，我行还积极协助其他相关部门做好打击洗钱工作。 （二）接受现场检查及被处罚情况 2023年度我行未受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查。 （三）工作报告及接受日常监管情况 根据监管部门、上级行及市办的要求，以及我行反洗钱工作需要和实际情况，我们始终坚持向当地人行
21、及时反馈反洗钱工作的情况、内控制度的建立完善情况，指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作，及时完成当地人民银行分支机构安排的工作，按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作，努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。遇到问题及时向当地人民银行请教，使我行的反洗钱工作得到正常开展。 9 2023年我行及时采集反洗钱非现场监管报表数据，准确的将反洗钱非现场监管信息报送给当地人民银行及上级主管部门，未发生漏报、迟报等情况。 五、存在问题 今年以来，我们虽然在反洗钱工作中取得一定成绩，但由于部分业务人员有重业务、轻反洗钱工作的思想意识，对反洗钱工作的重要性认识不够深刻，工作中还存在一定的差
22、距。在具体工作中还存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。 六、2023年反洗钱工作思路 2023年，我行反洗钱工作的具体思路是：严格上级行对我行提出的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步做好对各级行及内部审计检查中暴露问题的整改工作，逐一对照，严格整改，继续加大反洗钱工作力度；二是要继续完善反洗钱内控制度，在自查中查找并减少缺陷漏洞；三是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；四是进一步加大反洗钱宣传
23、培训力度，确保全员树立牢固的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险；五是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。 10 填报日期：2023年1月15日 审阅人： 11 推荐第3篇：反洗钱工作报告 关于XXX内蒙古分公司 2023年反洗钱工作总结的报告 中国人民银行内蒙古分行： 在中国人民银行和总公司的领导下，2023年XXX内蒙古分公司的反洗钱工作走上了新的管理平台，取得一定的成绩。在取得成绩的同时，我们仍需反思工作中的不足，继续将反洗钱工作向纵深方面推进。在贵行的大力指导下，2023年公司除了履行常规的反洗钱义务，还改进了原工作中的不足，使得管理体
24、系日趋完善。岁末迎新，现将公司今年的工作情况汇报如下： 一、反洗钱组织机构建设情况 2023年，XXX保内蒙古分公司继续贯彻落实反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易河可疑交易报告管理办法等各种法律法规，按照总公司制订的客户身份识别和客户身份资料及交易保存实施细则、关于规范执行的通知及关于下发的通知进行客户身份识别；并遵照关于成立反洗钱领导小组的通知、关于下发的通知及关于明确公司反洗钱领导小组负责人及反洗钱职能部门的通知更新内蒙古分公司反洗钱工作领导小组成员，明确各部门的工作职责，严格贯彻实施反洗钱内部控制 1 办法；按照关于进一步规范分支机构反洗钱数据信息报送工作的通知及关于下发的通
25、知定期报送相关信息。 反洗钱人员配备方面，按照XXX保险股份有限公司关于成立反洗钱领导小组的通知及关于下发的通知要求，XXX内蒙古分公司于2023年根据公司实际对小组成员进行更新，由分公司负责人章晓斌任组长；领导小组下设反洗钱工作执行小组，由分公司运营部经理张浩任组长，负责反洗钱日常工作。同时，责成各中心支公司成立由一把手任组长的反洗钱工作小组，并明确反洗钱领导小组及执行小组工作职责。 根据总公司下发的文件关于进一步规范分支机构反洗钱数据信息报送工作的通知及关于下发的通知要求，分公司运营部指定专人负责收集分公司及下属机构的可疑交易数据信息，并在规定时间内将上述信息录入核心业务系统上报总公司风险
26、合规管理部；分公司指派一名兼职风险合规管理员，具体负责向当地人行报送非现场监管信息统计表；督促运营部指定人员按时填写上述统计表；向总公司风管部、分公司主管领导报告监管信息；与当地监管机构沟通交流等工作。 二、反洗钱内控制度建设情况 法律法规要求制定的内控制度，公司已基本齐备。今年及以后的主要 2 任务是进一步完善内控制度，查漏补缺，以制度管控风险。由于公司的反洗钱信息管理系统是自主研发的，可根据工作需要和监管动态实时调整，相应的作业规程也需及时修订。 总公司原先适用的反洗钱内部控制办法制定于2023年反洗钱法刚实施的时侯，后来公司的组织架构进行了调整，反洗钱主管部门发生变更，并且随着公司对反洗
27、钱工作内容了解程度的加深，总公司法律合规部修订了反洗钱内部控制办法（合保发202398号）。 其次，为提高可疑交易的报告质量，总公司调整了可疑交易数据的筛选规则，系统提取的可疑信息只有经过人工甄别，方可向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送。该调整功能上线使用后，可疑信息的报送流程随之改变，总公司法律合规部根据新的作业流程修订了反洗钱数据信息报送管理规定。对于总公司下发的各类反洗钱文件，我内蒙古分公司均切实执行。 通过参加人民银行组织的反洗钱培训及工作会议，公司对客户风险等级划分工作的认识程度不断加深，我们认为做好客户风险等级划分工作对于发现、识别可疑交易行为，预防洗钱风险意义重大，法律合规部结
28、合近两年工作经验的积累以及保险行业的特点重新调整了客户风险等级的划分标准，不再惟保费规模论，而是结合客户的身份、地域、行业或职业，以及既往的交易记录综合评判，最终将客户的风险等级分为高中低三档，每档再作风险分类，高档风险包括A、B、C、D四类，中档风险分E、F两类， 3 低档风险为G类。除了国际组织和政府部门公布的黑名单客户以及外国政要，公司在日常交易中应主要从投保客户所处的地域和职业背景识别客户信息，对不同风险等级的客户交易行为和动机给予不同的注重义务。此外，如客户因经济问题被有关国家机关调查或多次涉及可疑交易的，公司都将及时调整其风险等级。由于这项工作的执行部分依赖于信息系统，总公司法律合
29、规部已将相关的开发需求提交信息管理部门，预计明年开发完成并投入使用。 三、大额交易和可疑交易报告 根据中国人民银行反洗钱监测分析中心的文件要求，公司年内已经实现了可疑数据信息完全由人工分析识别。为进一步提高向人行报送可疑交易的有效性，避免滥报信息，总公司法律合规部重新审订了系统数据的筛选规则，结合保险业务的特点，将一些不涉及洗钱风险但是符合法定情形极易被提取的业务数据予以剔除，比如团体建筑工程意外伤害保险，这类业务通常由各地建筑工程主管机构组织投保，保费按工程造价计算，每个被保险人的保费较低，且保险期间内被保险人变更非常频繁，极易出现频繁投退保、集中投保短期分散退保的情形，实则不涉及洗钱风险。
30、规则调整前，公司对外报送的可疑交易数据中有相当一部分属于这类情形，导致报送的质量不高。 四、客户身份识别情况 为进一步提高客户身份识别的有效性，总公司结合风险等级划分标准， 4 着重对洗钱高风险行业的客户身份信息和交易行为、保费来源进行审查，要求此类客户办理保险业务时，只要涉及给付的，应当转帐至权利人的账户。其次，及时更新联合国1267委员会公布的恐怖分子综合名单，以及公安部发布的东突等恐怖分子名单，禁止与这类人员进行保险交易。 2023年总公司法律合规部已经修订了反洗钱客户风险等级划分标准，分公司切实执行，待系统功能完善后，相信我们在2023年会将这项工作做得更好。 五、客户身份资料与交易记
31、录保存情况 分公司运营部根据业务需要制定的投保规则、保全业务规则等工作指导性文件都有关于客户身份识别的规定。目前我公司办理保险业务时不仅按照合同要求客户提供身份证明文件等资料，同时留存客户身份证明的扫描件，投保书等原始文件由分公司负责保存，有的分公司还成立专门的档案室，使得每一笔业务做到有案可稽。 六、配合行政司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况 分公司及各分支机构在日常业务中，密切注意各项交易活动，详细做好客户身份资料与交易记录保存工作，以及大额交易和可疑交易报告工作，如发现有涉及洗钱犯罪的，及时向有关机关报告。目前尚未发现有涉嫌洗钱犯罪的信息。 七、宣传培训活动 （一）培训工作 5 全年总公
32、司开展了四次授课式反洗钱培训，主要针对全系统反洗钱工作人员，还包括公司全体管理干部和内审人员。 总公司和各分支机构每季度、年度均需向当地人民银行报送反洗钱非现场监管信息统计表。该统计表填报的质量，即报送数据的准确性以及报送的及时性将构成人民银行评估公司反洗钱工作的重要指标。为了提高分支机构填报数据的准确性，便于总公司监督检查，公司在反洗钱业务管理系统中开发了非现场监管信息统计表的填报功能，以及部分业务数据的系统自动统计功能。系统投入使用后，法律合规部组织召开了全系统反洗钱作业人员培训会，专门讲解填表要求。 11月上旬总公司非常荣幸地邀请到人民银行的反洗钱专家莅临公司授课，为全系统的管理干部讲述
33、反洗钱工作的重要性、目标及具体内容。人行领导的授课深入浅出，生动具体，宏观与微观相结合，给公司全体听课人员留下了非常深刻的印象，进一步提高了管理干部的合规经营意识。 12月中旬法律合规部结合近两年内审工作的情况，为总公司及各分公司的稽核人员介绍了反洗钱内部审计的要点，明确监管要求，并就目前公司反洗钱内审工作的不足与稽核监察部沟通交流。 与此同时，总公司允许分公司采取多种方式开展培训与宣传活动。除了参加总公司举办的培训，鼓励分公司及下属机构邀请当地监管机构的反洗钱工作人员现场指导工作。总公司会根据法律法规的变化或监管政策不定期地制作法规或政策解读等培训材料，挂网公示，为机构自行开展培训 6 活动
34、提供支持。 为加强反洗钱宣传的力度，总公司法律合规部在公司内部网开辟了“反洗钱专栏”，主要以通俗易懂的语言，图文并茂的方式刊登洗钱案例和宣传材料。明年公司将在外部网上同时开辟反洗钱宣传栏目，宣传的对象将更为广泛。 同时，分公司在全区范围内也通过视频开展反洗钱报表填报及反洗钱现场检查要点做了两次视频培训，并多次通过邮件形式强调、发送各类反洗钱文件、执行要求等。 （二）宣传工作 合众保险报是我公司自办的报纸，今年的宣传工作侧重洗钱案例的介绍，内容包括基本案情、案件分析和启示，以真实生动的案例向公司全体员工及代理人宣传洗钱的社会危害性，通俗易懂。 分公司层面，一般通过在客户服务场所或营销服务部职场张
35、贴与反洗钱工作有关的宣传海报，向客户分发宣传手册，开展反洗钱知识宣传活动，普及反洗钱知识。 八、内部审计与现场检查 2023年，XXX内蒙古分公司兴安中心支公司、赤峰中心支公司、锡林郭勒中心支公司接受当地人民银行的反洗钱检查。其中兴安中心支公司检查结果较好，赤峰和锡林郭勒中心支公司在反洗钱工作开展过程中还存在一些问题，如无培训记录、个别客户留存档案不齐备等，所查问题均在要 7 求的时限内整改完毕。 综合内部与外部检查的情况，目前公司的反洗钱工作存在如下问题： （一）反洗钱领导小组成员调整后，未及时发文并向人行报备； （二）风险等级划分过于依赖系统自动划分，未能考虑在办理业务过程中的主观因素，未
36、能做到持续的关注适时进行调整。 （三）个别机构的客户身份资料留存不完整，表现为：办理业务时未留存客户证件的复印件；在合同有效期内客户证件已过有效期，但未要求客户重新提供有效证件；客户投保时的身份信息填写不完整，尤其是通过中介机构代理销售的保险业务。 （四）对可疑交易进行人工识别的水平不高。 （五）对基层普通员工的培训不到位，机构从业人员反洗钱意识不强。总结上述问题，总公司提出了如下整改措施，将于2023年逐步落实： （一）总公司进一步完善制度，比如修订反洗钱客户风险等级划分标准，改进系统功能，既依赖系统又要充分发挥一线工作人员的主观能动性，定期审查客户交易，调整客户的风险等级。 （二）机构应严
37、格审查客户的身份信息，特别是职业背景、所处地域，加强与代理机构的沟通，规范客户信息的填写。 （三）建立定期培训机制，提高工作技能。 （四）加大内部审计的力度，特别是中支层级。 以上是2023年公司反洗钱工作的总结。2023是“十二五规划”的开局 8 之年，也是XXX第二个五年计划实施的第一年，对于公司意义重大。相信在党的领导下，在中国人民银行、中国保监会的监督和管理下，XXX必将一如既往地认真学习并贯彻执行反洗钱法律法规和监管政策，以科学发展观为指导，健全反洗钱内控制度并保证这些制度的有效实施，防范洗钱风险，努力践行企业公民的职责，为建设社会主义和谐社会贡献自己的力量。特此报告 二一一年三月一
38、日 推荐第4篇：反洗钱工作报告 2023年度反洗钱工作报告 2023年，我行紧紧围绕自治区分行反洗钱工作要求，认真学习、贯彻执行反洗钱法，根据金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等相关法律法规规章制度，狠抓宣传培训，提升员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱义务，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平，现将2023年反洗钱工作总结报告如下。 一、加强学习，提高认识。 为大力提高思想认识打击洗钱犯罪，一是将反洗钱工作作为领导干部考核的重要内容，纳入年度考核指标；二是认真传达贯彻人民银行“2023年度反洗钱工作要求”
39、的会议精神，针对当前我市金融机构反洗钱工作中所存在的问题，对照自身实际，及时改进完善。同时借鉴其他金融机构的经验好做法，完善制度建设与流程，改进自身不足，不断提高工作效率，促进反洗钱工作的快速发展。 二、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定。 内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力是我行2023年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，我们先后推出了一系列举措。一是细化落实反洗钱法相关规定，从信贷事项受理、信贷业务调查（评估）、贷款发放、贷后 监管等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险；二是认真执行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构客户身份识别
40、和客户身份资料及交易记录保存管理办法等相关法律法规，对资金收付加强了管理，特别是对于5万元以上的收付活动全部通过公民身份联网核查系统进行身份核查，对洗钱风险进行控制；三是不断健全、完善非现金结算体系，拓展非现金结算业务，目前我行已和工行、农行、信用合作社建立了企业网银合作关系，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利条件；四是严格执行反洗钱法、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，结合各支行实际情况，制定实施细则，在信贷资金发放、企业资金给付等业务环节中严格执行规定；五是结合支行业务运行情况及反洗钱管理系统使用情况，及时修改了反洗钱操作流程，将相关岗位人员
41、同反洗钱专职人员之间建立联动机制，确保了反洗钱相关信息和数据统计工作的动态更新。 三、健全反洗钱组织结构，强化兼职人员队伍建设。 在反洗钱队伍建设方面，我行积极贯彻区分行要求，在各支行营业部门设立了专职反洗钱管理员以及反洗钱责任人，其次，设立了专职的合规与风险管理岗，选派了从业经验丰富、业务技能扎实、综合素质较高的人员担任，负责全行合规知识培训、宣传、反洗钱工作、督导检查等工作，从而实现了合规执行和监督职能的分离，为今后合规经营与风险管理的全面开展准备了条件。第三是，重新确定了我行 各业务部门及相关岗位的反洗钱联络人员，职责涵盖了信贷、风险、客户、计划等环节与岗位，明确了相关岗位的主要职责，为
42、反洗钱工作的进一步开展奠定了基础。 四、加强反洗钱宣传，普及反洗钱观念。 遵照自治区分行及中国人民银行通辽市中心支行有关精神，我行先后组织相关人员，利用早会、行内培训等形式工，积极开展对我行全体员工反洗钱相关要求的宣传活动，重点对反洗钱知识进行介绍、讲解，确保工作人员充分了解国家在反洗钱领域的各项政策、制度。另一方面，根据区分行及人民银行呼和浩特中支的部署，在反洗钱法颁布5周年之际，我行于11月23日隆重举办了反洗钱宣传月活动启动仪式，一是在各支行营业场所门前悬挂了条幅；二是在营业大厅张贴海报幅，简明扼要地向客户介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等；三是设立咨询展台，现场答疑，受
43、理社会群众有关反洗钱的各类咨询，使广大市民对反洗钱工作有了更深层次的认识和了解；四是发放宣传手册反洗钱知识问答，使参与群众对反洗钱工作有了更加深刻的印象；五是加强沟通，各业务部门密切配合，重点针对信贷内勤、客户经理、资金计划等部门，向大家认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使之充分理解并认识到日常业务活动中反洗钱义务的具体要求，避免了以往对内控部门风险管控工作及业务经办规则的误解，提升了风险防范、合规经营及反洗钱工作 重要性的认识。 五、加强培训教育，提升专业素质。 在培训方面，一是提高支行一线人员的反洗钱培训教育认识。详细向
44、客户经理介绍洗钱的概念、过程、渠道、危害性以及反洗钱的刑事法律制度和参与反洗钱管理的金融监管机构等；大力提倡客户经理认真协助柜台人员进行客户身份识别和客户交易记录保存工作，要求客户提供有关信息，配合我行履行大额交易和可疑交易上报义务等；使客户经理充分了解相关法律法规、监管规定、行业自律规则以及我行内部规章制度，了解放贷、收贷环节中的注意事项和禁止行为，确保我行经营的持续健康发展。其次，在日常业务经营活动中，充分利用行内早会、例会、视频会议及集中培训活动，学习反洗钱法、其它反洗钱法规、外部监管机构以及区分行有关文件和管理制度，从而使各级管理人员、内勤人员、客户经理充分了解到监管机关的政策政令以及
45、上级行的规章制度在反洗钱方面的工作要求和业务流程。 六、不断推进大额和可疑交易的识别工作。 在大额交易方面，由于我行一直推进区分行“非现金”结算业务操作，一方面，引导客户通过企业网银、POS机等交易方式，提高作业效率，不断提升服务质量，从而赢得了绝大部分的认同和支持。另一方面，加强内控，严格把关，对于柜面现金收、付活动进行严格管理，建立大额现金交易的审批核准制度，从而降低了现金交易数量。 可疑交易方面，深入学习、反复研究了金融机构大额交易和可 疑交易报告管理办法中规定的可疑交易，同我行各项业务有机结合起来。通过反洗钱管理系统根据各种可疑交易的特点、性质不同，对系统难以识别的可疑交易进行人工识别
46、，对具有一定规律的可疑交易通过反洗钱系统自动提取，并辅以人工分析、甄别。通过对各项数据的分析、整理，多数可疑交易数据实际上并不符合可疑交易的条件，对这类数据未将其确认为可疑交易。 七、认真完善客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存制度。在客户身份识别方面，我行严格依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等文件的规定，及时完善了客户身份识别环节存在的漏洞。我行在所有网点均配备了二代身份证鉴别仪从全年业务交易运行情况来看，在公民身份联网核查系统、身份证鉴别仪系统以及电子验印系统运行下，客户身份识别方面执行情况相对较好。 日常业务运行中，各营业网点坚持按照客户身份资料交易记录保存制度，对客户身份资料发生