《2023年银行内部管理工作总结（精选多篇）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年银行内部管理工作总结（精选多篇）.docx（132页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2023年银行内部管理工作总结（精选多篇） 推荐第1篇：内部管理工作总结 内部管理工作总结 单位的良性发展虽说与职工努力地工作，辛勤地劳动密不可分，但实际因素与单位建设的出发点和落脚点息息相关，年初，支部一班人认真分析了单位建设的实际情况，并根据局年度工作规划，调整了工作部署，制定了单位建设发展的方向和目标，就是紧扣局年度工作目标任务，突出加强单位的基础性工作，完善好服务机制，解决好单位发展瓶颈。主要从以下几个方面着手。 一、“以凝聚一套班子，带好两支队伍”为支撑点，稳固好基础建设。 单位建设好不好，群众拥护不拥护，支持不支持，认可不认可，关键在于班子自身建设过不过硬，战斗力强不强，干部党员队
2、伍的作用发挥明显不明显。因此，支部在年初制定规划时就指出，今年着重加强班子和党员队伍建设。一是注重理论的灌输，用先进的理念，争先的意识，创优的态度强化和武装党员干部，以鼓舞和带动全体职工；二是强化责任，工作中采取“戴党徽，亮身份，交任务，明责任”的方式来规范党员干部的行为举止，强化党员干部的模范意识；三是加强民主集中制原则建设，注重会前的沟通交流，不搞权力过度集中，尊重群众的主体地位，不搞一言堂，发挥了支部“抓中心、保方向、促发展”的职能作用，从而形成了上下贯通的责任体系，构建起了上下同心共抓党建的良好运行机制。也保证了单位各项建设稳步、健康、廉洁、高效地运转； 二、“以制度促规范，以执行推发
3、展”为出发点，解决好单位发展问题。 单位建设离不开制度的建设，科学、规范的制度又是推动单位建设的润滑剂。单位在强调管理的同时，更加注重制度规范化的建设，先后编写和修改了。制度再好关键在于执行，好的执行力，是促进各项工作有力开展，谋求单位全面发展的一个良好的开端和最好的保证，因此单位始终抓住制度建设和落实不放松，在制度的每个环节上要执行力、要战斗力，不断地规范和推进各项工作的开展和落实。 三、“以活动强素质，以质量创品牌”为着力点，打造好服务平台。 一是继续深化加强对“创先争优”活动的组织领导，完善和丰富活动的形式，在单位党员中设立先锋岗位，以小岗位见大我的方式，激发广大党员积极投入工作中，强化
4、内功，以良好的形象发挥党员的先锋模范作用，以实际行动感召和鼓舞广大职工。二是按照“创三优”的标准，以“五个服务”“七个表率”的要求，突出狠抓了单位的作风效能建设，进一步振奋精神，激发斗志，完善机制，服务为民，尤其在处理便民服务和110联动工作中，支部非常重视，始终秉承“主动服务，靠前指挥，行政指导，让利于民”的办理原则；通过一系列的举措，极大地提升了单位的行政管理和服务的能力。三是按照“三师三员”的服务品牌要求，积极组织广大职工、绿化企业参加各项技术培训，提高服务社会，服务于民，服务企业的本领；同时组织职工参加局开展的各项技能竞赛，激发广大职工的集体荣誉感，培养团结协作的精神，增强职工的内在素
5、质，形成你追我赶的良好竞争意识，使大家始终有一种潜在的危机感，为服务企业，让利于民，提供强大动力。 四、“以廉洁树形象，以安全保稳定”为落脚点，保持好发展根基。 廉洁、安全是单位建设的保证和根基，任何时候，任何环节不能也不允许有任何差错，否则，百年伟业，毁于一旦。因此，支部非常重视，形成了一条规定，逢会必要求，做到小会大讲，大会重讲，尤其加强对有权人，重要岗位，单独执行任务人的教育和管理，全程监管，警钟长鸣，实行一票否决制和责任追究制，在用人管物上选好人，把好关，防微杜渐；在安全生产上，注重环节的把控和场地的安全检查，及时排除一切影响安全工作的因素，今年以来，无论在单位内部，还是外围800多万
6、平方米的养护范围内，没有发生一起严重的安全责任事故，从而也保证了单位建设的良性发展。 推荐第2篇：客服内部管理工作总结 客服内部管理工作总结 客服中心从组建到现在，整整经历了一个春秋，纵观2023年客服中心全年的工作，基本在按照规划思想执行，努力朝做医院“服务标兵”和“重要营销分支”的目标奋斗，也取得了一定的效果，但是也存在很多问题，包括业务上和内部管理上，比如上半年和下半年的团队气氛明显出现异常情况，现本人从以下几方面重点对2023年客服中心管理工作不足点做简单的述职。 第一方面：管理者本身不足 要点：威信 1） 过于人性化，缺少威信： 2） 执行力方面缺少韧性：在制度执行方面； 3） 未能
7、与同事达到共鸣效果：同事给予管理上的支持力度不够； 4） 各类培训不完善：包括思想、业务总结分析、营销技巧、消费心理等等方面； 5） 自身思想存在不成熟的地方： 【备注】郑重向所有同事道歉，并在2023年尽最大能力去改正！ 第二方面：团队成员的不足 1） 上进需求欲望不足：日常自身学习不足等； 2） 自身综合素质要求不高，自由、散漫： 3） 大局观不强、小团体利益作祟： 4） 自身工作目标性不强： 5） 主管能动性欠缺： 6） 缺少总结分析能力： 7） 岗位工作态度-无所谓：如果同事觉得个人工作无所谓或直接影响团队和谐建设及不利于管理，那么就请你主动离开； 8） 作为社会的人，要学会相互尊重：
8、上下级、同事之间等； 第三方面：2023年管理目标：将客服中心打造为一支高效、和谐、有战斗力的队伍！ 1） 建立威信：将改变10年的某些管理模式，适当的增加“专制性”，减少民主性； 2） 加强制度执行力度： 3） 用人管理方面：借用原蒙牛集团牛根生董事长的用人制度： 有德有才，坚决重用；有得无才，培养使用； 有才无德，限制录用；无才无德，坚决不用； 诚信待人，认真做事。 【说明】“德”的个人理解：包含品质和品德，品质指个人综合素质问题；品德包含职业素养，职场修养、团队荣辱观 郑重申明： 1）对不利于团队建设或管理的不手软：通过2023年年底调薪及日常招聘工作看，就目前的薪金构架，不担心会出现“
9、用人荒”； 2）如果任何一个同事觉得管理者日常管理工作不得体，可以直接向院领导反应，甚至可以提出弹劾，我绝无任何意见！ 3）就工作上需要资源，本人会尽可能的向医院申请，来满足团队工作的需要。 推荐第3篇：客服内部管理工作总结 第一方面：管理者本身不足 要点：威信 1） 过于人性化，缺少威信： 2） 执行力方面缺少韧性：在制度执行方面； 3） 未能与同事达到共鸣效果：同事给予管理上的支持力度不够； 4） 各类培训不完善：包括思想、业务总结分析、营销技巧、消费心理等等方面； 5） 自身思想存在不成熟的地方： 【备注】郑重向所有同事道歉，并在2023年尽最大能力去改正！ 第二方面：团队成员的不足 范
10、文网(FANWEN.CHAZIDIAN.COM) 1） 上进需求欲望不足：日常自身学习不足等； 2） 自身综合素质要求不高，自由、散漫： 3） 大局观不强、小团体利益作祟： 4） 自身工作目标性不强： 5） 主管能动性欠缺： 6） 缺少总结分析能力： 7） 岗位工作态度-无所谓：如果同事觉得个人工作无所谓或直接影响团队和谐建设及不利于管理，那么就请你主动离开； 8） 作为社会的人，要学会相互尊重：上下级、同事之间等； 第三方面：2023年管理目标：将客服中心打造为一支高效、和谐、有战斗力的队伍！ 1） 建立威信：将改变10年的某些管理模式，适当的增加“专制性”，减少民主性； 2） 加强制度执行
11、力度： 3） 用人管理方面：借用原蒙牛集团牛根生董事长的用人制度： 有德有才，坚决重用；有得无才，培养使用； 有才无德，限制录用；无才无德，坚决不用； 诚信待人，认真做事。 【说明】“德”的个人理解：包含品质和品德，品质指个人综合素质问题；品德包含职业素养，职场修养、团队荣辱观 郑重申明： 1）对不利于团队建设或管理的不手软：通过2023年年底调薪及日常招聘工作看，就目前的薪金构架，不担心会出现“用人荒”； 2）如果任何一个同事觉得管理者日常管理工作不得体，可以直接向院领导反应，甚至可以提出弹劾，我绝无任何意见！ 3）就工作上需要资源，本人会尽可能的向医院申请，来满足团队工作的需要。 推荐第4
12、篇：某银行内部管理制度 内部管理制度目录 综合管理类（7 个） 农村合作银行股东代表大会议事规则 农村合作银行信息披露暂行办法 农村合作银行董事会议事规则 农村合作银行监事会议事规则 中共农村合作银行委员会工作制度 农村合作银行行长经营班子工作规程 农村合作银行贷款审批委员会工作制度 信贷管理类（14 个） 农村合作银行委托贷款管理暂行办法农村合作银行集团客户授信业务风险管理办法 农村合作银行信贷管理办法 农村合作银行大额贷款管理办法 农村合作银行贷款操作规程 农村合作银行抵质押贷款管理办法农村合作银行客户（内部）信用等级评定办法 农村合作银行授信管理实施细则农村合作银行与内部人及股东关联交易
13、管理办法 农村合作银行客户经理管理办法 农村合作银行现金管理制度 农村合作银行资金调剂管理办法 农村合作银行票据贴现管理办法 农村合作银行承兑汇票业务实施细则 个人业务类（6 个） 农村合作银行中间业务管理暂行规定 农村合作银行个人贷款管理办法 农村合作银行验资资金证明业务管理办法 农村合作银行存款证明业务管理办法 农村合作银行小企业信贷业务管理办法 农村合作银行内部职工贷款业务管理办法 风险管理类（4 个） 农村合作银行风险管理制度56 农村合作银行抵债资产管理实施细则 农村合作银行授权管理实施细则 农村合作银行呆账核销管理办法 会计财务类（20 个） 农村合作银行财务审批委员会工作制度80
14、 农村合作银行大宗物品集中采购管理办法 农村合作银行代签银行汇票管理办法 农村合作银行代签银行汇票会计核算办法 农村合作银行代签工行汇票操作说明 农村合作银行股金管理办法 农村合作银行综合柜员制管理暂行办法 农村合作银行会计档案管理办法农村合作银行储蓄通存通兑业务及会计核算管理办法 农村合作银行会计专用印章管理办法农村合作银行联行往来业务编押机管理和使用规定 农村合作银行电子联行业务管理暂行办法 农村合作银行电子联行业务会计核算手续 农村合作银行综合业务信息系统柜员管理办法 农村合作银行有价单证及重要空白凭证管理办法 农村合作银行会计检查辅导员管理办法 农村合作银行综合业务信息系统账务组管理规
15、范 农村合作银行会计检查办法 农村合作银行辅导检查责任追究制度 农村合作银行财务费用管理办法（暂行） 内部审计类（4 个） 农村合作银行内部审计工作规定155 农村合作银行中层干部经济责任审计办法 农村合作银行审计处罚暂行规定 农村合作银行要害岗位人员离岗审计暂行办法 安全保卫类（7 个） 农村合作银行中心库安全管理办法180 农村合作银行运钞车管理规定 农村合作银行安全保卫制度 农村合作银行安全保卫及案件责任追究管理办法 农村合作银行安全保卫管理规定农村合作银行营业、守库、押运期间安全管理操作规程 农村合作银行处置突发事件应急预案 科技信息类（4 个） 农村合作银行发电机使用管理规定210
16、农村合作银行离行式自动柜员机加钞管理办法 农村合作银行自动柜员机管理规定 农村合作银行计算机管理制度 员工管理类（12 个） 市农村合作银行营业窗口规范化服务实施细则243 农村合作银行员工招聘暂行办法 农村合作银行关于强制休假的实施意见 农村合作银行重要岗位轮岗试行办法 农村合作银行后备干部选拔、培养管理办法 农村合作银行员工薪酬绩效挂钩试行办法 农村合作银行员工末位淘汰制度 农村合作银行劳动合同制实施细则 农村合作银行退休（养）人员管理暂行办法 农村合作银行中层领导干部管理办法 农村合作银行重大突发事件报告制度实施细则 农村合作银行员工聘任聘用暂行办法 农村合作银行股东代表大会议事规则 第
17、一条 为保证股东代表大会议事程序规范化、决策民主化，保证股东代表大会各项工作规范、有序、到位，根据农村合作银行章程及有关规定，特制订本议事规则。 第二条 农村合作银行（以下简称本行）股东代表大会是本行的权力机构，依据国家法律、法规和本行章程行使职权，股东代表大会形成的决议，对本行所有股东都具有约束力。 第三条 股东代表大会分为股东代表大会年会和临时股东代表大会。股东代表大会年会每年召开一次，在每一会计年度结束后六个月内召开。股东代表大会必须有 50以上的股东代表出席时方可召开。 第四条 有下列情形之一的，应在两个月内召开临时股东代表大会。 一董事会人数不足本行章程规定的三分之二时； 二本行未弥
18、补的亏损达到本行股本总额的三分之一时； 三经半数以上股东代表请求时或三分之二以上监事提议时； 四董事会认为必要时。 第五条 股东代表大会由董事会负责召集，董事长主持，董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定其他董事主持。 第六条 股东代表可以授权委托代理人出席股东代表大会，代理人应当向本行提交股东代表授权委托书，并在授权范围内行使表决权。 股东代表出具的委托他人出席股东代表大会的授权委托书应载明下列内容： 一代理人姓名； 二是否有表决权； 三分别对列入股东代表大会议程的每一审议事项投赞成、反对或弃权票的指示； 四对可能纳入股东代表大会议程的每一事项是否有表决权，如果有表决权应行使何种表决权
19、的具体指示； 五委托书签发日期和有效期限； 六委托人签名（或盖章）。委托人为法人股东的，应加盖法人单位印章。 委托书应当注明：如果股东代表不作具体指示，代理人是否可以按自己的意思表决。 第七条 股东代表大会于会议召开 30 日前书面通知各股东代表。股东代表大会的会议通知包括以下内容： 一会议的日期、地点和会议期限； 二提交会议审议的事项； 三以明显的文字说明：全体股东代表有权出席股东代表大会，并可以委托代理人出席和参加表决，该股东代理人不必是本行股东； 四股东代表委托代理人参加股东代表大会委托书的送达时间和地点； 五会务常设联系人姓名，电话号码。 临时股东代表大会不得对通知中未列明的事项作出决
20、议。 第八条 股东代表大会行使的职权 一审议通过股东代表大会议事规则； 二审议批准本行的发展规划，决定本行经营方针和投资计划； 三选举（更换）董事和由股东代表出任的监事，决定有关董事和监事的报酬； 四审议批准董事会、监事会的工作报告； 五审议批准本行的年度财务预算、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案； 六对本行增加或减少注册资本作出决议； 七对本行的合并、分立、解散和清算等事项作出决议； 八制定和修改本行章程； 九决定其他重大事项。 第九条 股东代表大会年会还应当将下列事项列入审议范围： 一通报银行业监督管理机构对本行的监管意见及本行执行整改情况； 二报告董事会对董事、独立董事的评价结果；
21、三报告监事会对监事的评价结果。 第十条 会议程序 一提交大会工作报告或议案； 二出席会议代表讨论或发表意见； 三对所提议案进行表决； 四形成会议决议； 五董事签名。 第十一条 股东代表大会一般采取不记名方式进行举手或投票表决，对有可能损害中小股东利益的决议应实行记名投票表决，本行的合并、分立、解散和清算等事项应实行记名投票表决，表决结果当场公布。 第十二条 股东代表大会作出决议，必须经出席会议的股东代表（含代理人）所持投票权的半数通过。股东代表大会对增加或减少本行注册资本金、修改本行章程、本行的合并、分立及解散等重大事项作出决议，必须经出席会议的股东代表（含代理人）所持投票权的三分之二以上通过
22、。 第十三条 股东代表大会审议有关关联交易时，关联股东代表不应参与投票表决，其所代表的表决权不计入有效表决总数。关联股东代表可以自行回避，也可以由任何其他参加股东代表大会代表提出回避请求。 第十四条 股东代表有权向本行股东代表大会提出提案，股东代表大会提案应当符合下列条件： 一内容与法律、法规和章程规定不相抵触，并且属于本行经营范围和股东代表大会职责范围； 二明确的议题和具体决议事项； 三以书面形式提交或送达董事会。 第十五条 股东代表大会应对所议事项的决议做成会议记录。会议记录记载以下内容： 一出席股东代表大会的股东代表人数； 二召开会议的日期、地点； 三会议主持人姓名、会议议程； 四各发言
23、人对每个审议事项的发言要点； 五每一表决事项的表决结果； 六股东代表的质询意见、建议及董事会、监事会的答复或说明等内容； 七其他章程规定应记载的内容。 股东代表大会记录由出席会议的董事和记录员签名，并作为本行档案由董事会办公室永久保存。 第十六条 股东代表大会实行律师见证制度，对以下问题出具意见并公告： 一股东代表大会的召集、召开程序是否符合法律法规的规定，是否符合本行章程； 二验证出席会议人员资格的合法有效性； 三验证年度股东代表大会提出新议案的股东的资格； 四股东代表大会的表决程序是否合法有效； 五应本行要求对其他问题出具的法律意见。 本行董事会也可同时聘请公证人员出席股东代表大会。 第十
24、七条 股东代表大会所形成的决议应在会议结束后 10 个工作日内报送银行业监督管理机构备案。 第十八条 以下资料作为股东代表大会档案管理： 一股东名册； 二股东代表大会会议记录； 三股东代表授权委托书； 四律师意见书； 五本行中期和年度财务报告； 六股东代表大会有关决议； 七章程规定应由股东代表大会保管的其他内容。 第十九条 本议事规则由农村合作银行董事会负责解释。 第二十条 本议事规则经农村合作银行股东代表大会审议通过后实施。 农村合作银行董事会议事规则 第一条 为保证董事会议事程序规范化、决策民主化，根据中华人民共和国公司法农村合作银行章程、有关规定，为保证董事会各项工作规范、有序、到位，特
25、制订本议事规则。 第二条 董事会是农村合作银行（以下简称本行）的决策机构，对股东代表大会负责。 第三条 董事会会议每年至少召开四次，由董事长负责召集和主持。 第四条 有下列情形之一的，董事长应在 5 个工作日内召集临时董事会会议： 一董事长认为必要时 二三分之一以上董事联名提议时 三独立董事提议时 四监事会提议时 五行长提议时。 第五条 董事会会议应当于会议召开 10 天前以书面形式通知全体董事下发与会议议题相关文件文本。临时董事会议召开 3 日前以电话、传真或其它书面方式通知全体董事。会议通知包括以下内容： 一会议日期和地点； 二会议期限； 三事由及议题； 四发出通知的日期。 第六条 董事会
26、会议应有二分之一以上董事出席方可举行。董事会会议应由董事本人出席，董事因故不能出席，可以书面委托其他董事代为出席，委托书应当载明代理人的姓名、代理事项、权限和有效期限，并由委托人签名或盖章。出席会议的受托董事应当在授权范围内行使权利。 第七条 董事连续两次未能亲自出席，也不委托其他董事出席会议，视为不能履行职责。对不履行职责或不能履行职责的董事，董事会应当建议股东代表大会予以撤换。独立董事连续三次未亲自出席董事会会议的，由董事会提请股东代表大会予以撤换。 第八条 董事会应通知监事列席董事会会议。非董事行长列席董事会会议，但没有表决权。 第九条 董事会行使下列职权： 一负责召集股东代表大会，并向
27、股东代表大会报告工作； 二执行股东代表大会决议； 三决定本行的发展规划、经营计划和入股及投资方案； 四制订本行的年度财务预算方案和决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案； 五制订本行增加或减少注册资本的方案； 六决定本行的内部管理机构设置和分支机构设置； 七制订本行的基本管理制度； 八聘任或解聘本行行长，根据行长提名，聘任或者解聘本行副行长、信贷、财务和审计负责人，并决定其报酬和奖惩事项； 九批准聘任或解聘支行行长； 十审议批准本行重大贷款、重大投资、重大关联交易、重大财务事项、重大资产处置方案等； （十一）拟订本行分立、合并、解散的方案； （十二）制订本行章程的修改方案； （十三）管理本行信息
28、披露事项； （十四）法律、法规及本行章程规定或股东代表大会授予的其他职权。第十条 董事会实行一人一票的记名投票或举手表决方式。董事会决议须经全体董事的过半数通过方能生效。利润分配方案、重大贷款、重大投资、重大财务事项、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员等重大事项须经全体董事三分之二以上通过。 第十一条 董事会会议程序 一提交议案； 二出席会议董事充分发表意见； 三独立董事对董事会讨论的事项发表客观、公正的独立意见； 四对所提议案进行表决； 五作出决议； 六出席会议的董事和记录员在会议记录上签名。董事不在会议记录和会议决议上签字的，视同无故缺席本次董事会议的情形处理。 第十二条 董事对董事
29、会的决议承担责任。出席会议的董事有权要求在记录上对其在会议上的发言作出说明性的记载。董事会的决议违反国家法律、法规、金融政策或本行章程，致使本行遭受严重损失的，参与决议但未表示异议的董事应负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该董事可免除责任。 第十三条 董事会会议记录作为本行档案由董事会办公室永久保存。董事会会议记录包括以下内容： 一会议召开的日期、地点和召集人姓名； 二出席董事的姓名以及受他人委托出席董事会的董事（代理人）姓名； 三会议议程； 四董事发言要点； 五每一决议事项的表决方式和结果（表决结果应载明赞成、反对或弃权的票数）。 第十四条 董事会决议文件应在会议结束
30、后十天内报银行业监督管理机构备案。 第十五条 董事会审议有关关联交易事项时，关联董事应回避，不参与表决。 第十六条 本议事规则经董事会审议通过后施行。 农村合作银行监事会议事规则 第一条 为保证监事会各项工作规范、有序、到位，根据农村合作银行章程及有关法律法规的规定，特制订本议事规则。 第二条 监事会是农村合作银行（以下简称本行）的监督机构，向股东代表大会负责，对本行财务以及董事、行长和其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督，维护本行及股东的合法权益。 第三条 监事会会议每年至少召开二次，在本行年度报告、半年度报告、季度报告完成后召开，由监事长召集。 第四条 有下列情形之一的，监事长应在
31、 5 个工作日内召集临时监事会会议： 一监事长认为必要时 二三分之一以上监事提议时 第五条 监事会会议应当于会议召开 10 天前，将书面通知及会议文件送达全体监事，临时监事会会议通知及会议文件应在会议召开前 3 个工作日送达。 第六条 监事会会议通知应包括如下内容： 一会议日期和地点； 二会议的期限； 三提交会议审议的事由及议题； 四发出通知的日期。 第七条 监事会会议应有二分之一以上监事出席方可举行。会议由监事长召集主持。当监事长因特殊原因不能履行职责时，可委托其他监事召集和主持。 第八条 监事应亲自出席监事会会议，因故不能亲自出席的，也可以书面委托其他监事代理出席。作为出席会议的监事应当在
32、授权范围内行使权利。 第九条 监事连续两次不能亲自出席监事会会议，也不委托其他监事出席监事会会议，视为不能履行职责，监事会应当提请股东代表大会建议予以罢免。 第十条 监事会会议的议事范围有： 一监督董事会、高级管理层履行职责情况； 二监督董事、董事长、高级管理层成员的尽职情况； 三要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为； 四对董事和高级管理人员进行专项审计和离任审计； 五检查监督本行财务活动； 六对本行内控制度制定情况和执行情况进行监督； 七对董事、董事长及高级管理层成员进行质询； 八维护本行股东及职工的合法权益； 九对董事会拟订的分红方案发表意见； 十法律、法规及本行章程规定
33、或股东代表大会授予的其他职权。 第十一条 监事会可要求农村合作银行董事和高级管理层人员、内部及外部审计人员出席监事会会议，回答所关注的问题。 第十二条 监事会会议程序 一提交议案； 二出席会议的监事对议案充分表决意见； 三对所提议案进行表决； 四作出决议； 五出席会议的监事在决议上签名。 第十三条 监事会决议表决方式为一人一票记名投票或举手表决。监事会会议对审议的事项采取逐项表决的原则。 第十四条 监事会有关决议须经全体监事过半数以上通过。重大事项须经全体监事会成员三分之二以上通过。 第十五条 监事会会议应当有记录，出席会议的监事和记录人应当在会议记录上签名，监事有权要求在记录上对其在会议上的
34、发言作出某种说明性记载。监事会会议记录包括以下内容： 一开会的日期、地点和召集人姓名； 二出席监事的姓名以及受他人委托出席监事会的监事（代理人）姓名； 三会议议程； 四监事发言要点； 五每一决议事项的表决方式和结果（表决结果应载明赞成、反对或弃权的票数）。 第十六条 监事应在监事会决议上签字并对监事会承担责任，但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该监事可免除责任。 第十七条 监事会作出的决议，在十日内报银行业监督管理机构备案。 第十八条 本议事规则自监事会批准通过之日起施行。 第十九条 本议事规则由监事会负责解释。 农村合作银行信息披露暂行办法 第一章 总则 第一条 为规范农村合作银
35、行（以下简称“本行”）的信息披露行为，有效维护存款人和相关利益人的合法权益，促进本行安全、稳健、高效运行，依、据中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国商业银行法等法律法规及本行章程，制定本办法。 第二条 本行遵循真实性、准确性、完整性和可比性的原则，按照有关规定规范地披露信息。 本行披露信息应当遵守法律法规、国家统一的会计制度和中国银行业监督管理机构的有关规定。 第三条 本行披露的年度财务会计报告须经获准从事金融相关审计业务的会计师事务所审计。 第二章 信息披露的内容 第四条 本行信息披露的内容包括： 一财务会计报告； 二各类风险管理状况； 三公司治理； 四年度重大事项； 五按照有关规定应
36、披露的其他信息。 第五条 本行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和财务情况说明书组成。会计报表包括资产负债表、利润表（损益表）、所有者权益变动表及其他有关附表。 第六条 本行在会计报表附注中应披露以下信息： 一本行的重要会计政策和会计估计，包括： 1会计报表编制所依据的会计准则、会计年度、记账本位币、记账基础和计价原则； 2贷款的种类和范围； 3投资核算办法； 4计提各项资产减值准备的范围和方法； 5收. 推荐第5篇：内部管理工作计划 内部管理工作计划 随着地区经济和信用合作事业的迅猛发展,信用社柜面业务功能趋于全面,操作流程更加科学,服务手段更为先进。为保障新形势下营业部柜面业务的健康、有
37、序开展，有效防范和化解操作风险，不断提高会计核算质量和柜面服务水平，委派会计要发挥带头作用和指导作用，充分调动员工工作主动性和积极性；要强化安全监督和服务监督，不断增强员工风险防范意识和工作责任意识。具体内部管理计划为： 一、发挥带头作用 俗话说“人心齐，泰山移”，要做好内部会计工作，必须使内部人员心往一处想，劲往一处使，要使内部员工尽心尽职地做好工作，委派会计首先要发挥好表率作用，从而带动一班人踏踏实实地做好本职工作。一是注重言行。工作期间要坚持工作纪律，不说与业务无关的话，不做与业务无关的事，对待客户有问必答，有求必应，柜员要做到，委派会计更要做到。二是注重学习。委派会计虽然不临柜操作业务
38、，但必须始终注重对新业务新知识的学习与积累，每项业务的核心内容及具体操作步骤要做到应知应会，柜员熟悉的要懂，柜员不清楚的更要注意学习与收集，确保能够实时指导柜员进行业务操作。三是坚持做班。内部管理琐碎而繁杂，服务对象千面百孔，要想做好内部工作，必须要时刻关注柜 1 面动态，始终不脱离现场，与客户保持联系，与柜员共同做好服务工作。四是坚持做好本职工作。坚守岗位，按制度办事，不折不扣地完成有关职能部门及领导布置的任务，是委派会计应该履行的本职工作，也是为员工安心做好份内事作出的表率。 二、发挥指导作用 随着信用社自身实力的提高和发展需要，业务品种与服务模式正朝多样化与专业化方向发展。为能稳健与高效
39、地办理各项柜面业务，委派会计在组织柜员进行业务学习和技能训练的同时，要针对每一项具体新业务内容与特点，及时制定具体业务操作规程，供一线柜员参照执行。操作规程要注明各项业务计算机具体操作步骤和服务注意事项，明确各项业务应该怎样做的方法、规避风险点的建议、不能做的理由及可能产生的后果，要使柜员操作一目了然、有章可循，切实方便柜员实际操作，树立柜员操作信心，形成柜员统一操作模式，提高柜员整体操作能力与办事效率。 三、强化安全监督 营业部柜面业务量较大，要做到忙而不乱，确保结算安全，委派会计要坚持做好三方面督促工作。一是督促柜员按程序操作，办理存（取）、转、汇业务先做什么、后做什么、注意什么实行程式化
40、，逐步养成柜员良好的职业操作习惯。习惯养成了，柜员才能做到：柜面业务无论忙与闲，金额不 论大与小，办理业务都能做到心态平和，得心应手，井井有条;才能让顾客感到满意;才能有效避免差错事故的发生。二是适时监控柜员操作全过程，把好大额资金进出、特殊业务处理关。柜面需要授权的业务，从传票到现金，从过程到结果，委派会计要始终坚持全程监控，通过监控与核实，全面把握柜面动态和现场安全。三是认真做好事后监督工作。委派会计在事后监督工作中，要保证做到：传票每张必看，打印数据逐笔过堂，而且保证该项审核工作都能在第二个工作日上午完成。通过传票的审核、流水的查看、特殊业务的检查，能够有效评价柜员的操作行为，及时纠正柜
41、员不当操作方法，保证第一时间发现风险点，有效防范和化解可能产生的风险隐患。 四、强化服务监督 柜面服务直接关系到业务的发展与信用社声誉，委派会计在柜面服务中要抓好四个方面的工作。一是注重服务形象。主要在柜面整洁、柜员衣着、举止、语言上做到及时提醒，确保柜员少说话、多办事，使其始终能够保持良好的工作形象与状态。二是强调服务规范。柜员在服务中，要切实规范服务行为，相同业务的办理，每个窗口程序要统一。现金进出必点，客户身份必验，前笔业务清柜后办理下笔业务，不能办理的业务能随手出示相关制度规定，有效避免因柜员自身行为的不规范带来客户的质询,甚至怀疑与不信任。三 是培养耐心。柜面服务面对的是形形式式的客
42、户，没有足够的耐心肯定做不好工作。营业部柜面人员学历较高、年轻、好动，委派会计首先要以身作则，培养足够的耐心，面对客户的询问和需求，答复要不厌其繁，帮助要尽职尽力；其次要时刻关注柜员的临柜状态，对柜员不自觉流露出的烦燥情绪要及时给予提醒与纠正，帮助柜员在平稳心态下进行业务操作。四是提倡“后台为前台服务”的观念。在营业部内部，要始终坚持保证一线柜员需要的观念，一线柜员只负责柜面服务，其他所有账务、琐事全部由后台承担。单一的服务肯定更有利于其集中精力，专心服务。 推荐第6篇：财务部内部管理工作 财务部内部管理工作 一、组织架构图 财务总监财务经理经理助理 二、部门职能 1、在财务总监的直接领导下，
43、组织编制公司年度财务预算、监督检查预算执行情况、分析产生差异的原因、提出改进意见，财务部内部管理工作。 2、编制资金计划、合理调度和安排资金，提高资金使用效率。 3、加强财务管理，控制成本费用，进行税收谋划，增加企业效益。 4、加强资产管理、确保公司资金及财产的安全、实现公司资产的保值增值。 5、加强财务核算，及时、准确、完整地记账、算账、报账。 6、正确地反映企业财务状况和经营成果。 7、提供可靠的财务信息和经济信息，当好领导参谋。 三、岗位职责 (一) 财务经理 1、受财务总监直接领导，负责集团财务部日常管理工作，定期、不定期的进行财务状况分析工作。 2、严格执行公司制订的预算制度、财务管
44、理制度、会计核算制度。 3、负责研究、设计与改进预算制度财务管理与会计制度。 4、负责拟订、检讨及修订财务计划，报主管领导审批。 5、负责日常财务处理工作，负责资金进出的安全。 6、负责审核采购部门的采购成本利润申请表,负责油品价格信息的收集工作。 7、负责向决策层提供准确、可靠的财务信息。 8、负责主持报表年审、税务检查、协助工商年检等工作。 9、负责组织安排资产的清查及盘点等工作。 10、负责年度预算的汇编、控制以及草拟预算执行结果分析报告，负责财务决策工作。 11、指导和检查集团及下属公司的财务情况，综合分析集团财务情况及经营成果，编写财务状况说明书，进行财务预测。 12、负责与银行、税
45、务关系的协调。 13、负责对业务合作伙伴、客户的资信调查。 14、负责对有关经营合同的财务审查工作，工作总结财务部内部管理工作。 15、完成领导交办的其他工作。 (二)经理助理 1、在部门经理的领导下，对部门经理负责。 2、具体负责跟进、指导、协调并监督部门日常业务的开展与执行，确保各项工作正常化、规范化。 3、协助部门经理编制本部门工作计划、资金使用计划表。 4、按时审核费用审批单、记账凭证。 5、审核每日上报的资金余额表并汇总、统计上报。 6、定期对财务软件进行维护管理，确保财务软件稳定运行。 7、定期对财务数据进行备份、保证财务数据安全。 8、协调内部工作，对特殊情况及时向上级领导汇报。
46、 9、部门经理不在时，根据领导的授权，执行部门经理的职责。 10、完成领导交办的其他工作。 (三)业务核算会计 1、对财务经理负责，负责日常财务核算工作。 2、认真执行财务管理、预算控制及会计核算制度。 3、负责收集、归纳、审核请款单、报销单据等各种原始凭证，负责记账凭证的录入、汇总等日常账务处理工作;负责有关报表的编制及说明。 4、负责经济活动指标分析及为经营管理者提供财务信息。 6、负责核对会计账目，及时清理各项往来账。 7、负责按期填制纳税申报表，并向办税员提供其他税务资料。 8、负责定期与不定期盘点库存现金和有关票据。 9、负责参与财产的清查及盘点。 10、具体负责报表年审、税务检查、协助工商年检等工作。 11、完成领导交办的其他工作。 (四)工程核算会计 1、对财务经理负责，具体对工程财务进行核算。 2、负责收集、归纳、审核请款单、报销单据等各种原始凭证，负责记账凭证的录入、汇总等日常账务处理工作;负责有关报表的编制及说明。 3、负责审核对各施工单位付款情况，及发票的收回情况并审核发票的真伪。 4、负责对工程物料的日常收发及其成本核算，并负责指导仓库管理员对物料的日常管理工作。 5、对有关工程资料进行归档。 5、完成领导交办的其他工作。 (