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1、2023年银行客户经理先进事迹（精选多篇） 推荐第1篇：银行客户经理先进事迹材料 闪闪萤光 无悔青春 XX同志先进事迹 人活着到底应该追求什么？追求经济上富有，生活上闲逸，地位的尊贵，名利的显赫？追求饱食终日，清静无为的个人雅趣，还是追求生命不息、奋斗不止的工作境界？人们自然会做出种种不同的选择，然而对于奋斗在金融战线上的我来说，答案一直是最后一项。 从1997年我在金融战线上进行奋斗，一直到现在，我从一个懵懂的女孩变成为现在一个成熟的妻子，母亲。15年的奋斗，15年青春的抛洒，15年的坚持，我取得了不少的成绩，但是在成绩的背后，也隐藏着很多辛勤的汗水，但是有幸目标还在，梦想还在，坚持还在！
2、一、勤于学习，提高素质。 学习是人类进步的阶梯。只有不断学习，才能走在时代的前面。作为一名客户部的负责人员，对知识的渴望，让我坚持把学习始放在首位，利用业余时间不断地学理论、学政策、学业务，不断要求自己能够更为熟悉农发行产品的特性，以便为客户拓展和更好的为客户服务而努力。在2023年一年中，我通过努力获得得了支行先进工作者和营业部先进工作者等荣誉，这些荣誉的取得不仅是对我工作的肯定，而且也让我对以后的工作更加有信心。 在工作中，对每笔业务，我都能够做到一丝不苟，对每个细节逐一掌握，努力做到考虑问题全面，业务精通，不断拓宽视野，提升综合素质。我时刻注重研究市场，注意市场动态，通过分析营销环境，在
3、把握客观环境的前提下，研究客户，了解客户资金运作规律，将客户的下游资金跟踪到我行，实现了资金从源头开始的“垄断控制”，巩固了我行资金实力。2023年，通过多方努力，我督促贷款客户的下游客户在支行开户，监督企业将信贷资金直接支付到材料供应商在支行开立的账户上，实现了资金的体内循环，全年为支行增加日均存款约2000余万元。面对客户的工作，我始终坚持做一个有心人，及时捕捉到有用信息，发掘企业的信贷需求，为企业提供信贷支持。2023年，为管辖企业办理了全额保证金的银行承兑汇票10000万元，拉动支行日均存款5000万元。同时狠抓贷款企业的货款回笼，为了提高货款归行率，上门为企业办理银行承兑汇票的委托收
4、款业务，帮助企业填写委托收款凭证，使用心服务不流于形式。通过多措并举，多方努力，年末我管辖的企业日均存款达到了6858万元，占支行全部日均存款的56.5%。 二、严以律己，热情服务客户。 尽管客户部工作平凡，但是身为客户部的一员，我时刻不忘严格要求自己。当天的工作当天办理完毕，绝不拖延，有时候业务繁忙，甚至顾不上吃饭休息。在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想。做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，时刻铭记客户的需求就是我的工作，以赢得客户对我行业务的支持。在服务客户的过程中，能够用心细致，把朋友情注入工作中。当节日来临，我会通过短信、电话、登门
5、拜访等方式及时向客户送去祝福；当客户生病时，我会及时送去我的关心；当客户遇到困难时，我会竭尽所能提供帮助。通过日常点点滴滴的细小事情，缩短银企之间的距离，让客户体会到真情，真正的做到深入人心。在对客户进行贷前调查和贷款发放时，为了加快业务办理进度，不影响企业资金使用，经常加班加点，牺牲了很多业余时间、双休日和假期。在上级行及支领导的支持下，几年来，我管辖的客户业务每年都有一个新的突破，每年都有一个好的发展。客户在我行的贷款从最初的8000万元逐年增加到2023年末的35606万元。全年累计收息710万元，利息收回率100%，占支行全部贷款利息收入的31.72%；贴现利息收入657万元，占支行全
6、部贴现利息收入的100%；办理财产保险、国际业务、银行承兑汇票等中间业务手续费收入累计13.13万元，占支行中间业务收入的84.10%，在为企业服务的同时，为我行贡献了可观的经济效益，真正达到了银企共赢的目的。 三、礼貌热情，至诚服务。 客户部是我行的一个窗口部门，客户工作更是代表着我们xxxx的形象，是展示我行企业文化的重要场所。作为一名客户部工作人员，我在客户服务的一线服务工作中，一直坚持做到“三声”服务：来有迎声，问有答声，去有送声。以饱满的热情，迎接着每一位客户。日常处理业务时，始终遵循“先外后内，先急后缓”的原则。在保证遵循农发行各项规章制度的前提下，想客户之所想，急客户之所急，尽最
7、大努力满足客户的要求，为客户提供快捷、高效、周全的服务。对个别态度不好的客户，从不正面顶撞，而是好言相劝，耐心解释，用真情和微笑去感动他们，竭力使每一位客户高兴而来，满意而去。可以说，在我担任客户部副主管以来，我坚持积极发挥上传下达、承上启下的作用，及时与部门领导沟通情况，搞好协调配合，协调客户部工作，做到了尽职不越权，保证了客户部各项信贷工作正常进行。能够以身作则，对待工作任劳任怨，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，为了按时保质的完成各项工作，经常加班加点，牺牲了很多业余时间。 四、坚持发展与管理并重，有效防范和化解了信贷风险。 工作中，我始终坚持监管与服务并重的管理理念，
8、理清思路，坚持各项基本制度。每月广泛搜集客户资金、财务信息和客户的风险变化情况，收集、掌握同业对客户的竞争动态，深入进行市场调研和分析，扎实细致的做好贷款企业的各项基础管理工作和贷后监管工作，有效的防范了贷款风险。一份耕耘，一份收获，从业十几年来，我监管的企业没有发生过任何风险问题，保证了国家财产的安全。 五、勤勤恳恳，踏实做好信贷综合工作。 除去从事圣泉公司的客户经理工作以外，我还从事信贷综合工作，工作面广复杂。主要工作职责包括：一是负责报送信贷、风险、客户、银监局等部门要求报送的各项定期报表及临时性报表和部分文字材料。每个月末报送的固定报表达到30余份，每个季末报送的固定报表达到50余份，
9、还有临时报表及报表说明，报表多，项目复杂，时间紧。为了完成工作，我经常加班加点，对各项数据认真细致的统计汇总，做到了数据报送及时、准确，确保了各部门和上级行统计汇总分析工作的需要。二是负责客户部门多个信息系统的数据采集、汇总上报和维护。我负责的信息系统包括粮棉油台帐系统、信贷统计报表系统、人民银行大额风险预警系统、企业和个人征信及其查询系统、全国组织机构代码查询系统、CM2023与人行征信接口系统、银税接口系统、CIMS系统、省行风险预警系统、总行综合报表平台及非现场监管报表等。负责的系统多、头绪复杂，有时客户发生一笔业务，我就要在多个系统登记。在工作中我注意与客户经理和上级行经常沟通，做好基
10、础数据采集、录入、汇总、报送等上传下达工作，保证了各个信息系统顺利运行。 多年来的工作经历，让我认识到，有一种事业，需要用青春和理想去追求；有一种追求需要付出艰辛的汗水和劳动。面对领导和同事的认可和表扬，该同志不会停止进步的脚步。会用热情和努力，在这个平凡的岗位上，展示勤奋敬业的人生价值，发出灿烂的青春光芒。小小平台，自有广阔天地；闪闪萤光，闪烁着无悔青春的人生追求。 推荐第2篇：分行客户经理先进事迹 分行客户经理先进事迹 分行客户经理先进事迹 常州金坛支行客户经理江涛 锣鼓这么一打啊，别的咱不夸，夸一夸，咱金坛中行的棒小伙 为啥说他棒，因为他业绩好，吃苦耐劳，他处处争先进 说他业绩好，不是没
11、道理，连续三年冠，那是全行没得比 2023年，是个困难的时期，经济正转型，企业不景气，老板成了范跑跑，不良下不去 这有什么难，小伙信心在，只要努力干，铁定得第一 为了促发展，为了争业绩，咱小伙儿憋足了劲，就像一个小马达，突突转个不停 金坛小地方，招商刚刚起，东扩南移，改市设区，机会大大的 2023年，政府出规定，平台融资有限制，业务需抓紧 2023年，是个困难的时期，经济正转型，企业不景气，老板成了范跑跑，不良下不去 为了抓政府，政府成兄弟，小伙儿拓宽思路，努力学习，发展新业务 从零开始学，BT、BOT、PPP,他全部学个遍 他紧抓窗口期，连续奋战3个月，拿下了5个亿 新城要过来，小伙更忙活，
12、为了赶进度，时常不回家，他家有个娃，今年三岁大，每次听他不回家，哭的直哇哇 小伙心里酸啊，那也没办法，擦擦眼泪，提起笔，咱还得写材料啊 努力出成果，辛勤有回报，3个亿的大项目，咱一个月出批复，小伙儿心里美，小伙儿心里乐，咱行里业绩终于奠定了基础 小伙儿干的好，咱领导都知道，支行贷款二十亿，他独占七个亿 这位就问啦，小伙儿这么棒，有啥秘诀不 小伙儿笑呵呵，没啥不可说，总结五句话 努力出成果，辛勤有回报，学习要认真，做事要仔细，风控是生命 无锡宜兴支行客户经理王瑶琦 王瑶琦，奋战在基层一线的一名对公客户经理。 平时她以高标准严格要求自己，工作中勤奋好学，勇于担当。她于2023年入行，2023年便在
13、支行的客户经理竞聘中脱颖而出，担任宜兴丁蜀支行的对公客户经理。她聚少成多，日积月累，至今，名下管理公司金融客户12户，合计授信总量58500万元，其中中小企业7户，授信总量5500万元，大公司客户5户，授信总量53000万元。存款时点10012万元，日均存款16134万元，在2023年三季度绩效排名5/55. 为了做好客户经理岗位，她日复一日，以行为家，从银行到企业，两点一线，为客户服务，赢得了客户的一致认可。在她怀孕期间，坚持工作，任劳任怨，拖着虚肿的身躯，一趟一趟的来往于网点、支行和企业之间，克服了孕期的各种不良反应，从未迟到，每天还要加班加点。在别人用各种营养丰富的午餐晚餐补充孕期营养时
14、，她还在下班后一边吃着外卖一边工作，一直坚持到产前的两天，她的敬业让同事钦佩，她的负责让客户惊叹。 作为一名80后的女客户经理，在激烈的同业竞争和复杂的外部环境下，她把青春和汗水挥洒在中行这块土地上，以守土之责励己，以做最好的银行鞭策，是当之无愧的最佳客户经理。 推荐第3篇：银行支行客户经理先进事迹材料 记银行支行客户经理先进事迹材料 她与春天同行 记支行客户经理*同志 *，是支行的一名普通客户经理，她就在这个普通的岗位上，为农业银做出了突出的贡献。她参加工作26年来，先后被总行评为“先进女工”称号，分行授予“岗位能手”、“揽存能手”称号，多次被市、县行评为“先进工作者”，2023年被市分行党
15、委授予“优秀共产党员”称号，连续六次被市分行评为先进个人。去年，她在“伴你成长金钥匙春天行动”营销活动中，更是以骄人的业绩，展示了她为农业银行事业挚着追求的精神和卓越的营销组织才能。 抓服务树形象带动业务增长 ，地处南部地区，由于境内山大沟深，交通不便，优质客户稀少，加之辖内同业竞争较为激烈，县支行营业部各项业务发展相对迟缓。2023年1月份，县支行任命*同志为支行营业部主任，受命于危难之际，她深知肩上的担子有多重。然而，她没有喊冤叫苦，走马上任的第一天，便对营业部的客户情况进行了深入细致调查了解，产在分析对比，广泛征求本部员工意见的基础上，并采取了一系列有效的措施，收到了较好的效果。一是转变
16、观念，提高认识，深化服务。首先，狠抓了员工思想观念的转变。针对部门员工普遍存在的主动营销意识不强，服务观念比较淡薄的思想，她充分利用“伴你成长金钥匙春天行动”营销活动有利时机，通过组织员工开展“三看三比”即看服务，谁的服务周到而有创新性，看业绩，谁的任务完成多。看贡献，谁为部室为支行做的贡献大；与同业比、比人均点均发展水平，与全市营业网点比、比发展速度和盈利贡献能力，与全省营业网点比，找差距，寻不足。通过“三看三比”，进一步统一了员工思想，提高了思想认识，激发了部门员工营销积极性，为综合营销活动的开展奠定了坚实的基础。其次，教育引导员工牢固树立“首季就是旺季”的竞争意识。为了打抢占市场制高点，
17、以优质高效的服务赢得客户，春节前夕她带领营业部员工利用晚上或双休日走访客户，在全面摸排和细分客户结构的基础上，对营业部27户优质法人、机构客户和25户个人优质客户分别建立了客户信息档案，档案内容包括负责人、财务人员家庭情况、爱好、单位业务状况、财务状况等，为目标客户的营销提供了充分的信息依据。另外*同志还通过对现有客户资金流、信息流分析，找准了资金来源渠道和流向，摸清客户资金运动规律，为客户量身定做各类金融产品和服务，提供了依据，使服务内容不断深化，适应了不同层次客户的需求，受到了广大客户的好评。二是广泛宣传，上门服务。为了突出“用心服务春到万家”营销宣传主题活动，通过展示企业文化，扩大农业银
18、行在社会中的知名度，*同志坚持以营业室作为业务营销主阵地，充分发挥柜台综合宣传营销渠道和柜员直接营销的作用，积极开展柜台宣传营销；同时要求各客户经理集中开展进社区、进机关、进学校和进商铺等上门送福营销活动，进一步提升在县域市场的声望和人气。三是瞄准目标客户，实施重点营销。为了提高营销质量和效率，*同志把营销的触角向工薪客户、产业大户、个体工商户、私营矿主等个人中高端客户延伸，并积极开展存款、银行卡、保险、个人消费贷款、个人经营性贷款等产品的联动营销，促进个人业务的发展。截至3月31日，该营业部人民币各项存款余额达3.1亿元,比年初净增4764万元,储蓄存款余额达14070万元，比年初净增267
19、9万元，净增额居所在支行乃至二级分行各机构首位；累计代销各类基金230万元，计划完成率为1278%；代理各类保险15万元，完成率为211.8%；发放金穗借记卡发卡量净增700张，完成率为107.6%。其中，仅*同志就直接营销个人存款1860多万元，代销基金130万元，代理保险手续费收入2.5万元。 用真心付真情吸引客户贵宾 用真心，为客户排扰解难。*的细心服务，不但体现在对柜台的管理和对客户的维护上，而且还体现在时时处处为客户排扰解难上。今年，她了解到部分异地客户欲在当地投资经商，但唯恐营业执照办不到手，针对这客户的这一问题，*同志在严格遵守国家政策的前提下，通过熟人共帮助企业办理法人和个体营
20、业执照18户，其中在新办理营业执照的客户中，有4户客户在我行开立了基本账户，累计组织资金7100多万元。 用真情，赢得客户。*同志细心服务无处不在，她对待客户胜似亲人。今年1月22日，她突然接到一位客户的电话，说他住在某宾馆，有70多万元的现金需要存入银行，但自己一个人携带不安全，不知能否上门办理？当时正值下班时间，且门外飘着鹅毛大雪，营业部的同志都劝她说：“外地存款放不住，今天存，明天取，不合算，且大雪天的，路又滑，为那点临时存款跑路不值得。”她毫不犹豫地对部室员工说：“客户的需要，就是我们的需要。”随即，她二话没说，电话叫来在农发行上班的爱人骑上摩托车陪她一起找到客人，为客户办理好所有手续
21、后，己时晚上7点多钟。回到家里她才发现因路面太滑，摩托车摔跛后，自己的膝盖被撞伤了，鲜血染红了她的裤子，第二天上班时，营业室的同志知道了都劝她休息，可她强忍着刺痛依然坚守和同志们一起上班。部室的同志被她坚忍不拔的精神感受动了，客户知道了被她真情服务打动了，在*同志的带领下，部室员工精城团结，以优质的服务赢得了广大客户的信赖。今年元月在市分行组织的柜员星级、营业网点“上台阶”评比活动中，部室有名同志被评为星员工，网点被评为级网点。 付真心，感动客户。*同志还十分注意对优质客户的服务维护工作，他用自己的行动留住了客户。今年春节假期刚过，她得知在营业部开户的一位优质客户得了“空洞性肺结核”，姐妹们急
22、得团团转，她赶紧召集几位客户经理商量，分头想办法，出主意。终于她通过亲戚关系联系到了兰州一家医院，并陪同病人上兰州去治疗，经过一段时间的精心医治，痊愈出院后，这位客户及其家属非常感动，几次对她表示感谢，都被她婉言谢绝。事后，这位客户激动地说：“从你身上，我看到了的真诚服务。目前，该户已在她所在的营业室存款余额己达700多万元。 *凭着一个女人的刚毅、细腻、用心服务、用真诚打动了一户又一户客户，用行动赢得了客户的理解、信任和支持。但*同志说：“路漫漫修远兮，为客户要做的事情还有很多很多，我只是做了一个客户经理应该做的事情，组织给了我许多关怀和荣誉，今后，我将不负营业室同志和支行领导重望，抓好营业
23、部工作，为客户提供更加周倒的服务，努力为农业银行的改革发展做出自己应有的贡献”。 推荐第4篇：银行客户经理个人先进事迹材料 银行客户经理个人先进事迹材料 服务创造价值，努力成就辉煌 在X地区的偏僻小城，一群XX银行的客户经理正向地域各阶层渗透着，为了占据更多的市场份额，他们正默默的在寻找新增亮点，为X地市市分行企业存款新增占比在当地四大商业银行中一直位居首位作出了极大的贡献。所属的X区支行XX同志就是其中的一位杰出的代表，作为一名从事信贷营销和资产保全12年工作的基层行客户经理，始终坚持“动之以情、晓之以理”的营销观念，积极深入地域经济主体，为X地市建行的发展作出了应有的贡献。“新环境下，天时
24、、地利我们荡然无存，但以人和我们一定能杀出一条血路！” 年原X地撤县建区搬到了新区，XX和新任领导一起来到了X区新区。行领导考虑到XX从事信贷业务多年，就把存款大户财政分给他和另外一个客户经理一起维护，把有发展潜力的建设局、国土局、水利局交给他去开拓。由于X区区的会计核算中心已经被农行招标，想开拓新的财政性资金的客户真是难上加难。面对困难，他找到了早年在财政局和他交情颇深一位国库科领导,当XX向他说明了来意后，他面露难色地说：“我很乐意帮你忙，但现在会计核算中心已经被农行招标，很多资金都指定存在农行。但是，办法总是有的。”从此，XX就经常出现在财政局、建设局、国土局、水利局的财务科。一来二往，
25、这几个局的财务人员也被他的敬业精神所折服，纷纷表示：如果有机会，我们一定把钱存到X区建行。有一次XX得知财政预算外有1600万元资金要划给国土资源局X区分局消息后，马上赶往 到国土局财务科，在国土局在我行未设账户的情况下，通过开设定期账户，把1600万元资金直接划到了国土局定期户上。功夫不负有心人，年X区支行的企业存款新增8952万元，增长额和增长率居城区扁平化支行首位，而XX分管的财政部门在该行的存款新增5000余万元，国土局在建行的存款余额从无到有，达到2150万元，占该支行新增的78以上。 年2月份，XX得知国土局要将该笔资金支付给X区区土地整理中心后，又以定期存款方式将该笔存款本息16
26、11万元留在我行。4月份，因为土地整理中心要支付工程款，而省里的拨款尚未到位，他就动员该中心以该笔存单做质押，在X区支行办理了1440万元的存单质押贷款。 年7月，人事制度改革后，原X区支行的行领导和客户经理全部交流到市区其他支行，只剩下XX和一个尚处于实习期的业务员。面对这种状况，很多人多担心X区支行的业务会受到巨大冲击。但XX和新任行长用实际行动解除他们的疑惑，通过与政府部门、企业的面对面的坦诚沟通，借助去年建立的良好银企关系，终于稳住了存款下滑的局面。同时，去年就由他分管的X区区建设局下属企业X地市宏远房地产开发有限公司又为该行的业务发展注入了新的活力。在与中国银行的角逐中，该行共承办该
27、企业开发项目的90个人业务，办理个人按揭和住房公积金贷款500余笔，金额3000多万元，吸收对公存款最高时余额达7000多万，目前尚有余额近5000万元。截至年12月底，该行的企业存款比上年新增9580万元，系 统内新增占比列城区扁平化行首位，而XX分管仅X地市宏远房地产开发有限公司一家就占了该支行新增存款的52。 “负债业务压力大，资产业务更是任重道远。” 年，XX分管的贷款企业的贷款余额占了整个支行60，业务发生额70以上，特别是银行承兑汇票，全年共办理了30余笔，金额近6000余万元，占该支行承兑汇票业务的80以上，承兑汇票保证金余额最高时近3000万元。全支行共5家优质中小企业，XX就
28、占了3家。今年7月份人事制度改革后，新来的两个客户经理因为以前没有做过公司业务，忧心忡忡说：“XX，我们行的公司业务要靠你啦。”行长也语重心长地说：“X区支行就你一个老客户经理，要带好头，把好关啊。”为此，XX把压力变为动力，承担了全行大部分的资产业务的开拓和管理工作。辛勤的汗水换来丰收的果实。多年来，凡是他经办的贷款，基本上能一次就通过审批；1999-年度经办的贷款中，没有发生一笔损失。 从93年开始从事信贷业务开始，XX还承担该支行资产保全工作。1997年10月，为了赶上在10月把核销材料上报到省分行，他把婚期推迟到了11月份；1999年8月，女儿出生后的三天，为了不良贷款剥离材料的审核，
29、硬在省分行呆了一个多星期。2000年1月，XX和法院的干警一起，在遭到柯城区汪村乡部分干部围攻的情况下，还是收回了一笔逾期近10年，诉讼了3年的呆滞贷款本金10万元和相应利息11万元，使我行连本带息一点没有损失。 经过努力，该行的不良贷款余额从4000多万元降到了280余万 元。为了给行里节省费用，诉讼、查封、执行、拍卖，每一样事情他都尽量自己去跑，以至于法院的法官都开玩笑说要在办公室里给他摆一张办公桌。由于历史原因，X区支行的不良贷款贷款户数多，金额少，资产保全和处置的工作量在市区扁平化支行中是最大的。市分行的保全人员换了一茬又一茬，但XX且硬是做了12年的保全工作，这之中的酸甜苦辣、风风雨
30、雨，只有他自己能够体会。今年7月，最后一次的剥离移交工作结束后，做为资产保全人员，他终于露出舒心的笑容了。 “历经了风雨，成就了辉煌。” 为了确保我行信贷业务工作的正常运转，加班便成了家常便饭。11月12日晚，一场灾祸突然降临到了XX头上。因为要准备下个星期的贷款申报材料，刚从市分行开完会的他，为了赶时间，来不及等公交车，就匆匆跨上摩托车往单位里赶，在经过一个十字路口时，一辆飞驰而过的小汽车把他撞到了5米之外。送到医院后，经医生诊断为全身多处大面积软组织挫伤，最起码需要休息15天。但是考虑到还有几笔贷款要申报，还有几个客户要走访，强忍着疼痛，没有休息一天，一拐一拐的来到了单位。 作为一个基层客
31、户经理，他把自己最美好的青春献给建行的信贷岗位。这12年的人生旅途中，他经历了风雨，也沐浴了阳光，创造了价值，也成就了辉煌。工作之余，他也没忘记学习，通过自学，获得了大专文凭，本科也即将毕业。因为他的兢兢业业和孜孜不倦，先后获得了支行的“优秀员工”、X地人民政府“劳动积极分子”、市分 行“优秀通讯员”、“优秀客户经理”等荣誉称号，并光荣的加入了中国共产党。前不久，他又被推荐参加全省“青年岗位能手”和“全国百佳客户经理”的评选。提起这些荣誉，他总是笑着说：“这是我努力的结果，更是行里对我的肯定”。 推荐第5篇：银行客户经理职责银行客户经理职责 银行客户经理职责-银行客户经理职 责 第1篇:银行客
32、户经理的职责 1、客户经理既是公司与客户关系的代表，又是公司对外业务的代表。其职责是全面了解客户需求并向其营销产品，同时协调和组织全公司各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。 2、客户经理的职责 (1)接待和联系客户客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动地接待来访客户，并经常地 与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。 (2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极
33、地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我公司的客户，堕待开发;二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。 (3)营销产品根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销公司理财产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的理财产品。对客户的新需求，要及时向相关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有：广为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和 产品推销。 (4)客户管理对于已经购买理财产品
34、的客户进行管理，包括定期回访，节日短信问候，以及是否按期向客户支付了收益款项及到期偿还本金。 3.客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。 第2篇:银行客户经理的工作职责 1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。 2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。 3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。 4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金
35、融产品、 提供业务咨询和服务。 5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。 6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。 要想做好一份好的工作，建议首先要做的就是要了解什么是工作职责，该岗位工作职责有哪些，这样对你面试、对你如何开展这工作有一定的帮助。每个人都要为以后的事情做好准备，无备而来的人，永远会落后人家一步，同样的面试，你输给人家的仅仅可能就是你没有做好准备。 第3篇:银行客户经理岗位职责 岗位名称:银行客户经理 所属部门：银行业务部 直属上司：银行经理 部门下属：客户助理 银行客户经
36、理岗位职责： 1、加强市场研究分析，掌握市场 变化，为领导决策提供详实的参考依据。 2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。 3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。银行客户经理职责 4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。 5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。 6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。 银行客户经理工作内容： 1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户
37、关系; 2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作; 3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面; 4、完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广; 推荐第6篇：银行客户经理 银行客户经理 1.职业描述 银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。但如果想成为出色的银行客户经理，就要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项
38、资源为客户提供全方位、一体化的服务。 2.职业的核心工作内容 (1)以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务； (2)维护客户关系，及时解决突发问题。 3.职业的发展前景及对社会和生活的影响、作用 由于客户经理手中掌握着丰富的客户资源，并具备较高的业务素质和客户服务能力，所以薪资待遇相当不错。尤其对于银行来说，由于其他金融机构和银行之间的激烈竞争，开发并稳定储户便显得十分重要。从长远来看，客户经理发展前景也非常看好。其一般是由银行信贷员发展而来。 4.薪资待遇及潜在收入空间 一般年薪为415万元。银行客户经理的工资往往与业绩挂钩。他们收入除了基本工资，大头还是靠银行返给的提成。一些业务量大的
39、客户经理，收入比分行行长还要高，从数十万至上百万元不等。 5.岗位设置及不同行业、企业间的差别 银行客户经理主要分为面向公司机构客户的客户经理以及面向个人客户的客户经理，资产业务也就是银行发放贷款，中间业务就是不占用银行资金能够向客户收取的各类手续费，一大部分的银行中间业务是依靠贷款息差的转化带来的，和真正意义上的中间业务收入在本质上还是有比较明显的区别,各家银行对于公司客户经理的分工也可能会有差异。 6.入门岗位及其职业发展通路 银行客户经理的前景，日后发展好坏主要还是和每个个体的自身素质、机遇、努力程度有关，在此主要概括一下客户经理在行业内的发展方向： 一、晋升管理层，也就部门经理、分支行
40、行长； 二、转岗至其他银行岗位及部门； 三、一直从事客户经理工作，在技术职称上获得相应提升。 7.职业标杆人物 蒋湘林，女，4年专业的银行培训及银行网点辅导经历，4年的建设银行及平安银行工作经历，4年大型集团公司培训经历，主打银行一线课程，服务营销系列课程、及银行标杆网点辅导项目。曾主导中国银行、农业银行、建设银行近六十个标杆网点服务营销一体化建设，对服务规范、营销体系、网点管理有较深的理论与实践经验。有效提升网点负责人、大堂经理、柜员、理财经理、客户经理的工作绩效。2年以上销售工作经验或有银行、保险、证券等相关行业工作经验；丰富的业务知识，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作；较强的公关
41、能力，能够承担营销金融产品和开发客户市场的使命；强烈的服务意识，积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。 2023年2-3月，担任中国银行江苏省分行网点公司金融服务销售能力提升项目主讲老师及首席咨询师，开发网点公司金融营销岗服务流程系列课程，如对公柜员服务销售流程、客户经理服务销售流程、账户经理服务销售流程以及内训师培训操作手册等，完成4家标杆网点的建设，6家试点网点的推广，获得客户一致认可。 2023年2-3月，担任建行深圳分行网点经理执行力提升项目整体策划和执行，并开发网点经理执行力提升辅导流程和辅导工具，推动项目的有效实施。 2023年12月，担任中国银行益阳市分行网点
42、服务营销能力提升项目项目经理和主讲老师，负责益阳市分行营业部、桃江支行营业部2个标杆网点基础服务规范、服务营销流程、营销技能三方面能力的培训与辅导，使导入网点的整体服务水平得到又快又好的提升。 2023年12月，担任中国银行安徽安庆分行网点核心岗位综合技能环导训练项目主讲老师和督导顾问，负责32家网点大堂经理、理财经理的工作指引、服务规范、客户推荐与识别、联动与交叉营销、客户关系管理、电话营销等综合能力提升的辅导与培训。并成功策划组织大型的中高端客户沙龙活动，使中国银行安庆分行中高端客户保有量和新增排名全省第一，获得客户高度赞赏。 2023年11月，担任农行舟山市分行嵊泗支行、衢州支行、普陀山
43、支行网点服务营销提升项目主讲老师和主导顾问，负责网点服务营销流程导入和服务营销技能提升。 8.职业的典型一天（职业故事-银行综合客户经理的一天） 8点30分到单位，坐在办公桌前，整理一下手头的文件，制订好今天的行程，打个电话，约好一个国企工作的朋友，准备上午去他那里看看。一切工作准备就绪，看看表离开工还有几分钟，趴在桌上小憩一会儿，毕竟前一天晚上工作到很晚。 上班了，首先是要开一个常务晨会，全体信贷部五六个人坐在一起汇报一下今天的工作计划。压力挺大的，我这儿说了领导那儿就记下了，所说的必须落实到行动上，晨会开完后便按计划忙碌起来。 打头寸（每天早上统计支行前一天资金流动情况）、作台帐（登记各种
44、业务报表）是一天必须要做的工作，也很烦琐。每日成堆的数据、单子，要把它们整理好也是不小的工程，要是赶上做月报，那一整天就甭干别的了。 快10点了，匆忙赶到约好的客户那里。和客户交谈是门艺术，也是我们的重点工作内容。要从简短的对话过程中，了解客户的需求，并提出最具吸引力的解决方案，寻找同客户展开合作的结合点。说起来挺轻松的，可真的做了就觉得难了，往往聊不上两句话，就没得说了，你可以提供的一切服务，别的银行都已经和公司合作了，任你怎样游说，都无济于事。乘兴而去，败兴而归对我们来说是常有的事。不过我认为这样也还是有收获的，至少已经混了个脸儿熟，开发客户是需要慢慢来的。 快要吃午饭了，才赶回行里，发现
45、案头又多了很多文卷，询证函、资信证明、按揭资料一大堆的项目当天就要，干活吧。再看表的时候，12点半了，食堂快没午饭了。以最快的速度解决午饭，回来没时间休息，继续干活。 终于将所有项目做完，并由各级领导审核签了字，可以送分行风险控制部审批了。去分行的车还没走，真是万幸，要不就得自己跑一趟了。交待好要报送的材料，刚要歇一会儿，就被领导叫去陪他见客户。这活儿比较轻松，只要做好记录就行，还可以学学领导的客户交流技巧。 再回到行里时，就要到下班时间了，整理了一下手头事务，发现还有许多没做，虽然是些不太着急的事，但拖的久了终究不好，加会儿班干一点吧。7点半，干到自己满意，收拾回家。 9.职业通用素质要求及
46、入门具体能力 (1)愿意对运营绩效负责； (2)能够在发展市场营销技巧以及在鼓励他人去完善新的方法等方面比别人看得更远； (3)能够努力做到对事情有预见性； (4)善于向他人表达其观点和看法； (5)具备根据本职工作进行广泛而深入思考的能力； (6)一旦确定了基本目标和策略，能很快将其付诸行动； (7)能够有效地利用银行内外的一切资源； (8)能与高层管理人员建立良好的工作关系，能通过合适的渠道将其建议提交给高层管理者，能有效地说服别人接受其建议并且能知道如何从其它部门获得必要的支持； (9)能主动向上级管理者提供关于业务状况的重要信息，而不是被动地等待管理部门来询问； (10)懂得如何去了解客户对产品和营销活动的反应； (11)具备良好的职业素养，比如敬业爱岗、守信、遵纪守法、办事效率高、经营作风稳健、具有开拓创新精神等。 一个合格的客户经理不仅需要具备广博的知识，还应具备专业的技能。客户经理的技能要求主要有： （1）工作技能：如微机操作技能、外语会话技能、文字写作技