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1、2023年银行合规经理岗位职责（精选多篇） 推荐第1篇：银行合规部各岗位职责 合规部各岗位职责 合规主管岗： 一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制； 二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职； 三、组织开展合规检查； 四、组织大额风险贷款的团队化险； 五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办； 六、缓收利息的审核、申报； 七、按程序上报合规工作报告。合规监测岗： 一、按月收集各支行合规报告及合规检查表； 二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账； 三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确； 四、对2023年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；
2、五、不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价 六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析； 七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警； 八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。 合规审核岗： 一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核； 二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书； 三、组织开展合规知识培训； 四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案； 五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算； 六、每季对各业务条线的风险状况进
3、行分析； 七、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。合规检查岗： 一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。 二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。 三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。 四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。 五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。 推荐第2篇：合规部岗位职责 合规部岗位职责： 1：在发展中心总经理
4、领导下，负责相关区域分布式能源等项目并网工作，并主持并网日常管理工作。 1.1：经理职责与工作任务： 1.1.1负责区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息，及时过滤、归纳、整理。组织进行项目并网、布局、考察，与政府部门沟通工作，负责并网项目前期调查及并网情况评估，撰写分析报告，配合各项目完成并网手续相关支持性文件。 1.1.2组织项目并网计划制定项目并网实施方案，负责并跟进并网项目的谈判以达成意向，组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署，制定项目实施方案。 1.1.3负责项目并网核准文件的行政报批工作，组织人员对决策机构批准的项
5、目进行立项，办理立项所需手续工作，组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作，跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。 1.1.4完成上级交办的其他工作 1.2合规专员职责与工作任务： 1.2.1 在部门领导下，负责相关区域光伏项目、分布式能源等项目并网工作的实施。 1.2.2.协助上级参与区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息。与项目区域内相关政府部分洽谈获得项目并网权，参与项目并网项目现场踏勘，协助部门经理，指导，出来协调项目并网所出现的问题，参与编制项目并网计划。 1.2.3协助上级参与项目并网计划实施，协助组织跟进并网项目的谈判以达成合
6、作意向。协助组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，协助组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署。制定项目实施方案。协助负责项目并网核准文件的行政报批工作，协助组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续，协助组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作。协助跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。 1.2.4完成上级交办的其他工作。 目前工作分配：张鹏鹏负责盐城项目并网手续资料整理工作，叶江南协助配合张鹏鹏完成，并完成公司高层领导直接下达的工作任务。 . 推荐第3篇：法律合规部岗位职责 浙江商旅支付服务有限公司 法律合规部岗位职责 部门主
7、管 1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。 2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。 3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。 法务岗 1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。 2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。 3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。 4.担任部
8、门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。 5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。 6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。 7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。 合同规章主管 1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同； 2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益；3
9、.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障； 4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同； 5.为公司经营管理活动提供法律咨询；6.管理外聘律师、法律顾问； 7.法律培训。 推荐第4篇：信用社(银行)合规部各种岗位职责 信用社（银行）合规部各种岗位职责 经理(副经理)岗位职责描述 （副职协助工作，按分工做好岗位职责工作） 一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成计划工作任务。 二、拟订工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。 三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。 四、贯彻国家法律法规和单位各项规章
10、制度、工作要求，对单位制订的规章制度、文件、开办新业务、重大事务决定的合规性、合法性进行审查，提出意见建议，出具合规评价书、风险评估意见书、法律意见书。 五、对辖内机构落实法规制度和执行业务操作规程、事务办理规程进行合规评议，提出合规意见，出具的合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。负责联社及所属营业机构的合规管理、风险管控和法律工作进行管理、检查、指导工作。 六、对单位和下级机构出现的合规性问题进行调研、评价，提出合规意见、建议，提出加强合规管理、风险管控、案件防范工作意见建议，出具合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。 七、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评
11、价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。 八、组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。 九、协助相关培训和教育部室对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。 十、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。 十一、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估合规执行意见和监管要求的落实情况。 十二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相
12、关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。 十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。 十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。 十五、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。 综合岗位职责 一、做好部门办公室事务管理、会务，文件收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。保管、使用业务印章、重要资料。 二、对本部门的文件、资料、会议记录等的收集、整理和分类装订保管，并建立业务档案。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。 三、做好本
13、部门工作例会、学习的准备、召开工作。 四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核本部门工作文件、报告和工作计划、总结。做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。 五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。 六、受理本部门的来信、检举工作。 七、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。 八、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。 风险管理（案件防控）岗位职责 一、拟订风险管控工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批
14、后组织实施。 二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对本单位和辖内机构执行国家法律、法规和重大经营决策活动提供风险评价意见，出具风险评估意见书。 三、为本单位和营业机构提供风险管控咨询，出具风险评估意见书和加强风险管控、案件防范工作意见建议。 四、审查本单位及下属机构对外签订的合同、协议，出具风险评估意见书。 五、开展风险管控检查，对本辖机构经营管理活动调研、评价，做好风险管控工作，防控案件和重大事故发生风险。 六、参与信贷、不良资产管理、中间业务、银行卡等业务制度和管理办法的制定，参与不良资产清收，做好风险控制。 七、受理联社各部门和营业机构送交的各种业务文件资料（合同文本、协议
15、文本等各种对外业务文件资料）,建立相应接收登记簿,处理意见登记簿，出具风险评估意见书。 八、承办联社及各网点的抵债资产、大额贷款、大宗采购等重大审批业务和重大业务事项的风险评估，出具风险评估意见书。 九、负责各类合同、协议文本草拟、修订。 十、参与重大事故和危机处置活动，协助有关部门进行善后处理。 十一、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。 十二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。 十三、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事
16、务和业务操作规程做好各项工作。 十四、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。 法律事务岗位职责 一、拟订法律工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。 二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对本单位和辖内机构执行国家法律、法规和重大经营决策活动提供法律意见，出具法律意见书。 三、开展法律工作检查，对本辖机构经营管理活动调研、评价，为本单位和营业机构提供法律法规咨询，出具法律意见书和加强法律工作意见建议。 四、审查本单位及下属机构对外签订的合同、协议，出具法律意见书。 五、做好普法工作。 六、参与信贷、不良资产管理、中间业务、银行卡等业务制度和管理办法的制定，参与不良资产
17、清收。 七、受理联社各部门和营业机构送交的各种业务文件资料（合同文本、协议文本等各种对外业务文件资料）,建立相应接收登记簿,处理意见登记簿，出具法律意见书。 八、按授权办理联社及营业机构法律诉讼。 九、承办联社及各网点的抵债资产、大额贷款、大宗采购等重大审批业务和重大业务事项的法律咨询，出具法律意见书。 十、负责各类合同、协议文本草拟、修订。 十一、参与重大事故和危机处置活动，协助有关部门进行善后处理。 十 二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。 十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议
18、，报批后执行。 十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。 十五、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。 推荐第5篇：合规部各岗位职责(定稿) 合规部总经理岗位职责 1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。 2、法律事务：完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。 3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。 4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判
19、（具体标准及流程见财务审查制度）。 5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。 6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。 7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。 8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。 9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。 10、完成上级领导交办的其它工作。 合规部合规专员岗位职责 1、起草公司各类合同，协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见
20、合同管理制度）。 2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并协助监督相关实施方案的落实。 3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核，协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。 4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并协助本部门总经理督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。 5、协助公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。 6、负责联络公司外聘律师，咨询公司日常及专项法律问题。 7、协助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。 8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管，保证公司正常运营。 9、完成领导交办的
21、其他工作。 推荐第6篇：营销经理岗位职责(银行) 1.联系营业网点，帮助制定营销策略，推进支行发卡营销指标的完成。2.积极开拓发卡新渠道，完成信用卡发卡直销任务。3.交叉销售对私业务产品，实现客户资源共享，做好客户关系管理。 推荐第7篇：产品经理岗位职责(银行) 1.根据相关法律、法规、国际惯例及我行的规章制度，结合合同内容、业务背景、金融机构要求等，对等值100万美元以下的保函业务进行复核。2.分析、总结产品运营中的疑难问题并提出解决方案；进行产品专题调研及风险评估分析。3.配合客户经理参加有关项目的谈判及跟踪，解答客户咨询。4.配合部门及团队领导者对分行进行业务指导,规范分行业务操作。5.
22、积极主动地解决内外部客户问题，提供优质服务。6.参与操作规程的梳理，产品流程整合及完善内控制度。 推荐第8篇：银行大堂经理的岗位职责 银行大堂经理的岗位职责和必备素质 银行大堂经理的重要作用主要表现在建立和维护客户关系上,如接待引导客户、解答客户咨询、了解客户特殊需求、注意目标客户、留意客户交易习惯、满足重点客户特殊需求、处理客户不满以及为客户办理离柜业务等。 具体而言，大堂经理的岗位职责包括如下内容： （一）服务管理。严格按照规定，协助网点负责人对本网点的优 质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。 （二）迎送客户。热情、文明地对进出网点的客户迎来送往，从 客户进门时起，
23、大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进 行相应的业务引导。 （三）业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨 询。 （四）差别服务。识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务， 为一般客户提供基础服务。 （五）产品推介。根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销 我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财 参谋。 （六）低柜服务。有条件的营业网点依据个人客户提供的有关证 明资料，办理个人客户的冻结、解冻和挂失、解挂等非现金业务。 （七）收集信息。利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户 信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方 式与重点客户建立
24、长期稳定的关系。 （八）调解争议。快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免 客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和 有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。 （九）维持秩序。保持整洁的卫生环境；负责对网点的标识、利 率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐 摆放和维护；维持正常的营业秩序，提醒客户遵守“一米线”，根据 柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间；密切关注营 业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身 安全。 （十）工作要求。大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈 业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客
25、户之间；要记 载好工作日志（履行基本职责情况）和客户资源信息簿（重点客户情 况）；因故请假，各行应安排称职人员顶替，不得空岗。 （十一） 定期报告。定期归纳分析市场信息、客户信息、客户 需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的 建议，以书面形式每月向主管行长和网点负责人报告一次（遇重大问 题随时报告）。对大堂经理反映的问题，行领导和网点负责人应及时 研究，并采取有针对性的措施加以解决。 优秀的银行大堂经理最重要的素质： 要有很高的工作热情 爱岗敬业要熟练掌握各种业务 要有亲和力 具备一定的工作能力 处理应急事件的能力 要懂得业务知识 必须具备一定的文化修养 要有一定的内涵
26、知识面要广 最关键的是要懂得理解客户的需求 要有调节内外的能力 处理好柜员于各个部门之间的矛盾 处理好客户与柜员之间的矛盾 要把柜台矛盾在第一时间处理到位 要有一定的与客户沟通的能力。客户就是人为你就应该有问必 答。他的需求你就应该给于解决。 推荐第9篇：银行大堂经理岗位职责说明 岗位职责说明 银行大堂经理助理的作用主要表现在配合大堂经理做好对客户的分流工作，维护大厅秩序并解决一般客户纠纷。指导客户正确填写各类业务流程单，向有需求的客户介绍营销中行各类中间业务产品，向客户解答各类关于中行的金融业务产品。满足重点客户特殊需求、处理客户不满以及为客户办理离柜业务等。 大堂经理的岗位职责包括如下内容
27、： （一） 严格按照规定，协助大堂经理完成工作。 （二） 收业绩表。 （三） 对进出支行的客户迎来送往，从客户进门时起，应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。 （四） 耐心、准确地解答客户的业务咨询。 （五） 协助大堂经理调解争议，客户办理业务与柜员发生纠纷时，或是在大厅等待不耐烦时（通常客户会过来找大堂经理抱怨），此时可把客户请到不影响其他客户的场所，在了解情况后如属于本行自身的过错，尽可能主动致歉化解矛盾；如属客户的原因要讲明道理化解矛盾。 （六） 在大厅走动时，如果看到地面纸屑烟头等及时清理，对设施等保持整齐摆放和维护。负责领用和更换办公用品，对客户派发理财产品传单。
28、（七） 指导客户使用ATM取款机，以及在自助终端为客户办理相关业务。为客户复印证件。 （八） 为客户取排号单，激活网上银行以及手机银行。 （九） 为理财客户提供贵宾服务， 为一般客户提供基础服务。 （十） 帮客户开通、撤销短信通知服务、转账、兑换外币等。 （十一）熟记中国银行各项服务的相关手续及费用，熟悉使用相关计算机办公软件。 其实作为一名合格的大堂经理助理，我认为有的不仅仅是办理业务的能力，更重要的是素质，首先就需要一定的亲和力，具备一定的工作能力，做到遇事沉着冷静，能有条不紊处理应急事件，必须具备一定的文化修养，要不然客户抱怨或进行人身攻击，你要跟客户对骂？那是不可能的，这是服务行业的大
29、忌。而且要有一定的内涵，知识面要广，做到有问必答。最关键的是要懂得理解客户的需求，要有调节内外的能力。处理好客户与柜员之间的矛盾。说这么多，其实沟通真的很重要，不会说话，不会表达， 推荐第10篇：银行合规经理履职报告 银行合规经理履职报告 按照省市行高管人员合规风险履职监察的要求，在市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，本人在四月工作的基本情况如下： 一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，我都会认真做好。在日常监督检查中发现问题时，我会作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题
30、的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日上报市支行。按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报各报表，及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。 二、平常，我加强业务授权的复核、确保交易的真实可控；加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。作为一名合规经理，我在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网
31、点的安全管理。每天坚持负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员对安全操作管 理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。 三、另外，为了能成为一名合格的合规经理，我要求自己每天都进行相关的工作内容的学习，其中重点是确定了需要自我监察的几项工作内容和监察要点。我抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观，自觉加强自身的思想教育和警示教育，针对我行发生的案件，学习应对措施，业余时间则对各项规章制度、新业务进行学习，通过业务考试和业务技能
32、比赛，不断提高自己的专业知识。 第11篇：风险合规岗位工作职责 风险合规岗位工作职责 一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监督管理； 二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理，项目风险评估与管理工作； 三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督；负责风险资产的管理、处置工作； 四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查，业务交易的合法合规审查，业务系统身份变更的合规审查； 五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查； 六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理；
33、 七、参与邮储银行法人授权管理，负责制作转授权书、再授权书； 八、负责本行法律事务、反洗钱工作； 九、完成领导交办的其它工作。 第12篇：银行对公客户经理岗位职责 2023银行对公客户经理岗位职责 银行对公客户经理职责 一、关于对公客户经理的工作岗位的问题 1、对公客户经理的工作职责： (一)负责客户与银行间沟通，发展新客户，维护老客户，分析和发掘客户需求，拓展我行资产、负债和中间业务产品，为客户提供一揽子金融服务。 (二)了解客户需求，帮助客户了解和选择我行业务品种，与客户建立长期稳定的合作关系，努力提高客户对我行的忠诚度和综合贡献度。 (三)完成考核期内公司类资产业务、负债业务、中间业务等
34、销售指标。(四)建立客户档案，收集客户及同业相关信息。 (五)认真执行我行的相关政策、制度和我、业务操作流程，积极防范各类风险，确保客户和我行的资产安全。 (六)及时学习和更新业务知识和技能，不断提高专业能力和素质。 (七)要熟练掌握相关金融产品特征及风险特点，在贷款发放和产品推介过程中，充分披露产品信息，揭示产品风险。 (八)参与市场营销策划方案的设计，落实既定方案的组织实施。 (九)严格执行法人客户贷款业务流程，认真履行贷款调查、和贷后检查职责。(十)坚持诚实守信原则，对受理企业的融资申请、申请人负债能力和担保条件进行调查，预测融资风险，撰写调查报告，并按规定上报审查。经审批同意后，按规定
35、办理手续，确保所有资料的完整性，有效性。 (十一)关注借款人债务偿还能力的变化及保证人状况的变化，针对危及债权安全的风险因素和隐患，及时采取防范措施化解风险，并向有关部门和领导汇报。(十一)完成领导交办的其他工作。 2、对公客户经理一日工作流程： (一)客户经理每天下班前应向其主管汇报一次(确因外出或陪同客户等原因不能当面向主管汇报的，可通过电话汇报。) (二)晨会。每个工作日早晨，各行客户经理团队应举行晨会，向成员宣布目标、鼓舞士气等。除了日常的通知、安排事项，会议应注重对优质客户开发的研究和客户分析，以及对营销技巧的训练和营销意识的培养。 (三)客户经理通过客户需求卡实现对优质客户的需求调
36、查。 (四)客户经理必须定期或根据预约走访客户，根据客户的层次决定联系的频次。对核心优质客户应每月至少联系一次(包括见面或电话联系等)，每次联系应及时字系统内作出相应记录和填写优质客户维护记录表。对我行重点个人客户进行走访。对我行的重点客户，客户经理要及时提醒相关领导进行拜访和维护。 3、实习网点对公客户经理的工作内容： (一)市场调研。主要内容包括客户基本信息、信用情况、资金使用情况及结算方式等。 (二)拓展客户及市场。根据市场调研结论制定客户理财计划，对拟开发的客户确定拓展目标、拓展措施以及所需的资源支持等，并根据市场变化情况和新的产品需求及时调整计划。 (三)客户服务。建立客户定期联系制
37、度，及时掌握客户需求，为客户量身定做个性化金融产品，完善服务，提高效率;对客户提出的特殊服务需求和要求，支行不能满足时，要及时向上级报告，做好客户维护管理工作。 (四)客户监测。了解国家产业政策、产品市场信息、密切跟踪客户的经营情况，及时发现客户风险，分析风险产生的原因，适当调整客户销售方案，制定相应的风险防范措施。 (五)制定业务合作方案。客户经理按照商业化经营原则，与客户洽谈合作内容起草银企合作协议，报有权审批人批准，签订合作协议。 (六)客户贷后检查。 (七)贷款户的本息管理。按有关规定做好新增贷款与存量贷款的发放工作，做好到期贷款本息的催收工作。 (八)产品销售。积极向客户推荐我行产品
38、和进入服务，包括资产、负债及中间业务，提供完善的咨询服务和高层次的理财服务，利用现有金融产品，为客户设计最合适的金融产品组合和最佳的资金管理模式，及时满足客户的金融服务需求。 (九)产品适应性调整。调查现有金融产品的营销状况，市场份额占有情况，掌握客户对各种金融产品的满意程度，测算金融产品效益，加强对高效、适销产品的营销。 (十)开发新产品。研究市场变化和客户需求，提出新产品需求和开发方案，上报总行新业务开发部审批，并协调有关部门推广新的金融产品。 4、对公客户经理需要掌握业务技能： 一、营销技能：具备一定的营销技巧和较强的服务意识，具有体察客户的敏感性，能够综合运用市场细分、市场定位、营销手
39、段等方法和技能开拓市场。 二、知识全面：取得相关专业上岗资格证书、具有客户经理所需的专业知识，对金融、法律法规、市场营销等知识有较深的了解，熟悉晋商银行各方面的业务，同时对他行产品有一定的了解。 三、分析和筹划能力：能够分析了解自己工作范围内的各方面情况，对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见能力。自己的工作目标明确，计划方案切实可行，预算安排精确有效。 四、沟通与协调能力：能够利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。 五、文字综合能力：能够独立撰写工作计划、工作总结、动态分析、调查报告等，可以为客户提
40、供一般的理财方案。 5、对公客户经理的绩效考核办法： (一)客户经理实行百分考核和核心指标考核相结合的考核模式。(二)百分考核中，定性与定量考核指标占比原则上位3.7。 (三)定性考核指标原则上营包括客户日常维护、制度执行、爱行敬业、工作纪律等内容;定量开合原则上营包括资产业务、维护客户资产增量、负债业务、中间业务等考核指标。 (四)客户经理绩效计划一经确定，原则上不再进行调整(客户经理因功能工作调动的除外)。 (五)客户经理百分考核和核心指标考核的结果应与客户经理的绩效工资挂钩。 (六)对客户经理考核，组建初期采用以规模为主的方式，逐步向模拟利润等考核方式过渡。 (七)客户经理的应得绩效工资
41、实行上不封顶的考核原则，其超过完成部分根据定级管理办法制定的对应的职级档次予以兑现。 (八)为提升个人业务高净值客户服务满意度，配合我行客户分层管理的推进工作，逐步实现高净值客户的专业化服务和客户关系的维护，各行要逐步将本行公共部分存量高端客户(揽存人非员工个人的客户)分配给个人客户进行专职维护。 (九)客户维护工作的定量考核指标主要包括客户总资产增量、客户流失率等。待分层工作逐步完善后，邀请高端客户发卡、高端客户流失率等工作也将纳入客户维护考核的范围。 6、请发现和总结对公客户经理良好的工作习惯： 善于观察学习、市场调研、拓展客户及市场，进行产品适应性调查，开发新产品。经常走访客户，调查客户
42、的需求，并将其汇总，尽量满足客户需求。 (二)、关于服务的问题 1、对公客户经理的基本服务用语： 公司业务工作人员在工作中，要坚持使用“您好、请、谢谢、对不起、再见”十字文明用语，要规范使用服务用语。 (一)电话用语 1、接听办公电话时，应主动做自我介绍“您好，晋商银行支行(部门)，请问有什么可以帮您(请问您找哪位)?”，交谈结束应说“再见”，待对方挂机后再放电话。 2、拨打电话时，应主动表明身份“您好，我是晋商银行支行(部门)”。 3、手机属于私人物品，严禁大堂人员工作期间使用。(二)问候用语 1、接待时，应说“您好，欢迎光临晋商银行，请坐” 2、办理业务时，应说“请问您要办理什么业务?”、
43、“您好，请问有什么我可以帮忙的?”。 3、结合时节进行问候和祝福，例如“过年好”、祝您节日快乐“。(三)致歉用语 1、客户办理不需要提供相关证明、资料的业务时，应说“请稍后，马上为您办理“。 2、客户办理需要提供相关证明、资料的业务时应说“对不起，请您出示资料(证件)”。 3、客户提供的资料不全时，应说“对不起，办理这项业务血药提供资料(简要向客户介绍相关规定)，这次让你白跑一趟，真是很抱歉。” 4、客户代办必须由本人亲自办理的业务时，应说“对不起，这项业务必须由本人亲自办理。麻烦您通知本人来我行办理这项业务，感谢您的配合。” 5、客户出现失误，更正后方可办理时，应说“对不起，您的有误(指明错
44、误处)，请您重新办理下。 6、客户办理查询业务时，经查询款项未收妥，应说“对不起，您所查的狂想暂时未到达，请稍后查询”。 7、客户的要求与国家政策、银行制度相悖时，应说“非常抱歉，根据规定我不能为您办理这项业务(简要介绍相关规定)，希望您能谅解”。 8、客户在非营业时间来办理业务，应说“对不起，现在是不办理业务”。 9、当客户表达不清晰时，应说“对不起，麻烦您再说一遍?” 10、当公司业务营销人员自己出现差错时，要及时纠正并向客户道歉解释原因，应说“对不起，”，并应提示客户核对方式。 11、办理业务时，应特殊原因需接听电话时，应说“对不起我接一下电话，请稍等.”接完电话后，应说：“对不起，让您久等了”。 12、临时出现设备故障，应说“请原谅，计算机线路暂时出现故障，我们尽快排除，请稍后”。 13、当业务繁忙时，应说“对不起，请您稍稍候，我马上为您办理“。 14、公司业务条线其他人员在不能及时解决问题时，应向客户或同事解释原因并致歉“对不起，”。(四)咨询用语 1、为客户办理理财业务要做