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1、2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库带下载答案第一部分 单选题(50题)1、（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。A.指数策略B.单一负债下的免疫策略C.多重负债下的免疫策略D.两极策略【答案】： A 2、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】： A 3、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C
2、 4、计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR方法只在99的置信区间内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】： C 5、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】： A 6、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】： C 7、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 8、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）A.B.C.D.【
3、答案】： C 9、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（ ）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】： C 10、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 11、证券组合管理基本步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 12、根据市场风险产生的原因。可以将市场风险分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 13、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】： B 14、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息
4、误导的，责令改正，处以（ ）的罚款。A.3万元以上20万元以下B.5万元以上20万元以下C.3万元以上50万元以下D.5万元以上50万元以下【答案】： A 15、信用风险识别的内容和方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 16、属于客户理财需求短期目标的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 17、下列关于金融泡沫说法错误的是（ ）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案
5、】： A 18、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 19、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】： B 20、证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（ ）报备.A.B.C.D.【答案】： B 21、信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 22、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对
6、冲D.风险释放【答案】： C 23、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】： A 24、最优证券组合（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】： C 25、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 26、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 27、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 28、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（ ）A.、
7、B.、C.、D.、【答案】： D 29、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】： D 30、加强指数法是指基金管理人将（ ）管理方式与（ ）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】： C 31、证券投资顾问服务费用应当以（ ）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】： A 32、银行从业人
8、员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】： C 33、一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。A.30.62万元B.45.53万元C.59.18万元D.67.04万元【答案】： B 34、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】： D 35、股票的收益来源主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 36、金融期货是指交
9、易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 37、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（ ）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】： C 38、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】： A 39、近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化，例如，国家开发银行曾发行过（）。A.B.C.D.【答案】： B 40、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择
10、产生影响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 41、（ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】： A 42、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 43、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】： C 44、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 45、下列属于我国税种的是（）。A.、B.、C.、
11、D.、【答案】： D 46、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（ ）。A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】： C 47、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】： B 48、下列关于对冲比率的计算，正确的是（ ）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量【答案】： A 49、资本资产定价模型假设条件有（ ）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案】： D 50、下列关于Stata的说法,正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D