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1、2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库附参考答案（研优卷）第一部分 单选题(50题)1、如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】： A 2、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】： D 3、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（ ）出现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】： C 4、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。A.I、B.I、C.I
2、、D.、【答案】： A 5、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】： B 6、根据证券投资顾问业务暂行规定，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（ ）。A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或
3、者持有具体证券的投资建议【答案】： D 7、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 8、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集【答案】： B 9、技术分析方法的分类（ ）A.B.C.D.【答案】： B 10、某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案
4、】： A 11、普通股票与优先股票的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 12、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 13、与经济周期直接相关时，行业属于（ ）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】： B 14、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（ ）A.B.C.D.【答案】： B 15、加强指数法是指基金管理人将（ ）管理方式与（ ）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守
5、型【答案】： C 16、下列关于现值和终值的说法中正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 17、证券价格的运动方向由（ ）决定。A.市场价值B.供求关系C.预期收益D.证券价格【答案】： B 18、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（ ）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】： C 19、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】： C 20、技术分析是建立在否定（ ）的基础之上。A.有效市场B.半强势市场C.
6、强势有效市场D.弱势有效市场【答案】： D 21、下列属于完全垄断型市场特点的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 22、市场风险限额指标主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 23、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】： D 24、在系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】： A 25、常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 26、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【
7、答案】： D 27、证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（ ）制定。A.中国证监会B.交易所C.本公司D.中国证券业协会【答案】： D 28、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】： C 29、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】： C 30、证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A.每季度B.每年C.每半年D.每月【答案】： C 31、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（ ）。A.、B.、C.、D
8、.、【答案】： B 32、在前景理论中，价值函数的特征包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 33、关于久期分析，下列说法正确的有（ ）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】： A 34、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： C 35、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 36、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 37、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（ ）。A.退休期B.高原期
9、C.稳定期D.维持期【答案】： D 38、下列关于 Stata的特点。说法正确的有（）A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】： D 39、下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（ ）。A.速动比率B.资产负债率C.产权比率D.已获利息倍数【答案】： A 40、在系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】： A 41、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】： B 42、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公
10、司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（ ）。A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0【答案】： A 43、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候， K线的形状为（ ）。A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】： C 44、下列不属于证券产品选择目标的是（ ）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】： B 45、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 46、通过对上市公司的负债比率分析，（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 47、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】： A 48、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.100000D.无法计算【答案】： C 49、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10，那么（）。A.B.C.D.【答案】： C 50、教育规划制定方法包括（ ）A.B.C.D.【答案】： A