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1、20222022 年年-2023-2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷提升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元B.缺口 4000 万元C.盈余 3500 万元D.缺口 3000 万元【答案】C2、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由
2、作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原则B.综合性原则C.规划性原则D.目的性原则【答案】C3、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B4、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】D5、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。A.B.C.D.【答案】C6、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B7、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D8、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日
3、元可能会升值到 1 美元=90 日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A9、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C10、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】A11、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。
4、A.B.C.D.【答案】B12、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A13、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A14、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B15、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系【答案】D16、进行退休生活合理规
5、划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、以下（）为买卖证券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】B18、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率C.资产负债率与权益乘数同方向变化D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A19、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C20、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是
6、25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元B.缺口 4000 万元C.盈余 3500 万元D.缺口 3000 万元【答案】C21、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A22、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D23、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B24、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与
7、市场组合M 的射线 FMB.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以 E（r）为横坐标、为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线【答案】A25、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。A.对个别证券的基本面进行研判B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票C.预测个别证券的价格走势及其波动情况D.分阶段购买或出售某种证券【答案】C26、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B27、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.
8、【答案】B28、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C29、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D30、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A31、下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】C32、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险消除【
9、答案】C33、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A34、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B35、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。A.框定偏差B.心理账户C.证实偏差D.过度自信【答案】C36、资本资产定价模型的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B37、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D38、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.
10、D.【答案】D39、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D40、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B41、迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】D42、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D43、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C44、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006B.500000C.10
11、0000D.无法计算【答案】C45、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年；总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年。则该机构的资产负债久期缺口为()。A.-1.5B.-1C.1.5D.1【答案】C46、证券投资业务风险揭示书应以（）形式。A.书面B.口头C.书面和口头D.书面或口头【答案】A47、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B48、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。A.B.C.D.【答案】D49、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B50、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B