《证券投资基金销售人员从业考试.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券投资基金销售人员从业考试.ppt（40页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、鹏华基金管理有限公司证券投资基金销售人员从业考试考前辅导2009.3.目 录1基金销售人员从业的概况2基金销售人员从业考试的背景3考试的范围、出题方式4各章节重点内容和考试知识点预测一、基金销售人员从业的概况发行的开放式基金不断增加：发行的开放式基金不断增加：现有基金管理公司现有基金管理公司6262家，管理开放式基金家，管理开放式基金400400多只。多只。销售渠道不断拓展：销售渠道不断拓展：截至截至0808年年1212月底，取得基金代销资格的商业银行月底，取得基金代销资格的商业银行2626家，证券公司家，证券公司7676家、投资咨询机构家、投资咨询机构1 1家。家。参与基金销售的人员越来越多
2、：参与基金销售的人员越来越多：商业银行代销网点超过商业银行代销网点超过1010万家（其中仅邮储网点超万家（其中仅邮储网点超过过3 3万家）万家）二、销售人员从业考试的背景根据基金法和销售管理办法，从事基金宣根据基金法和销售管理办法，从事基金宣传、推销等业务的人员，应当具有从业资格；传、推销等业务的人员，应当具有从业资格；经证监会与银监会协商，应提高基金销售人员业务经证监会与银监会协商，应提高基金销售人员业务水平和执业素质，并规范销售人员的从业资格；水平和执业素质，并规范销售人员的从业资格；0808年年9 9月月2020日举行第一次从业考试，报名人数超过日举行第一次从业考试，报名人数超过2020
3、万、及格通过率不到万、及格通过率不到4040；0909年年3 3月月2121日将举行第二次从业考试，现报名人数日将举行第二次从业考试，现报名人数超过超过1515万，主要为工行、建行等主托管代销行的基万，主要为工行、建行等主托管代销行的基金销售人员金销售人员.三、考试的难度、范围考试难度：考试难度：考虑到参考人员主要为银行渠道人员，考题主要考虑到参考人员主要为银行渠道人员，考题主要以基金基础知识、基本理论与运作实务、销售监以基金基础知识、基本理论与运作实务、销售监管法规、销售人员行为规范为主。难度低于管法规、销售人员行为规范为主。难度低于证券证券从业资格考试，设计及格率为从业资格考试，设计及格率
4、为4040。考试范围：考试范围：在考试大纲范围内；在考试大纲范围内；从业考试辅导用书从证券从业资格考试的从业考试辅导用书从证券从业资格考试的“证券证券市场基础知识市场基础知识”和和“证券投资基金证券投资基金”两个科目的两个科目的辅导用书中节选编撰。辅导用书中节选编撰。出题范围：出题范围：不超出从业考试辅导用书中的内容，但会涉及到不超出从业考试辅导用书中的内容，但会涉及到基金销售主要法规规定。基金销售主要法规规定。考试的方式考试采取闭卷机考形式，考试时间为120 分钟题目均为客观题，其中单选题80、多选题40、判断题20试卷总分为100分，考试合格线为60分 考试出题方法分析因从业考试辅导用书中
5、的内容较少，因此考题大多集中在因从业考试辅导用书中的内容较少，因此考题大多集中在每章的基础性、概念性的内容每章的基础性、概念性的内容辅导用书中每章内容都具有一定数量的考试点，因此内容辅导用书中每章内容都具有一定数量的考试点，因此内容少的章节相对来说考试点较多少的章节相对来说考试点较多 单选题较易，考生可通过复习辅导用书，明确基础概念，单选题较易，考生可通过复习辅导用书，明确基础概念，尽量拿分尽量拿分多选题选错或少选都会扣分，主要考应试人员对某个概念多选题选错或少选都会扣分，主要考应试人员对某个概念所具有的几种类型、分类等是否明确，试题的四个选项中所具有的几种类型、分类等是否明确，试题的四个选项
6、中大都为正确选项，只有一至两个为错误选项大都为正确选项，只有一至两个为错误选项判断题也主要是考相关概念和基础知识，但内容会侧重于判断题也主要是考相关概念和基础知识，但内容会侧重于应试人员较模糊、容易混淆的知识方面应试人员较模糊、容易混淆的知识方面四、各章节的重点内容和考试知识点预测 第一章 证券市场基础知识该章内容浓缩的概念内容较多 应明确有关证券、证券市场、市场参与者、各类证券的概念有关概念的分类、特征、层次结构、发展历史、收益风险等，易出多选题第一章 证券市场基础知识知识点1第一节第一节1.证券的定义证券的定义2.有价证券分类有价证券分类 3.证券市场的特征证券市场的特征 4.证券市场的概
7、念证券市场的概念5.证券市场的特征证券市场的特征 6.证券市场的基本功能证券市场的基本功能7.证券市场的品种证券市场的品种8.证券市场的发展历史证券市场的发展历史9.证券市场的参与者证券市场的参与者 第二节第二节1.股票的定义、性质、股票的定义、性质、特征和分类特征和分类2.股票的价格和价值股票的价格和价值3.股东权利和义务股东权利和义务4.债券的概念、特征债券的概念、特征5.债券和股票的比较债券和股票的比较6.衍生工具的概念、特衍生工具的概念、特征、功能征、功能第一章 证券市场基础知识知识点2第三节第三节1.证券发行市场的定义证券发行市场的定义和构成和构成2.新股的发行方法新股的发行方法3.
8、证券交易方式证券交易方式4.交易时间、竞价方式交易时间、竞价方式5.什么叫什么叫“三板三板”第四节第四节1.股票投资收益的构成股票投资收益的构成2.公司税后利润分配顺序公司税后利润分配顺序3.债券投资收益债券投资收益4.系统性风险？包括？系统性风险？包括？5.非系统性风险？非系统性风险？6.预期收益率？预期收益率？7.什么债券利率最低？最什么债券利率最低？最高？高？第二章 证券投资基金概述该章内容不多，但是涉及基金的概念较多该章内容不多，但是涉及基金的概念较多 应明确证券投资基金、基金的参与主体的概念应明确证券投资基金、基金的参与主体的概念有关基金的特点、分类、比较等，易出多选题有关基金的特点
9、、分类、比较等，易出多选题对基金起源和发展的一些重要概念应能在判断题对基金起源和发展的一些重要概念应能在判断题中正确判断中正确判断第二章 证券投资基金概述知识点第一节第一节1.证券投资基金的概念证券投资基金的概念2.基金的特点：基金的特点：5 5项项3.基金的分类（多选）基金的分类（多选）4.基金与银行理财产品基金与银行理财产品的比较的比较第二节、第三节、第四节第二节、第三节、第四节1.基金的参与主体基金的参与主体2.最早设立的基金最早设立的基金3.第一家基金组织、第一第一家基金组织、第一个公司型开放式基金个公司型开放式基金4.我国基金的发展阶段、我国基金的发展阶段、及发展中的特征及发展中的特
10、征5.基金业的地位和作用基金业的地位和作用第三章 基金的类型和分析方法该章有关基金的分类易出多选题，应明确各种分类方式，避免混淆基金分析和评价的基本方法，销售人员必须掌握第三章第三章 基金的类型和分析方法知识点基金的类型和分析方法知识点1 1第一节、第二节第一节、第二节1.1.基金的分类（多选题、概念题）基金的分类（多选题、概念题）2.2.ETFETF和和LOFLOF3.3.股票型基金与股票的不同股票型基金与股票的不同4.4.股票型基金的类型、投资风险股票型基金的类型、投资风险5.5.股票型基金的分析指标股票型基金的分析指标6.6.债券型基金与债券的不同、投资风险债券型基金与债券的不同、投资风
11、险7.7.债券型基金的分析指标债券型基金的分析指标8.8.货币基金的主要投资对象、投资风险货币基金的主要投资对象、投资风险9.9.混合型基金的类型、分析指标混合型基金的类型、分析指标10.10.保本型基金的保本策略、安全垫、投资风险、分析指标保本型基金的保本策略、安全垫、投资风险、分析指标11.11.QDIIQDII基金投资风险基金投资风险12.12.ETFETF的特点、类型、投资风险、风险指标的特点、类型、投资风险、风险指标第三章 基金的类型和分析方法知识点2第三节第三节1.1.对基金管理公司的评价方法对基金管理公司的评价方法2.2.基金投资风格分析基金投资风格分析3.3.基金产品风险评价方
12、法基金产品风险评价方法第四章 基金市场的参与主体该章内容主要围绕基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的作用和职责，相关概念较多第四章 基金市场的参与主体知识点1第一节第一节1.基金份额持有人的权基金份额持有人的权利、义务利、义务第二节第二节1.基金管理公司及其主基金管理公司及其主要股东的注册资本要要股东的注册资本要求求2.基金管理人的作用基金管理人的作用3.基金管理公司的主要基金管理公司的主要业务业务4.基金管理公司治理的基金管理公司治理的基本原则基本原则第四章 基金市场的参与主体知识点2第三节第三节1.1.基金托管人的资格管理基金托管人的资格管理2.2.基金资产托管业务基金资产托管业务3.
13、3.基金托管人的职责基金托管人的职责4.4.基金托管的运作管理阶基金托管的运作管理阶段段第四节第四节1.基金代销机构的资格基金代销机构的资格（对部门、人员、档（对部门、人员、档案保管的要求等）案保管的要求等）第五章 基金的运作该章内容主要描述基金的投资运作和后台管理，应试人员应该从运作流程中明确一些重要环节的运作和核算方式 第五章 基金的运作知识点1第一节第一节1.1.基金运作的所有环节基金运作的所有环节2.2.基金营销可以达到的目基金营销可以达到的目的的3.3.基金募集的概念基金募集的概念4.4.基金投资运作的主要流基金投资运作的主要流程程第二节第二节1.1.基金投资管理的首要目标基金投资管
14、理的首要目标2.2.投资决策委员会组成、负投资决策委员会组成、负责？责？3.3.投资管理部门包括？投资管理部门包括？4.4.投资管理的循环过程投资管理的循环过程5.5.基金交易的必要性基金交易的必要性6.6.基金绩效衡量的概念基金绩效衡量的概念7.7.基金投资的内外部风险基金投资的内外部风险8.8.基金管理公司风控体系的基金管理公司风控体系的四个层次四个层次第五章 基金的运作知识点2第三节第三节1.1.基金资产估值的概念基金资产估值的概念2.2.基金资产估值要考虑的因素基金资产估值要考虑的因素3.3.基金估值的基本原则基金估值的基本原则4.4.基金费用的种类基金费用的种类5.5.各种费用的计提
15、标准各种费用的计提标准6.6.不列入费用的项目不列入费用的项目7.7.基金会计核算的责任主体、核基金会计核算的责任主体、核算主体算主体8.8.基金会计期间基金会计期间9.9.金融资产在初始确认时的分类金融资产在初始确认时的分类10.10.基金会计核算的主要内容基金会计核算的主要内容第四节第四节1.1.基金的收入来源基金的收入来源2.2.基金的利润分配（重要）基金的利润分配（重要）3.3.基金的税收（有关免税基金的税收（有关免税的规定较重要）的规定较重要）第六章 基金的市场营销此章为考试的主要内容，应试人员应重点复习明确基金市场营销的特征、意义、内容基金销售渠道的分类、投资者分析的方法、基金营销
16、的手段和过程、客户服务和投资者教育重点掌握基金销售规范中的要点第六章 基金的市场营销知识点1第一节第一节1.基金市场营销的特征基金市场营销的特征2.基金市场营销的意义基金市场营销的意义3.营销环境的分析营销环境的分析4.营销组合的设计营销组合的设计第二节、第三节第二节、第三节1.我国基金销售的渠道我国基金销售的渠道（多选题）（多选题）2.目标市场分析三步骤目标市场分析三步骤3.投资者风险收益特征投资者风险收益特征分类分类4.基金产品和投资者之基金产品和投资者之间的风险对应关系间的风险对应关系第六章 基金的市场营销知识点2第四节第四节1.1.基金的促销手段基金的促销手段2.2.基金营销目标和战基
17、金营销目标和战略的确定略的确定第五节、第六节第五节、第六节1.1.受理基金业务申请（业务类型）受理基金业务申请（业务类型）2.2.客户服务的内容、方式客户服务的内容、方式3.3.投资者教育的主要内容投资者教育的主要内容4.4.对基金销售机构人员从业资格的对基金销售机构人员从业资格的要求要求5.5.基金销售的业务规范基金销售的业务规范6.6.销售宣传活动时间、推介材料内销售宣传活动时间、推介材料内容的规定容的规定7.7.对基金销售费用的规范对基金销售费用的规范8.8.销售人员从业资格的取得和管理销售人员从业资格的取得和管理9.9.销售人员行为监管销售人员行为监管第七章 基金的募集、交易和登记明确
18、基金募集和交易的具体流程和规则明确特殊类型基金募集和交易的特点明确转换、非交易过户、转托管等的概念第七章第七章 基金的募集、交易和登记知识点基金的募集、交易和登记知识点1 1第一节第一节1.1.封闭式基金的募集程序封闭式基金的募集程序2.2.开放式基金的募集程序开放式基金的募集程序（几个具体期限）（几个具体期限）3.3.开放式基金的认购步骤开放式基金的认购步骤（详读图（详读图7 71 1）4.4.基金认购费用和份额的基金认购费用和份额的计算公式计算公式第二节、第三节、第四节第二节、第三节、第四节1.1.开放式基金认购和申购的区开放式基金认购和申购的区别别2.2.股票基金、债券基金、货币股票基金
19、、债券基金、货币基金的申购、赎回原则基金的申购、赎回原则3.3.基金申购费用和份额的计算基金申购费用和份额的计算公式公式4.4.申购、赎回登记与款项支付申购、赎回登记与款项支付（T+1T+1等期限的概念）等期限的概念）5.5.巨额赎回的要求和公告巨额赎回的要求和公告第七章第七章 基金的募集、交易和登记知识点基金的募集、交易和登记知识点2 2第五节第五节1.ETFETF基金的场内、场基金的场内、场外认购、现金认购、外认购、现金认购、证券认购证券认购2.ETFETF份额申购和赎回份额申购和赎回应遵循的原则应遵循的原则3.LOFLOF基金的场外、场基金的场外、场内募集、上市交易内募集、上市交易4.L
20、OFLOF基金申购、赎回基金申购、赎回的原则的原则第六节第六节1.QDIIQDII基金与一般基金基金与一般基金募集程序的区别募集程序的区别2.QDIIQDII基金申购赎回的基金申购赎回的原则原则3.QDIIQDII基金与一般基金基金与一般基金交易的区别交易的区别第七章第七章 基金的募集、交易和登记知识点基金的募集、交易和登记知识点3 3第七节第七节1.基金的登记流程基金的登记流程2.基金申购、赎回资金清算流程基金申购、赎回资金清算流程（图（图7 72 2）第八章 基金的信息披露明确信息披露的意义和作用、原则、禁止行为的分类和主要内容明确主要当事人信息披露的主要义务了解各类信息披露文件的主要内容
21、第八章 基金的信息披露知识点1第一节第一节1.基金信息披露的作用基金信息披露的作用2.基金信息披露的原则基金信息披露的原则3.基金信息披露的禁止基金信息披露的禁止行为行为4.基金信息披露的分类基金信息披露的分类5.我国基金信息披露体我国基金信息披露体系的四个层次系的四个层次第二节第二节1.负有信息披露义务的负有信息披露义务的参与主体？参与主体？2.基金管理人的信息披基金管理人的信息披露义务露义务3.基金托管人的信息披基金托管人的信息披露义务露义务4.基金份额持有人的信基金份额持有人的信息披露义务息披露义务第八章 基金的信息披露知识点2第三节第三节1.1.基金合同的主要披露事项（募集份额、合同期
22、限？）基金合同的主要披露事项（募集份额、合同期限？）2.2.销售人员应重点把握基金合同的三类信息销售人员应重点把握基金合同的三类信息3.3.编制基金招募说明书的主要目的、其中最重要的信息编制基金招募说明书的主要目的、其中最重要的信息4.4.招募说明书摘要招募说明书摘要5.5.基金运作信息披露文件包括？基金运作信息披露文件包括？6.6.基金净值公告的主要信息基金净值公告的主要信息7.7.基金季报组成部分、披露时间基金季报组成部分、披露时间8.8.基金半年报的组成部分、披露时间、与季报相比的主要基金半年报的组成部分、披露时间、与季报相比的主要不同不同9.9.与半年报相比，年报的特点与半年报相比，年
23、报的特点第八章 基金的信息披露知识点310.10.重大性的两个标准重大性的两个标准11.11.基金的重大事件包括基金的重大事件包括12.12.货币基金的特殊信息披露内容货币基金的特殊信息披露内容13.13.货币基金何时刊登偏离度公告货币基金何时刊登偏离度公告14.14.对偏离度的分析对偏离度的分析第九章 基金法律制度和监督管理了解我国证券市场法规体系的构成熟悉主要法律颁布、生效日期了解基金监管法律体系构成、主要法规的内容重点熟悉有关销售的法规和守则第九章第九章 基金法律制度和监督管理知识点基金法律制度和监督管理知识点1 1第一节第一节1.1.我国证券市场法规体系的四个部分我国证券市场法规体系的
24、四个部分2.2.9393年年公司法公司法、9898年年证券法证券法的颁布实施，是法制的颁布实施，是法制建设的标志事件建设的标志事件3.3.0505年年公司法公司法、证券法证券法的修订是又一重要里程碑的修订是又一重要里程碑4.4.加强市场监管的四个意义加强市场监管的四个意义5.5.国际证监会的监管目标国际证监会的监管目标6.6.我国证券市场监督管理的原则我国证券市场监督管理的原则7.7.指导证券市场的八字方针指导证券市场的八字方针8.8.五位一体的监管框架五位一体的监管框架9.9.证券法证券法何时实施、生效？何时实施、生效？10.10.证券法证券法的立法宗旨的立法宗旨11.11.证券法证券法中有
25、关基金销售过程中的违法行为中有关基金销售过程中的违法行为12.12.现行现行公司法公司法的施行、适用范围、立法宗旨的施行、适用范围、立法宗旨13.13.刑法刑法中关于证券犯罪的主要规定中关于证券犯罪的主要规定第九章第九章 基金法律制度和监督管理知识点基金法律制度和监督管理知识点2 2第二节第二节1.1.基金监管的目标、原则、监管框架（主要名词）基金监管的目标、原则、监管框架（主要名词）2.2.基金法规体系（图基金法规体系（图9-19-1）3.3.基金法基金法的立法宗旨的立法宗旨4.4.基金管理公司管理办法基金管理公司管理办法何时实施何时实施5.5.基金托管资格管理办法基金托管资格管理办法何时实
26、施何时实施6.6.基金运作管理办法基金运作管理办法何时实施何时实施7.7.关于关于“基金的募集基金的募集”要求要求8.8.关于关于“基金的投资和收益分配基金的投资和收益分配”9.9.信息披露管理办法信息披露管理办法何时实施何时实施10.10.对各项信息披露的时间规定对各项信息披露的时间规定11.11.高级管理人员任职管理办法高级管理人员任职管理办法何时施行，对托管部门何时施行，对托管部门管理人员、独立董事任职的要求管理人员、独立董事任职的要求第九章第九章 基金法律制度和监督管理知识点基金法律制度和监督管理知识点3 3第三节第三节1.1.基金销售管理办法基金销售管理办法何时实施何时实施2.2.销
27、售活动应遵循的三个基本原则销售活动应遵循的三个基本原则3.3.对基金宣传推介材料的规定对基金宣传推介材料的规定4.4.销售业务信息管理平台管理规定销售业务信息管理平台管理规定设计的三个层次监设计的三个层次监控架构控架构5.5.信息管理平台的三个系统信息管理平台的三个系统6.6.销售适用性指导意见销售适用性指导意见何时颁布何时颁布7.7.适用性的概念适用性的概念8.8.实施过程中应遵循的四项原则实施过程中应遵循的四项原则9.9.适用性管理制度包括适用性管理制度包括10.10.对基金管理人审慎调查的内容对基金管理人审慎调查的内容11.11.基金产品风险评价基金产品风险评价12.12.投资人风险承受
28、能力类型投资人风险承受能力类型第九章第九章 基金法律制度和监督管理知识点基金法律制度和监督管理知识点4 4第三节13.13.销售机构内部控制指导意见何时颁布销售机构内部控制指导意见何时颁布14.14.内控应履行的四个原则内控应履行的四个原则15.15.销售人员执业守则中的销售人员行为规范销售人员执业守则中的销售人员行为规范16.16.基本业务素质和职业道德规范基本业务素质和职业道德规范考后事项考试成绩可通过中考试成绩可通过中国证券业协会网站国证券业协会网站查询查询:如果这次考试未通过如果这次考试未通过,还可还可参加今年的后续考试参加今年的后续考试:第二次第二次:6:6月月1313日、日、1414日日第三次：第三次：1010月月1717日、日、1818日日 注意提前报名！注意提前报名！祝各位朋友顺利通过考试！谢 谢