《2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题(全优).doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题(全优).doc（16页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、20222022 年年-2023-2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题模考模拟试题(全优全优)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】B2、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】D3、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B.价格稳定C.收入稳定D.期限较短【答案】D4、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A5、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B6、不
2、同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、风险识别的方法包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B8、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B9、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A10、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C11、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.I、B.、C.、D.、【答案】D12、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位
3、置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A13、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】B14、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】C15、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D16、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】D17、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C18、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A
4、19、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成长期D.幼稚期【答案】B20、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】A21、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.、B.、C.I、D.I、【答案】B22、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。A.B.C.D.【答案】D23、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D24、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的 VaR 值分别为 300 万元及
5、400 万元，则资金交易部门当期的整体 VaR 值约为（）。A.100 万元B.700 万元C.至少 700 万元D.至多 700 万元【答案】D25、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A26、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】D27、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D28、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C29、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值
6、增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A30、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A31、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A32、在投资比例相同的情况下，下面对相关系数的表述中正确的是（）（假设不考虑系统风险）。A.II、III、IVB.II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】B33、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。A.、B.、C.、D.、
7、【答案】C34、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C35、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D36、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】B37、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】B38、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】B39、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B40、下列关于债务管
8、理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C41、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D42、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】B43、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应
9、当依法（）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】C44、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D45、风险揭示书的内容和格式由()制定。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国证券监督管理委员会【答案】B46、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D47、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券组合【答案】B48、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A49、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B50、情景分析法适用于（）的情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D