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1、2023年内控自查报告银行5篇 自查报告是一种自我状况检查的文字载体，为了找出自身存在的问题，我们必需仔细写一份自查报告，下面是我为您共享的内控自查报告银行5篇，感谢您的参阅。 内控自查报告银行篇1 今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势，主动探究内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责随意识和风险意识。 一、推动检查目标的转型。 随着内限制度的不断完善，直观的自不待言的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的须要，该行检查目标起先从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整
2、合20xx年各部室检查安排，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。 二、推动检查职能的转型。 查找漏洞，订正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发觉各类业务问题的同时，该行侧重视察内限制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系
3、，转变为边检查、边订正、边辅导、边扶持的关系。 三、推动检查对象的转型。 该行在抓好基层营业网点检查的同时，主动从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行状况的进行认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，提高了管理者的实力，达到降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。 四是推动检查手段的转型。从手工操作向信息化、自动化转型，多次组织培训，进行“手把手”式的辅导，努力提高全员利用内控合规管理信息系统的实力，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现
4、了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节约合规检查成本，也为业务数据的平安性供应了保障。 内控自查报告银行篇2 一、个人学习内控达标年学习手册的状况 自“内控达标年”在xx邮政金融全面开展以来，xx邮政始终在主动落实“内控达标年”活动支配，主动下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的学问，实行该方案。 为了更好地传达学习手册里面的状况，局里开了几次学习总结大会，并依据大家的实际状况制定了学习安排并结合实际状况学习，以自主学习为主要内容，以相互谈论心得体会为协助，撰写学习心得体会不少于三次。 学习手册的内容主要分为五个部分，分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管理通报
5、、法律与合规风险汇总、重要内控规章制度，每个部分都是学习的重点对象，尤其是内控监管制度、内部制度要求、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来，通过利用空闲时阅读学习手册，更加了解内控合规的重要性和严谨性，并通过对比日常工作中个人的行为表现，刚好订正了一些错误，业务流程更规范。 二、个人自身业务和三个对标自查状况 因本人的职务是普柜，属于金融方面得业务，在三项对标表及三项请单中，我主要对比以及查看个人金融部的部分。通过一一对比总结发觉，主要在精细化管理方面存在不足，不够细心，业务环节不够规范，如在为客户办理活期存折存取一万元以上的业务时，有时会漏掉对凭证进行查验真伪，此外，一
6、个较迫切须要解决的问题是在理财业务管理方面，未取得从业资格的状况下，办理理财方面的业务。 三、自查存在问题整改落实状况 存在的问题有：一是代理保险、理财业务管理方面，销售人员未取得从业资格；二是在办理个人柜面业务时未对凭证进行真伪验视。 整改落实状况：一是阅读理财业务方面所需考取的从业资格方面的教材，增加理财业务学问，加深对理财的相识，今早通过相关的从业资格考试；二是办理业务时，依据有关规章制度对客户的凭证进行真伪验视，为客户办理业务时，先核实客户凭证的真伪再为客户办理业务。 四、下一步工作措施 接着学习内部达标年学习手册以及各项各项业务规章制度的流程，熟识内控合规的理论与实务，尽早通过基金从
7、业资格、银行从业资格等专业资格考试，不断提高自身业务学问，规范流程，以刚好刻关注团队内控方面的表现，和团队一起进步。 内控自查报告银行篇3 为进一步推动我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实状况进行自查的通知后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上仔细学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度工作进行了自查，现将自查状况汇报如下： 一、加强组织领导，确保自查工作顺当开展 我行接到通知后，县行党支部马上召开了行务会对文
8、件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查领导小组，行长亲自担当组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺当开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，绽开了更细、更深化的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析缘由，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度自查工作落到实处。 二、自查状况 （一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持仔细执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的
9、开展供应了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的平安性。在强制休假方面，我行根据上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必需达到510个工作日，休假期间并支配代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。 （二）县行领导班子成员状况。根据中国农业发展银行干部沟通暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地沟通任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。 （三）换户管理及客户管理工作状况。我行在貸款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我
10、行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。 农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内限制度落实”工作进展状况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内限制度落实不存在问题。 内控自查报告银行篇4 为增加邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，
11、20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 一、正视问题，构建金融合规管理体系。 邮政储蓄业务自复原开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距: 一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有实
12、行识别、计量、监测、限制的方法才能使风险得到有效释。 二是不合规的现象较为严峻。多数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难限制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责随意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事务和案件。 三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有刚好整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。 四是针对发觉的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差
13、距应当实行主动的对策和措施: 一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和方法; 二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、刚好整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善; 三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，根据银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企亲密协作，根据出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅
14、不能减弱管理的职能，还要充溢稽查检查的人员，为稽查检查供应有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。 二、建章立制，构建金融合规制度体系。 银行号称三铁 :“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应当是这样。 1、建立健全各项制度。必需对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理状况的，相关部门应进行特地探讨，刚好制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要仔细探讨，刚好解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在83项
15、制度中去找寻答案。 2、仔细执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要根据要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特殊要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异样状况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行状况。做到相互制约，相互监督。 3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了
16、这根线，谁就要受到惩处。特殊是要常常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严峻的人员、无故常常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并肃穆处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。 内控自查报告银行篇5 依据中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知(银监办发(20xx)408号)文件精神，我行营业部对20xx年2月6日至20xx年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行
17、了全面仔细的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查状况报告如下： (一)思想道德方面： 1、在日常工作中，我部门成员工作看法端正，对于本职工作仔细负责、主动进取，差错率低、任务完成刚好，未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、工作期间，员工遵章守纪，未有常常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和心情低落、工作消极的行为
18、; 3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能主动参加，新入职员刻苦练习、虚心求教、看法端正。 (二)业务管理方面 1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行仔细传达学习和实行，明确本部门各业务操作岗位职责; 2、对业务工作中存在的漏洞能做到刚好发觉、刚好制止、报告和处理; 3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的状况; 4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对全部尾箱现金、重要空白凭证进行清点; 5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗支配。 (三)业务操作方面： 1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检
19、查，未发觉有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的状况;通过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换的行为; 2、未有伪造、涂变更造凭证转移资金和隐匿、有意销毁会计凭证的现象; 3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。 4、柜员和主管平安意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡、重要凭证等业务的状况;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任; 5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张
20、换张，隐瞒不报长短款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象; 6、风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高，单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批;大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; 7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象，无不按规定办理业务授权的状况;不存在混岗操作现象; 8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查，和对网点开销户登记簿和人行账户管理系统相核对的结果，发觉对公开户存在2 个久悬
21、户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更名)，现已着手处理。 9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。 10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。 11、 检查现场有开户业务时，印押证三分别状况良好;开户申请书都有柜面受理人员、网点审批人员签章。 12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证明
22、书(及单位定期存单)与相应科目分户账余额都能相符。 13、办理同城票据交换时，我行虽人员惊慌，但仍坚持实行经办员、复核员、交换员三分别制度，相互制约，不兼岗混岗。 14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金，离开柜台操作界面锁定 15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运，并能每日仔细审核押运钞票者是指定人选。 16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、钥匙、密码分管)，柜员出箱入箱都须要登记，严格遵守规章制度。 17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中运用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责
23、任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中运用，在平常的保管中做到章在人在，人离开章入箱保管并锁好。 18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文明服务，做到来有迎声，问有答声，走有送声. 19、我行建立身份核查制度，通过检查发觉我部门能严格遵守个人存款账户实名制规定和人民币结算账户管理方法等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核实并登记。 (四)检查小结 由于大家的共同努力以及主动协作，内控检查得以顺当完成。我部在自查的过程中，发觉存在的问题：一是学习不够深化，员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理实力。 针对问题，制定对策。我部门组织员工比照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的详细学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了详细的工作安排，并按安排进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内限制度，全面构建风险防范的长效机制。