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1、基金定投专题基金部诚信 专注 成长 共赢基金定投介绍定投注意事项定投标的推荐软件操作流程目 录诚信 专注 成长 共赢固定的时间固定的金额投资到固定的基金基金定投介绍基金定投介绍l基金定投是什么？投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。诚信 专注 成长 共赢平均投资，分散风险；第一个好处长期投资，复利获益；纪律投资，避免择时第二个好处第三个好处基金定投好处有哪些？基金定投好处有哪些？l1.对于客户，基金定投好处有哪些？l2.对于客户经理，基金定投的好处有哪些？积分怎么计算？创收怎么算？提成比例怎么算？
2、诚信 专注 成长 共赢诚信 专注 成长 共赢什么样的基金适合定投？什么样的基金适合定投？l长期稳定增长的基金A年回报率高于波动率大的基金B。l如图，基金定投选择A基金还是B基金？为什么？诚信 专注 成长 共赢什么样的基金适合定投？什么样的基金适合定投？l如果我们采取定投的方式，每月投资1000元。l一年下来发现，B基金回报率34.7%A基金回报率23.9%。结果如右图所示。l结论：只要能遵守长期投资原则，选择波动幅度较大 的基金更能提高收益。诚信 专注 成长 共赢l因为股市的景气周期一般为3-5年，因此基金定投通常需要3年以上才能看出成效。l定投持续时间越长，就越能发挥其复利威力。三年？三年？
3、五年？五年？.基金定投坚持多久才好？基金定投坚持多久才好？2.2.当投资亏损到达当投资亏损到达40%40%时，将时，将前期赎回的资金均摊成前期赎回的资金均摊成1212份，份，增加到投资本金中。增加到投资本金中。1.1.在投资收益大于在投资收益大于50%50%时赎时赎回已申购的所有基金，赎回回已申购的所有基金，赎回资金可存入货币基金或其他资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中；类现金的理财产品中；假设前提：假设前提：设定每月第一个工作日定投设定每月第一个工作日定投500500元，时间段为元，时间段为20012001年年1010月到月到20092009年年1010月，月，共共8 8年年9797
4、个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。？只设止盈不设止损定投定投新方式新方式当收益达到预定报酬率后，进行赎回。在市场大跌时不要停止定投，反而要加倍买入。？诚信 专注 成长 共赢如何进一步提高基金定投的收益？如何进一步提高基金定投的收益？诚信 专注 成长 共赢如何进一步提高基金定投的收益？如何进一步提高基金定投的收益？累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为75.8%普通定投同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨84.3%定投跑输大盘诚信 专注 成长 共赢如何进一步提高基金定投的收益？如何进一步提高基金定投的收益？
5、新定投方法累计投入累计投入4850048500元，按照元，按照“聪明进出聪明进出”方式，以方式，以50%50%为停利点，为停利点，-40%-40%为为追加点：追加点：20062006年年1212月定投月定投收益超越收益超越50%50%，赎回，赎回全部份额，实得资金全部份额，实得资金59796.4959796.49元元20072007年年8 8月定投月定投收益超越收益超越50%50%，赎回，赎回全部份额，实得资金全部份额，实得资金6354.786354.78元元20082008年年6 6月定投月定投损失超过损失超过40%40%，将前期获利离场的将前期获利离场的66151.2766151.27元分
6、元分1212期，期，以每期本金增加以每期本金增加5512.65512.6元的形式再全部元的形式再全部购回购回基金份额基金份额20092009年年7 7月定投月定投收益超越收益超越50%50%，赎回，赎回全部份额，实得资金全部份额，实得资金117154.23117154.23元元诚信 专注 成长 共赢如何进一步提高基金定投的收益？如何进一步提高基金定投的收益？结果对比：新定投方法累计获得投资回报新定投方法累计获得投资回报118118,700700元，回报率元，回报率144.74%144.74%，超出普超出普通定投近通定投近1 1倍，超出上证指数倍，超出上证指数73%73%。新定投方法普通定投投入
7、成本 48,50048,500投资回报 118,70085,248回报率 144.74%75.77%目 录基金定投介绍定投注意事项定投标的推荐软件操作流程诚信 专注 成长 共赢诚信 专注 成长 共赢基金定投注意事项基金定投注意事项l定投周期选择问：定投周期怎样选择？答：定投周期可选择以月为周期，也可选择以周为周期，理论上所设置周期越小，效果相对更显著一些。诚信 专注 成长 共赢基金定投注意事项基金定投注意事项l定投撤销问：基金定投如何撤销？有时撤销不了是什么原因？答：交易软件里选择定投合约，撤销即可。但是，若存在标的基金的在途资金不允许撤销定投。【举个例子】比如定投A基金，设置了每周四定投20
8、0和每周五定投200元，若客户想取消周五的定投，因周四参与定投申购的基金属于在途资金，故周五的定投无法撤单。这种情况，若想取消周五的定投，需要先取消周四的定投，或连续违约三次等待系统自动取消定投。诚信 专注 成长 共赢基金定投注意事项基金定投注意事项l定投扣款问：客户定投扣款日账户余额不足，错过当个定投日的话，后续补足了资金是否会补足错过的定投金额？答：若在下个定投周期开始前，补足定投资金，会以当日收盘价定投。【举个例子】如果按月定投，若当月月末最后一交易日收盘之前仍未补足定投资金，则违约一次。如果按周定投，若该周最后一交易日收盘之前仍未补足定投资金，则违约一次。诚信 专注 成长 共赢基金定投
9、注意事项基金定投注意事项l定投门槛问：每只基金定投的门槛最低标准都是一样的吗？哪里能看到每只的标准呢？答：每只基金定投起点不同。很多渠道可查，比如基金公司官网，天天基金网等，一般基金的定投起点是100起，特殊的情况有200，300，或500起的。万能电话：95587基金公司客服电话目 录基金定投介绍定投注意事项定投标的推荐软件操作流程诚信 专注 成长 共赢诚信 专注 成长 共赢定投标的推荐定投标的推荐新增重点基金2只：l长信量化先锋基金（申购费0.6%）l南方创业板ETF联接基金（申购费0.6%）诚信 专注 成长 共赢定投标的推荐定投标的推荐1.长信量化先锋基金519983：l评级五颗星l历史
10、业绩突出l量化选股策略，受规模影像相对较小（目前109亿，单日投资上限1W）诚信 专注 成长 共赢定投标的推荐定投标的推荐2.南方创业板ETF联接基金002656：l基金公司实力雄厚，基金经理擅长被动管理拟合l创业板指数目前位置l规模不大，净值不高，客户易接受（目前0.84亿，20170217净值0.8911）目 录基金定投介绍定投注意事项定投标的推荐软件操作流程诚信 专注 成长 共赢诚信 专注 成长 共赢软件操作流程软件操作流程定投设置：l手机方式：第一步：开通相应基金账户（开放式基金基金开户选择基金公司，提交）第二步：设置定投（开放式基金基金定投添加：基金代码、金额、周期申购）l电脑方式：
11、第一步：开通相应基金账户（基金基金交易账户开户选择目标基金账户，开户）第二步：设置定投（基金新版定时定额输入基金代码、金额、周期申购）l警示：连续警示：连续3 3次违约，系统会自动取消定投。因此，客户账户上一定要留存相应资金次违约，系统会自动取消定投。因此，客户账户上一定要留存相应资金。软件操作流程软件操作流程1.长信量化先锋基金定投设置第一步：开通“上海登记”基金账户（开放式基金基金开户选择上海登记）第二步：设置定投（开放式基金基金定投添加：基金代码519983、金额、周期申购）软件操作流程软件操作流程2.南方创业板ETF联结基金定投设置第一步：开通“南方基金”基金账户（开放式基金基金开户选择上海登记）第二步：设置定投（开放式基金基金定投添加：基金代码002656、金额、周期申购）谢谢聆听风险提示：基金的历史数据不代表未来投资收益。