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1、證券金融從業人員的生涯規劃統一綜合證券股份有限公司報告人：陳葉煌 副總經理日期：2008.05.07報報 告告 人人 簡簡 介介學歷：國立中興大學法律系司法組畢業經歷：國泰金控關係企業八年 證券業23年（1984迄今）新光、富隆證券營業員、副理五年 泰安證券副總、總經理三年半 元大證券總、分公司經理人六年 統一證券協理、副總經理九年投入證金行業應有的準備投入證金行業應有的準備基本應具備條件的準備對行業特性的心理準備六項基本應具備的條件六項基本應具備的條件學歷：以較高學歷，投入較低需求職場作（大小用的無 奈）。外語：企業要的外語能力是真正派的上用場的人，而不是 半調子一知半解的人。電腦：不僅僅是
2、灰熊更要是比莉。口才：不只是會說話，更要是令人激賞。專業：能給人一擊命中的讚嘆，並且有能夠立即上手 的信任。證照：多多益善，證照制度已經是全球各行業普遍的趨勢！一、國內13種金融相關證照。、國際財務規劃、財務分析、財務顧問3種證照。三、中國大陸5種金融人員相關證照：證券、期貨、分析 師、保險、理財等http：.cm。13 種金融相關證照模組化考照方式種金融相關證照模組化考照方式-1金融從業人員金融從業人員證照名稱證照名稱考試科目考試科目可銷售之金融商品可銷售之金融商品證券商業務人員證券商業務人員業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務(A)+證券投資與財務分析(A
3、)or投資型保險商品業務員+證券交易相關法規與實務(A)一、利率衍生性商品二、債券衍生性商品三、轉換公司債資產交換四、結構型商品(股權連結型、保本型)五、認購認售權證六、國內基金七、國外基金證券商高級業務人員證券商業務人員高級業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務(B)+證券投資與財務分析(B)一、利率衍生性商品二、債券衍生性商品三、轉換公司債資產交換四、結構型商品(股權連結型、保本型)五、認購認售權證六、國內基金七、國外基金證券投資分析人員證券投資分析人員測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務(B)+證券投資與財務分析(C 卷：含會計學)
4、+總體經濟及金融市場一、有價證券、證券相關商品、國內基金、境外基金二、提供研究分析或建議，辦理講 習課程或發行出版品三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務13 種金融相關證照模組化考照方式種金融相關證照模組化考照方式-2金融從業人員金融從業人員證照名稱證照名稱考試科目考試科目可銷售之金融商品可銷售之金融商品期貨商業務員期貨商業務員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+期貨交易法規(A)+期貨交易理論與實務一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議，辦理講習課程或發行出版品三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務期貨交易分析人員期貨交易分析人
5、員資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+期貨交易法規(B)+期貨、選擇權與其他衍生性商品+衍生性商品之風險管理 一、期貨商：期貨、選擇權、期貨選擇權二、期貨顧問事業：提供研究分析或建議，辦理講習課程或發行出版品三、期貨經理事業：接受特定人委任從事全權委託期貨交易業務投信投顧業務員證券投資信託事業證券投資顧問事業資格測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+證券交易相關法規與實務(B)+證券投資與財務分析(B)+投信投顧相關法規 or 信託業業務人員+投信投顧相關法規 一、國內基金、境外基金二、提供研究分析或建議三、接受特定人委任從事全權委託證券交易業務股務人員股務人員專業能力測驗合格證明金融市
6、場常識與職業道德+股務作業法規與實務(非屬銷售金融商品人員)票券商業務人員票券商業務人員資格測驗合格證書金融市場常識與職業道德+票券金融法規+票券金融實務 短期票券（國庫券、可轉讓定期存單、本票或匯票、一年期以下受益證券或資產基礎證券等）及相關衍生性金融商品13 種金融相關證照模組化考照方式種金融相關證照模組化考照方式-3金融從業人員金融從業人員證照名稱證照名稱考試科目考試科目可銷售之金融商品可銷售之金融商品信託業業務人員信託業業務人員信託業務專業測驗合格證明書金融市場常識與職業道德+信託法規+信託實務 or投信投顧業務員+信託法規 信託業業務相關金融商品銀行具有業務或交易核准權限之各級主管銀
7、行內部控制與 內部稽核測驗考 試合格證書金融市場常識與職業 道德+銀行內部控制 法規+銀行內部控制 制度(非屬銷售金融商品人員)人身保險業務員人身保險業務員 資格測驗合格證 書金融市場常識與職業 道德+人身保險法規 與實務 人身保險商品(投資型保險商品除外)財產保險業務員財產保險業務員 資格測驗合格證 書金融市場常識與職業 道德+財產保險法規 與實務 財產保險商品投資型保險商品 業務員投資型保險商品 業務員資格測驗 合格證金融市場常識與職業 道德+人身保險法規 與實務+投資型保險商品概要、金融體系 概述+投資學概要、債券與證券之評價分 析、投資組合管理 or 證券商業務人員+人 身保險法規與實
8、務+投資型保險商品概要、金融體系概述 投資型CFA與與CFP-國際高階證照的明日之星國際高階證照的明日之星 這些國際證照中又以備受全球證券與投資管理界認可的CFA（Certified Financial Analyst，美國特許財務分析師）與CFP（Certified Financial Planner，理財規劃師）最受注目。前者在台灣已成立分會，後者則將由台灣理財顧問認證協會（保發會、證基會及金融研訓院所組成）代理在台試務，已於92年底舉辦首次在台考試。號稱全球金融第一特考的美國財務分析師（CFA）證照，台灣91年報考人數超過千人，比90年成長七成，可見國人對國際證照已逐漸認同，預料台灣引進
9、後，也會吸引一股考照熱，這些國外引進的證照有助於台灣金融從業人員考照制度更專業化、國際化。證照名稱頒發認證單位特點國際財務規劃師（Certified Financial Planner,CFP）美國財務規劃師準則委員會（CFPBS）CFP考試有六門共同科目，考試前必須先修滿二百四十小時的投資與風考試有六門共同科目，考試前必須先修滿二百四十小時的投資與風險管理、理財、保險、稅務、退休規劃及財產規劃等課程（約需一年半險管理、理財、保險、稅務、退休規劃及財產規劃等課程（約需一年半至二年左右的時間）。考過之後還需要三年的工作經驗，在這段時間不至二年左右的時間）。考過之後還需要三年的工作經驗，在這段時間
10、不得有不良行為，如此才能獲頒證照。得有不良行為，如此才能獲頒證照。CFP考試內容偏重理財顧問，應考者必須了解各項金融商品及客戶可能的需求，替客戶理財。適合在第一線從事理財規劃的金融工作者報考。國際認證財務顧問師（Registered Financial Consultant,RFC）國際認證財務顧問師協會(IARFC)要拿到國際認證財務顧問師(RFC)證照，首先必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，以成為RFA（準認證財務顧問師）。再接受協會安排為期4天共24小時的實務課程，並於結訓之後提出一份實務案例報告，便能取得RFC認證。美國財務分析師（Cha
11、rtered Financial Analyst,CFA）美國投資管理及研究協會(AIMR)自1963年在美國首度設立此考試以來，全球至今只有近五萬人通過考試，是美國金融證券業位階最高的證照，也是重量級財務金融機構的分析研究員必備證照，是進入投資領域的必要條件。CFA共分三級考試，其內容分七大項目包括：一、倫理和職業標準；二共分三級考試，其內容分七大項目包括：一、倫理和職業標準；二、財務會計；三、數量技術；四、經濟學；五、財務會計；三、數量技術；四、經濟學；五、固定收益證券分析；、固定收益證券分析；六、權益證券分析；七、組織和管理，要考六、權益證券分析；七、組織和管理，要考CFA證照最好先具備
12、足夠的證照最好先具備足夠的實務經驗，例如擔任三至五年的產業研究員後，再參加考試。實務經驗，例如擔任三至五年的產業研究員後，再參加考試。五項對行業特性的心理準備五項對行業特性的心理準備我確定要在往後的終身職場投入金融行業嗎？我的性格確實適合金融服務、業務或操作嗎？我確定能忍受五到十年基層低薪且辛苦的工作嗎？我自認十年後可以成為這行金字塔上端的一員嗎？我在眾多的金融行業中找到自己理想的入口嗎？各種金融行業的基本入口（一）各種金融行業的基本入口（一）壽險、產險業業務招攬推廣等外勤工作核保、理賠等各項內勤工作研究、精算等專業性工作各種金融行業的基本入口（）各種金融行業的基本入口（）銀行、票券信託業存放
13、款業務招攬信用卡、現金卡行銷、理財專員等外勤工作存放款、外滙信用卡、核貸徵信、催收等內、後勤工作資金調度金融操作資訊控管等專業工作各種金融行業的基本入口（三）各種金融行業的基本入口（三）證券、期貨業代客經紀、承銷金融商品銷售等外勤工作各項作業支援結算交割、資訊財務等內勤工作股票期權、票債劵選擇權ELN、PGN等專業自營操作及專業研究人員各種金融行業的基本入口（四）各種金融行業的基本入口（四）投信、投顧業內部發行、全權委託操作、及代理海內外基金等外勤銷售工作後勤支援分盤發盤會計、資訊等內勤工作外語專長產業研究基金經理人等專業人員選擇不同入口的未來發展預測選擇不同入口的未來發展預測行業別入口進入門
14、檻未來發展擠入上層壽險產險行業外勤業務招攬低成功者寡不容易核保等內勤工作中平平極有限專業研究精算高寬廣機會大銀行票券信託業外勤業務招攬中平平有機會各項內勤作業工作中高平平不容易專業資金調度操作高寬廣機會大證券期貨行業經紀金融商品外勤低先苦後甘機會大交割結算等內勤中平平極有限專業金融操作高兩極化有機會投信投顧行業基金銷售外勤工作中平平有機會後勤支援內勤工作中平平極有限操盤等專業工作高寬廣機會大職場人生完美演出的三要素職場人生完美演出的三要素 證照、學歷、實務 外語能力、口才表達 超强功力超强功力 一流舞台一流舞台 滿埸觀眾滿埸觀眾 良禽擇木而棲 量性向、能力而為 無論內勤外勤或專業 都再再需要各
15、種客户職埸跳升的六帖秘方職埸跳升的六帖秘方自我培養領導者的特質！只要有動就是好事！不斷創造被利用的價值！就是要比競爭者高一點！時時做好升遷接班準備！打響同業想挖角知名度！職場跳升的秘方職場跳升的秘方-1自我培養領導者的特質自我培養領導者的特質 一、不放棄任何可以當領導者的機會。康輔幹部、社團領導、軍中班長 二、訓練自我在群眾中展現領導魅力。多開口別害羞、多出意見別怕錯 三、多閱讀培養成功領導者的書藉報導。企業家、CEO傳記、領導統御方法 職場跳升的秘方-2只要有動就是好事 這是多年來流傳在國泰金控的名言！這是多年來流傳在國泰金控的名言！一、有需求時長官當然選可靠的人選。二、不要害怕更不要推辭不
16、熟悉的作。三、沒有長官會不喜歡肯配合又能吃苦 耐勞的部屬。職場跳升的秘方職場跳升的秘方-3不斷創造被利用的價值不斷創造被利用的價值這是威京集團總裁沈慶京的名言這是威京集團總裁沈慶京的名言 一、要深切體認企業用你的目的何在。二、不要問公司能給你什麼，要問你能 給公司什麼？三、自我尋求超越公司分派工作範圍 並能為企業創造績效及利潤的事職場跳升的秘方職場跳升的秘方-4就是要比競爭者高一點就是要比競爭者高一點隨時站在讓長官看的到的地方隨時站在讓長官看的到的地方一、工作就是比別人認真！二、肩膀就是比別人願扛！三、專業就是比別人深入！四、證照就是比別人還多！職場跳升的秘方職場跳升的秘方-5時時做好升遷接班
17、準備時時做好升遷接班準備這是奇異前總裁這是奇異前總裁Jack Weich的名言的名言一、好機會永遠是留給準備好了的人！二、時時模擬成為主管時要怎麼去做！三、永遠要站在資方的角度去看事情！職埸跳升的秘方職埸跳升的秘方-6打響同業想挖角的知名度！打響同業想挖角的知名度！不要做一個同業間沒沒無聞的無名小卒不要做一個同業間沒沒無聞的無名小卒一、知名度是奮鬥向上的動能！二、同業挖角是對自我的肯定！三、促進長官對你的另眼相待！四、是快速升遷加薪的好方法！開創職埸生涯規劃的藍海策略開創職埸生涯規劃的藍海策略學什麼就一定要做什麼嗎？住那裡就一定要在那裡就業嗎？倒底該追逐興趣或是性向的工作？一生該為人作稼或是該
18、自已創業？男生或女生就該做適合自已性別的事嗎？什麼樣的年輕人，會讓川普讚嘆推薦？什麼樣的年輕人，會讓川普讚嘆推薦？8歲時的卡麥隆說：歲時的卡麥隆說：川普先生，請拭目以待，因為我打算成為第二個唐納川普。13年後，川普說：年後，川普說：卡麥隆強森在他8歲時寫了一封信給我。當時我沒有回信給他，但是我在他造訪紐約時，給了他一個驚喜。十三年後，換成他給我驚喜他寫了一本很棒的書！腦子腦子+Guts，決定你的一輩子，決定你的一輩子 8歲時，卡麥隆寫信給川普，宣布自己要成為接班人！18歲，為了轉學交女朋友，他付給爸爸兩萬五千美元。20歲，他獲得一千萬美元的創投資金，最後卻決定婉拒。21歲，他的同儕還沒念完大學，他已創立過12家成功獲利的公司。帶種的年輕人，Guts世代全面接棒！這一切，都是因為他深信：不但收入要自己決定，人生更要自己來決定。他總是從最小的規模起步，用實務經驗累積實力。本書中，他分享多次成功創業的經驗，提供19則創業家恪守的行動要訣，幫助你掌握自己人生的發球權。本書介紹卡麥隆的成功經驗,詳細的實例讓人為之嘆!備受鼓舞!下下籤世代也有無限商機的可能好書介紹 人一生的幸福 取决於計劃而非命運！報告完畢敬請指教！