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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2020年真题）接收境外汇入款的银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人住所B.汇款行地址C.汇款人工作单位D.汇款人身份证明文件【答案】 ACD4T1V1T3U2B10C5HY4F4Q6C9O2G7E9ZM1R10D6W8P8Z1U92、下列选项中，（ ）不是税收的特征。A.社会性B.固定性C.强制性D.无偿性【答案】 ACS10Z10A6A8J7F2A5HY5V5L9P7L7T5H9ZN9M2R3G2L8W
2、5E63、对银行业自律组织的活动，（ ）应当进行指导和监督。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.国务院银行业监督管理机构D.中国证监会【答案】 CCP5J6O6D2V4X4Z3HB6I9P9D1I5D5A5ZU10J9I8C7N3B2V64、贷款拨备率基本标准为( )。A.2.5B.10C.50D.150【答案】 ACR8F5B5G6Z10E5P1HA10A7O9O6H6D9S3ZV9R2Y9L7F9D2O75、以经济增加值为核心的绩效考评，对商业银行的有利影响不包括( )。A.促使各行更加注重结构优化B.有助于银行经营管理体系的统一C.可以准确地衡量企业经营业绩D.降低成本及经济资本占用【
3、答案】 BCJ2M6R9N8I6I3L5HF4U6P8H7A9T8M2ZA6E7B2F5L8Y5H66、（2021年真题）（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 BCJ3K9V6X3H5M4D2HL6N7Q2S7F1E8U2ZU10O10W3S8V6U5B107、以下不属于按照诱发风险的原因对风险进行分类的是（ ）。 A.信用风险B.操作风险C.技术风险D.法律风险【答案】 CCE9C1Z7I7T8D6U8HJ5W7W4R4S8J3U10ZO6I1U1K2Z4J2C78、（
4、2020年真题）根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCS6P10H9M10Q10A5G4HK4Z10G4E10V3F9R3ZF2L1S9F3T5G9T49、接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCO2M5K3F1X6O1A2
5、HW9Z5Z7E8L3T4X5ZS9D5Z6U7J3O2C110、金融机构发行和销售资产管理产品，应当加强投资者教育，向投资者传递( )的理念。A.买者尽责、卖者自负B.了解产品C.卖者尽责、买者自负D.了解客户【答案】 CCM9Z2D3D7F7G8B6HX4A5X9V5S3J7H7ZL10J2I8K3H6W7N111、以下不属于风险管理框架的要素的是（）。A.内部环境B.事项识别C.目标设定D.风险控制【答案】 DCW5B10Q5F9F10E2Y5HT7F7W7J1J4S10A9ZR9S9C5P8C9G4P412、商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业的款项叫作（ ）。A.同业存放B.
6、存放同业C.同业拆入D.同业拆出【答案】 BCV4I4K8N10E7S5X2HG8F3V2S9D3W3P1ZD3G4D2W7Y6V2R313、（2020年真题）下列关于贷款管理的说法正确的是（ ）。A.项目贷款对于已建项目的不得再融资B.集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信C.贷款人可以发放无指定用途的个人贷款D.项目融资的各类风险仅按照项目经营期分析即可【答案】 BCO1F10N3L7T8X4O1HJ1F1N5G2N8F3G4ZO8F3H8H6T5X3Y914、 外汇专业银行的业务不包括( )。A.贸易金融业务B.投资业务C.国际证券业务D.外币资金的筹集【答案】 BCS5O3Z6N6
7、A2K6G7HY7E4Q5F1G7R9F7ZY2R5S9R7A3D1Z615、狭义的票据市场仅指( )。A.交易性商业票据的交易市场B.融资性商业票据的交易市场C.投资性商业票据的交易市场D.政策性商业票据的交易市场【答案】 ACO3U6P9C9L10D5D2HA4K4J8I3W1W1S10ZK3R7T1Y6S10V2X1016、由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常不被应用于（ ）方面。A.战略目标审视B.资源配置C.风险控制管理应用D.制度建设及企业文化建设【答案】 CCT5J3Y5F10R5C4E4HO4A6P10U8G6B3A3ZJ3D2S5P2U5M1L417、（2
8、020年真题）以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（ ）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 BCM2D1J3P10U8Y4Y1HA7I8E10W6X2A3P4ZT1D2O4H10X10T4M118、我国的金融资产管理公司不包括（）。A.中国信达资产管理公司
9、B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国平安资产管理公司【答案】 DCB8K2F6H5Q6D6T7HB9I3N4D3B6P8L7ZD10N5V3T3O10S1T1019、（）是为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的监控措施。A.合规管理B.内部控制C.合规审计D.公司治理【答案】 BCU9V9B8X4M10Q10S9HB7T4M8E1R6O4Y3ZW2P8I4M9H10V6E520、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCY4W6G3
10、T2P8I4C5HL10M3Y3Z10W5O1L3ZG2W4M1R9F1O3V321、商业银行对于监督发现的内部控制缺陷，做法不恰当的是（）。A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 CCO2A5W8K10Q10A3S8HC9E10P4U8S1H7V4ZU9J9D1W8C4L7B1022、商业银行的资本充足率不得低于( )。A.6B.8C.10D.12【答案】 BCH8P6Q6A7B10A9X8HO8G2T2W2O8L10R4ZI9L7D4W6S3S6B323、下列有关内部审计工作的考核与问责的说法中，错误的是( )。A.
11、董事会对未按要求进行整改的问题，进行督促，追究相关人员的责任，并承担未对审计发现采取纠正措施所产生的责任和风险B.董事会应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价C.董事会应建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责的认定标准和程序D.董事会对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任【答案】 ACJ10K4P6T5W8A1C2HD5L5T8X1Y10N4P3ZZ5P2J10F1X4T2B524、不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入( )范畴。A.“流动资金贷款”B.“银团贷款”C.“财产贷款”D
12、.“固定资产贷款”【答案】 DCF6S3W5V10J1V7H2HT5G6H5J6Z9G10T6ZV2J2E7Q9J3D5P1025、根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近( )年企业贷款业务规模和业务结构稳定。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCM9E3L4Q10Q10V10M5HG3M3Q5N5S7D5O10ZF2Y8T4X8N1V10V226、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其
13、他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCF2V3M2W4G1F9U9HJ8D8Z9V2M7K3X5ZO1R9N5P1I10G7H227、促进产业技术进步的政策是（ ）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 CCN7D6A8H5B3V6E10HB8G10X8O1X8K3C8ZC5F6P4P2M10D2T1028、金融工具的风险来源之一是（ ）。A.操作风险B.经营风险C.逆选择风险D.信用风险【答案】 DCD10J3O5R10W1S6G1HR5O3L5X2S8B4F3ZD6V8R4M4C5H6G429、商业银行利用自身的结算便利，接受客户委托代为办理指定款
14、项收付事宜的业务是( )。A.代理政策性银行业务B.代理商业银行业务C.代理证券资金清算业务D.代收代付业务【答案】 DCP4G2T4F3C3P8J5HR2R7E6Q6D3W1R1ZU9M10U2M4A3W6Z630、同业拆借的期限最长不得超过（）个月。A.6B.4C.2D.1【答案】 BCW9Y1R8N6R10V8A5HQ1R6A10H5X6V1Q2ZP8X4A3O8G4X7L331、（2018年真题）根据绿色信贷指引，银行业金融机构高级管理层在发展绿色信贷方面的职责是（ ）。A.应当树立并推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷理念，重视发挥银行业金融机构在促进经济社会全面、协调、可持续发展中
15、的作用，建立与社会共赢的可持续发展模式B.应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向股东大会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况C.配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作，必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作D.负责确定绿色信贷发展战略，审批绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告、监督、评估本机构绿色发展战略执行情况【答案】 CCP9P8P1Q4W7O5G5HC5E2O6A6G9V7E2ZC9V2U1Z3D10Y4N432、世界上首次提出用“栅栏”将高风险业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的
16、是( )。A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案【答案】 ACJ8H8S2U1H8J10R2HO7H3P6P4F4K9P6ZR7T5H5C2F4O9K533、下列关于金融工具特点的说法中，错误的是( )。A.金融工具具有流动性的特点B.金融工具具有收益性的特点C.金融工具具有风险性的特点D.金融工具具有安全性的特点【答案】 DCK9R10U2X9V7K9H3HK3P8E7G9D1R7Z1ZP5V5G10C5F1L8X134、（2019年真
17、题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是（ ）。A.注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统等专业化运营基础设施【答案】 DCT5B3W6Y4M3G4D4HA3K8R4H2K2K4L9ZH2K5F7J8C2P6F735、国别风险不包括( )。A.政治风险B.经济风险C.社会风险D.操作风险【答案】 DCG7K1E8Y2A6B6Z8HU9Z8X1N10S5L3W10ZI5S5K9A6Y5Z9C536、下列选项中
18、，（）不属于商业银行根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素划分的定位方式。A.替代式定位B.主导式定位C.追随式定位D.补缺式定位【答案】 ACC2X1P4P9H2U2G7HB3J8U5R5O10U4R2ZR8F3O8W9M4M5G537、汽车金融公司发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( ).发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.80；70B.70；80C.70；60D.60；70【答案】 BCB6W6U4N5L4H3H7HS9O2W5K3P4W5I2ZZ1I3F6K1G8F7S238、根据商业银行压力测试指引，压力测试使用的风险分析方法是( )。A.
19、高级计量法为主B.定量分析为主C.定量与定性分析相结合D.定性分析为主【答案】 CCS3W5K3F1Y7C4K10HD8H2J3M4X7X1C3ZF5U1H3M5I5V6T539、再贴现是中央银行对金融机构持有的（）予以贴现的行为。A.未到期已贴现银行本票B.未到期已贴现商业汇票C.已到期未贴现银行本票D.已到期未贴现商业汇票【答案】 BCC7X8A1S2O1Y10Z8HY2D3K7E8S1X8Z4ZC5J1U4C10F2W2C840、下列关于理财产品分类，说法错误的是（）。A.根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品可分为非保本浮动收益理财产品、保本浮动收益理财产品和保证收益理财
20、产品B.非保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品C.保本浮动收益理财产品是目前银行理财产品的主体D.保证收益理财产品最大的特点是为银行承诺支付最低收益，这部分收益所对应的风险由银行承担【答案】 CCP6I7A2Z1F10D8F7HH1P6V1V2L6D8S10ZD3H10Y8D10C6V6Y1041、（2017年真题）债券回购的最长期限为（ ）。A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月【答案】 BCW6H5T8V3U9C1D3HH1N1D5I5B5P4J2ZS7F6G1G9I6K1G142、（2018年真题）根据信托公司管理办法，信托公司下列事项中，无须报银监会批准的
21、是（ ）。A.变更名称B.调整业务范围C.调整经营计划D.变更注册资本【答案】 CCI3S4B10X5L1B7O10HV3M3J8M2G3Y1L6ZQ5C1W2V9K6B7H643、各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是( )。A.增加收入B.降低风险C.增加流动性D.调剂短期资金余缺【答案】 DCV10B3H2I9H1K9Z7HG4O5D9S10P4I4Y10ZR8L9A7A5B4T4A844、利率市场化给商业银行带来的机遇不包括( )。A.改变商业银行外部经营环境B.促进资源的优化配置C.有利于商业银行开展金融产品创新D.扩大商业银行经营自主权【答案】 ACB6A9O8B2E10H5Q9H
22、N10U3U7L3D8K10T6ZN7E4Y10B3Q7Z5M745、大额存单的期限品种不包括( )。A.5年B.6个月C.18个月D.7天【答案】 DCA10P2F9Z3F2C2X1HO10D1B6U4T7Y9K10ZB2X5W8Y7I3O5Q546、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.信用风险只存在于贷款业务中B.承兑业务可能会造成信用风险C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.交易对象无力履约引发信用风险【答案】 ACP8J2K3R5O2M1L7HY4Y9X5F3L1X8N4ZA1Z4N10Q6H2J4A847、重组贷款的分类档次在至少( )个月的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格
23、按照贷款风险分类指引规定进行分类。A.3B.5C.6D.9【答案】 CCN8L5S5B9Q3D9J5HF9T9Q10R7H5A5L4ZX2C10Q10B10A10A8K548、中国人民银行的主要职责不包括( )。A.作为国家的中央银行，从事所有的国际金融活动B.发行人民币，管理人民币流通C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场【答案】 ACV2U10U9L6E4X4Z10HV2K5A8V8S2G8K8ZK9K6Z6A10I2U3E749、从我国多年成功的财政政策经验来看，在总需求不足时，通过（ ）财政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。A.中
24、性B.扩张性C.相机抉择性D.紧缩性【答案】 BCW6I4A2S5J8D3C3HP7D3Y8I10G3W6E4ZY4B7G10B4V8L3C150、商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用( )等其他分析手段进行补充。A.敏感性分析B.量化技术C.压力测试D.久期分析【答案】 CCB7W6H3Z1I6J7H7HU8D1Y5Y4C6H8W8ZB5Z10E4G3J7T1V551、（2018年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超过七年B.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60C.商业银行对单一
25、借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCC7G4D4J5D4S2F1HH9C10E4U4J9H9C1ZI8N2B3G1F3S8L952、根据商业银行信用卡业务监督管理办法规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（ ）（附属卡除外）。A.四家B.三家C.两家D.一家【答案】 CCF6Y7B5H1O3G9M3HS3Q10Y4A2P2Q10V7ZF4W8E8N2U10R4S153、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件
26、产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO3Z3D10I2B8D9G10HT1F6V1T3N2Q10Z2ZM3H10N1V10H7C8U354、（），即发行人向特定的投资者直接发行金融债券。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行【答案】 ACD9A1D9I9N5V8C2HF7W9Z9M4G1B8N4ZM9M1O5O6L7B6U1055、托收承付是一种（ ）的结算方式，收付双方必须签有符合经济合同法的购销合同， 一般需要双方具
27、有较高的信用度且有较长期的合作关系。A.先收款后签约B.先发货后签约C.先发货后收款D.先收款后发货【答案】 CCT1Z1B1K3Y4J6R4HO10R6V7D2D8S4C4ZX2M8E9P9F4R7Q356、（2017年真题）根据关于规范金融机构同业业务的通知，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法中，正确的是（ ）。A.交易双方都应当是商业银行B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构C.交易的一方可以是企业集团财务公司D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准【答案】 CCO8A2M2S1X6L10T4HT7J1V4V10K1Q10R9ZY9P3W10
28、R9A7W6Y757、下列各项属于银行信贷所涉及的担保方式的是（ ）。A.保证B.信用证C.保理D.托收承付【答案】 ACS1U1J6T5A5G8L3HS3H8M7K6V9Z4H10ZX7O1H10M2E7E1N458、下列不属于财政政策工具的是（ ）。A.税收B.存款保险条例C.政府投资D.公共支出【答案】 BCA9T6Q1N7Y7V6C8HD4Z3Y6N6Z9L7F9ZX1C8O6D2J9W6J359、下列不属于客户身份资料和交易记录保存制度的是（ ）。A.保存范围B.保存时限C.保密要求D.保存内容【答案】 DCE4B4Z3U6E3T5A6HD5B8M8B3Q2P5W8ZO8Y6N6Z2
29、T10N1N960、2015年，中国银监会进一步修订商业银行流动性管理办法，将( )从监管指标中剔除。A.速动比率B.流动比率C.借贷比D.存贷比【答案】 DCK9V2V9N8R1G6U7HG2V6T8E7S10Z4J9ZZ7Y9B8T9G9G8K761、（2017年真题）根据商业银行流动性风险管理办法（试行）的规定，商业银行建立的流动性风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完备的管理信息系统B.完善的流动性风险管理策略、政策和程序C.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制D.良好的整体经营管理水平【答案】 DCZ1Y3W2Z5D2X8K7HQ1N4F9V3X3O5G9ZX5M8Z4V7K6
30、F1B862、（2019年真题）单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（ ）。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCC6Y10F6S5S2L8K7HT6V9X4T7I9W10D3ZH6Q10X3R8G5C5Z1063、在货币政策工具中被称为 “三大法宝”的是（）。A.存款准备金、利率政策、汇率政策B.公开市场业务、存款准备金、利率政策C.存款准备金、公开市场业务、再贷款与再贴现D.存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策【答案】 CCH9I7K7P10S10T1G6HS8G10M2Z4R8E2W8ZJ9T2P5Y5B7A1H664、A是一家批准开业两年的汽车金
31、融公司，其办理的下列业务不合规的是（）。A.经销商D欲采购一批新车，合同价格5000万元，A为其发放了1年期、3500万元贷款B.专车司机王某欲采购一辆新能源汽车用于营运，价格20万元，A为其发放了3年期、17万元贷款C.消费者C购买了一辆二手新能源汽车，总价10万元，A为其提供2年期6万元贷款D.消费者B购买了一辆新能源汽车，总价20万元，A为其提供了5年期、17万元贷款【答案】 BCB3X4P10I6F3D9Y3HG4D6E7H10D3U4C2ZX7A8T3R6L5R5X765、根据商业银行合规风险管理指引规定，下列各项不属于商业银行经营所需遵循的“法律规则和准则”的是（ ）。A.法律B.
32、行政法规C.自律性组织的行业准则D.国际惯例【答案】 DCR2D6N3Y7Y7M8B3HL3L10W8I7Z4L7I2ZQ4J8U3B6O1Y2M566、某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率是( )。A.200B.50C.125D.25【答案】 BCH8L1G4W2I1N9R9HJ8D1C5C4T2S2T3ZY5P8S9X7P4S8N967、目前，我国实施“绿色信贷”政策的相关政府部门不包括( )。A.中国人民银行B.中国银监会C.国家环保局D.中国证监会【答案】 DCN8K6Y3K5S1U10L4HN2L8O
33、10U8A4T8V7ZQ6D1E8Q1E5G7Y868、下列不属于汽车金融公司负债业务的是（）。A.接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金B.吸收股东3年以上定期存款C.向金融机构借款D.提供汽车融资租赁业务【答案】 DCQ4L6A1S8A1D2E9HM10J9D4S10Q6V8H7ZU6Q2P5J2M3W3Q569、下列关于商业银行存款业务的说法，不正确的是( )。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，法律法规另有规定的除外C.商业银行法规定，商业银行应以合
34、法正当方式吸收存款D.商业银行办理单位存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则【答案】 DCC1Y6W3S3V9D7B7HK9N1D3T8V7L10Y7ZY9W6K6C2X10C5V670、商业银行应按照( )原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级。A.了解你的客户B.了解你的业务C.尽职调查D.信息对称【答案】 ACK2D8A9F2H3O8H8HN4Q7M1G7D3Z6N9ZJ5I10S2E7E6G4G671、下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是( )。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规
35、章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCJ9Z10M5J2L1V10E2HD5U4C6O1W10J1R10ZZ3Y1T5O7X3D6A1072、在商业银行的经营过程中，（ ）决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的风险管理水平B.资本金规模和商业银行的风险管理水平C.资产规模和商业银行的盈利水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】 BCG4S5U1R1K9Q1A6HL8P9U5D6I3S10L4ZH5P6W10M5H10N10S473、（2017年真题）下列关于银行存款定价的说法中，错误的是（ ）。A.银行的存款定价是指确定存款的
36、利率、附加收费和相关条款B.存款定价原则上应该在综合分析价格对存款人的吸引力的前提下进行C.银行存款定价要考虑的因素包括与市场价格保持均衡、区别确定差别价格D.常用的定价方法主要有市场竞争定价、随行就市定价和成本覆盖定价【答案】 BCZ7G10S6F1Z7L5S7HV3L7Q9T7M2C8S9ZZ8H2A9V8P3S5I974、内部控制的“第一道防线”是( )。A.监事会B.内部管理职能部门C.内部审计部门D.业务部门【答案】 DCD10P10J9N4G5I4Y1HO6B9I6F5P2K8E9ZU7N4H6Y5P3M4L875、（）是指从贷款提款完毕之日起开始，或最后一次提款之日开始，至第一个
37、还本付息之日为止。A.提款期B.宽限期C.还款期D.延后期【答案】 BCB10W2T1I1G5R4F3HM5O4F9N10Q8S1T9ZL10U10O6Y3U10C2L576、下列不属于金融机构反洗钱义务的是（）。A.在职责范围内调查可疑交易活动B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立客户身份识别制度D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作【答案】 ACZ7F3A1B2O5V10T4HN10K10E6I5K6E8D5ZH8F3S4Q6E1D8F477、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10%B.15%C.12%D.20%【答案】 ACM2H10C6
38、I1Y7Z7G4HF4B1M4A5C1Y7R4ZX3H9Y5S9J2A1M1078、（2019年真题）根据商业银行合规风险管理指引，（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】 CCK3H2O1Y1X5A1I3HF6A3V4W1V7O8Q2ZU2L3I10A4Q10L10G179、下列选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（ ）。A.将资金拆给委托行后由委托行自付B.将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理C.加强贷款三查，管控信用风险D.银行开展同业代付业务应当制定明确的管理办法，涵盖业务定义、管理要素、部门职责分
39、工、操作流程、会计核算、风险控制等内容【答案】 ACW9L3U10D5J5L7Q10HH4L3T5C4P10Z6N1ZN6S5Q4X4Z5K4P580、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（ ）核定。A.欧元B.英镑C.人民币D.美元【答案】 DCN6J5Z5L4J8A7U10HG4Z9U6H8C7F4L2ZY7E1H3D2X4K10Y281、基本建设投资的综合范围为总投资（ ）万元（含）以上的基本建设项目。A.30B.50C.100D.150【答案】 BCV7Q10V10K6O1Z7M4HR8A6P1T2M8Z3A9ZX10Z9R4C8X6A7I682、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
40、A.信用风险只存在于贷款业务中B.承兑业务可能会造成信用风险C.发放关联贷款可能会造成信用风险D.交易对象无力履约引发信用风险【答案】 ACU8M9C4T5Q6A3K4HY9D3V4A3U5E1E8ZE7K4J1O1P8O6F783、下列选项关于信用风险缓释应遵循的原则，说法正确的是( )。A.有效性原则是指商业银行应考虑使用信用风险缓释工具可能带来的风险因素B.一致性原则是指信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的正相关性C.审慎性原则是指信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现D.合法性原则是指信用风险缓释工具应符合国家法律规定，确保可实施【答案】 DCC4C1V1D5B8
41、D1T6HR8C8V2U7Y10I7X10ZC10L8L4O2N10A4Z684、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司业务的是（ ）。A.提供购车贷款业务B.固定收益类证券投资C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCB8A6O7K10O3V3I8HU8V4W2O5F4F7E7ZA1P5J10A10E9B10R485、审计委员会应按( )向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。A.月度B.季度C.半月度D.年度【答案】 BCU9I4X7N5H10D1V8HM1O9M2I2N6C2Z9ZJ7J6C10K7N10E1L586、（2019
42、年真题）银行业从业人员可以从事的行为是（ ）。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACG7Q6T6L2X8S7W8HD5A10F6X10J8Q2Q1ZN3B2V2E3R7C5H387、非银借款业务最长期限为（ ）。A.3年B.4年C.2年D.1年【答案】 ACU2D7U1U2Y1A3Z8HZ8F6N8N4A1K2D2ZQ2N2W4G4V8L8R888、随着企业之间的兼并重组愈演愈烈，可转换贷款、并购贷款等投资银行业务与商业银行传统贷款业务进行嫁接的投贷联动产品正在快速发展，体现的是（ ）产品开发的方法。A.仿效法B.交叉组合法
43、C.创新法D.产品差异法【答案】 BCW7V4X9M7U10M3N7HY8G3S6C9A7I2W2ZG10G4O8B3T1R7J689、（ ）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A.汇票B.本票C.支票D.商业承兑汇票【答案】 CCX10O7X5Y2F8E6I4HZ6B9R3Z5A8K5F4ZB10K4W5T6O6Z10F790、商业银行绩效考评的5个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明它们之间（ ）。A.相互影响、相互制约B.相互联系、相互制约C.相互联系、相互影响D.相互影响、相互协作【答案】 CCP3F5O4W2S7E4
44、A8HS6A7A2T6C2P9T2ZE1H8W3O8S4S7Z991、银行以各种刺激性的促销手段吸引新的尝试者和报答忠诚客户的行为指的是（）。A.公共宣传B.销售促进C.广告D.人员促销【答案】 BCH1V5K9D5R7O8P1HB2B5H5C9M7A6B1ZA1P6L5M6H7R3O1092、 外汇专业银行的业务不包括( )。A.贸易金融业务B.投资业务C.国际证券业务D.外币资金的筹集【答案】 BCK6P7Y9A7H4G1E5HE4Y2S7W6X6R10U8ZQ8V5P4E1L2N2P593、( )年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件“操作风险资本计量监管要求”中将操作风险的损失事
45、件类型进行划分。A.2010B.2012C.2013D.2015【答案】 CCL3Z9J6A9Y7O10M7HV1I8E7K2J10Q10B3ZO8J5O3H1A3M2R394、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是( )。A.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金B.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金C.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消终身从业资格【答案】