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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行在代销理财产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。对于避免利益冲突原则，下列说法错误的是（ ）。A.应避免与客户发生利益冲突B.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立C.避免银行与客户之间的利益冲突D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突【答案】 DCQ7Y8P8H6A5J2Z3HO3D3J8O10K9R5M3ZW1D10W1O1I1W4R42、（2019年真题）B客户购买了10万元银行理财产品，期限为30天，年收益率为1.8%，到期一次还本付息，计息基数为365天，则该产品到
2、期后B客户将获得（ ）收益。A.146.50元B.151元C.150元D.147.95元【答案】 DCS3E9M8S9B1Q8O3HW1C10Z6K8R5T6Y5ZE10O7G5V3F9M6S43、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCJ9L1B10D4N10V5S8HS3S4N8Y10L2L10H6ZV2R4Z4L8Q8J7M24、（2019年真题）（ ）指的是投保人可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的保险。也就是说，除了支付某一个最低金额的第一期保险费之后，投资者可以在任何时间支付任何金额的保险
3、费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，只要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。A.万能险B.投连险C.分红险D.生死两全保险【答案】 ACF3W2U4V9S5I3M2HH1Y3L9B6I4L6H7ZI2N5R10J7L5W3Q55、（2017年真题）个人理财业务是经（ ）批准的一项银行中间业务。A.中国人民银行B.银行监管委员会C.中国银行业协会D.证券监督委员会【答案】 BCU4L6W3C8P10L8B3HY1U4N2B9C2V10Z5ZQ10R8L5P2L5C5A26、普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，下列关于普通合伙企业的说法，不正确的
4、是()。A.有书面合伙协议B.必须有两个以上合伙人C.出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利D.有合伙企业的名称和生产经营场所【答案】 CCQ6K8O2U7G5H8I5HY3V6J3L2I6T9G9ZV4D10S9V10H2H7B97、年金必须满足的条件，不包括（ ）。A.每期的金额固定不变B.流入流出方向固定C.时间间隔相同D.流入流出必须都发生在每期期末【答案】 DCZ9C5N8S6R10C1F7HS4F8D6J8N4U1Z10ZA8U4F6N10I6Q3O58、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DC
5、N7D7D5M8V8U5Y7HM4R5I7Q10K9I9T1ZW7K5X7Z7D7Y7W89、根据资源税法律制度的规定，下列应税资源中，采用比例税率或定额税率计征资源税的是（）。A.火山灰B.矿泉水C.天然气D.石英岩【答案】 BCY1Y5A8M10T8T3B1HR10C10O3Z8E3Q5K2ZW9Y2L6A9Y3T6J1010、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（ ）。A.总配电箱分配电箱开关箱B.开关箱分配电箱总配电箱C.分配电箱总配电箱开关箱D.开关箱总配电箱分配电箱【答案】 BCD6U7Y2Z8P7X1D2HJ1L8N1P4D8R9H10ZO1T10Y8V10W4Z1W5
6、11、（2017年真题）（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.走访D.电话调查【答案】 ACU3R2X10Y4N9N5S3HJ1B9K7N9A4P9Z8ZN9P2F6V7J6R7Q212、商业银行的QDII产品投资行为被禁止的是（ ）。A.投资于银保监会合作监管市场上市的股票B.银保监会合作监管市场的监管机构所批准或登记注册的公募基金C.具有固定收益性质的票据和债券D.实物商品衍生品【答案】 DCF9E2A5E7C1U6P1HA2L8V10R10B9B3R7ZE5C1B3N2I2P1N713、政府参与金融市场，主要是通过()。A.制定相关法律
7、，规范各主体行为B.发行债券C.实行强制定价策略D.向中央银行透支【答案】 BCP7F8X8C6Z10L9Q4HD7U10Z7X4K10L7R2ZM4D9F4D9X4I8A114、（2021年真题）下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。A.客户的当前收支情况B.客户的财务安排C.客户的资产负债情况D.客户的购房规划【答案】 DCR8Z4R8K3U2P2M3HX4C4R8U6P5U9Q1ZP4M1Y10H1Q3P1L615、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.10B.10
8、.38C.10.31D.10.575【答案】 BCZ5L3U6X8A9S1K3HF1Z1B8G10P7F5O1ZC5X1E4J10P8X9P816、根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（ ）。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】 CCZ4T9E2L9A9E1X3HE10D10G8J1U2L4H5ZQ5Y8N7U4B7R6R117、依据刑法规定，安全生产设施或安全生产条件不符合国家规定的，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，对直接负责的（ ）和其他直接责任人员，处3 年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处3 年以上7 年以下有期徒
9、刑。A.监理人员B.主管人员C.施工人员D.安全管理人员【答案】 BCY9L4K1Y1K6F5I5HW7P7P9C2T3P4E4ZV8O9O2Y3A4P5W218、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员()管理制度，完善理财业务人员的准人机制。A.绩效激励B.风险评估C.持证上岗D.业务考核【答案】 CCL7M4W3Z1Z4E2H3HD6K4L7L3G3X6H3ZH7Y6Z9D5A2A1Z519、 下列选项中，不属于银行个人理财业务定位的是（ ）。A.政府B.客户C.市场D.商业银行【答案】 ACU6N8Z5X10Y9W7Q5HI4Y3A6S2M8V9D10ZF8W2F7A4F9F
10、1I320、（）是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】 CCN3D4Y9I2F3I3S2HP6M9Z7X3H2F4X6ZY9C6G9P3E10T9M621、在理财规划业务中，未涉及的商业保险种类是()。A.责任保险B.人身保险C.失业保险D.财务保险【答案】 CCP5W7W3W1R3H9Z9HY2W6C9H4H1T5H4ZK3Q6W9D10N1B1C922、 发生下列（ ）情形，不会造成法定代理或者指定代理终止。A.代理期间届满或者代理事务完成B.代理人死亡C.被代理人取得或者恢复民事行为能力D.代理人
11、丧失民事行为能力【答案】 ACE4N5O1Q5U10K2P1HM5B7Q3G9F3B1L3ZT5E3V1Z10K9N6Q623、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCB2W7R2O6D1P3C7HZ8A3O10N3Y6D3Q6ZL3Y6C2W5S7W4H224、 下列基金中，基金规模不固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCT8K9A6H1E1M10X5HO3B5B4R5T8B10E9ZU9N6Y5G10R2D5O6
12、25、（2017年真题）将100万元进行投资，年利率10，每季付息一次，2年后终值是（ ）万元。A.12.16B.12.20C.121.8D.12.10【答案】 CCL9R9T8V2H10V9G10HK2A3B10F8H6Z3N5ZV1P6H10U9L1G6K1026、（2018年真题）下列表述中，适用开放式基金的有（ ）个，适用封闭式基金的有（ ）个。A.3：3B.4；2C.2；4D.2；3【答案】 BCY6V5S5A8D2D2U2HE3B9C7B4C6I1O9ZH3S5U6C5R10U7V727、下列不属于古玩投资特点的是（）。A.交易成本高、流动性低B.投资古玩要有鉴别能力C.适用于各种
13、想要投资的人群D.价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力【答案】 CCF7I3V8H9R10B3J5HS7A9F10Y5W8K10N6ZR2H6M9U3Q4T8U228、（2018年真题）退休养老收入一般分为三大来源，不包括（ ）。A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.儿女补贴【答案】 DCH9P10P2R6K1L10B3HU3T8J6V10D3L5Z1ZY9O10E1V5C10A10V929、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCC2L5W3E7B5H8H7HC9V10F7
14、Q3F9D6R1ZS10Z1J8Y2M1W5S430、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（ ）。A.保险产品可以帮助人们解决疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCI7Z1N5U3B9M6S10HG1N4I6V8O8L1S9ZF2S3U4H1Q5O7I131、某企业年初借得50000元贷款，10年期，年利率12，每年年末等额偿还。已知年金现值系数为56502，则每年应付金额为（ ）元。（答案取近似数值）A.5000B.282
15、51C.8849D.6000000【答案】 CCL3I6X3O9T8J8W8HP9W6G4A10E7O10R6ZT9D6J9F10R1N6V632、出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足B.会员结算准备金余额大于零C.持仓量低于其限仓规定D.持仓量超出其限仓规定【答案】 DCG4F1C6R9L7Z7N9HP5F6D3P9J8H7B1ZI1Q5M5B6N9V8U433、（2017年真题）同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间的资金调剂市场B.银行与企业间资金调剂市场C.金融机构之间的资金调剂市场D.中央银行与商业银行之间的资金调剂市场【
16、答案】 CCQ3A8R3I9K5O5X10HL4K4I6J8L7O4K1ZT3O7R10L3A1I5O234、假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为()元。(答案取近似数值)A.7024B.224.64C.6800D.225.68【答案】 BCA8E8H2E2Q10Y4Y9HW5S4W6X8I5L6Z7ZB6W10A8O6V7D1A735、高处作业高度在15m 时，按A 类分类方法，称为（ ）高处作业。A.级B.级C.级D.特级【答案】 BCD9J8O4P4Q2M1P6HX9F9J7E10T3J8D9ZT1T4M10M7Z2Y6G936、商业
17、银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACI9Z4U6S4V5B4B6HI2G9K10C3O8B4G3ZI10J7O3G3A3M8P537、（2018年真题）理财师的工作流程六个步骤依次是（ ）。A.（3）（4）（6）（2）（5）（1）B.（3）（2）（6）（1）（5）（4）C.（6）（2）（5）（3）（1）（4）D.（6）（2）（3）（5）（）（4）【答案】 CCE2X9F6T3B9P6G2HS1A2F9K7J4X3N4ZO6V10U5P4W10B4U73
18、8、 理财规划服务合同宜采用（ ）。A.书面形式B.默示形式C.见证形式D.口头形式【答案】 ACO3K6Q3C6X10P1L9HC10S5U9A10T6F9A5ZQ6I9N8O1V10O8E1039、金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期合约最本质区别是（ ）。A.期货合约的条款是标准化的B.收益不同C.期货价格的超前性D.所起的作用不同【答案】 ACW4M9I2F5W2K4Y7HJ7J1E6B4P8W10A10ZP3P8U5U4W8A9C240、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCD3K
19、2D5W8M2V9K1HZ3G3I1X3P7C1U2ZO4Y2J6X9I1J1I441、继承从被继承人()时开始。A.立下遗嘱B.宣读遗嘱C.死亡D.公正遗嘱【答案】 CCX1F4A2X4U8M8K3HF5O3K1X3B8F2C2ZJ4E4K1V5W5X6D142、下列哪一项属于房地产投资的特点？（）A.风险效应B.变现性相对较好C.财务杠杆效应D.投资长期性【答案】 CCH10M1W10F2K5O10P7HY10G8N7Z3Z8H10J6ZK10J4X3Q4B8I2N943、王某比较担心财富不够，量出为入，开源重于节流，该客户可定位为（）。A.挥霍者B.储藏者C.积累者D.逃避者【答案】 C
20、CR4U7O3C7P9R1V3HT2L5Y1W6D2B4F7ZL9E6Q5S5P1R5U444、（2021年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.大额存单产品B.量化打新类产品C.量化对冲类产品D.挂钩期权类产品【答案】 ACL2C4Z8E6Y3E2N5HB6P2P4P7P3B10Y4ZL9Q6K5S9B6E9T845、国外个人理财业务的成熟时期是()。A.20世纪80年代末到90年代B.21世纪初到2005年C.20世纪90年代中后期D.20世纪60年代到80年代【答案】 CCU2B3D5S9S2U7H9HT2S1G8T1X3I8U4ZF1C6R5Z2B2L7J746
21、、（2019年真题）下列关于金融市场的说法，不恰当的是（ ）。A.金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和B.金融市场反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系C.金融市场交易机制中最重要的是价格机制，以及交易后的清算和结算机制D.金融市场可以是有形市场，但不可以是无形市场【答案】 DCT8D4S5F10W3D8I1HJ8O10X1G6Y3V5G6ZM5Y7T9Q2Z1H3K147、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。A.资金募集时，应通过多个渠道进行广告宣传B.基金应依法设立，完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资者销售D.不得承诺
22、保底收益或最低收益【答案】 ACO10X2S1X10S2R6E3HY3N2H10F7B9Z1J10ZW3O7I9Q8L6P3N648、我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值()。A.5万元人民币B.10万元人民币C.5万美元D.10万美元【答案】 CCB8O8E3T2S5D9Q5HD10T5D10S2P1L8I6ZO10X5B9Y1K5V6J349、事故调查组应当自事故发生之日起（ ）内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天C.90 天D.120 天【答案】 BCL10O4F8I9E2Z2K5HF1F4P6G4U10N2C5ZN4Y1J10W4X3B5L1
23、50、（2018年真题）根据个人外汇管理办法第二十七条，个人外汇账户按账户性质可划分为（ ）。A.外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户B.外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户C.经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户D.外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户【答案】 DCU7M7L2Q7Q3G4T7HX3H9U4N10A4B3F10ZD9T5X2A1W3K5B651、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据()下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。A.东京时间B.巴黎时间C.北京时间D.纽约时间【答案】 ACH7O3P4I4U8D6G9
24、HS6X2U5N1K2K6P8ZE9W8X10I5A4L6Q752、投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 CCN4D7U9I7H7Y9C4HX7J8H8I7Q8B10N10ZD4T2Z8M10R10W2S1053、（2018年真题）下列关于成长型基金的表述，错误的是（ ）。A.一般经常分红派息给投资者B.其现金持有量较小C.重视基金的长期成长D.成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品【答案】 ACD5S9P10C5L4N1J3HX5G1O9P3H10X8R10ZW7S3S5M2F1
25、J6R354、（2021年真题）根据分红保险精算规定，保险公司每一会计年度向分红险保单持有人实际分配盈余的比例应不低于当年可分配盈余的（ ）。A.70%B.60%C.90%D.80%【答案】 ACE5G10R9U1M3P7R4HX2D3G7O2H4Q2C3ZZ8C3H4X1T7E5A755、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（ ）。A.总配电箱分配电箱开关箱B.开关箱分配电箱总配电箱C.分配电箱总配电箱开关箱D.开关箱总配电箱分配电箱【答案】 BCQ7G5V5G8N7G1Q3HW4H7Q8Y1X3K1X9ZR5M3Y7Z4J1I1G856、商业银行推出的债券型理财产品的投资对象主要
26、是国债、央行票据等信誉等级高，流动性强的产品，因此投资的（）。A.风险较低、收益不高B.风险较低、收益较高C.风险较高、收益较高D.风险较高、收益不高【答案】 ACX8G6X1O3Z3H6T3HF6K1A7S10F7Z3O3ZJ8H5X4V8J2P6C357、（2017年真题）（ ）主要讨论的是家庭收支与债务管理。A.财富增值B.财富保障C.财富积累D.财富分配【答案】 CCE7D9S9G6B9L5Q3HW2Z10R10X1Q1F4P3ZV10P5J5I4A9S2N558、（2019年真题）一般来说，货币市场工具往往被当作（ ）的等价物。A.现金B.基金C.债券D.股票【答案】 ACP2D9I
27、6A3R7O10C10HD8K8Q5T4Y10Y10J10ZY3B6X3Z1B1K8B259、（2019年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的说法，正确的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.产品标准化程度不高C.由于资本规模小，机构信用等级不高，抗风险能力较低D.给客户的收益相对确定【答案】 ACH10L10C3A5T10I1P3HX10F4V8G1A3P7Z6ZC2G2F1M4N10F6U960、（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCQ1C3M8P7G4O6D3HL6G3A10I2V1R9C
28、4ZC3A5F8E2B7O5L261、银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5。小于的行为违反的原则是（ ）。A.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失B.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权C.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通D.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权【答案】 BCP8Z9I2Q8F2P9M10HJ3O2Q2V6N7L9C3ZI2R8J4V2P8V9U362、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B
29、.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACA7V2V8N7Y7U10V3HB4N2V4Q10J5A4A1ZW6Q6K8Y4V7B3T363、（2019年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACQ8K4O10Z10G6Z1D8HI10Z8B3I6L7U1Z1ZQ1R2G6B8L6J10R564、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（ ）。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】 CCJ6A3X6C5G
30、9Q6M5HO9O2A2G6S2T3N4ZX10A9U7A4H8Q7V665、（2020年真题）商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）A.建立个人理财服务的跟踪评估制度B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的开展个人理财业务【答案】 CCD3W4G1X10M3T6D2HC7D5S1P2O3D4P5ZO7V4B2T4A5E9K1066、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是
31、实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCG2F1L4G3B3C3N7HT2H10Z2E6N3N1W7ZB9H4M1S4Q2G5O267、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCZ4D6F5T9C6E1J1HJ7E7S6V2D4S10F10ZB6H9K6V6Z8K9Z1068、（2017年真题）理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。A.现金管理B.财富规划C
32、.债务规划D.退休养老规划【答案】 DCX5I9T8Y4B5W4Y7HI7O6C3B8Y3F7S4ZX1Y2W4L10D7F4A369、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12的单利。采用复利计算的实际年利率比12高（ ）。A.8.37B.9.46C.10.54D.11.39【答案】 DCE7L4X7H7U6R9S2HB1E1Z6G3D5Z5R3ZA2N1E8U9C1Z4B370、（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。A.社会保
33、险B.商业保险C.人身保险D.财产保险【答案】 ACL8S9G4M10I10P4Q8HZ6X2G5Y9E8Q7T1ZF3P9G10P5K3Y6R571、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCK8U5V5T7M3I1L5HG2P5Q9K7E5X4G4ZR7V6E7L5K9R3C572、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的（ ）。A.综合性B.规范性C.专业性D.顾问性【答案】 DCB4L4C9G9X7B8C7H
34、G5J10E3D5M10S2C5ZN4Z9W9R2Y4H2G673、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益相对确定D.业务种类多【答案】 CCO6P5Z4F2X8N4L1HR1X2W8U3G1F4P8ZD7W2F8L2X4B8V374、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。A.30B.10C.100D.40【答案】 CCG8B10C1D7G5O1N8H
35、G4C9G2G4A7J4C3ZQ7P5A8P1Y10D4N375、每道施工工序开始作业前，（ ）（或施工员）向班组及班组全体作业人员进行安全技术交底。A.项目部生产副经理B.技术负责人C.班组长D.项目经理【答案】 ACY2T4P5S6Z2L4B8HD6S9N7H4G9N10Z5ZG9I9F6K7T2B7W976、（2018年真题）允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是（ ）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权【答案】 DCC4P2Y4W3Y4S6Y10HT10R6N6W9L6M10M2ZP8Q5L5D2V3I5R577、（2019年真题）处于商业银行个人理财业务“金
36、字塔”塔尖地位的是（ ）。A.大众理财业务B.代理保险业务C.私人银行业务D.财富管理业务【答案】 CCM6E1E2C3I9M8O1HC2T3G1C3O3M8Z6ZN3O7F7S2O2X1V878、有形市场和无形市场最明显的区别是（ ）。A.交易范围是否广B.交易时间长短C.交易场所是否固定，是否为分散交易D.交易种类的多少【答案】 CCZ3N6P5R2V8U8Y8HM10B5L3S4U2T7N8ZT4R9T2E7O5H7O779、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】 ACZ9D1N7M4O2G6W9HP5Z
37、7A2Y6E9Z2D6ZY9E8Y7N3C10Q1D880、大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。A.高净值客户和一般客户B.一般客户和特殊客户C.风险偏好客户和风险厌恶客户D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户【答案】 DCE2Z2N10V8O8Y1A9HD3Y10N7E9U9L1C1ZO9X10H6O6Z7K3N581、某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】 CCK4S2K10U3J10V7J5HG3Z7
38、B9J6X1Q8D1ZF5F4M1J8Z1Q5Z782、某永续年金每年向客户支付5000元的股利，如果无风险收益率为4，则该年金的现值为（ ）万元。A.12.5B.4.17C.6.25D.20【答案】 ACB4N6Z9H9W6L9K10HW10L5L4G10F5N9L10ZR2I4X8A3H7G8E383、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减l，系数加l的计算结果，应当等于()。A.递延年金现值系数B.期末年佥现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCJ8D9J7N10Y10G1B4HA9S10L8H5Q5Z10N10ZD10M9J5N2P6J5S48
39、4、（2017年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。A.深圳证券交易所B.美国标准普尔公司C.普华永道会计师事务所D.天元律师事务所【答案】 ACC10X9N6J8D1W1S7HV7A6M1K1E9H7P6ZF3O6O9D2L1T7Q485、（2017年真题）客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（ ）。A.财务安全B.财务自由C.财富增值D.财富保障【答案】 BCC6E3N10J9L9I2L10HW1Y3X3C4Y2J6M6ZY2O7Q6V3S6Q3V986、（2018年真题）基金收益分配一般
40、有分配现金和（ ）两种形式。A.分配基金单位B.分配票据C.分配债券D.分配股票【答案】 ACG4Z2X7W9I5D2D9HN2X6H7I2Y1D4A7ZQ1O9P8M1F5C4K487、 商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.完全由客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.由商业银行承担，客户承担连带责任【答案】 ACD6V8N5B6Z9E2G8HH4D6U10X2V3K7V6ZL3Z8A10C6R9B2I588、 （ ）不是银行高净值客户。A.小赵提供最近家庭收入，每年不低于28万元B.小张提供了最近三年的收
41、入证明，每年不低于25万C.小李购买理财产品时，出示150万元的个人储蓄存款证明D.小王单笔认购理财产品200万元【答案】 ACK4E5A2X8F5O9A5HJ7U10F1R7S9L9M6ZR10T3R2A10Z2G5M289、（2018年真题）某项目初始投资10000元，年利率8，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（ ）元。（取最近似值）A.10479B.10800C.10360D.10824【答案】 DCO8M3R7F3X8S2S5HJ10E2U8W7F5S10O7ZK5K4V7X2N6J8Z990、下列选项中，不属于成长型基金与收入型投资基金差异的是()。A.投资目
42、的不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCF2C8M9H10W8M7A9HU10E1F2G9X10V3Z3ZG7A5B1A1I8X7C191、（2018年真题）关于债券的利率风险，下列说法错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.持有债券到期，则无任何损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCR2V1D8H9Q4N1F10HY2Y2T1W7S3K7K10ZN4H4B3F6X8O4B292、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向
43、第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCK6U2N10D9T7X8A2HH1X6Q7N3U2H6O1ZU5V3C8K2E7T6P693、（2018年真题）下列关于代理的说法，不正确的是（ ）。A.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任B.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，相对人和行为人按照各自的过错承担责任D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，被代理人承担民事责
44、任【答案】 DCT5B5A4N10L1R6P2HM4H3D8Y8A3I6X3ZE8X10L5E5D6K5Y894、下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。A.债务规划B.退休规划C.健身规划D.教育投资规划【答案】 CCE10L8I8E6H10X9D6HV10A2A8Z8C2N6C5ZR6O9W10D7Q1H8S195、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCN2E6G3B9X6N3D2HW1K10J7I8W2V4Q1ZW9Z6R10C7D1H8G796、合伙制私募基金管理费的提取方式不包括（）。A.一年B.半年C.按季D.按周【答案】 DCC8W7M6Y9E4Y6X6HA1I8J1H2P9W1F1ZI4U8F7U1X7T2B297、（2018年真题）假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4，以后4年每年增加05的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（ ）美元（360天年计）。单利计息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】 CCI10G6E4B1R