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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某国有保险公司在计算2020年度企业所得税应纳税所得额时，有关费用支出不超过规定限额的准予扣除，超过部分，准予在以后纳税年度结转扣除。下列各项中，属于该有关费用的有（）。A.职工教育经费B.党组织工作经费C.广告费和业务宣传费D.手续费和佣金【答案】 ACO1D5K2T8M5U8I5HO6M9S7O3A7Y4T9ZY4S9C1V3N1Y3V62、（2021年真题）下列关于债券的描述，错误的是（ ）。A.附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险B.公司债券存在信用风险C.根据发行主体的不同，债券
2、可分为政府债券、金融债券、公司债券等D.信用风险可以用发行者的信用等级来衡最【答案】 ACS4M10F2X3Q9P8K9HZ10C6V7R8Z5W5U4ZS2K7E1I10N8H4E53、（2017年真题）货币型基金的流动性较高，一般是（ ）或（ ）到账。A.T；T+1B.T+1：T+2C.T+1；T+3D.T：T+2【答案】 BCF6V2Q6D7D8P9D2HS7N8O10M9A1U10O3ZJ4D5T7K5T1X3A24、下列关于期货合约的特征，描述不正确的是()。A.标准化合约B.履约大部分通过实物交割C.合约的价格有最小变动单位和浮动限额D.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保【答
3、案】 BCQ2F5S7R1E7I1Q7HP1Q6I3I2H4V10J10ZH10O6X2L4I4U2G35、（2021年真题）下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。A.客户的当前收支情况B.客户的财务安排C.客户的资产负债情况D.客户的购房规划【答案】 DCO8V4V7E8H8Y5W5HQ10V4A6O7T2S2Y8ZJ3P5J5F3B2J1C96、以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（ ）。A.研发优质产品B.做好市场细分C.了解客户和客户需求D.改善营业厅环境【答案】 CCZ5R10W7U10G5S6B5HO1E2C1X3G6X5P5ZB3V3L2O9V2Y3D97、 下
4、列哪一项不属于合格理财师的标准 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCQ9B6D7X1Z1H1A2HW1M4O7Q4Q4V10I8ZV9N3X9T3S2H6R58、建筑工程安全生产信用监督和失信惩戒制度。将建筑工程安全生产各方责任主体和从业人员安全生产不良行为记录在案，并利用网络、媒体等向全社会公示，加大安全生产社会（ ）力度。A.监察B.管理C.监督D.治理【答案】 CCV10G9H3V3Q4O10R9HN2C8U4O7Y9A8G3ZL3T4X3M5B7Z8O69、根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产相关的表述中，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定需采用书面形式B.
5、夫妻对共同所有的财产有平等的处理权C.夫妻对婚前财产的约定对双方均有约束力D.夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以共同财产清偿【答案】 DCP9H3J6D4D2S1K6HS10D9P5B7L9P7V7ZD9Q1G4Z3A10Y10O210、当代黄金的货币和金融属性的突出表现是（）。A.极易变现B.可以保值增值C.可以储藏D.抗风险能力强【答案】 ACJ7Q8K7X4O5U6I4HS3O5K2D10X8B9Z5ZM10D2B5B8I7X2Y211、（2018年真题）（ ）一般按时派息，使投资者有固定的收入来源。A.创业基金B.对冲基金
6、C.收入型基金D.成长型基金【答案】 CCA9N9U5S8V7D8W1HQ4G9R10R9L4Z5S4ZW7M3Y10C1U3S1R512、智能投顾的工作流程之一是构建投资组合，资管新规中对其相关监管要求不包括（ ）。A.业务报备B.风险揭示C.规范业务操作D.弱化业务逻辑【答案】 DCF9J3J9B8O8D5U4HI8Q10P8R3F9G3N5ZM10U7P9Q7N1F8D813、（ ）业务的服务对象主要是高净值客户。A.私人银行B.财务策划C.理财计划D.理财顾问【答案】 ACU3N9H4Z9H8E1B6HM2O1G2G8J1I1W5ZD4N1B10D6L4V3U914、（2020年真题）
7、赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔奖金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.4C.7D.5【答案】 DCE2O1T4C5S5B3G2HW10Z1Q5X2B9H4O1ZO8M3U8K5Z1C9X115、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财
8、业务【答案】 DCO1K2U2W9U5J9W7HH7J5K4Z10N9J3B4ZC6V6Q3E2N1N4Z416、（2019年真题）下列理财产品中，（ ）主要投资于存款、债券等债权类资产。A.商品及金融衍生类理财产品B.固定收益类理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCT9A3Q5F7V5U3D2HI10Q6K2V4C3S2H5ZA3Q4N2L5Z8V5T117、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACO3H3K2W6N10B6H10HI10A10W10D9E3S10V10ZV7W1S5B6M8M3C918、 下列关于信托产品的风险
9、的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCR3B5J4Y4H4M3A10HH6D7O2A4Z3C2X4ZQ9T3Z9Q9O7V7F819、（2021年真题）银行理财师小于认为央行可能会加息
10、，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（ ）A.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通B.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了提失C.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权D.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权【答案】 DCO2T1I10X2L4R2O7HC4O10T5Z2B7T1U5ZD9Y8O8W1D6H10Z620、（2018年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值
11、）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCG6G6X4X9Y6Z8K8HY6X4B9E1H2J10R10ZB6D6J5R6Y4E10T421、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.90的可能损失4000美元，10的可能获得10000美元B.80的可能损失6000美元，20的可能获得6000美元C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能获得0美元【答案】 CCX5X9X3F2D9P3E6HV7P4R2O8Q10F2D5ZJ3I2O5R9R4W3B522、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。A.相关的财务安排B.储蓄C.投资
12、D.家庭预算【答案】 ACA1Y8S9P7H5V3Y7HN4T9J1Q10M6M10X5ZA3Y8A5K2N2G3Y623、股票投资比例在（ ）以上的混合基金属于偏股型混合基金。A.40B.50C.60D.80【答案】 CCD10K1W10W7F4R3L8HY2Z7R10V3G7H3E2ZZ6B2P1N3E8K3U824、（2018年真题）下列不属于税务规划目标的是（ ）。A.财务自由B.达到整体税后利润最大化C.减轻税负D.合理退税【答案】 DCI5P6D4R5W9S2T4HF8F6R6N5W10L5V1ZN4G6G5B4L8I3L425、下列关于保险市场的说法，错误的是()。A.保险商品交
13、换关系的总和B.保险商品供给与需求关系的总和C.指固定的交易场所，如保险交易所D.交易对象是各类保险商品【答案】 CCZ2R7C8O5S10J8I10HJ9F5X3P1I1O4R7ZF8I5N4T8E7W6H626、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCX5N10R1L10U3T7N6HL9B10C3O4T10J1A5ZY6Q7Z6S7A10Z7K127、（2020年真题）下列不属于年金收付方式的是（ ）A.每年固定的销售收入B.发放养老金C.分期付款D.开出支票足额支付购入的设备款【答
14、案】 DCD9Z4V5Y1B8U6P3HP2J2L5D2X3W5G10ZG7F5B8T6M6O3C328、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（ ）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】 ACA4R6L4R10S10F1A4HE4A4V7Y3N8G5T9ZY5Y7X5Z6N5G4J329、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.由商业银行承担，客户承担连带责任C.完全由客户承担D.由客户承担，商业银行承担连带责任【答案】
15、 ACX10Q9D8J3U2C7Y5HH3E10N4V9T4C1A2ZD3X3L9U2Q7A3O730、根据民法典的相关规定，下列表述错误的是()。A.离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还B.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理C.离婚时，如果一方生活困难，有负担能力的另一方应当给予适当帮助D.离婚后家庭土地经营权益归丈夫所有【答案】 DCO3P9S9E10Y4O6G2HA10A1I7U2C7E2O1ZV2N5A1P8S6T5Q931、（2018年真题）下列关于保险相关要素的表述，错误的是（ ）。A.保险人有履行承担保险责任或给付保险金的义务B.投保人和被保险人不能是同一人C.保险合同
16、是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议D.投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人【答案】 BCU6E5C2V8K9J10O3HG4I1D7M3X9E3D5ZC6L1A1I10A8O1B832、下列（）不属于银行理财产品要素所包含的产品特征信息。A.产品名称B.客户资产规模C.产品类型D.募集规模【答案】 BCK1N1V4E1S2L2D6HN6U6Q4L7I2H1B1ZE7M7H2J5S8V3A933、（2017年真题）下列选项中，不属于家庭风险管理规划的是（ ）。A.财产保险计划B.人身保险计划C.重大疾病保险计划D.养老保险计划【答案】 DCA7R1U2I1
17、0T1L9E8HS7X3U6L10G7U9I6ZG9R1F10U6K9F2N234、普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，下列关于普通合伙企业的说法，不正确的是()。A.有书面合伙协议B.必须有两个以上合伙人C.出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利D.有合伙企业的名称和生产经营场所【答案】 CCN9Z6G10W10B1N1W9HN2P7L10U3T4L10F10ZA2J3W7U4Y1V9Z235、（2020年真题）理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷，下列销售行为中不合规的是（ ）A.在编写有关产品介绍和宣传材料时，尚不需进
18、行风险提示，而在销售时需对客户进行风险提示B.向有衍生产品相关交易经验或经评估适宜购买该产品的客户推介或销售混合类理财产品C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险D.在理财产品销售后，及时准确地履行产品信息披露义务【答案】 ACC8D9E1D4N7F3I1HA6P5G3H4M7E5C4ZQ4B10N6B9W5O7X436、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCO1V7I10V8A2D1H3HN4I10R6E9L8Q8U8ZC1Y4Q3V4V2M9E1037、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。A.若预期某
19、种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 CCR4P8Y3I5Q3Z8L3HA7X5Z5P5M7Y8U10ZW9W2Z6R2S3L2U238、（2018年真题）下列不能作为财产保险标的的是（ ）。A.产品责任B.意外死亡C.出口信用D.机器设备【答案】 BCJ4S8G10G1N4O5D9HK1V6O7P4T3C3A10ZI4L2W2D4L4P4S139、（2018年真题）林某现有
20、资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCZ3E8W6A7A7S1T5HG10H3V3M5B2M7W8ZP6H8Z8R4T1P2O440、（2018年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）。A.债券B.银行存款C.股票D.商业票据【答案】 BCV8U10N10W8O3Z2Y8HY9L4Z6V4K4D7S6ZA2C8X7G6C4D6S941、（2017年真题）金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是（ ）。A.证券发行市场B.证券次级市场C.现货市场D.第三市场【答
21、案】 ACF8O1W5B8D7H6S8HY10W8O10N8E7T3I1ZC3L6I1P5L9N7K942、根据民法典关于继承顺序的规定，下列不属于第一顺序继承人的是（ ）。A.兄弟姐妹B.配偶C.父母D.子女【答案】 ACI2I5X8K1Z7Q4C2HB3N1G4N7T9N4Q4ZI4A9F3L6E1P2V943、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCO6Y9V2M10U5N4A10HJ8Y5Z8A2S9G2Y2ZV8W4J3Q5S4J3B144、企业从事下列项目取得的所得中，减
22、半征收企业所得税的是（）。A.饲养家禽B.远洋捕捞C.海水养殖D.种植中药材【答案】 CCY2K10V4H7W5V2S8HJ8R1O2I10H8K6O7ZL1Y3R3O10R6U8Z245、 方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)A.51B.53C.65D.60【答案】 ACN4H9G1U6B4U4L8HG7K6T5S9W5L8T4ZE1Z3X9P7D7N5A946、（ ）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。A.居民理财技能欠缺B.居民不断提升的理财意识和不断增加的
23、理财需求C.市场投资理财工具日趋丰富D.居民财富不断积累【答案】 BCA3U3Y6O9P1U9P4HB10T8R4Y10W9L2V6ZI3L1Y3O1S4T10V247、假定一项投资的年收益率为20，每半年分红一次，则实际年化收益率为（ ）。(答案取近似数值)A.21B.20C.40D.10【答案】 ACE2O9Y1G6I5R2S9HO9W3B1K10E4F2K6ZU8D1Z7A3V7D10J948、商业银行推出的债券型理财产品的投资对象主要是国债、央行票据等信誉等级高，流动性强的产品，因此投资的（）。A.风险较低、收益不高B.风险较低、收益较高C.风险较高、收益较高D.风险较高、收益不高【答
24、案】 ACF10K8S10D4M3F9N1HX3C2O5X4I10J6F3ZZ3M6B4X10W8Z6H549、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCG7S6D9V5T4R4O6HS8V6F4B7L6T8R7ZV6J7Z10M3H2Y5E750、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【答案】 ACB9H6B2R9Q1Y4B3HU2T6L2V3W4G8
25、U7ZC8L10K5Q6Q4F10A851、（2017年真题）以下各类金融资产不属于货币市场工具的是（ ）。A.银行承兑汇票B.3年期国债C.可转让大额定期存单D.回购协议【答案】 BCE6L6O4Q5C6Z3B9HQ7G5P6T9S2S5Q5ZU5J7Q10P4J10K4L852、（2018年真题）没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。A.实物国债B.记账式国债C.凭证式国债D.电子式储蓄国债【答案】 DCD1U4I5Y6Y10X2K2HG5Z1Q8O1G4N6Z7ZA2B9C6C2R4D5U453、一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（ ）黄金，
26、从而导致黄金价格的（ ）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCS6K4D3W1D4W4S4HI4R8Q5P3J9I6J4ZI1F6S4F4H4I7J554、下列选项属于期末年金的是()。A.生活费支出B.教育费支出C.房租支出D.房贷支出【答案】 DCF5A3S7Y4E1A6I2HA6C6M6L6G7K2L4ZX7A5M3Z1X9O1A155、以下对个人理财业务的理解，不正确的是（ ）。A.专业人员提供资产管理服务。B.个性化综合金融服务和非金融服务。C.其最终结果都是要获得资产增值。D.针对客户一生的理财过程。【答案】 CCI2S3T2I8X10G1K9HS
27、8Q7R2H9Z3Y3B5ZQ6B5P3F10R7T1J156、（2021年真题）因重大误解订立的合同属于（ ）.A.无效合同B.效力待定合同C.有效合同D.可撤销合同【答案】 DCX4L8P2Y3A6I1V7HO2G1X9E2Y2F8S7ZQ4M2Y6J9L2T1E357、（2018年真题）通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 ACO8P10L3Z2M3T9D8HU2K2Y8I9U9I9D3ZW6I4F8X7J2X4A358、（2017年真题）下列关于信托产品的说法中，错误的是（ ）
28、。A.信托产品的流动性较好B.受托人不承担无过失的损失风险C.信托具有融通资金的职能D.信托财产权利主体与利益主体相分离【答案】 ACV5Y5S8O10F2G9U7HZ2I5A10A7M5Z10Q3ZO2O4S8P9Z9J2U459、（2017年真题）（ ）是获得理财资格认证的最重要环节。A.职业道德B.考试C.教育D.工作经验【答案】 ACX10T1Q5A7W9O8H10HT8E1R8H2W3T8X10ZG3A8Z3D8Y6I6Z760、（2019年真题）因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于（ ）。A.无效合同B.可撤销合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】 BCO6L7U8E8E3A
29、9A10HG3Z1A4R7Q4S8B7ZA2O4V7S1Y6B5X1061、（2018年真题）退休养老收入一般分为三大来源，不包括（ ）。A.社会养老保险B.企业年金C.个人储蓄投资D.儿女补贴【答案】 DCH5F6B1P5H3G10H4HQ8V8D4C8A9G5E7ZJ7Q1L4Q2J3U2O562、施工单位应当根据国家有关消防法规和建设工程安全生产法规的规定，建立施工现场消防组织，制定灭火和应急疏散预案，并至少每（ ）组织一次演练。A.两年B.一年半C.一年D.半年【答案】 DCB1P3F1I5S2O2I10HI6U10X4I6H8R6D3ZU10K8H6X2Z3R1H663、顾先生欲在某
30、高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACX6U4X2I10J1D1M5HC5C6O10B3R3F1N1ZH5V2D7Y5C8W4P364、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系D.制订理财规划方案【答案】 CCT6L1J3K5S9G9K2HV2D2B7V1R7B2C9ZQ1I3M9T6I6U8D565、客户的信息可以分为（）。A.定量信息和定时信息B.特定信息和基本信
31、息C.定量信息和定性信息D.一般信息和特殊信息【答案】 CCX10N9V5B1N4D5J3HO7U1Y4P6C5B6D5ZV1E2W1S5X4N10H366、某企业年初借得50000元贷款，10年期，年利率12，每年年末等额偿还。已知年金现值系数为56502，则每年应付金额为（ ）元。（答案取近似数值）A.5000B.28251C.8849D.6000000【答案】 CCQ5Q8E7I6A4Y2E1HG4Z8B4K5L7A1A10ZN9B5P2N8K9G7E867、 假如某人希望在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8，则这笔年金的现值为（ ）元。A.6710.08B.7246.89C
32、.14486.56D.15645.49【答案】 BCB3K5D8F2U4T7N6HC9K7C6P3Q10C2M7ZM5X10F6J9E3Q4I768、下列（）不属于银行理财产品要素所包含的产品特征信息。A.产品名称B.客户资产规模C.产品类型D.募集规模【答案】 BCV9Q8T1F2W8A10A1HL8V1X8F3W7B7A7ZI10X2B3Q5P6Z5D569、根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类，其中成长型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派
33、息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCX8U6L9Q9I4B1H3HF3L8G10S2O1U8V6ZT2A7Y9A10M7V5M670、关于客户分类，下列说法正确的有（ ）。A.AUM在50万元人民币以下的客户为大众富裕客户B.贵宾客户服务需求单一，占据了银行网点服务渠道的大量资源，是各类银行利用智能化、移动化服务渠道批量维护的重点客群C.私人银行客户对个人财富类产品（国债、基金、保险等）的服务需求较强，是银行个人中间业务的重点挖掘客群D.AUM值在600万元人民币以上的客户为私人银行客户【答案】 DCG10B8O7Q10T8G8H8
34、HR1M4E4B5V6T1B10ZN5T9C6A6Q6D10R171、孙小姐作为信托受益人，将在未来20年内每年年初获得1万元，年利率为5%，这笔资金20年后的终值为多少？（）A.478324B.438325C.347193D.314768【答案】 CCN9A1D10I6Y2I9Y3HX4F5H5K8E2P7P8ZS3O8K2G1I10J1X672、（2018年真题）商业银行在代理销售投资连结保险产品时，应在（ ）进行销售。A.所有网点B.设有理财柜的网点和网上银行渠道C.设有理财中心或理财柜以上层级（含）网点D.设有理财中心的网点或网上银行渠道【答案】 CCY9F9S9E7W3J2D3HN7
35、W7E1W5L4Z6D1ZT10H8U6Y7H5S9H873、（2018年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCA10G5N9Y2X3J10C6HY5U3Q9J2A5P10T8ZK2U1T1S9F3V5N174、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCR9D6O7Y8X9J8Q8HJ2G5C2H6Y6C7K8ZZ4H5A6D9H2N3J575、 假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得1
36、5000元，如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列说法正确的是（ ）。A.目前领取并进行投资更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.无法比较何时领取更有利【答案】 ACB10I3Q1Z1N3Y5N7HE7O8H4V2P9T4C7ZH5H6X7F3E4Y6W776、（2018年真题）银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A.投资工具的风险较低B.投资工具适合客户自身情况C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】 BCM9O10Y8F4B5V8N8HP4J8E7M1U8L1N2ZF2Z2Z10G4M5F3W777、下列关于保险市
37、场的说法，错误的是()。A.保险商品交换关系的总和B.保险商品供给与需求关系的总和C.指固定的交易场所，如保险交易所D.交易对象是各类保险商品【答案】 CCW10H6B9T4H1N7D7HP9Y8A10A5L4C4C8ZJ9L10U1E9E6I10U778、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACS1B9X6L1C1K1X6HM5T4Z1V3V10D6O9ZK2N9N8U2B10M5X679、民法典对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精
38、神状况做如下分类（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCH9X1A8Z7S3K10C2HO4I4B8Y4Y5U1L1ZF7P6K8C3I10T8R180、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 DCZ3V5J10J2R3W1A3HL9P6F7K8O4H2P10ZR5J8N9Q1N7O6R581
39、、假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5B.10C.10.25D.11【答案】 CCW6Q4Q7L10U5P7J6HK7D4I6R3O4E2V6ZK10V5T7D10J9V4M382、（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCY7P9Q3M8N3K2B1HK4N10X3L10G3P10X2ZE5N10Z8C7S5V4F883、（2021年真题）下列客户信息中不属于财务信息的是（ ）。A.客户的当前收支情况B.客户的财务安排C.客户的资产负债情况D.客户的购房规划【答案】 DCI10H1T5E7F4R
40、2W3HF10B2U10G10Z2Q9T7ZG8J2E8R8W5J8M884、退休养老收入的内容不包括（）。A.社会养老保险B.企业年金C.失业保险D.个人储蓄【答案】 CCI2V5K4S2N3D2E3HR3X7Z1B9T10D7C9ZN4C8G6C7P4O9H285、从法律角度看，保险是一种合同行为。()向保险人交纳保险费，保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。A.投保人B.保险人C.受益人D.被保险人【答案】 ACR10N6B10S7I1R2C6HF5D8S4D7J3L7F4ZY1O4M7J3F9I7C286、事故调查组应当自事故发生之日起（ ）内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天
41、C.90 天D.120 天【答案】 BCV8B10V3W1M5X10D4HQ9Q2N2R1L1J10D10ZP6Z2Q3F3J2A6D787、根据安全生产法规定，发生较大生产安全事故，对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门依照规定处（ ）的罚款。A.20 万以上50 万以下B.50 万以上100 万以下C.50 万以上150 万以下D.100 万以上500 万以下【答案】 BCC7K5U2Q10B7H7F5HH6I10E4L8L6C7M8ZG8Y2M7L10J3S9G188、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定
42、条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCF7J7B8J7Z7A9Y2HG2L6L5W5G1K10W3ZO8W3W2H8C7P10E589、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】 DCR1U8H1A4S10N5H9HJ6N3Z1W7S9O4P9ZB4M5J3K3K10G2O1090、（20
43、17年真题）多期中的终值可以按照以下（ ）公式进行计算。A.FV=PV（1+r）B.PV=FV（1+r）C.FV=PV（1+r）tD.PV=FV（1+r）t【答案】 CCN7V7H5G3C9O3I9HG2F8D6I5T9Q1I9ZR6B5Q5K7B1V8W191、下列关于税务规划的说法，不正确的是（ ）。A.税务规划必须在法律允许的范围内进行B.税务规划应充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化C.应由理财师独立完成相关税务规划工作D.必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关税务规划工作【答案】 CCQ5C5U10E1Q6V5D5HU6X10F10V
44、3F7T5P4ZW7K10F1F7S6J10R1092、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（ ）。A.若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 ACA6Q8E7V9D8Q9K6HL10T9H10L5U9C1L6ZQ2I9E6O6O2L9N393、个人理财业务中，客户与商业银行之间的关系是(?)。A.委托代理B.经纪C.信托D.存款合同【答案】 ACA10L4V2K7K10Q9B10HS6V2O5U3H3O2S1ZQ1O5G2V4A10M3I594、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（ ）。A.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】 ACD9F5K4X5S5D8C9HU3E8H10G2D9N6C8ZP9W10H9S3F3H2Q995、（2018年真题）根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出，当日累计等值（ ）万美元以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.5B.2C.1D.3【答案】 CCI4A5U5J5T8T9E7HA9U7E1E3W9V9R2ZK7