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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCY1U10N6Y4N6D5X6HG5S7H9H1O4Y3A5ZA6K2O2F2E5T10H62、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCG10X2W1H8F6N4E3HW7R6Z6X3K7E2P1ZP7U10C3Y6N1T6L63、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首
2、次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BC
3、C10W9V8M8U6W9R2HO5M1Q9M9N5A5S5ZU2P4N2S10C3F3Q24、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCJ9Z8Y9A9K2N7Q5HH7K1K4I4P7S3U6ZZ7Y8V9Z2Z6N8G85、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】
4、BCG1S8A9C7J2D2R5HG6U1S6E4A6O3B7ZP1H2Z2H3A10M10E66、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCI6A4D9R5Y3A2L6HG3O10E6Z7A4N1R8ZB6Y4G3N6J9V2V17、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACO7S6K5H10S8R2D6HB3E9I3C10J8I10N9ZF3I
5、8T9S1A3L6V108、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCT10I4B7Z2N3F6S4HG6D9N3H5I9X5E8ZU8V9A5Z9Q9Y5P39、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCA5K10M6W8S5X4C2HU2P10A4X10R4H5A2ZW4E8G2M8Z2V4D210、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价
6、中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCS7J6W6K4G5M7U2HZ7K9F2X10P7E8R3ZT1F9U7C4W9R5Y511、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCV2B7Y4P2U1K7F9HH1H10J10Y9Z1D9I3ZF3L4V9O1T5E5W512、根据购买力平价理论，决定汇率长期
7、变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACI3I3P5B5D5G4L9HX1V6W7O10K2B9C3ZB2P1P2L2T4B10H413、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】 BCV4L6O1P2Q6T6D8HG3Q6Y7S5Z3U5W7ZB2X5N2S5Y9F2L614、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成
8、交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCX1A3B7X6R1Q7I7HG8C4H6J5W5E9K3ZK1S8M2S8N9B5G315、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCL6F4Q4A8Q10F3I3HP6K1C5Y3K10I6J2ZM1M4L8M1R3X6T316、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008
9、年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCI6J2J9G2E4Y4A2HE9Q3H6G10M6C3K4ZY1Y1Y2R2U2G4Q917、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普
10、通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行
11、价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCP10U7M3B4P4T10N7HK10A10Y3X1B5D8A7ZY3T4W10E2W5K4X618、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（ ）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】 ACY7R9I8X8P4D1R6HF7Y9V8U3Y3N6Q7ZN10Q2Q1U1G1K7F319、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACX3F7C
12、10Y4J2N8C6HM8T9P10S9F1C8B9ZD2U8U9P6U4J8I420、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型【答案】 ACK2M9X4V10S2Q2E5HF3Y3O10W3P4T5B9ZT8C6C1C1V9R5P121、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，
13、选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCT2X6I6A1E1E8P1HH4W5U9J6I6F5N4ZR6G3R4Z2K9E10N322、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACA8V6F2T3B10H10E6HS5T8G3W7I4H8M5ZJ9W7Z8J8
14、F6O8D923、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券【答案】 CCG9S7C1N6E8T3E3HO5A6O8R4Z4F5T3ZM1P4H7J2U10X3F624、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】 BCZ9C3D1P4B10J10F8HW5Q7V1I1V7F8Z10ZD1X9K9M4K8V8A325、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当
15、性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCW5N3Z8N3N7Q5R6HF8Y1A2H5A10I5Q9ZC8F10R2J1F9T5C726、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行上调金融机构超额存款准备金利率，对货币供给的影响有()。A.金融机构超额存款准备金减少B.货币供应量增加C.货币供应量减少D.基础货币量增加【答案】 CCU6D9B1B3Y2Y2V8HS1W3I7T2Y10U3R6ZL7N10A6B7I1R9K727、根据我国证券发
16、行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCX10U6K5V10E7R3D7HK2Q1N9H1L3H10D8ZY4O10S8L9X10G1X1028、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】 BCL3H5Q4K5W8D1S9HB9B6R6V5Q7N6F9ZW4L3H1Z4M5E1B1029、
17、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCT6B4O7L4K5I5W3HI6S1U2R5B8H2V3ZC6G10V6F2J2D1J330、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】 BCJ10E10S5H7D9H6U10HZ6Z6U7J8R9V3D3ZW9K2S9J3W7P4H431、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】
18、DCT1Y5B1N8Y1T7W3HL4L4E9Z10U10C10F8ZT6K4U9N5A7L8A432、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCV3D10E1P9H8Z10F3HS3H8R3A9Z10S6I2ZJ8R2G9G10G2D4H533、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCN10Y10C2P5V2Z1F1HQ10H7N10H9U9R9Z3ZW6X10F6S10U10Z7L434、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用
19、流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACJ2W10V4A6R7L10Z9HH6G9E7F10E9J4T6ZQ4M4R1D4V10M4U835、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCJ2Z8I2V3U9E8N10HF5U1V9L8P9F6I10ZV6U3X9T4C4Z8A1036、
20、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCF6T4L2F8B5Z2K3HA6K2Q6F2Q2K10G2ZT3U6B6M3K8G6F1037、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCA8V4K10O1C8U7V3HE3I5E9T4P2K7G3ZC3S4X4A8G6Z7L238、由某一集团公司控制或收购若
21、干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACX6A9M4D4B5F9L2HC6X4L3Q6S4L7O8ZJ5N6V5R9O4V4G939、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCP8Z7S9S4G6T2A3HK5K1Q8S2E7F3O9ZE10T4G4D10B9U1S440、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银
22、行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCU7U5P1P6P1Z2G6HN2G1T1Z1V1Z2P4ZR2D7B9G1M8X8Z741、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCU7G3X2H4Z7D1O3HW7M4W1D5L8W3Y5ZM3S2Q7D5C9R7L1042、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 BCM10X7Z2D6V10S3D10HD10B7R8O5Y8Q1J1Z
23、L1O1G7N10P10Q1Z543、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCP6M6L7O2P4Z10O4HZ2Z2R1N7T4D9C4ZO2C5B6R7M6E1H1044、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCG8C2M10P1G9J3O8HQ6C6E7O8Q10C1V1ZJ7O5W6Y10B2Q6O745、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后
24、减【答案】 CCZ1C6Q1R7Y9I5G8HV2S5H7N4F7T10U3ZV8Q5B2O7C4Z4U746、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACJ9N3Q6W9S2H10S3HO8R4Z7K5P4Y9B7ZR7E4G2J6M1Q5M247、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCQ3H9M5Z3V2Q9K7HU3X9X1G8E1V3Z2ZX2Y4E2J6V9U5P148、
25、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。A.非常强调货币供给量的作用B.非常强调利率的作用C.非常强调通货膨胀的作用D.非常强调汇率的作用【答案】 BCO3P7U9G8J6P3V3HM8P1Y8U5I8L5V2ZI7Q3K8W6Z2N2G849、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货
26、膨胀【答案】 BCC3F9U7G2Z6D6X8HZ9F3R1O4P3I1J5ZM7A10D8J2U5V9H150、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCZ4D4O9F3J5B10Y9HF1K10H7Q10H4Y4J5ZY6I5W2N10Q9M2I851、根据我国证券公司监督管理条例， 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有
27、证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCE10S8F2A1L8E3D6HJ7B2C7P1A7Z4I3ZC2B5N8L5O5J7Q152、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最
28、终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCM5H7W9X1T2M2D7HV3S9S5E1G8E1A2ZE4N3W1G2J6F9D653、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（ ）。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小【
29、答案】 DCC1Y5J4Q1T5M9F1HA2P8F8Z5X1F1T2ZS5D8O3W10T5I10O954、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACJ3U3J6H2B6F7B7HJ10S4Z8G3H6Z4M9ZX5M3U5N7D1S9B755、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACJ3O1C7N1P2G3J3HR1J2S4U8V9Z8L2ZF7J1K5F1W4B3N256、金融机构在办理转账服务、汇兑和代
30、客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCW8N4Q10C8B5F2S5HE9J5P3G8U6S4T4ZB7L6G2V1C7E4A957、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACC6F8R10L1F6Y6R9HF10C2N10Z10L6E6P7ZM8T10H2R5G6K7V158、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCD2X6Q10A9W5J4Y4HO6C5T4N5F2F10W
31、1ZJ6W7B7L2E2M10H859、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCM8X3C3Y1S3L4T9HT10L6H3J7R9Y3U9ZT3T2S4N5W5Q3S560、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCB2M1F2B10Z3B1B3HD7J5T10W3R9L6N4ZU2N1V1J9Z4W1F861、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息
32、。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCY4D4O8Q7P4J10Y5HX8J6R10F9P6G8V1ZL2Z1O8Y9D2E3V1062、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACV4G8L4W2K9E6F7HR10F6G10Q3O9R6G3ZN1C9N6R2G7W3M1063、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCB7E6G8
33、X10Y5T7A6HI2Q3G6S8A1K5U9ZB9P4I9C6F7N7K364、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCW7I9W10J5L4Q1N6HB6Q5F4J7O3Q3G10ZK5Z2B8D9Z10F7Q765、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCT9H6Q9T10Y4G5J10HD7U9T6D10D9D9G3ZL7P2Z5J2A7D5I866、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y
34、证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCU7C5Y6W10D1J3J10HR4H
35、7C6T10O9H4R9ZL10Y7N6Q3N6A9S867、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B.资产C.利润D.成本【答案】 ACY1W7D7N1C7P8O5HX2A6Y5X6T3L8V10ZI4Q5N8O3V6W1I468、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCZ9M9
36、F3R5P8E6Q8HD2D5O3Q6E5A6O7ZE10I1P3J5E8F8T369、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACG6M9M10A3M10N4E9HW6W1W8D3R5L6C3ZF10S3G7T1G5D6U17
37、0、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCT7W9D2V8T2U8J4HX10J4Z4U9T2X3Q6ZQ8N2C8A10C2D1H1071、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACS7X8R5T3A10V7S5HS6Q6A2F1O7B2V5ZT6Q3I10H7Z8H3D472、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】 BCL2L1E10T4N3Q9A7HH3
38、K2B4S2C4E7K8ZX5W6S10U1D4N4J873、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCQ6K2L9W9O4X5P2HJ6S5S1T2Z6F8P1ZB10Q6N5N9L1F8E674、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCR6M6I8B10L5J10N8HH1T9Z10T6X10O1W8ZL10U3N3L4F2A6J675、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】 ACQ7D2F1Z7X
39、8T6R4HG4L7B5R5K1Y10K1ZR3E7Q9Y9Y10M2T876、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCY7S7G10H9E6D6G7HB10B2T5R6S8T3J2ZT9F5F4Z8S1Q7E177、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCB4W4H4F1F8T4C9HJ8A1V
40、2V6R3H4N7ZH8H8H1Q4V6Y10N978、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 BCV10P4N3R6P1J8V9HT9M6W5Z5C9X3V5ZQ7I6U4Q6X4A10G779、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCI3C1G5K5Y7S7T7HO5K6
41、C4P8A5P7O10ZJ10U4E2G4R2S10K180、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCJ9J6I10X9U4I3X7HF4P2Y3G1I9U8G5ZH3X1T6O9R3F6C181、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCN4L10V10F2W8V7V3HJ9X3A8N6S10A10B7ZQ7F7T3M1G4L10N782、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1。这一比率是我国该年的（
42、）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCI9V2C2W6S10Q6Z1HE7W3U7Y4G5Z5N1ZV2M4M10X8G9N1Z883、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACK10R4C6K4X8J7X8HQ10L8Y5S8C10I2T4ZT8K9W10R9P5G2W184、材料题A.主要B.重要C.次要D.核心【答案】 DCF2F9Y10W10D1X3Z6HM2N4F3O7C8T4F10ZT8U2U9G5G7O7A285、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCM7X9A7C2P5P6G3HP8O5
43、A2I4C3X10F2ZU4S2I10B3A8Q4J786、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCW4M5X1Z5F8J5C3HG8U4P7Y10O7O4Y10ZU7Y8E7X1I7R7S687、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】 CCX3Z7A10Y5D1S6O9HB10Z4V10K10B8L1Z1ZV2L4N7S6K3F10R188、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可
44、以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACR4F5R10B7E10G7C9HR10K1O1U3H7T8K10ZU8S7I1K7Q5C3A289、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACF7L2H6U7U9N1G1HC9F5W4R5H3C9T5ZT7P4A5Q6F2Z8G890、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCH7M9A10I4U8X10M5HQ1L7S10V6N
45、10U7K3ZP3N4M5J8V8W4D291、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCT3W4U6Y5R3P7Z6HR10H1J10X5R2V4N10ZC8C8V2M2H2L2L292、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产