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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCP5U9B7O9L6J3L2HP9R7C6U10G5E6J3ZD10R6Q6W4M5I3V72、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCL5C3O9Z9E5S1W10HD4E3D4A6S1F1U4ZF2S8X7J2O2V5U33、假定甲国在20
2、08年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACA3F4F3L1Y2
3、A1Q1HE9Y6U5K9C4X10M1ZJ10L4A8C9F5U6F14、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCL9F9H8K2R3O2R8HM6Y4D9P6I6V1U5ZS7Y8U5W7S2K7H45、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率
4、C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCE5S6Y10A4P2N2L6HW6R1V10D10S3B2N4ZK6L10B7B6H9G4D26、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACG1O4
5、P1T8E9E7W10HZ1F9K3S4Q3S6K6ZP3B4Z4Z1S6A2K17、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值2505，实际有效汇率升值2028。A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇【答案】 CCE1E7W4E3Y6W7V9HD7N7Q7U7P1Z4W4
6、ZZ6E6R1L6E3Y10G18、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACM6E6J9Z5L3W4T1HW10C10M3X8C6O7Y2ZL8T2K6U8U7O8R99、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（ ）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支【答案】 BCC1E5L5G10D10J1E10HL7P4T8M9J7J3M5ZL10C8J8H8E2M9P510、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于
7、居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCB6S5D6C2I5F10B7HH5K6J1O4Y3X6W5ZH9B10W8R1M2W9O811、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCZ5E1W5V2W8N2D7HH1L6D5B2M8N2L2ZO6A10T9X5Z2S10M812、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】
8、 CCW3W6Y3T1U4Q6K3HH3Q7T3T10E10W8U9ZW10S5A4T8F5W10I613、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCG3O8N8I5B5F8V8HA8D8S3T8Z10O3N5ZR6I9B5Q9S10C10D614、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACL6U8P3M3N4I5V8HF5J6O7A8I4U4F8ZK4D8B4Y4N8K7S1015、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货
9、币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCX9C6M4J10S1M9A6HI4Z1L8Y1W9G4D10ZW8J4Y1E2G3Y8Q516、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCY4Z7W5H1E8J2Q10HM1N8S4T8V10N1O5ZR1V5N3X10L5O9C417、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张
10、，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCG6R6A4X8Q3L8T9HR3Q10C7Z5Y8L4T4ZK1D5A4C9Y8B3M218、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCH7U3Z6O3U8H9P1HH1E7E5S8I1C2R8ZA2O3B10P8D5V5B319、凯
11、恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】 CCO7G4E6U5S4B6M6HV4N4D6J6G9M6I4ZG1T9V1L8M3H4T1020、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCQ7W7T2V4M1I6H3HE5O8V6B6Y4F7G10ZE9H10N5C2O1A3M221、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACO3E10D2S10N7R4P5HF9H7R5J1J9V6C9ZL6M5F7P2W2I9B122、20
12、08年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCD4U7V2K10L4N2E7HY2M6D7C7G10F6R3ZG7K9D7Z10Q4H5I623、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACJ9L9G10A5Z5O3Y7HR4I8W8V
13、3G6A10R2ZO7B8X3N4X8G1A424、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCA3T8Q3Q5F10S5T9HC7A8N5O6N1X3R6ZC3J2U4O6N2P10H925、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCY10E4L2Z2L4Q5F1HK5W3S10O2C5Q6V7ZK5N6Y5
14、M6U9O5Q926、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给【答案】 CCI3Q4I7A4N6V4D5HY1Q8B4N7A8Y9G8ZF10N1P9M10P10E1C927、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCX5Z10B7N2I7N4N4HJ6B10W7D4C1E4K9ZW9D7I2O9X1V9D128、下列不属于央行货币政策的是（）。A
15、.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCI4M5W1Q9B9V2R8HW7R1J1U6T7I6K10ZV1H1R6X1N8A5I529、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCI5F5N3X3J1S5P6HE7K3Q2D7X9S4E6ZQ10P3I8M7L10U4W930、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCX5B9H7F2Y8C4Z6HQ1F8A6Y4P4O6G8ZD3R8T8K
16、3S7E7Z231、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCZ10L8S1E7P2D10O7HN3I9E9D10U3X3Y10ZR2A2Q1L4H2H7E332、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCG2K3Q4R4W9D10Q2HQ2M3Y4M6A3J2C3ZB8
17、C1T10Z10H10T2O433、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCE7H10K2V1V6S3K10HL3M6W2M9E7A6V6ZA1L3X2W8G4W5Q434、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发
18、行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCA10J7B6W7P4V4T8HS
19、6F2Z8J2N9D5Z5ZK1W6N9S4J5K9J435、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACN5P10J2T8C3Z4R9HI2A6S8X2P2D1L8ZH4W5A1G3U9S5F136、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求
20、量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCQ5K1S2L4L1N5O9HB10X5G1R9K5F5C8ZZ8H6X3S4U2N3F437、下列不属于政策性银行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】 DCU5H2R6Z5T3W7P3HJ2C6Z8H4F1A1D4ZL4X3P6B8U1A4S938、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大
21、。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACC6X9L2R9Y9O7B10HG9G5Y2K6I9L9K3ZC5J1S1C6G2D2Y339、证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于()之差。A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格【答案】 BCR5L6Q1I4G5B5C10HC9H8M2U2W6M8R1ZH6Z5N6U2A8G6Q140、如果一国出现了短期利
22、率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCQ5U7O2P10A7G9W8HI2T7D3X9O5U5K5ZJ3X6G4F6H7L3O1041、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B.资产C.利润D.成本【答案】 ACQ10A1I1Q5O2M4D7HO5S1E8X5X3A10S1ZU10W3F4K2T7K10Z1042、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投
23、资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCR6X7S9N5P1F6M7HV4Y7T6O1L5J6P9ZA5S4L2U1C8Y3W143、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.
24、90D.365【答案】 DCC7I9A7F3Y4F5V10HX5V2R3P9J5S9X2ZB5L2I6U4S7T2M844、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCJ10C3F9Z9P4H2F5HK5C9A3N10C7K4K4ZF3A4T1O5O7W3W445、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为
25、到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACQ8I4M3C1B9P10H6HI6T1T1Z8W8I10M5ZW9E5N4N1P5H10T1046、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACJ10F3Y1F4L9N9V9
26、HP2W8D8L1R10P7H9ZQ9O8T2K8A1G7X147、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCO3I2L5E10F8O7R1HV4X4L6Y7K2H5F7ZS9X2K9N8I8X10B448、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币供应量为()亿元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCB9F10L4L2F7J8U7HT2H7T8X5Q2H2T3ZQ
27、5E7K8T1M1S1B249、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】 CCY4J3D9H2Y9J2O5HB10E6O7C3T4R5Z8ZW9Z6Q8U9Z6C3W650、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCZ1G3X9W10H4G2E4HI5S5B1Y1W5F1T6ZR7N4N1I2R2Q8W251、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCR4K3C9L5W2J4Z6HJ5U2L9U10P1N4L1ZF10H4B9K3O1B6N152、信托是随着商品经济的发
28、展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】 BCF3E10O2P4S7S3O8HM5L9Y7T7T3H3U8ZC8M2Q6F7J1J9E1053、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推
29、出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCB2X7Z10F2U10Y1S4HN7Z10T6W8X8P4K10ZS10L
30、1U5K3Z5R8L154、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCC4P8X6E10A7P1Q7HC4H7U3S4N4N9Q2ZY3X7L2Q8V6W2Z355、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACR1Z5Q1H3Y3B1A7HI7G7W6W9D6Z5D8ZH1Z7D10E5A8O7S156、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 CCI6O7Q9S6X9U1D2HJ10N7S7Q9O10A10G2ZW2J6
31、L9X4Q1P6N457、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCD7U6V5E10G6K4H3HJ9G10N4Q1V6N2Q2ZH1F5T10E5Q7S2R458、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCI3T9U2W8D10P7O9HM4Z9U6V9F8L9D10ZP4Q5X10C9A6P10I859、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCK4U3N1Q5U2X9C9HW2
32、K2F8Q10U9R2V3ZV9A3H2V4S3G2I760、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACW7L2R1L6N1E10K8HD6H1U2S3B10L3T6ZS9D10X10Q3G6P2L161、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCW8B3F7O8I5O10P9HF10X6M3M10L9N10R1ZC9T5Y3J10R8T9G362、金融监管不力是当前国际金融危机爆发
33、和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在
34、年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCJ3N5P10A8C3L6V9HR3J6G9P3C9N10M3ZT8I9Z5Z9Y4U2H863、不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）A.机构监管B.系统监管C.功能监管D.目标监管【答案】 CCO10K10K8U10D2P8E10HS1F6S6T9P10Z4K3ZJ6F8Y8Y9B1J3S764、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完
35、善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCD4B3M10J6I4F10J9HE5U7D5K4N1Y8D1ZR2Y3K7S10B4X10M465、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCF8C2K7J5V9D6B8HQ5D2F3V3G5U5O5ZI2M4P8Z2G3A7P866、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.
36、实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCQ7A5N5G1M10H9C2HE8O5W5R3N9W5B10ZM6J9O5S6K1Y5E1067、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】 BCN4I10U1Y6U7E8W2HT10N10Z4B3U8S1A5ZA7E8U1U6J4Y5F268、在我国的债券回购市场上，回购期限是（ ）。A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内【答案】 DCF1K7V6H9W10S7K8HI4K2E7D5I8X2V8ZL8P5O8H9M3
37、C6X369、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCT10H5Y2D4Z8B7Q4HR3N3X8Y2K4D5K1ZU8P9E4Q8G4U4P370、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告
38、。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的
39、时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCZ2W4X10B5N3M7W7HH4K6H7A1T4Y4H5ZI7F8E8S8B2L2V1071、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】 BCL2Y7X8I3L6P1S8HH2E8W9X5M6W3N10ZG9U9J4S8U
40、4N1I272、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACX2J8V5P10V8R5M5HD8X3O8E10U6L8L7ZN10C5V8S2H6H4C773、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10
41、元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCM4J10C1G9P7E10J1HQ4U9Z3I2L10N5V9ZU6W1P9X1P5C10T1074、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACQ9G3T3S8S4O7Y4HU6X3V4F1A4Z9E9ZX3V8R3T6H5D9P175、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACP
42、3M3E3B5M2I6Y8HT5R8R6W8Z3Y10V6ZQ4K4M1P2I5G5P376、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCI1F8K9Z9W5B10F10HN4Z2F4I5G6M6E1ZB7C8A2F8Z1W7A577、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCP9V1W10O1Z10A2F6HN4V10X8R9V5U1R9ZW9M7Z9G2T3O10J478、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCA6O8P10D10L8Y2L3HF9S5W5
43、G4L6Z9H10ZS5K8F2L3R4X4R479、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCA3H9W7M1H9L10W2HW2T5V6U3E2C2X7ZT9Y6A5R10P10D2U880、根据2014年的统计数据，我国银行业间同业拆借市场中交易量最大的品种是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】 ACQ9Y4I6Y2P2O1W9HG2F8C3F7S1J7Y1ZB6Q5Z4I3O3K4Z681、
44、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCE4Q1D8N2D5D4R5HZ9E3Z8M8F10D5M9ZY1Y1Z10U7V4E2S582、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷【答案】 ACP10K9I5U8X7C6R2HY5M6G3A2U8G8E3ZF7Z8W5C9C7N6Z583、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保
45、密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCA6W7M5J7E3P5C1HO2K9O3X3W6C4Y9ZN1S1R10W10O7F1B784、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACL3Y3F2G2M1Q5W5HE7U5M6X9V6X4U3ZN6F4I3V6U5U7B1085、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCR8X2H6Z9U5E2F5HV9Q5C1W7S7H6N9ZH7N2Q5K5W3N8X686、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACK1M6A2P2J9C4E9HM9X4W4U10T7L9F8ZE4L10R9U10S7W9C287、（三）2014