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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCT1C3F7R1Q1M5Z2HC4W1F6N10X10U1Y1ZL10T4Y7H7B5A9G102、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀【答案】 BCB1C3I6V8O8X5J4HJ2Q10D8K2D7B8L9ZK3U9B5Z2K9
2、N5R73、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCF9E9X3V8L9V1P1HJ9K10C9H2T10P4J6ZM4S6E10W3O5C1T34、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCS1S1X7E3K5U2H8HN2R8Z4G7N1I2R2ZD9C3Z7H8O2C4U75、以下资料选自2009年7月中国建筑
3、股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人
4、、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCK9W5Y2H5B10U4O2HV2N1F5C1K6H3C7ZX3R8M7Q1G8C5W86、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题
5、【答案】 DCH6C8E7S4C6Y8T5HE9L8Q7V6F4E3X8ZN3O10U8Y10Y5A6D27、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCT4Z10M5B6O7L7I3HK5Y10F8P9G6Z5K2ZN5D7L7U7U1D2F98、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款【答案】 DCH5I1J4T3V7G1K7HT10Y4A6
6、H7K10E5L10ZS3M4N4T3C2K3D79、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCG9K6W8C2J4W2N1HJ2F1W9K7B3U3W6ZX3S5F4U9Z1D3G310、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCJ5N7O2C7C5Z7H1HZ4O5W2Y6Q2V10U7ZX8B7O6N1M7Q1X211、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCK8D6F9G
7、3J10B1K1HU3G2F7N1D5Q8T1ZB3G8F5Y7E6Q4H712、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCW6U2E3V3S2A9M4HE4Z5A1D5J3V6I7ZD1T8M5U9V7B9J613、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机【答案】 DCG1N3Y10W5F9N5C5HH4Z6U2L7Y10V4L9ZZ2U5C9C7G8S5T614、介于货币政
8、策工具变量和货币政策目标变量之间的变量指标是（）。A.操作目标B.最终目标C.中介目标D.基本目标【答案】 CCR5J10U10U8O4G5C7HT8Q2J9I6L5V4R2ZX4I9L5S5O6P3Y415、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCN9Q10O10J8B4Y10L3HI6I6L3S5B5P6K3ZX5D1Q2V4N6X5A316、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.5
9、0【答案】 DCH5K7Y1X7R3O6M4HG8E1E4R5N2Q1X10ZY5B3J3K4U2A5Q317、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCC10P5G6W7D10L9S9HM10W8Z2C9G2U4Z10ZM1C7W5S1G8T6A218、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的资产利润率是（ ）。A.营业费用与营业收入之比B.税后净利润与所有者权益平均余额之比C.税后净利润与资产平均余额之比D.流动性负债与流动性资产之比【答案】 CCU10L1E6O1A6A6P1HB7C2V6V3Q8A4G4ZG4
10、S5W9R7Q9B4D619、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCO9P10P3G5E9W5M1HF7X2X1E10X1L6W10ZF4V4N3A8S10R7P120、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCV10X3A1Y8O4R3L7HG4A4I3H3J7C7D5ZY5I8F8L5L10A5P521、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大
11、特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCL9J5T10J8F8S6D9HM5J6A5X3V3H5V4ZL6Z2H2K3Q5Y6U122、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCD5J7A7C4K1E6E1HC10C8W1W1P5C2N7ZB7O9U2Q8C4N6M223、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D
12、.中国证券业协会【答案】 BCK10B7Q7N9S6F3R4HF1L2Z2W8F4W4R1ZG8U8V10J7F5P10L424、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCD2V5P1C10U10X7R9HT5G1L3D5A2Q6K4ZG1T8P2V9A4L6X325、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCB8D9C6T6D10V7
13、W10HB4F5G7H5Q6T10D10ZY10K3G1O1L5G8G426、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCQ2L3B7N8K8Q1P6HJ7X3K7D8U9C7D9ZQ3J9B9J6A2C5T227、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、
14、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACZ5M6F8J4E4J2W6HC4U9E4X6Q5I3N9ZE5F10D8Y6F9B5W228、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCK1L7D3E3J3J1Q8HE7
15、P10W1O7N5T9O2ZF3H10K9I3D2Z9Z829、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCN3B8C2Y8U10Q6R10HY3U4K10T1E1H5D6ZR2P4H9Y10Q4R6B930、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCW10R3V5R2X5N10D8HM1T8K5M4L1M9O9ZZ9P8R6P9F5W4E331、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按
16、发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCY8F3H10Q1S1E7J3HJ9K8H10Z10U1Q3O6ZN7R1R8G5X7G2O732、以（ ）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】 BCB9C2Q5E4O8M10R8HE9G5Q9B5I9P6T2ZU2Z6G7B10R4S5T833、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款
17、准备金【答案】 DCC3O3I1J6V1H8E6HJ9K7I4V2Q1K2S4ZC9G2R6N3W3S2C334、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCX6S2E7R5B9X9R4HL3L5F3U6I7N9T4ZZ9G3Y5T5D3W5C835、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCP10U9E5R7T6O2G4HQ9V6E9
18、E6H4E4F5ZI8M6T10V7X1R4T836、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCI6T9H1X9M6J2R3HO6Z7G7T1W8U9S5ZJ7V5Y9W3G10E9K637、下列不属于政策性银
19、行的是（）。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】 DCH9B10Q9T9P9E9X3HH1U1Y2O9B10F10J4ZD6B4M8C9R8P9S538、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACL1L4Q4O2L3H5K7HQ10M3D9R8N5M10O9ZR10J1P9X4X5W3C739、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率
20、一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCI8H1B8C6C1Z3J7HM6N9R9D4Z10C9C1ZP9N10Z3E7W2W4M640、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCT7U10H9A1O10Y2B9HZ2I6S6R7F2I9N5ZB1W2L4J8I3M3I1041、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCE8E8R6K9W1V6K3HH9J2O2T3L9D8W1ZJ10U10H10
21、F6W4Z9Z442、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCO9U5R5J9C4X2K2HV7P7N4S7M4R1U10ZB3G8D7J5L9I3L443、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCG2C9W10P6C3J5T8HB2E3J7O7T5B7T2ZR10H9H9R10X6J9V944、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】 BCV9R8X4G7P7F3O9HP9P6U4D9P5I1X4ZO2B3Z
22、7I4P3R10M1045、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCT6R8C1O1J6C4E9HW9F10M6L3V8H3U9ZU10V7R4N3S5U10J946、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计
23、算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACO2Z1V10Q8B6S9T10HJ2V4A6F1O4E3O7ZM10U9K2A5S3F6R147、中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】 ACK2E8N2D7A5Z2T3HX9V4F6G6Y9V8U4ZN2K8N9S5K8A7Q148、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2、98.6、100.4、100.7和99.2。这种物价现象属于
24、()。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动【答案】 BCX3F2G10V3Y9W1L2HT7I2H7F9D2U9G5ZK10N1L8D5R1H6V849、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCK7L7G10F6F2U6X3HW7J7U9D10R4R8U1ZK3D4H9B3P6G2F750、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。
25、假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCJ10G4P9U3R10R9X10HO5V2F7R3I7Q4B3ZV1T4S10P1G2D4I651、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCQ2U5J6M2S3I8K2HO8H10A4Z5O2B7P8ZK9Z4G4E7Y9O9C352、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】 BCI5K1
26、0M9N2V2R5L9HA8K6V4I6Y7D5N10ZZ8L2T4P7A2B10M553、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCG9Y9R6E10V3V2L7HN3I2N1T4N4J4R9ZH8V2N9W2T9Y8X954、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCL3N9G9G6U9Q9G10HV7A3Y6O10W5O8Z6ZJ3D6Q1O1D9S6I4
27、55、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 ACG8O7H6Z1W2B9J4
28、HP5F9H8L2T10C9E10ZO3H1A10I6T6Y6X156、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCP3Y2J1K10I1T2O5HN2N10K4S6I10E8F5ZJ8C9M4M6U10I10L457、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案
29、】 DCS5R9P9W10E10Z7Q5HR2M3B8L9T4Y4Z8ZA1A2Q9Z4L9H8U358、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACM10F1P8R5Q10N4S6HZ6Y2P1Y2I6L2W6ZV5I4Q8M2X5D1
30、T459、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACK7Q1O5S3M10J2T1HP9R4H5V9I4U3X6ZA4V4K1F2N10H2U760、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCU5L7X5S4V1L9I2HK9O8D9S8P10T9N9ZY3F8U9J9L8H7L261、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约
31、束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCP5G10A7W5G5Y8X9HN9Q4Q7Y1T6J8T5ZV1V9T3F5M10Q10D162、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（ ）。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支【答案】 ACH10C2S1D5Y2T9X4HK4M6G9K8N8Z8M10ZC10M6Z8L7
32、M10P5Q663、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCL10O9Z4X8Z7R4Z3HN5M10H10R10R7D5B8ZY6V7Z8G3K7R7P664、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外
33、包D.优化管理流程【答案】 CCS10C4I4N10S8C1R4HQ6Z6V7J7X1G2O4ZJ2I4F9O4T9Z1H265、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCA9V6Z1P4T4V9Z10HU3Z2D5K9N6F4L10ZV9A6N6V6S6Q9S766、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩
34、，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCM7G5Y5D10B8C9G3HR5D5G1Y6W9B5B2ZS3R1W9Y4D10Y5Y967、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCI1T7D8C6W6J9E3HE9B3D4B7N4I10Q7ZU5B4P5A2R4H2L1068、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】 ACV3Z5B10R8U8J4P6HS8U6J9F5A
35、10G3P3ZL8X2L4A1A4A8Y769、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】 ACT4V5E1H9J8P1T3HO6X9Q7L7D4E6I2ZX2G3Q8P2D3K2C570、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACD7L10K8U10X3N8R5HV10I2M7Z4A10Y4M1ZS1C2T3O6G4J1I271
36、、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长
37、3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCC5J3A2I6W1D10O9HQ10S6V4V7M8V7G2ZR6O4C1Q7M5L5J372、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡【答案】 ACN5P5T7M10J5P1V6HP5I9R7W4W7P10P10ZN8O4Z10M2J10R5X573、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A
38、.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCC5J2I1V1X3F5O5HE4Y5E4Z9Q3P9S6ZF1W2U7F10S1J1C874、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCY10P1W2W9R6E6C3HA10L9R4D9N2K3V1ZU2D1
39、R6U9M9M3M775、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACS2X1L5B1L9G1Q9HT4C9L1Y4S10T2K4ZN5S7Y3X1Y10Z3G476、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】 BCD10O6H5C2W4F6W4HQ1A7D5X8B8I9H1ZW8Y5E7Z10O4F8W977、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.
40、5000万D.50亿【答案】 BCO5E2S2J7I7S8F10HL8O8X3X9S7V7W6ZQ8Y8G7G7M8R4L478、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACU6E10U7O3R3M7E9HL2P7I8N8C6Q10C7ZZ7H3H7D4T5U2X979、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCP9R9M10V8V10A
41、4W9HY1H4H8N3R9W5T1ZC10P2Q1X5R10L9Z480、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCO10J10T4I7Q6U3P9HQ9F6Y6C9I1B8K8ZF4G2B1F4E3T8M281、如果某债券面值
42、为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】 CCI2K2U6C2R6Q4L3HL1T7M6G5Y9N7D6ZA1H9D5U4F4S6A782、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCJ8C10D3K3Y1A8C1HR8M2S8L8M6Q10A5ZB5V8H5G9M9X9T883、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】
43、BCO3D2G8M4L9F2R9HH4O9L10I2U9O1S9ZZ4A5G7Q4F2V7P1084、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCX10V10O2M5X6L1F3HF8P4Y2C5S1J10M6ZB10F8F5Q1M4J1V1085、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCC7C10W2Y9X4O3N5HX6U9U8A7D6F8L7ZZ3X5E
44、4X10E2E4C886、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACB6Q9Y7T4M7U7I9HZ1J2A8X6F5A4O6ZV3M5R9L4G1B10C187、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最
45、终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACH6A1I3H5A1O1I10HL1A4G4X1H4V3M9ZE4Z6Y9T10C6O2J388、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】