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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于期权的叙述，不正确的是()。A.期权买方拥有是否执行合约的选择权B.看涨期权赋予持有者在某一时期内买入特定资产的权利C.看涨期权卖方的获利是有限的D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会下降【答案】 DCS10H8K7X2D7G6W5HM1R4R9W6T2A8D4ZX2H4E4X1Q9K5V42、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案
2、】 ACI6S6Z7R4B6K7C1HG9C5G8F1O6V6J1ZK8M8V5N1K10L9O13、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 DCS6S1A5R2X4B6B2HP5O6X2T3P10M8J7ZM9P3H9I7G10W5Z74、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCT10Q7U1X6S6E4R2HY1T5G9U7Q4O9S8ZX9K3X8W8B3B8C105、（2018年真题）大额可转让定
3、期存单不具备（ ）特性。A.能转让流通B.金额较大C.不记名D.能提前支取【答案】 DCV9B6Z3F4K7N7H4HJ9K5J9V2L4Z6F10ZP6P8O1F10V8D1O26、（2017年真题）银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和（ ）。A.代理信用收付B.代理投资理财C.代为推介信托计划D.代为执行信托计划【答案】 CCP7H4Q8Y7A1A10Y1HP5W9P9E9Y6H8B9ZM5Q4I10Z5Q4W10I27、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCH9B3V10Y9
4、L10W3Q6HF2H8W6V2E6Q4K5ZP5K5F10K10G7F6E108、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCK2O2U9N1Q5Z6F1HZ5F10L7O1Z4C7C9ZX1O7U6U5Z3G2B79、 李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（ ）。A.无效B.有效C.效力待定D.不可撤销【答案】 ACI7S6R4U6G8O10A1HJ5I9E3E1H7M6O8ZQ2W2Y1V6J3L8F510、王先生投资5万元
5、到某项目，预期名义收益率12，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)A.3B.4C.12D.12.55【答案】 DCM3G8E3H6B5G10D3HL1Q8F3K9Z9X5I8ZC7I10F1A5S5S5Y811、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当
6、向持票人付款【答案】 ACA2T5R3O4Y7B9D5HS2K7P7D10N3D6R1ZN4Q10Z8F8D1T6U212、（2019年真题）作为资产管理机构，基金子公司的业务种类多，业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（ ）。A.专项资产管理计划B.集合资产管理计划C.MOMD.FOF【答案】 BCB9M9R4Y2Z6V6U7HS3F6K4H4S1D8M9ZK5L3Y6S8R5I7J513、（2017年真题）以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（ ）。A.从子女幼儿期到子女经济独立B.从子女经济独立到夫妻双方退休C.从结婚到子女婴儿期D.从夫妻双方退休到一方过世【答案】 A
7、CW8A1D10E4T1I7L9HR1J7N6L5Z8S4V2ZJ1F3W3O2V4Q10P314、下列属于银行个人理财业务宏观影响因素的是（）。A.其他理财机构理财业务的发展B.客户对理财业务的认知度C.经济环境D.中介机构发展水平【答案】 CCY3J8O6H7E10D6U7HF9I2Y4J7V8T9Q9ZS3U4O2J10S8W4I415、（2018年真题）境外个人来华旅游，回国前将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCE1E6G1Q8C3V9L9HT4Q10U5X4H6J8
8、B1ZK4C6O2H2E7P3A716、（2017年真题）下列关于年金的说法中，正确的是（ ）。A.期末年金的现值大于期初年金的现值B.期初年金的现值大于期末年金的现值C.期末年金的终值大于期初年金的终值D.期末年金的终值等于期初年金的终值【答案】 BCX9O10A8K5L1V7S7HK7X4M2Q3C4M4C5ZZ6I8W1H1R3K10Q617、 王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10，投资期限为3年，每个季度计息一次，投资期满后一次性支付投资者本利，则该投资的有效年利率约为（ ）。A.10B.10.38C.10.31D.10.575【答案】 BCE6A4H1O7E6M5L
9、9HP3L2B5U2K4S7W7ZT6N4Z3T9G5N7V218、（2020年真题）关于关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，下列做法正确的是（ ）。A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和印刷B.银行每个网点在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代，以便联系【答案】 CCB2E3F7T5H9N5E4HZ4E1P5W7Z10Q7F4ZU10S2T10M5H7I8Y519、（2019年真题）下列关于贵金属
10、投资的说法，不恰当的是（ ）。A.贵金属价格受多种因素影响，价格形成机制非常复杂B.贵金属投资与股票市场投资关联度高，价格波动与股市波动息息相关C.一般而言，贵金属价格会随着通货膨胀而提高，具有一定保值功能D.贵金属产品投资会面临政策风险【答案】 BCA1M9U2X3V1Z7K10HR9T5S8J7W1B6S5ZM10M2P3X1E3J9W420、（2018年真题）下列表述中，适用开放式基金的有（ ）个，适用封闭式基金的有（ ）个。A.3：3B.4；2C.2；4D.2；3【答案】 BCV8G6X9I3Y8D7N7HG4S1H7P8D5C7I1ZZ9S7Z1S2W4E5S121、白银主要用于工业
11、、摄影以及首饰，这几大类的白银总需求占白银需求的(?)左右。A.70B.80C.85D.90【答案】 CCZ9U5G5V2M6L8X5HB4T1W9W4S8F1V6ZG1J1Q7Q7U4F4A1022、（2019年真题）银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查。A.3B.10C.5D.1【答案】 CCS8M3J7B5Q3R7H6HY5I10G8M7A10N7V10ZI3L6V6M7J7A10G323、事故调查组应当自事故发生之日起（ ）内提交事故调查报告。A.30 天B.60 天C.90 天D.120 天【
12、答案】 BCZ1A1Z10C7S6P5D5HK1P7H3X7U1J3Z2ZS1Z3S8J2U7N2T724、（2018年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息B.股票投资C.个人储蓄D.理财目标【答案】 ACV6K1Z2E3O5A2Z3HA7B6Y6Z2R10A4C5ZE8P4Z3L4U9C2F125、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中
13、介C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体D.金融机构具有融资中心的地位和作用【答案】 BCM6Q9E5M6Y6B4O2HA1N1W7X7S3R1Q9ZE9C10Z4Y3W10D1S626、境内个人有（ ）情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外转夥财产需购付汇【答案】 BCZ8B8J9J2H2Z7I5HE5V5V6Q8I2P1C3ZR7Y1P7K6G7A7Q1027、执行理财规划方案的原则不包括()。A.诚信原则B.目标明确原则C.了解原则D.连续性原则【答案】 BCI7G9E6R4E10T7D6HY
14、4U9Z7C5O10I8D8ZW3P6J7K5Y1J3Z928、（2017年真题）为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为是（ ）。A.理财计划服务B.私人银行业务C.理财顾问服务D.综合理财服务【答案】 BCW7T2O3A1B5U5E6HG3E7O7O2N5R5M5ZI1U5S6M9Y8C7E829、（2020年真题）下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（ ）A.互联网金融机构典型的业务模式包括网络银行，P2P借贷平台，网络征信、第三方支付及金融产品搜索引擎等B.律师、会计师事务所越来越多的设计客户财产传承、保全的等财产问题C.非银行金融机构除了通过
15、自身渠道外，还可以利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务D.第三方理财机构大多数有自己的理财产品，是个人理财业务的供给方【答案】 DCO4M10G1F5O4P3S6HK10I1V7E2W5N9N4ZF9F5O9M3X2B9F330、（ ）的进步从根本上改善着劳动条件，但不能排除新的重要的危险因素的出现，或者有扩大其有害影响的可能性，如不重视这一规律将导致新技术效果的下降。A.科学技术B.管理技术C.生产环境D.生产工具【答案】 ACW10A9B2N6Y10H9R5HO5O2X5A10N1Y10X7ZK3C5P1O9C2L2T931、当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的
16、内部报酬率()。A.小于7%B.等于7%C.大于7%D.无法比较【答案】 CCT4P8J10F4M5S7P8HD7M4Y2B3I4L1C6ZN2K4F8K8G10Z10N132、（ ）主要是指建筑实体在施工或使用的过程中，由于使用环境或周边环境原因而导致的安全事故。A.生产事故B.质量事故C.技术事故D.环境事故【答案】 DCN10N2G4G2B2L1T4HP9O5V8I7W2S2Q6ZB3G7X8P1Q9V10C833、 李先生准备投资一笔钱用于8年后为儿子购置一套婚房，预计需要50万元作为首付，现有一个期望收益率为6的基金产品非常适合他，那么他需要为购房准备的投资资金是（）万元。A.31.
17、37B.35.18C.29.8D.33.78【答案】 ACG8O7X4N10F4J3A6HB7L5O2V8J8V10O4ZK6Y6R10Y6R3Y4B934、一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了()。A.财务自由B.财富保障C.财务安全D.财富增值【答案】 ACV4B4R3H8E4W5A7HB3P3S5F9G2P7K2ZY8H10T1L1Z10L8B935、（2021年真题）下列属于个人理财规划核心内容的是（ ）。A.房地产规划、长期耐用品规划、消费品规划B.投资规划，财富保障规划、避税避债规划C.家庭收支和债务管理、退休养老规划、财富传承规划D
18、.教育投资规划、移民及留学规划、财富传承规划【答案】 CCN9U3D5D1A6T6O5HH6B5G9W10P6W1Q5ZE3S2K7S10T1Z4D936、（2018年真题）小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李父母先行垫付，以后由小李C.小李父母D.小李【答案】 DCZ8S8F4M1X2B7B8HS8I8N4P2J9D9Y3ZI10F9Z4U4L6Q5S1037、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；
19、每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCR1J4X3Y7A10D5E10HB7B9Z5T9K4F10V9ZJ4N3X6G4C1S8D1038、（2019年真题）王先生购买了一套价值400万元的房产，首付160万元，其余向银行贷款，贷款期限20年，贷款年利率为8%，按月等额本息还款，则王先生每月的还款额为（ ）万元。A.2B.2.2C.2.3D.2.1【答案】 ACD8M7J4T4P4P2A9HG6H2K5O1G5V6N6Z
20、U5L4X9Y6K9R9F339、（2017年真题）下列关于年金的说法中，正确的是（ ）。A.期末年金的现值大于期初年金的现值B.期初年金的现值大于期末年金的现值C.期末年金的终值大于期初年金的终值D.期末年金的终值等于期初年金的终值【答案】 BCO1N9N3V4Z5H5S6HL1X7R10V7L9U9A2ZD3F8P7E5Y7N7U340、万能保险保单可以收取的费用不包括（）。A.初始费用B.风险保险费C.最终费用D.退保费用【答案】 CCV6D2L6B2G3W1N4HP6L9B10J4X5W9V6ZJ7K7U7V7C3Z2D841、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年
21、收益率为6，那么，在第()年年末，可以得到100万元。(答案取近似数值)A.12B.10C.13D.11【答案】 ACC9P9I1N8X1Q1O7HE5Z5C5R1M2J6Y6ZI8L4Q2R6U4G4L342、下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是()。A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大
22、问题，积极主动地与监管部门沟通D.除客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录【答案】 DCE9X5D4X5F4U6Z4HU8S9T10X10O5Z1I3ZI5I6Z7H2Y7X6X143、（2017年真题）“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了基金的（ ）特点。A.量力而行、合理选择B.组合投资、集中投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 DCQ1T10G3W3Y10N3Y1HY2Z10Y2C1F5D2X7ZW5J1Y1N1Q9I5J544、（）是资金需求者和供给者之间的纽带。A.金融机构B.投资者C.企业D.政府及政府机构【答案】 ACZ6Y7Z8
23、C2F8M3H1HH7F4N2M7I4T4V5ZL6W9Y1M5G9Q2W145、（2018年真题）在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是（ ）。A.信托关系B.供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】 DCY6Z4N1F6J8O10Z8HB6J10A8E10A5N1Y4ZB5Q7A9R7Q4Y8Z746、下列各项中，属于民事法律行为的是（ ）。A.许某开车去上班B.李某养殖畜牧C.杨某与某银行签订购买理财产品的协议D.赵某盗窃他人手机【答案】 CCI5Y9M3R2B1A9U3HH10B4U3G7W4D5E2ZP7U2H10A7J9P9H647、（2021年真题）基金申购采收“（ ）
24、”原则，投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公布。A.模拟价B.已如价C.测算价D.未知价【答案】 DCE9Z10M9C9Y10N7M6HX4G2H4R1F7H1D1ZV7F10C10X3W3E9S848、 （ ）是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。A.证券公司B.基金公司C.监管机构D.商业银行【答案】 DCH10W8F3U3C4X9N9HQ9B4L6B8J1D7B4ZI9Z6D2W6J7M5T249、（）是指国家通过立法形式，以劳动者为保障对象，政府强制实施，为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因
25、造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。A.社会保险B.商业保险C.人身保险D.财产保险【答案】 ACQ10F7I5L2X2Y4A5HK1C3A1W6C9R5O4ZG6N1X5F9N4R1R350、商业银行推出的债券型理财产品的投资对象主要是国债、央行票据等信誉等级高，流动性强的产品，因此投资的（）。A.风险较低、收益不高B.风险较低、收益较高C.风险较高、收益较高D.风险较高、收益不高【答案】 ACW8V6V7V1I3F4Q6HF7P5V8V7B6C7Z2ZN10O10Z4D4I6H9P751、（）对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人
26、【答案】 BCF9F4S2F9C8Q3C6HT9E6J9L6U6O3S8ZM9P4B1N6Y2H1E452、 我们常说美国人喜欢冒险，中国人强调平安是福，这体现的客户风险特征是（ ）。A.风险认知度B.风险偏好C.风险分布D.实际风险承受力【答案】 BCR6X1J10C9C8K4A5HW4W8R9W4E1S3K1ZB5H1D9G4Q6Z9Q353、期权的买方又称（ ）。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】 ACT9G5O10D3H3S4X8HF3R7N9Y5I5C4S5ZL3I6R9D5K5K7M454、设立个人独资企业应具备的条件不包括()。A.有合法的企业名称B
27、.有投资人申报的出资C.投资人为多个自然人D.有必要的从业人员【答案】 CCD4H1K1U8I10M4R6HB5W6Y4C10Z6I3Y2ZR6K4S6N4I9X8P555、（2018年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCL7N5U3I5H7W3K2HB6D4T10X1H2Z2S4ZU2N4U9V1N7J7U656、 个人理财业务属于商业银行的（）。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCV1L2Z5B4K2V2G4HK1L7O5U8B6P1S2ZT2A5I5P10D8V9C557、保险代理人是指根据
28、()的委托，向保险人收取佣金，并在()授权的范围内代为办理保险业务的机构或个人。A.保险人B.被保险人C.投保人D.被代理人【答案】 ACX6W3V3D5G4Q4T10HJ6S3A4Q5X2H3R9ZE2J7U3B4Y4Q3U1058、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCR9K1E2J1X6J7J4HW4L7T10F1S3G9V5ZO9S6Q1D7N1V9L859、风险厌恶者更倾向
29、于下列选择中的（ ）。A.90的可能损失4000美元，10的可能获得10000美元B.80的可能损失6000美元，20的可能获得6000美元C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能获得0美元【答案】 CCQ9H8E10K6N1X1I7HU6Z5U3X9F8O3L7ZN5N8B9C4Z9G2Y460、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.甲公司B.乙公司C.丙公司D.A 银行【答案】 DCD5L3I7W2V8D7Q7HR9M8M
30、6R2T9T2R4ZI8H9X8I9A10V3M861、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCE3P9E2K8I1L1M9HO9X2K10K5Y4V8F2ZU8M7W1U6P2H2Z962、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCW2Z1I4S10P3J7G4HP4K7Y3M7O2U4E9ZD10F4J4W5W6N4U1063、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于
31、间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCA5O1W8O8D6V10G4HQ9M6W7Z10W9V10D6ZL7F1B10P3C7Z1N264、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACZ5T9C6M10C3H7U3HF3P9I1J5M9X1S8ZT7E3
32、I8I1H10M4U1065、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCQ10R6O4T5M3P4R8HF9D7I8U3M1X8W8ZN4N8G6Q9P6Q3Q366、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业
33、务资格申请实行注册制【答案】 CCV8U9A10Z6F9C7O1HE5U5C7Q9B9S5Q1ZX1E7P6Y5E1P1K767、（2018年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20，则下列表述正确的是（ ）。（答案取近似数值）A.目前领取并进行投资更有利B.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别C.无法比较何时领取更有利D.3年后领取更有利【答案】 ACA8I4Q9S10M7G3T2HD7K4M7Y10Y1L8O10ZS5K6K7R5W4F10N268、下列关于收藏品投资的说法中，不正确的是()。A.一
34、般流动性较差B.价格波动受投资者喜好及追捧程度的影响C.收益率较高，适合普通投资者投资D.投资任何一种收藏品，都必须了解相关知识【答案】 CCR3X4K5G8C8X5G10HO7V6Y2X2Q2H10M3ZP5T9H4K5A9H10J669、（2021年真题）下列属于个人理财规划核心内容的是（ ）。A.房地产规划、长期耐用品规划、消费品规划B.投资规划，财富保障规划、避税避债规划C.家庭收支和债务管理、退休养老规划、财富传承规划D.教育投资规划、移民及留学规划、财富传承规划【答案】 CCH8L9E7P4O3T1Q1HB6V1D5Z1M9D9Q10ZG7N1S3B7V2U5Q270、顾先生欲在某
35、高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACD6N7P2Y10R9D8S1HQ10O8W9C3X4D2W2ZU10L5G3P4I3O8W171、（2018年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCM8J1U10H2X8A7Y4HU5C2C10I6O5N9Z9ZL6G9J8E5G9U2U272、某上市
36、公司承诺其股票明年每股将分红5元，以后每年的分红将按5的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15，那么王先生最多会以每股()元的价格购买该公司的股票。A.30B.40C.50D.60【答案】 CCM3M5G10L1V6G2X4HI1D7G8I10G5G6G6ZG1D6P5W10F5O5E873、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项中，无须缴纳个人所得税的是（）。A.李某转让从上市公司公开发行市场取得的股票所得B.张某从其任职单位取得重阳节发放补贴C.陈某为周某提供担保获得的收入D.王某获得的县级人民政府颁发的教育方面的奖金【答案】 ACY6I5L4Z4N4N4C6HA1Y9R7E6R8
37、W9J8ZG8J8I9H6F3K10N174、李氏夫妇目前都是50岁左右，有一个儿子在读大学，拥有定期和活期储蓄共40万元，夫妇俩准备65岁退休。根据生命周期理论，理财客户经理给出的下列理财分析和建议不恰当的是（ ）。A.李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由B.李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备C.李氏夫妇应将部分积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备D.低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择【答案】 ACC7I2R10I9C5P5S8HZ8K9X4W10U4N4P4ZO2A5G6O2E2A8H175、夫妻在婚姻关系存续期间所
38、得的下列财产中，不属于夫妻共同财产的是()。A.工资、奖金B.生产、经营的收益C.知识产权的收益D.因受到人身损害获得的赔偿或者补偿【答案】 DCK8K3D5Y3Y8W2A3HH5X8I3N8U3F1J5ZD2V7Z8L1M5J5O376、保险公司核保时应对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，（ ）不属于A.发现产品不适合B.信息不真实C.客户无投保意愿D.签名模糊【答案】 DCN3L3W1B7F10F9G5HA6T5B7N4U5M3F7ZD10G9L8S1I8T8E577、下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.商业
39、票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场C.银行承兑汇票市场属于资本市场，银行承兑汇票属于长期金融工具D.长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场【答案】 CCV5Y2C10D10I1D4Y4HW8V5J2H8J8K10E2ZN2S2O10U2O8G5M378、某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（ ）。A.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理B.推介投资产品C.提供财务分析与规划D.提出投资建议【答案】 ACT9M3U9K10A9L7B10H
40、N7C4N3T3A9M3I10ZW8X5E6W2R6S2N279、（2018年真题）林某现有资产100万元，假如未来10年的年收益率为5，复利计算，那么他这笔钱就相当于10年后的（ ）万元。（答案取近似数值）A.150B.163C.61D.259【答案】 BCD1T3R2N4L6P2H1HF3A5V4B6H9P5W7ZZ7W5D5U1U8D9Q880、下列选项中，不属于成长型基金与收入型基金差异的是（ ）。A.投资目的不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCD10B7A9B9U10L4H5HI4L3B2W4B6N3J7ZH10N6S5K6B4P9E981、中国银保监
41、会及其派出机构依法作岀批准商业银行经营保险代理业务的决定的，应当向申请人颁发许可证。申请人应当在取得许可证5日内按照中国银保监会规定的监管信息系统登记相关信息，登记信息不包括（ ）。A.法人机构名称B.保险代理业务管理部门及责任人C.业务范围D.经营时间【答案】 DCA10X4W4P5Y2C5U8HU6R7I8M6Z6I2T8ZP5F9T8F6A8U2D182、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACB5D8U10P6H2S7M4HS6Q1N5M8M2G10O2ZA2K2D4I1N5V3V683、一般而言，关于银行承兑汇票的说法，下列表述错误的是（
42、）。A.银行是主债务人，相对于企业而言，银行承担债务的安全性较高B.持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现C.银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保D.出票人负第一责任【答案】 DCC10Y1J6A7E10B8M10HY1P1M5B9I6I5J2ZJ1Z7X3T3H7H2W284、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】 DCT10D6E5N5S6T10B4HF10G9H2I2W1R9N3ZD5N3N6H9B8C10L585、商业银行于每一
43、会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCG8X1U2U7C10J3Z5HT2P10P6H9A9I6A5ZH7Q1U2O7U1A10H586、（2017年真题）（ ）通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.登记B.销户C.注册D.开户【答案】 DCM10P4E4R1K6Y9R9HL8D4N3C7Q10H6T5ZQ3O7R9D4C3F7Y687、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCX6B9T1M7H6O8
44、C3HH6L5X4D6U8U6Y10ZE3N9R4O5E2I6D288、下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。A.条块现货有保存不便和移动不易的特点B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险【答案】 BCI3K4X3C5Q7P3K4HM8X7Z2V8B4R6R10ZP7H1V6S5M9Z1N189、 ()应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.国务院相关部门【答案】 ACQ7E9D9S6E7U7R
45、8HQ1K9G5J6N7J6M1ZZ1A9G1Q8V9W4M490、（2021年真题）下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则的表述，错误的是（ ）A.不得承诺保底收益或最低收益B.只能向特定的合格投资人销售C.应依法设立，完成相关登记备案D.资金募集时，应通过多个渠道进行公告宣传【答案】 DCA7P2B9G6G9T5Y2HW9W10U2S10O9W8X3ZB6O6H8D4Z7W9Y291、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCA2A9O4I7S3C9F5HI7R10S2E6K5B2Z7ZZ5G7I10H1T5E7V492、（2017年真题）根据