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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、诺斯等学者认为，金融创新就是（ ）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本D.寻求利润的最大化【答案】 BCQ10D6Z8O5J6C4T7HQ4T8Q6W8B8O5K10ZA5A10Z1N6F6Q7O72、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCU3K1M4I1Q10C5A9HM4I4R1S6S1Q8Q3ZL1O2M6Q8Z2D
2、3W53、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACF5P3C4G9E10Q3J8HR9J6O6U10W8I7Z7ZJ7U2D5W2V1H7F104、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】 DCU8F2Z10R8T1X7O9HU9A10P9G10C6L5C7ZC3E3F2P5I1B2F15、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现
3、，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（ ）。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】 BCM2O10X3O3R7H1Z7HC8P8W10B2D10A8B2ZG9L10U3N5L9T9K36、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCX8G4L9M6L1A10O2HC2L10Y10L7J6P6M4ZV10V8C5M7T2O4Q87、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公
4、开【答案】 BCX5Y7U5L4E4Y1K10HB4K1O4Z3J5H2L8ZZ5U6A6W8O10C6M38、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCN5H7G10J8X9D9D1HQ9P2B9X10M3S10A6ZS2O10M9N1T9M9I109、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月
5、的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCP6R8G5T4W9B4H3HR9N10A8B2I10Y3N8ZY3E7C10D1K6E8V610、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款【答案】 DCT5S2R9W10Z7G3P4HH7O9B9Z3O6V9L3ZY8L5X6L2R10D5P511、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACM10P4W9M4X6
6、T2M2HS1O3R1Q2J5F7K7ZE9A2U2F5N2Q1X612、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACY3W5H10M9Q6D8E8HW10V6N4L6J1K7F7ZO8V6I2E9C3P3X413、我国某商业银行在向某企
7、业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCR9I9B3T3O7K6R7HJ2C4P4P3O7P10S10ZL1G6R3M1R6N9J214、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛
8、但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACP1W4R4A8Z1J9L9HI10V6D9G6F2E4S3ZL3R
9、6D1N3A2A8A315、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCH6Y8J4L7L6X1I6HF9V10T6H4C6X1Q4ZC8L10G6X10U4J1S516、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 CCN1P10F2L4T7B7S10HT4J1U7V6D9P7S8ZW2B6A1Y6O3N6F817、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCT4Z6Z2K4T1
10、W8M7HQ6U1Y4D8F7M7S4ZB8X10S10V6N8Q2T318、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCS2M7X8Q9J3C5H3HZ6G10N3B6G10N9T6ZT4I3S9R5Z5J4Q1019、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（ ）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】 DCI8F5E7C10T6T2L3HT6Z1O9R10F5I4H8ZP2H10I4P8T3V1F820、按（）的方式不同，股票
11、流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】 BCH2A6U8N10N5J2F5HI5S9I5S7G7F6G5ZO5Z5X6R8Y1D1D721、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCB8N9C5T9X6T4V9HK1H7Z1S10S5Y10F8ZI6L2A4V4H9X5L122、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 BCG8D1J8I6P10H5P
12、4HW6C9K5K4H9F7Z9ZG2I1G3T3Z8L6V923、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCH10U7L9X10W6Z7P2HG5K4E2D1D4K10G4ZV7K2U2P8M3C7U124、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACC8M9Q10R9E6G6W6HF3S8F3Y5R5G1J10ZW4Z8Y4E6V3U3R225、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方
13、法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCX7S9R6I9F2T8J3HJ1B8O7A7W10N9N3ZT5X7J1C5X2G10G326、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询
14、价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCP7L1Q3H10O8H2K6HW4R2C6X9V7L4X7ZK7G8V3G
15、7A9E10E127、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCD6X9D6V6A2K5R9HB2B6X1G10U2V6L2ZB8A5Z1A2V10O6Q428、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCJ4C4O1M1A10R6T7HN10S3M10K5E5
16、M3V3ZL3D1O4V10D5A8W729、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】 ACP7E1B10O2L6X2Q9HP9X7B5S4X10T7S8ZT10V1H3Y8U5O3P630、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一
17、种长期金融工具【答案】 DCC9L7O2Z2M5J8A6HG9A7I4C9A7Y8D7ZW3Y9E2S9N10R10H631、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至
18、4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCH5B4U3L10P8T5F2HR9Y7B1M6H4S3S6ZT6J1N6H4Q8K4F832、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】 CCP7V3Z7O7M7Z7U4HH9V7T9P3Z3X3I6ZE8Y1P5I9N3B7O933、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危
19、机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACU5C5I7W4L5I9E5HS9G5R4Z8S7U1L6ZW1D10E6B2Z1K1P634、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管
20、理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACF5T10Y7L3L9I4Q9HD5H1R3X5G4J4D7ZA10M4L4X1M10H1U1035、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCA3F8F1K4N9U1U10HY5C8S7T9T4F8A3ZN10R9I6U7V1L10W236、在金
21、融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCR3K1L7J4R6J4X7HH9H3H8D1F3Z6V1ZB5D10J5T10P3A6V337、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACJ3K1R8L1G7K8S4HJ3U4E1Q6T5Q7W3ZI8Y5J3L2W6W2Z838、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生
22、的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCF3T1X3R9J7A10H8HL6P1K4X10O6E4H6ZB2N10T2Z8H3E8H639、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCY6G6M10T3W6H1H5HU7T9E8X3B3L9P4ZO1K10Q7K6J10T2T1040、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCH8I4E1E9L6M3I4HP6B10J10J1D7Q4H10ZS
23、9Y5X4C4X1D5U641、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACA10Q2S2V9J5B1H2HL7P6P8X7E1L9C10ZV6Z2D6F9D2A7J242、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCM2U2S7K8S3U4P10HG3H3B7E6N9V4Q10ZP3C6S7C8B3Q5Y143、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与
24、其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCI10R3A7G2U3Q3Y6HP2X9A3V1Z7L6C3ZD2O6D6I4G3J5H144、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 BCS9B1V9Q10A5E9X1HY4M5E10H8G7O8D9ZO1P1N4S4J3Y7D745、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCZ6B1N5V9
25、O3U2Q7HQ9P9I6H4Z4X3Q2ZD6V1Y9M7N8K6J1046、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保
26、护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCT9R5S9O8F2W6L6HS6F9X6U5A4N5T3ZL6B4X5W8F8N1U147、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCM5D8K4G7H1Y5M3HS5E4B8A6P9I8D4ZQ8N5G5I7F2T3P348、如果某次IPO定价
27、采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCF3H10D2G3Q4C2K10HG2K1V10S6A3B1V9ZE10M1I6H3P2N9W849、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCR8W3P10B7Q8X10S9HT3G2W1P5L7X2B6ZQ8H3N4L5G1M9E550、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为
28、个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCN3M6Z3J5M9V2T5HN6A1Q8V7C8N1F10ZD2P3P7S1E8Q6W651、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.任何有效市场，【答案】 CCB10J2K5L3K5S9R6HJ8S10M8X7I7N3K8ZW6Y10R1E3I8R7F152、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】 BCA10B7Q3Q3O5
29、G4Q6HE5O8J9O4Z9L4I4ZR9Q7B6C6U4Q4B453、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCA5N5H8R6J1A9I6HJ8G2A2M7N7V7X2ZY6E2S7D7I1E5P354、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCJ7O1C4C1K3H6U1HH3U6K2W10L9A3V4ZQ5Z2A5U9P5V8N155、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCM3S1S6O2I5X5Y9HG8A3X8T4R8O
30、6T7ZA1I2A5Y8S4O6L156、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCX2C4P9S4S8T1R4HV7Y7U6K3B9N10L8ZD7P8K8I1U4G1P157、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.
31、不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACP5M2B8J5D2S2U5HE6V3Q3M2Q5Y5T1ZZ6Y10M4F10V2C3V558、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 B
32、CU3M9C2R8S2V5E4HE9S5R6T10X4G8M4ZC1D3M6T2D4T8X359、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCX3N8X9O4Y3V2T3HR9K1C7U3W5P2G7ZA1J3I7E3R5O8N76
33、0、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCC4X6V9B10M10Z2V8HB6Y8W9R2Q6P6A6ZC4J5G1J6E9F8I161、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCM6P3W5L6E4G6Z4HW1C1
34、0G6W4S1S6C3ZT4C1O4R10W3X2W1062、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCX5B3O8K2J1H3O8HE7P5K4F2U2S5X3ZZ1X4X10A3U5Q4B1063、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACR2U4Y6C9R3S7P1HT4V9H7O10F4Y4J6ZO4T3S8Y2C7K7O264、我国某商业银行的信贷人员在
35、收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCR8U1M3S5F9A5P4HX9M6R4N6G3L1U9ZB9S7Q7K10W2I8N765、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远
36、低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 DCI10H3C1W5W6X5E3HB3O8M2C6T4N9V8ZW7E8X5K1E10F4C366、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCH3I6A1R3Z1V7I1HC1F9A10T10X7S9O3ZE3J4J7M8C5W3S667、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D
37、.实际资本【答案】 CCJ1D6Y4P3W10B7V2HL1S4A6Y3C2O3O6ZY3N1Z6A10P4X7W168、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】 ACI5H4I3S5S7A6C1HA5U2U3R5W8B8V2ZD8N2T6I7Z7B4T469、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.
38、完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCC9C3W10C8S5K3J7HD9Z8L10U5Z5D3U10ZJ4L3R2C6Y8A4Z170、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCA10X2E6I10S6K1R2HY5H3J4F6Z9R2Z1ZY1B4H7U3F10N7O171、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCA1Z4Z9A1I7B9S1HI3W7S4
39、R2P2V1D8ZM9H9V1B7K5X3B472、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCM7V8S10M1L9Z2D9HV8N1Q1N5H1C1Q7ZX9X5U5K4V3Q2K573、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具，称为（），它是一种场外交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换【答案】 CCM2I7W1G9W4L8O7HN1S9W2G6O3J6L2ZO4W10G9X3M9W9U874、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.
40、活期存款【答案】 CCT4P7M9K9X7M9A9HL6H1G8A7V7J3X7ZS1J7G7J3B9N3B575、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCC6V3R4F7B9N5L7HI4T7L9Z2W3K4D6ZZ4Y1W9U4G4X7D776、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCP4H3V5O2Q5N10J8HU4X9D8F1T10C8M4ZF10R10R2Z6T2A
41、8V277、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCZ10Q5G3X4M2I6C9HK5G1J7D8I2Q7F3ZZ6F5A5N1A1O2N478、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCW1L1O4D7U4Q6A8HI3C9C5K6Y7U3G7ZR8X6C10Q6K8R8M379、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率
42、制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCL5L2U2C7R4C2K4HX9F9M3Q1Q9C5J2ZP4O10M7J5I7N10T280、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACS2Q4I4X5D10U3O1HW
43、9G4X5E1F1T5R10ZQ8T4L1L3N5F9F681、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCT4G9M2O10M5H1V6HC9N4U4M9K8Q10Q8ZD5Q2L8O2K8C10O382、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCZ1B2V8M3A6E4Q5HS9D9Z10P5X9A2Z5ZL1F4D1P9N5K10S783、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购
44、进国债【答案】 CCA6C3T6D6X3A6F9HI1H1L3F7O7D5D4ZJ8A5H8J4W7D1X184、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACC8M9L3V6I6U10V2HE3A6M2F4H7G9V2ZL4A4T5T7B4W6K585、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 BCN4H3U4W8B8K4C5HL4M5W3U2J6T10Q10ZK6O10B1F6J3Z6X186、（）对经济和收入的增长有积极的刺激作用。
45、A.爬行的通货膨胀B.温和的通货膨胀C.奔腾的通货膨胀D.非预期的通货膨胀【答案】 BCQ1O3C6Q4Z8P2I6HC1V8Y5P9C5H2J4ZP5I10N4B10I9T9U987、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACK5S6C10S5H1U3B5HY6K9V4O10H7C8L6ZP3I10N1F3H2A9B1088、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCF1M9F4A1H9R5P8HM7Q2G6Q6P3B5U9ZU4V4T9N5Z9F10T989、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供