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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（ ）。A.90的可能损失4000美元，10的可能获得10000美元B.80的可能损失6000美元，20的可能获得6000美元C.确定的4000美元收入D.80的可能获得6000美元，20的可能获得0美元【答案】 CCR6W7N5R5I1Q9H4HF6R3H6S3I5W2H1ZP4D8G6V8H9P10B82、 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（ ）。A.若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选
2、择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同【答案】 ACM9Q6A2L2G8P10O2HP1U6O1X8A5P1M5ZJ9L10I2A9M6J10L63、事故调查中需要进行技术鉴定的，技术鉴定所需时间（ ）事故调査期限。A.全部计入B.不计入C.计入一半D.计入二倍【答案】 BCL1U2T5Z7X7O1H4HH3X8J6A7B6X8D9ZH4F3X6Q7T10S2P24、下列关于生命周期理论的表述，正确的是()。A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.个人生命周期与家庭
3、生命周期联系不大C.个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【答案】 CCT5Q2F8E2H10M4A7HY7D6B5G7F7P9S7ZD7Y6Q6B4C3W6E95、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCF3D7X9J1W1H6G7HA4V9M10E4Y3F2U9ZF5X5Q6A1B9D2D26、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A
4、.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCR10P10L6H5V3W6B9HI2G8E7Q7P10O3O2ZW9E3S1V6T1G1X37、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。A.资金募集时，应通过多个渠道进行广告宣传B.基金应依法设立，完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资者销售D.不得承诺保底收益或最低收益【答案】 ACT6P4X8P3K5F1V4HI5O1R2H2E10F10W3ZL6
5、C9G2V4Y5U6M108、（2018年真题）下列选项中，属于另类资产的是（ ）。A.H股股票B.同业存款C.国债D.私募股权基金【答案】 DCJ2I2I4E1R6O8B10HE10R2G4F9L5L5V8ZZ7V7N9V6S10P8Z79、 “不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。A.量力而行、合理选择B.风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 BCG5A4H10P2M1D1C5HH4Q5F9Z10C7S10C1ZE8C6X3R1H3J2C710、降低客户的资金成本、费率A.B.C.D.【答案】 DCV2T6Y4Z3M7E2R8HR2T10F8
6、S7F1E7Z6ZM5P8R3Z7U2R4L911、（2021年真题）下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则的表述，错误的是（ ）A.不得承诺保底收益或最低收益B.只能向特定的合格投资人销售C.应依法设立，完成相关登记备案D.资金募集时，应通过多个渠道进行公告宣传【答案】 DCG7C10M3N7W1M2Q9HV8K2T2R1K5F4C2ZQ5S6M3I4Z3C6S1012、（2018年真题）理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（ ）的职业特征。
7、A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 DCY2H8I8P2X2S6E5HQ7Q5Z7A3K5G5V4ZU7M4O2R7L6L10L713、（2019年真题）人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为（ ）。A.投保人是被保险人，受益人可以是其指定的人B.投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人C.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人D.投保人是被保险人，也是唯一受益人【答案】 ACT8J4V7H5F7J7W1HN2I6E9M7S8J3C6ZC3T2I6W10H4A8X914、下列关于艺术品投资的说法，不正确的是()。A
8、.流通性好B.保管难C.价格波动较大D.一般是中长期投资【答案】 ACH1E7H5J8K4V6H7HG8M8X5E6B1J9A2ZJ8I1N2Y6Y8P10P815、下列关于货币市场的特征，描述正确的是（ ）。A.风险低，收益高B.收益高，安全性也高C.流动性低，安全性也低D.期限短、流动性高【答案】 DCX4B10I4P4A10U3D8HD2R7R5P1N3G2Z5ZT9W5U10H5N5A5A716、下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、对冲基金C.定期存款、货币基金、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCZ6X7K3P2Y6J1N8
9、HV3R8M6R9Z9R2I2ZM10T3A10O4A3N10J617、（2018年真题）一般而言，下列属于货币市场基金特点的是（ ）。A.低收益、无风险B.期限不固定，收益波动较大C.高收益、高风险D.期限固定，收益稳定【答案】 DCR10O2X5U10N3I3Y8HA10K6Y4W8J6V5W5ZV3D7M2P9H8Q1I1018、（2018年真题）下列关于货币市场及货币市场工具的表述中，错误的是（ ）。A.货币市场是指提供长期（一年以上）资本融通和交易的市场B.相对于资本市场，货币市场具有低风险、低收益的特征C.货币市场工具又被称为“准货币”D.相对于居民与中小机构的借款和储蓄的零售市场
10、而言，货币市场交易量很大【答案】 ACX9W3O2N2T2D1Z2HR3S4O9C4T5A9F10ZV7I10Y1A4Y2G3V819、（2018年真题）债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的（ ）。A.处置权凭证B.债权凭证C.产权凭证D.收益权凭证【答案】 BCV10Z2Z4X8W4W6I3HX8F1Q6E10F10K5V9ZG2D6R8T4B2R3C720、下列()不是银行应该向客户提供的有关理财产品的材料。A.理财产品账单B.其他理财产品的市场表现C.市场表现情况报告D.收益情况报告【答案】 BCP10F3K1P8Z1Y5T7HG3V3E3W5W1K9K6ZZ7O7E6F10N1
11、0L4U521、（2017年真题）下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（ ）。A.萌芽阶段B.形成阶段C.成熟阶段D.迅速扩展阶段【答案】 CCI7O6C10N1R2Z7C3HQ3W7D3L8P1N8R4ZX10B8Q6O1Z6N7N322、（2020年真题）下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（ ）A.互联网金融机构典型的业务模式包括网络银行，P2P借贷平台，网络征信、第三方支付及金融产品搜索引擎等B.律师、会计师事务所越来越多的设计客户财产传承、保全的等财产问题C.非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可以利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务D.第三方理财机构大多数有自己的
12、理财产品，是个人理财业务的供给方【答案】 DCU8W3M3L6N5F2W4HI8C2S8K2Z10Q6W8ZR9G4M3T10S9Z4Z223、（2017年真题）每年年底存入银行一定的款项，计算第五年年末的价值总额，则应采用的系数是（ ）。A.复利终值系数B.复利现值系数C.年金终值系数D.年金现值系数【答案】 CCU3L4C7C9X5O8H8HM9C10M5E8P4M9P3ZG4B4V1W3O6I3D124、（2018年真题）客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是（ ）。A.家庭财产、负债情况B.家庭短期理财目标C.家庭收入、支出金额D.家庭储蓄额度【答案】 BCT9O5M2
13、V9N9O2K9HM10T7R9L10M7F8D9ZT10S6B9O5A2T3G1025、根据资源税法律制度的规定，下列应税资源中，采用比例税率或定额税率计征资源税的是（）。A.火山灰B.矿泉水C.天然气D.石英岩【答案】 BCG6X7B1U1X4T2B8HO1E1J1W2X9G3Y2ZV7H3T4E7P9N1U726、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACX7N8L6G
14、2J5P6Z4HM10V5Q10H7N5Z4A9ZP10U1Z2B8X6K10Q527、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】 DCZ3S4V10R3O4T4N6HS10J1D2G2R4U3Z8ZB9X2C8B6V5L9S528、（ ）住房城乡建设主管部门负责本行政区域内建筑施工安全生产标准化考评工作。A.县级以上地方人民政府B.市级以上地方人民政府C.省级以上地方人民政府D.当地人民政府【答案】 ACM8H8O8F9C6R2G3HK2P1V3U5Q7N10I7ZX8C2J5M10L1C8I529、（2
15、018年真题）根据F?莫迪利安尼等的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。A.保持资产流动性B.适当增加固定收益类资产C.拒绝合理使用银行信贷工具D.适当投资如债券基金、浮动收益类理财产品【答案】 CCA1D5O9P10A3Z4L6HN4R5R6Q6P8N10O1ZV1K10M8N1H4Z1N530、（2019年真题）将10万元进行投资，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率是（ ）。（答案取近似数值）A.10.29%B.10.49%C.10.21%D.10.38%【答案】 DCP1A3A2H2S8Q2N2HO9Y10Y1Z1F1V10O5ZX2G10H8H1
16、X8E7M431、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACR9J3C10V10W4Q7S9HM7N2S5R8C8S9U7ZS5X3X8X7J2V2O732、（2019年真题）王先生购买了一套价值400万元的房产，首付160万元，其余向银行贷款，贷款期限20年，贷款年
17、利率为8%，按月等额本息还款，则王先生每月的还款额为（ ）万元。A.2B.2.2C.2.3D.2.1【答案】 ACB5R8R8M4P3I2V6HY10P2D6D10D3S2P6ZE1I6E7M7G2L10W633、（2018年真题）下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是（ ）。A.可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为B.八周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人C.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人，实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认D.八周岁以上的未成年人为无民事行为能力人【答案】 DCP9I8C8M9K7B3W
18、8HV6B3Q4U6X3C8F9ZH9R2V5M5P3L3V234、对于基金而言，利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共担是指()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金管理人承担基金投资风险C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金管理人承担基金投资风险D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金投资者根据
19、持有的基金份额比例承担投资风险【答案】 ACR5L8Z5H4T8U5C3HV1X1U9Z5T3W6J9ZT8F10G5H8Y4Z8M635、下列关于个人理财顾问服务业务的表述中，错误的是（ ）。A.收益和风险由客户和银行共同分担B.它是一种针对个人客户的专业化服务C.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务D.客户自行管理和运用资金【答案】 ACM6Y10X9Y6X7G6W7HX4Q1P10N9N3T2L1ZH6V6E9Y6A10M7G336、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【
20、答案】 DCS4E1M6M10R7P10S9HM8V1O9P7D10D2T1ZE6A7B10I4R1U3W837、（2019年真题）某产品为增长型永续年金性质，第一年将分红6000元，并得以3%的增长速度增长下去，年贴现率为6%，那么该产品的现值为（ ）元。A.200000B.100000C.94000D.66666【答案】 ACY3J4Y8O7H10N2L10HN10A6A6P6N2X2Y3ZL9S9N2J2W1F7N438、大户报告制度与()紧密相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCC5F6Z9P3C7U7I7HU5B10Z4N8S9N5M2ZF
21、4O9T10B7T10D4F839、保险代理人是指根据()的委托，向保险人收取佣金，并在()授权的范围内代为办理保险业务的机构或个人。A.保险人B.被保险人C.投保人D.被代理人【答案】 ACE2O10B5W10X6O9N10HA3N3G8D5A9Y4Y3ZA2F7R6C5K5Y1F940、（2017年真题）下列关于债券赎回的说法，不正确的是（ ）。A.有的债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利B.附有赎回权的债券的潜在资本增值有限C.在保护期内，发行人可以行使赎回权D.发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金【答案】 CCH9F4I8I10U10U4U2HY2T5T
22、6C2R2S9W8ZW1E7O9J6A5T6W641、（2017年真题）理财顾问服务不包括（ ）。A.财务分析与规划B.投资建议C.个人投资产品推介D.倾听客户的诉求【答案】 DCM3P9Q9G4Z7Z10V4HQ2L8P6T7Q3E5C3ZB10O9S5I10V7J10E842、（2018年真题）下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。A.管理人对基金运营收益承担投资风险B.基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责C.基金管理人不参与基金财产的保管D.利益共享是指基金投资者是基金的所有者，基金的投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有，并根据投资者持有
23、的基金份额进行分配【答案】 ACI3Q10S7I3W3H4A4HT3Y10V10H6H9A2M10ZH6W4F1F10Q1C2G143、个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（ ）。A.建立期B.维持期C.稳定期D.高峰期【答案】 BCH1S6O5S5A1X5U2HZ1J8H2D10W5L6A1ZU1R5A5P1H6E3X1044、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。A.5B.7C.10D.20【答案
24、】 CCW4W3J4G2Z9L9P9HR1B9E10J4H8C7G2ZF3A3X9A6L8H8O945、（2017年真题）（ ）是影响货币时间价值的首要因素。A.时间B.货币C.收益率D.单利【答案】 ACW4I9G8P8L5Z3X6HJ3A9Q5J5F10X1B5ZX9O9M10N7Y5H10W1046、（2020年真题）与股票市场相比，外汇市场一个典型的特征是（ ）A.价格稳定性和交易集中性B.品种多样性和金额清算及时性C.空间的统一性和时间的连续性D.交易主体单一性【答案】 CCW10M10L4W4L3T6T8HJ7K4D2M4B3D2P7ZE8Z5N1O5Z8L5O547、（2018年
25、真题）假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.11B.10C.5D.10.25【答案】 DCH2N4Z7S3E9B3V10HM2J2O2E7N1P3Q1ZF7H8P1P5Z10U2D448、 下列选项中，不属于银行个人理财业务定位的是（ ）。A.政府B.客户C.市场D.商业银行【答案】 ACT6X3H7Q4F8C10M1HK6X10J10B3A7D10X9ZM5I1V5P1I8S9S149、（2019年真题）个人生命周期（ ）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.
26、稳定期【答案】 BCC3R6A6G2Q9Z2S9HR7M8P4O7C10B4Z8ZR4X9D1N4B9B10Y750、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12的单利。该商品每月付款额为（ ）元。A.369B.374C.378D.381【答案】 CCQ6E2Y7Q6N2H7A6HG8C2D1G5D7H3U2ZP3T10H3B5W3B2F951、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A.2万美元B.5万美元C.3万美元D.1万美元【答案】 DCK1Y3A10D9F2O4Y4
27、HF3Y8T8X4V2F10R2ZG1K8S2K9I10H1F1052、一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（ ）黄金，从而导致黄金价格的（ ）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCE2W6S8Z10Z10N4E6HA1U5F2O8M1A2F9ZF6N1W2M4G1V7U553、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力_，适合_理财产品。（ ）A.较低；极低风险和低风险B.极低；低风险C.较低；低风险D.极低；低风险和中低风险【答案】 ACU1M7Z3S2A2C9N
28、6HC6H4K3I5T10J10T1ZM4R7M7A7R6M8Z354、下列各项中，属于民事法律行为的是（ ）。A.许某开车去上班B.李某养殖畜牧C.杨某与某银行签订购买理财产品的协议D.赵某盗窃他人手机【答案】 CCG5Z2T5Z4P8Q7A1HZ5Z9N2P1C3O6H1ZV2K3B1E4S2W3Q855、一般而言，下列关于基金子公司产品的描述中，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.开展组合投资业务的优势大C.给客户的收益相对不灵活D.在产品开发过程中开发成本低【答案】 CCI7J3G9I6W5K9I8HB5W3Q5E2N8K1S7ZV6C4C9R4S6K9L8
29、56、（ ）必须按照国家有关规定经过专门的安全作业培训，并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.混凝土工B.登高架设作业人员C.抹灰工D.木工【答案】 BCG2Z4R3J1A8M7Z3HI5L5M8D4W9L4H9ZC3J1C3W2H3S6M757、（2018年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCB4E1K3E9Z5M6W3HW10M8T2G1O2W4P9ZJ9G10C4J2V3M9I858、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年
30、金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCQ3D6Z10U1T9E2L5HC9Y2A3W7T4A1N7ZQ3Z6G3W1Z3S8T1059、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是()。A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计【答案】 CCX8E9K3R4P7O6M4HZ9V3C4A7B10D7J9ZI1H1L10R3H10T7D860、（2021年真题）金融
31、期货合约的特征不包括（ ）A.可以通过对冲进行履约B.非标准化合约C.由期货交易所或结算公司提供担保D.合约价格有最小变动单位和浮动限额【答案】 BCX8T4J3T9P8H9J1HA10E8V2X10L4O8J8ZB7V1Z7H4X6E2V361、（2018年真题）理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑B.强调理财规划方案的
32、整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。D.满足客户一切需求【答案】 DCM8T1F3Z9L6Y5M3HD10W9U2C6J7O3X7ZV2K4P3U10B4Q8L262、下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究，描述错误的是（ ）。A.男女之间，女士先B.长幼之间，长者先C.迎接客人，客人先D.上下级之间，上级先，下级趋前相握【答案】 CCY5O6W4T4V1O6F2HE4Z1U4B4D4D2V4ZZ
33、3J10W7H7H7G8Q163、（2018年真题）下列资产中，流动性最差的资产是（ ）。A.货币市场基金B.实物黄金C.房地产D.银行定期存款【答案】 CCF8I7S3M10U6Z1E7HO8J10G1K9G6L6C2ZK4W1S8H6O6R8B364、（2021年真题）检据商业银行理财业务监督管理办法,公募理财产品的单一投资者销售起点金额为（ ）。A.1万元B.5万元C.1元D.1.000元【答案】 ACD3Q5V9W6H3G2S4HJ6C8U6J2R10U6K10ZB3E1D6W6D8H5N365、（2018年真题）（ ）对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，自然人是在相当长的期
34、间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。A.货币的时间价值理论B.风险偏好理论C.生命周期理论D.投资组合理论【答案】 CCS5Y10P6V9W9W3W4HG9P4T1B4W5O8H3ZJ5A3M9X7G1I3H466、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（ ）。A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 BCB9L6H7W9A10J8O3HK4O5Z6F7V1X4A4ZY8V6G6D10S3U10D367、一般而言，其他条件不变时，债券的价格与收益率（ ）。A.有时正相关，有时负相关B.负相关C.无关D.正相关【答案】
35、BCB2O6I10Q7G2I1O8HX8U10G3I6T9N4L5ZF3K10Y3R1U7Z2Z768、（2020年真题）下列关于金融市场含义的表述，错误的是（ ）A.包含了金融资产的交易机制，包括价格机制以及交易后的清算和结算机制B.是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”C.反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系D.体现了金融市场交易活动具有分散性的特点【答案】 DCJ5C9X6S2G3T5H7HL4K1J2S1I7E6J2ZB1C5D8V4U1S6Y169、（2018年真题）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，
36、凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。A.10B.5C.3D.1【答案】 BCT2C1F10A5M4X2R8HF4P6P7C3Q5U8H2ZV3Y1B4U6C7C7K1070、下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价格的不同进行分类的是()。A.溢价发行B.折价发行C.贴现发行D.平价发行【答案】 CCD4W3N3I4Q5L8L3HC3J9A2Z5S8P7J4ZP3T7H2V10Z2X8A871、期权的买方又称（ ）。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】 ACP10S2R9F8E9U5P8HE2S7K9Y9N5Z3T5ZJ9T4I2W4A5G7O972、从客户
37、等级来看，理财业务客户范围()，服务种类()。A.相对较窄；相对较广B.相对较广；相对较广C.相对较广；相对较窄D.相对较窄；相对较窄【答案】 CCO9Z6P2R10Y4J4B8HK5R2J3Z3X5S5G3ZO4J5H9W9K3R6W573、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCK9V9L2R2T4D2G8HF7R2T9M7L5I8W9ZQ4A6Q1Q10M4T7S674、（2018年真题）理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是
38、原则D.诚信原则【答案】 ACX7A9T6Z10T4S10R7HF5E2N2L4R8Z9H9ZX2G3L10Y9J7A1E1075、（2021年真题）从客户风险态度分类来说，在下列选项中。风险厌恶型客户会选择（ ）A.80%的可能损失5,000元，20%的可能无损失B.确定4000元收入C.80%的可能获得5000元，20%的可能获得0元D.确定的10000元损失【答案】 BCF10Y8L4L2H8L1I6HE5K8H9L3Q4U10Q1ZR3B2F4O3E10B2Q376、（2020年真题）理财师进行财务规划的假设是（ ）A.客户对理财是都是信任的B.个人的财务资源是有限的C.客户都是回避风
39、险的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 BCP4L6Y4Q6K1U6L1HH2J6L1M5X2G8F10ZY2A10B3H4G3L5U377、 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCT10Y6I1H9T9D6B4HX3C5L9F8H8T10I8ZK2Z10R9I2D2K8G778、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.销售货物收入 50000 万元B.取得并纳入财政管理的政府性基金 37 万元C.国债利
40、息收入 25 万元D.从境内非上市居民企业乙公司分回股息 1000 万元【答案】 ACX5Y8F9F10W5J6L1HH2Z2U8S7J8D5F3ZP6O10W10E9R7M3D679、（2019年真题）商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于业务的（ ）。A.合规性质B.盈利性质C.受托性质D.风险性质【答案】 CCN10U7H8H3M7Y7B1HG2T8Z4Y7C6D2O9ZL4O2I5V5Y3K4S280、（2020年真题）自然人的（ ）是指自然人能够以自己的行为独立参加民事法律关系，行驶民事权利和设定民事义务的资格。A.民事法律责任B.民事行为能力C
41、.民事权利能力D.民事法律义务【答案】 BCS5Z2T7G6I5I2K2HU8H10T7D3U8R8U5ZG6F9E1Q8Q1Q1E1081、（2019年真题）张先生的一项投资预计3年后价值100000元，假设必要收益率是8%，按复利计算该投资的现值为（ ）元。（答案取近似值）A.70864B.77220C.73500D.79383【答案】 DCF1S3N5I3D3N5H5HO5U4P1W10E4O8W2ZX5I2U4K2Y7Q5N282、关于现值和终值，下列说法错误的是()。A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早，
42、在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大【答案】 ACE1Q1U7E5J10P1M9HE3H2W1I4V9A1A7ZJ8C4O1K1G5S10O783、（ ）是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCV1E4A2I3B10T5N8HQ4U1F8R7X8M4G8ZK9G1U3J5L8F9O384、马斯洛需求层次理论认为，人的最高需求是（ ）。A.生理需求B.安全需求C.自我实现的需求D.爱和归属感的需求【答案】 CCZ7X7C1V2Y3E5Q9HO3S9H5B6H9T4C8ZU5O1Y4X5A5
43、P6Z285、（2018年真题）假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4，以后4年每年增加05的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（ ）美元（360天年计）。单利计息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】 CCX2N6M9M2N1M2L6HE4S8O10F3V3V9B6ZO9K1O3D8R4L6G786、最终决策权在客户，是指理财师的（ ）职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 ACD
44、8N5B9F6F2Z7S2HK2T10G9D4G1O6J3ZO3B3V9M6G1P2I787、在普通合伙企业中，合伙人对合伙企业的债务承担（ ）。A.共同责任B.无限连带责任C.连带责任D.有限责任【答案】 BCU7C3J7S7B3C3A1HU9T6H5Y10X2P9M9ZU5V5Z3X10M10O10R588、根据民事法律制度的规定，下列关于代理的说法，错误的是（ ）。A.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任B.行为人超越代理权后仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力C.代理人和相对人串通损害被代理人合法权益的，由代理人和相对人负连带责任D.相对人知道
45、行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，相对人不负责任【答案】 DCT6O10S10O10T9Q9U5HQ5D5T4S4U1B10E9ZW2K8J10O8E2T9P889、（2018年真题）小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款22万元，如2年后到期无力偿还，应由（ ）来承担偿还责任。A.学校B.小李父母先行垫付，以后由小李C.小李父母D.小李【答案】 DCG4S7N10T6N8K6I6HW2C1V10J1W8J1D2ZL6C1Z7V1K8R9S290、目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中下列哪一项不属于“三会”？（）A.证券业协会B.银监会C.证监会D.保监会【答案】 A