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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）多期中的终值可以按照以下（ ）公式进行计算。A.FV=PV（1+r）B.PV=FV（1+r）C.FV=PV（1+r）tD.PV=FV（1+r）t【答案】 CCL6V5Y1T9T6U4S5HS10K10M10B10F8J9B7ZV6O8T9J1G10E7U82、（2019年真题）如果从第1年开始到第10年结束，每年年末获得10000元，如果年收益率为8%，则这一系列现金流在第10年结束时的终值为（ ）元。（答案取近似数值）A.144866B.61101C.156455D.13600
2、0【答案】 ACJ7I9M1Q8Q9W4Y6HZ6M9X6C8K8N8F4ZO2F9A5L2Y10H5F63、（2017年真题）赵小姐刚刚参加工作，有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元，假设价格未来10年一直保持不变，赵小姐今年获得4万元奖金，准备把这笔资金购买某高收益理财产品，收益率为10，请问（ ）年后赵小姐全家可以去旅游。（答案取近似数值）A.6B.5C.4D.7【答案】 BCI4T5E3S3M5B5O5HQ1R9M2M5H2T9K8ZN4Z10T7V1C9X5Q74、（2017年真题）根据民法总则的规定，代理人（ ），委托代理权将终止。A.不履行代理
3、职责而给被代理人造成损害B.串通第三人损害被代理人的利益C.做出超越代理权的行为，经被代理人追认D.丧失民事行为能力【答案】 DCZ1Z4P4A2R7S8J1HL3D6Z6S3S8C10D3ZN3G1S1J2P2G5B95、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCE2I6F5H5H6T3F3HL3Y8H1W7R10J6Z9ZM6H5X10J6H2V6O26、（ ）具有利滚利的特性，可以产生投资收益倍增的效应，并且时间越长，效益越大。A.年金B.普通年金C.复利D.单利【答案】
4、CCN6M4W3B6L1J2M9HO10E3L10Q7Q2K4Y1ZY1I8N7V9I8R9E37、（2018年真题）在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.资产与负债B.雇员福利C.职业生涯发展和预期目标D.客户的投资规模【答案】 CCB2X10W3N6Q9Y1C5HY4P2M5O10G3V6Q9ZS2G5N2N4C7Q2D78、门式脚手架的搭设应与施工进度同步，一次搭设高度不宜超过最上层连墙件两步，且自由高度不应大于（ ）。A.1mB.2mC.3mD.4m【答案】 DCI1G9G1X1V3K4O3HK7R10C5J7T6P5E7ZX9H6N4I8Q7O9Y59、（2020年真题
5、）一般而言，股指基金属于（ ）A.主动型基金B.成长型基金C.被动型基金D.平衡性基金【答案】 CCK5U2P4B7C9U2N10HO6U10H4B2A9L10W9ZV10D5G4B10L3W3U210、（2017年真题）下列不符合期货交易制度的是（ ）。A.散户报告制度B.每日结算制度C.持仓限额制度D.强行平仓制度【答案】 ACR3N10O4B2Q3U9S5HG3E2P5R4J9R3G7ZT4Y9Q2J9E4O3B311、作为理财师的小丁首次拜访客户时的行为得体的是（ ）。A.穿着暴露B.化淡妆，以表示尊重客户C.做自己，穿衣风格自己开心就好D.迟到【答案】 BCL5S4K9Y7O4U6O
6、10HC1S1A3O10O2B2I4ZT10O8B6B5C3C4O612、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCC4O2S7T2S9D8K8HF2U6A9J8G5K10M7ZR8T8T9T2X5S2A613、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCU9K9G10O10Q10B1W2HR6K10C3F5C1E2W7ZJ6Z2D2A1I8Y4J514、下列哪一项不属于影响
7、房地产价格的因素？（）A.自然因素B.社会因素C.经济因素D.国际因素【答案】 DCG10J8V10I5K4T1Q1HX5P1A4I1H10S1F7ZH1X3Q9V2T6G8H1015、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，正确的是（ ）。A.按照合同约定和招募说明书收取销售费用B.采取抽奖、回扣方式销售基金C.预测基金投资业绩D.以低于成本的费用销售基金【答案】 ACI8S5B4H8W9Y6Q7HL6E1A8D5Z9T7X7ZA2U5Q8C6U2Q3C616、张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。A.57510
8、B.61535.7C.71530D.67510【答案】 BCP6A8G2J2R5V5O3HA8O10I6R9Z10L4I5ZJ6E9Z2W8U3N4E417、企业主要负责人、实际控制人要切实承担安全生产（ ）的责任，带头执行现场带班制度，加强现场安全管理。A.主要责任人B.第一责任人C.连带责任人D.主体责任人【答案】 BCL1S8J7Z3D2B5Q6HP9N8N2I1P3O5B6ZO4V4I9I7W4N7S418、（2017年真题）下列关于年金的说法中，错误的是（ ）。A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流B.向租房者每月固定领取的租金不属于年金C.
9、退休后每个月固定从社保部门领取的养老金属于年金D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 BCX6J7V1D6R3G10H2HO9A10D10J6E5P7Y2ZU6N8M3V3L2J1J619、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 BCN2C1R9U1X5M6E9HQ2B9D3I7L10Y3M2ZT8I3W1R4U1W1O120、甲与乙订立货物买卖合同，约定甲于1月8日交货，乙在交货后的一周内付款。交货期届满时，甲发现乙有转移资产以逃避债务的行为。对此甲可依法行使（ ）。A.先履行抗辩权B.同时履行抗
10、辩权C.不安抗辩权D.债权人撤销权【答案】 CCW1G3C10P2N7Q10J8HA5M8A4E6J5U4X6ZF1T3T3H7C2V1G321、（2019年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACE8K5P4Z3C5H9X9HO2U2Y10F9G7W4R7ZC3L5B5L8T7J5C522、下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。A.危机、客户投诉B.没有预约的电话C.体育锻炼D.某些信件或邮件【答案】 CCW10T10V3R3K4A10L1H
11、V3H5B8R8F4T8U2ZB10R7G4L6X5X4H323、 空间统一性和（）是外汇市场的特点。A.时间连续性B.全球一体性C.地域一贯性D.时间统一性【答案】 ACV5A3G2Q3S10Y10H2HT1W10V7Z1B8V6F6ZL8K9M9N2Y5H5E524、 下列（ ）不属于民事法律的基本原则。A.自愿B.公正C.等价有偿D.诚实信用【答案】 BCG10I6B6B1C4J6F2HL6A6G8K2F2M10F8ZY4U2F8R4G2N10S925、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和
12、综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 ACT6K1U3J1W9C6Z9HN10M6U5S5L4Y5M6ZX9V6P7C3I9W2A626、（2018年真题）购买保险产品即意味着签订了具有法律效应的（ ）。A.代理B.约定C.合同D.承诺【答案】 CCM10J6H10G9R2N5P9HS2L9I5V5P3N1F3ZC2S4O5Z10U7B7F127、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近似数值）。A.3B.2C.1D.4【答案】 ACO5N
13、9K6R7C2U7L10HY10U4Y4D5R3I1K9ZP8M2X8G6G3P8S528、根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类，其中成长型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCU3M1H5S3A8E10B8HV6B8L3L4Z8R2P1ZW7O5I7A2R3V8J529、 股指期货是为管理股市风险，尤其是()而产生的。A.公司经营风险B.系统性风险C
14、.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCZ8T1N5X7V2T10X8HE10W6N10H8K8H7F5ZP2L1K3H9P8Q2R430、程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（ ）。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】 DCU10G4U9Y8X5I1G2HZ10G4S6X7J2W8E10ZN3F8D5R7H8B7B231、（2018年真题）下列属于个人资产负债表中固定资产的是（
15、 ）。A.股权B.保险费C.货币市场基金D.房地产【答案】 DCB2A3I3O10J2R5C8HD5U10E9V6W10R2J8ZC7P8E5O3C8S3E732、（2018年真题）界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。A.商业银行法B.证券法C.保险法D.商业银行个人理财业务管理暂行办法【答案】 DCS2G10Y5B3T1Z10Z5HB9D8I2N8I2X5P10ZO7D1G7Q6F2D10O333、（2018年真题）下列表述中，适用开放式基金的有（ ）个，适用封闭式基金的有（ ）个。A.3：3B.4；2C.2；4D.2；3【答案】 BCH4Q5H9A
16、5W3P5U5HZ2N2G8A1N3P6W4ZY5U7I6S2X4L7X1034、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACL1A10V5U1T8J5E3HW3T9E1N10G4Q1C4ZE6L6H10D3U2B5Q535、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】
17、CCM9R9R5N4U3N1H7HB6K3I10P3Q2H5V6ZS7G4G3F8T4F7V436、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCD6A2V5D4R10M10J1HK5Z9U5F4C1Z6X7ZE8O1I10Q1X6E8M537、金融互换是通过（ ）进行的场外交易。A.交易所B.企业C.银行D.券商【答案】 CCD3U10W6F1T6L7M7HA4M1J10V4J9U9C9ZL7S5Y6E10H6O6X138、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金
18、可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCE7Q9M8M3Y1B2M4HJ9H10M10H10A4Z6Q8ZR3X4C8R10L7J9T739、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACQ4N1S3M10D6A8W7HL5Y7K3I10K10A6V7ZE5M6J7T2U4I3W140、（2020年真题）与股票
19、市场相比，外汇市场一个典型的特征是（ ）A.价格稳定性和交易集中性B.品种多样性和金额清算及时性C.空间的统一性和时间的连续性D.交易主体单一性【答案】 CCH4G1L7Y3L6Y3T9HI7X8D2N8C1X5S1ZQ10R4Y5M6A5Y9L141、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.甲公司B.乙公司C.丙公司D.A 银行【答案】 DCA8B9X10R3F10X10T9HD7W2F1E9S4A3W2ZL5Y5J6T10D6K5H642、（2018年
20、真题）个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（ ）。A.建立期B.高峰期C.稳定期D.维持期【答案】 DCY6S1N10U10H10G2L1HN7G9O3G8G2I10G9ZP5T9X6E5P1N3W843、多期中的终值，与时间、利率关系为（）。A.与时间呈正比关系，与利率呈反比关系B.正比关系，时间越长，利率越高，终值则越大C.与时间呈反比关系，与利率呈正比关系D.反比关系，时间越长，利率越高，终值则越小【答案】 BCV7P8C9J4H5G2M10HD6F8D9Y6X10N1O6ZP8L3S6L7Z1W2X544、 保证收益理财
21、产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A.与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财计划期限作出调整C.对理财计划的币种进行转换D.选择最终支付货币和工具【答案】 ACQ3V6C1E5Q1S8S6HH4D10P10U4N8K1L5ZJ7U2E6C8R10P7T245、（2017年真题）以下不属于国内个人理财业务迅速发展原因的是（ ）。A.物价上涨B.居民理财需求上升C.金融机构转型的客观需要D.投资理财工具日趋丰富【答案】 ACY4V5K2X2G3B2E2HN1Z10X9H3Q8W9O10ZG2W2Z3L1M10F10E946、（2018年真题）商业银行在向客户销售理财产品前
22、，应按照（ ）原则，建立客户资料档案。A.了解产品风险B.了解你的客户C.了解产品投资D.了解理财产品【答案】 BCB6K5N7I5R4V2K8HM3C10T2M4S2P7S4ZW7G6Y10W4M9V1T647、高处作业高度在15m 时，按A 类分类方法，称为（ ）高处作业。A.级B.级C.级D.特级【答案】 BCH7O3H9I8Z4A6T7HY1G1I4X7N10S3F5ZV2F4R3V3W6Z9O848、（2020年真题）境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理。A.1B.5C.3D.10【答案】 BCY2C
23、8C10C1B10N5D8HB6U4D5S5D6M9S6ZL4C8O10H4U10U5Z349、（2018年真题）理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（ ）的职业特征。A.顾问性B.专业性C.综合性D.规范性【答案】 DCF6L1N9W8N8R1O2HD6K2E2S5S2S3L6ZK3I6U9D2D7Q9C550、 基金宣传推介材料中可以登载的是()。A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期B.基金管理人管理的刚成立不足
24、6个月的基金业绩C.其他单位或个人的推荐性文字D.预测该基金的投资业绩【答案】 ACY9F5D3N3X5E6L10HU10T9P10F3R8W10Q4ZB3H8K8F8U3J7X651、 张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10，那么，13年后他这笔投资就增长为（ ）。A.10000(1.1n-1+1.1n-2+1.11+1)B.100001.1nC.10000(1+10n)D.无法计算【答案】 ACF10Q6N10B7Q3U3I9HC1B6Z2C3T3E7C10ZD5J7X6Z1W4F9T852、（2018年真题）理财师向客户提供持
25、续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则【答案】 ACP1H5G3H9C1S9B1HR6M8X7T4S5C4Q7ZM8T9Z7T7B3I8M153、（2021年真题）理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征的（ ）。A.服务性B.关系性C.长期性D.动态性【答案】 DCQ7G1R3Y2Q3V9I10HD4Z9F7M4Y10M9K10ZI8D2N3J4Q3Q8G654、某化妆品厂销售自产高档化妆品取得含税收入 45.2 万元，收取手续费 1.3 万元，另收取包装物押金 1 万元。已知，
26、高档化妆品的增值税税率为 13%，消费税税率为 15%。计算该化妆品厂该笔业务应缴纳消费税税额的下列算式中，正确的是（）。A.45.215%6.78 万元B.45.2（113%）15%6 万元C.（45.21.3）（113%）15%6.17 万元D.（45.21.31）（113%）15%6.31 万元【答案】 CCU2W4G2X6E1V9C2HG8Y1H10C2X6S4B6ZX5W10M3W6W1E6C855、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCR7X9O1I3V3S5
27、Q8HO3L10F10A1T7X10U9ZQ3J10X1S8G4S10Q856、（2019年真题）下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公正【答案】 BCJ7O7U1W1L3R1E3HY3L5Q5K4P6T4F7ZU3M9M7A1M1O6J1057、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。A.5B.7C.10D.20【答案】 CCL10X2N4D8F9K4G4HW7B6
28、I10T1F4L2E8ZM5P9E6P2M7O4V158、下列不属于个人理财业务相关主体的是（ ）。A.商业银行B.互联网金融机构C.个人客户D.理财产品【答案】 DCI3V7Y5X7H10K10V6HR5A1S10U4C9D9U10ZS8E2Z3U6B3U3J1059、（2020年真题）一般情况下，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金【答案】 DCO6N2E9K9T5S
29、7L3HN9Y3O2S6P3E8X8ZA7P4O9J10R4U3Z560、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCI10I4N8S3Z10V8Q7HP10C4K1A8D3I3M6ZV2L10C5C6F2K3P161、 利率水平和物价水平等能够影响房地产的价格，说明了（ ）对房地产市场的影响。A.行政因素B.社会因素C.经济因素D.自然因素【答案】 CCF3V9J2Y8O10V6E9HX7R1L10S2O8R7T6ZB1D1E9F8I4C8D762、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办
30、理，下列收入与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACM2Y9O4N10D3N6C2HO2I10H3W8D10L4G3ZO1U5M6G8I1W4Y463、（2017年真题）理财师开展工作最关键的环节是（ ）。A.了解客户、精准把脉其需求B.明确理财目标，做好服务C.了解市场竞争机制D.满足客户需求【答案】 ACW9L10C1T10T8B10T8HJ3L6T2H10C8F2U3ZF10Q2O7O10U8S2I264、（2018年真题）（ ）是银
31、行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACS3X5C4E5N10I10V9HT6T6C5V1W10E2M5ZA4R6G4P2H1D8M365、商业银行可以销售理财产品的渠道不包括（ ）。A.邮政储蓄银行B.村镇银行C.农村信用合作社D.独立理财销售机构【答案】 DCQ10X10C2N5S5P9D3HN4Z9P4R1T5Q10I2ZZ8S6T7S8T5T7O566、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品
32、耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ10H9U7S2N6R2C6HO1N2B1G3Z3V7Y10ZV7H3J7F3D2U5P1067、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCV5E2H3T1Z10J3O6HA9Q3L4Z7S9G1M2ZZ2T7T7L9L9D7U968、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必
33、要收益率为10，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。A.15B.20C.25D.30【答案】 ACD9C6P1P6C9Y8U8HT5E5H1J10O8N10Z3ZG4O6G8Y7V9X1O1069、（2018年真题）个人理财业务是建立在（ ）关系基础之上的银行业务。A.行业监督B.自愿平等C.完全信任D.委托代理【答案】 DCC5Y1T9B7Q3F6P10HX2V7G5R10A2M3Z6ZN3Z1V9Z5V2R8C870、下列不属于银行理财师的职业道德要求的是()。A.平等自愿B.保守秘密C.正直守信、客观公正D.勤勉尽职、专业胜任【答案】 ACT7D4D10P7U1P2H8HX5
34、V6S8S8S1F6O8ZD4I5M2G9W9Q9A471、（2021年真题）假定某客户投资70万元于某理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（ ）年的间可以回收100万元。（答案取近似数值）A.4B.1C.2D.3【答案】 ACD5N10A8F10W7K3G9HN10O9M3H4H2U4A1ZT2Q3U10Q8O6S1X972、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】 ACN9R7M7R9G10E1J10HH9P8X5H1U1T2F10ZU5S6N10O6K5K5O273、下列不属于银行理财
35、师的职业道德要求的是()。A.平等自愿B.保守秘密C.正直守信、客观公正D.勤勉尽职、专业胜任【答案】 ACB5J5M9Y1Y2F3O6HL2J5K8Z5D3D7Y8ZB4Z10R6Q9O8Z4V974、下列关于证券投资基金的说法，正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 CCP7S8H1Y10C3L8U5HR5T10E10M1A9R9U5ZC10C9Z8O6B4W10N675、下列不
36、属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.遵纪守法B.正直守信C.收益至上D.客观公平【答案】 CCY1Q8S9X2G4E8K7HL8C3B9D2U6Z9R3ZV10Q2D10A5T1H8J176、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCA4S6R8B8R3I8F7HJ3N1M4U4N2Y10H4ZM3R7W10L5O10I9H277、（2021年真题）下列对关于规范金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述，错误的是（ ）。A.要
37、求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限匹配B.要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答案】 BCM8Q5L8J9P5O3M5HT6U6C3Y9Q3F5D3ZA1G3M4S6O5S7K878、（2017年真题）产品发售数量少、产品类型单一和资金规模较小是属于银行理财产品市场（ ）阶段的特点。A.改革和深化发展B.发展C.规范D.萌芽【答案】 DCT7F8M8O5D1
38、X4X4HA10R8X1Z10N8U5P9ZU5C2I10Q10S5J2R679、 下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】 ACT7M2X10Z3Q1Z4S5HA10K3O7K4J5G10V3ZP3J4X9Q2P5F7Y680、通过金融市场的()功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。A.融资B.财富管理C.避险D.交易【答案】 DCN4X6E2T6X8W4Y4HA10V6R3H3W5S1B7ZY1H1L8X3K9X7R381、（2020年真题）理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系
39、到位且需求明确的客户（ ）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（ ）可以简化。A.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 CCV10C7F2Z3X4R6F5HA6R6Q10L6S8N2F7ZL5X9J5X6M8M8F582、最适合用来衡量公司债券的违约风险高低的指标是（ ）。A.到期收益率B.信用评级C.债券价格波动率D.资产负债表【答案】 BCU5X2Z5Y1V6T7I4HQ6X10A10X2M10K10S8ZM1R3T
40、2K2F10T8H1083、QDII基金在我国()设立，从事()投资。A.境内；境内B.境内；境外C.境外；境内D.境外；境外【答案】 BCV5Z6T2Y9W7O3U1HH9Q2T5D9O9O4N10ZJ1I4V6M6H9V9L484、个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。投资人自行清算的，应当在清算前（ ）内书面通知债权人，无法通知的应当予以公告。A.10日B.30日C.20日D.15日【答案】 DCE2A10Y3S7O7Z1B2HZ4F9K2T5V9O8E8ZE10D2F5N7S9S5I885、已知利率为10，9年期的期末普通年金终值系数为13579
41、，11年期的期末普通年金终值系数为18531，则10年期的期初年金终值系数为()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】 BCL1F10S5E8I7I10P8HU2F1C4Y8W5G9M3ZZ4J5X7Q8X8Q8E1086、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCS9M2I1X2F3R10V4HJ5V4J3K5C2Y4B10ZW1I10B10H7O8W1N887、（2018年真题）
42、商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类。A.理财规划服务B.综合理财服务C.理财咨询服务D.专业理财服务【答案】 BCO6B7B4K1B7G10B8HF5L3N2A1S2M1V4ZC4E5Y3Z2C9S9C488、（2021年真题）私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人，下列属于营利法人的是（ ）A.事业单位B.基金会C.股份有限公司D.社会团体【答案】 CCC7A5U9K4N9Z8G8HZ6F7D8R9N4J3A10ZV3A3W1Y8I2E7I289、（2018年真题）两款理财产品，风险评级相同：A款：半年期，预期年化收益率600，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期
43、年化收益率605。则两款理财产品预期有效（实际）年化收益率（ ）。A.B款更高B.两者无法比较C.A款更高D.A款和8款相同【答案】 CCE5A1M6W4A2P2J1HC10G7V7J5G4E5Q8ZD8P3E5Y2Y9X7Y690、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCA10P8J4A4Z8R10R4HZ3T8R1C4X9G6I5ZH5K3C10B5L1K9Q991、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行
44、W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.212（16%）6%12万元B.（212190.16.36）（16%）6%0.88万元C.（212190.1）（16%）6%1.24万元D.2126%12.72万元【答案】 CCR2T1B10X10J4V7X8HH2K9F6O6B5W8F5ZI10N2G2W10B8Y10X792、个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。投资人自行清算的，应当在清算前（ ）内书面通知债权人，无法通知的应当予以公告。A.10日B.30日C.20日D.15日【答案】 DCJ10V1P2S2T4S6V7HH5O9N6S2O9V4J9ZI2K5S1W4R7D10D1093、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCJ6F5D10U7B1J7H3HE2G10X3V8U4M7C2ZL6A5J5C3W7R2O694、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（ ）元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】 CCY8D3I4N8Y1I5A5HH9A2D3O3Z1G10