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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCS10Q6K4E4Q2Q6A10HS10S10C10I2N9L5V1ZR4L1X4U8H2T10M82、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCY3P4Y2A8A4R4L2HY1P7C
2、10A7M10Q2P4ZW8Z5G4D9D9F7H63、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCF7D6Z6O5F10T3Y2HY1J1B6L5F3E8T1ZO7N3L10A7M8F9S84、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCQ9P1J9S2Y4H9W2HV7J2I8C1D5V9S10ZP6P4M6K5A7E1L105、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设
3、备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCS4J4X7P10I4I4C2HW2B9U4W7R7O8R4ZW10B6Y10C5F3E4C86、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCD3A10P2Z5C6J10A5HI6G9X1G3M1G5U10ZJ1A1M8N5Y4O10V17、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CC
4、P2X7S3L4H5Z5D4HV6C6G6M10L5I3L8ZD8H2R7C3N1V10Y78、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACS10I2V4K8I5A1B1HU3L9C8S1B10S1W4ZE7Y1P10K5N2F3C109、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCL8Q2C5E1C9R8S9HT1O10K2W4W4E7R6ZZ10K10I8J1Z1J10G210、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点
5、。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCB2E5R6L8I5G6L10HB5C6I5H5P4I8K8ZS9M9D10T5O7Q5U711、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACG5H3Y10W9Z2L5G7HF6I3D7L8F3T10K3ZE10W5X5G3W9B4V212、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20
6、%D.2.86%【答案】 DCZ1K4X5L6F9H5S4HU7W8H3C1I5B8K1ZI5O1Q10N9U10M3X713、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACM7D4X1B9B7D8W3HD2K8U8M2F4J6K4ZF9S10W4F2K7N9Z314、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCS2G9T
7、1U1L4Q10G3HX2Q6R10O2B7L1E3ZO3N4P8Z10M4P1M415、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCF4A2C7H5F6Q6Z8HC7Y5B4S4H8C8Y5ZE10V9V5V4H4M3F816、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次
8、【答案】 ACL2U6X4F3D3M7L8HA7Z7S10J3E9N1Y3ZR9B5H9V7Q8G6L1017、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCD6F2P3Y9D1H1Z6HE6T9G10D9Z8G5L7ZM8H10C10V8P3U5A118、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设
9、置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACU1I2S9C7Z4U8A10HQ5I5E5K1Y9C6V7ZV3C5E3X6A9T9Z819、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACR8T2P8U5S9J1Q3HM5Z8T9I1O5D8P5ZM7Q10J7A5R8B7C220、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCC9R3B3K6W3Y2V9HH7W2S10W3K6E8U8ZP10K1Z4Q6N3N9U82
10、1、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCC3W10K9Y3P4L2H2HM8F6K6D7Y2J2J4ZH1S8E5P7S9C5Y822、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【
11、答案】 BCC9Y9E4S2M2Z4B3HB1A5C2A2O9C9X9ZV5L6T1L8E7T6R623、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCF10L3H2J9K5I9R7HX6M9M3E2M5S6M3ZZ5T6M1K10Z1W5D524、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCI10T9D7V9B8L8L5HA5T1D2B4P4V8Z3ZC9F2Q2F2J9D5S125、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，
12、说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCF10P5H4U1G10P5O6HS8A2W3Z5B2L7E10ZM6C7Z10H8L5B4Q726、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCE6Y2V6P6V9C4H4HQ8B8X4Q2I9Y3I1ZG7B8V1P2Z2C7C327、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动
13、资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCK8S3V2Z10K10V5S8HL3K2B2J7W2F3M10ZA1V6M9I4K5N9S728、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】
14、 BCL10W3Y10M1I5V6Z6HE9Y4S10S6I9Q2B6ZB1U5N4U4T10U10W829、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCP6J2V6I7X10V9T3HV10T3N7M10L10G2F7ZY7S8M6L9R3I8Z130、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCC6V6N2I7F4A9I4HZ1Y6Y9X10X5W8Q6ZI8U4T6J3L1F
15、2I231、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCX9G1R10V7L10O4L10HM3U7T10V1F6F5U7ZL3M1C2Y9S6H6Y832、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款
16、人不予付款【答案】 ACH4Y2T1G8Z8P2R7HM9K4S7B5O10K9N10ZT10F8P10J3M7Q9S933、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACO7W3Y10J10S2B7Y8HP2Z8Q6D7S5U7Z9ZR8H7E8V6L8T6Y334、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCL6C7U2B6M8S4F3HF5W6
17、O8N5H2V2B9ZI8O2I9K8B10J5T835、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCR4U5V4T10O8Q1Q6HU6S4Q3M9Z8X5Q10ZX5X6G5S10O5Y6I136、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCL3M5O6X8T1V8M8HN9I10M4P7B6J6W8ZA7U3S5C2N8L9P837、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及
18、合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACE1N10Y8G10Y5I10G3HI7X10E2E6H7X9Z1ZN8W4Z4Z4Q7V8Y638、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受
19、能力和投资经验【答案】 BCX6Q2A5Q8N10B4F5HL7S1G2J3D1O7A3ZL7B4S8P9Q7K7H139、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCS7Q2D2Y10I6M5Z7HM8L7N5G8Q7E5S10ZL2N10X9N10H5C10X540、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水
20、平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCR3R10M1V8A9X5F2HJ4E5I5X3N9K1W2ZM7T2E2H2R1K6T841、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACD8U9D7P10I5T10F10HO5N3M8O9K5T1L3ZM5Q9N3X2E5Z2T842、财务公司可以为成员单位
21、办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACG8I7A2S4J5S6I5HG5X1T7X3A10W5V3ZI6W2B7Y8W8V1X543、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCZ7M3H7K5A8Q6Y9HF1O2K3S1W2H9Q9ZJ4P10Q4E3N6O10N544、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B
22、.10%C.50%D.100%【答案】 ACH5E5Q7V3I3P9X5HP9I9E3U7O9U6I6ZQ9N7A2G2S7C7O745、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACH5I5F5I9Q4A10S2HX6P4D2C9L3M2S3ZH8E7A1D10P2K2B146、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分
23、析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCS2H1J9I7T3X1N8HD2V8M6X3N9P3P4ZT7Y8B5T9T1S1N647、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCX6M3G10B6X2H2C7HR7S4S7W10Y9E9B6ZO2P1H5Q3J5R1F548、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A
24、.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCJ7V5W5K7S1X4U7HU7G6L3T6P4Z4Q7ZO8F5V8R5B3D2R549、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款
25、165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACA1R6G4J5S8B3C6HF6C8P8O6W1J5V1ZN5C3Z8A3Q10F8C750、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCA1P5L7J7M3C4B8HC6B9J8N6E
26、8O10I6ZZ7G8O1Q5U10Q8D851、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCI3Z9H10K2R9J6V10HH9Z9X9M10Q8F2A1ZZ7L6L7L10K2V4K152、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCZ6D10K8Y2K1S10B6HK7Q6W2S10Z9E6H1ZS6B1M7T5S1C10Y953、中国银行业监督管理委员会行政许可实施
27、程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCM1D8N1C2E5G4B6HM3G8D7C10W3C1B8ZS1P7Y9X1P9P7Q454、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCV4E10Y10S2W9X10D8HR3Q4A5H8P5W9K8ZM10D7N9N10L8C2A255、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B
28、.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCG7K6W9S7U1A6Z3HR2U7H5H6O10X6Q1ZK8P5L2O3I1F1D956、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACL6B5C6Z3J3T3N6HC5I2P3W6I10C6G6ZG9M6Z9H9H6B4V957、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCW6Z6H7B2W
29、9B9P3HC9U2V9Y8G10Y7K10ZS5M1O3N7P4P9E158、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACS2V2Z2R2H10Z2W4HB3N1O9E8L10G3I8ZO4U6G5M4P10F3B959、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCR9V4L5O7W2G6S1HR8B8I10A1W2T9W7ZB3P9U5R4G4N4T260、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听
30、证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCX9B5X4S10J8A6E6HN1H6N6B1I6O9I2ZF7I7D3C5A10M2F761、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCM3F4C5P1O7S1I3HT7M2T6V2D3H10B1ZL2N7D9Q5T7G8V962、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存
31、在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACA6Y6E8B10Y1T7P6HF2F5I1L1V4A3V9ZX10M3O9T6T3D9T1063、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCR2N10A1Y2L6Q6H2HX6M2X3L10E7J2S8ZT4T3Y3Z4W9F8H764、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性
32、风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACC4L4B3E4C6A2J4HK2X4S6Z8J7O10T2ZW5Y10S8F2Y5T2Q165、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCW4H7H10T4K1T6S10HP8G1K3U2A10C2K5ZJ2
33、V8Q4P7M10Y10H366、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACW5T4K2Z6U6B10F9HC7D5V5W9S7F5K1ZB10U10O4Z5M10D3I467、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCQ9Q6H3F9H7T1K6HF8U4L3X5R7C4T2ZF6K6F3X10V4H8Q768、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACH7
34、L4C10O6M7N5S2HX9G1G9L7L9Q2V1ZU1K5F4Z5V7E9Z869、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCT4V10M4G5M6K8N4HI8C5F5W3C1R4D7ZS6I2H7Y5O8G6T370、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以
35、提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCE9U2C6O1T6D9L7HD10H7G2B2P2S3K9ZH2H6H6R10U2Y2P271、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCO5V5V8D6X7P7X10HZ4R4G7E10M3G1J9ZE7W10T4K10M3G6J1072、在计量信用
36、风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCA2F9H7U10R7Q5G4HQ8V6L3S9G3N3Q5ZV2L1T7U9N8X10I1073、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACB7P1M5X2S9V5W10HP2V8S2W2W7U4X6ZD2Y3J9A1X10I10T774、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCJ1F1E8Z10E7Z8N2HR3V3U5X7
37、P2B6E10ZJ3M6A2F6A3X10O775、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCK4G4C6G8P10P5V5HU1M7M7Z9M3N6V10ZN1S2Z1V2W1K7O576、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACM2D10E1A6A3J7P4HI3P
38、9X7N8R10Q6N2ZE3R7I2L7A6Q6Q377、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCD2L8R1C1H5H10D10HN8G5S8U2N7W3Z9ZA9Z4G5Q7R8P2D378、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCN1D10T2S8Z1E8C3HG5G2Z6M9J1N5B2ZW6C2N9P4N8D9L979、下列选项中，不属于申请设
39、立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCP1R4I3T9H2E7H5HM6K10N4T9R10B7O8ZH1B1C9T3V4Z10K780、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCX
40、1D7M9M9M10Y4D8HN2R5F6V6N4Y1S9ZT10H1H9G1E10L6N981、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACM7Q3G5N1D10A6C10HS1G7B10W4Y7P6T2ZH2G6B10B8G9E3C1082、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCJ1E8G2E9Z2W1P3HG1F5E7F8X5U1C10ZS7V6H9X8P7X7F683、 ( )是指由不
41、完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACY9F9Q8V8Z3F3S3HL4P1V1F2O7N9R10ZC10P1I2C4Z6S8I984、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCH2C10D10K7F8Y6L2HG10G8L10C6Y6H4O7ZO2Y9Y5O7A10E6A585、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCK4N1L7
42、T7V8T7Z2HY4R3I7U2E1M6X9ZF2C7Y8M3H9J4R586、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACK7X6Z7R6T2H6S10HH3A9B6C9E1E4C1ZZ10G5B5W6Z7Q4H1087、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCO8L8Q9E10R6L9R4HI5X3D5K1S2E4D2ZQ10J1M3F10F8X9C888、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分
43、为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCQ3B10R9L1Z4X4L6HJ2T2C1Y1E5U3I7ZY7G10H9A4N5P10F889、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCA4K4C9T7K10X4K2HH8O4Q8S9Z3X6Q9ZF3P3V2E10F6E7I1090、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【
44、答案】 DCR4J2V5G7D9V3X8HA9P7K5E1T5T10Z10ZQ7V4C2Y6L10T9M491、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACP6F1Y2S10Q6T9O4HN3X3L1M8H5O2G3ZF9I2P1L1Y9F9P192、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACT8T4V6R2N3W1K8HC7M8A6F7B10S7C3ZL4R6F6A9D2U3R393、银行业监督
45、管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCI7N5O5E1K10P10D4HL10G5X1I6K10W9D10ZE7F9V1R3A2S1T294、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCM7D8H7O10K6J9U9HY7K6T5G1U8C9W6ZS7G10Y1V2D9X8N195、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成