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1、山西省创业扶持小额贷款有限责任公司风险管理部部门职责及岗位职责 一、风险管理部岗位设置风险管理部下设五类岗位：部门经理岗、部门副经理岗、风险管理岗、法律事务岗、业务内勤岗。 二、风险管理部部门职责1.根据公司战略完善业务风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型，对信贷业务部信贷制度的落实和执行情况提出建议；2.组织风险识别工作，组织调查分析市场风险、政策风险、信贷管理风险状况，完善风险管理岗位的工作指引和运作流程；3.对信贷业务部新开发的业务产品提出风险评价意见；4.组织贷前风险审查工作，复审信贷项目相关资料，严控风险评估流程； 5.负责贷中风险控制工作，核实相关合同文本及资料的真实性，监交发
2、放贷款； 6.组织贷后风险的检查工作，审核贷后检查资料，协助信贷业务部做好贷后管理、贷款收回以及逾期贷款的催收工作;7.组织公司内部信贷风险管理相关学习培训；8.处理公司法律事务并审查相关法律文件；9.根据信贷人员移交的纸质档案与电子档案，做好档案归档管理工作，完善档案管理流程，保证档案归纳合理、分类明确；10.完成公司领导交办的其他工作。 三、风险管理部岗位职责 （一）部门经理岗1.总结本年度风险管理工作，拟定下一年度风险防控目标；2.制定各类风险管理制度，完善风险评估流程；3.根据公司战略建设风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型、风险识别模型等； 4.组织与信贷风险管理有关的学习培训，
3、负责日常业务指导及部门员工的考核工作；5.了解部门人员工作情况，合理调剂工作安排，确保部门内人员分工合理、职责明确、运行高效；6.负责复审信贷项目，出具贷款审核意见；7.全面负责风险管理部相关事务，负责各项工作计划的实施和总结；8.复审相关法律文件，处理相关法律事务；9.完成公司领导交办的其他工作。（二）部门副经理岗1.协助部门经理完成风险管理体系建设，进行风险监控，做好人员分工等工作； 2.按时向部门经理汇报小组人员工作情况；3. 向部门经理汇报信贷项目实时进展，对项目的真实性、合法合规性及可行性提出风险防控意见；4. 督导风险审查人员对信贷项目按期进行贷后检查，若发现风险及时汇报并提出风险
4、化解方案；5.完成直管风险审查工作；6.负责组织与信贷风险管理有关的学习培训；7.完成部门经理交办的其他工作。 （三）风险管理岗1.负责对信贷项目的可行性进行初步判断并提出意见，对信贷项目进行实地考察，核实信贷部门移交的信贷调查报告及相关材料；2.进行风险分类评估、风险度测算和违约概率测算综合评估，撰写信贷项目风险评估报告并提出风险控制措施，监督签订合同，整理相关资料并监交发放贷款；3.监督信贷业务部定期进行贷后检查，核实信贷项目五级分类工作，发现问题及时汇报；4.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、准确性，并提出检查意见；5.协助信贷业务部客户经理做好贷款收回及逾期
5、贷款的催收工作；6.完成部门经理交办的其他工作。（四）法律事务岗 1.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、准确性，并提出检查意见；2.负责起草、审查各项合同、协议，并提出修改建议；3.协助公司办理有关的法律事务并审查相关法律文件；4.定期进行法律相关的学习培训，提高员工法律意识；5.负责与法院、律师事务所、公证处等司法机构对接事宜；6.完成部门经理交办的其他工作。（五）业务内勤岗1.协助风险管理岗检查信贷档案及贷后检查资料的完整性、准确性，并提出检查意见； 2.进行档案管理，做到档案排列有序、整齐清洁、分类明确、查找方便；3.对于信贷人员查阅档案及贷后资料归档的工作，认真做好信息记录，并要求对方签字确认；4.及时准确地编报风管部门的报表及文字性材料；5.与公司其他部门沟通协调，为本部门提供后勤保障工作； 6.完成部门安排的其它工作。5