《2022年中级银行从业资格考试题库提升300题（易错题）(吉林省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库提升300题（易错题）(吉林省专用).docx（88页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在商业银行经营的外部事件中，（）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。A.内部欺诈B.产品设计缺陷C.外部欺诈D.业务外包【答案】 CCF9V7C1M10E9D8I10HG2J9V2M7M3D3U7ZX9O8X5N1G4L1F42、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCD8M3T6T7D8L6V4HO1T3L6P7R5Z6Q8ZC5J2F8Z8H8Q1W103、以下不属于我国银行业监督管理目标的是()。A.促进银行业的合法运行B
2、.促进银行业的稳健运行C.规避所有系统风险D.维护公众对银行业的信心【答案】 CCQ3Y7Z3R2C7E2P3HP9X10S5N5S3S9A5ZO4M2F9V1K7Z9O64、根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（）。A.10万元B.1万元C.5千元D.5千万【答案】 BCS1N4V4A5X3R10J4HE2P6V5S9M8B7T2ZQ3B8Z10H8P3U2P95、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.
3、战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCV2B4T7K4I8U2S10HK9F1C2R5Z9Q4F2ZZ8K10Q3F7T2O6O86、下列选项中，不属于损失数据收集遵循的原则的是（）。A.重要性B.统一性C.多样性D.谨慎性【答案】 CCF1X3E4P10Z8Y5F5HK7E2B10L2Y9V8S4ZG9X5G9S9Z9H7M47、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
4、C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCW7D3W7S10B4D3C9HZ6Q6S10X9R4C4K9ZZ4V2N10P3U7W9W98、一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头100，澳大利亚元多头200，英镑多头150，瑞士法郎空头120，欧元空头280。用累计总敞口头寸法计算的总外汇敞口头寸为（）。A.200B.400C.800D.850【答案】 DCE1L2P9T5L4H5C10HV7X1W10P2K9G4O8ZR10E1Y5E1L7W4S99、下列关于表外流动性的说法，不正确的是（）。A.表外金融工具较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定
5、性强【答案】 DCJ3T9N9V9N9D6V8HE10B2D10Y5P6X5Q9ZQ10H4U4T8E7G1R510、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACL10X4B7B1Z6H7K1HD8G8W7J7W9Z4F7ZL7R4F6E2X7D1T1011、商业银行资本管理办法（试行
6、）加强了对商业银行（）信息披露要求。A.财务会计报告B.年度重大事项C.资本计量和管理D.公司治理情况【答案】 CCP5N10O5K7W2R4H8HI2G6A5E10X3Y2Y10ZY8G10C3T9W1C4Y512、商业银行资本管理办法(试行)是何时正式施行的?（）A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日【答案】 BCZ10F2H9Y8S4X7B9HN9Y8V6R5Y5Q9Z4ZR1J5H6N4R7U10P513、某商业银行在95置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区间提高至9
7、9，则该银行交易账户的风险价值将（）。A.增加B.保持不变C.无法判断D.减小【答案】 ACT10R3Y4E1B9S1N1HP2M6A8M3G10Q3T10ZE3L2H3A9J5K9W814、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.合规部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.风险管理部门【答案】 CCI4S3Q7Q1F7F4G6HC3Z4C7W4B3R10L5ZX6B2Y8R9D1K2S1015、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。A.负责制定市场风险管理制度和程序B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控
8、制市场风险C.负责确定本行可以承受的市场风险水平D.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性【答案】 ACC4U10Y3T7W10A3A5HW8Z6R5R3K7Z4Z7ZT2P3A2H4E4D1Y416、根据商业银行资本管理办法（试行），下列不属于第二支柱核心内容的是（）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划【答案】 BCP10E1D6M3G9P1S5HN1G1N5O5I5S4G3ZC5D7T8L4P6B10K317、外部经济周期或者阶段性政策变化，导致商业银行出现收益下降、产品服务成本增加、产能过剩、恶性竞争等现象。这属于商业银行面临的外部风险中的（ ）。A.品牌风险B.行业风
9、险C.项目风险D.竞争对手风险【答案】 BCJ9V5Q5V6X3O10T7HC4J1W4R7T9K3H5ZY10L8Q3K9H2N6W918、下列关于表内信用资产风险权重的描述中，正确的是（）。A.个人住房抵押贷款风险权重为50B.对其他金融机构债权统一给予50的风险权重C.商业银行之间原始期限在4个月以上的债权给予的风险权重为0D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的货款和自用房地产等资产，都给予50的风险权重【答案】 ACG10Y7L2F1Q3Z8A9HL4G4I7A9R7H7P6ZH6C3Y8Q9K4L4Y419、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生
10、工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露数据B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACV6E4V6D8C7A9M6HS7P9R4B10E4L3C4ZL3W3H4B10F2B3U620、以下不属于商业银行可能面对的市场条件的是()。A.异常B.正常C.最好D.最坏【答案】 ACK1E3I4Q1P6J4N5HO3G3M2B9O9J10S7ZS4C9Z9V7O10C
11、7B1021、我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（?），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（?）。A.25%、75%B.75%、25%C.80%、15%D.15%、80%?【答案】 BCM4Z5M1K6B2F10X9HO2V5T3W8C9J9Y8ZO2A3N6R8C10X10R422、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCM5Z2E5K7S4W10T5HY7J3R4B8N1G10O7ZP10B4O5T2K5O9X523、（）指借款人或债务人由于本国外汇
12、储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.转移风险B.传染风险C.货币风险D.主权风险【答案】 ACL2J6B1V8M2P10N4HJ1Z1X7I10C7E4S9ZH2X10I6X4Y10O6P924、在银行风险管理中，(?)是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.股东大会?【答案】 ACT1D4E5V7V6A3K7HU1E4Z5U8Y1I8O4ZM4V9F2Y6S9V9T425、已知某商业银行某年度存款平均余额是10亿元，其中核心存款平均余额是8亿元，贷款平均余额是12亿元，该商业银行总资产为20亿元
13、，其中流动资产为5亿元，那么该商业银行的融资缺口为（）。A.2亿元B.4亿元C.-2亿元D.-4亿元【答案】 BCD10W7S7X8H2Q8I7HG3Z3G7X8P4J10W8ZD6G5J4G5C7O7X326、关于总敞口头寸，下列说法正确的是（）。A.净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差B.累计总敞口头寸等于所有外币的多头的总和C.总敞口头寸反映整个资产组合的外汇风险D.短边法的计算方法是：首先分别加总每种外汇的多头和空头；其次比较这两个总数；最后选择绝对值较小的作为银行的总敞口头寸【答案】 ACD3U10V4V6D7V2C9HW8K7L5V2G8R6J10ZV2P7L10E7X6
14、I6G427、若银行资产负债表上有美元资产1100，美元负债500，银行卖出的美元远期合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞口头寸为100，则美元的敞口头寸为()。A.多头650B.空头650C.多头600D.空头600【答案】 CCE5I9L6Q10J1I10F1HX5D9W6K3M2X5H7ZV10T1M7M2G4D8V728、根据贷款风险分类指导原则，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款【答案】 DCQ7U3L6F3U10
15、C7W8HL5P9A10V2X3P8R6ZP9F8M7C1P2Y8C229、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACI6M2D1R7Q2D3O2HR1J6I2Z6D3X5X9ZB4P4Y6D8P10B3K130、某商业银行的个人住房抵押贷款余额是110亿，拨备是10亿。根据商业银行资本管理办法（试行），按照权重法计算其风险加权资产是（）。A.55亿B.75亿C.50亿D.82.5亿【答案】 CCG7L5G9V5O9H3R7HE2K10Z4V8T2P10H2ZD5O4Q10Q6R3U5V83
16、1、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务和（）。A.高级管理人员准入B.产品准入C.注册资本准入D.区域准入【答案】 ACL2J3Q2U8Y7Z5D2HR3Z9O4W5L9A5E6ZY5P3I8Z3T8L4G632、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BC
17、U9M6F3O5L3M10I5HX2B1C1F6R1W9Z10ZG2Y9J4T9N2H5C833、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的（）。A.各项贷款总额B.各项存款总额C.现金寸头D.超额备付金寸头【答案】 DCH4C4A6M5D9C10W8HA7D8S9C9I6G3G7ZZ10F4J1N6P9O4N634、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCJ1P9I10V8Q4X5X7HZ7K5H1T7G2G5K1ZU10Y
18、2Y3M6J5Y1Y535、商业银行对（）变化的敏感度，最显著影响其资产负债的期限结构。A.存款准备金率B.国债收益率C.票据贴现率D.存贷款基准利率【答案】 DCB3O5V1G8T3N7I1HS7A5N5N5A5G1S8ZX10K1O8O9T5Q9P836、甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于（）A.风险补偿B.风险转移C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACJ3P9C6W2R10N9Y1HQ6Y6O9R2Y1W6W1ZQ3J5M6A6U2A3T637、客户信用评级中，违约概率的
19、估计包括（）。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACY10D2L8P6P2C3M7HU7E2W9W7V8D7I4ZD2T6W1G2Q10J7B738、银行监管是由（ ）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银保监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCE4N1H9Z4C8P
20、5D2HN10T4T5D5E5K10L10ZJ1L8X4U10Y7P4D639、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACM2C5U8C4W9V5X6HL7A9Z4Q2I8M9T6ZB5K7V10I4Z4V5F140、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。A.会计资料规范性B.银行机构风险和合规性的分析、评价C.财务报表检查D.关注财务数据完整性、准确性和可靠性【答案】 BCJ3H8C3E8E1K7C7HW7X10D2M6O3W7H8ZK3T1A6W7B7D1A241、下列不属于商业银行代理
21、业务中的操作风险的是（）A.代客理财产品受利率波动造成损失B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.业务员贪污或截留代理业务手续费D.客户通过代理收付款进行洗钱活动【答案】 ACU2N10M2Y3S5N10N6HY7U1S5B5E7C7D10ZG9V7S7F8V10W2E742、假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人的违约概率都是2，违约回收率为30，则该资产的预期损失是（）亿。A.4.2B.9C.1.8D.6【答案】 ACT2N7B5Q9M5D5Q7HS6S4M2W2P6Q5X3ZX6A6K6T5H6A8X643、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行在资本规划中，应优先考
22、虑补充（）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本【答案】 CCD6O9Y4L4D3K4E9HX1I5R8M6E2E1I6ZU10K6M3R4N10J6F744、新产品业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。A.风险事件B.风险结果C.风险类型D.风险等级【答案】 DCZ3Q2V4U3F3K6G3HQ10P4W2J7H5R1D3ZI5A2Y6K9O9F10E345、()能普遍满足各主要衡量标准的要求，重要的是它不会带来估计偏差，也不存在明显的模型风险，且较容易落实。A.内部模型法B.蒙特卡罗模
23、拟法C.方差-协方差法D.历史模拟法【答案】 DCA8T4F2B9T6K3A8HD1D8C9M9W1H9J4ZM9P8J3M8X6D8E246、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（）。A.100B.90C.120D.70【答案】 CCC3L9G3F2J10E7Q9HA8Z5V2G9D10F10L3ZI4S3K4O1O4Y4I447、商业银行为了更好的管理流动性风险，下列最不恰当的做法是（）。A.尽可能提高资产的稳定性和负债的流动性B.建立多层次的流动性屏障C.通过
24、金融市场控制风险D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACY2B7F2O4G2S10G8HF10S5B6H5D6B3G4ZE3U8A6F6P3Q10A948、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。A.经济和市场状况的较大变动B.新的监管机构的建议C.年度进行业务计划和预算D.授信集中度限额变化【答案】 DCM6V4A9X9B1T3Y8HD5Y9I1H7Z7T3H7ZN3M7C7C7D7G7U249、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）A.代客理财产品受利率波动造成损失B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.业务员贪污或截留代理业务手续费D.客户通过代理收付款进行洗钱活动
25、【答案】 ACT1B8S9D1K4U4C8HE7M1X4X10B10I9F6ZW9Q7I4L10D8V10X450、我国银行业监营管理机构在对商业银行进行监督检查的过程中，发现，某银行信贷投入的行业集中度较高，存在风险隐患，于是决定对该银行提出特定的集中度风险资本要求，该项资本要求属于（）A.第二支柱资本要求B.储备资本要求C.逆周期资本要求D.系统重要性银行附加资本要求【答案】 ACL8Z3S2L10X8C2S5HS10A8N7O1W10G5H5ZH5N2V5A4D4C1P151、 假设某商业银行的信贷资产总额为300亿元，若所有借款人的违约概率都是2%，违约回收率为30%，则该商业银行信贷
26、资产的预期损失是（）亿元。A.6B.4.2C.9D.1.8【答案】 BCP10R9B9N5G3X4U4HX2L3R5L7B4Q8Q8ZT9D2E10B7E10Y9F1052、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中的系统重要性银行附加资本要求为（?）。A.5%B.1%C.6%D.8%?【答案】 BCY4M4Q9V8N4K10L9HC8F1V3N8H1M7H4ZP9T2C3K2D6H6F753、下列关于国别风险限额和集中度管理的表述，最不恰当的是（ ）A.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额B.国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定C.经济资本限额的限定旨在合适地分配及控
27、制某国家或地区所使用的经济资本D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 BCH2M8Z9D5P3S6S3HI10G2S8U9A7Y8B8ZF1Y1T5K5U7M9A454、活期存款和现金具有()的期限和()的流动性，但收益也是()的。A.最短；最高；最高B.最长；最低；最低C.最短；最高；最低D.最长；最低；最高【答案】 CCG6W10V8C4D2N3K8HB7Y5Y1N6K7Z8I6ZS5W8W10L4K7R1B455、某银行2010年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元。各项贷款余额总额为40000亿元。若要保证不良贷
28、款率不高于2，则该银行次级类贷款余额最多为（）亿元。A.200B.300C.600D.800【答案】 ACH10Y1S10J1I6J5B2HX10S2X8A6J6S5T7ZF7U10W3B8R10W4I1056、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表,资产A=2000亿元,负债L=1700亿元,资产久期为DA=6年,负债久期为DL=3年,根据久期分析法,如果年利率从4%上升到4.5%,则利率变化将使商业银行的整体价值（ ）.A.增加33.02亿元B.减少33.17亿元C.减少33.02亿元D.增加33.17亿元【答案】 BCS10Q4L1A4E2A2X1HI8Q10B6I4Z8V9A10
29、ZC9L7I1K2W4X7U657、下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是（）。A.即期净敞口头寸是指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸B.等于表内的即期负债减去即期资产C.不包括变化较小的结构性资产或负债D.不包括未到交割日的现货合约【答案】 BCK8U3K3T8T3H4N2HC4G7J8K4T5W8X1ZJ9K6L5Z6W4X9U958、商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）。A.1B.2.5C.1.5D.2【答案】 ACK3R2Z5G9W1H10J10HH7J10E2R2A4V9V7ZZ9L10Z9M9E4T4P759、目前，应用最广泛的信用评分模型
30、有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCA8Z4X5G7O1J9L5HN9U1I2Y8J4W3X7ZO3R5M6H2B1Q10N460、假设某交易日M股票的收盘价格是20.69元，M股票的卖方期权（PUT OPTION）的收盘价是0.688元，该卖方期权的执行价格为7.43元。则该卖方期权的内在价值和时间价值分别为（）。A.7.43和6.742B.-13.26和13.
31、948C.7.43和20.69D.0和0.688【答案】 DCY3O2T5H6P5P2Z7HA10P9X5J1Z6L5M2ZS1H10L5H5M5P5J661、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是( )。A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制D.全面风险管理模式阶段，金融学、数学、概率统计等一
32、系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理【答案】 BCI3T10A2O9S1I4D6HE4M2K10K8Z4I8A8ZZ7Y6T6U7K1W10W162、以下关于久期的论述，正确的是（）。A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析【答案】 ACO1A10M2W9Z10V2H5HN4P1X7H1T8L5B8ZT7F4Z5O9Y9O4K263、（ ）应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确
33、识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCX4D3G4S6N4P10V4HZ2E9G1F4T3K8S9ZV2U1A1O6G2Z2D964、计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（）。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR方法只有在99的置信区间内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】 CCX4D8P6I8L6K4U5HJ7G5U7A8J8C5C2ZU1P7V1
34、V2K9O4D565、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 ACW10Z8R10H7K5B8M10HU9A5X3W5J1T3U5ZZ6H10S2Q3Q3C1Q566、监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACJ8L10S5N10S9D10V5HY6W10E6F4K5K3V8ZS7T5U10T4H3E2N167、作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正评级的是（）。A.银行业协会B.监管部门C.评级机构D.审计
35、师【答案】 CCZ4H9R3C9L8L6G6HR1S1R10K2M9B5U5ZG3N4O2Z4T1L8E868、商业银行反洗钱内控制度体系中， 处于基础核心地位的制度分别是（ ）A.反洗钱协助调查制度: 反洗钱岗位职责制度B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度C.客户身份识别制度: 大额交易与可疑交易报告制度D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度【答案】 CCK2J5J5M2Z6K8Q10HA8B9F8F5Z1I2L6ZR8Q7N3C4C6I9Z769、下列不属于风险水平类指标的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.信用风险指标C.市场风险指标D.流动性风险指标【答案】 ACH
36、7G5U5Z10Q4X4V5HC2I2K2Q7T5H6K3ZQ8G9N8M10U3J8K670、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.汇率风险C.商品风险D.操作风险【答案】 DCA8L4T8N7O3Y7E2HF1K5J8B2V1I8Q5ZD6S7W7A10L3Z4X671、风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，通常分为（ ）。A.内部数据、外部数据B.表内数据、表外数据C.资产数据、负债数据D.公司数据、投资者数据【答案】 ACS2V4B6C10R6M10Y7HL6Y4V8F2Y5B5Q9ZW9O7B5I2R10S8L272、 由不完善
37、或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是（）。A.操作风险B.国家风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACZ9X2I6K7P2S3U8HQ7U2V7H1I10K6O4ZV5A7B10O7A4A1E873、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）来给出。A.内部操作风险计量系统B.外部操作风险控制系统C.外部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACA9D2W1N6J6A2L1HP7O3M10F3N9V7T3ZW7B6U8T9B4F2R774、某商业银行分析要求下属支行风险部门负
38、责人每年必须按照年初制定的休假计划休假，休假期间的工作由分行风险部门安排人员接替，这项管理要求属于内部控制五大要素的（ ）。A.内部监督B.信息与沟通C.内部环境D.控制活动【答案】 CCJ3Z2O10U4D5D1R1HT4J9Z10V10G3O1W8ZJ6N4Q10F2V10Y10O875、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度和时问先后C.时间先后和重要程度D.时问先后和紧迫性【答案】 ACW5K3D8V7U6E6G8HZ6B7P1Y9E1S1E3ZH7C10I9H9Z1Z6V776、投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场
39、1年后可能出现5种情况，每种情况对应的收益率和概率如下所述：50005，30025，10040，10025，30005，则1年后投资股票市场的预期收益率为（）。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCI8X3Q10M6L10X10Y5HW3Y8Y6Q1G4D7F1ZY2B6S9A7U6N3S277、下列对于总敞口头寸的理解不正确的是（）。A.累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和B.总敞口头寸反映的是整个货币组合的外汇风险C.净总敞口头寸等于所有外币多头总额D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和之中的较大值【答案】 CCJ1B3E3E8X4J9D10HL1N9N
40、9B9P2K7L6ZQ2E10Y4R3U5A8B1078、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2015年12月， 巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组B.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息披露工作组建议报告C.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被露框架D.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露建议【答案】 ACL4F10W3E9O1E2F1HM1J1Y3M9D6N8H10ZV6C4S8N5I7R8C1079、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二
41、级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCA3L10W1C3X2A8V7HY5S1N10Y10R7S5A3ZA2K10Y7L1U7Q5Q480、商业银行的（）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。A.流动性风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险【答案】 CCH7X4O4B1D9B1D10HM6T5B9F4F3B5P9ZH6O9R6N7F4Z10B581、下列关于操作风险评估的说法错误的是（）。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管理部门对
42、操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【答案】 CCA6C7F3R1O2D7H7HC10E10O10W3A5J3P4ZJ6U7K1M10B3X4R982、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于()亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCU6B4V5D8M1Q9G10HC4R6K5S6F9U8B1ZP3O3P9R1E10W4H683、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。
43、A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACN3M6Z7L4U7C9S1HC9S7A8E1O4V5R4ZW3R1Y9V10K6Z6N284、（ ）应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCO2P4R7N5Y1H5H8HQ9W6D5Y6P2L3W2ZP9S10Y6J2S1Z9P385、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构
44、设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACO2N1B7H6W8B1E9HX5M8O9S3K1X6C4ZA1W10K4O3R7V2X886、下列哪项不属于清晰的声誉风险管理流程的内容?（）A.外部审计B.监测和报告C.声誉风险评估D.声誉风险识别【答案】 ACQ2E2G8Y6W2G4J1HV3Z7Q1D2I9X6W10ZT10O10A4E9M9S7G1087、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是
45、政府和大企业【答案】 ACD5B6X4N5O8E2D2HJ7I10Y10J2N10F10Y6ZH1U8B8U9R9M1C788、某交易日的税前净利润为200万元，该交易只持续了5个交易日，商业银行为该笔交易配置的经济资本为5亿元，则此笔交易的经风险调整的年化资本收益率（RAROC）为（）。（假设一年交易日为250天，税率为20）A.17.3B.22.1C.14.2D.18.1【答案】 ACA9D7S1F10K1W5I10HT6K10L8F5I4A4D5ZG8V6S2J4S4S10W689、下列不属于操作风险的特点的是（ ）。A.具体性B.分散性C.差异性D.周期性【答案】 DCZ9M5O1S9I4K1J7HY2C2T4A3O8H3F2ZP5T5M5H8Z7N6A790、下