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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，（）是银保监会监管的非银行金融机构。A.B.C.D.【答案】 DCO10O8L3U2S3L2W1HS1A3O6G6L8V10A5ZN1M5B7F10F6P8R32、下列选项关于风险的不同分类方法.说法正确的是( )。A.按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险B.按照风险发生的范围.可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险C.按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等
2、D.按照风险发生的范围，可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险【答案】 CCO7K3B4H4M8F5V2HO8A4G4H1W7D9T3ZR7V8Z2O10E6C4B93、下列关于商业银行的理财销售行为规范，说法错误的是（）。A.不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益B.不得使用小概率事件夸大产品收益或收益区间C.不得代客户签署文件D.可以以不正当竞争手段推销理财产品【答案】 DCV4F4J9B6D8R8B4HT5T4P7X1K5P4P6ZB3L9B10I10Q10M7T74、（2019年真题）合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从（ ）做起。A.股东B.监事C.商业银行高
3、层D.董事【答案】 CCH8Q3W3P3S3R9W9HZ1W3I8U1B5P7L2ZO7N6E6P6A8X2G75、下列不属于银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.文明规范B.公开透明C.诚实守信D.热情友好【答案】 DCN3B7D2E4B4W3T10HL9H3L4W10T1T3F10ZO2I10P10F5K6G9L26、不能向居民发放贷款的金融机构是（ ）。A.中国建设银行B.中国农业发展银行C.农村信用合作社D.城市商业银行【答案】 BCJ9B1I3S7V1Z2H4HL10Y4A9Q1Z6R4K7ZQ4D1H2W4R2V5W97、为提高外部审计的( )，银行不宜委托负责其外部审计的外
4、审机构提供咨询服务。A.客观性B.独立性C.相关性D.有效性【答案】 BCB1G6Q4R9F9O9B3HD3Q4D10P2G2D1F2ZQ8F3F3U8U6G3E48、2014年，（）修订发布了新版商业银行内部控制指引。明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施，同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。A.国务院B.中央银行C.中国银监会D.中国证监会【答案】 CCY4L5W10A6V9Q10I9HT5S8G5E3R1U6R2ZS9N1C3Z7P4U5X39、（2017年真题）根据信托公司管理办法，信托公司管理运用信托资产时不可采取的方式是（ ）。A.存放同业B.卖出回
5、购C.出售D.买入返售【答案】 BCA1L9O3V2L2N7B9HX7R7Z10X10H4S4C10ZS3F8S4R10R2X4N610、根据关于规范金融机构同业业务的通知(银发2014127号)的要求，单家商业银行同业融人资金余额不得超过该银行负债总额的( )。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCA10Z1P9L10H6Q9N5HD9C1Z8A2L8O2I3ZM9A2H9G7U1Q6Z711、对贷款进行分类时，要以评估借款人的（ ）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。A.利率水平B.还款意愿C.贷款担保D.还款能力【答案】 DCR1L6L4P8O8
6、L4F3HV10A5W9S8E10L8N4ZR8T1Y4L7J9P9V112、( )不是金融资产管理公司的主要业务。A.收购、管理和处置金融不良资产B.提供综合金融服务C.收购、管理和处置非金融不良资产D.收购、管理和处置固有资产【答案】 DCJ6Z5T4A2W9X8Y5HX8S10T8Y4W3A9S1ZJ1V10Q8M4A2T10H1013、（2019年真题）当前我国普惠金融的重点服务对象不包括（ ）。A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残疾人【答案】 BCG8Y5K1T10S5W6B7HL1M2W5E3E4A4Q2ZM3R6J6Y6X5B5Y514、商业银行的合规管理实质上是(
7、)。A.建立健全的合规管理框架B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】 DCU7F2Q8X5C4C4Y3HM9M5F10Y9Z8T1T4ZK3J6I10H10A2W10I715、下列关于风险对冲的说法中，正确的是（）。A.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择?B.风险对冲对管理市场风险非常有效，可以分为自我对冲、市场对冲和组合对冲C.市场对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲D.自我对冲是
8、指商业银行对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行市场对冲的风险，通过自身业务进行对冲【答案】 ACL1M3V6F4T10S2Y6HI7G7J9N3O5M9Z1ZU6S3T10D10M8I9N416、下列关于中国银行业协会的说法，错误的是（）。A.履行自律、维权、协调、服务职责B.协会会员大会的执行机构为董事会C.是全国性非营利社会团体D.最高权力机构为会员大会【答案】 BCZ2Q9S2J10V8V9Z9HI2F1N10M2X3I10Q2ZV1I1D10R7E1G6X1017、对每一个营业机构来说，风险评估每年至少（）次，审计每（）年至少1次。A.1；1B.1；2C.2；1D.2；2【答案】
9、BCL5I7M3Z8F9R3G10HR10A10M1P5E6T2U5ZT10O9O2X10D6G10K818、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCY8I5H4P8L3Y1S10HU2X5E1T9W1R3Y6ZT8N1Z5I1D2U1F319、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是( )。A.为监管人员提供免费的通信工具B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件【答案】 DCG5P3V4J10J4
10、D5L3HS6A8N7A8U1B5S4ZN6M8R10Z6A1X9L520、( )自身具有较高的成长性和创新性，对经济增长具有很强的带动性和扩散性。A.朝阳产业B.高精尖产业C.主导产业D.战略产业【答案】 CCG10O2N10N3A6Q1R3HZ7Y9K5Z9I4T2U9ZL2A1V1R7Y2T7A621、下列关于贷款公司的表述，错误的是（）。A.贷款公司开展业务，必须坚持为农民、农业和农村经济发展服务的经营宗旨B.贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款和向其他金融机构融资，融资资金余额不得超过其资本净额的50C.贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10D.贷款公司对
11、单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20【答案】 DCE5W9W6Y5P4G7Y6HV10D5V5L9Z6L7L6ZN10U10V9G10J3B9Q122、（2018年真题）某人投资某债券，买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为（ ）。A.10B.18.2C.20D.9.1【答案】 CCH6H4H9M4Y3A10U7HH5V10J7F10V7J5B9ZI6Q2A6U5N8V3F623、以下关于内部牵制阶段的说法，错误的是（ ）。A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成
12、为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统C.内部控制的思想在古代就已经出现D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一【答案】 ACE1O5Z10L3O5O4I6HI8G10J4T10V5D4Q3ZG10T1Z7T9F4G5M324、普惠金融的基本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.健全体系、完善制度【答案】 DCR6P6G8R1O4C1Z4HY4E8I2R6P10M1L2ZC7K3C2R9C10W3F125、采用多种货币贷款，客户要在银行存入一定数量的定期存款，这种定期存款也称之为( )。A.“基本保证金”B.“原始资产”C.“
13、保证金”D.“原始保证金”【答案】 DCX10Y5A3K9U4B4F1HP1D7W2D5R4A1D1ZU10U9C4Y7T7L7H326、（）是财务公司主要负债，也是财务公司货币资金主要来源之一。A.发行公司债券B.发行金融债券C.同业负债业务D.吸收成员单位存款【答案】 DCZ10Y4L10I3B8Z6T2HL9N7Y1W3K6P4Q7ZS2P10D7O4H8R10A627、同业借款业务的最长期限自提款之日起不得超过( )。A.6个月B.1年C.2年D.3年【答案】 DCR3V3Y10T2O9Q4V1HD9R10E4L5M7F3N6ZW9A3D2M1U9E9B828、（）是指商业银行在所从事
14、的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。A.风险补偿B.风险规避C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACJ6J10D5E3E5F1E8HS6J8V2W9J3Q4D8ZK8K7S6B10A9E2L329、（2018年真题）下列选项中，不属于我国商业银行采用的信用卡透支计息方式的是（ ）。A.全额罚息B.余额计息C.容差全额罚息D.超授信额度罚息【答案】 DCV1P8W1L2F8B8J4HS4P6C5K9I10P4B4ZJ8A6N4E2X6J5I830、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司的业务是( )。A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.办理汽车经
15、销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCF5C5F8M10A9X10V8HH10T10W1X6I5L10G2ZS7I2J2T4I2D7I131、中国银保监会对商业银行接管的最长期限为（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】 DCO6B10J8B7M6K5H4HP9E1A1X8Z5A9T9ZK9E4F3K3A7V9P332、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是（ ）。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCM5V2A1Z7W1A1Q7
16、HA1X8B7B2Z5E1S10ZY8N10Q6G9F1Z7X133、（2019年真题）由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行还应根据市场形势适时调整存款价格。A.根据窗口指导调整存款价格B.根据资金头寸调整存款价格C.根据经营需要调整存款价格D.根据利率走势调整存款价格【答案】 ACO7E6Y8X8C8S3C1HN6Q8D4V7Q2J5K8ZW8V5O7O6Y4O1L834、（ ）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。A.银行业金融机构B.银行经理C.银行职员D.银行董事会【答案】 DCM8N1Q10L7B1F5G2HB7M5X8H6J1S9Q7ZF3I9K4N3G8G9E135、
17、 下列选项中，不属于商业银行合规管理机制的是( )。A.合规问责机制B.合规绩效考核机制C.诚信举报机制D.公平竞争机制【答案】 DCM8D3D3H10Q9B10M6HC2Z4D5G6X6U3Z5ZQ8H2H6B7X1S8K736、针对小企业普遍面临贷款到期必须( )所造成的还款压力大等问题，中国银监会2009年下发了关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知。A.先还后贷B.先贷后还C.边贷边还D.滚动贷款【答案】 ACO3D2G2L7V10W9W4HK4W3K4G3F2S8B2ZR2A2N6U4X3B10J737、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价
18、为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT5G2P5H5Q1A8I10HI8A7Q10W1D8E3O7ZF2X2E10T9Q5Q2R738、一般来说，关于央行正回购、逆回购的影响，下列表述正确的是( )。A.正回购是收缩流动性，逆回购是释放流动性B.正回购到期央行需要开展相应逆回购C.正回购是释放流动性，逆回购是收缩流动性D.逆回购到期释放流动性，正回购到期收缩流动性【答案】 ACP10Q2L1X7V4C
19、4U8HL8U7C4C2P2P2N6ZE2W10M6K6P2F2T1039、作风险缓释手段不包括（）A.连续营业方案B.商业保险C.流程管理D.业务外包【答案】 CCO5U4C4O9H2T6B1HB2D2O1V9S9S8O10ZK6V3V1B8N5Z9W940、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】 BCV8V6G5I1H7F8X10HK4T10H8U10U7A3B7ZL7O4U8B7F2U3B941、( )以来，经济全球化进程加快，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20
20、世纪80年代B.20世纪50年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代【答案】 DCQ9F7Q8F2V8Y10B2HI4N6Y3C3T10G8F8ZV3X1V3J6X3C1N142、（ ）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。A.银保监会B.监事层C.董事会D.高级管理层【答案】 CCF7I4P3Y7J5F10Q5HK3J6G2F8P3S10K3ZP9E4R2O3J4C10Y343、商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据( )支付。A.劳动投入B.年度考核结果C.服务年限D.所承担的经营责任【答案】 BCA
21、5T3A5M3G7L9E1HO2G2O10Z3V6D5J3ZH7L8Y4P7M2S3C744、基本建设投资的综合范围为总投资( )的基本建设项目。A.50万元以上(含50万元)B.100万元以上(含100万元)C.150万元以上(含150万元)D.250万元以上(含250万元)【答案】 ACV2L8I9R4O6D7N6HW9B5I7J8N6J2M10ZP3F1Q10C10H5A3Z1045、（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 CCR2I10H7K7D8N5X4HL10Z5H7C2I4W9D3ZH3S10V7Y2T10G6K246、
22、（2020年真题）根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCX6E3B9K6O2Y6W1HA6N7N10P1K8K10Z10ZN3Y4Z6O1S9M4T547、下
23、列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是( )。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCJ7Z6T8G4O6K10S7HW1A10Y4S3W10I6F1ZH9Q6W10Z2W5W3J448、从本质上看，银行是经营管理（ ）的机构。A.存款B.贷款C.资产D.风险【答案】 DCD5D5Q1I8N1T1V8HZ8L4M1O2Y10X9B7ZM9B7Z5P4C7J2N1049、自2015年5月1日起中国正式实行存款保险条例，（ ）负责存款保险制度实施。A.财政部B.国
24、务院C.中国人民银行D.银监会【答案】 CCO9G1X2P4F4W9F5HL8C6M6U4Y10F6U5ZV10G8E6S7I6J3D150、根据中国人民银行法，我国的货币政策目标是（ ）。A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长D.维护人民币币值稳定，保持国际收支平衡【答案】 CCF8Q10S8L5L9F4R2HP1D3J1M9M6J7C4ZR9P1A5Y2Q10T6J251、下列关于信用风险的表述中，不正确的是（ ）。A.信用风险范围不仅限于贷款业务B.信息不对称可以引发信用风险C.相比信用风险，市场风险数
25、据更容易获得D.信用风险的表现形式只有违约【答案】 DCI10X6R2R8G3K1D5HQ5B3Z6V1K6T2C1ZV8H8Q4S8L2X9W352、资产证券化是汽车金融公司的（）。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCD6W6B3P9M8K7H5HN1R2K6G6C3K4D2ZJ4B2E1S6V4J9C353、关于商业银行的业务外包，以下说法错误的是（ ）。A.业务外包必须有严谨的合同或服务协议，明确对外包服务质量和可靠性的基本要求，并对信息保密和业务安全提出明确的要求B.商业银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用以转移操作风险C.商业银行不
26、是外包过程中出现的操作风险的最终责任人D.商业银行必须对外包业务的风险进行管理，一些关键过程和核心业务不应外包出去【答案】 CCO8E3D9B2Y2F8Q7HK6F9M1U2D7A8Q8ZS3A6D2K6J1B4F454、商业银行因支付清算和业务合作等需要，在同业机构存款的行为叫作（）。A.同业拆入B.同业存放C.存款同业D.同业拆出【答案】 BCY8Q6S7A3S2H6N8HY6I8H3F7C5E8H6ZN5R10F4O7H8Y9A655、( )是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因。A.内部环境B.外部环境C.法律环境D.风险环境【答案】 ACN3X1N9A7M9I9D9HX6R4Y1
27、0R8E3P6R9ZN4R3A7T6J3C6Y956、经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是（）。A.货币经纪公司B.金融资产管理公司C.消费金融公司D.贷款公司【答案】 ACJ2Y9I1V8R1A7A7HS1Y2X1C7M5B10C2ZD7C4U10L9C6H10P257、下列选项中，不属于个人消费贷款的是( )。A.个人耐用消费品贷款B.助学贷款C.个人汽车贷款D.个人住房贷款【答案】 DCL2L9C7X5I7M7Z1HJ9U1O4Z9A9L4R8ZF8M9M1I4Q3G10F758、信托公司的主
28、营业务是( )。A.固定业务B.信托业务C.资产业务D.负债业务【答案】 BCR2B8Q3Y6J8B4F1HD3O1D8S5Y6A3C4ZS8H9C9N8Y10O6S959、为了加强银行业资本监管，提高银行抵御风险能力，巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACN9G5G8A3U3Q3G10HV4V9T8W6T3J4F7ZM8M2L4Q7W9G6A160、商业银行应当直接开展( )业务，不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。A.代理B.信用卡C.保理D.同业【答案】 CCB5T7Y9F4G10D9A1HY10C2X2W
29、5H8W9W8ZU2Q3G3A1E2D2W661、金融租赁公司的发起人，应承诺( )年内不转让所持有的金融租赁公司股权，并在拟设公司章程中载明。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 DCJ2M2J10P7N10W10P2HX2A4U9P9T3K7M10ZQ7Z3F9K10F7S7S362、（2017年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务是（ ）。A.向金融机构借款B.从事同业拆借C.吸收公众存款D.经批准，发行金融债券【答案】 CCD5O3Z10B1W6K2A5HD10H4M3E2W1C2B4ZH9D9I1D9E9H2N563、资产支持证券是资产证券化产生的资产，以下哪项是我国资产支持
30、证券的主要投资者？（ ）A.商业银行B.个人投资者C.金融机构D.中央银行【答案】 ACA3F1W8J6I6X1X9HO8Q8L6V7G1K8H1ZH4B6B4W6T10Z7Y564、（2019年真题）商业汇票的付款期限不得超过（ ）。A.2个月B.3个月C.6个月D.1个月【答案】 CCQ1O9X2N5W6N4C9HU10B7B8V10F4W3C7ZF8W6K1O8L8T4F965、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.50B.70C.80D.90【答案】 CCW4E9Z1V3A2I3B7HD6H4Y1G7V8E10H2ZI7Y1H5L7V4Z4W666、下
31、列（ ）不是互联网金融的主要模式。A.互联网支付B.互联网交互C.网络借贷D.互联网保险【答案】 BCG3S9Y4Q10Y10R2F5HW5J9D6D2A7M8K2ZD6K1C9H1M3B10G267、以下不属于中国银监会对合格外审机构的评估因素的是（）。A.在形式上和实质上均保持独立性B.具有畅通与外部审计沟通交流的渠道和机制C.具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度相匹配的规模、资源和风险承受能力D.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系【答案】 BCC9Z8S6N9P8W10P4HV2Z1G10Y1D7H9A8ZG4F3I2J2E6Y8L868、资本约束并不是控制银行操作风险
32、的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的( )。A.外部监管B.职责分工C.员工培训D.内部控制【答案】 DCY6B9X7H7T2V2W10HH3H10U4D9R8U10C3ZP7O10R6D8K6Q8A669、下列哪种情况不应计入不良贷款?（ ）A.王丽因出差在外，未及时归还贷款本息B.张伟宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.张海涛由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.李国庆已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 ACT4F3O8V9P5Y1X2HG9N7L7A10R1W6R3ZL8C10Z6O1U10A10E570、下列选项中
33、，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款【答案】 DCM4Z10V2Q5F2A6V8HY6X9E5N6B10L4Z2ZD10H6M9T9K8J3A271、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异
34、【答案】 CCJ9Z6B1Y7J6S8D8HX1V1R1F1X6Z1J8ZL7Z1W6T6D7N9O572、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACV6T2T3B2O9M2H6HN10N8S1F2U9W7P4ZI4U2Y9K1I1I9G873、（2017年真题）专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行【答案】 ACW7K5V1N8D1G7F7HJ7R3O4F7O9S3I3ZC7I4M1B1X3B7J174、（2017
35、年真题）银行市场定位主要包括（ ）和银行形象定位两个方面。A.价格定位B.产品定位C.优势定位D.客户群定位【答案】 BCK6A1K5R2G1I5T2HZ8O1Z6W7S10R7P3ZQ4M5W1S4U9H3E875、根据商业银行外部营销业务指导意见，下列属于商业银行外部营销行为的是（ ）。A.柜台销售B.互联网销售C.设立临时性摊位或路演地点D.电话销售【答案】 CCV7C7Z7Z4D1T3O9HI2E8W5G7P1A1N1ZA10I9S7C6D7G3C876、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率吸收存款的，给予警告，（）。A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至
36、开除的纪律处分B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款C.没有违法所得的.处10万元以上50万元以下的罚款D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证【答案】 DCD10S6B6N8I9Q5H4HR7X9A7C9F3P2J6ZP4M10G8U4T1M9V577、根据监管部门的要求，2018年年底金融租赁公司的资本充足率应达到( )。A.10.1B.8.9C.10.5D.9.7【答案】 CCE8J2A7I2I5R10I4HS3G4K8S10O5G9W3ZZ3N6M5D7C10H3W178、从目前监管要求和业务实践看，P2P平台有四种交易模式。下列模式中，不属于这四
37、种交易模式的是( )。A.“一对一”模式，即一笔贷款只能有一个投资人投资B.“多对一”模式，即多笔借款需求由同一投资人投资C.“一对多”模式，即一种借款由多个投资人投资D.“多对多”模式，即多笔投资金由互联网平台进行统一的资金池运作，然后再分别投资到多笔借款【答案】 BCT5X3T1F10L3B9M10HL4A4Y7O10R1N7A7ZC7N9A5E3T4W7P179、从同质同类机构监管的角度来看，下列银行中，不属于“国有及国有控股的大型商业银行”的是( )。A.招商银行B.交通银行C.邮政储蓄银行D.中国银行【答案】 ACL5L10C8X6O8A10Q2HL3Z10S2Q1G7J5A3ZZ5
38、L5B7M4D4K10A880、根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”。下列属于“认识你的客户”的是( )。A.董事会和高级管理层应通过有效手段.确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况B.在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施C.董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内D.应明确目标客户群，充分了解客
39、户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务【答案】 DCB2U3L6D9T9L5Z10HF9F4T8R6B7I7Z1ZT1I9G10E6I1I7G881、产业结构政策的主要内容不包括（ ）。A.主导产业的选择政策B.战略产业的扶植政策C.新兴行业的发展政策D.衰退行业的转型和转移政策【答案】 CCL3R6H5J7O9E8Y3HY5Q7A6Y2R6G5A9ZE2O1A8K10C7D5E782、下列关于内部控制的职责分工中，董事会的职责不包括( )。A.负责保证商
40、业银行建立并实施充分有效的内部控制体系B.负责保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营C.负责建立和完善内部组织结构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估【答案】 CCY2P3V10U2N2I1K6HM2Q9U3Z4I2S5O1ZZ1M8Y6T5F7F10Z183、关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进
41、行合规培训【答案】 BCI8O8Z3W1H3Y10X9HB10N9C1V1G5U1Z4ZR7Z10O2G1A4N3V684、某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是（ ）。A.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年李某全部予以轮岗B.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计C.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗D.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替【答案】 CCG3H1O9I4B8O1P8HP2O7S5W6Z8Q7Q4ZH4
42、U7L8Z10C8I5J585、下列选项中，哪项不是商业银行内部控制的目标？（ ）A.保证商业银行健康、可持续发展B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACC8B4A8B3Y1D6C9HZ1M10F2O2W6H1F3ZJ9T6C8G8H9W3Q586、以下关于银行业金融机构履行信息披露的要求，说法错误的是（）。A.银行业金融机构依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权和自主选择权B.银行业金融机构自觉遵守卖者有责的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分
43、履行揭示和告知的义务C.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品D.银行业金融机构按照产品和服务实行明码标价，以适当方式公示有关服务项目、服务内容和服务价格标准【答案】 CCE5L1F8R8C7Q8P6HO3F1N5Y7M6G10L1ZR8V1O9V2Q1Y6K787、下列属于银行信贷业务中贷前调查阶段存在的操作风险的是（ ）。A.审查人员隐瞒审查中发现的重大问题和风险B.未按规定对抵押物的真实性、权利有效性和保证人情况进行核实C.企业通过重组或破产等方式故意逃废银行债务D.逆程序发放贷款【答案】 BCD8F7Y9C2M6L6X4HB7F4I3L2Z5F10W7ZA7A5S2K9K2R6H58
44、8、内部控制中风险评估不包括( )。A.内部监督B.风险识别C.风险分析D.风险应对【答案】 ACC8T1C7V9J10R1M1HJ5P8L2J9T7G5E7ZE1E2U8F6K6F4Q789、互联网金融的主要模式不包括（）。A.互联网支付B.互联网证券C.互联网保险D.互联网基金销售【答案】 BCL8N10Q9Q8O7G9Z5HZ4Z10F3Q8V10N6M2ZD2R2O4R8W3K9C890、下列关于商业银行贷款的表述，说法错误的是（ ）。A.商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件B.商业银行可向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C.
45、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10D.项目融资属于特殊的固定资产贷款【答案】 ACS9U5L7B3M3J2Z2HL6K4H3K6K6J3I6ZR2P7N10H9C7I10E391、（），即发行人向特定的投资者直接发行金融债券。A.私募B.公募C.直接发行D.间接发行【答案】 ACW5O2O1W1X7J1H10HT6D8A5V8P3A3O1ZF3Q1F6L8B1W7Y392、( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。 A.委托贷款B.特定贷款C.自营贷款D.表内贷款【答案】 CCD6O8J2O4S8Z5F3HK7U2R1J10V8E7V5ZJ8K9J5G3N10Q2P1093、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）天