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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于违约损失率的说法中，不正确的是( )。A.违约损失率是债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额B.违约损失率是针对交易项目各笔贷款而言的C.违约损失率决定了贷款回收的期限D.违约损失率与关键的交易特征有关【答案】 CCZ7A3J1V6X7W2E1HG2H6R1F7K7I5Z6ZM5C7P7U6I2W1L62、某全国性股份制商业银行支行， 如发生下列事件，根据银行业保险业突发事件信息报告办法（银保监发（2019）29号）要求，应当向中国银保监会报告突发事件信息的是（）。A.零售部门负责人涉嫌利
2、用职务工作侵占该行资金约100万元B.分管公司业务的副行长带着公司业务部门的5名工作人员突然集体辞职，估计会严重影响该支行的经营管理活动C.因违反结售汇业务相关规定，被当地中国人民银行罚没250万元D.外包押运公司的运钞车遭到抢劫，被抢劫金额不大，运钞车上其他银行被抢劫金额暂不清楚【答案】 DCV9S10U1N7C8V1Z3HS2J1G2A9H3G9I10ZA1W8T3T2K6V3E73、上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为( )或其整数倍。A.1元B.0.1元C.0.05元D.0.005元【答案】 DCE2C6Y7S4U9U2N9HV2Q7U1M3Y5
3、P10O8ZN10Q2G1F2O10G2Z104、（ ）是规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想。A.合规制度B.合规体系C.合规法律D.合规政策【答案】 DCN3T5V6W10R1K1O9HZ7T1U8N7R10M3W10ZF5Y2Y8T2J4W10X35、 外汇专业银行的业务不包括( )。A.贸易金融业务B.投资业务C.国际证券业务D.外币资金的筹集【答案】 BCQ10L2V8S6B8T1I7HB1H1I8X8Z8V2D7ZO8V10Z10G3H9E2F56、金融企业的会计核算主要是指金融企业和国民经济各部门、各企业和个人之间经济往来的会计核算，具有广泛的( )。A.政策性B.社会性
4、C.目的性D.控制性【答案】 BCI3L8O5Q3I6T10F9HY10Y10C10E5A3W1G8ZA10Y2A9H10O6P6Y37、产业保护政策的目的是（）。A.反垄断和反不正当竞争B.防止因重复投资导致的资源低效率配置C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击D.防止过度竞争导致的资源低效率配置【答案】 CCX10W5T9W6O7T2Z2HF5P9N4I9T9M6F3ZW3R2O3N9O3L4S98、银行可通过（ ）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。A.类户B.类户C.类户D.类户【答案】 DCE2D1Q10J8B6B9P8HM2O2V6S4
5、K7S6I10ZV4A3Z9F3Q2T9B99、下列不属于我国政策性银行的是( )。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国人民银行D.中国进出口银行【答案】 CCQ5V2V1J7Y4Y4W10HH1V4U3Z3E3G10V7ZW1V9Q4T10J10T9S210、某全国性股份制商业银行支行， 如发生下列事件，根据银行业保险业突发事件信息报告办法（银保监发（2019）29号）要求，应当向中国银保监会报告突发事件信息的是（）。A.零售部门负责人涉嫌利用职务工作侵占该行资金约100万元B.分管公司业务的副行长带着公司业务部门的5名工作人员突然集体辞职，估计会严重影响该支行的经营管理活动C.因违
6、反结售汇业务相关规定，被当地中国人民银行罚没250万元D.外包押运公司的运钞车遭到抢劫，被抢劫金额不大，运钞车上其他银行被抢劫金额暂不清楚【答案】 DCY4F1Z3N4J10Q7T5HC4C6G2I9K2A6Z6ZH4E6G9K10H4A7B211、下列不属于外资银行管理条例所定义的外资银行的是( )。A.1家外国银行单独出资设立的外商独资银行B.1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行C.外国银行分行D.外国银行代理机构【答案】 DCW1O9A9U9I1H2D8HZ3Z10K1V1L8W7G1ZG2V10Z10O6I10T9M412、( )属于合规风险管理的验证阶段。A.合规
7、风险的监测和测试B.合规风险的识别和评估C.合规风险的评估和监测D.合规风险报告【答案】 ACM3O7G9K4N8Q6K2HW8X4A6T1W5K2K9ZF5O1W6Z5O1Q5Q913、根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”。下列属于“认识你的客户”的是( )。A.董事会和高级管理层应通过有效手段.确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况B.在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施C.董事会和高级管理层
8、应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内D.应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务【答案】 DCM3F3Z10B1A2H8Z10HG4L6C10S5M8E10Q9ZI3Y3F2Q3W10N1A214、( )是异地结算中最广为使用的一种方式。A.汇兑B.委托收款C.信用证D.托收承付【答案】 ACE5S1Y3A9H4Z6I2HL6E6I5P5H6S
9、8Y4ZP7L5D7L3P5J8N415、（），中国银监会修订出台了商业银行杠杆率管理办法。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】 ACG10A3S2B10V10E1E7HM2Y9N7K1L6S7E10ZV9C10J6Q6V8V10G916、基准利率必须是由市场供求关系决定的，体现了基准利率的( )特征。A.基础性B.传递性C.市场化D.政策性【答案】 CCZ10T2P1W10D5B3O1HE1C7U6D10E3M10C2ZY5V6I1Q6Q9L2U1017、我国票据法中所称的票据是指（ ）。A.汇票、本票B.汇票、本票、支票C.汇票、支票D.汇票、本
10、票、支票及其其他有价证券【答案】 BCB7E9S6R1C6C6P5HD4D1D1V10H4A1N7ZD8N9B10M1P6L8Q418、下列关于协议市场与公开市场的说法，正确的是（ ）。A.协议市场金融资产的定价与成交通过私下协商或面对面的讨价还价方式完成B.协议市场金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竞价形成C.公开市场金融资产的定价与成交通过证监会挂牌指定方式完成D.协议市场金融资产的定价与成交通过书面协议的方式完成【答案】 ACK1X6S10J4U8Z8Q1HD9K8M6E1Z6A4Q8ZU8H5U7H9V8O4R919、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。A.人民币
11、B.美元C.英镑D.欧元【答案】 BCR8Y1U3U7J10U4N7HH7U6V1R6D3P6T1ZL6Q2F2Y2Z5F8B920、（2017年真题）商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任，下列不属于监事会负责的是（ ）。A.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系C.负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行D.负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责【答案】 ACO9B5L10H9R4X10W3HR9Q8D1B2B1B6Y2ZO3S2D
12、5L8F3X2V121、（2019年真题）债券回购是由债券的（ ）再次购回债券的交易行为。A.“卖方”（逆回购方）向“买方”（正回购方）B.“买方”（正回购方）向“卖方”（逆回购方）C.“卖方”（正回购方）向“买方”（逆回购方）D.“买方”（逆回购方）向“卖方”（正回购方）【答案】 CCQ2S10M4X4P10F6F2HI5A7N10T4N9V2N10ZS9A9T7F6L5C6H1022、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（ ），从而影响货币供应量。A.商业银行的法定准备金B.商业银行的超额准备金C.中央银行再贴现D.中央银行再贷款【答案】 BCZ9A7O10P10V4I3J10HL
13、5O9K3C7M10I5N9ZS6N8F7O9O5T3W723、下列选项中，哪项不是单位结算账户？（ ）A.基本存款账户B.长期存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】 BCS8D9J8V10K1F9C6HR10F6F2V4Q10C3R2ZA2N4I3K1W4W9K924、下列选项中，不属于COS0的ERM框架的第三个维度层面的是（）。A.集团B.子公司C.业务单元D.分支机构【答案】 BCU8C7E7A1F8K2P2HZ1R6I6W10O2U5Q3ZH2B10M5U2H9Z8A925、（2019年真题）下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是（ ）。A.单位和个人的各种款项结算，均可
14、使用汇兑结算方式B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约委托收款【答案】 CCS10B8V1X10J6J7I7HK5B9F4O1O7Q10F4ZV9I2S3N3N2F2J826、（2019年真题）大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.0.5B.2C.2.5D.1【答案】 CCV3G6E4H1V6R8X10HL9E8Z10Q1J4S3O2ZT1Z4D7M8M4O9M427、作风险缓释手段不包括（）A.连续营业方案B
15、.商业保险C.流程管理D.业务外包【答案】 CCI10Q5E5V3G7U1G5HX4E4V4Q1S8W10L3ZR7N7M2W10P10X6G828、下列选项中，（ ）在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。A.区域风险限额B.集团风险限额C.国别风险限额D.组合风险限额【答案】 ACQ7R9Z4R5W8O3D2HZ6E9X10F9E4A1E2ZT7C1P8A3A5K9Q229、下列选项中，不属于贷款提款条件的是（ ）。A.合法授权B.财务维持C.政府批准D.资本金要求【答案】 BCU1S7F7Y9C8Y3R10HI9E1I6L8Y3J8W1ZW5O9W10U8E5S4T1030、巴塞尔委员会对
16、违约概率设定( )的下限是为了给风险权重设定下限，也是考虑到商业银行在检验小概率事件时所面临的困难。A.0.01B.0.02C.0.03D.0.04【答案】 CCQ10U9C4U4U5M10V6HM9X9R7J2A4J3Q6ZI9H10U3S1H6D8R631、下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（）。A.货币经纪公司可以改善市场流动性和透明度，促进价格发展B.从事有关外汇、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司C.货币经纪公司不得从事自营交易D.货币经纪公司不得向个人提供经纪服务【答案】 BCO3T7H10W10N8K2Q6HI3H3I7P8P3X6N3ZR2
17、O6I6W1C3C7G232、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型是（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACI3X1Z10O2T3E5I2HR3L3O3F1P2F8M4ZE10S7P5L3J2H1E633、下列不属于财务公司对成员单位资产业务的是( )。A.办理贷款B.办理融资租赁C.同业拆入D.办理消费信贷业务【答案】 CCP5F2B7Z1X4P10K8HR2M1Q4I6Y7Z3F10ZG4Y8A4J9D9Y7I934、下列不属于客户身份资料和交易记录保存制度的是（ ）。A.保存范围B.保存时限C.保密要求D.保存内容【答案】 DC
18、F8X3N9R2V9M9C3HN7E1Z1V10I1R3K9ZO4R2Y2X2O2I1H835、为了控制商业银行资产规模的过度扩张，巴塞尔协议引入了（ ）指标。A.总损失吸收能力B.杠杆率C.流动性覆盖率D.净稳定融资比率【答案】 BCG7Y10V5O3W9Y10Q8HW10T3O2R5L7A6D9ZQ9Y9K8O1Q5G3U736、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元
19、有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCC9U1H9K4V7I8L2HX1S5A5W1A4Q1Q7ZD7K4T3J10U2E1X837、自2015年5月1日起，我国正式实行存款保险条例，由( )负责实施。A.中国银保监会B.政策性银行C.商业银行D.中国人民银行【答案】 DCH9T1B3B7V5X3A1HD2T3D5Q2N7Z9P4ZD9H9U7R1E4J5O738、金融债券是( )在金融市场上发行的、按约定还本付息的有价证券。A.中央银行B.商业银行C.政策性银行D.非银行机构【答案】 BCR1K10E5V10T9M10A6HF6Y4W2I7E1S6W1ZS6T6W3N8B8X1I73
20、9、下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCF7J10V4J6T2J3R7HV1Z4D8T8W10B10A1ZL2S9R2W2S9Y5X540、下列关于票据行为的表述，错误的是（）。A.承兑为汇票所独有的行为B.偷窃票据不能称做出票行为C.保证使用于汇票和本票D.背书只能在汇票上进行【答案】 DCA7O10N6O3E5J5P3HW6U5Z2U7I2J1R8ZJ4C8A8Y7Z3Q2E141、（2018年真题）中央银行通过提高存款准备金率，可以发挥的作用是（ ）。A.向商业银行传导紧缩的货币政策B.促使股票市场维持上涨势头C.
21、增强金融机构的信贷扩张能力D.保障债券市场维持上涨势头【答案】 ACA3Q10D10I5R9R9C7HF5Q5U6Q5E7I4O7ZL5Q9I6U3Z9F9N142、提高金融服务可得性是我国普惠金融的发展目标之一，其要求提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率，力争使农业保险参保农户覆盖率提升至（ ）以上。A.50%B.80%C.90%D.95%【答案】 DCY7J8S7V5E8M10H6HT3L6Q9C5K8R10H9ZQ10M2R8P7D5Y8B643、下列不属于浮动汇率锚优点的是( )。A.简便易行B.保证了国内政策的自主性C.避免通货膨胀的国际传播D.避免了汇率波动风险【答案】 DCQ
22、2W4S7A4Q8W4Z6HX1J4A6Q9Q9V3L10ZT4A1Z9D7G5F1F944、2014年，（）修订发布了新版商业银行内部控制指引。明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施，同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。A.国务院B.中央银行C.中国银监会D.中国证监会【答案】 CCD9P5H3N1Q8E8T10HE9M7W2A4B2L2Q5ZU2H2M2T3I4X10O345、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量
23、差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI4R1G1Q9V2P7R10HG5M4Z6X9E4T4W9ZW8M7T1A5M9Y5Z646、在我国分业经营、分业监管的背景下，唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构是( )。A.银行B.证券公司C.保险公司D.信托公司【答案】 DCG1Q9K2R2L9Y9F10HQ1Z9M9V6H10X9O4ZL2X1N6C1Q3M3N347、银行业金融机构要按照（ ）的原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。A.自主决策、独
24、立审批B.审贷分离、授信审批C.审贷分离、分级审批D.审贷分离、决策审批【答案】 CCE3Z9Y2J3Z2K2Q1HH6P10U6Q6E8Y10A8ZQ3O9B3L6B10O10D1048、全面风险管理的要素不包括( )。A.内部环境B.事项识别C.风险预防D.监控【答案】 CCY6R4F3Z8R8K2L7HN3I1K2P6C3A10J8ZA10X7G3Z10A9J10K449、在我国货币政策的传导过程中，运用货币政策工具直接影响到的是货币政策的（ ）。A.最终目标B.增长目标C.操作目标D.中介目标【答案】 CCT4N9K1U1N6A2I8HV4F2F10L9H2V8D6ZH10H10O1D
25、4D3U3G950、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括( )。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCV8P7S2K3D2D2W2HQ5G7S7G2N3F9N1ZI6L6K2Z4J5Z9F351、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是( )。A.代理银行资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCB6P1I10L3L1Y7K2HX2H8K10Y5V4S5A7ZM6G7Z7C5J4N6E752、下列一般会导致股票价格上涨的经济状况变动是( )。A.GDP增长率下降B.央行提高
26、法定存款准备金率C.企业所得税税率上调D.社会总消费和总投资上涨【答案】 DCS1J1E2S5P9U3B1HN9E2C7H10M10M5Z7ZI6R9C8P10Q5X6B753、信息与沟通的基本要求不包括( )。A.信息收集B.信息整合C.信息加工D.信息传递【答案】 BCH2F8T4V5X8V5T2HV5U4K8G10U3W9E6ZL1G2Q7K9A1W5C554、2015年，中国银监会出台的( )是落实优化分层执法体系，下放行政权力，明确风险监管责任，分级建立权力清单、责任清单和约束清单的最大体现。A.中资商业银行行政许可事项实施办法B.外资银行行政许可事项实施办法C.信托公司行政许可事项
27、实施办法D.市场准入工作实施细则【答案】 DCP7B3F4Z1E2O10R5HY4Y6C2R6I8O10R8ZS7H5P10X4V1O3I655、对每一个营业机构来说，风险评估每年至少（）次，审计每（）年至少1次。A.1；1B.1；2C.2；1D.2；2【答案】 BCF9C7B8I8X1O3B6HX2U5L5L3I6J1K4ZI7D7O1Q2B1C7S956、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行产品开发方法的是（ ）。A.仿效法B.交叉组合法C.低成本法D.创新法【答案】 CCH1R7F2Q10L3I7F10HK5A4Y2T6K3P3G4ZV4H7V2K10W8F6M557、商业银行应
28、当严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息（ ）。A.真实、可靠、完整B.真实、及时、准确C.真实、准确、完整D.及时、可靠、准确【答案】 ACD2N9H5Y1O8S2Q3HQ7K7U5W5M1H1O2ZF4R5W9H4M1B10C558、（2017年真题）下列关于存款的说法中，正确的是（ ）。A.定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低B.个人通知存款可以按照储户需要随时支取C.教育储蓄存款的利息征税税率为5D.教育储蓄存款本金合计最高限额为2万元【答案】 DCS4F2A9Q4J7B6S3HU3F4N5X10J8I5P5ZH5Z3G6D2G10M1U159、从董事会、
29、高管层、监事会到每一个员工，都是风险管理的参与者，都有各自的风险管理职责，这体现了全面风险管理的（）。A.全面性B.全程性C.全员性D.全局性【答案】 CCX1K9K1A4T9T2N2HE3W5L6N6G10V1G9ZD7Z3R5C6N9G3X660、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF4G7T9W6L1P8O8HF8K5
30、M1B2K10Z3G8ZW5N2H6P5E6X2P1061、下列不属于同业融资业务的是( )。A.同业拆借B.同业代付C.卖出回购D.同业投资业务【答案】 DCC4Z5S7S10U7J9U8HX4G9B5O3B6T7C3ZC5C4O1D4Q8Y10C462、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范防范柜面业务操作风险的通知，以（ ）的方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。A.开展宣传营销B.抄写风险提示C.口述风险提示D.抄写收益承诺【答案】 BCM3U9B10R2Y6A2N4HZ8K2K4J5X10J2W9ZR10E9I3G10W7Z4H663、（2018年真
31、题）根据商业银行市场风险管理指引，下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责的是（ ）。A.负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定银行可以承受的市场风险水平B.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况C.负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程D.督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告【答案】 CCA1M3E7H9O2S10L4HD5O3V7P5J4K2B3ZK7E5Q6N5B10K6O864、（）是指从借款合同规定的第一个还款日至全部本息清偿日止的期间。A.
32、提款期B.宽限期C.还款期D.延后期【答案】 CCR10V3B2R5K4T3E5HT5Y5X9I9O8J4A2ZF1R8D9W2K1L3Z565、下列关于设立企业集团财务公司法人机构应具备的条件，说法错误的是（）。A.在风险管理、资金管理、信贷管理、结算等关键岗位上至少各有1名具有3年以上相关金融从业经验的人员B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为5亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的2/3D.财务公司从业人员中从事金融或财务工作5年以上的人员应当不低于总人数的1/3【答案】 BCG6D7L3U3W9F8Y7HL4Q6W
33、5D8V5R4U10ZC1P8A1X3B8S3N766、根据金融租赁公司管理办法规定，经中国银监会批准，金融公司可以经营相关的业务，其中不包括（）。A.融资租赁业务B.转让和受让融资租赁资产C.境外借款D.对成员单位提供担保【答案】 DCI7X3Z2L1V2G10H5HI3L3G2B4T1F3C1ZY5X1H10T3U5T6E567、（ ）是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。A.法律风险B.信用风险C.政治风险D.合规风险【答案】 DCZ9Q6C6C1X6M5G3HL8T1Z4Q2F6F5H2ZR8O5U9A10Y8Z10Z268、国际内部审计师协会(I
34、IA)成立于( )年。A.1951B.1941C.1931D.1921【答案】 BCS4V1H4D5F6K5H10HU2V7H2S6K9F1U7ZV1P8M8T1Y5G2Z769、下列关于设立外资银行及其分支机构的说法，正确的是( )。A.中外合资银行的注册资本最低限额为15亿元人民币或者等值的自由兑换货币B.注册资本应当是实缴资本C.外商独资银行在中国境内设立的分行，应当由其分行无偿拨给自由兑换货币的营运资金D.中外合资银行拨给各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的80【答案】 BCN3F4Z5Z3L4D2G9HQ10Y7U2H2U7U10L9ZL10N4B6D4S7Y5H270
35、、假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行不良贷款的总额为（）亿。A.200B.5C.10D.50【答案】 CCJ7C3R9M1H8T5I8HG6K9H8Q7C2J10V4ZU9X6W7Q9M6Z10Q671、支付结算遵循的原则不包括（ ）。A.恪守信用，履约付款B.公平、公开、公正C.银行不垫款D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案】 BCN8M10P7A4C7E6O6HX1R9M4Z2Q3Y5V5ZB9P1J3K1U3H5B372、下列不属于银行主要促销方式的是（）。A.广告B.人员促销C.产品包销
36、D.销售促进【答案】 CCD10C2M8Z3R7P4C10HA5Y6U7Z4G10N6X3ZH9R8P2T10H2E1M973、下列不属于财务公司的核心业务的是（）。A.资产业务B.负债业务C.盈利业务D.中间业务【答案】 CCS10P4F4K5L9O2R2HG5S3F8Q6Y7S2O2ZW3D10C3S1B7D1N174、银行（）负责监督银行的合规风险管理。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.银行内部的各个部门及其人员【答案】 ACN9C4H9B2K1Z4A9HB7N10R1S3S3Y5O4ZK6J3R9Y4G3U8O775、（2019年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定
37、期存款、通知存款。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCN3P4W4O8W4N5B8HZ2D6G10Z10W2T5V7ZR7Z6J4B9C8C8D376、针对信用风险可以采取的压力情景不包括（ ）。A.房地产价格出现大幅度上涨B.贷款质量恶化C.授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约D.国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退【答案】 ACZ5N7C3V10E2T9S4HI1I5B9I2E1K9Y8ZH10J5P6L1K10I4I1077、（2019年真题）商业汇票的付款期限不得超过（ ）。A.2个月B.3个月C.6个月D.1个月【答案】 CCJ9L3S3G1X5I
38、1H2HL6U6I4A7J10O10H7ZU3O7P3I1J6G2X178、根据企业集团财务公司管理办法规定，财务公司可以经营的业务不包括（）。A.对成员单位提供担保B.对成员单位办理票据承兑与贴现C.对成员单位办理贷款及经营租赁D.经批准的保险代理业务【答案】 CCD9L8T9A8A1W4Z4HC1K5G1Q9K4O7W1ZW10H3B1A9R5P1K979、2015年，中国银监会出台的( )是落实优化分层执法体系，下放行政权力，明确风险监管责任，分级建立权力清单、责任清单和约束清单的最大体现。A.中资商业银行行政许可事项实施办法B.外资银行行政许可事项实施办法C.信托公司行政许可事项实施办
39、法D.市场准入工作实施细则【答案】 DCE1N9I10U10Y2D1F1HM4U6B1F9T9J2A1ZT3C7J2E10P1C4S380、某债券面额为1000元，票面利率为5%，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）。A.5.5%B.5%C.5.56%D.5.26%【答案】 DCR1O1P2G7Q9A6Z4HV3D8F8D8O6Q2A9ZM4C5T9S5T1Y2X781、投资购买债券的内部收益率是指（ ）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 DCT9K7W10B3S3J6B2HQ2F7L4Y9M3A6X10ZJ10M10R2Y6R6A
40、8Y282、储蓄管理条例规定，活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。全部支取活期储蓄存款，按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息A.存款日，上季度末月的20日B.存款日，结息日C.存款日，清户日D.结息日，清户日【答案】 DCB8Q1G5W8V2F6P1HH3F3G7C3V8R8E10ZM10M6S1M1J4V4J683、全面审计一般以（）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCO4O1J9G4U7D6X7HC10K5M8F9B9Q8X5ZM7B5R10B9H1Q8M684、定期回购是指最初出售者在卖出债券至
41、少（）天以后再将同一债券买回。A.1B.2C.5D.7【答案】 BCM9E3L5T3N8G6H2HY9U2B6R9D1Z5P7ZQ5H1B6R2P7G3C985、下列关于我国银行业自律组织宗旨内容的表述，错误的是( )。A.提高银行业从业人员素质B.促进银行业的健康发展C.维护银行业合法权益D.以促进会员单位实现利润最大化为宗旨【答案】 DCA9Q2N7L10C4Q6O10HP1K1C7G8I7G2M1ZD7C5Q1C2N5J1V586、（2018年真题）商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险
42、补偿【答案】 DCH4N10K8T7N7S5U3HT2C6S1M4M2G10X6ZX10C8F4N2I8N8Y587、金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等属于( )。A.核算方法的独特性B.监督的政策性C.内部控制的严密性D.核算内容的社会性【答案】 CCJ10Z1T1L6R5R8V8HX1H9J10C4A8D2V1ZA5R5M1V4H7P1O188、银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（）。A.对合规部门董事会和监事会问责B.对合规部门管理层和工作人员问责C.对合规部门监事会和理事会问责D.对合规部门股东会和工作人员
43、问责【答案】 BCF1F1C5I8R10A5R1HM3J3K4W7O3W7J3ZT10G7L7W9S9X7M489、下列关于货币层次的表述中，不正确的是( )。A.M0被称为狭义货币B.M1是现实购买力C.M2被称为广义货币D.M2与M1之差为潜在购买力【答案】 ACJ2C6J3K3B10M4A6HJ3Z10N4R4L5H5U5ZO10M8A2L2H1Y2N1090、互联网支付业务由( )负责监管。A.人民银行B.银监会C.证监会D.保监会【答案】 ACA5Z1Z2B4B9A9Z9HI10J3N7C10A4W1N5ZU7E8I5T1P4A9J691、商业银行集团客户授信业务风险管理指引该指引规
44、定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 BCK9I3P4K6A4C5L1HT5J4L2T2Y8W5B4ZT3L9C1V3L10Y10D592、再贴现是中央银行对金融机构持有的（）予以贴现的行为。A.未到期已贴现银行本票B.未到期已贴现商业汇票C.已到期未贴现银行本票D.已到期未贴现商业汇票【答案】 BCU4M7V3R4V9I3Z6HG2J7X8S9M6H5V4ZR2A1Y10E4S8J10E993、（ ）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。A.企业财务公司B.汽车金融公司C
45、.金融租赁公司D.信托公司【答案】 BCX2O5H9K2H5G3Y8HD2F9F4W9B9G9U1ZM7U9K8J10L4M9G594、互联网金融的主要模式不包括（）。A.互联网支付B.互联网证券C.互联网保险D.互联网基金销售【答案】 BCP1Z7C2T7M10K6Y6HV8P5A5S6B3X6S9ZO2I6H7J8W2P1K495、根据全流程管理要求，贷款“三查”不包括( )。A.贷前调查B.贷时审查C.贷中追查D.贷后检查【答案】 CCA3W7P3E4Y7Q10L7HD9D5A5K8P1B8K1ZM2M3Q10G4F1J7E296、( )以来，经济全球化进程加快，银行的经营规模越来越大、业务日趋复杂。A.20世纪80年代B.