《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测模拟300题及1套完整答案(辽宁省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测模拟300题及1套完整答案(辽宁省专用).docx（84页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括()。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 CCA9V9K10W10E10S4J6HF9D9P2C1L6J8Q6ZB2T6L7T3H2B4J12、 巴塞尔新资本协议的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予（）的风险权重。A.100B.80C.75D.50【答案】 ACX7F4H1W8M8F1M8HD7A9V2I1M10V4P6ZP2T10S7O2A5V9
2、F33、下列关于风险管理部门的说法，正确的是（ ）。A.必须具备高度独立性B.具有完全的风险管理策略执行权C.风险管理部门又称风险管理委员会D.核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施【答案】 ACP2I2I10B5J2M6F10HK7P4V4H2Z3B3I10ZC5E10O8E6Y6X6Y54、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险?（ ）A.地震致使某银行贮存的账册严重损毁B.某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断C.某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件D.某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失【答案】 BCJ4F10W5D8X6R5S3HK1J9U9
3、P1Z5I2Z7ZH7N8S4Q7V5F7F45、对商业银行来说，拨备覆盖率的含义是（ ）。A.贷款损失准备/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）B.贷款损失准备/无风险的不良贷款C.贷款损失准备/各项贷款余额D.（一般准备+专项准备+特种准备）/各级贷款余额【答案】 ACO7M4Q3K6D10O10V1HI4O6W7Z7C6V2B5ZA4Q3C7V8I5M3D46、（2018年真题）下列关于久期分析的说法中，错误的是（ ）。A.久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的唯一方法B.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析C.是对银行资产负债利率敏感度进行分析的重要方法D.一般而言，金融工具的到期
4、日时间越长，则久期的绝对值越高【答案】 ACE4V8X8Q2P10P4K6HV10F5R7M6G4U8D10ZQ10X6T8T6A1E6M57、除每日客户存取款、贷款发放归还、资金交易等会改变商业银行的资产负债期限结构外，（ ）的调整也会导致其资产负债期限结构发生变化。A.票据贴现率B.存款准备金率C.国债收益率D.存贷款基准利率【答案】 DCT5E7J9S8X10G10U1HP1M7P10T1K1Y3Q9ZP3D8L4H1C5G1L88、在现金流量分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明（）。A.可能造成支付困难以及由此产生流动性风险B.商业银行的流动性相对充足C.商业银行的流动性
5、供给大于流动性需求D.商业银行可以把差额通过其他途径投资【答案】 ACL2X3F5M6N1K8U6HQ5G8A9M3T7B5Y3ZD3E9N7K1I6T4S109、下列业务中包含了期权性风险的是()。A.托收业务B.活期存款业务C.房地产按揭贷款业务D.附有提前偿还选择权条款的长期贷款【答案】 DCY5R2B6Z2B1K6U6HD10P4V8G6K3R1F1ZX5Z7R3G7L3R3M110、在风险预警中，需要进行预警的内容不包括()。A.适应监管底线的风险预警管理B.适应本行内部流动风险监控的预警管理C.适应有关客户信用风险监测的预警管理D.适应本行内部信用风险执行效果的预警管理【答案】 B
6、CP6K5I2M6R3Y10K10HT3S5T9C9D4E4S7ZT2A4U4C4U5Z6M511、（2018年真题）从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（ ）。A.吸收损失B.降低风险C.获取收益D.提供贷款【答案】 ACJ6Z7A10I10R2Q5O7HT3R1U8Y1A5S4Y9ZL2C10J10Z5T1Y8O312、商业银行公司治理的核心是()。A.在所有权和经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系安排和监督制衡机制B.在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督C.在所有权和经营权分离的情况
7、下，保证股东利益最大化D.在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系【答案】 ACU5M10Y3Z3I9C6Z4HT6D8D3I6W1U10O8ZS1M4T9C8G8Q10Q713、根据（ ）原理，商业银行信贷业务应是全方位、多种类的，而不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 ACK2V8I4Q8E10G10A5HG8G6H9L6H7V7Y10ZP7C4V9I2I1I7G214、下列关于先进的管理理念，说法不正确的是()。A.风险管理的目标是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡B.高风险管理水平的企业控制风险与收益的能力强C.
8、商业银行风险管理目标是提高承担风险所带来的收益D.商业银行是仅仅经营货币的金融机构【答案】 DCG10X4O2A8C2B1C6HX7F2B10E5Q2J9R8ZX6O9P8C8N10X3G515、下列选项不是监管部门对资本不足银行的纠正措施的是(?)。A.对商业银行股东实施的纠正措施B.对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施C.对商业银行机构采取的监管措施D.对商业银行合作伙伴的审查【答案】 DCZ4Y8X4M8O6L4P5HO3I10N3L9F7Q9Q1ZS10O9W9N9R1X8O616、商业银行之间的竞争日趋激烈，不可避免地出现收益下降、产品/服务成本增加、产能过剩、恶性竞争等现象。这
9、属于商业银行面临的外部风险中的()。A.竞争对手风险B.行业风险C.客户风险D.品牌风险【答案】 BCR3K10O7S8J6O8O3HO3F9W2W9H3G1C7ZB6F9B9W4A10N9A917、下列用于判断企业的偿债资格和能力的是（）。A.流动比率B.效率比率C.盈利能力比率D.杠杆比率【答案】 DCD4P9H6R7P4D9R4HZ3E5U9Y5P4O10L1ZN7V9A10H4S8P9U1018、最重大的操作风险在于()及公司治理机制的失效。A.内部控制B.公司策略C.风险文化D.风险管理机制【答案】 ACE2J9Q6M3B8C10O9HS5E4D8D7Q2K1J7ZA9F4N8U8T
10、1G8M1019、国家进行宏观调控使商业银行不得不及时调整有关信贷政策以避免造成损失，是指外部事件中的()。A.不可抗力B.战争C.监管规定D.自然灾害【答案】 CCS6A5R6M1D4E2N8HI1S7R9I2K5P9N10ZE9W3Z4V6T2T1D220、现金类资产不包括(?)。A.本外币现金B.政策性银行发行的债券C.银行存单D.黄金【答案】 BCO5V8Z3F7D7F10X5HP3R4D6R7P2E9V4ZZ6W1B9U7E7S4T221、下列关于土地登记申请书填写基本要求的表述正确的有（）。A.土地登记申请书由登记机关负责填写B.土地登记申请书以宗地为单位填写C.一个土地使用者或所
11、有者使用或拥有两宗以上土地的，按宗地分别填写D.一宗地有多个使用者的，按其共有使用权人在本宗地所占土地份额，由各共有使用权人分别填写E.土地他项权利申请书只由土地他项权利拥有人填写【答案】 BCY7Z6W3N7C7R5X6HZ3H3K3A5F7J7I9ZA10S8Q1G4I3Q4H822、股份制银行的流动性储备分为（）。A.二级B.四级C.五级D.三级【答案】 DCU7Z4D9R6M3P4O10HA7Z2L5O3Q7Z9F4ZP4C6H4A8X5P4W123、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是（）。A.交
12、易风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险【答案】 BCD2U1H10U8S9G9U4HD4P7P9W3F5I5E3ZC1K2D5W1W8J10Q1024、（）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.声誉风险B.法律风险C.战略风险D.操作风险【答案】 ACL10Z4D10P2V10U1E5HG4Q2S2I3L8I6C10ZB10C8V2M7U4U6X1025、信用风险经济资本是指（ ）。A.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金B.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内
13、信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金C.商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金D.以上都不对【答案】 BCB5I5O8N10Z9M1R2HY3T10K9C9I7Y7M6ZO8X10S5S10U1Y3P126、下列属于贷款用途及还款来源调查主要内容的是( )。A.调查其他可变现资产情况B.确认借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情况C.分析借款人及其家庭收入的稳定性，判断其是否具备良好的还款意愿和还款能力D.调查借款人的贷款用途与所申请的信贷品种的相关规定是否一致【答案】 DCO7Z3Z3G3O5M2K10HK8S2X5J8V6D5Y7ZA
14、1H9U8Z7Y5Z2P727、商业银行通常要求各业务单位及重要岗位定期通过（ ）详细列明其当前所面临的主要风险及其所包含的风险因素，然后将其中可能影响到声誉的风险因素提炼出来，认定声誉事件，报告给声誉风险管理部门。A.内部评级法B.清单法C.高级计量法D.列表法【答案】 BCX4Y2K6M8P6S5Y2HH1Q10V7D7C2Y1K2ZJ3N5D5R7U1Y4I828、()是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。A.组合风险B.风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答案】 CCU8V7N1O6T1K9P4HX9H8C5A7R1I7G1ZO6H
15、8J5I10T3W6T1029、国别风险管理体系不包括( )。A.董事会和高级管理层的有效监控B.熟知各个国家的风险管理政策和程序C.完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程D.完善的内部控制和审计【答案】 BCC4O5K6M1K2F2Q5HP8B1V9L9S10V9A1ZI2L7U7X9T6P5J430、用于计算监管资本的内部操作风险计量方法，必须基于对内部损失数据至少（ ）年的观测，无论内部损失数据是直接用于损失计量还是用于验证。A.2B.4C.5D.7【答案】 CCK1G6G5U1O8O10C7HM5K5N2H6V7N6X9ZE9X7P9U4P10G8K631、如果商业银行的流动性需求和
16、流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求（ ）流动 性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。A.小于B.大于C.等于D.以上都不对【答案】 BCT10U10C9F1E8A2M2HU3V1T7J4T10S4K1ZF6V10C8L1S2N8P632、商业银行的流动性比例应当不低于（）。A.10B.15C.20D.25【答案】 DCL5V8B5N8G5K3Y2HV3E1C1H4R3T3W4ZQ2Q1B10C2M6G8V933、已知某银行外汇交易部门年收益/损失见下表，则该交易部门的经济增加值（EVA）为（）万元。A.1000B.500C.500D.1000【答案】 CCH
17、7P4O2F4C4R4P9HN7P2G10C6E9M4V6ZX2W2N10O4P1Z7N1034、银行业是( )的行业。A.低杠杆、低风险B.低杠杆、高风险C.高杠杆、高风险D.高杠杆、低风险【答案】 CCS3X2M9D8E2N4E7HG7X9R5I5J9N8T2ZD5M7Y4H9E5F3U835、对于全额抵押的债务，巴塞尔新资本协议规定应在原违约风险暴露的违约损失率基 础上乘以（ ），该系数即巴塞尔新资本协议所称的“底线”系数。A.0. 75B.0.5C.0.25D.0. 15【答案】 DCH10X4Z5A8K1T7O3HI7Z3F2V8T10L8K1ZI4Q6T5W8D7P4G536、假设
18、某股票1个月后的股价增长率服从均值为5，标准差为003的正态分布，则1个月后该股票的股价增长率落在()区间的概率约为68。A.(0，6)B.(2，8)C.(2，3)D.(2.2，2.8)【答案】 BCY4J1A5X8E7J5F10HG5M10N2G10L3E7P9ZS3L7W3Y5K10M10M237、国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成损失。这是规避外部因素中()的体现。A.洗钱B.政治风险C.监管规定D.自然灾害【答案】 CCK9B1Q9P4D10H10Y6HX3A7T10J3B5Y7E9ZX9N10F8W10T9H4C738、商业银行的信贷业务
19、不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这里基于( )的风险管理策略。A.风险对冲B.风险分散C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCZ8X9N5O1R6P3K4HJ10M8A10S2N6D6X9ZU7P2H4P8S2T3Q439、吊笼的作用是（ ）。A.按一定间距连接导轨架与建筑物或其他固定结构，用以支撑导轨架，使导轨架直立、可靠、稳固B.为防护吊笼离开底层基础平台后C.用以支承和引导吊笼、对重等装置运行，使运行方向保持垂直D.用以运载人员或货物，并有驾驶室，内设操控系统【答案】 DCS1W4I7K2Q9W8X9HW3H4U7N4L7O4Z7ZV8O3I2W2D9F6
20、Y440、（2019年真题）（ ）属于贷款成本的一部分，可以通过合理的贷款定价和提取准备金等方式进行管理。A.预期损失B.非预期损失C.全部损失D.部分损失【答案】 ACE4U5I9J6G5P7I6HL10N5F7Y1B1Q4L7ZQ2H1F7D7K10R5S841、外汇结构性风险来源于（ ）。 A.代理外汇买卖B.自营外汇买卖C.即期外汇买卖D.银行资产与负债以及资本之间币种的不匹配【答案】 DCJ8N5T3I7B2Q5C10HS5L10R6R8Z5V2D3ZU2T4A4I4C8I3S842、()是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的多元分布。随着相关因素发生变化，模型
21、能预测出潜在损失及原因，并对未来环境进行分析。A.计量模型B.随机模型C.资本模型D.因果分析模型【答案】 DCV5H1K7E6C4M2T9HQ6V8F1Q5K8S5V4ZV6M6O10J8W2X5K643、下列关于商业银行业务外包的概述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程序进行评估C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险【答案】 CCE4F6H4K6G6M10X10HU4I1B10X3J2D10G8ZT5F6X6T6J7K3T1044、（2018年真题）某一国家经济
22、、政治或社会状况恶化，威胁到在该国有重大商业关系或利益的本国借款人的还款能力的风险是指（ ）。A.间接国别风险B.主权风险C.政治风险D.宏观经济风险【答案】 ACZ10N10R8S1I9X3L9HO7P2U2I1P5P10H10ZM4O10F5T10B2C8S545、假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是( )。A.卖出1份卖方期权(PUT OPTION)B.购买1份卖方期权(PUT OVTION)C.购买1份买方期权(CALL OVTION)D.卖出1份买方期权(CALL OPTION)【答案】 CCU7G10P3N8O3X6T8HU2Q1E6N7I5W
23、2G10ZT1R3Y6P9Z7K9J146、信用评分模型的关键在于( )。A.辨别分析技术的运用B.特征变量当前市场数据的收集C.特征变量的选择和各自权重的确定D.同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCM10Y6T7R5O5O4T2HB8E8D5F7Z1I9C3ZG7C9F9O7L5H7C347、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。A.特殊性、非盈利性和可转化性B.普遍性、非盈利性和可转化性C.普通性、盈利性和不可转化性D.普遍性、非盈利性和不可转化性【答案】 BCZ2G8N4N1J9U6X2HQ6Z2J5C10K3J8A5ZN8V10A1G7O9Z3D848
24、、 下列不属于效率比率指标的是( )。A.存货周转率B.应付账款周转率C.权益收益率D.净资产收益率【答案】 DCT5R1N5Q5U8A5A9HT4V10R4C9D7X1B4ZK10S5J1K3F7J2M1049、当前，某银行贷款余额的50为房地产行业贷款，利润亦有超过50来自该类型贷款，目前该类型贷款的不良率为0。根据上述信息，以下对该银行贷款业务的评价，恰当的是（）。A.该类型贷款的预期损失为0B.该银行的贷款集中度过高，其贷款业务存在较大风险C.追逐低风险、高收益是商业银行经营的必然选择D.该类型贷款不存在信用风险，因此尽管比重偏高，亦无不妥【答案】 BCT9N6S1F10V8A5J7H
25、I8Q2M6H9J1U6W6ZC2A5T2Y9A6U6I1050、 中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标不包括（）。A.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益B.通过审慎有效的监管，增进市场信心C.通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解D.努力提高金融地位，维护金融稳定【答案】 DCI2P2B10O7U5L5Y9HK8O9R2C6H4W10E8ZB6B4Z2S5V2X10G1051、风险报告的主要职责不包括（ ）。A.保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资 者报告B.利用
26、内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供 支持C.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立【答案】 DCJ7B8G4C8Y6A3X8HS3C1L5H6D2R3O1ZK5O4G5Q6M8H7I352、已知某安装工程，分项分部工程量清单计价1770万元，措施项目清单计价51.34万元，其他项目清单计价100万元，规费80万元，税金68.25万元，则其招标控制价应（ ）。A.2069.59万元B.1821.43万元C.1838.25万元D.1950万元【答案】 ACD6T4N7V10X4U9P2HX2C5B3B8
27、X7W8D7ZW8U5R10Y10G7A2G853、按照我国银监会的规定，下列不属于核心资本的是（）。A.普通股B.资本公积金C.重估储备D.未分配利润【答案】 CCW9F6M4Y4A6W4Y9HT1R9X8G6E2D8J7ZN4R6B7O4P9T7H1054、 以下不属于利率风险的是（）。A.重新定价风险B.利率结构性风险C.期权性风险D.基准风险【答案】 BCB2L1H3P2O6B3W9HA1X1W9F10M6B10S10ZS4Z3A5R10E5L10Q355、在商业银行的经营和发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（）对商业银行市场价值的威胁最大。A.
28、声誉风险B.社会风险C.政治风险D.信用风险【答案】 ACM10N5J4H4W4N10A3HS4V6X8B1R4E4X6ZJ5O1T8V3L5K3V556、（2022年7月真题）资本充足率是监管部门限制银行过度承担风险，保证金融市场稳定运行的重要工具，下列关于我国商业银行资本充足率的表述正确的是（）。A.风险加权资产包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险加权资产B.市场风险加权资产为市场风险资本要求8倍C.自2017年起商业银行应按巴塞尔最终方案计算各级资本和扣除项D.商业银行可以采用权重法或内部评级法计算信用风险加权资产【答案】 DCP8I4G5A2N6M7C10HI1U3D3J9C6
29、M7R1ZW1Q2K9P9T6H7V157、随着土地市场的不断规范和土地登记代理市场的日趋发育，土地登记代理业务接受委托的来源中，（）将是未来发展的主要途径。A.被动接受B.主动争取C.强制得到D.自我申请【答案】 BCU8P4U7U3J7Z6C6HH1E3M10S4Y1T9U9ZY2G3M9I7W10R2P758、商业银行操作风险的特点是()。A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位B.操作风险具有弹性，可以将其与其他风险明确区分开来C.操作风险内容较信用风险、市场风险简单D.操作风险是银行经营中最重要的风险【答案】 ACJ8K1J9B10W2E3Q2HP3E2D4O6O9V
30、3P1ZT1M7H3T5T1I3Q359、要明确技术交底的责任，责任人员不包括（ ）。A.项目技术负责人B.业主C.作业队长D.作业班组长【答案】 BCH4Y3F3M6M7J6K5HW7J3P1U3E6Q3W2ZQ5X7Z9L2B2X1D260、（2018年真题）当某个头寸的累计损失达到或接近（ ）时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。A.风险价值限额B.止损限额C.头寸限额D.敏感度限额【答案】 BCY8V7R5M10W3G2R10HY7A10I5E3F6H8F1ZH9U4N9S6M8P7H161、在计算单一币种敞口头寸时，所包含的项目不包括（ ）。A.即期净敞口头寸B.远期净敞口头寸C
31、.期权敞口头寸D.总敞口头寸【答案】 DCV8B7K8F10M8O7X10HI3K9N1T9S4H2S6ZV2W10O6H8I7C1K262、商业银行的股东拥有银行经营的决策权、转让股份权和()等权利。A.投票权B.出让权C.批评权D.建议权【答案】 ACH3O1O10D1R5I3L8HY2O9J6K2N3H7G5ZD3P2C5I8X8R2Q1063、下列不属于影响流动性风险的因素是()。A.汇率结构B.分布结构C.资产负债期限结构D.币种结构【答案】 ACD1W4Z5Y10N3N3M10HP7U5Y9A5V9M4Q8ZZ8R6O3T3K10E2N664、（2021年真题）根据商业银行资本管理
32、办法（试行）商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中不包括（ ）A.高级计量法B.标准法C.内部控制法D.基本指标法【答案】 CCX5Q6F6Z1G5Y6Z1HL5G4Y8Q6L10G7P6ZJ7V9K6J4N5B3D1065、我国商业银行经过几年的管理实践，在资产分类方面已经积累了一定的经验，普遍采取以国际会计准则和我国新的()为基础，按照持有目的将资产分为四类。A.企业会计准则B.商业银行市场风险管理指引C.商业银行资本充足率管理办法D.商业银行压力测试指引【答案】 ACN3U3Q7D5B1C9N6HF6L10M7N5O3Y4N9ZD6S1E9R3I8C3C866、在信用风险管理过程
33、中，商业银行需要使用反映客户盈利能力、营运能力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率不属于盈利能力指标的是（）。A.资产周转率B.总资产收益率C.销售净利率D.净资产收益率【答案】 ACN7R7J9E4O9G4L10HK6G10G2Y1R8F8F5ZZ7N8H10F2L3J8S1067、在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的市场风险计量方法是()。A.久期分析B.情景分析C.敏感性分析D.外汇敞口分析【答案】 CCW5T9Y9S7V10N8L1HV3N4C4K4F1D9R5ZA1G1C5X2E
34、9U8V368、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本，若本年度电子行业在资本分配中的权重为5%，则本年度电子行业资本分配的限度为()亿元。A.30B.300C.250D.50【答案】 BCH7S1I1Y9O1H1X1HU1L6X1D7L1W10D4ZT4L9Q2C4F9U1N969、RAROC的公式衡量的是()的使用效益。A.核心资本B.经济资本C.附属资本D.监管资本【答案】 BCF10J3X5E9M3P1L7HZ4Q10Z7P3Z6H2G2ZP4T8B9W9I2X7J570、买卖其他公司的股票等投资行为属于(?)。A.经营活动的现金流B.投资活
35、动的现金流C.融资活动的现金流D.销售活动的现金流【答案】 BCW7F6D3U5B3G3Y9HW3W6P5E5V6K7Y3ZY4K6O2E3C9W2A971、商业银行应当对信息系统的项目立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理，对于商业银行系统设计开发应持有的态度是()。A.追求快速见效，只需考虑短期效果B.系统要大而全，使用国内领先的信息设备C.从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计、开发全过程D.系统越大越好，可以超越本行业的业务【答案】 CCS4G1B6K9C5N4E4HC3Y8P5F7U3U1V10ZG8B5K7T7S9B4B272、 商业银行对客户进行财务分析的目的是（）。A
36、.帮助企业加快发展B.为企业改革提供依据C.搞好和客户的关系以便更好地开展业务D.识别企业信用风险【答案】 DCJ2C1U6K2Z2X5Y3HH5J10L6P5J4S1Y5ZD7U9B10X5I10S1O573、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（）。A.0.05%0.1%B.0.05%0.25%C.0.1%0.25%D.0.2%0.4%【答案】 DCI2K3B2S8L5F4G10HD6C9M4Q8F4L8
37、J1ZQ9D6R4R3H10Z5O174、下列（ ）不属于结构性外汇敞口应该满足的条件。A.非交易性头寸B.持有该头寸目的仅是为了保护资本充足率C.交易性头寸D.结构性头寸应持续从外汇敞口中扣除，并在资产存续期内保持相关对冲方式不变【答案】 CCZ5W2Y5P10C9G4C5HS10V1N3J9Y2Y7I10ZV7C3Z10F3D8V6L675、下列指标计算公式中，不正确的是( )。A.操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比B.拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)贷款余额C.关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额(期初关注类贷款余额-期初关注类贷
38、款期间减少金额)100D.不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比【答案】 BCH7I3T2C5M4E7S10HY5A6C2H6N10F8Y4ZP5R8H9S9O1D4Q376、交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值是（）。A.名义价值B.实际价值C.公允价值D.市场价值【答案】 CCP3I7Z2E9W2C6F4HR7M9Q5N9V2F6U3ZL9W9Q8Z6W8U7G177、（2018年真题）巴塞尔协议显著提高了资本充足率的监管标准，通常情况下普通商业银行的普通股充足率应达到（ ），总资本充足率不得低于（ ）。A.1；3.5B.3.5；1C.7；10.5D.10.5；7【答案】 CCL10L1
39、0I10L6Z3J8N6HL9K2W9N6Y8V1O1ZH8Q1N4I5G6U4Z978、下列关于正确认识风险与收益的关系，说法错误的是（）。A.有助于商业银行对损失可能性和盈利可能性实施平衡管理B.防止过度强调风险损失而丧失盈利和发展的机会C.有助于商业银行在经营管理活动中规避风险D.利用现代风险管理方法，合理促进商业银行优势业务发展【答案】 CCB9J8C4V9L2U9G6HR7O5U8E2V3Z4U5ZU9Z9C3E8L9N6E279、商业银行将（）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。A.盈利能力B.领导能力C.企业社会责任D.战略发展计划【答案】 CC
40、S9X10H1S3R10A6Z4HB8O3L8O7T3R10F1ZO2O1B10G7B1T6T280、在正常使用条件下，供热与供冷工程的最低保修期限为（ ）。A.1个采暖期、供冷期B.2个采暖期、供冷期C.两年D.一年【答案】 BCJ9E3K6Q8Z5G10H6HU10W5C8Y4N2N5F6ZK3E10I5U2D1T5D881、可分为前台交易、中台风险管理和后台结算清算三个环节的是()。A.法人信贷业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.资金业务【答案】 DCR4K6P5Q9B1O7W5HM7H8D2D9G7F2Z7ZF1J5N10C7F6S2A282、风险识别包括感知风险和（）两个环节。A.预
41、测风险B.计量损失C.监测D.分析风险【答案】 DCA4X9L1L5M3X7T3HD6H9B1W10N3K7B9ZV7O10X3D9D8W5S483、A银行持有的某资产组合在持有期为1天、置信水平为98.5%的情况下，计算的风险价值为5万元，则表明该银行的资产组合()。A.在次日交易中有98.5%的可能性其收益会超过5万元B.在次日交易中有98.5%的可能性其损失会超过5万元C.在次日交易中有98.5%的可能性其收益不会超过5万元D.在次日交易中有98.5%的可能性其损失不会超过5万元【答案】 DCD5F6R7T3Y2J5X3HY7N4M7D7Q4Z3O4ZG2H8Y9V7G3N8E284、若
42、A银行资产负债表上有美元资产8000，美元负债6500.银行卖出的美元远期合约头寸为3500，买入的美元远期合约头寸为2700，持有的期权敞口头寸为800，则美元的敞口头寸为()。A.多头1500B.空头1500C.多头2300D.空头700【答案】 ACU3V7E4O7E8A1X6HZ5G10L2V8I2E4L5ZY9A7U6M2C6G5P185、工程工期是指（ ）。A.某项工作进行的速度B.工程施工进行的速度C.根据已批准的建设文件或签订的承发包合同，将工程项目的建设进度作出周密的安排，是把预期施工完成的工作按时间坐标序列表达出来的书面文件D.工程从开工至竣工所经历的时间【答案】 DCB2
43、G7U1K2U4I9J7HE6A9H7E2H7M8R5ZW2N7W3U1C6J6X886、（2018年真题）根据监管要求，商业银行对交易账簿头寸的重估应至少（ ）进行一次。A.每月B.每日C.每年D.每周【答案】 BCX6S4J5Y10C5V6V5HK6E7I6N3E10T1B7ZP3L10H5O8C5R5A887、我国要求资本充足率不得低于（ ）。A.6%B.7%C.8%D.9%【答案】 CCE5H8B3F3N10T6H2HT2W8C4G1T5G2G2ZY5J5K8H3B9F4U788、操作风险计量模型的置信度应设定为()，观测期为()年。A.99.9；1B.99；1C.99.9；2D.99
44、；2【答案】 ACY2Q1X9T5E7Z3H7HT6D8A1H9A7A5I6ZR3Q1C1Q1L4I3A189、等同于贷款的授信业务，其信用转换系数为()。A.100B.50C.20D.0【答案】 ACK1Q9O3S2R6O6A3HJ3P3B10V4P9N6B8ZG5Y8X2H3Y10P4O1090、关键风险指标监测的( )原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警。A.重要性B.敏感性C.整体性D.整体性【答案】 DCR8Y4N9N6L3W8M3HE7M4X4Y10U10S2Y10ZH3B4O3I7X2M7D991、风险定
45、价属于风险控制中的（ ）。A.风险监测B.事前控制C.风险计量D.事中控制【答案】 BCA3W9J6J7T10D5B9HI10L6L7P7C3D6B9ZD2V1I1F10U5Z10S692、下列选项中，属于银行机构市场准人应该遵循的原则的是()。A.便民B.合理C.守法D.诚信【答案】 ACP6K4Y2W9B7H10K3HE10V8B7C8M1S8O10ZA6Y5B3H6U6B4Y793、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债1=1800亿元，资产加权平均久期为DA=5年，负债加权平均久期为D1=3年，根据久期分析法，如果市场利率从4下降到35。则商业银行的整体价值约（ ）。A.减少22亿元B.增加22亿元C.增加26亿元D.减少26亿元【答案】 BCJ2G10D2E4S4X10